集团财资管理平台系统
资产管理信息系统
资产管理信息系统⒈引言本文档旨在提供资产管理信息系统的详细说明和使用指南。
资产管理信息系统是一个用于跟踪、管理和优化企业资产的软件系统。
该系统使企业能够有效地管理其各类资产，包括固定资产、流动资产、财务资产等。
⒉系统概述本章节将详细介绍资产管理信息系统的功能和特点，包括系统的整体结构、主要模块、使用场景等。
此外，还将介绍系统的安装要求和部署方式。
⒊用户管理模块资产管理信息系统的用户管理模块用于管理系统的用户权限和角色。
本章节将介绍用户管理模块的功能和操作流程，包括用户注册、登录、角色分配和权限管理等。
⒋资产登记模块资产登记模块用于将企业的各类资产纳入系统的管理范围，并记录详细的资产信息。
本章节将说明资产登记模块的功能和操作步骤，包括资产分类、资产属性录入和资产状态跟踪等。
⒌资产查询模块资产查询模块提供了丰富的查询功能，用于快速查找和筛选企业资产信息。
本章节将介绍资产查询模块的主要功能和使用方法，包括按照资产编码、资产分类、资产状态等进行查询。
⒍资产维护模块资产维护模块用于记录资产的维护历史和维修情况。
本章节将详细介绍资产维护模块的功能和操作流程，包括维护记录的录入、查看和统计。
⒎资产报废模块资产报废模块用于记录资产的报废和处置情况。
本章节将说明资产报废模块的功能和操作步骤，包括报废申请、报废审批和资产处置等。
⒏资产统计分析模块资产统计分析模块用于对企业的资产状况进行统计和分析。
本章节将介绍资产统计分析模块的主要功能和使用方法，包括资产数量统计、资产价值分析等。
⒐系统维护和升级本章节将说明如何进行资产管理信息系统的维护和升级工作，包括数据库备份、系统升级和故障排除等。
附件：本文档涉及的附件包括但不限于系统使用手册、系统部署手册、系统维护手册等。
请参阅相关附件获取更多信息。
法律名词及注释：⒈资产：指企业所有的有形资产、无形资产和金融资产。
⒉资产分类：将资产按照其性质、用途或其他特征进行分类的过程。
⒊资产编码：为资产分配的唯一标识符，用于在系统中进行资产的唯一识别和跟踪。
银行财资管理系统产品运营
银行财资管理系统产品运营1. 简介银行财资管理系统是一种专为银行机构设计的金融产品，旨在帮助银行实现财务资产的高效管理和运营。
该系统通过整合银行的各种财务数据和资产信息，提供全面的财务分析和决策支持，以优化银行的财务运营。
本文档将提供银行财资管理系统产品运营相关的内容，包括产品的特点、功能和优势，以及运营流程和操作指南。
2. 产品特点银行财资管理系统具有以下特点：•全面性：该系统能够整合银行的各种财务数据和资产信息，包括存款、贷款、投资等方面，实现全面的财务管理和分析。
•实时性：系统能够实时更新和展示最新的财务数据和资产情况，帮助银行及时了解和掌握财务变动。
•可定制性：用户可以根据自身需求对系统进行定制配置，包括数据展示方式、报表格式和权限设置等，以满足不同业务部门的需求。
•安全性：系统采用严格的安全控制机制，确保财务数据和资产信息不被泄露或篡改。
3. 产品功能银行财资管理系统具备以下功能：•数据集成：该系统能够自动从银行各个业务系统中获取财务数据和资产信息，实现数据的集成和处理。
•财务分析：系统能够基于财务数据进行各种分析，包括财务比率分析、收入分析、支出分析等，帮助银行了解财务状况和运营效果。
•风险管理：系统能够对银行的财务风险进行评估和管理，包括信用风险、市场风险等，帮助银行做出风险控制和决策。
•资产配置：系统能够根据银行的资产状况和风险偏好，提供资产配置建议和模型，帮助银行优化资产结构和提高收益率。
•报表生成：系统能够生成各类财务报表和分析报告，以供银行管理层和相关部门进行决策和监控。
4. 产品优势银行财资管理系统的优势主要体现在以下几个方面：•提高运营效率：系统能够自动处理和分析大量的财务信息，减少人工操作和错误，提高运营效率。
•实时决策支持：系统能够实时展示最新的财务数据和情况，提供及时的决策支持，帮助银行做出准确的决策。
•风险控制：系统能够对财务风险进行评估和管理，及时发现和控制潜在的风险，保护银行的利益。
资产管理系统
资产管理系统一、引言资产管理系统是一套用于有效管理和跟踪组织资产的软件系统。
本文档旨在提供一个详细的说明和指导，以便用户可以了解系统的功能和使用方法。
二、系统概述⒈系统介绍在这一部分，我们将介绍资产管理系统的目的、范围和主要功能。
同时，还将提供系统构架和技术要求的概述。
⒉用户角色和权限详细描述不同用户角色的权限和访问级别。
这包括系统管理员、资产管理员和普通用户等。
⒊系统流程这一部分将详细描述系统中各个功能模块的流程和交互方式。
包括资产采购、入库管理、领用归还、巡检维修等流程说明。
三、系统功能模块⒈资产管理⑴资产采购管理详细描述资产采购的流程，包括需求提交、审批、采购合同管理等。
⑵资产入库管理说明资产入库的操作步骤，包括登记新资产、资产质量检验、入库审核等。
⑶资产查询与统计描述如何进行资产的查询、统计和报表功能。
⒉资产领用与归还⑴资产领用管理详细说明资产领用的流程，包括申请、审批、领用登记等。
⑵资产归还管理描述资产归还的操作步骤，包括资产归还申请、审批、归还登记等。
⒊资产巡检与维修⑴资产巡检管理说明资产巡检的流程，包括巡检计划制定、巡检执行、巡检报告等。
⑵资产维修管理详细描述资产维修的流程，包括维修申请、维修执行、维修报告等。
四、系统配置与管理⒈用户管理详细说明如何进行用户账号的管理和权限设置。
⒉角色管理描述如何管理系统中的不同用户角色和权限。
⒊系统参数配置说明系统参数的配置方法和常见配置项。
五、附录本节为附加内容，包括用户手册、常见问题与解答等。
六、法律名词及注释⒈法律名词在这一部分，列出本文档中涉及到的法律名词，并提供简要解释。
⒉注释在这一部分，提供对文档中使用的相关术语的解释和注释。
附件：⒈用户手册⒉系统架构图法律名词及注释：⒈资产管理：指对组织内的财产进行有效、合规性管理的过程。
⒉资产采购：指组织为满足内部需求而购买资产的行为。
⒊资产入库：指已购置的资产正式进入组织库存管理的过程。
⒋资产巡检：指定期对资产进行检查和评估的过程，以确保其正常运行和安全性。
财务管理系统说明书
财务管理系统说明书一、概述财务管理系统是一款专门为企业开发的软件，旨在提供全面的财务管理功能，支持企业的财务核算、报表统计、预算控制以及财务分析等工作。
本系统通过集成企业各个部门的财务数据，实现了财务信息的集中管理和共享，提高了财务管理效率，为企业决策提供了可靠的依据。
二、系统功能2.1 财务核算本系统提供了完善的财务核算功能，包括以下子模块：2.1.1 总账管理：用于管理企业的资产负债表、利润表和现金流量表等财务报表，支持多级科目的设置和科目余额的查询。
2.1.2 应收应付：用于管理企业的应收账款和应付账款信息，支持账龄分析和逾期提醒功能，帮助企业及时催收款项。
2.1.3 成本核算：用于管理企业的成本信息，包括直接成本和间接成本的计算和分配，支持成本效益分析。
2.1.4 固定资产：用于管理企业的固定资产信息，包括购置、折旧和报废等操作，支持固定资产的清查和统计。
2.2 报表统计本系统提供了灵活的报表统计功能，包括以下子模块：2.2.1 现金流量表：用于统计企业的现金流量情况，包括经营活动、投资活动和筹资活动的流入流出情况，分析企业的现金流量状况。
2.2.2 利润表：用于统计企业的利润情况，包括销售收入、成本支出和利润分配等指标，帮助企业评估经营绩效。
2.2.3 资产负债表：用于统计企业的资产和负债情况，包括流动资产、固定资产和所有者权益等指标，反映企业的财务状况。
2.3 预算控制本系统提供了强大的预算控制功能，包括以下子模块：2.3.1 预算编制：支持企业的预算编制工作，包括收入预算和支出预算的制定，提供预算编制模板和预算执行跟踪功能。
2.3.2 预算执行：用于监控企业的预算执行情况，包括预算执行进度和预算偏差的分析，提供预算执行报告和异常预警功能。
2.4 财务分析本系统提供了全面的财务分析功能，包括以下子模块：2.4.1 财务比率分析：用于计算和分析企业的财务比率，包括流动比率、速动比率和资产负债率等指标，帮助企业评估财务风险和盈利能力。
企业财资管理系统概述(渠道篇中)(一)2024
企业财资管理系统概述(渠道篇中)（一）引言概述:企业财资管理系统是一种为企业提供全面的财务和资产管理解决方案的信息系统。
本文将通过介绍企业财资管理系统在渠道管理方面的应用，分5个大点进行详细阐述。
正文内容:1. 渠道分析和评估- 开展渠道分析，了解各种渠道的特点和潜力。
- 评估各个渠道的效果和收益，为企业制定渠道发展战略提供依据。
- 分析渠道带来的销售增长和成本控制机会。
2. 渠道合作与管理- 寻找合适的渠道合作伙伴，建立长期稳定的合作关系。
- 设定合理的渠道合作条款和目标，并进行监督和评估。
- 通过实时数据追踪和双向沟通，确保渠道合作的顺利进行。
3. 渠道销售与订单管理- 实施渠道销售管理，管理和跟踪渠道销售数据和业绩。
- 管理订单流程，包括订单录入、跟踪、处理和交付等环节。
- 通过系统的订单管理，提高渠道销售效率和服务质量。
4. 渠道库存和配送管理- 进行渠道库存的管理和监控，确保库存安全和准确性。
- 优化渠道配送流程，提高配送效率和满足客户需求。
- 通过库存和配送数据的分析，优化采购和供应链管理。
5. 渠道绩效评估和改进- 设立合适的渠道绩效指标，定期对渠道绩效进行评估。
- 分析渠道绩效数据，发现潜在问题和改进机会。
- 采取措施改善渠道绩效，提高销售和服务水平。
总结:本文对企业财资管理系统在渠道管理方面的应用进行了详细阐述，包括渠道分析和评估、渠道合作与管理、渠道销售与订单管理、渠道库存和配送管理以及渠道绩效评估和改进。
通过实施企业财资管理系统，企业可以获得更好的渠道管理和运营效果，提高销售和服务质量，推动业务发展。
资产管理信息系统系统登录、账户设置、资产查询、账目打印、核查、部门、领用人变动操作流程如下
资产管理信息系统系统登录、账户设置、资产查询、账目打印、核查、部门、领用人变动操作流程如下：一、各单位二级管理员进行系统初始设置：登陆网址，输入用户名（本单位全称），初始密码123,修改密码，补充登陆信息。
二、设置三级管理员权限（自选）：所属人员机构比较复杂的单位，二级管理员可根据本单位需要，以教研室、实验室等为单位增设三级管理员，由三级管理员进行资产录入清查，二级管理员汇总。
二级资产管理员操作如下：（以下直接在平台下操作，不要进入模块）1.用户设置：系统维护一基础信息一用户管理一添加用户一选择所属单位，设置用户名、密码、操作员姓名（三级管理员），校区选择O不分。
2.权限勾选：（1）仪器设备部分：设备登记、账目管理、设备查询、报表打印、变动申请、批量修改打钩；家具部分：家具登记、账目管理、家具查询、报表打印、变动申请、批量修改打钩；低值耐用部分：资产登记、账目管理、资产查询、报表打印、变动申请批量修改打钩；贵仪共享暂不选择；资产概况总资产查询打钩。
其他未提到的选项不用勾选。
点提交后可见界面下方出现三级资产管理员名单。
设置第二名三级管理员重复上述操作。
三、报表打印登陆平台，进入仪器设备模块，图表打印一明细表一总账，选择领用单位，打印本部门仪器设备资产账，进入家具模块，报表打印一明细表一总账，打印本部门家具资产账。
报表上的财政资产号是各单位资产标签上的号码，请据此实地盘点，如有缺失依据规格型号、领用人盘点。
四、资产信息变动单位内部领用人如有变动请二、三级管理员自行操作（详见操作手册PIl部门调拨、pl2领用人调整），打印部门内调拨申请单、领用人交接申请单，签字存档，清查程序开始后需实际领用人签字存档。
领用人、领用单位校内变动需国资处审核（详见操作手册PIl校内调拨）2015年各单位报送国资处的待报废资产上报审批手续未履行完毕，仍属于本次清查范围。
（相关问题请咨询：张老师）。
资产管理系统平台
资产管理系统平台随着社会的发展和科技的进步，现代化的生产和管理已经离不开数字化、信息化和智能化。
在这样一个时代背景下，资产管理系统平台的出现极大地方便了企业的资产管理和运营，提高了企业的工作效率和运营成本，也保证了资产的安全和可靠性。
一、资产管理系统平台概述资产管理系统平台是通过网络和云计算技术，实现企业资产的全生命周期管理和掌控的一种软件平台。
其主要功能包括资产管理、维修保养、租赁出租、调拨入库、盘点管理、报废处理等，通过对资产的全方位管理，实现对资产的全程监控，建立合理的资产管理和运营模式，提高企业资产的利用率，降低企业的资产运营成本，达到資源最优配、自由掌控的目的。
二、资产管理系统平台的主要功能1.资产管理资产管理模块包括采购管理、资产入库、资产领用、移交、再分配和报废等流程。
通过建立集成化、信息化的资产管理系统，实现对不同类别、规格、名称、状态、位置、价值的资产进行全面管理，及时掌控企业资产的状态和变化。
2.维修保养对企业设备进行维修保养，可以延长设备的寿命，降低设备故障率，增加操作安全性，提高生产效率。
资产管理系统可记录设备的保养记录、维修记录及维修费用等信息，提醒相关人员进行保养检修工作。
3.租赁出租资产管理系统可以实现资产租赁出租业务模块，管理企业租赁资产的业务流程，实现对租赁资产的分配、扣押、再租赁、归还等信息的记录和跟踪，确保资产的正常维护和报废归还。
4.调拨入库资产调拨入库是企业资产管理的重要模块，通过资产调拨，可以实现企业资产在不同部门、工场、仓库间的调配和流转，方便企业及时根据实际情况进行配备和调整。
5.盘点管理资产管理系统平台可以实时监控企业资产的库存情况，即时更新资产数量、状态、位置等信息，做到真正的实时掌控。
进行盘点管理可以逐项核对资产清单，及时了解资产状况，保证资产数量和状态的准确性和完整性。
6.报废处理资产在使用过程中，随着时间的累加和设备老化等原因，可能会逐渐失去使用价值，需要进行报废处理。
各家银行现金管理产品比较分析
中国商业银行现金管理行业综合竞争力15强名单为：
工商银行、招商银行、建设银行、农业银行、中信银行、平安银行、交通银行、中国银行、浦发银行、光大银行、华夏银行、兴业银行、北京银行、宁波银行、民生银行（不分先后）。
第一梯队：工行和招行
第二梯队：农业银行、中信银行、平安银行、交通银行、中国银行、建设银行、浦发银行、光大银行、华夏银行
第三梯队：兴业银行、北京银行、宁波银行、民生银行
各家银行的现金管理产品：
第一梯队：
工行——财智账户
招行——点金公司金融
招行表现尤为突出，1997年就推出国内第一家网上企业银行，到去年末，招行推出的C+现金管理服务已发展成为包括账户及交易管理、流动性管理、投资管理、融资管理和风险管理共五大类解决方案30余项产品的完善的品牌体系，研发和推出了以跨银行现金管理平台(CBS)、集团财资管理系统(TMS)、网上企业银行U-BANK、本外币现金池、电子票据等为代表的众多国内领先的现金管理创新产品，引导着国内银行现金管理服务的发展趋势。
据招行不久前公布的2010年度全年业绩，招行去年实现非利息净收入143.01亿元，在业务总收入增长占比达20%。
第二梯队：
农行——行云•现金管理
中信——中信现金管理
平安——赢动力
交行——蕴通账户
中行——日积月累
建行——禹道
浦发——浦发创富
光大——阳光金管家
华夏——现金新干线
第三梯队：
兴业——金立方
北京——现金优管家
宁波——商赢100
民生——企业财富革新计划。
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集团财资管理平台系统，突破传统，方兴未艾集团企业要提高核心竞争力，其管理必然要致力于多方面的改善与变革，包括流程、组织与信息的整合，资源、服务与知识的共享，集团业务与战略的协同，面对环境的快速应变能力，建构产业链优势等。
国际著名咨询机构麦肯锡指出：跨国公司与中国企业相比最大的进步之一就是实现了集中化管理，特别是财务的集中管理。
“集中管理、共享服务”资金是企业的血液。
对于集团企业，财资管理所涉及的资金金额庞大，开户银行众多，资金收付频繁，集团内资金结算、划拨手续复杂，资金计息考核工作量繁琐，决策层难以及时了解资金信息等。
解决问题一方面需要集团有效的财资管理制度，另一方面也需要合适的财资管理工具。
招商银行集团财资管理平台系统（TMS，Treasury Management System）是配合企业共享运作中心的建设和推广，在实现集团内多业务、多企业整合处理的同时，为企业的财务资源共享、风险控制、管理决策提供的系统软件，是企业现金流管理、结算管理、资产负债管理、投资理财和风险管理的统一平台。
•不仅管理企业在招商银行账户的资金，而且管理企业在所有其他银行账户的全部资金；•深入集团内部管理其内部账户、资金信贷、计划预算、商业票据等所有与资金相关的内容，包括企业供应链；•提供整体的资金决策分析；•标准化与定制化相结合的产品，需要银行专业团队服务，包括需求调研、差异化开发和实施、专门的系统维护等。
市场背景•大中型集团客户是各商业银行优先服务对象；•加强客户细分，针对不同类型客户需求推出切合的方案是银行服务的方向；•资金集中管理在集团企业中已经成为必然趋势，出现了一批财务公司、结算中心；•集团企业对信息化要求很高，需求已经从单纯结算上升到资金集中管理、风险控制、决策分析等层面上；•现在的资金管理已不单纯是业务操作系统，而是信息管理系统、决策分析系统；•市场上为数众多的软件供应商销售集团资金管理系统，但大型集团对软件供应商的信誉和后续能力要求越来越高,并且认可招商银行的技术实力和资金管理经验。
现有国内银行资金管理产品的局限性：各商业银行提供的网上银行功能较为类似，不能完全满足集团企业管理和决策的要求。
产品功能大部分集中在查询、结算和资金归集等方面，存在以下缺陷：•产品功能类似，多是单纯提供业务处理功能；产品体系零散，无现金流预算、资金授信、外汇等业务管理功能，无法提供管理和决策支持，无法构成完整的集团资金管理体系。
•多是以客户端形式提供，无法与集团本身系统有机集成，影响集团的充分应用；集团必须同时使用多家银行的网上银行系统，无法有机地整合在一起，集团对下属成员企业资金无监管或监管效率低下。
*** 市场的现状和需求证明，综合、统一的集团财资管理平台是大势所趋！银行金融产品创新在不断适应和引导市场需求的进程中，将开辟财资管理服务的新天地！集团财资管理平台系统实施目标•财资管理体系与业务一体化•统一信贷融资•建立资金计划(预算)与控制机制•结算中心及成员企业资金集中，并提供实时监控功能•以数据集中为基础，为集团各部门、各管理层提供决策分析支持系统设计框架图结构层次和体系系统从结构上可分为四个层次：•结算中心（或财务公司）使用的主系统,处理各类收付款、票据、信贷、国际结算等业务，以及查询和输出报表。
•成员企业与结算中心（或财务公司）通过客户端连接,提供给成员企业3A服务，使其通过网上即可办理与结算中心相关的各类业务。
•财资管理平台与各商业银行系统通过直联来对接,主要处理网上实时支付、银行信息查询、余额查询、本地和异地资金归集等业务。
•财资管理平台与企业的ERP、MRPⅡ、MIS、财务软件等其它业务系统的对接,实现不同系统之间数据和信息的传输与交换。
系统基本结构（以结算中心为例）系统在集团财资管理职能架构中的定位系统功能模块•结算业务：包括各类收、付款业务•信贷业务：集团内部成员之间资金的拆借，财务公司还可以向集团外企业融资•电子票据：包括票据托管、签发、背书、贴现、质押等功能•国际结算：各类外币汇款、信用证以及其它外币业务•计划资金：包括成员企业的收付款计划、资金调拨、清算等功能•融资理财：包括银行融资和投资理财两部分•决策分析：提供各类分析报表和数据查询功能•其它系统：包括风险控制、凭证管理、库存现金管理等部分系统功能设计基本思路•统一的客户（成员企业）服务渠道、资金结算平台和外部信息接口。
•以客户（成员企业）为中心进行管理。
•系统高度集成，数据集中，支持多个结算中心多层次管理模式。
•业务驱动帐务，系统用户不需要关心具体业务的会计分录。
•引入工作流概念，以“流程管理”为核心，实现业务流程再造。
•实现完备的岗位权限管理，如多级、多权限、多级别管理，支持全柜员管理。
•系统设计开放灵活，多种配置和参数设置，提高系统可扩展性和设计柔性。
•完备系统日志，提供可追溯性，减少风险，加强控制。
系统运行方式•托管方式系统建立在招商银行内部专用平台上，企业利用互联网联接，采用招商银行的安全认证体系。
系统数据托管在招商银行，可以为企业节省大量的硬件和网络成本，便于维护。
•非托管方式系统平台设置在企业内部，企业需要自己构建网络和硬件设备，投入大，不便维护，但企业自主性更强。
项目相关技术说明开发技术•后台：JAVA开发，采用J2EE框架。
•前台：C++ Build 5.0开发，采用企业银行设计框架，支持用户手动升级。
运行环境•数据库：DB2，可支持其他如Oracle等多种常用数据库。
•运行平台：AIX/RS6000，可以支持一般WINDOWS服务器。
•网络：互联网，支持专线。
后台：•三层C-S架构•采用J2EE框架，具有可移植性、伸展性好、运行稳定、开发效率高等优点；•高效稳定的数据库连接池和事务处理机制；•可支持DB2、Oracle等多种常用数据库。
前台：•采用了模块化设计；•具有自动下载和升级功能；•运行速度快，业务处理速度快；•较强的安全性和稳定性；•支持灵活的业务处理方式和用户需求。
系统的安全保障•数字证书：采用招商银行的数字证书及数字签名体系•登录：采用了有效的身份认证机制、密码容错保护、高安全的密码保存和传送机制•通讯：提供VPN，专线连接；两层加密，公用SSL和私有加密协议•系统运行环境：多层防火墙保护，不同级别的安全区，系统日志和实时监控，通过国家安全部门评审•交易：权限审核控制，支付业务必须有数字证书卡操作•客户端；程序动态库数字签名，客户端不保存重要数据和信息，特别的防木马技术，消息通知机制•灾难恢复与数据备份：负载均衡、热备份、灾难备份中心系统主体结构体系系统应用模式资金监控模式通过银企直联网上信息平台将把集团所有成员企业在各家银行的账户及收支信息集中起来，利于总部及时了解成员企业的资金状况，并通过加工处理各类资金信息，配合资金预算体系，为其内部的财务系统和ERP系统提供详细的资金信息流,同时为集团的资金决策提供数据依据。
该模式不改变各成员企业现行资金运行方式，各成员企业独立进行收支处理，通常适用于行业跨度大，地域分布广，管理相对松散的集团企业。
结算中心模式适用于建立了结算中心/财务公司的集团公司，采用类似于商业银行的系统进行管理，成员企业在结算中心/财务公司开立内部账户，所有的结算、信贷、票据等与资金相关的业务都由结算中心/财务公司进行集中管理，成员企业从概念上讲只与一家银行建立业务关系，就是结算中心/财务公司。
通过建立与集团结算中心相配套的资金管理平台，集中统一管理集团资金，包括统一成员企业的收付结算、银行账户、对外融资等。
该模式要求集团内部建立完善的资金价格体系和内部结算体系。
财资中心模式通过建立财资管理平台将企业日常经营、战略发展与金融活动紧密结合，以全生命周期的企业财务供应链管理为核心，在现金流统计、预测、分析的基础上，进行战略规划、资金调度、投融资决策、金融运作等，专注于企业内部资金与外部金融市场运作的统筹管理。
该模式的实施需要在结算中心模式的基础上，为满足客户对资金更加全面和精细化管理的要求，进行较多的个性化开发，因此主要适用于管理复杂程度更高的大型企业集团。
支持以上应用模式的功能模块详解结算中心或财资中心模式完整帐务体系1）建立整套非银行金融企业会计体系，提供科目、货币、利率、汇率的管理；2）支持多个结算中心多套帐在一个平台的处理；3）可以灵活定义各业务模块的会计处理，对所有业务系统自动生成会计科目；4）提供所有业务的冲帐、抹帐，提供多种内部核算的自动结转功能；5）机构扎帐、日清月结、日终自动批处理；6）与银行相同的详细周全的计息计提功能。
客户管理1）为每个成员企业和业务往来银行进行客户编号，统一管理，编号唯一；2）详尽的客户资料登记；3）体现多层级的客户管理模式，如集团、事业部、二级事业部、子公司的多级管理关系；4）管理客户的上下游供应链信息。
账户管理1）为每个成员企业开设内部结算账户以及相关的业务账务，开设结算中心的内部核算账户；2）处理成员企业以及内部核算的开户、销户、冻结、透支操作；3）处理成员企业各种的通知存款、协定存款、定期业务；4）管理结算中心在各银行开设的集团账户以及为各成员企业开设的子账户。
结算管理1）集中统一处理成员企业和集团的各种支付、收款、代发工资、资金调拨等日常结算业务；2）结合网上银行和银企直联平台提供电子链的结算渠道，实现无落地最快速的电子化结算；3）定制打印所有银行的结算票据，提供银行票据管理流程；4）提供现金和空白凭证管理功能；5）结合文件解析和银行直联平台进行结算中心和银行的自动对帐。
信贷融资管理1）提供成员企业在结算中心、结算中心在银行的额度以及押品管理；2）对成员企业提供多种内部信贷和担保业务品种；3）管理结算中心在银行的各种融资和担保业务；4）完备的业务流程，包括业务办理、审核、部分或全部还款、展期及相关的利息处理。
资金预算管理1）各成员企业资金预算项目表定期申报、审批的流程管理；2）提供预算的冻结、追加、撤消等功能管理；3）对各项预算的预警指标设定；4）结算模块每笔支付联动预算项目，做到事前提醒、事中控制、事后分析；5）各种已执行、未执行预算额度及明细的分析查询。
票据管理1）集中管理成员企业所有收到的银行和商业承兑汇票及信息；2）对内提供所有票据业务处理，如贴现、质押等业务，对外处理所有银行提供的票据业务；3）统一处理成员企业的所有开出商业和银行承兑汇票业务，全程跟踪开出票据信息；4）结合信贷管理模块，联动相应的押品管理和额度管理；5）结合招行的电子票据系统及网上银行系统，提供票据电子链管理。
银企直联平台1）支持任意多个银行接口，可支持与招行、工行、建行、农行、中行总行的系统直联；2）所有结算支付业务的自动支付；3）信息定时收集，如收款到账通知、当前账户余额、当日/历史交易明细；4）对成员企业账户进行自定义的资金归集和下拨。