对公网银即期结售汇客户操作流程20141114
结售汇的操作规程
结售汇的操作规程结售汇是指国际贸易中的货币兑换行为，包括企业从国内的银行购买外汇以支付海外供应商的货款，以及将外汇兑换成本国货币的行为。
结售汇操作的规程通常由中央银行制定，以确保货币市场的稳定和合规性。
下面是结售汇的一般操作规程。
一、结售汇的基本要求1.持有合法身份证明文件，如身份证、护照等；2.持有合法的结售汇凭证，如汇票、汇兑券等；3.结售汇的金额必须在法定范围内，不能超过每人每年的个人额度；4.遵守国家对结售汇的相关规定，如不得用于违法、违禁或擅自走私等活动。
二、结售汇的流程1.选择合适的银行：根据个人或企业的需求，选择一家合适的银行进行结售汇交易。
一般来说，大型商业银行或中央银行提供的结售汇服务相对较为便利和稳定。
2.提交申请材料：前往选定的银行，填写结售汇申请表格，并提交所需的资料，如身份证明、支付凭证、海外供应商的相关证明文件等。
3.审核和审批：银行会对提交的申请进行审核和审批，核实申请人身份和相关交易的真实性，以确保合规性和安全性。
根据不同的银行和金额，审核和审批时间有所差异。
4.汇率确定：银行会根据市场情况和国家政策确定结售汇的汇率。
一般来说，银行的汇率比即时市场汇率略低，因此需要根据实际情况选择最合适的时机进行结售汇。
5.签署合同和支付：审核和审批通过后，银行会与申请人签署结售汇合同，明确双方的权利和义务。
申请人需要按照合同约定的方式和时间支付结售汇款项。
6.交割和结算：申请人支付结售汇款项后，银行会将相应的外汇存入申请人的账户或提供相应的纸质凭证。
同时，银行会进行结算操作，将相应的本国货币从申请人账户中划出。
三、结售汇的注意事项1.注意结售汇的时机和汇率：汇率波动是影响结售汇成本的重要因素，因此申请人需要关注外汇市场的动态和汇率走势，以选择最合适的时机进行交易。
同时，可以考虑使用一些金融工具（如远期结售汇）来对冲汇率风险。
2.合规操作：申请人在进行结售汇操作时，必须遵守国家法律法规的相关要求，不得从事任何违法或违规的行为。
中国银行外汇结售汇流程
中国银行外汇结售汇流程
外汇结售汇是指通过银行进行人民币与外币之间的兑换交易，是国际贸易、投资和旅游等活动中必不可少的一部分。
下面是中国银行外汇结售汇的流程。
一、申请
客户需持有效身份证件及相关手续到中国银行柜台进行申请。
根据要求填写申请表并提交所需的证明材料。
二、审核
中国银行会核实客户的身份信息和交易用途，并依客户所选择的结售汇类型和金额进行审批和核准。
三、交易
经过审核后，中国银行会根据客户的要求进行结售汇操作。
客户需支付相应的手续费用和汇率差价等费用。
四、确认
交易完成后，中国银行会将相关信息告知客户，包括汇率、结算金额等。
五、结算
结汇客户需将结算款项转入指定银行账户，售汇客户则需在交易日后到中国银行柜台领取相应的外币现钞或汇款。
以上是中国银行外汇结售汇的流程，客户可以根据自身需求选择相应的结售汇服务。
但客户需注意，根据中国银行规定，外汇结售汇需符合相关法律法规和监管规定，不得用于非法活动和违法行为。
企业网银操作手册
5.1.3 流程说明·······················································27
5.2操作日志查询·····················································27
4、操作员点击活期账户后面的明细查询、内部付款及对外转账链接，可以进行内部付款、对外行内同名转账交易或交易明细查询交易；
5、系统默认查询结果显示账号、户名、币种、余额和可用余额，点击账号后显示账户详细信息。
2.1账户交易明细查询
该交易可查询企业下挂账号余额查询、可用余额查询。
点击账号，系统可回显账户明细。
第五章 客户服务
1.1 安全管理·······················································22
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2.1 维护···························································24
2.1.2 汇款用途维护·················································24
2.1
为了保证客户的账户安全性，网银系统提供了两种安全的签退方式。
最新3.28外汇汇款业务柜台操作规程()解析
3.28外汇汇款业务柜台操作规程(2014)解析外汇汇款业务柜台操作规程为规范外汇汇款业务（包括境内外的外汇汇入、汇出业务）的柜台操作，根据国务院《外汇管理条例》、国家外汇管理局《个人外汇管理办法实施细则》、中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，以及我行《反洗钱管理办法》、《关于将原柜台系统中对公外币汇款业务全部集中到国结系统操作的通知》、《中国光大银行核心业务系统对私国际收支申报操作规程》等有关规定，特制定本规程。
第一章境外外汇汇款业务一、付汇业务处理原则1、对公外汇汇出汇款业务：按照贸易金融部相关规定办理，经国结人员审查后，在国结系统处理并进行国际收支申报。
2、个人外汇汇出汇款业务：由网点采集业务影像信息，上传至分行在核心系统集中处理，并由网点进行国际收支申报。
二、收汇业务处理原则1、对公外汇汇入汇款业务：报文应定向确认给国结系统，由国结人员在国结系统完成入账并进行国际收支申报。
2、个人外汇汇入汇款业务：报文应定向到网点，由柜员在核心系统处理并进行国际收支申报。
3、外汇汇入款项应及时办理入账。
无法解付的款项，应在当日进行挂账处理。
第一节对公境外外汇汇款业务1.1境外外汇汇出汇款业务按照贸易金融部相关规定办理，待汇款业务处理完成后，国结人员应将汇款回单直接交给客户或传递回网点，再由网点交给客户。
1.2境外外汇汇入汇款业务一、报文定向境外外汇汇入汇款报文定向包括系统自动定向和人工定向两种方式。
（一）自动定向已开通对公汇入汇款直通功能的国结挂靠机构，对于格式规范、账号完整无误的对公汇入汇款报文，系统可自动将报文从总行直接定向至国结系统。
（二）人工定向未开通对公汇入汇款直通功能的国结挂靠机构或系统无法自动识别的报文（如收款人账号或报文格式不规范），将由总行人工定向至分行本部核心系统机构。
分行集中处理中心柜员使用[8724进报分类查询]交易查询是否有待处理报文，如有则使用[8763进报补充定向]交易，经[8789报文补充定向]交易复核后（可由[8768报文补充定向复核]交易联动，下同），将报文定向确认给国结系统。
客户网上结汇提交操作
网上结汇操作流程（企业版）
已开通企业网银需办理贸易项下网上结汇的企业：
登陆企业网银→选择国际结算模块→外币结汇→银行审核结汇→选择待核查账户结汇→结汇申请日期（默认为当日）→申请单位名称→待核查账户开户行→组织机构代码→结汇总金额→币种→“其中”选项中有多项选择，要按照实际情况填写，比如：此笔款项为预收货款就在预收货款项下金额填写；如为一般贸易，就填入一般贸易项下金额→是否关联方交易，均为“否”→收款人名称账号及开户行→新增（注意：在此项下只能选择中行）→填入需要结汇的人民币账号→收款人（本单位）及人民币账户开户行→然后点新增→下面备注栏里写入银行业务编号（TI号）（TI编号可通过账户管理-交易查询查到）→单位联系人→及电话→提交。
此操作需要经办、授权两个操作员进行操作。
提示：
1．一定要录入企业组织机构代码证号和TI业务编号（TI业务编号在备注栏录入）TI业务编号为16位，可通过账户管理-交易查询查到，注意0的位数
2．一定要选择待核查账户结汇
3．人民币账号一定要录入中行开立的人民币账号
4．其中项下一定要填一项金额，例：结汇款项为货到付款的填到一般贸易项下，结汇款项
为预收货款的填到预收货款项下，结汇款项为样品的填到无货物报关项下。
公司结汇流程
公司结汇流程公司结汇是指企业将外汇收入兑换成本国货币的一种行为，是企业日常经营活动中不可或缺的环节。
公司结汇流程的规范与否直接关系到企业的资金安全和经营效率。
下面将详细介绍公司结汇的流程及相关注意事项。
首先，公司结汇的流程包括以下几个步骤，收集资料、填写申请表、递交申请、审批通过、办理汇款、核对到账。
在收集资料阶段，企业需要准备好相关的外汇收入证明、申请表格、汇款账户信息等必要文件。
填写申请表时要认真核对每一项信息，确保准确无误。
递交申请后，需要耐心等待审批，一旦审批通过，即可办理汇款。
在汇款完成后，务必进行核对到账情况，确保资金安全到位。
其次，公司结汇流程中需要注意的事项有，首先是及时更新外汇管理政策，了解最新的结汇规定，以免因政策调整而导致结汇出现问题。
其次是严格按照规定办理手续，不得随意违规操作，以免触犯相关法律法规。
最后是加强内部管理，建立健全的结汇流程管理制度，明确责任人，确保每一笔结汇都合乎规定。
另外，公司结汇流程中需要注意的风险防范措施包括，首先是加强外部风险防范，选择正规的外汇结算渠道和合作伙伴，避免因为合作方信用问题而导致资金损失。
其次是加强内部风险管控，建立健全的内部审批流程和监督机制，防范内部人员违规操作或者疏忽带来的风险。
最后是加强信息安全保护，防范网络黑客和信息泄露等风险，确保结汇过程中的信息安全。
总之，公司结汇流程是企业日常经营中必不可少的环节，合理规范的结汇流程可以保障企业资金安全，提高经营效率。
企业在进行结汇操作时，务必严格按照规定办理手续，加强风险防范措施，确保结汇流程的安全和顺畅。
希望以上内容对您有所帮助，如有任何疑问，欢迎随时与我们联系。
结售汇操作规程
结售汇业务操作规程第一章总则为规范XX银行办理结售汇业务操作,根据《结汇、售汇及付汇管理规定》、《个人外汇管理办法》及中国人民银行和国家外汇管理局公布的其他有关结汇、售汇及付汇的管理规定,特制定本操作规程。
本操作规程中所指结汇是银行按一定人民币汇率买入企事业单位或个人的外汇，并支付相应的人民币的外汇业务；售汇是银行按一定人民币汇率卖给企事业单位或个人外汇，并收取相应人民币的外汇业务。
本操作规程适用于我行办理的即期结售汇业务.第二章结汇业务结汇按性质分有经常项目与资本项目项下的结汇，经常项目又分为贸易（货物贸易)和非贸易（服务贸易、收益与经常转移）。
贸易项下出口结汇应当具有合法、真实的交易背景，并按照《出口收结汇联网核查办法》规定，为客户开立的“出口收汇待核查账户”（以下简称待核查账户）为客户办理相应结汇业务。
（一）凡境外汇入的贸易项下资金经办行均应将其划入企业待核查账户中。
经办行根据企业提交的结汇申请以及企业如实填写《出口收汇说明》、中国电子口岸企业操作员IC卡,连同自身的银行电子口岸IC卡，通过出口收结汇联网核查系统，为客户进行出口电子数据等联网核查，在核查系统中核减其对应出口可收汇额后为企业办理结汇业务。
（二）对于按规定不需办理货物报关项下的出口收汇，进入待核查账户后需要结汇的，除上述（一）规定提供的材料外，企业还应向经办行提供盖有银行章的涉外收入申报单正本和邮寄货物清单。
经办行应登录核查系统,记录对应的涉外收入申报号和收汇金额后办理结汇业务，不得为收汇单位出具出口收汇核销专用联.（三) 预收货款收汇入待核查账户后需要结汇的，审核材料与操作流程同上述（一），审核原则为本次结汇金额不超过核查系统中查询的该企业“预收货款可收汇余额"。
(四）对于来料加工贸易（超比例）收汇入待核查账户后需要结汇的，除要符合上述（一)规定外，企业还应向经办行提供出口合同以及加盖海关验讫章的出口货物报关单（收汇核销联）正本及其加盖企业公章的复印件。
中国工行 结售汇 流程-概述说明以及解释
中国工行结售汇流程-概述说明以及解释1.引言1.1 概述概述中国工商银行（Industrial and Commercial Bank of China，简称工行）是中国最大的商业银行之一，也是全球最大的银行之一。
作为中国国内外贸易的重要金融机构之一，工行承担着大量的结售汇业务。
结售汇是指个人或企业在进行跨境交易时，将本国货币兑换成外汇或外汇兑换成本国货币的过程。
本文将对中国工行的结售汇业务进行详细介绍，主要包括结售汇的定义和背景，以及工行结售汇的流程要点。
通过了解工行结售汇业务的具体流程和要点，可以帮助个人和企业更好地进行跨境交易，提高交易效率，降低交易风险。
文章的结构将按照引言、正文和结论三个部分进行展开。
引言部分将对文章的背景和目的进行概括性的介绍，为读者提供一个整体的了解。
正文部分将详细介绍工行结售汇的定义和背景，以及流程要点，通过具体的流程图和实例，帮助读者深入理解。
结论部分将总结工行结售汇的重要性，并提出对工行结售汇流程的建议和展望，为读者提供一些思考和参考。
通过本文的撰写，旨在为读者提供一个全面详细的工行结售汇流程的指南，帮助读者更好地了解和应用工行的结售汇服务，促进跨境交易的便捷和安全。
同时，也希望通过对工行结售汇流程的分析和展望，为工行提供一些建议，进一步完善服务流程，提高客户满意度。
1.2 文章结构本文将围绕中国工商银行（以下简称工行）的结售汇流程展开论述。
文章结构如下：首先，引言部分将概述工行结售汇流程的背景和重要性，并明确本文的目的。
接下来，正文部分将详细介绍工行结售汇的定义和背景。
我们将解释结售汇的含义以及其在国际金融市场中的作用和重要性。
此外，我们还将分析工行结售汇流程中的关键要点，包括申请条件、所需材料、流程步骤等，以帮助读者全面了解工行结售汇的具体流程。
在结论部分，我们将强调工行结售汇的重要性，阐述其对中国国内经济和国际贸易的影响。
同时，我们还将提出对工行结售汇流程的建议和展望，探讨如何进一步优化工行的结售汇服务，以适应经济全球化和金融市场的不断变化。
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对公网银即期结售汇
客户操作流程
1．业务概述
对公网银即期结售汇及外汇买卖系统是中国民生银行向对公客户提供的即期结售汇及外汇买卖业务网上综合交易平台，实现了即期结售汇及外汇买卖业务客户全流程线上自主操作，提供询价和挂单两种交易方式，并根据当地外管局的规定及客户需求，选择为客户开通电子单据审核、延迟交割方式等多样化功能服务。
2．管理员设置
对公网银即期结售汇及外汇买卖客户端岗位分为：管理员、制单员、审批人。
管理员负责办理网银签约、操作员及相关账户信息维护，制单员负责录入业务要素，审批人负责审核业务要素。
询价/挂单权限可根据需要配置给制单员、审批人或者其他人员。
对公网银即期结售汇及外汇买卖业务操作至少需要一名制单员和一名审批人，且不能设置于同一个KEY中。
客户可按交易额度范围调整审批人级别和审批人数（一级审批人、二级审批人……）。
首次办理对公网银即期结售汇及外汇买卖的客户，需首先通过企业网银管理员权限登录网银客户端，办理网银即期结售汇及外汇买卖签约及相关业务信息维护。