商业银行事后监督及风险预警系统方案书-V1.0
某银行事后监督管理办法
某银行事后监督管理办法XXX事后监督管理办法第一章总则为了健全和完善XXX业务风险防范体系，加强内部控制，提高会计核算质量，切实发挥事后监督的作用，依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》、《商业银行内部控制指引》及本行的各项业务制度，制定本办法。
第二条事后监督的定义和基本原则事后监督是指专门人员按照规定的程序和方法，对前台业务人员处理完成的各项会计核算业务进行复审检验的过程。
事后监督的基本原则包括：一）独立性原则。
事后监督与网点的业务操作及核算相分离，事后监督人员不得兼任网点的账务核算。
二）全面性原则。
事后监督的范围必须涵盖所有前台业务，包括全面审核交易的准确性，记账传票和相关附件的合法性、完整性，以及账务处理的正确性。
三）有效性原则。
事后监督工作应当具有高度的权威性，任何操作人员不得拥有不受监督约束的权力。
对事后监督发现的问题应当及时反馈和纠正。
四）及时性原则。
事后监督要坚持序时、及时监督原则。
五）历史性原则。
事后监督应以原始业务凭证、业务报表作为审核依据，监督的原始凭证及业务报表不得更改。
六）本办法适用于XXX各级机构。
第二章组织管理第四条各级运营管理部门是事后监督工作的主管部门。
未设立运营管理部门的分行，分行财务部门负责对本级及所辖支行的经营业务进行事后监督。
事后监督应独立于网点营业机构，有相对独立的办公环境，并配备必需的计算机设备，以保证事后监督的进行。
事后监督人员配备要求：事后监督设立监督部门主管、监督员。
各行应根据监督业务量的大小配备一定数量的事后监督人员，不得以人员编制有限为由，而减少事后监督人员的配备。
监督部门主管可由运营部门管理人员或分行财务部门人员兼任。
第五条对一个营业网点的全天交易应由同一名监督员进行监督，同一名事后监督人员对同一营业网点连续监督时间不能超过3个月。
第六条岗位职责一）事后监督主管1.制订、完善监督流程。
2.建立事后监督员与营业网点的对应监督关系。
事后监督 Word 文档
3.3、查询子系统系统工作流程∙人员工作简介∙事后监督模块介绍事后监督Internet的发展，对银行业提出前所未有的挑战。
面对信息革命的冲击，特别是我国已加入WTO，作为经济领域中支柱产业的银行业也将面对国际金融业的巨大冲击和严酷竞争。
与此同时，随着高精尖科技的深度介入，业务范围的不断扩大，服务质量的稳步提高，各银行之间的竞争也日趋白热化。
在全球金融一体化的趋势下，为了使银行业有能力在加入WTO后赢得竞争，就必须加强、改善银行内部管理，提高银行整体素质，完善内部监控体制，走数字化、信息化、网络化相结合的道路。
构建银行业务监督与监控系统的数字化、信息化、网络化平台，通过高新技术手段以实现实时监督、有效监控、强化管理、防范和化解金融风险的目的。
----银行的运作过程中，稽核工作的作用愈来愈受到重视。
稽核工作在银行中的定位是：直接为最高管理层服务，以强化和完善银行内部风险控制为目标，以标准化的业务程序为基础的综合性咨询与服务部门。
这一定位扩展了稽核工作的职能，由主要关注于账目的准确性及各方面业务的合规性，逐步转向提高整个银行组织中风险控制系统的效率，直接为最高决策层服务。
----银行业务监督是银行对自身及分支机构所从事的业务活动进行稽核的一种方式，这种方式能保证银行合法、安全、有效地经营；因此，建立和完善银行内部的监督机制，建立覆盖全系统的计算机监督网，将计算机技术应用到非现场稽核的每个环节中，从而实现非现场监督、监控的电子化、自动化，以达到远程稽核的目标，对银行的良性运作、稳健发展有着非常重要的作用。
----在银行业务处理过程中,需要改变目前银行把日常业务数据处理完毕，就万事大吉的传统观念，应该充分重视信息的价值，从信息的时效性和信息的有效性出发，来组织信息，对浩瀚的资料信息资源进行综合、整理、分析、统计并生成信息资源数据库永久保存，建立银行业务资料信息中心，为银行实现现代化管理提供全方位的信息服务。
银行事后监督实施细则
银行事后监督实施细则银行事后监督实施细则一、引言银行是现代金融体系中重要的组成部分，承担着存款保管、贷款发放、支付结算等重要职责。
为确保金融体系的安全稳定运行，银行的事后监督显得尤为重要。
本文将对银行事后监督的实施细则进行探讨，旨在提供有效的监督框架和操作指南。
二、监督的目标和原则1. 监督目标：银行事后监督的目标是确保银行的合规运营、风险控制和金融稳定。
监督机构应确保银行业务活动符合法律法规和监管要求，防止违规违法行为的发生。
2. 监督原则：（1）全面性原则：监督应覆盖银行的全部业务范围，包括金融业务、内部控制、治理结构等方面。
（2）公正性原则：监督机构应公正、客观地开展监管工作，不偏袒任何一方利益。
（3）风险导向原则：监督机构应将风险管理作为监督的核心内容，通过定期评估和监测银行的风险水平，及时采取必要的监管措施。
（4）合作性原则：监管机构应与银行保持密切合作关系，及时了解银行的业务运行和风险状况，共同应对金融市场的挑战。
三、监督的内容和方式1. 监督内容（1）财务报告监督：监管机构应对银行的财务报告进行审核，确保报告的真实性和准确性，避免虚增利润、隐瞒损失等违规行为。
（2）风险管理监督：监管机构应评估银行的风险管理措施，确保银行对市场风险、信用风险、操作风险等进行有效控制。
（3）内部控制监督：监管机构应检查银行的内部控制制度是否完善，确保风险防范和内部控制机制的有效运作。
（4）合规监督：监管机构应检查银行的合规性，确保其业务活动符合法律法规和监管要求。
2. 监督方式（1）定期检查：监管机构应定期对银行进行检查，包括现场检查和文件审查，确保银行的业务活动和风险管理符合监管要求。
（2）风险评估：监管机构应定期评估银行的风险水平，分析其业务活动的风险因素，并制定相应的监管措施。
（3）信息披露：监管机构应要求银行按照相关规定进行信息披露，确保投资者和公众得到真实、准确的信息，增强市场透明度。
（4）处罚措施：监管机构应对违规行为予以处罚，包括罚款、责令整改、吊销许可证等措施，以确保银行依法合规运营。
某商业银行风险实时预警系统操作手册
某商业银行风险实时预警系统操作手册目录引言 (3)一、系统概述 (5)1、1、系统建设背景 (5)1、2、系统建设意义 (5)1、3、系统建设实现目标 (5)1、4、实时监控预警系统覆盖面 (6)二、实时监控 (7)2、1 系统登录 (7)2、2 主页说明 (8)2、3 实时预警 (11)2、4处理流程 (12)2、5 网点状态监督 (17)2、6 预警协查(发送) (17)2、7 预警协查(收到) (18)2、8 预警协查(返回) (18)三、查询统计 (20)3、1 流水查询 (20)3、2 预警信息查询 (21)3、3 关联交易监控 (23)3、4 统计图表 (23)3、4、1 预警信息趋势 (23)3、4、2 预警处理趋势 (28)3、4、3 处理情况趋势 (29)3、5 统计报表 (29)3、5、1 预警处理汇总 (29)3、5、2 差错统计 (30)3、5、3 预警汇总 (31)四、参数管理 (33)4、1 网点管理 (33)4、2 柜员管理 (34)4、3 机构管理 (35)4、4用户管理 (36)五、上传下载 (38)5、1 软件下载 (38)5、2 文档下载 (38)引言关于本手册本手册为“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的最终用户使用手册,主要就是为了指导最终用户正确使用本产品而编写。
在本手册中,我们将基于如下的系统及软件使用环境进行本系统所有功能的详细演示与介绍:操作系统:Microsoft Windows xp(或更高版本)浏览器:Google Chrome本手册既可作为“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的用户培训资料,亦可作为参考说明手册为最终用户在使用本系统时提供参考与指导。
希望本手册能在最短的时间内,让您对“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”有个概括的了解。
手册结构为了您能够快速的了解“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的所有功能,我们将按如下六个章节对本系统进行详细的说明:实时监控、信息查询、分析统计、参数管理、系统维护、下载,您可根据自己需要来阅读文档的部分或者全部内容。
银行防范化解金融风险监督工作方案范文
银行防范化解金融风险监督工作方案范文下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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商业银行风险预警机制体系
Probit回归模型
03
通过概率单位模型，对银行信用风险进行分类和预测。
基于机器学习的预警模型
支持向量机模型
利用支持向量机算法，建立银行信用风险预警 模型。
K近邻模型
通过K近邻算法，对银行信用风险进行分类和预 测。
决策树模型
利用决策树算法，建立银行信用风险预警模型。
基于神经网络的预警模型
前馈神经网络
衡量借款人还款能力的指标，通过计 算担保物价值与贷款额度的比例来判 断信用风险。
贷款集中度
分析商业银行贷款投放的集中程度， 避免过度集中而引发的信用风险。
市场风险指标
市场价格波动
关注市场价格波动对商业银行投资组合的影响，如股票价格、商品价格等。
市场流动性风险
分析市场流动性变化对商业银行交易和投资组合的影响。
国内商业银行在风险预警体系的建立方面相对较晚，但近年来逐渐加强了风险管理意识， 积极引进国际先进的风险管理理念和方法。
风险识别与评估
国内商业银行主要依靠内部风险管理部门进行风险识别和评估，但也在探索引入第三方风 险评估机构的方法。在评估方法上，逐渐从定性分析向定量分析转变，以提高评估的准确 性和客观性。
利用混合神经网络算法，建立银行信用风险预警模型。
04
商业银行风险预警管理实践
国外商业银行风险预警管理实践
01
风险预警体系的构建
国外商业银行通常在内部设立专门的风险管理部门，负责构建和维护全
面的风险预警体系。该体系涵盖了银行面临的各种风险，如信用风险、
市场风险、操作风险等。
02
风险识别与评估
国外商业银行采用先进的风险识别和评估方法，如压力测试、风险矩阵
风险预警
商业银行风险应对方案
商业银行风险应对方案商业银行面临的风险包括信用风险、市场风险、操作风险和法律风险等。
以下是商业银行应对这些风险的一些常见方案：1. 信用风险应对方案：- 严格的信贷审核和风险评估，确保向信用良好的客户提供贷款和信贷产品。
- 实施多样化的贷款组合，分散风险，并采取措施限制对某一行业或地区的大额信贷暴露。
- 建立风险预警系统，及时监测贷款可能出现违约的风险，并采取相应的风险控制措施。
- 回收不良贷款，加强与催收机构的合作，降低不良贷款的损失。
2. 市场风险应对方案：- 建立有效的市场风险管理系统，监测和测量银行资产的市场价值变动。
- 采取多样化的投资组合，降低对某一投资品种或市场的过度暴露。
- 制定有效的风险控制策略，包括止损和对冲操作，以降低市场风险。
- 与专业的市场情报机构或咨询公司合作，及时获取市场信息，调整投资策略。
3. 操作风险应对方案：- 确保员工具备必要的专业知识和技能，并对员工进行定期培训，以提高操作风险管理的能力。
- 建立健全的内部控制制度，明确操作流程和权限，防止内部操作失误和造假行为。
- 加强内部审计工作，及时发现和纠正操作风险问题。
- 制定合理的分工与协作机制，避免人为因素导致的操作风险。
4. 法律风险应对方案：- 严格遵守与银行业务相关的法律法规，保证合规运营。
- 建立合规风控体系，确保业务操作符合法律要求。
- 加强与法律团队的合作，及时获取法律法规的更新和变化，并制定相应的应对措施。
- 合理安排合同和文件的签订和存档，以降低法律风险。
综上所述，商业银行应对各种风险需要综合考虑，并制定相应的管理方案，以保障银行业务的稳定和可持续发展。
银行分行支行闭路监控及报警系统方案
银行分行支行闭路监控及报警系统方案早上起来，一杯咖啡，打开电脑，就开始构思这个方案。
银行分行支行闭路监控及报警系统，这个题目本身就很大，得好好梳理一下。
咱们先从系统设计的目标说起。
1.系统设计目标这个系统的设计目标就是提升银行的安全防范能力。
通过高清摄像头、智能分析等技术手段，实现对分行支行各个角落的实时监控，确保及时发现异常情况并迅速报警。
说得再直接点，就是让犯罪分子无处遁形，让银行的安全得到最大程度的保障。
2.系统架构这个系统主要由前端设备、传输设备、后端设备和中心控制系统组成。
前端设备就是摄像头，包括室内外高清摄像头、半球摄像头、枪式摄像头等。
传输设备主要是网络交换机、光纤收发器等。
后端设备包括录像机、存储设备等。
中心控制系统就是整个系统的大脑，负责对各个设备进行管理、控制和分析。
3.系统功能这个系统有四大功能：实时监控、录像存储、报警联动和远程访问。
（1）实时监控：通过高清摄像头对分行支行各个角落进行实时监控，确保无死角。
（2）录像存储：录像机将摄像头捕获的图像进行存储，方便事后查询和分析。
（3）报警联动：当系统检测到异常情况时，如入侵、抢劫等，立即启动报警，并将报警信息发送到中心控制系统。
（4）远程访问：通过互联网，银行工作人员可以远程查看分行支行的实时画面，实现远程监控。
4.技术方案（1）高清摄像头：采用1080P或4K分辨率的高清摄像头，确保图像清晰度。
（2）智能分析：利用技术，对摄像头捕获的图像进行智能分析，如人脸识别、车辆识别等。
（3）网络传输：采用千兆网络传输，确保数据传输的稳定性和实时性。
（4）存储设备：采用大容量硬盘存储，确保长时间录像的存储需求。
（5）中心控制系统：采用高性能服务器，实现对整个系统的管理、控制和分析。
5.项目实施（1）需求分析：与银行沟通，了解分行支行的具体需求，确定监控范围、摄像头数量等。
（2）方案设计：根据需求分析，制定详细的系统方案。
（3）设备采购：购买前端设备、传输设备、后端设备和中心控制系统等。
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目录第1章需求分析 (1)1.1国内监督及稽核的发展 (1)1.2现状分析 (1)1.3总体思路 (2)1.4系统目标 (3)第2章总体设计 (5)2.1系统概述 (5)2.2设计原则 (5)2.3业务处理流程 (7)2.4系统架构 (8)2.5系统功能结构 (10)2.6系统物理结构 (12)2.7业务量分析及设备配置建议 (13)第3章系统功能 (15)3.1影像缩微及业务监督 (15)3.2风险预警体系 (22)3.3差错处理 (36)3.4综合管理体系 (38)3.5业务监督系统特点 (59)第4章系统扩展 (64)4.1设计目标 (64)4.2平台描述 (64)4.3网络结构及部署 (67)4.4性能规划 (71)第5章系统安全 (74)5.1系统备份方案 (74)5.2灾难恢复方案 (78)5.3安全保障方案 (78)第6章近三年工程案例清单 (86)第7章典型成功案例 (88)7.1中国工商银行总行—会计档案缩微建设（总行一期） (88)7.2中国工商银行总行—影像业务平台建设（总行二期） (88)7.3中国工商银行总行—全行影像工作流平台（总行三期） (90)7.4中国建设银行总行—会计档案管理及会计稽核系统 (90)7.5招商银行事后监督及风险预警系统 (91)7.6华夏银行综合OCR事后监督系统 (92)7.7深圳发展银行事后监督及风险预警系统 (94)7.8杭州银行事后监督及风险预警系统 (95)7.9汉口银行业务监督及风险预警系统 (96)7.10吉林银行事后监督风险预警系统 (99)7.11长沙银行稽核监督及操作风险监控系统 (100)7.12浙江省农村信用社联合社 (102)第1章需求分析1.1 国内监督及稽核的发展传统上，银行储蓄、会计事后监督采用的是基本的手工处理方式：监督、查询的票据为纸制凭证，由操作员手工挑选一部分凭证看流水审票。
手工审票主要检查凭证要素是否齐全，业务处理是否正确，对监督人员素质要求较高，全部监督存在成本较大，效率也不高的问题；对流水的分析一般只能基于当天业务数据的简易的分析，不能实现基于历史交易和关联交易的综合分析，或实现起来比较繁琐。
但是随着目前高智商犯罪的增加，作案分子专门找制度的漏洞，使得每一笔业务本身都是正确的，而只有基于大量业务的统计和关联交易进行分析时才发现。
随着银行地不断发展，银行业务产生了越来越多的纸质凭证，这是银行重要的业务资料和财富。
然而，处理这些传统的纸张存在诸多不便，如保存困难、查阅不便、共享性差，无法适应银行高速、高效的服务节奏。
随着计算机技术在银行业得到越来越广泛应用，部分商业银行为增强自身的竞争实力，提高服务水平，都纷纷采用辅助监督系统来取代传统的手工处理业务方式，尤其是储蓄、会计业务处理，这一点显得尤为突出，并且该项业务处理正开始向网络化方向发展。
1.2 现状分析传统上，银行的风险指信贷风险和市场风险，在操作风险管理上较为落后。
当前对操作风险的预防主要放在监督中心，现有的监督软件只能做到通过分散地挑选一部分凭证来对流水进行核实，对于没有凭证的业务不能进行监控。
对整个业务的综合分析，只能通过人工的方式凭业务人员的自身素质进行简单判断，若要对需复杂计算、大数据量分析后才能得到的风险信息，就需要运用计算机手段来实现。
原先由人工进行监督，只能对凭证进行全面监督，无法根据业务重要性区分监督重点。
近年来银行内部人作案层出不穷，由于这些人熟悉银行制度、系统的漏洞，作案手段有很强的连续性和隐蔽性，通常一般监督难以发现。
现阶段，部分银行还存在以下问题：●凭证保存不便，查阅困难。
凭证经过事后监督后送回网点，由网点分散保管，占据了行内存放凭证的空间，查阅凭证费时费力，要递送凭证纸张，浪费时间，并且由于经常查阅导致凭证损坏。
●整个事后监督操作比较分散，不适应前台业务整合和核算一体化的管理要求。
●人工审票重点不突出。
一般由事后监督人员手工翻阅部分传票，无法选择高风险业务进行重点监督。
●人工审票需要具有较高素质、较多经验的监督人员，这样对监督人员要求高，人员培训也要花费很大的开销。
●不能实现基于历史交易统计和关联交易分析。
目前各家银行在风险的防范上均采取了各种措施，包括主业务系统内部实现的基于交易的控制，以及基于当天业务数据的简易的分析，但是随着目前高智商犯罪的增加，作案分子专门找制度的漏洞，使得每一笔业务本身都是正确的，而只有基于大量业务的统计和关联交易进行分析时才发现。
●对风险缺乏制度化的整套管理制度。
风险模型的提出和建立、风险的生成和查询、风险的处理、风险的打印、风险的核销和落实没有制度化的方法来保证，效率低下。
风险的响应不及时。
一般地，70％的风险案件需要查找到原始凭证或者凭证的图像，即使发现了风险，等到落实查找时已经过去了许多天，不能及时减少风险带来的损失。
有效地管理和方便地调阅庞大的交易流水信息和凭证影像信息，高效监督并及时发现操作方面的风险日益受到银行各级领导的重视，为了适应行内前台业务整合和核算一体化的管理要求，达到减员增效和提高监督质量的目的，建立一套完善的、自动化程度高、扩展性强的OCR票据影像处理及事后监督系统已迫在眉睫。
为了解决银行面临的以上问题，信雅达公司提供的事后监督系统引入了OCR光学识别技术，集凭证录入、图像处理、智能识别、数据核对、海量存储、精确查询、重点监督于一体的计算机辅助管理系统，实现了凭证档案的缩微，并在实现凭证影像精确索引的基础上，建立业务处理事后监督监督中心，结合影像和流水实现对业务的重点监督，替代银行原有的手工监督和账务监督的模式，逐步实现了事后监督的自动化。
1.3 总体思路业务监督系统工作平台是独立于核心业务系统之外的一个计算机系统，它运用信息技术手段，对核心业务、信贷业务等系统发生的各种交易进行监控分析，对可疑事项及时报警，将各种违规操作与计算机犯罪扼杀在萌芽状态，采用多种方式采集交易数据、账务数据、客户信息数据等建立数据平台，根据对安全性的需要制定各种业务监管规则（包括柜面交易和信贷业务两大部分），系统根据监管规则对采集的数据进行分析过滤，对不符合监管规则的事项做出不同的报警。
通过OCR识别技术和手工补录辅助的方式对凭证进行监督和建立精确索引，对监督以外的需重点监督的业务，按照自定义条件再进行监督确认，自定义方式可以采用重点交易监督、重点账户监督、重点柜员监督、重点机构监督、挂销账业务等监督等。
通过事后监督与稽核管理这套计算机辅助管理系统对可能发生的风险进行分析和预警，使得损失最小化，促进商业银行提高风险管理水平，保证其发展战略和经营目标的实现。
1.4 系统目标商业银行业务监督系统的任务是提供全面的监管解决方案，包括：影像缩微、事后监督、风险预警。
达到监控操作监控分析相结合，系统通过对各业务系统的交易数据、交易行为进行监控，对于异常的、不合规的事项进行分析，对机构、产品、岗位、人员、流程等进行风险评价，从而为工作人员确定重点的监控对象。
实现重点业务自动监督、差错处理。
做到风险预警与现场稽核的高度统一，风险预警系统通过定义各业务条线的稽核规则，后台自动批处理运行，为现场稽核提供线索，稽核人员现场进行正常与非正常认定，从而实现非现场与现场的紧密结合，提高商业银行在同业中的竞争优势。
事后监督和风险预警系统总体建设任务包括：●通过扫描方式，实现纸质会计凭证影像的采集。
采用OCR技术，自动识别记账凭证要素并辅以人工确认的方式，建立传票影像和流水的精确索引或粗索引，进一步提高系统的监督质量和效率。
建立电子档案管理平台，实现会计凭证、流水账、明细账、总账、登记簿和会计报表等会计档案资料的无纸化存储及其信息资源的共享。
提供强大、灵活的查询功能。
对已经建立精确索引的传票影像，提供按流水交易要素进行精确查询，并可进行关联查询。
没有建立精确索引的传票影像，提供预约查询，并在查询完成后自动建立精确索引。
●通过科学手段，达到事后监督管理办法的要求，全面提高监督的质量和效率。
实现商业银行各项业务的重点监督、抽样监督，建立多层次的监督体系。
通过统计和分析，实现监督自动化，最大限度提高监督的效率和降低人为差错。
在勾对、监督的过程中，系统自动分捡重点业务，监督监督点及发现的差错信息，通过网络自动发送到各相关部门，进行差错的查询、查复处理等管理，建立多方位网络信息系统，为商业银行管理现代化提供网络化支持。
●通过流水导入等方式，建立事后风险预警系统。
系统根据预先设定的条件，自动通过对各种历史数据的统计和分析，提取符合风险预警规则的业务信息，由监督人员进行重点监控和跟踪。
风险预警的内容包括：柜员管理监控、储蓄业务重点监控、对公业务重点监控、银行卡业务监控、自助业务及通存通兑业务监控、住房公积金及住房维修资金业务监控、内部账户使用监控、特殊业务监控、重要空白凭证及有价单证使用监控、反洗钱监控等。
●促进商业银行严格遵守国家法律法规、银监会的监管要求和金融机构审慎经营原则。
提高风险管理水平，保证其发展战略和经营目标的实现。
强化各级管理者和员工内部控制意识，严格贯彻落实各项内控措施，确保内部控制体系得到有效运行。
在出现业务创新、机构重组及新设等重大变化时，促进商业银行及时有效地评价和控制可能出现的风险。
第2章总体设计2.1 系统概述为改变目前人工业务监督的落后局面，增强自身的竞争实力，提高服务水平，适应现代化金融机构的管理要求，根据商业银行核算和监督要求及各项会计基本制度、各类业务的管理规定以及商业银行的具体情况对事后监督系统工作进行改革，建立一个全新的事后监督系统应用系统，以充分利用现代化先进手段开展业务监督与风险预警系统工作。
业务监督业务是银行业务系统中的一项特殊业务，它不等同于前台业务。
前台业务是将业务活动过程列为处理的主体对象，而业务监督与风险预警业务是将业务凭证和流水列为处理的主体对象。
必须以实际业务为出发点，废除传统的人工录入、监督、差错处理和查询等过程，通过先进的扫描、OCR识别、重点监督，流水分析等多重监督、差错实时监控处理和多种方式实时查询等先进的信息处理方法实现业务监督与风险预警系统。
2.2 设计原则⏹合规性与合理性的原则系统中的各种业务流程、操作和决策符合国家法规法律、商业银行的各种规章制度，以及银行的利益。
⏹独立性原则系统的建设与传统的银行业务处理系统相对独立。
首先，业务处理系统是对银行业务流程进行处理，而本系统则是对业务数据进行监管，不受其流程变化的影响；其次，两个系统在主机平台、存储环境、开发软件等方面都是互相隔离，两者之间通过网络相互连接，以一个公共接口传递所需的数据。
⏹先进性原则。
在系统的建设中，采用最新的设计思想，运用先进的信息技术，保证系统能够适应未来银行业务和事后监督与稽核业务不断发展的需要，提高系统的可用性和效益。