直接支付业务流程图
财政国库集中支付流程图
一、国库单一账户体系序号账户类别开户银行使用单位用途1国库单一账户人民银行财政国库股预算内资金收支和清算2预算外资金财政专户商业银行财政国库股预算外资金收支和清算3往来资金财政专户商业银行财政国库股往来资金收支和清算4财政零余额账户代理银行财政支付中心财政直接支付和清算5预算单位零余额账户代理银行预算单位财政授权支付和清算6财政特设专户商业银行财政国库股特殊专项资金收支二、资金流程图9预算内清算流程说明：一、流程A-C为用款计划与额度批复程序。
预算单位根据财政部门批准下达的年初拨款控制数或预算指标，分月编制本单位用款计划；用款计划经财政对口业务管理股室审核后，财政国库股批复直接支付额度并通知支付中心和预算单位。
二、流程1-9为财政直接支付程序预算单位发生工资、工程和物品及服务采购支出或其他特定用途支出时，在其直接支付额度内，通过财政国库集中支付系统录入直接支付申请。
支付中心对单位直接支付申请和相关原始凭证审核确认后，向代理银行开具《财政直接支付凭证》；代理银行在与财政国库集中支付系统相关信息和预留印鉴核对一致后，通过财政零余额账户将资金先予支付给收款人或用款单位，并将付款回单送支付中心；支付中心据以通知预算单位入账。
每日银行营业终了前，财政国库股汇总当日清算额度，通知人行国库和代理银行财政专户办理资金清算；代理银行通过银行清算系统，将垫付的预算内资金从人行国库、垫付的预算外和往来资金从财政专户划转到财政零余额账户，结平该账户余额为零。
6清算流程说明：一、流程A-C为用款计划与额度批复程序。
预算单位根据财政部门批准下达的年初拨款控制数或预算指标，分月编制本单位用款计划；用款计划经财政对口业务管理股室审核后，财政国库股批复授权支付额度并通知支付中心、预算单位、人民银行和代理银行。
二、流程1-6为财政授权支付程序预算单位发生未纳入直接支付的工资支出、零星购买支出及特别紧急支出时，在其授权支付额度内，自行开具《财政授权支付凭证》交代理银行。
支付系统业务流程梳理PPT课件
第二天系统自动挂起
每天；1H 对账文件格式 转换
每天；5M 系统生成平交易
2021/1/28
每天；0.5H
上传对账文件到 指定路径
不定期；1D
研发查找原因并 解决
失败
上传 是否 成功
成功
每天 系统自动对账
每天；0.5H 核对对账结果
线下差错 处理流程
线上差错 处理操作
夏宁 不定期；5M
复核操作结果
不定期；5M
不定期；5M 取消原凭证
每天；1H
黄思晓
维护《机构结算 登记表》
完成结算
黄思晓 不定期；5M 重新生成凭证
2021/1/28
支付系统业务流程梳理
凭证交易金 额和银行出 入金额是否
一致
一致
不一致
黄思晓
不定期；5M
以银行出入金额 勾兑凭证
黄思晓 不定期；5M
生成差异凭证
黄思晓 不定期；5M
单独勾兑差异 凭证
上传FTP转换
/
2021/1/28
支付系统业务流程梳理
5
线下差错处理流程
系统生成平交 易
每天；1H
李媛
制作差错处理申 请单
• 1800笔/年
每天；10M
段张敏
复核差错处理申 请单
每天；5M
张慧
审批差错处理申 请单
每月；1H
李媛
单据整理装订归 档
2021/1/28
支付系统业务流程梳理
系统完成 手工完成
不定期；5M 填写退款申请单
不定期；5M 支付系统后台进 行退款操作
不定期；5M 研发手动数据库 改卡余额
不定期；5M 财务通过网银退 款
财政国库集中支付流程图
一、国库单一账户体系二、资金流程图预算内清算预算外清算往来资金清算财政直接支付财政授权支付9预算内清算流程说明：一、流程A-C为用款计划与额度批复程序。
预算单位根据财政部门批准下达的年初拨款控制数或预算指标，分月编制本单位用（二）资金支付程序款计划；用款计划经财政对口业务管理股室审核后，财政国库股批复直接支付额度并通知支付中心和预算单位。
二、流程1-9为财政直接支付程序预算单位发生工资、工程和物品及服务采购支出或其他特定用途支出时，在其直接支付额度内，通过财政国库集中支付系统录入直接支付申请。
支付中心对单位直接支付申请和相关原始凭证审核确认后，向代理银行开具《财政直接支付凭证》；代理银行在与财政国库集中支付系统相关信息和预留印鉴核对一致后，通过财政零余额账户将资金先予支付给收款人或用款单位，并将付款回单送支付中心；支付中心据以通知预算单位入账。
每日银行营业终了前，财政国库股汇总当日清算额度，通知人行国库和代理银行财政专户办理资金清算；代理银行通过银行清算系统，将垫付的预算内资金从人行国库、垫付的预算外和往来资金从财政专户划转到财政零余额账户，结平该账户余额为零。
财政授权支付流程图6清算流程说明：一、流程A-C为用款计划与额度批复程序。
预算单位根据财政部门批准下达的年初拨款控制数或预算指标，分月编制本单位用款计划；用款计划经财政对口业务管理股室审核后，财政国库股批复授权支付额度并通知支付中心、预算单位、人民银行和代理银行。
二、流程1-6为财政授权支付程序预算单位发生未纳入直接支付的工资支出、零星购买支出及特别紧急支出时，在其授权支付额度内，自行开具《财政授权支付凭证》交代理银行。
代理银行在与财政国库集中支付系统相关信息和预留印鉴核对一致后，通过单位零余额账户将资金先予支付给收款人。
每日银行营业终了前，财政国库股汇总当日清算额度，通知人行国库办理资金清算；代理银行通过银行清算系统，将垫付资金从人行国库划转到单位零余额账户，结平该账户余额为零。
财政预算执行系统业务总流程图
财政预算执行系统业务总流程图一、财政预算执行系统业务总流程1、预算指标导入财政预算执行系统后，由预算科批复至财政局各业务科，再由各业务科下达至预算单位。
2、预算单位根据批准的部门预算和项目进度编制分月用款计划，分月用款计划是办理财政性资金支付的依据。
分月用款计划报财政局业务科审核后，国库科审定并下达额度。
此时，授权支付额度入账通知书即可生成打印，预算单位据此登记预算内、外财政授权支付额度收入帐。
3、预算单位录入财政直接（授权）支付申请。
授权支付经会计核算中心审核后，由预算单位自行打印《财政资金支付凭证》，加盖印鉴后送单位零余额账户代理银行。
直接支付送会计核算中心审核并打印《财政资金支付凭证》，通知代理银行及时将资金直接支付给收款人或用款单位。
4、代理银行根据支付指令及时将资金支付到收款人或用款单位，并将当日实际支付的资金，汇总生成《**银行**支付申请划款凭证》，附《申请财政性资金划款明细清单》送会计核算中心。
5、核算中心审核无误后汇总生成《**财政**汇总清算通知单》，送国库科审核签章后，送人民银行国库或财政专户代理银行，与国库单一账户进行资金清算。
6、代理银行收到清算回的资金和回单后进行划款清算回单登记，国库科、核算中心依据清算回单进行划款清算登记。
7、支付完成后，预算单位从预算执行网络系统打印《财政直接支付入账通知书》，作为收到和付出款项的凭证，进入会计核算环节。
详见下图：财政预算执行系统业务总流程图二、分月用款计划流程分月用款计划是单位预算支出活动的月度执行方案，是一个时期（如一个月）预算执行的计划。
预算单位根据批准的部门预算、预算外收入完成情况和项目进度科学编制分月用款计划。
分月用款计划是办理财政性资金支付的依据。
1、预算单位计划经办人在预算执行网络系统中编制分月用款计划。
计划审核人审核并报财政局主管业务科室。
2、财政局主管业务科室初审后，用款计划由国库科审核并下达用款额度。
详见下图：三、财政资金支付管理1、财政直接支付业务流程2、财政授权支付业务流程3、退款业务流程四、工资统发管理工资统发同财政直接支付业务流程相似。
财政授权、直接支付流程图
（12）信息反馈《划款通知单》
③
用（11）《财政直接支付汇总清单额度通知单》
款信〈财政支出日报表〉
计息
划反
馈
⑥支付令《财政直接支付凭证》
⑧支付
⑩信息反馈《财政直接支付凭证》
《财政支出日报表》
馈权支付流程图
③财政授权支付额度通知 （13）《财政授权支付汇总清算额度通知单》
（11）信息反馈《划款凭证》
③
通 （12）
知 信
授 息 《财政授权支付汇总清单额度通知单》
权 反 〈财政支出日报表〉
额 馈
度④财政授权支付额度通知
⑦支付
⑩信息反馈《财政授权支付凭证》
《财政支出日报表》
令
付
支
⑥
财政直接支付流程图
支付业务流程
支付业务流程1、业务流程图2、支付示意图1）线上支付住户用配发信用卡网上付款，所用款项均打到公司资金池对应的受控账户之中，然后银行根据公司与商户和其所签的三方合同按比例自动实时拨付资金到签约商户账户。
2）线下支付住户用配发信用卡刷POS机付款，所用款项均打到相应的签约商户账户之中，然后银行根据公司与商户和其所签的三方合同按比例自动实时划拨资金从签约商户账户到公司资金池对应的受控账户之中。
3、问题描述1）此流程是否和银行提供的相应产品功能一致，如不一致请详细描述不同之处？2）线上支付中网银支付模块银行如何锁定只支持用户授权信用卡（即给住户所陪发信用卡），如果不能锁定，请描述如何区别用户付款途径，业务系统根据银行信息处理不同的业务？关系到住户积分业务流程！3）银行退款是否支持原路径返还，即同时从公司账号与商家账号按合同比例返还住户？关系到住户投诉业务流程！下面是励志经典语录！！不需要的朋友可以下载后编辑删除！！！谢谢1、爱，不只是对视，而是往一个方向看去；爱，不是往一个方向看去，而是想法也是一致。
2、一直相信，阴影也是可以很美的，因为那是光的赐予。
3、开在尘埃里的花，更灿烂。
伫立在尘埃里微笑，更从容。
4、一个人临死的时候，天使和恶魔会在你身旁打牌，你所做过的善事，就是天使手中的牌。
5、生活不能等别人来安排，要自已去争取和奋斗；而不论其结果是喜是悲，但可以慰藉的是，你总不枉在这世界上活了一场。
6、你失败过很多次，虽然你可能不记得。
你第一次尝试走路，你摔倒了。
你第一次张嘴说话，你说错了。
你第一次游泳，你快淹死了。
你第一次投篮，你没有投进。
不要担心失败；需要担心的是如果你畏惧失败，你将丧失机会。
7、挫折会来，也会过去，热泪会流下，也会收起，没有什么可以让你气馁的。
8、只有在一个人旅行时，才听得到自己的声音。
它会告诉你，这世界比想象中的宽阔。
你的人生不会没有出口，你会发现自己有一双翅膀，不必经过任何人同意就能飞。
业务流程图案例
业务流程图案例某电商平台上的购物流程：（一）用户注册用户在电商平台上进行购物前，需要先进行注册。
用户可以选择使用手机号、邮箱或第三方登录账号进行注册。
注册过程中需要填写个人基本信息，如姓名、性别、年龄等，同时设置账号密码。
注册成功后，用户可以进入个人中心进行后续操作。
（二）浏览商品用户注册成功后，可以在电商平台上浏览商品。
用户可以通过搜索框输入关键词，或者在商品分类中查找自己感兴趣的商品。
同时，电商平台也会根据用户的浏览记录和购买历史为用户推荐相关的商品。
用户可以在商品页面查看商品的详细信息，包括价格、尺寸、颜色、评论等。
（三）下单购买用户选择了心仪的商品后，可以点击“加入购物车”或“立即购买”进行购买。
如果用户选择加入购物车的方式，可以在购物车中查看已选商品，并对商品进行数量的修改。
确认无误后，用户点击“结算”按钮。
（四）选择配送地址及支付方式用户在确认订单页面可以选择配送地址和支付方式。
用户可以选择使用已有的收货地址，也可以新增收货地址。
在支付方式上，电商平台一般提供支付宝、微信支付、银行卡支付等多种选择。
用户选择完配送地址和支付方式后，点击“确认支付”按钮。
（五）支付成功用户在确认支付后，会跳转到相应的支付平台进行支付操作。
用户需要输入支付密码或进行指纹认证。
支付成功后，电商平台会生成订单，并向用户发送订单确认信息。
（六）商家发货商家在接收到用户的订单后，会进行订单处理和商品发货。
商家会将商品打包好，选择合适的物流公司进行发货。
商家将发货信息录入系统，并向用户提供物流追踪链接，方便用户随时查看物流情况。
（七）用户收货用户在购买的商品发出后，需等待一定时间进行物流配送。
当用户收到商品后，需要对商品进行检查。
如有问题，可申请退换货；如无问题，用户可以确认收货，并在电商平台上对商品进行评价。
（八）售后服务用户购买的商品在售后服务方面，电商平台也会提供一定的保障。
用户在收到商品后，在一定时间内可以申请退换货。
集团公司对公支付流程图说明
对公支付流程（011）1.有对应销售合同的采购合同款项支付，发起人为技术部指派专人负责。
需要在支付凭证后附立项表，合同正本。
2.技术部经理负责审批付款申请的真实性。
3.销售部经理负责确认可以付款。
4.商务部经理负责确认所付款项与立项表一致。
5.财务部确认是否有资金可以按时支付。
6.总经理助理总体把控。
7.采购合同的对公支付执行人为商务专员。
1.其他对公支付发起人为付款经办人，（付款凭证后附正是合同或协议及购买说明）2.部门经理负责审核付款的真实性3.财务部负责确认是否有资金可以按时支付。
4.总经理助理总体把控。
立项流程（012）1.立项流程的发起人是也业务员，执行人是商务专员。
2.销售部负责审批流程的真实性，落实销售金额与成本金额。
3.技术部经理负责审核技术可行性。
4.商务部经理负责审核业务可实施性，例如交货日期，到款日期，到货日期，到岗日期；核实人员成本等。
5.财务部负责审核财务风险，例如资金情况，税负比例，利润点等。
6.总经理负责审核立项表整体情况。
销售合同盖章流程（013）1.销售合同盖章的发起人为业务员，执行人为业务员。
2.销售合同盖章需要填写合同盖章申请单，后附立项表，合同正本。
3.销售部负责审批初步审核合同中商务条款的可行性，落实销售金额与成本金额。
4.技术部经理负责审核技术可行性。
5.商务部经理负责从商务角度审核合同的风险，例如交货日期，到款日期，到货日期，到岗日期；核实人员成本等，并填写立项编号及合同编号。
6.财务部负责审核财务风险，例如资金情况，税负比例，利润点等。
7.总经理负责审核合同的整体情况。
采购合同盖章流程（014）1.采购合同盖章的发起人为技术部指派专人负责，执行人为商务专员。
2.采购合同盖章需要填写合同盖章申请单，后附立项表，合同正本，采购合同正本。
3.技术部经理负责审核技术可行性。
4.销售部负责审批初步审核合同中商务条款的可行性，落实销售金额与成本金额。
5.商务部经理负责从商务角度审核合同的风险，例如交货日期，到款日期，到货日期，到岗日期；核实人员成本等，并填写立项编号及合同编号。