个人尽职调查表

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调查人承诺
鉴于借款人向湖北元太担保有限公司申请办理融资担保或服务业务，作为该项目经办人，在此郑重承诺：本人本着诚信原则进行真实性的客户资料调查与收集，并保证在客户调查与取得资料过程中不进行任何形式的欺诈造假行为，如违反本承诺，本人愿意承担因此给公司造成的经济损失；
自然人
保证人名称
与借款人关系
保证金额
有效证件名称及号码
婚姻状况
住所
工作单位
职务
月收入
目前家庭资产余额
主要资产明细
目前家庭负债余额
主要负债明细
目前家庭对外担保余额
征信情况评价
当前逾期 □无 □有，累计逾期次，最高逾期期，原因：
担保能力分析
法人
保证人名称
与借款人关系
保证金额
法定代表人
股权结构
主营业务
经营地址
项目
上期余额
本期余额
项目
上期余额
本期余额
固定资产
银行借款
存货
其他借款
应收账款
应付账款
其他流动资产
对外担保
其他资产
其他负债
总资产
总负债
净资产
资产负债率
经营收入
经营利润
净利润率
纳税额
主要资产负债明细：
（三）经营情况及其他说明：
四、本笔贷款的资金用途及还款来源分析：
五、反担保物评价 担保方式：□抵押□保证□质押□信用
目前资产余额
主要资产明细
目前负债余额
主要负债明细
目前对外担保余额
信用记录情况评价
资产负债率
年度销售收入
年度销售利润率
担保能力分析
（三）质押分析（有就填写，无就写无）
六、风险分析：
七、调查结论（业务人员意见）
综合评价：
建议给予□授信 □贷款万元，期限，利率基准上浮％，执行％，担保方式为，贷款用于，还款付息方式为。
个人贷款尽职调查表
申报事项：□信用贷款□抵押贷款业务品种：
尽职调查评价
一、借款人基本情况
家庭住址
征信情况评价
申请人： 当前逾期 □无 □有，累计逾期次，最高逾期期；
配 偶： 当前逾期 □无 □有，累计逾期次，最高逾期期；
申请人家庭银行借款余额：万元，对外担保余额：万元；
不良记录说明：
个人品行评价
□有黄赌毒传闻 □有民间欠债传闻□有移民或转移资产之传闻
□有被诉或被执行案件 □没有上述负面传闻
社会口碑：
其他说明：
经营能力评价
□有着丰富的从业经验，有很好的市场资源，经营能力很强
□从业经验一般，有一定的市场渠道，经营能力较强
□无从业经验，经营能力一般
其他说明：
资料收集明细：（贷款申请人需收集资料）
编
号
资料名称
Байду номын сангаас原件
审查
备
档
送
交
资料缺失原因
01
借款人及其配偶身份证复印件
总负债
净资产
银行融资家数（经营性）
主要资产负债明细：
（二）经营主体（企业法人性质）概况（单位：万元）：
经营场地地址
成立时间
经营场地性质
□自购 □租用□
电话号码
经营场地类型
□市场摊位 □营业房□写字楼□厂房
贷款卡号
营业执照号码
组织代码证
注册资金及股份结构
我行账号
编制财务简表（根据实地调查情况按市场估值计算）
承诺人签字：
二、面谈及实地调查记录
日期
地
点
被调查人
调查人员及协助人员
调查方式及调查内容
其他需要说明的情况
三、借款人资产负债分析（经营性贷款项目填写）
（一）个人（含个体工商户性质的经营主体）资产负债情况（单位：万元）：
固定资产（房产、汽车等）
银行负债
流动资产（存款、股票等）
其他负债
其他资产
对外担保
总资产
（一）抵押分析（信用贷款填写其还贷中的实际居住房屋）
抵押物名称
座落地址
抵押物所有权人
与借款人关系
土地使用权
权证号
使用面积
土地性质
出让日期
出让金交付情况
房屋情况
权证号
建筑面积
建成时间
使用状况
□自用 □出租,年租金：
房屋结构
房产评估价值
评估机构
抵押金额
抵押率
变现能力分析
（二）保证分析（同意签订无限连带责任的担保人或单位）
本人愿对涉及数据和资料的真实性、完整性和准确性负责。
主办客户经理(签名)： 协办客户经理（签名）：
年 月 日
部门负责人意见：
签名：年 月 日
风控部门意见：
分管行长意见
签名：年 月 日