客户尽职调查表
客户风险等级划分尽职调查表格模板
□个人客户□公司客户制表时间
客户名称客户号（CIF）
一、以下内容是本行与客户初次建立业务关系（或提供一次性金融服务）时填写：
（一）高风险类别
A按客户所在地域因素
□1、国家有关部门发布的制裁、禁运的国家和地区，或支持恐怖活动的国家和地区；
□2、联合国等国际权威组织发布的制裁、禁运的国家和地区，或支持恐怖活动的国家和地区；
□2、国家行政机关、军队、武警、公共教育机构、注册慈善机构等；
□3、经营状况和形象良好的国有上市公司或行业领头企业；
□4、能够提供文件证明是国家或地方政策支持企业的；
□5、身份相关资料齐全且在有效期内，符合开立个人结算帐户要求且无特殊身份的个人客户。
□高风险等级□中风险等级□低风险等级
经办
复核
高风险特殊审查
（二）中风险类别
A按客户所在地域因素
□1、被称为“避税天堂”的国家或地区（离岸金融中心）；
□2；其他风险程度较高的国家或地区。
B按客户身份因素
□1、客户身份的真实性和有效性、客户资料的一致性存在较为明显存在问题的；
□2、客户资产与客户年龄、职业等身份特征明显不符、存在疑点的；
□3、多个客户所留的通讯地址、联系电话等信息或代理人信息相同的；
2、发生以下变化的，应调入中风险等级
1）因交易行为异常被各金融机构发函要求协助调查的；?
2）办理业务所用的身份证明文件已经失效，未在合理期限内进行更新，且没有提出合理理由的；
3）被本行转入个人睡眠户或对公久悬不动户的。
（二）客户交易情况
1、发生以下情况的，应调入高风险等级
1）客户与已知恐怖主义、外国政要、洗钱、欺诈等名单的个人或单位发生交易；
工商银行个人客户尽职调查表模板
工商银行个人客户尽职调查表模板摘要：1.尽职调查表的背景和意义2.工商银行个人客户尽职调查表的具体内容3.个人客户尽职调查的意义和作用4.个人客户尽职调查的流程和步骤5.注意事项和法律责任6.总结正文：1.尽职调查表的背景和意义随着金融业务的不断发展，银行业务风险也在逐渐增加。
为了加强风险管理，工商银行推出了个人客户尽职调查表，旨在更好地了解客户，为客户提供更加合适的金融产品和服务，同时防范潜在的风险。
2.工商银行个人客户尽职调查表的具体内容工商银行个人客户尽职调查表主要包括以下几个方面的内容：客户基本信息、财务状况、投资经验、风险承受能力、业务需求等。
通过对这些信息的收集和分析，银行可以全面了解客户，为客户量身定制金融产品和服务。
3.个人客户尽职调查的意义和作用个人客户尽职调查有助于银行更好地了解客户，满足客户的金融需求。
同时，通过对客户的调查，银行可以识别潜在的风险，采取相应的措施进行防范，保障银行业务的稳健运行。
此外，尽职调查还有助于银行遵守相关法律法规，降低合规风险。
4.个人客户尽职调查的流程和步骤个人客户尽职调查通常包括以下几个步骤：准备阶段、调查阶段、报告阶段和归档阶段。
在准备阶段，银行需要收集客户的基本信息；调查阶段，银行对客户进行详细的调查，了解客户的财务状况、投资经验等；报告阶段，调查人员整理调查结果，撰写调查报告；归档阶段，将调查资料归档，以备日后查阅。
5.注意事项和法律责任在个人客户尽职调查过程中，银行需注意保护客户的隐私，遵循相关法律法规，确保调查过程的合规性。
同时，银行需对调查结果负责，如因调查不实导致业务风险，银行需承担相应的法律责任。
6.总结工商银行个人客户尽职调查表是银行了解客户、满足客户金融需求的重要手段。
商户客户尽职调查问卷模板
尊敬的商户：您好！为了确保我们的业务合规性，了解您的经营状况和信用情况，我们特制定此问卷。
您的回答将有助于我们更好地评估合作风险，并提供更加适合您的服务。
请您认真填写以下内容，感谢您的支持与配合。
一、基本信息1. 商户名称：2. 法定代表人/负责人姓名：3. 联系电话：4. 电子邮箱：5. 注册地址：6. 经营地址：7. 成立日期：8. 注册资本：9. 主营业务范围：二、财务状况1. 2019年度营业额：2. 2020年度营业额：3. 2021年度营业额：4. 近期是否有重大债务纠纷或诉讼？5. 是否存在不良信用记录？三、经营状况1. 您认为目前店铺的经营状况如何？（1）非常好（2）好（3）一般（4）差（5）很差2. 您认为整个商场内，商户总体经营状况如何？（1）非常好（2）好（3）一般（4）差（5）很差3. 您店铺顾客来源方式有哪些？（多选）（1）散客（2）品牌会员（3）线上渠道（4）商场活动客流（5）其他4. 开业后，第二季度相比较第一季度，营业销售额有哪些变化？（多选）（1）大幅增长（2）小幅增长（3）变化不大（4）小幅降低（5）大幅降低5. 您认为其他商场开业对您经营有影响吗？（例如吾悦广场、宁邦广场）（1）很大影响（3）没有影响四、合作意向1. 您是否有意向与我们合作？（1）是（2）否2. 您希望合作的领域是？（1）品牌代理（2）租赁合作（3）其他五、其他1. 您认为经营过程中最大的问题是什么？（多选）（1）客户来源（2）广告宣传（3）管理能力（4）员工流失（5）商品品类（6）其他2. 您需要商场提供哪些支持？（多选）（1）活动策划（2）推广资源（3）专业培训（4）人员招聘（6）工程维修（7）环境卫生（8）其他3. 您认为哪些营销手段对您最有帮助？（多选）（1）主题活动（2）抽奖（3）满赠（4）美陈造景（5）场内品牌联动（6）其他4. 您认为管理人员的服务态度如何？（1）好（2）很好（3）一般（4）差（5）很差5. 您在商场继续经营的信心如何？（1）信心十足（2）信心一般（3）信心不足请您在百忙之中抽出时间填写此问卷，感谢您的支持与配合！我们将对您的个人信息严格保密，仅用于业务合作风险评估。
客户尽职调查表
性别
年龄
学历专业
持股比例、持股性质
从业经历
*标识的为必填项
客户尽职调查表
一、公司基本信息
*基础信息
公司名称
公司类型
成立时间
Hale Waihona Puke 营业期限法定代表人法定地址
注册资金
员工人数
*公司简介
主营业务及主要产品
资产
拥有（实际占有和使用）或通过租赁等方式实际占有的土地使用权清单
*商标、商号、专利、非专利技术、特许经营等无形资产清单
在建工程情况
子公司基本信息
主要客户及相关信息
主要供货商及相关信息
*债权债务
*二、经营情况
营业执照上的经营范围
公司主营业务的国内国外市场情况以及调研项目占主营业务的比重（自己查阅或者跟客户交流所知的）
近3年的营业总收入、利润总额
*三、股东及股权结构、法人代表变更情况
研发及技术能力
资质及证书
核心竞争力
企业自成立以来的法人代表，所有股东、董事会成员的变动情况
当前各股东的基本信息
客户尽职调查表一公司基本信基础信息公司名称公司类型成立时间营业期限法定代表人法定地址注册资金员工人数公司简介主营业务及主要产品资产拥有实际占有和使用或通过租赁等方式实际占有的土地使用权清单商标商号专利非专利技术特许经营等无形资产清单在建工程情况子公司基本信息主要客户及相关信息主要供货商及相关信息债权债务营情况营业执照上的经营范围公司主营业务的国内国外市场情况以及调研项目占主营业务的比重自己查阅或者跟客户交流所知的年的营业总收入利润总额权结构法人代表变更情况研发及技术能力资质及证书核心竞争力企业自成立以来的法人代表所有股东董事会成员的变动情况当前各股东的基本信息姓名性别年龄学历专业持股比例持股性质从业经历标识的为必填项
客户尽职调查清单标准版
财务状况
（附件包3）
提供最近三年度财务三表及月度财务三表
总资产、总负债、净资产分析说明
销售收入、毛利润、净利润分析说明
盈利模式详述及未来3-5年财务预测模型
合规性
（附件包4）
土地、安评、环评、消防、污水等证照是否合规
企业被有权机关处罚记录
企业债务风险评估
无形资产存续合规性评估
客户尽职调查清单
调查表类型：上市类基础表
调查时间：
客户名称：
联系方式：
问题
回答（请提供附件）
基本情况
（附件包1）
名称和所属行业
简述ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ业沿革
经营规模(人数/产量/行业地位)
企业运营证照(扫描件)
企业或有未尽法律事宜
股东情况
（附件包2）
股东名单及股权架构
公司章程有无特别之处
控股股东简介
控股股东资信状况简述
业务状况
（附件包5）
行业前景简要分析与未来产业规划(含市场计划）
企业核心竞争力简要分析
关键技术的用途描述以及在本领域的地位
产品在市场的地位说明和市场分析
上下游客户业务状况说明（请付销售合同）
总结
控股股东对上市（或其他）的意图/计划描述/需求
客户经理小结报告（调查人员结论）
备注
农业银行个人客户尽职调查表模板
农业银行个人客户尽职调查表模板
摘要：
一、背景介绍
- 农业银行的客户尽职调查表模板
二、调查表的具体内容
- 客户基本信息
- 客户财务状况
- 客户投资目的
- 客户风险承受能力
- 客户交易记录
三、调查表的作用
- 确保客户信息的真实性和准确性
- 评估客户的风险承受能力
- 防止洗钱和反恐怖融资
四、调查表的填写要求
- 客户需要如实填写
- 客户需要提供相关证明文件
- 调查表需要签名和日期
五、调查表的保密性
- 农业银行会保护客户的隐私
- 调查表不会泄露给第三方
正文：
农业银行个人客户尽职调查表模板是农业银行为确保客户信息的真实性和准确性，以及防止洗钱和反恐怖融资等违法行为而制定的一份调查表格。
该调查表旨在为客户提供一个安全、合规的金融服务环境。
调查表的具体内容包括客户基本信息、客户财务状况、客户投资目的、客户风险承受能力和客户交易记录等。
这些信息可以帮助农业银行更好地了解客户，为客户提供更优质的服务。
同时，这些信息也可以帮助农业银行评估客户的风险承受能力，确保客户的投资风险在可承受范围之内。
填写调查表的要求非常简单，客户需要如实填写调查表，并提供相关证明文件。
调查表需要客户签名和日期，以确保调查表的真实性和准确性。
农业银行非常注重客户的隐私保护，调查表不会泄露给第三方。
农业银行会保护客户的个人隐私，确保客户的信息安全。
总之，农业银行个人客户尽职调查表模板是一份非常重要的文件，客户需要认真填写，以确保自己的投资安全和合规。
尽职调查表格(范本)
上季度银行平均存款余额：
上季度月平均回笼资金：
其他
情况
（包括但不限于：与本企业的关联关系、股东结构、经营状况、财务状况、银行负债状况、关联往来、关联交易等情况）
关联
企业
重
情况
大 事多 项 元化 调 投资
查 重大
合同
可编辑
组织 体制 稳定 性 法律 诉讼 事项 高管 人员 稳定 性
-------------精选文档-----------------
实地调查的日期
参与调查的人员
企业接待的人员及其职务
企业
实地 调查 过程 描述
企业资料 的收集及 真实性核 实
经营数据
真实性的
提取方式
及核实
其他情况
的核实
可编辑
综合 意见
-------------精选文档-----------------
可编辑
上 下 主要上游客户及结算方式：
游客
原材料供应商
合作 年限
户关
供货商品
年供货量 市场价格 货款结算方式
系
主要下游客户及结算方式：
客户名称
合作 年限
销售商品
年订货量
销售 货款结算方
价格
式
单位：元
企业
财务
财
状况
务
及变
状
化趋
况
势
调
查
可编辑
-------------精选文档-----------------
收益
营业
外收
财 入、
务 支出
状 纳 税 （前两年及最近的纳税情况）
单位：万元
况 情况 调 查
年度 年 年 年
尽职调查表
尽职调查表尽职调查表是在进行某项业务交易、合作或投资前，对相关信息进行系统性调查和评估的工具。
以下是一个通用的尽职调查表的示例，具体内容可以根据实际情况进行定制：尽职调查表基本信息：被调查方名称：行业/领域：注册地及经营地：成立时间：法律形式：财务状况：最近三年财务报表：利润表资产负债表现金流量表应收账款和应付账款情况：应收账款逾期情况应付账款逾期情况经营状况：市场份额和竞争对手：目标市场份额主要竞争对手及其地位供应链和生产能力：供应链可靠性生产能力及产能规划法律合规：公司合规性：公司是否符合相关法规和许可证要求是否存在过去或现在的法律诉讼人力资源：员工情况：公司员工总数及分布高层管理团队背景劳动合同和福利：劳动合同情况员工福利方案知识产权：专利、商标和版权：公司拥有的专利、商标和版权是否存在知识产权纠纷技术和信息系统：关键技术和信息系统：公司核心技术信息系统安全性评估环境和社会责任：环保政策和执行：公司环保政策是否存在环保问题或违规行为社会责任活动：公司社会责任项目参与社区和慈善活动情况风险和机会：风险评估：公司面临的主要风险针对这些风险的风险管理计划未来发展机会：公司未来发展规划和预期机会交易条款：合同和法律文件：相关合同的审查合同是否包含特殊条款其他注意事项：其他需要调查的重要事项：需要特别关注的问题或信息这只是一个尽职调查表的范例，实际使用时需要根据具体业务和合作方的情况进行调整和完善。
在进行尽职调查时，确保综合考虑各个方面的信息，以做出全面、明智的决策。
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客户尽职调查表
深圳分行国际业务部：
为了经一步了解客户，我支行/团队赴客户进行了实地调查，具体客户信息及业务背景信息如下：
客户名称：深圳市益易昌贸易有限公司
注册成立时间：2013年从事贸易时间：3个月
贸易类型：□贵金属贸易√转口贸易□保税转口货物贸易客户业务信息：(业务背景、资金来源与去向、资金用途、实际经营业务、主要产成品等)
深圳市益易昌贸易有限公司于2013年9月2日在深圳注册成立，初始注册300万人民币。
股东2人。
主要资金投资来自股东。
资金主要用于货款的收付。
公司财务状况良好，无不良信息披露。
益易昌公司从事进出口贸易，转口贸易，国内贸易等。
公司自成立以来，本着"守法经营、诚实经商、努力开拓国际、国内市场，创造良好的经济效益和社会效益，为特区社会主义经济建设服务"的宗旨，大力发挥公司优势，建立了集人才、资金、管理模式和经营理念为一体的综合企业体系，为公司的持续发展奠定了坚实的基础。
主要交易对手：（所处行业、分布地区、所占比例等）
企业（大宗商品）采购主要渠道：
1、MINCOR RESOURCES NL（澳大利亚）
2、THE COBALT FEFINERY COMPANY INC,V ALE INCO
LIMITED（加拿大）
3、GOLD VENUS LIMITED(马来西亚）
企业（大宗商品）销售主要渠道：
1、PHILIP MORRIS SINGAPORE PTE.,LTD(新加坡)
2、THYSSEN KRUPP HONG KONG OFFICE(香港)
3、HERAEUS HOLDING COMPANY(德国)
客户其他信息：(经营状况、财务状况、经营场所状况等) 深圳市益易昌贸易有限公司经营地址为深圳市罗湖区深南东路冶金大厦508。
办公环境良好。
公司处于初期创业阶段，公司账务方面经营良好，无异常。
经办支行/团队：
调查日期：
客户经理签字：
支行/团队负责人签字：。