银行保险期缴培训
银保期缴业务推动思路和方法概述
法概述2023-11-06contents •银保期缴业务背景介绍•银保期缴业务推动思路•银保期缴业务推动方法•银保期缴业务推动实施及优化•案例分析和经验分享目录01银保期缴业务背景介绍银保期缴业务概念银保期缴业务是指银行保险机构通过共同的销售渠道向客户销售保险产品，并按照保险合同约定，以分期付款方式向客户收取保险费的保险业务活动。
银保期缴业务具有以下特点客户需要按照保险合同约定分期支付保费，一般需要缴纳数年甚至数十年的保费。
客户需要按照合同约定持续缴纳保费，保证保险合同的连续性和有效性。
银保期缴业务涉及到银行和保险两个领域的销售和服务流程，需要协调各方面的资源和利益关系。
银保期缴业务的概念和特点银保期缴业务特点连续性复杂性长期性银保期缴业务的发展趋势销售渠道日益多样化银行保险机构不断探索和创新销售渠道，从传统的柜面销售向网上银行、手机银行等数字化渠道拓展。
产品类型更加丰富银保期缴业务的产品类型涵盖了人寿保险、健康保险、意外伤害保险等多个领域，满足了客户多样化的保障需求。
市场规模不断扩大随着社会经济的发展和人们保险意识的提高，银保期缴业务的市场规模不断扩大。
1银保期缴业务的重要性和意义23银保期缴业务可以帮助客户在长期内持续提高保障水平，实现风险的有效管理和保障。
有利于提高客户保障水平银保期缴业务是银行中间业务的重要组成部分，可以增加银行的非利息收入，提高银行的盈利能力。
有利于增加银行中间业务收入银保期缴业务的发展可以促进保险市场的繁荣和发展，提高整个保险行业的竞争力和服务水平。
有利于促进保险市场发展02银保期缴业务推动思路通过制定明确的期缴保费收入目标，引导业务团队积极拓展期缴业务，提高期缴保费在总保费中的占比。
制定明确的推动目标提高期缴保费收入通过推动期缴业务，吸引更多优质客户，提高高净值客户在客户群体中的占比，优化客户结构。
优化客户结构通过提供个性化的期缴服务，增加客户黏性，提高客户满意度和忠诚度。
期缴销售技巧
说明（话术）
这款年攒整取的理财计划，每年强制自己攒小钱,比如每年攒 1万（N万），坚持5（10）年，就能获得一大笔资金，未来 可用于子女教育、创业、养老等特定用途。 假设每年投入10000元，共投10年，15年后返还您的全 部保费100000元，这只是一部分，还有呢，在这个基础上 还再给您：一是每年固定返还的金额，15年下来就是15000 元，而且不领的话可以复利累积。除了这块，外加累积分红， 每年的分红还要再算利息，也就是说还要利滚利，值得期待 ； 如果公司投资收益特别好的话，还可能有特别红利。比如 2008年就是这种情况（视情况介绍）
塑造信任的环境
销售环境是需要营造的； 专业的形象 轻松、自如的表达； 热忱的态度； 适度的关注，避免压力太大
接触话术（一）
你好，办什么业务？存钱还是取钱？到这边窗口 排队吧，身份证带来没？准备存多久啊？你看这 款年攒整取的方式还适合你吧？（引导到销售窗 口）
你好，办什么业务？存钱还是取钱？排的多少号？ 等待的时间顺便了解一下我们现在热销的理财产 品吧。（引导到理财专柜）
银保产说会 期缴训练营
“专业、价值、品牌” ——贾莉萍副总裁
谢 谢！
接触后期
多用同理心，认真 聆听客户的表达， 判断客户的初级理 财需求，观察客户 的性格，做好说明 的准备
接触前
观察及预估客户的家庭状况： 收入、子女、理财喜欢等
信任感
接触前期
轻松、自然的语气 引导客户离开干扰 区，不能给客户压 力，常见的方式： 排队、排号、等待 区等
接触中期
寒暄、赞美客户，拉近距离， 了解对方的家庭状况，确认信 息：经济环境、子女、理财等
400
55850
定存账户
银保培训计划
一、培训目标1. 了解银行保险业务的基本知识，包括产品种类、销售流程、投保规定等；2. 提高销售技能，包括客户沟通、需求分析、产品推荐等；3. 增强风险防范意识，包括合规要求、投保提示等；4. 提高行业理解和潜在风险认知，包括保险业务风险管理、市场环境分析等；5. 学习团队合作、管理技能，提升工作效率和团队成果。
二、培训内容1. 银行保险业务基础知识（1）银行保险业务概述：概念界定、发展历程、业务特点等；（2）银行保险产品种类：分为寿险、财险、健康险等；（3）银行保险销售流程：包括保险产品介绍、规划咨询、申请购买等。
2. 销售技能提升（1）客户沟通技巧：倾听、表达、沟通技巧等；（2）需求分析和产品推荐：了解客户需求、匹配产品特点，满足客户需求；（3）销售实操：角色扮演、案例分析等，通过实际练习提升销售技能。
3. 风险防范意识（1）合规要求：了解保险行业相关法规政策，杜绝违规操作；（2）投保提示：风险告知、合同解释等，提醒客户注意保险权益和责任。
4. 行业理解和潜在风险认知（1）保险业务风险管理：了解保险经营风险、市场风险、资金风险等；（2）市场环境分析：分析保险市场情况、竞争对手情况、发展趋势等。
5. 团队合作和管理技能（1）团队协作：团队建设、协作机制、任务分工等；（2）管理技能：时间管理、沟通协调、问题解决等。
1. 理论教学：例如讲座、课堂教学、专题讲解等；2. 角色扮演：模拟销售情景，通过角色扮演练习销售技能；3. 案例分析：通过真实案例，分析解决方法，提升应对风险的能力；4. 互动讨论：开展小组讨论、研讨会等，促进学员之间的交流和合作。
四、培训计划1. 集中培训（1）时间安排：设定固定的集中培训时间，确保学员能够全程参与；（2）内容安排：按照培训目标和内容，制定详细的课程安排和讲师计划。
2. 现场教学（1）外出实操：安排学员到外部机构实地参观、实操，如保险公司、银行柜台等；（2）实践辅导：指导学员实际操作销售技能，对外拜访客户等。
银行保险培训
银保培训
期交观念与发展
掌控客户，提高客户的忠诚度 经营客户关系已成为银行的首要策略
银行客户的需求日益提升，在银行和客户的关系中， 客户的弱势地位已经发生根本转变，客户选择银行的空 间日益扩大。无论公司金融还是个人金融，客户结构均 出现高端、中端、低端的分化，客户需求日益多元化、 个性化。传统的储蓄、结算业务已远远不能满足客户需 求。对个人客户而言，高端客户要求银行提Hale Waihona Puke 财富管理 乃至私人银行等高端增值服务。
遂宁国寿.银行保险部
银保培训
期交观念与发展
一夜之间市场发生变化
• 同业公司如新华正如火如荼的大卖期缴；
• 很多规模保费作得不错的银行正在向期交 方向转型；
• 客户的需求变得多样化，需要更多保障型 和较小缴费压力的理财产品； • 保监会也在不断提倡保险公司销售长期和 保障型的保险产品；
遂宁国寿.银行保险部
遂宁国寿.银行保险部
银保培训
期交观念与发展
我 们
我们进行一个假设
银行网点
我们进入的最早， 为我们代理的保费 最多，我们的关系 最好，像“家”一 样！
遂宁国寿.银行保险部
银保培训
期交观念与发展
“家”带给我们很多．．．
• • • • • 可以通过业务赚到佣金； 可以完成一定任务指标； 可以达到职级晋升要求； 可以得到一定的成就感； 可以衣食无忧的过生活；
遂宁国寿.银行保险部
银保培训
期交观念与发展
减轻中间业务经营压力
2005年之后，受证券市场火爆行情等因素影 响，银行业中间业务取得了爆发式的增长，中间 业务收入占比迅速提高。但是，自2008年以来， 证券市场行情急转直下，代销基金等中间业务收 入将大大减少。另外，由于居民收入增长缓慢以 及消费不振，银行信用卡业务面临的潜在风险正 在加大，对银行的稳健经营造成一定影响。
支行存款保险培训计划
支行存款保险培训计划一、培训目的存款保险是一种重要的金融产品，在保障客户存款安全的同时，也是支行业务发展的重要环节。
为了提升支行员工的业务水平和服务质量，加强存款保险业务的宣传和推广，支行制定了存款保险培训计划，旨在帮助支行员工全面了解存款保险产品，提升服务能力，提高销售业绩，创造更大的经济效益。
二、培训对象支行全体员工三、培训时间为期一个月四、培训内容1. 存款保险基础知识（1）存款保险的定义和作用（2）存款保险的种类和特点（3）存款保险的适用对象和范围（4）存款保险的理赔条件和程序2. 存款保险产品介绍（1）存款保险产品种类及特点（2）存款保险产品销售策略和技巧（3）存款保险产品销售案例分析（4）存款保险产品的宣传与推广3. 存款保险相关政策法规（1）存款保险法律法规和监管政策（2）存款保险业务操作规程4. 存款保险销售技巧（1）存款保险销售流程和方法（2）如何识别客户需求和推荐存款保险产品（3）销售技巧培训案例分析5. 存款保险案例分析（1）存款保险赔付案例分析（2）存款保险纠纷处理案例分析（3）存款保险产品销售成功案例分享6. 存款保险服务质量提升（1）存款保险服务流程和标准（2）存款保险服务质量监督和考核（3）客户投诉处理和服务改进7. 存款保险业务实操（1）存款保险产品的操作流程（2）存款保险理赔处理流程（3）存款保险业务系统操作培训五、培训方式1. 理论教学：通过讲座、讨论、案例分析等形式进行理论知识的讲解和学习。
2. 案例研究：邀请存款保险专家进行案例分析和经验分享，帮助员工深入理解存款保险业务。
3. 实操演练：组织员工进行存款保险业务操作系统的实操演练，提高操作技能和业务水平。
4. 考核评估：通过考核测试、实操演练等方式对员工进行培训成果评估，确保培训效果。
六、培训计划实施1. 制定详细的培训日程表，明确培训内容、方式和时间安排。
2. 邀请存款保险专家和相关领域的学者教授，进行专题讲座和案例分享。
银保期缴业务推动思路和方法概述
银保期缴业务推动思路和方法概述一、引言银保期缴业务是指银行与保险公司合作，通过银行代收保费的方式，让客户在银行进行保险费的缴纳。
这种业务模式在现代金融市场中愈发流行，为保险公司与银行带来了新的合作机会。
本文将探讨银保期缴业务的推动思路和方法。
二、推动思路银行与保险公司之间的合作是一种强强联合的合作模式。
在推动银保期缴业务上，可以从以下几个方面进行思考：1. 深挖客户需求银行与保险公司可以通过市场调研和数据分析，深入了解客户的保险需求。
从不同渠道获取客户信息，如银行的存款、贷款和理财等业务，以及保险公司的保单记录等，对客户进行画像分析，准确把握其需要购买的保险产品。
2. 优化产品设计根据对客户需求的深入了解，银行与保险公司可以联合设计符合客户期望的保险产品。
在产品设计过程中，要考虑到客户的风险承受能力、偏好以及购买力等因素，提供个性化的保险方案。
3. 完善服务流程银行与保险公司可以共同努力，优化银保期缴业务的服务流程，以提高客户体验。
可以通过简化保险投保流程、加强产品宣传和解释、提供在线投保和理赔等服务，降低客户对购买保险的障碍。
4. 提升推广力度银行与保险公司可以通过联合营销、推出优惠活动等方式，提升银保期缴业务的推广力度。
可以通过银行的客户渠道和保险公司的销售力量，共同宣传推广该业务，吸引更多客户购买。
三、推动方法在银保期缴业务的推动过程中，可以采用以下方法：1. 建立合作机制银行与保险公司首先要建立长期稳定的合作机制。
可以通过签订合作协议，明确双方的权责，确保合作的顺利进行。
建立合作机制的同时，还可以探讨合作模式的创新，如利用互联网技术进行线上合作。
2. 加强人员培训银行和保险公司的员工需要接受相关培训，提升他们对银保期缴业务的理解和认知。
通过对员工的培训，能够提高他们的专业水平，更好地为客户提供服务。
3. 加强信息共享银行与保险公司要加强信息共享，通过建立信息化系统，实现数据的共享和交流。
银保期缴业务推动思路和方法定稿
银保期缴业务推动思路和方法定稿引言银保期缴业务是指银行与保险公司合作，推出的一种金融产品，客户可以通过定期缴纳一定金额的保险费，获得保险保障和理财收益。
这种业务模式在近年来逐渐受到市场的关注和青睐，但在实施过程中仍然面临着一些挑战。
本文将提出一些推动银保期缴业务发展的思路和方法。
1. 加强产品创新银保期缴业务的成功与否很大程度上取决于产品的吸引力和竞争力。
因此，银行和保险公司应加强产品创新，根据市场需求和客户心理，设计出更多样化、个性化的产品，以满足不同客户群体的需求。
可以结合保险、基金、理财等金融产品元素，提供更多选择，增加产品的投资收益和风险控制手段。
2. 提升客户体验银保期缴的核心目标是为客户提供保险保障和理财收益，因此提升客户体验是推动业务发展的关键。
银行和保险公司可以加强数字化服务，通过在线平台提供便捷的购买、理赔、查询等服务，使客户能够随时随地方便地使用和管理自己的银保账户。
同时，还可以加强客户教育和投资指导，提供定期的培训和咨询活动，帮助客户更好地了解银保期缴业务。
3. 拓展销售渠道银保期缴业务的销售渠道直接关系到业务的推广和发展。
传统的银行网点和保险销售渠道已经无法满足市场需求，银行和保险公司应积极拓展新的销售渠道。
可以通过互联网渠道、手机APP、第三方电商平台等途径，将产品推广到更多的潜在客户群体中。
此外，还可以与其他行业进行合作，如与旅行社合作推出旅游保险产品，与零售商合作推出购物保险产品等，提高销售额和市场份额。
4. 加强风险控制银保期缴业务涉及到资金的投资和保险的风险，因此加强风险控制是推动业务发展的基础。
银行和保险公司应建立科学的风险管理体系，严格控制投资风险和保险风险，遵循合规的原则，确保客户的利益最大化。
同时，也需要加强监测和评估，及时发现和解决潜在的风险问题，保持业务的稳定和可持续发展。
5. 加强合作与共赢银行和保险公司是银保期缴业务的核心参与方，他们之间的合作和共赢是推动业务发展的重要因素。
银保渠道经营培训计划
银保渠道经营培训计划一、培训目的银行保险渠道经营培训是为了提高渠道经理和员工的综合素质，增强其金融业务处理能力和服务水平，使其更好地适应日益复杂多变的市场环境，更好地为客户提供服务，实现银行保险渠道经营发展目标。
二、培训对象本次培训对象包括银行保险渠道经理和员工，以及相关部门主管。
三、培训内容1. 银行保险渠道业务知识培训（1）产品知识：包括银行各类理财产品、保险产品及其特点、销售技巧等；（2）渠道管理知识：包括渠道分析与开发、渠道规划与布局、渠道管理与激励等。
2. 客户服务技能培训（1）客户需求分析：了解客户的真实需求，提供个性化的金融服务；（2）沟通技巧：包括表达能力、倾听能力、谈判技巧等；（3）问题处理能力：如何应对客户的投诉和疑虑，解决各种问题。
3. 金融市场知识培训介绍金融市场的最新动态，包括宏观经济、股票、债券、基金等金融产品的相关知识，使渠道人员能更好地了解市场情况和投资风险。
4. 团队合作意识培训培养渠道人员的团队意识和合作精神，使他们能够更好地协作，提高团队整体业绩。
5. 信息技术应用培训介绍银行保险渠道常用的信息技术系统，包括客户管理系统、销售管理系统等，使渠道人员能够熟练运用这些系统提高工作效率。
四、培训方式1. 线上培训组织专业人员对银行保险渠道人员进行在线培训，通过网络直播、录播视频、在线测试等方式进行培训。
2. 线下培训组织渠道人员到总部或者培训基地进行集中培训，包括经验交流、案例分析、角色扮演等方式进行培训。
3. 实践培训安排渠道人员到银行保险渠道服务网点进行实际操作培训，带领他们了解实际工作环境，提高他们实际操作能力。
五、培训周期本次培训周期为一个季度，每周进行一次培训，培训时间为2-4小时。
六、培训评估1. 在培训结束后，对渠道人员进行考核评估，查看其培训成效；2. 跟踪培训对象的工作动态，了解培训效果；3. 发放培训反馈表，收集培训对象的意见和建议，及时调整和改进培训内容。
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松原分公司 2014年1月10日 中国人寿松原分公司银行保险部
银保渠道期交工作部署
目录
期交业务发展思路、举措
期交进度、节奏及工作行事历安排
选择的重点渠道、网点
思路
1. 提升业务能力是首要 ２. 做好项目运作是关键 3. 营造展业氛围是重点
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银保渠道期交工作部署
• 举措： 活动量考核为主，制 度激励为辅 • 渠道客户经理： 依托建行，拉动邮政， 激活农行，带动工行，拓 展中行。 • 考核：网点开单率
• 客服专员：职级晋升 • 考核：511、存量客户
• 思路： 渠道为主，自营为辅 • 渠道： 安欣5.10（标保） 鸿盈3.6（规模） • 自营：安享一生5 康终20
中国人寿松原分公司银行保险部
银保渠道期交工作部署
举措：提升业务能力
1、持续抓好培训工作：业务、拓展、自信心 建设等 2、队伍建设，一季度末50人，年末100人 3、提高银行员工的技能（团队的打造） 4、增强在同业中的竞争力 5、掌控客户，提高客户的忠诚度（客户季度 答谢会）
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银保渠道期交工作部署
举措：做好项目运作
1、快乐网沙：
2、十全十美：
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银保渠道期交工作部署 例：网点-建行世纪商城支行,安欣5.10业务
每月 完成30万 期交保费
每月完成 100万趸交 保费
手续费17%
月中间业务 收入：5.4万
全年中间 业务收入： 36万
全年中间 业务收入： 36万
手续费3%
月中间业 务收入：3 万
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银保渠道期交工作部署
目录
期交业务发展思路、举措
期交进度、节奏及工作行事历安排
选择的重点渠道、网点
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银保渠道期交工作部署
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期交业务发展思路、举措
期交进度、节奏及工作行事历安排
选择的重点渠道、网点
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银保渠道期交工作部署
有个小孩对母亲说：“妈妈，你今天好 漂亮。”
母亲问：“为什么？”
小孩说：“因为妈妈今天没有生气。”
原来要拥有漂亮很简单，
只要不生气就行了。
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银保渠道期交工作部署
谢 谢！！
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