第一章 交易费用：经济社会的摩擦力

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第一章交易费用：经济社会的

摩擦力

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一、交易费用与“制度重要”命题

为了便于理解，我们可以借用在绪论中介绍的诺斯关于制度的分类来引出交易费用问题。在诺斯看来，制度分为：正式约束、非正式约束和实施特征。

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把实施特征也视为制度的构成部分，体现了这样一个基本观念：制度是怎样的，不仅要看它规定了什么样的规则约束，还要看这些规则约束是如何实施和运行的。

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可见，新制度经济学家强调这样一个简单的事实：用于制度执行的努力是不可或缺的，社会总是要消耗一些人力和物力来保证制度的执行。制度安排的好一些，执行这一制度所消耗的人力和物力少一些，就会节约社会运行成本，提高资源配置的效率。

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因此，从这个角度看，制度安排不再是可有可无、无关紧要的，而成为影响社会资源配置效率的重要因素。相应的，要研究资源配置效率的高低，制度分析就变得不可或缺。

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要研究真实世界，必须承认“交易费用大于零”的基本事实，将经济学引入到存在摩擦力的真实世界中来，在这个真实的世界中，出于节约交易费用的需要，制度安排显得非常重要。

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那么交易费用到底是什么？为什么会用交易费用代指执行制度所消耗的社会成本？交易费用大于零会导致经济学研究方法出现哪些变化？如何使用交易费用分析法来研究这个真实世界？

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第二节交易：经济行为的基本单位

要了解什么是交易费用，首先要认识什么是交易。新制度经济学基本接受了康芒斯的观点，将交易视为人与人之间经济行为的基本单位。

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一、什么是交易

交易的概念相当复杂，不同的学者有着不同的观点。

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古希腊思想家亚里士多德是较早使用“交易”概念并对它的功能及其类型加以分析的人。他在其《政治学》中将“交易”视为三种“致富技术”（畜牧业、交易和矿冶、木材采伐）之一。“交易”又可以分为三种：商业交易（包括海上贸易、陆上贸易和当地贸易）；贷款取利，即金融交易或货币交易；雇佣制度或劳动力交易。

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康芒斯认为，“交易”是人与人之间的关系，是所有权的转移，是个人与个人之间对物的所有权的让与和取得，而不是人类与自然的关系。在康芒斯那里，“交易”概念与以往经济学的“生产”概念相对应。“生产”是人与自然的关系，“交易”是人与人之间的关系，“生产”活动与“交易”活动共同构成了人类的全部经济活动。交易被作为分析人与人之间经济活动的基本单位。

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科斯也以“交易”作为分析的基本单位，并突出地强调了交易关系作为法律上的所有权转让制度的意义，这显然是对康芒斯观点的继承。然而，科斯的“交易”的概念及其研究的思路又与康芒斯有着较大的不同：一种被科斯本人认可的看法是，科斯所讲的“交易”，在多数场合是指较狭义的市场交换或市场交易。

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新制度经济学的交易概念基本上继承了康芒斯的观点，把产权作为交易的对象，同时强调交易所反映的是人与人之间的社会关系。我们这样界定交易的概念：交易是经济主体之间所发生的产权的转让。对于这一概念需要做如下解释：

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第一，交易是以产权为对象的，这是新制度经济学与新古典经济学的根本区别之一。在新古典经济学的分析框架中，所分析的是具体的有形或无形的物品的最优配置问题，而新制度经济学则将最优配置原则应用于更为细致的，关于这些物品使用的财产权利，即产权。

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如果说物品的交换及其交换关系所构成的市场是新古典经济学分析资源最优配置问题的基本工具，那么新制度经济学的分析则要细致到以产权为对象的交易行为，从而以更细致的分析来弥补和修正新古典经济学的分析框架。

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第二，作为交易对象的产权，可以是附着于同一物品上的整束权利，也可以是一部分产权构成的一束权利，甚至是某一项产权。

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第三，产权的交易可以是以货币为媒介，也可以采取以产权换产权的直接贸易的形式。

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第四，交易的过程比较复杂。首先，交易的对象产权往往不再满足新古典经济学的同质性假设。

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其次，产权的转让过程也相对复杂：既然产权往往不满足新古典经济学的同质性假设，那么，在产权的转让过程中交易双方需要对产权的价值进行仔细分析；产权交易的时间跨度也相对较大，这无疑也增加了交易的难度。

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因此，新古典经济学对交易过程的理想化、简单化的抽象可以适用于这些特例；而当我们要讨论产权的转让问题时，就不可能再拘泥于这样的特例了。

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显然，我们这里所讲的交易的概念与一般的市场交易概念不同，这一概念也是新制度经济学基本观点的综合。

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二、交易的维度

交易过程的复杂程度要视交易的具体特征不同而各有差异。那么，影响交易复杂程度的变量又是哪些呢？为了进一步回答这一问题，有必要介绍威廉姆森关于交易的维度理论。

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威廉姆森为了进一步区分具体各项交易之间的差异，以交易中的资产专用性、不确定性程度和交易频率为维度对交易进行比较，区分不同的交易。这一区分有利于更为细致地把握不同交易的复杂程度，也为进一步深入分析交易费用问题提供了基础。

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交易的第一个维度是资产专用性。资产专用性【这个定义似乎是专用性资产】指的是为支持某项特殊交易而进行的耐久性投资所形成的资产，一旦形成便很难转移到其它用途上。

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威廉姆森认为，造成资产专用性的因素可分为三类：一是资产本身的专用性，如特殊设计只能加工某种原料的设备；二是资产地理区位的专用性，如为了节省运输费用，加工设备一般坐落在原料产地附近，一旦建成，移动较为困难；

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三是人力资本专用性，如果工作只需要低技术劳力，不须专门训练，这些人力资本就无专用性可言，但是，如果一个雇员在某一企业工作积累了对该企业运行的丰富经验，他的技术经验是特定于该企业或该行业的，其人力资本的专用性就会很高。

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对于企业来说，重新训练一个这样的雇员可能要花费很多的时间和费用；对于雇员个人来说，他的经验也未必适合于别的企业，因而维持长期的雇佣关系对于企业和雇员均有好处。资产专用性实际上是测量某一资产对交易的依赖性。

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交易的第二个维度是交易的不确定性

一般认为，在交易过程中，交易双方既要面临来自环境的不确定性，还要面临来自交易双方行为的不确定性。

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交易的第三个维度是交易的频率，它在时间的连续性上表现了交易的状况。交易频率可分为一次、数次和经常三类。交易发生的频率是影响交易的成本和收益的一个重要因素。它对组织制度的选择也有重要影响。主要体现在设立某种治理结构的费用能否得到补偿，频率越高，交易的治理结构的费用越容易得到补偿。

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总之，威廉姆森将资产专用性、不确定性、交易频率作为描述交易的基本方面，在此基础上分析根据交易的特性有区别地使用的各种不同治理结构。

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三、交易的类别

依照不同的标准可以对交易进行不同的分类，很多学者提出了各自不同的分类标准，我们介绍几类常见的分类标准，这些分类标准对于相关理论的学习也有一定的基础性意义。

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1、康芒斯的分类

康芒斯把交易分为三类：（1）买卖的交易(Bargaining transaction)，即法律上平等的人们之间自愿的交换关系，主要表现为市场上人们之间平等的竞争性买卖关系。（2）管理的交易(Managerial transaction)，即长期合约规定的上下级之间的不平等交易，主要表现为企业内上下级之间的命令与服从关系。

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（3）限额的交易(Rationing transaction)，这也是一种上级对下级的关系，只是上级是一个集体的上级或它的正式代表如政府、董事会，主要表现为政府对个人的关系。

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2、诺斯的分类

诺斯（1990）认为，交易主要有两种形式：人格化交易与非人格化交易。人格化交易是建立在个人之间相互了解基础上的交易。

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在这种交易形式中，交易在彼此熟悉的当事人之间重复进行，买和卖都几乎同时发生，当事人之间拥有对方的完全信息，彼此之间的利益也依赖于这种稳定的伙伴关系，因而不需要建立正式的制度规则来约束人们的交易行为.

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而在非人格化交易形式中，由于专业化和分工的发展，交易对象有着广泛的选择范围，当事人之间的信息是不完全的、不对称的，交易也往往是一次性的，交易过程中各种机会主义行

为必然出现。为避免专业化与分工发展所带来的好处被过高的交易费用所抵消，在一个非人格化的交易世界里，必须建立正式的制度规则来约束人们的交易行为。

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3、内部交易与外部交易

要了解内部交易与外部交易的区别，首先要了解组织概念：组织是由成员构成的，遵守一定规则运行的，并以一个整体来参与相关规则的机构。

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内部交易是指组织内部成员间依照组织内的规则而进行的交易；外部交易是指除内部交易外的其他交易，包括组织以一个整体参加的与其他组织或个人的交易，或组织内成员与组织外的组织或成员之间的交易，或组织内成员间进行的与组织内规则无关的交易。

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4、产品的交易与要素的交易

依照新古典经济学中产品市场与要素市场的划分，以劳动力、土地和资本为交易对象的交易是这些要素市场上不同于一般商品交易的要素交易。

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四、交易是经济活动的基本单位

新古典经济学的注意力集中于人的生产活动，而新制度经济学则注重考察交易活动。但是，将交易作为经济分析的基本单位并非科斯等新制度经济学家们的首创，而是早期制度经济学家康芒斯的贡献。

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沿着新制度经济学的基本逻辑关系来看，交易是产权实现最优配置的关键途径。只有当产权在不同经济主体之间的转让成为可能的条件下，才能够通过出价最高者获得的交易原则，实现产权配置的效率与最优化。因此，交易能否顺利进行，即交易的效率高低直接决定着经济运行的最终效率。

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新古典经济学之所以可以得出市场经济“完美无缺”的结论，其基本假设之一就是假设交易永远都会以最高的效率瞬间顺利实现。新制度经济学的分析则需要打破这一假设，通过对交易的效率高低的分析，来具体分析不同的制度安排的优劣，从而将制度这个外生变量内化到经济分析中来。

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第三节什么是交易费用

一般认为最早提出交易费用概念并将其应用于经济分析的经济学家是科斯。科斯本人也一直认为《企业的性质》对经济学最重要的贡献是“明确地将交易费用概念引入经济分析”，

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但是，事实上，在《企业的性质》一文里，他并没有明确提出交易费用概念，更不要说给出严格的交易费用定义。循着对“交易”的直观理解，他只是一般性地列举了“市场交易”的成本（即使用价格机制的成本）所包括的一些项目。

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依据其考虑的角度不同，交易费用的定义基本上可以概括为以下三个不同角度的理解。

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一、交易的费用

交易费用，顾名思义就是进行交易活动所需的费用，即经济主体之间为进行产权的转让所需的费用。对于这一理解，需要做如下解释：

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1、交易是产权的转让，那么交易费用就是为实现产权转让所需付出的一系列费用。这些费用并不仅仅形成于产权的转让过程之中，为产权转让所做的准备以及为保证产权转让顺利进行所支付的费用，也是交易费用的构成部分。

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2、交易有各种分类，而无论哪种交易都会或多或少的形成交易费用。与交易的分类相对应，内部交易与外部交易、要素交易与产品交易都有其相应的交易费用，而各类交易的交易费用的高低则是衡量不同交易效率高低的关键变量。

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值得注意的是，在内部交易的交易费用低于外部交易的交易费用的情况下，外部交易的内部化就会出现。可见，依据对交易的几种分类，各类交易的交易费用也互有差异，而不同交易形式之间的相互替代关系则取决于在功能相同的前提下，其交易费用的高低。

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3、既然交易作为经济运行的基本单位，是广泛在的；而各类交易都有其交易费用，那么，交易费用也是普遍存在的。交易费用的高低直接决定着经济系统的运行效率。

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因此，交易费用也是一个具有普遍意义的概念，而且对于制度的效率分析具有意义。一些学者将交易费用直接定义为“经济系统运行的费用”，也体现了这一点。因此，广泛存在的交易费用也被当成是现实经济世界中的“摩擦力”。

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4、交易费用概念中的“费用”，可理解为机会成本，也可以区分为固定成本与可变成本。

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从机会成本的角度看，交易费用应当理解为交易所耗用的资源，如经济主体为搜集信息、进

行谈判、维护契约等花费时间与各类物品，应用于其他用途所能带来的各项可能的收益中的最高水平。而每次交易都需重新支付的，随着交易的次数增加而相应增长的费用，可以理解为交易费用中的可变部分。

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二、交易各阶段的费用

在交易费用概念上，新制度经济学家一般也倾向于从交易过程的角度将交易分为不同阶段，而将交易费用定义为交易的不同阶段所发生的各项费用的总和。

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交易的过程需要通过达成相应的契约来实现。而以契约为参照，可以将交易费用分为：谈判前的准备阶段的费用，谈判与契约签订的费用以及契约签订后执行契约的费用。

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第一，谈判前的准备阶段的费用，主要是发布、搜集和分析信息的费用。如搜集商品信息，比较同类商品价格的费用，寻找交易伙伴的费用，宣传商品的有关信息的费用、以及分析相关市场信息的费用等。

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而这些费用一旦形成，则要分担在相应的数次交易之中。在交易未出现变更或违约的情况下，一般也不需再追加这种准备阶段的费用。所以这种费用一般来说体现为交易关系确定后，在交易关系破裂前的一系列交易的固定成本部分。

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第二，谈判与契约签订的费用，主要是交易各方讨价还价的费用，契约的设计与签订所需的法律和技术等相关服务所形成的费用，及相应文本的费用等。

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一项长期契约的谈判与签约费用一般要高于一项短期契约的相应费用；而只要这项长期契约所形成的长期交易的交易费用，低于其所替代的多项短期契约所形成的短期交易的交易费用之和，签订长期契约就是可行的。

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第三，契约执行的费用，主要是就契约中未明确规定的问题进行协调的费用，为防范出现违约等行为而付出的费用，以及解决纠纷所形成的费用等。

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这些费用往往是对应于某项具体的交易而言的，而其费用的高低则有较大的不确定性。显然，长期契约的执行费用要高，而只要其各项费用的总和低于其所替代的多项短期交易的交易费用，那么采取签订长期契约的方式，以一项长期交易替代多项短期交易就是合适的。

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在1991年接受诺贝尔经济学奖的演讲中，科斯简短地总结到：谈判要进行，契约要签订，

监督要实行，解决纠纷的安排要设立，等等，这些费用后来被称为交易费用。即交易费用是谈判、签约及履行合同的费用。

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科斯1991年的概括实际上反映了70年代之后西方新制度经济学的一种理论倾向：将契约视为交易的架构，把组织制度问题视为契约问题，从契约角度认识交易费用。

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威廉姆森从契约的角度出发，交易费用可分为“事前的”和“事后的”两类。所谓事前交易费用是指起草、谈判、保证落实某种契约的成本，也就是达成合同的成本；所谓事后交易费用是指契约签订之后发生的成本，它可以有许多形式：

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相简单地说，交易过程存在三个不同的连续阶段，与此相对应，也存在交易费用的三种不同类型：寻求和信息费用，讨价还价和决策费用，监督和执行费用。

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以契约为参照，将交易过程分为不同阶段，从而讨论各阶段发生的交易费用是新制度经济学在交易费用构成问题上的一个共识。

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三、制度的运行费用和经济社会的摩擦力

如果把交易视为人类经济活动的基本单位，那么制度则是一系列交易中的规则体系。

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交易费用概念，从宏观上，从整个社会经济系统的层面上来讲，也可以理解为制度的费用。

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从制度费用的角度来看，交易费用应包括制度的确立或制订费用、制度的运转或实施的费用，制度的监督或维护的费用（违反制度的惩罚等），以及制度变革的费用。

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总之，在广义上，新制度经济学把交易费用包括所有与制度或组织的建立或变迁，和制度或组织的使用有关的费用。

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第四节交易费用分析法

新制度经济学家往往间接的估算交易费用的大小，或者对不同制度和组织之间的交易费用进行“比较分析”。

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比较分析法部分地克服了“度量困难”对于交易费用分析法消极影响，确立了交易费用分析法的方法论基础地位。以比较分析方法为基础，结合影响交易费用大小的相关因素，就可以就不同制度和组织的效率情况进行针对性研究，为讨论“摩擦力大于零”的“真实世界”提供了具有操作性的分析方法。

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一、交易费用的度量困难与间接估算

准确度量交易费用的困难主要体现在以下几个方面。

第一，交易费用概念的模糊。新制度经济学界尚未形成一个得到广泛接受的交易费用概念；对交易费用的外延没有一个统一的看法。

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第二，度量的困难。与新古典经济学所研究的商品贸易不同，交易概念所包含的范围较广，很多费用难以具体衡量。

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准确度量的困难，使得新制度经济学开始就交易费用的大小进行间接的估算。

间接的估算是指通过交易过程中相关服务组织和个人的收费水平，来测算交易过程中，交易者为交易所支付的费用。

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但这种分析往往以所能获得的有限的信息为基础，在前提假定中忽视了很多重要变量的作用。因此，相关结果并不令人信服，而且，这种分析往往也只能局限于一些特定领域，不具有普遍性。

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二、交易费用的比较分析法

如果交易费用无从度量，那么，如何以交易费用为基础来分析资源配置效率，如何判断不同制度的效率水平呢？准确度量交易费用的困难和间接估算的随意性与特殊性，为交易费用理论的应用设置了明显的障碍。

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所谓交易费用的“比较分析”方法是指，研究交易费用的大小，其目的在于分析不同制度或组织的效率水平，因此，只要能够就不同制度或组织环境下交易费用的大小进行比较就可以了，而无需详细具体的分别计算出不同制度或组织环境下的交易费用的准确值。

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以这一观点为基础，可以进一步分析，在其他方面相同的条件下，只要某一方面的特点，能够使特定的制度或组织具有其他制度或组织所不具有的“节约交易费用”的特征，那么这一特定的组织与制度就是更有效率的。

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因此，对不同制度之间或组织之间的比较分析，只需将关注点放在其特定的差异上，进一步分析这些差异所导致的各自交易费用水平的差异。显然，这一观点，不但使得交易费用可以

直接用于制度比较分析，也使得交易费用理论的应用更为灵活而贴近现实。正是基于这一方法论思想，威廉姆森构建了交易费用经济学和新组织理论的基本框架。

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三、影响交易费用的因素

以“比较分析”法研究不同制度和组织之间的交易费用和效率情况，需要了解影响交易费用大小的相关因素，只有结合这些因素，才能就不同制度和组织之间交易费用的大小做出较为全面的“比较分析”。

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威廉姆森把影响交易费用的因素分为两类：人的因素与交易因素。

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1.人的因素

影响交易费用大小的因素，也是影响资源配置效率高低的因素。新制度经济学关于人的基本假设也是影响交易费用大小的基本因素

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第一，不完全信息。在不完全信息假设的前提下，交易双方不可能具有获得其所需的所有信息的完全能力；交易双方所获得的信息可能不相等，即存在信息不对称问题。

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为了能够协调双方在将来可能出现的分歧，必须进行适当的安排，从而必然形成相应的交易费用。

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第二，有限理性。在有限理性假设前提下，人们只有有限地处理和分析信息的能力。

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在完全信息和完全理性的前提下，无需讨论交易费用：满足了这两点假设，交易双方都对与交易有关的所有信息完全了解，从而也明确知道在这种情况下，怎样做是自己最好的选择，怎样安排才能获得与自己同样聪明的对方的同意。

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第三，机会主义。不完全信息和有限理性，之所以会给交易双方带来相应的麻烦，很大程度上就是因为机会主义的存在。

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如果交易的各方都善良诚恳，绝不吞食别人的利益，绝不损人利已；那么即使在信息不对称的条件下，处于信息优势的一方，也会公布相关信息，而不会以此来争得相关收益。

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2.交易的因素

就具体某一项交易来讲，视交易的维度即交易的资产专用性大小、交易的不确定性大小和交

易的频率高低的不同，以及交易参与者的多少，交易费用也会有所差异。

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第一，资产专用性。资产专用性越强，其所有者对交易的依赖性越强，越有可能被交易伙伴的事后机会主义行为所损害，资产专用性程度越高，事后被“要挟”（hold—up）的可能性越大，交易费用也就越高。

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第二，不确定性。不管是市场的不确定性还是经济主体行为的不确定性都会使得交易双方为避免由此造成的损失而增加契约的复杂程度。不确定性的存在，使得谈判的成本、签约和履约的成本都会随之增加。

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第三，交易的频率。交易发生的频率对交易费用的影响主要表现在，经常发生的交易较一次性交易，更容易补偿交易的治理结构的确立和运行的成本，相对降低交易费用。即交易成本中的固定成本可以分摊给更多次的交易。

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第四，竞争对手数目。潜在的交易对手的数目，也是影响交易费用的一个重要因素。

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四、“真实世界”的制度分析

交易费用概念是对新古典经济学资源配置原则的质疑。无论是假定交易瞬间完成还是假设完全信息、完全理性，以及忽略机会主义行为，新古典经济学都在实际上排斥了交易费用，或者说假设交易费用为零。

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交易费用大于零的基本前提下，制度的优劣直接影响交易费用的大小，因此直接影响资源配置效率，从而证明了“制度重要”命题的正确性，为制度分析提供了前提，也将制度分析纳入到了新古典经济学资源配置的分析框架之中。

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进一步分析和比较不同制度的效率，又需要分析具体制度环境下的资源配置的效率与交易费用节约的程度。可见，将交易费用作为制度分析的核心概念并不为过。