银行三方存管业务操作流程
工商银行三方存管网银确认签约流程.doc
工商银行三方存管网银确认签约流程
工商银行三方存管网银确认签约流程
办理银行第三方存管自助业务的客户应为工行银行客户，未开通银行的客户可通过95588自助开通银行功能。
一、拨打95588——自助效劳请按1——存款与理财效劳请按6——第三方存管请按1；请输入银行卡号、或身份证号，按#号键结束。
输入银行取款密码，开通银行，设置银行密码。
二、语音：“银行转证券公司请按1，证券……开通第三方存管业务请按4”。
输入4；
三、语音：“请办理入券商代码，输完按#号”。
输入10060000，并按#号；
四、语音：“同意开户协议并开通业务请按1”，输入1；
五、语音：“请输入营业部代码”，输入0315；
六、语音：“请输入资金账号”，输入资金账号，并按#号；
七、语音：“请输入资金账号密码”，输入资金账号取款密码，并按#号；
八、开户成功。
工行网上银行三方存管签约流程xx-04-06 21:54 | #2楼
客户必须通过工行营业部柜台开通网上银行功能，方可办理此项业务。
自助的`网银客户无此权限。
一、工商银行网站：选择“个人银行”。
二、选择“银证业务”－“申请第三方存管”－“自助第三方存管”—选择“长江证券”，点击“确定”。
三、查看第三方存管协议，点击“承受协议”。
四、选择开户营业部长江证券武汉蔡甸大街营业部，填写资金账号、密码、确定挂接第三方存管业务的银行结算账户，补充人个信息后，点击“”。
五、核实信息后，点击“确定”。
六、系统反应签约成功信息“成功，您现在可通过网上银行办理第三方存管业务”。
客户即可通过券商系统或银行系统正常进行第三方存管银证转账。
三方存管业务知识及流程
客户开通“第三方存管”后涉及哪些账户？ 与投资者有关的账户包括：资金台账（资金账户）、银 行结算账户（银行卡或折）及管理账户。管理账户是指存 管银行为每个投资者开立的，管理投资者用于证券买卖用 途的交易结算资金存管专户，记载客户交易结算资金的变 动明细（转账存取明细、交收数据和结息数据），并与客 户的银行结算账户和客户的证券资金台账之间建立转账对 应关系》的要求，接受证券公司及其客户 的委托，提供客户交易结算资金存管服务的商业银 行。客户可以在多家存管银行中选定一家存管银行。
5
保护客户利益、控制行业风险、维护金融体系稳定
账户体系
银行管理账户
客户账户：银行管理账户、 银行结算账户、券商资金 账户（资金台账） 证券账户：银行汇总账户 （含汇总分账户）、银行 交收账户、结算备付金账 户 客户交易结算资金进出只 能通过银证转账方式完成。
非存管模式下的资金划 交易结算资金银行存管， 转途径 但无单独立户 转帐方式单一 交易时冻结、清算时交 收
选择银行
只能选择一家银行作为 存管银行
可同时开通多家银证转 帐
只能选择一家银行开设 帐户
8
如何开通“第三方存管”业务？ ☆个人客户
.新客户：个人客户携带本人有效身份证件和同名股东卡、银行卡
（部分银行支持存折，如工行、建行）到大同证券营业部办理和指 定银行办理，个别银行三方系统支持在证券端一端完成签约，无需 去银行办理。目前，与大同证券已开通三方存管合作的银行有：工 行、农行、建行、交行、华夏银行、民生银行。 .老客户：对于原已开通大同证券工行、建行、农行、交行及华夏 银证转帐的客户，将通过透明批量转换方式开通相应银行的第三方 存管业务，成功转换后客户的资金存取不受影响，但客户仍需大同 证券公告规定时间内完成《客户交易结算资金第三方存管业务三方 协议》的签订。对于未成功透明转换和未开通选定存管银行银证转 帐的客户，需携带本人有效身份证件和同名股东卡、银行卡（部分 银行支持存折，如工行、建行）到大同证券营业部办理和指定银行 办理。
招商银行三方存管业务操作流程
招商银行三方存管业务操作流程一、开户及签约招商银行三方存管业务只支持银行端发起存管账户签约，使用的银行结算账户为招商银行一卡通。
（一）客户出示开户所需资料，营业部开户柜员验证客户身份，提请客户填写《客户开户申请表》及签署证券交易开户文件、《客户证券交易结算资金银行存管协议书》（招商银行）（下称三方协议）后，核对客户身份证明文件与开户资料信息的一致性、完整性。
（二）柜员登录柜台系统，选择“股东联合开户”或选择“资产账户开户”(已有客户代码的客户),按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。
（三）复核人员核实客户证件并将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过客户开户办理。
（四）开户成功后，柜员在开户资料以及三方协议上签字、复核人员在开户资料签字后，将三方协议的券商联存留，将开户的相关证件、开户资料客户联以及三方协议（客户联及银行联）返回客户，并提示客户持一卡通、身份证、开户柜员已签字并加盖业务章的三方协议前往招商银行网点办理存管签约，其一卡通开户行须与办理签约的银行网点属同一分行。
特别提示：签约成功后，招商银行将客户签约一卡通账号发送至金证柜台系统，并将一卡通账号替换原外部账号。
二、补登处理（一）资金信息情况查核中，如币种信息为空，则未成功完成开户手续，需重新向银行发送账户开户信息。
1、柜员选择“资产账户新开币种”，按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。
2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过新开币种办理。
（二）资金信息情况查核中，账户中有人民币币种但无银行外部账号的，需向银行重新发送银行预指定信息。
1、柜员选择“三方存管账户补登”，按提示框录入客户资料，外部机构选择“招商银行”。
2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过补登办理。
二、三方存管账户解约客户在销户前须进行三方存管账户解约，解约前账户需提前一天做结息，结息当日，须将保证金账户中全部资金（本金+利息）转入一卡通。
农行第三方存管办理流程和注意事项
农行第三方存管办理流程和注意事项下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor.I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!农行第三方存管办理流程及注意事项详解农业银行作为我国四大国有商业银行之一，其第三方存管服务深受广大投资者的信赖。
招商银行三方存管业务操作流程
招商银行三方存管业务操作流程一、开户及签约招商银行三方存管业务只支持银行端发起存管账户签约，使用的银行结算账户为招商银行一卡通。
（一）客户出示开户所需资料，营业部开户柜员验证客户身份，提请客户填写《客户开户申请表》及签署证券交易开户文件、《客户证券交易结算资金银行存管协议书》（招商银行）（下称三方协议）后，核对客户身份证明文件与开户资料信息的一致性、完整性。
（二）柜员登录柜台系统，选择“股东联合开户”或选择“资产账户开户”(已有客户代码的客户),按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。
（三）复核人员核实客户证件并将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过客户开户办理。
（四）开户成功后，柜员在开户资料以及三方协议上签字、复核人员在开户资料签字后，将三方协议的券商联存留，将开户的相关证件、开户资料客户联以及三方协议（客户联及银行联）返回客户，并提示客户持一卡通、身份证、开户柜员已签字并加盖业务章的三方协议前往招商银行网点办理存管签约，其一卡通开户行须与办理签约的银行网点属同一分行。
特别提示：签约成功后，招商银行将客户签约一卡通账号发送至金证柜台系统，并将一卡通账号替换原外部账号。
二、补登处理（一）资金信息情况查核中，如币种信息为空，则未成功完成开户手续，需重新向银行发送账户开户信息。
1、柜员选择“资产账户新开币种”，按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。
2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过新开币种办理。
（二）资金信息情况查核中，账户中有人民币币种但无银行外部账号的，需向银行重新发送银行预指定信息。
1、柜员选择“三方存管账户补登”，按提示框录入客户资料，外部机构选择“招商银行”。
2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过补登办理。
二、三方存管账户解约客户在销户前须进行三方存管账户解约，解约前账户需提前一天做结息，结息当日，须将保证金账户中全部资金（本金+利息）转入一卡通。
招商银行三方存管业务操作流程
招商银行三方存管业务操作流程一、开户及签约招商银行三方存管业务只支持银行端发起存管账户签约，使用的银行结算账户为招商银行一卡通。
（一）客户出示开户所需资料，营业部开户柜员验证客户身份，提请客户填写《客户开户申请表》及签署证券交易开户文件、《客户证券交易结算资金银行存管协议书》（招商银行）（下称三方协议）后，核对客户身份证明文件与开户资料信息的一致性、完整性。
（二）柜员登录柜台系统，选择“股东联合开户”或选择“资产账户开户”(已有客户代码的客户),按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。
（三）复核人员核实客户证件并将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过客户开户办理。
（四）开户成功后，柜员在开户资料以及三方协议上签字、复核人员在开户资料签字后，将三方协议的券商联存留，将开户的相关证件、开户资料客户联以及三方协议（客户联及银行联）返回客户，并提示客户持一卡通、身份证、开户柜员已签字并加盖业务章的三方协议前往招商银行网点办理存管签约，其一卡通开户行须与办理签约的银行网点属同一分行。
特别提示：签约成功后，招商银行将客户签约一卡通账号发送至金证柜台系统，并将一卡通账号替换原外部账号。
二、补登处理（一）资金信息情况查核中，如币种信息为空，则未成功完成开户手续，需重新向银行发送账户开户信息。
1、柜员选择“资产账户新开币种”，按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。
2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过新开币种办理。
（二）资金信息情况查核中，账户中有人民币币种但无银行外部账号的，需向银行重新发送银行预指定信息。
1、柜员选择“三方存管账户补登”，按提示框录入客户资料，外部机构选择“招商银行”。
2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过补登办理。
二、三方存管账户解约客户在销户前须进行三方存管账户解约，解约前账户需提前一天做结息，结息当日，须将保证金账户中全部资金（本金+利息）转入一卡通。
某农村商业银行银银合作第三方存管代理业务操作规程
ⅩⅩ农村商业银行银银合作第三方存管代理业务操作规程第一章总则第一条ⅩⅩ农村商业银行（以下简称“本行”)银银合作第三方存管代理业务是本行通过具有证券保证金第三方存管业务资格的银行合作，向证券投资客户提供交易结算资金汇划服务的业务。
第二条本行在具有证券保证金第三方存管业务资格的银行合作行开立结算备付金账户，通过该账户向客户提供证券交易结算资金汇划服务。
第三条银银合作第三方存管代理业务客户交易结算资金汇划业务包含银行端和证券端两部分。
第二章基本规定第四条本业务操作规程所称合作行是指具有证券保证金第三方存管业务资格且与本行签订《客户交易结算资金第三方存管框架下银银合作协议》的商业银行。
第五条本业务操作规程中所称客户是指在证券公司开立证券账户和证券资金账户，并预指定合作行为存管银行的机构和个人投资者。
第六条本业务操作规程所称结算备付金账户是指本行在合作行开立的专用结算账户，用于本行与合作银行日间转账支付需要，并确保该账户有充足的资金头寸，保证客户证券交易结算资金正常划转。
第七条本业务操作规程所称客户证券资金账户指客户在证券公司开立的，专门用于管理其客户证券交易的资金账户。
证券公司通过该账户对客户的证券买卖交易进行前端控制，进行资金的清算交-1-收和计付利息等。
第三章业务流程第八条合作协议签署(一)本行与合作行总行签订框架性《客户交易结算资金第三方存管框架下银银合作协议》。
(二）本行在合作行主办分行指定网点分别开立结算备付金账户。
第九条权限设定本行资金运管部负责对代理第三方存管管理台进行操作和管理，对经办柜员权限进行维护。
第十条前台业务处理(一）存管银行预指定确认（综合系统交易码“7405”）步骤一、受理。
客户在签约前需到证券公司柜面办理证券账户、证券资金账户的开户及第三方存管预指定业务（预指定合作行为存管银行）。
同时在证券公司签订《证券公司客户交易结算资金合作行银行存管协议书》（包含证券公司联、银行联和客户联)，证券公司留存证券公司联。
工行第三方存管电话流程
工商银行第三方存管签约业务电话银行自助开通流程
中邮证券江苏分公司
第一步：拨打95588，根据语音提示按1号键选择“查询及自助服务”第二步：按6号键选择“存款与理财业务”
第三步：按1号键选择“第三方存管业务”
第四步：根据语音提示输入银行卡号或身份证号码，并按#号键
第五步：根据语音提示输入银行密码，并按#号键
第六步：按4号键选择“开通第三方存管”
第七步：根据语音提示输入券商代码13230000，并按#号键
第八步：按1号键选择“同意并开通第三方存管业务”
第九步：根据语音提示输入营业部代码“5004”（江苏分公司），并按#号键
第十步：继续根据语音提示输入证券资金账号、证券资金密码等，确认后即可完成工行存管确认。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
招商银行三方存管业务操作流程
一、开户及签约
招商银行三方存管业务只支持银行端发起存管账户签约，使用的银行结算账户为招商银行一卡通。
（一）客户出示开户所需资料，营业部开户柜员验证客户身份，提请客户填写《客户开户申请表》及签署证券交易开户文件、《客户证券交易结算资金银行存管协议书》（招商银行）（下称三方协议）后，核对客户身份证明文件与开户资料信息的一致性、完整性。
（二）柜员登录柜台系统，选择“股东联合开户”或选择“资产账户开户”(已有客户代码的客户),按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。
（三）复核人员核实客户证件并将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过客户开户办理。
（四）开户成功后，柜员在开户资料以及三方协议上签字、复核人员在开户资料签字后，将三方协议的券商联存留，将开户的相关证件、开户资料客户联以及三方协议（客户联及银行联）返回客户，并提示客户持一卡通、身份证、开户柜员已签字并加盖业务章的三方协议前往招商银行网点办理存管签约，其一卡通开户行须与办理签约的银行网点属同一分行。
特别提示：签约成功后，招商银行将客户签约一卡通账号发送至金证柜台系统，并将一卡通账号替换原外部账号。
二、补登处理
（一）资金信息情况查核中，如币种信息为空，则未成功完成开户手续，需重新向银行发送账户开户信息。
1、柜员选择“资产账户新开币种”，按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。
2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过新开币种办理。
（二）资金信息情况查核中，账户中有人民币币种但无银行外部账号的，需向银行重新发送银行预指定信息。
1、柜员选择“三方存管账户补登”，按提示框录入客户资料，外部机构选择“招商银行”。
2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过补登办理。
二、三方存管账户解约
客户在销户前须进行三方存管账户解约，解约前账户需提前一天做结息，结息当日，须将保证金账户中全部资金（本金+利息）转入一卡通。
三方存管账户办理解约须同时满足以下条件：账户资产无股份、无资金余额、无利息积数、无交易、无未交收资金股份、无未到期的回购业务、无当日资金流水。
（一）柜员检证客户证券账户卡及身份证明后，登录柜台系统，使用“三方存管账户解约”，按提示框录入客户资料进行账户解约。
（二）复核人员将客户资料与柜台录入信息核对无误后通过解约办理。
（三）操作后，柜员打印一式两联“三方存管账户解约业务凭条”交客户确认。
三、更换三方存管银行（其他银行转招商银行）
已签约客户可根据需要申请变更存管银行，变更存管银行的账户需提前一天进行结息，结息当日，须将保证金账户中全部资金（本金+利息）转入签约的银行结算账户。
变更存管银行的客户账户须同时满足以下条件：无资金余额、无利息积数、无交易、无未交收资金股份、无未到期的回购业务、无当日资金流水。
（一）柜员检证客户证券账户卡以及身份证明，提请客户签署三方协议，登录柜台系统，使用“变更三方存管银行”，按提示框录入客户资料。
（二）复核人员将客户资料与柜台录入信息核对无误后通过变更办理。
（三）复核后，柜员打印一式两联“变更三方存管银行业务凭条”交客户确认。
（四）操作成功后，柜员在三方协议上签字后留存三方协议的券商联，将相关证件、三方协议（客户联及银行联）返回客户，并提示客户持一卡通、身份证、柜员已签字并加盖业务章的三方协议前往招商银行网点办理存管签约。
特别提示：变更三方存管银行时，客户账户不带资金，但可带股份，同时该客户账户为已签约客户。
四、变更签约银行帐号
变更签约银行帐号是指客户将签约的银行结算账户修改为同名、同身份证号下的另一个银行结算帐号。
客户因一卡通丢失等原因可变更签约银行账号，该业务由招商银行营业网点受理。
办理成功后，招商银行将变更后的签约一卡通账号发送至金证柜台系统，并替换原一卡通账号。
五、证券端发起资金转账
招商银行个人存管账户可通过券商端的柜台、场内外委托交易系统以及银行服务电话（95555）、网上银行和柜台发起资金转账。
招商银行机构存管客户的资金转账可通过银行柜台以及其网上银行办理外，其转账转出（证转银）还可通过券商端的柜台、场内外委托交易系统发起。
（一）柜台银证转账转入
柜员验证客户证券账户卡以及身份证明后，登录柜台系统使用“银证转账转入”，按提示框录入客户相关信息，在“银
行密码”录入框提请客户输入资金密码（资产转移密码），操作成功后，柜员打印一式两联“银证转账转入凭条”交客户确认。
（二）柜台银证转账转出
柜员验证客户证券账户卡以及身份证明后，登录柜台系统使用“银证转账转出”，按提示框录入客户相关信息，在“券商密码”录入框提请客户输入资金密码（资产转移密码），操作成功后，柜员打印一式两联“银证转账转出凭条”交客户确认。
特别提示：
1、通过银行端办理转账转入（银转证）的，个人客户需验证一卡通密码，机构客户需校验预留印鉴（银行柜台办理）或数字证书（网上银行）；通过银行端办理转账转出（证转银）的，个人客户以及机构客户均需验券商资金密码（资产转移密码）。
2、通过券商端办理转账转入和转账转出均验证券商资金密码（资产转移密码），其中机构客户不支持券商以发起转账转入。
六、密码修改
客户的一卡通密码的修改、重臵由银行端办理，资金账户密码（资产转移密码）的修改、重臵由券商端办理。
券商端资
金密码修改及重臵操作按原操作流程办理。
七、账户余额查询
（一）招商银行存管客户可通过券商系统查询招行一卡通余额。
柜员登录柜台系统，使用“银证转账查银行资金”，按提示录入相关资料，银行代码选择“招商银行”，提请客户输入资金密码（资产转移密码），密码验证成功后，“银行余额”显示一卡通余额。
（二）招商银行存管客户可通过招商银行的网上银行、电话银行等渠道查询券商保证金余额。
八、重要客户信息修改
证券端可发起修改客户所有信息，银行端可修改非重要客户信息（客户姓名、证件类型、证件号码以外的信息）。
券商端和银行端的非重要信息修改信息不相互发送。
（一）客户填写《客户资料及密码变更申请表》，柜员审核客户提供的修改证明，符合修改条件的，登录柜台，使用“客户资料维护”进行客户重要信息（客户姓名、证件类型、证件号码）修改。
（二）复核人员将客户资料与柜台录入信息核对无误后通过修改办理。
（三）重要信息修改完成，已办理招商银行签约的账户，需及时前往招商银行网点办理签约一卡通的相关重要信息的
变更，否则，将因重要信息资料不一致而导致银证转帐失败。
九、财产继承、司法扣划等资金划转
招商银行存管账户的财产继承、司法扣划等资金划转处理由券商通过资金红冲蓝补方式将资金调整至受益人在营业部开立的资金账户，相关流程参照建设银行存管业务流程。
十、业务单据整理
（一）本流程中“开户及签约、三方存管账户解约、变更三方存管银行”等业务使用的业务凭条均为客户档案类资料，“证券端发起资金转账”所使用的业务凭条为其他业务类资料。
（二）本流程需由客户确认的业务凭条，经柜员与复核人签字后，一联交客户，另一联参照《营业部业务资料档案管理细则》的规定存放管理。
（三）本流程中三方协议无招商银行印章，经协商，公司交易运行部将定期要求招商银行对已签约客户明细作确认。