05_SAP资金管理解决方案-银行账户管理和资金集中2014
SAP中的资金管理
ERP中的资金管理王纹孙健资金管理（Treasury）是现代企业管理的一项重要内容。
围绕企业生存、发展、获利的很多问题都和资金管理相关，比如如何降低库存是管理中极为关键的问题。
降低库存的一个主要目的就是盘活资金。
为了获得更多的资金用于企业的发展，向银行贷款几乎是每一个企业的必经之路，但银行贷款的利息却又使企业的财务费用急剧上升。
即便是股份制企业，可以通过公开市场筹措到大量资金，但是面对资本市场，却仍然存在一个投资回报的问题。
如何平衡自有资金和借贷资金之间的关系，是企业面临的一大课题。
企业一方面要保持资金适当的流动性以应付到期的债务，另一方面又必须有效地降低资金占压成本。
在商贸企业中，高效的资金流管理和物流管理构成了企业的核心竞争力。
如果能将每个业务部门乃至每一笔业务的资金占压成本量化，那无疑将大大地增强绩效考核和决策的科学性。
这种需求在结构庞大、产品线众多的企业里往往也会存在。
ERP是现代企业的内部管理平台。
除了人们熟知的MRP等管理工具之外，ERP也为企业资金管理领域提供了丰富的分析工具。
目前国内已经有相当数量的企业开始运用ERP进行资金管理。
本文旨在介绍ERP环境下，资金管理的各种概念、工具及其实现。
集成环境下的资金管理ERP的一个重要特点是集成。
现代ERP系统在功能上涵盖了企业运作的所有方面。
集成（Integration）使得在ERP平台上工作的人们用一个声音说话，他们所面对的是一套源头唯一而且勾稽准确的数据。
ERP中的资金管理就是根植于这种集成环境下的。
在我们详细介绍资金管理所处的集成环境前，首先让我们看两个重要的资金管理概念。
1．会计科目的层次在财务会计中, 我们通常会对会计科目进行一定的分类，比如资产类、负债类、权益类或损益类。
但在资金管理中对于会计科目存在另一种视角。
如图1所示，会计科目被置于三个层次之上。
ERP系统中资金管理对会计科目的分层使之相对于其他会计软件确立了绝对的优势：即不需要任何人工分析，系统自动实时生成《现金流量表》。
04_SAP资金管理解决方案-收付款管理和银企直连
拉取收款单 online receipt
拉取银行对账单 online bank st.
出具银行日记账 实时过银行账 BDJ Bank posting
对账并出具余额调节表 BRS
Via direct bank connectivity, reduces the manual effort, dramatically lower the risk of incorrectness, improves efficiency in Financial and Treasury department
资金计划与控制
• 支持集团组织机构规划未来期间的现金流量
• 可自由定义的集团组织机构 • 对实际发生情况,予以控制, 比较预算和实际 的差异 • 多层次现金预算结构、灵活的预算周期 • 与收付款及票据管理实时集成
• 多种银行账户信息集中查询
• 自动电子银行对账单的获取，会计过 帐，银企对账，余额调节
资金风险管理
SAP 资金和风险管理
授信风险分析
风险分析器
市场风险分析
投资组合分析
贷款管理
敞口管理
外汇交易
金融工具管理
现金和流动性管理
货币市场
衍生品
交易管理
对冲管理
证券管理 商品现期货
债务管理
流动性预测/短期头寸管理
SAP 现金和流动性管理
资金计划与控制
结算管理和银企直联
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付款及对账流程演示 Demo of process of Outgoing payment
and Bank Reconciliation
基于付款建议及基于付款请求的付款管理 Outgoing payment based on payment proposal/request
sap金融解决方案
SAP金融解决方案简介SAP金融解决方案是由SAP公司提供的一套全面的企业财务管理解决方案。
它涵盖了财务会计、管理会计、风险管理和资金管理等模块，帮助企业实现财务流程的整合和优化，提高财务数据的准确性和及时性，为企业的决策提供可靠的数据支持。
功能模块财务会计财务会计模块是SAP金融解决方案的核心模块之一，它用于处理企业的财务数据，包括资产、负债、收入、费用等方面的数据。
通过财务会计模块，企业可以准确、及时地记录和报告财务数据，提供给内部和外部利益相关方进行决策和评估。
管理会计管理会计模块可以帮助企业进行成本计算、预算管理和内部控制等方面的工作。
通过管理会计模块，企业可以对各个成本中心的成本进行分析和控制，及时发现盈利和损失的原因，从而进行相应的调整和优化。
风险管理模块用于帮助企业识别、评估和管理各种风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
通过风险管理模块，企业可以建立风险评估模型，进行风险测量和监控，及时采取措施进行风险的防范和应对。
资金管理资金管理模块用于帮助企业管理资金流动和风险，包括资金计划、资金集中和资金投资等方面的工作。
通过资金管理模块，企业可以优化资金的使用和配置，降低资金成本和风险，提高资金的利用效率。
优势和价值整合性SAP金融解决方案可以与企业其他系统进行集成，实现信息的共享和流通，避免了数据的重复输入和不一致性，提高了工作效率和数据的准确性。
自动化SAP金融解决方案可以实现财务流程的自动化，包括凭证的生成、报表的编制和审核等工作。
通过自动化，企业可以减少人工操作和错误，提高财务数据的准确性和及时性。
SAP金融解决方案可以提供实时的财务数据和报表，帮助企业及时了解和掌握企业的财务状况和经营情况，为决策提供可靠的数据支持。
高度可定制化SAP金融解决方案可以根据企业的特定需求进行定制化开发，满足企业在财务管理方面的个性化要求。
企业可以根据自己的业务流程和规模进行配置和调整，提高解决方案的适应性和实用性。
SAP行业解决方案介绍
SAP行业解决方案介绍内容概览1 2 3SAP整体解决方案概览SAP演示问题与讨论SAP 产品演变5.0SAP ERP 2004SAP SCM 供应链管理SAP PLM 产品生命周期管理SAP SRM 供应商关系管理SAP CRM客户关系管理SAP ERP 企业资源计划SAP Business Suite商务套件应用层面技术层面SAP R/3(~ 4.6C)SAP R/3Enterprise (4.7.1/2)SAP ERP 20056.0C/S SOA最高性价比的ERP ：SAP ERP 解决方案包含全部核心业务模块，一次性交付给客户，随时可以根据业务需求激活使用，增强企业信息管理对业务需求的快速响应财务会计（FI ）◼总帐◼应收、应付◼固定资产◼银行日记帐◼差旅管理◼结帐和报表管理会计（CO ）◼成本中心◼利润中心◼获利分析◼内部订单◼分摊分配◼生产成本核算销售和分销（SD ）◼销售订单管理◼定价管理◼发货管理◼发票处理流程◼寄售业务项目管理（PS ）◼项目结构◼项目计划和预算◼项目核算◼项目结算生产计划（PP ）◼生产成本计划◼物料清单◼MRP ◼生产计划◼SOP设备维护（PM ）◼设备主数据◼预防性维护◼设备维修人力资源管理（HCM)◼员工个人管理◼时间管理◼培训管理◼招聘管理◼组织架构管理质量管理（QM ）◼质量计划◼质量文档◼质量检测◼质量控制售后服务（CS ）▪服务合同▪服务工单▪备品备件▪服务利润分析资产管理（AM ）文档管理（DMS ）数据仓库（BW ）企业门户（Portal ）工作流管理物料管理（MM ）◼采购合同◼采购管理◼库存管理◼供应商管理信息化建设架构示例5基于内存计算的实时ERP 平台（SAP ERP on HANA)采购仓储管理销售管理订单管理客户管理信用管理服务管理财务管理应收应付资产资金总帐生产管理计划排产采购计划库存/WMS 进度管理产品数据在制品管理齐套控制订单管理外协管理成本质量管理设备管理人力资源ＳＡＰ商务智能/决策支持系统SAP MES 系统及智能集成平台车间数据采集, 件次排程, 物料跟踪, 生产控制, 生产进度监控设备状态监控, 质量跟踪汇报OA日常办公系统待办事项管理业务签核管理CRM 销售管理营销管理售后服务移动业务项目管理项目计划，执行，核算Hybris 电商平台产品数据管理变更管理CRM 客户及经销商下单门户PLM 产品研发流程管理产品数据管理供应链管理EWM 仓储管理TM 运输管理销售管理需求▪CRM 中商机线索对应样品研发订单，试制配方留样，报价，订单下达，技术部查找打样BOM ，生产下达等，全部实现全流程协同，并随时追溯▪通过CRM 的客户商机自动在ERP 中产生内部订单，用来收集与该商机相关的所有打样成本及销售费用▪销售订单与样品订单相关联SAP CRM接触销售商机管理SAP ERP…内部成本核算订单客户认可样品阶段财务核算成本/利润中心会计总账打样单1BOM 1BOM N打样单N研发打样工单报价签约…订单下达生产计划生产执行交货商机管理流程样品数据库技术部校核该订单对应样品BOM营销管理询报价计划合同/订单生产交付售后服务商机管理销售计划管理合同管理发运请求营销管理客户售后服务SAP CRM 系统SAP ERP 系统主数据：客户、产品、价格、销售组织▪业务数据：计划、合同、发运请求/订单、库存、结算等▪客户、产品、销售数据分析SAP ERP 与CRM 基于同一技术平台运行，具有内在集成性，无需大量接口开发实现集成样品试制管理订单追踪生产计划与执行供应链交货应收账款管理销行信用制管理销售管理需求▪SAP 完全满足以订单为主线的全流程业务追踪▪以多种视角，随时跟踪订单状态，物流状态，及财务回款状态等▪SAP ERP 与CRM 基于同一技术平台运行，具有内在集成性，系统已经内置了ERP 与CRM 的主数据及业务流程集成表。
资金集中管理办法
XX集团有限公司资金集中暂行管理办法第一章总则第一条为加强XX有限公司（以下简称“集团公司”）资金集中管理，强化资金收支监管，保证资金链安全，降低资金成本，提高资金效益，根据《国有大中型企业建立现代企业制度和加强管理的基本规范（试行）》以及有关法律规定，并结合集团公司实际情况，特制定本办法。
第二条本规定适用于集团公司及集团公司所属子公司。
子公司是指集团公司所属全资、控股及拥有实际控制权的公司。
第三条资金集中管理的目标及遵循的基本原则是：（一）全面整合集团公司资金资源，提高资金整体效益；（二）严格管理，保障周转，加强监控，防范风险；（三）资金集中不改变原有资金的所有权和收益权；（四）以市场化为基础的资金有偿使用。
第四条资金集中管理的主要内容包括：资金集中管理体制、资金预算管理、银行账户管理、现金集中管理、授信融资管理、资金分析报告制度、资金集中管理的监督及考核等。
第五条本办法所称的资金包括在生产经营、投资、融资等活动中的一切资金收入和资金支出，资金形式主要表现为现金。
现金指各公司在银行或其他金融机构的存款及其他可立即用于支付的货币类资产。
第二章资金集中管理体制第六条集团公司设立资金中心，承办集团公司集中资金的具体收支结算和管理工作，检查、监督、指导所属子公司资金集中管理工作。
资金中心是集团公司财务资金部的内设机构，在财务资金部的直接领导下开展工作。
资金集中工作以资金中心为主管部门、各子公司资金管理机构为执行部门，分别依据各自权限，参与资金集中管理，行使资金管理职能。
第七条集团公司资金中心的职责主要包括以下内容：（一）负责集团公司以及各子公司资金管理制度、资金管理机构的建设，推动集团公司资金的集中管理与有效运作。
（二）及时监控子公司资金流动情况，特别是资金流出情况，发现问题及时报告。
（三）严格按规定程序审查集团公司内部借款事项，认真评估内部借款的安全性，规避风险。
（四）负责对各子公司资金管理机构的指导和管理，同时负责对各子公司资金管理工作进行指导、检查，监督与考评。
SAP资金管理解决方案银行账户管理和资金集中
SAP资金管理解决方案银行账户管理和资金集中
首先，SAP资金管理解决方案提供了强大的银行账户管理功能。
企业
可以通过该解决方案实时监控银行账户的余额和交易情况，同时可以快速
进行资金归集和调拨。
该解决方案还支持自动对账功能，可以自动匹配银
行和企业的账目，减少人工处理的时间和错误率。
其次，SAP资金管理解决方案支持资金的集中管理。
企业可以通过该
解决方案将不同银行账户中的资金集中到一个主账户中，实现统一管理和
使用。
该解决方案还支持资金的内部往来，可以快速进行资金调拨和清算，提高资金使用的灵活性和效率。
此外，SAP资金管理解决方案还提供了全面的风险管理功能。
企业可
以通过该解决方案实时监控资金的风险情况，包括市场风险、信用风险和
操作风险等。
该解决方案还支持风险的预警和预测，可以提前发现和应对
潜在的风险，保护企业的财务安全和稳定。
最后，SAP资金管理解决方案还提供了全面的报告和分析功能。
企业
可以通过该解决方案生成各种财务报告和分析数据，包括资金流水、资金
结构和资金利用率等。
该解决方案还支持自定义报表和查询功能，可以根
据企业的特定需求生成相应的报表和分析数据。
总之，SAP资金管理解决方案是一款为企业提供全面的银行账户管理
和资金集中管理的解决方案。
通过该解决方案，企业可以实现银行账户的
统一管理和资金的集中使用，提高资金利用效率和降低风险。
同时，该解
决方案还提供了全面的报告和分析功能，帮助企业全面了解和掌握资金情况，支持企业的决策和管理。
SAP资金管理之资金计划
**资金计划2014年4月8日10:35孟令军meng kevin资金管理解决方案概览数据准备后台配置业务流程资金计划的消耗资金计划报表架构概览业务需求：了解到资金的使用情况，在合适的时间选择融资或者投资资金经理/部门经理/计划员- SAP角色管理定义的三个ROLE资金主管资金部资金计划员业务部门资金计划员资金计划和控制主要功能及重要业务价值可定制化组织结构：系统中可通过HR模块PPOME,PPOCE定义岗位，人员等，也可通过excel做好后upload进入系统。
最终可在产品内进行显示。
组织单位/岗位/人员三种组织要素，将来做审批流的基础。
还有组织单位货币等都需要配置。
方便的审批流程：在GUI内和产品集成的，NWBC（business client）显示组织层次结构，将人员拖拽到右侧就可形成审批流。
支持会签、串签等。
多层次资金计划结构：资金计划的层级基于流动性项目，可建立为带结构的关系灵活的计划周期：可按照日、周、月、季度、年等制定计划。
还可以选择自由计划。
自动进行不同资金计划周期类型之间的检查和校验。
滚动计划还在研发中，5月份在标准产品中还是看不到的，今年可能都不好说。
基于任务流的操作：进入工作台就可以看到任务，自动传递至下层多种填报工具：填写时根据流动性项目的层级结构进行区分，可显示未分配等进行自动计算。
填报格式可按照岗位进行区分，只对相关预算项进行填写。
（是否通过填报格式进行权限控制？）多种填写模板，如针对多个供应商、客户（标准插入）维度。
planning的数据是存储在BW里的，不在ECC里。
填报时有个建议值，PO,SO等会产生未清项，系统自动推倒到流动性项目，并且显示出便于参考，也可使用自动填充按钮直接进行复制，然后个体修正。
与付款实时集成：BOE票据集成和银企直连。
银企直连自动和流程性项目关联，也可进行更改，过程中也可更改。
票据管理同样通过流动性项目进行关联集成。
和BPC没有集成。
多视图的资金预算分析：可拖拽自由维度的报表，按照流动性项目查看的；资金经理可查看图表柱状图。
SAP资金管理解决方案 银行账户管理和资金集中
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21
建立账户层级结构
- 添加/移除账户
用事物码EPIC_BAM在组织架构的基础上建账户层 级结构,
用户可手工在组织单位上添加/移除账户
或者在建现金账户的同时分配组织代码，激活后 账户就会自动挂在组织架构树上
COPC 相关(信息类型 6001) 顶点单位列表
授信风险分析
市场风险分析
投资组合分析
敞口管理
对冲管理
贷款管理
交易管理
货币市场 外汇交易 衍生品 债务管理 证券管理 商品现期货
SAP 现金和流动性管理
流动性预测/短期头寸管理
资金计划与控制
资金池和资金集中/SAP 内部银行
帐户管理/收付款管理/银企直连/票据管理
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直连拉取或批量 导入银行交易数
据
银行交易数据和资 金交易数据间对账
对账后的会计处理
实时监控和管理现 金头寸
在HR模块，定义/ 修改集团资金管理 组织架构， 设置相
手工创建并通过 EPIC直连处理资金 交易申请
关组织信息类型
集成现金流量项
在开户行主数据的 基础上进行扩展， 引入’现金账户’概念， 用于资金集中与账 户管理
17
工作流审批
• 工作流审批提供了对现金账户新建，更改及关闭的审批控制 - 完整的工作流包含：两级审批，及批准后的激活操作 - 两级审批中如有一次拒绝则结束整个工作流
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
集成直连模块集中收付款
子公司跨系统发起付款，同步到集中的资金系统，批复并直连支付 资金中心统一收款，子公司认领并导出到子公司做账 内外部账号实时联动，自动更新内部银行账号的内部账
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13
配置及前台菜单
业务功能和配置路径
前提:
在事物码SFW5里激活业务功能 FIN_LOC_EPIC_7
配置:
配置项在SPRO里的路径：财务会计(新)>银行会计核算>业务交易>国家特定设置>中国 具体的设置可参考每个配置点前面的帮助文档
全球财资调查 – 普华永道2010研究报告
“
企业正在对财资管理功能的卓越价值有更深入的理解：一旦失败会导致灾难 性的后果！现在尤其需要通过财资管理来确保投资的安全性。
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为企业决策提供及时、准确的数据
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4
项目背景
-SAP资金管理方案产品路线和目标
阶段三：
• 跨国资金调拨
• 全球投资交易 • 资金风险管理 • 收益风险平衡
整体均衡
阶段二： 资金效益 阶段一：
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2
项目背景
-资金管理现状及资金管理的重要性
关注度提升 . 近八成的被调查者认为经济危机使得他们的董事会 更关注企业的财资管理。 价值认可 近七成的参与者认为危机凸显了财资部门在业务中 创造的价值。
运营之本 经济危机前35%的参与者认为资金管理和营运资本管理 非常重要，危机后这个比例翻倍至70%。 应对敞口风险 风险管理被认为是将来财资管理中的首要功能。
项目背景
-集团企业资金管理所面临的挑战
实时、动态地全面掌握各成员单位的资金信息 及时准确的财务与现金预测,并与预算挂钩 全国,全球流动性和信用管理 高效实现全国,全球范围内的资金池管理和头寸调拨 多币种的资金业务处理
运用多种金融投融资工具，回避汇率,利率风险，增加效益
内控和监管要求(国资委风险指引,SOX404,IAS39) 全面降低财务费用，对绩效进行准确的考核
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16
账户生命周期管理
维护资金账户主数据 账户生命周期管理和工作流审批 账户更改日志，工作流审批日志及状态查看
维护现金账户主数据
现金账户: 是对原有开户行 主数据的扩展, 它包含, - 一般数据, - 银行账户数据 - 现金管理数据 - 会计数据 - 附件及用户自定义字段 现金账户基本操作事物码: -创建 (EPIC_CAM01) -更改 (EPIC_CAM02) -显示 (EPIC_CAM03)
冻结/解冻
提交工作流审批请求
销户关闭
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工作流审批
•
工作流审批提供了对现金账户新建，更改及关闭的审批控制 - 完整的工作流包含：两级审批，及批准后的激活操作 - 两级审批中如有一次拒绝则结束整个工作流
在开户行主数据的
EPIC直连处理资金 交易申请
集成现金流量项 处理来自其他系统
EPIC直连批量拉取 银行帐户的交易数 据
或者手工批量导入
基础上进行扩展， 引入’现金账户’概念， 用于资金集中与账 户管理
开立，更改，关闭
由IDoc传输并自动 创建的资金交易申 请
处理由用户定义的
付款
付款
资金上划
资金下拨
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11
资金集中及帐户管理业务流程
资金部门负责人/IT部门
资金专员
出纳
资金专员
会计
资金经理
维护银行账户主数据并建 立帐户层级结构
创建并处理日常资 金交易
银行交易数据，即 下载系统提供的 Excel模板， 填入 数据并上载
动交易， 缺资金交 易申请的，根据对 账结果，可手工或 者自动基于回单建 资金交易
撤销或更改未匹配
金交易处理， 通过 EPIC收付款， 自 动做会计处理
对于被动的，即由
易和资金交易, 触发 对账或过账
监控集团资金使用
银行发起的资金资 金交易处理, 需要做 会计后处理
• 账户管理 • 资金预测 • 资金监控 • 业务结算 • 资金平衡化
• 规模化效益
• 多元化融资 • 多元化投资
资金安全
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5
项目背景 - 集团资金管理的组织架构
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12
产品功能概览
配置
• • • •
银行账户层级结构
• • • •
定义现金账户的编号范围,账户组,账户类型 现金收入/付款请求创建设置 银行数据下载设置 业务加载项: 对账建议规则
COPC 相关(信息类型 6001) 顶点单位列表
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24
监控和管理现金头寸
- 总揽 事物码 EPIC_BAM可监控和管理现金头寸, 组织代码上的余额是其下各成员单位余额的加总 点击账户上的余额可以查看各类报表， 如 银行总帐报表(e.g. -200), 银行交易报表 (e.g. 3000)及 资金交易报表(e.g. -100)
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8
产品概览
- 特点
产品特点?
集团账户集中管理
完整的开销户及审批 直接完整的资金中心组织架构，及多账户层级结构 完整的账户用途管理，及收付控制
资金集中及收支两条线
可批量后台进行对
情况, 管理资金池和 头寸调拨
查看现金流量项
的资金交易
特殊情况下，手工
银行账号及相应工 作流审批
设立银行账户层级
资金池规则自动产 生的资金归集或调 拨操作申请
账后的会计过账
补缺失的银行交易 记录
可根据对账系统建
结构用于日常资金 操作及监管
议(规则用户可自定 义)， 自动批量后 台对账，大大减少 处理时间
附件
Attachment
自定义字段
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18
账户生命周期管理
基于实际应用的银行账户生命周期管理 - 新开账户申请 - 更改账户信息 - 激活账户 - 冻结/解冻账户 - 销户
建立组织架构 维护信息类型 在层级结构中添加或移除账户 银行总帐余额，银行余额，资金余额报表
账户生命周期管理
•
• •
资金交易及对账后处理
• • • • • •
维护现金账户主数据, 如 新建, 更改, 显示
现金账户生命周期， 开销户及更改工作流审批 账户更改日志，工作流审批日志及状态查看
创建现金收/付请求(中国) 批准IDoc中的付款请求(中国) 资金池和资金归集 导入银行账户数据 银行/资金交易对账 会计处理
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9
完善银行帐户体系生命周期管理，加强指导与监控
附件
集团银行账户体系
用户字段
银行账户开立及审批
建立集团银行账户管理指导规范 登记管理集团及成员单位银行账户信息 实现账户的开立、变更及消户全生命周期管理 通过工作流审批固化内控流程 搭建账户结构体系，实时账户监控
直连拉取或批量 导入银行交易数 据
在对账前，可通过
银行交易数据和资 金交易数据间对账
对账后的会计处理
实时监控和管理现 金头寸
监控会计帐, 银行交
在HR模块，定义/
手工创建并通过
手工精细对账 对于银行发起的被
对于主动发起的资
修改集团资金管理 组织架构， 设置相 关组织信息类型
SAP资金集中及账户管理本地解决方案
SAP中国研究院, 全球化服务部门财务组 2014年9月
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