第9章 基金销售行为规范及信息管理

第9章基金销售行为规范及信息管理

1.中国证监会关于基金销售费用的规范要求体现在（）之中。

A. 《证券投资基金法》

B. 《证券投资基金销售管理办法》

C. 《开放式证券投资基金销售费用管理规定》

D. 《证券投资基金销售适用性指导意见》

答案:B,C

2.投资者的评估结果有效期最长不得超过（）年。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

答案:C

3.关于自助式前台系统的要求，下列说法错误的是。（）

A. 自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能和合法有效的抗否认措施

B. 基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法

C. 基金销售机构无需在自助式前台系统上设定基金交易项目限额

D. 自助式前台系统的各项功能设计，应当界面友好. 方便易用，具有防止或纠正基金投资人误操作的功能

答案:C

4.基金销售后台管理系统基本功能不包括( )。

A. 提供交易清算. 资金处理的功能

B. 提供基金产品信息

C. 提供基金管理人信息

D. 基金投资人风险承担能力调查

答案:D

5.下列关于私募基金销售主体，说法错误的是。（）

A. 在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金

B. 私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订基金销售协议

C. 基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不—致的，以基金销售协议为准。

D. 基金销售机构负责向投资者说明相关内容

答案:C

6.私募基金合格投资者的穿透计算，下列不正确的是。（）

A. 同一资产管理人为单—融资项目设立多个资产管理计划，投资者人数应合并计算

B. 投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数

C. 社会保障基金. 企业年金等养老基金，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数

D. 以合伙企业. 契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数

答案:B

7.证券期货经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）个月。

A. 1

B. 3

C. 5

D. 6

答案:D

8.关于私募基金的回访，下列说法说法不正确的。（）

A. 募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效

B. 确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失，属于回访的内容之一

C. 投资者在募集机构回访确认成功后，有权解除基金合同

D. 未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户

答案:C

9.关于私募股权基金特定对象确定，说法错误的是。（）

A. 私募基金募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的投资策略. 管理团队等

B. 未经特定对象确定程序，不得问任何人宣传推介私募基金

C. 募集机构通过互联网媒介在线直接向投资者推介私募基金

D. 募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息，属于在线特定对象确定程序之一

答案:C

10.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。

A. 3

B. 5

C. 10

D. 20

答案:D

11.在基金经营机构的客户信息的内容中，客户账户信息不包括( )。

A. 账户开立时间

B. 账户余额

C. 账户交易情况

D. 每笔交易的数据信息

答案:D

12.下列关于私募基金宣传推介，说法错误的是。（）

A. 募集机构可以通过门户网站链接广告推介私募基金

B. 禁止以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益

C. 不得使用“欲购从速”等片面强调集中营销时间限制的措辞

D. 推介或片面节选少于6个月的过住整体业绩或过往基金产品业绩

答案:A

13.证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。

A. 前台业务系统

B. 后台业务系统

C. 后台管理系统

D. 应用系统的支持系统

答案:B

14.在中国证监会发布的基金销售法规体系中，客户信息需要保存20年以上的是。（）

A. 客户身份资料

B. 基金份额持有人名称

C. 交易记录

D. 与销售业务有关的其他资料

答案:B

15.关于原则性要求，下来说法错误的是。（）

A. 募集结算资金从投资者资金账户划出，到达私募基金财产账户或托管资金账户之前，属于投资者的合法财产

B. 取得基金销售业务资格的商业银行. 证券公司等金融机构，不能在同—私募基金的

募集过程中同时作为募集机构与监督机构

C. 督机构应当成为中国基金业协会的会员

D. 私募基金管理人. 基金销售机构. 基金销售支付机构或者基金份额登记机构破产或者

清算时，私募基金募集结算资金不属于其破产财产或者清算财产

答案:B

16.下列不属于私募基金合格投资者的是（）

A. 社会保障基金. 企业年金等养老基金；

B. 投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员

C. 投资于单只私募基金的金额不低于100万元，净资产为800万元的单位

D. 慈善基金等社会公益基金

答案:C

17.下列关于基金客户信息的表述，不正确的是( )。

A. 基金经营机构不得篡改. 违法使用客户信息

B. 客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年

C. 客户交易记录自交易记账当年计起至少保存3年

D. 对于客户交易终端信息，基金公司应当按照技术规范对客户的主要开户资料进行电

子化

答案:C

18.募集机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录

及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于()年。

A.8

B.10

C.20

D.15

答案:B

19.一般情况下，基金经营机构在使用客户信息时不得进行下列哪项行为？( )

A. 完善信息安全技术防范措施

B. 确保客户信息在收集. 传输. 加工环节中不被泄露

C. 向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息

D. 确保客户信息在保存. 使用环节中不被泄露

答案:C

20.下列对于后台管理系统的功能，说法正确的是（）。

A. 限制在基金销售机构内部使用

B. 为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能

C. 对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能

D. 为基金投资人提供服务的功能

答案:A

21.关于前台业务系统，下列说法错误的是。（）

A. 分为辅助式和自助式两种类型

B. 辅助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。

C. 自助式前台系统包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网. 电话. 移动通信等非现场方式实现的自助系统。

D. 对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理属于前台业务系统功能之一

答案:B

22.私募基金的特殊风险不包括下列哪项。（）

A. 基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险

B. 投资标的的风险

C. 基金委托募集所涉风险

D. 未在中国基金业协会登记备案的风险

答案:B

23.关于适用性的实施保障，下列说法错误的是。（）

A. 基金销售机构要建立健全普通投资者回访制度

B. 基金销售机构要建立完备的投资者投诉处理体系,准确记录投资者投诉内容

C. 基金销售机构每年开展一次投资者适当性管理自查。

D. 对匹配方案警示告知资料. 录音录像资料. 自查报告等保存期限不得少于20年。

答案:C

24.基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期。

A. 12

B. 24

C. 36

D. 48

答案:B

25.私募基金的—般风险不包含下列哪项。（）

A. 资金损失风险

B. 募集失败风险

C. 基金未托管所涉风险

D. 税收风险

答案:C

26.以下关于基金销售人员禁止性规范的表述，正确的是( )。

A. 可以接受投资者的现金

B. 可以自行更改投资者的交易指令

C. 泄露投资者买卖. 持有基金份额的信息及其他相关信息

D. 向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现

答案:D

27.下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是( )。

A. 应当遵循投资人利益优先. 全面性. 客观性. 及时性原则

B. 对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成

C. 禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品

D. 基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型. 稳健型. 积极型三个类型

答案:B

28.关于基金销售机构人员管理和培训，下来说法错误的是。（）

A. 基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员

B. 基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括姓名。

C. 基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励. 约束机制

D. 基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统—办理执业注册. 后续培训和执业年检

答案:B

29.依据《证券投资基金法》和( )及其他法律法规的相关规定，基金销售机构应当建立健全基金销售适用性管理制度，做好销售人员的业务培训工作，加强对基金销售行为的管理。

A. 《证券法》

B. 《证券投资基金法》

C. 《证券投资基金销售管理办法》

D. 《证券投资基金运作管理办法》

答案:C

30.公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少（）秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

A. 5

B. 10

C. 15

D. 20

答案:A

31.基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括( )。

A. 登载该基金. 基金管理人管理的其他基金的过往业绩

B. 违规承诺收益或者承担损失

C. 预测该基金的证券投资业绩

D. 使用“最好”. “名列前茅”等表述

答案:A

32.基金募集机构向投资者销售基金产品或者服务。禁止出现的行为不包含。（）

A. 向不符合准人要求的投资者销售基金产品或者服务

B. 向投资者就不确定的事项提供确定性的判断

C. 向普通投资者主动推介符合其投资目标的基金产品或者服务

D. 向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务

答案:C

33.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（）。

A. 从合同生效之日起计算的业绩

B. 自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

C. 当年上半年的业绩

D. 最近10个完整会计年度的业绩

答案:D

34.下列关于基金销售行为，错误的是（）。

A. 不得采取抽奖的方式销售基金

B. 可以采取送基金份额的方式销售基金

C. 按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

D. 不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平

答案:B

35.基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（）依法采取行政监管或行政处罚措施。

A. 中央银行或财政部

B. 中央银行或证监会

C. 中国证监会或地方证监局

D. 中国证监会或财政部

答案:C

36.2013年1月，A基金公司宣传新推出的B基金产品。3月，监管机构例行检查时发现A基金公司未向监管部门报送该批次宣传推介材料，且在检查中发现相关推介材料登载了其他基金过往业绩但是未注明数据的出处。对此案例的评析，下列说法错误的是( )。

A. 基金宣传推介材料，应事先经负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书

B. 基金宣传推介材料，应自向公众分发或者发布之日起5个工作日内向主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案

C. A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实. 准确，并注明出处

D. A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料只要真实，无需注明出处

答案:D

37.关于基金销售费用，下列说法错误的是（）。

A. 销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

B. 基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式

C. 基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

D. 基金管理人可以向销售机构在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。

答案:D

38.根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是( )。

A. 投资管理能力

B. 内部控制情况

C. 股东背景

D. 经营管理能力

答案:C

39.关于避险策略基金的宣传推介，正确的是( )。

A. 避险策略基金能保证最低收益

B. 避险策略基金与金融机构同业存款相似

C. 避险策略基金金与银行存款相似

D. 避险策略基金仍存在本金损失的风险

答案:D

40.下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（）。

A. 罚款

B. 提示改正

C. 出具监管警示函

D. 暂停办理相关业务

答案:A

41.基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照( )的要求，组织与基金销售相关的职业培训。

A. 《中国证券投资基金销售人员职业守则》

B. 《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

C. 《中国证券投资基金业协会从业人员后续职业培训大纲》

D. 《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则》

答案:C

42.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。

A. 6个月

B. 1年

C. 3年

D. 5年

答案:A

43.下列关于货币市场基金宣传推介的规定，说法不正确的是（）。

A. 推介货币市场基金的，可以保证最低收益

B. 投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构

C. 不得使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述

D. 不得混同｀比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益

答案:A

44.下列不符合基金销售费用规范的是( )。

A. 基金管理人可以视情况对不同投资人适用不同费率

B. 基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目

C. 基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费

D. 基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

答案:A

45.当存在如下哪些因素时，应审慎评估基金产品的风险。（）Ⅰ.存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务。Ⅱ.产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务Ⅲ.产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务Ⅳ.中国基金业协会认定的高风险产品或者服务

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ

46.下列属于专业投资者的是。（）

A. 金融资产不低于500万元的自然人

B. 最近3年个人年均收人不低于50万元的自然人

C. 具有2年以上证券. 基金. 期货. 黄金. 外汇等投资经历的自然人

D. 同时符合上述三项的自然人

答案:D

47.对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

A. 10日

B. 30日

C. 3个月

D. 6个月

答案:D

48.对基金产品的未来收益进行预测属于( )。

A. 基金宣传推介的禁止行为

B. 基金管理公司可自主决策的事项

C. 法规许可的行为

D. 需要事先向监管部门申请的事项

答案:A

49.依据适用性原则，基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据是( )。

A. 基金管理人的风险控制能力

B. 基金产品风险评价结果

C. 基金经理的过往业绩

D. 基金销售机构的营销计划

答案:B

50.负责基金销售业务的管理人员应（）。

A. 有相关的基金从业经验

B. 具有大学本科以上学历

C. 3年内未因重大违法违规行为受到行政处罚

D. 取得基金从业资格

答案:D

51.基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（）建档保管。

A. 监管机构

B. 监控中心

C. 所在机构

D. 基金托管人

答案:C

52.对于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是（）。

A. 基金代销机构对基金管理人的审慎调查

B. 基金管理人对基金代销机构的审慎调查

C. 基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查

D. 以上都正确

53.下列关于金投资人风险承受能力调查和评价，说法错误的是。（）

A. 基金销售机构应当建立基金投资人调查制度

B. 基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映

C. 普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型,分别为Cl. C2. C3. C4. C5

D. Cl就是风险承受能力最低的投资者

答案:D

54.下列不属于专业投资者的是。（）

A. 证券公司

B. 社会保障基金

C. 近1年末金融资产不低于800万元的法人

D. 私募基金管理人

答案:C

55.基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（）。

A.登载完整的风险提示函

B.使用“净值归一”等表述

C.使用“坐享财富增长”的表述

D.预测基金的证券投资业绩

答案:A

56.下列关于基金销售业务信息管理平台的表述，不正确的是（）。

A.信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则

B.后台管理系统直接面对基金投资人

C.自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能

D.后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用

答案:B

57.基金的宣传推介材料推介保本基金的，应当（）。

A.充分说明保本基金与银行存款的一致性

B.充分说明基金经理的过往业绩

C.充分说明保本基金的收益率

D.充分揭示保本基金的风险

答案:D

58.基金合同应当约定给投资者设置不少于( )的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。

A.24小时

B.2天

C.15天

D.3天

答案:A

59.下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是（）。

A.宣传推介材料违规时应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正

B.宣传推介材料违规时应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函

C.6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会

D.宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起15日后方可使用

60.根据基金销售适用性原则，应对（）做出评价。

A.基金管理人、基金销售机构、基金经理

B.基金管理人、基金产品、基金投资人

C.基金投资人、基金经理、基金投资策略

D.基金管理人、基金托管人、基金销售机构

答案:B

61.以下不属于证券投资基金销售业务信息管理平台的是（）。

A.后台管理系统

B.后台业务系统

C.前台业务系统

D.应用系统的支持系统

答案:B

62.在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（）。

A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系

B.承诺若认购规模超过5亿元，免收认购费

C.承诺及时地将公开的信息与其沟通

D.承诺定期提供详尽的投资策略报告

答案:B

63.下列关于基金销售人员基本行为规范的表述，不正确的是（）。

A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

B.基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩

C.基金销售人员应当自觉避免个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突

D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征

答案:B

64.基金管理人办理基金份额的申购，可以收取（）。

A.申购费

B.赎回费

C.认购费

D.销售服务费

答案:A

65.对通过中国基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，基金销售机构不需要为其统一办理（）。

A.后续培训

B.执业注册

C.从业证书

D.执业年检

答案:C

66.基金管理人应当按照（）的约定，向投资人收取销售费用。

A.基金销售协议

B.理财服务协议

C.基金合同

D.基金资产托管协议

67.基金管理人应当自向公众分发或发布基金宣传推介材料之日起（）个工作日内报主

要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案:B

68.根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是（）。

A.持续营销能力

B.赢利能力

C.信息管理平台建设

D.销售人员能力

答案:B

69.基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（）的要求，组织

与基金销售相关的职业培训。

A.《中国证券投资基金销售人员职业守则》

B.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

C.《中国证券投资基金业协会从业人员后续职业培训大纲》

D.《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则》

答案:C

70.基金销售机构中必须取得基金从业资格的人员是（）。

A.销售机构的管理人员

B.从事基金理财业务咨询的人员

C.总部从事基金宣传推介的人员

D.基金研究分析人员

答案:A

71.下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法，不正确的是（）。

A.基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时，无须经托管银行复核

B.基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确

C.基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备

D.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但需符合

有关规定

答案:A

72.在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是( )。

A. 基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩

B. 基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告

C. 根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点

D. 按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据

答案:C

73.下列关于基金销售人员的资格的说法不正确的是( )。

A. 负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格

B. 证券公司总部及营业网点从事基金宣传推介业务的人员应取得基金销售业务资格

C. 取得基金从业资格后就可以从事基金销售活动

D. 基金销售人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度

74.其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A. 3

B. 5

C. 10

D. 15

答案:B

75.根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》,将基金产品风险等级至少分为（）个等级。

A. 3

B. 4

C. 5

D. 7

答案:C

76.下列那些不属于基金销售机构工作人员从事的工作范围？（）

A. 分析基金走势

B. 宣传推介基金

C. 发售基金份额

D. 办理基金份额申购和赎回

答案:A

77.（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A. 基金销售适用性

B. 基金销售收益性

C. 基金销售风险性

D. 基金销售搭配性

答案:A

78.关于普通投资者与专业投资者的转化，下列说法错误的是。（）

A. 符合一定条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，基金销售机构不能拒绝转化。

B. 符合一定条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。

C. 普通投资者和专业投资者在—定条件下可以互相转化

D. 普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料

答案:A

79.不属于基金销售机构对普通投资则承担的特别责任和要求的是。（）

A. 细化分类和管理义务

B. 优先推介高收益产品

C. 特别告知义务

D. 举证责任倒置原则

答案:B

80.下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是( )。

A. 基金宣传材料是投资基金对外展示的平台

B. 基金公司的宣传推介材料应避免夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者

C. 基金宣传推介材料是书面. 电子或者其他介质的信息

D. 基金宣传推介的宣传材料不包括采用非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关

的公告的形式

答案:D

81.收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费。

A.0．5％

B.1．0％

C.1．5％

D.2．O％

答案:A

82.基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适

用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。

A. 投资人利益优先原则

B. 全面性原则

C. 及时性原则

D. 客观性原则

答案:D

83.下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是( )。

A. 书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局

B. 报证监局时应随附电子文档

C. 基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起3个工作日内递交报告材料

D. 负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具

复核意见

答案:C

84.基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。

A.介绍投资人想要了解的基金产品情况

B.进行基金投资人风险承受能力调查

C.向投资人承诺收益

D.根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品

答案:C

85.A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活动宣传资

料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，

投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8. 8%。对此案例的评析,下列说法错误的

是().

A.最高可享8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语

B.根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定，该公司需改正其宣传资料

C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失

D.A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范

答案:D