保险营销——老客户服务
保险行业中的保险营销与客户心理分析
保险行业中的保险营销与客户心理分析保险是一种经济活动的方式，它通过合同方式的转移风险来实现保障个人和组织的利益。
在这个过程中，保险营销发挥着关键的作用。
保险营销旨在吸引潜在客户购买保险产品，并建立长期的客户关系。
然而，保险行业中的保险营销必须深入了解客户的心理需求和行为，以便更好地推销产品。
本文将重点探讨保险行业中的保险营销与客户心理分析。
一、客户心理需求分析客户购买保险产品，往往是出于满足特定的心理需求。
首先，客户关注自身的安全感。
人们在面对风险时，往往会感到不安全和恐惧，购买保险产品可以提供一种保障和安全感。
其次，客户追求稳定和可预见性。
保险产品可以为客户提供经济上的稳定和未来风险的可预测性。
最后，客户有一种社会认同的需求。
通过购买保险产品，客户可以展示自己的财务实力和责任感，赢得他人的认同和尊重。
二、保险营销策略分析为了满足客户的心理需求并推销保险产品，保险营销人员需要采取有效的策略。
首先，保险营销人员应该充分了解客户的心理需求，并针对不同客户群体制定相应的营销计划。
例如，对于年轻人群体，保险营销人员可以强调保险产品的灵活性和未来的增值潜力；对于家庭主妇，可以强调产品的家庭保障和健康保险；对于老年人，可以重点营销养老保险和医疗保险等。
其次，保险营销人员应该注重建立信任和亲和力。
客户在购买保险产品时需要对营销人员和公司有信任感，因此，保险营销人员应该通过专业的知识和真诚的态度来赢得客户的信任。
此外，保险营销人员还可以通过个性化的服务和关怀来增加客户的满意度和忠诚度。
三、客户心理决策分析客户在购买保险产品时，往往经历一系列的心理决策过程。
首先，客户面临风险和保障的对比。
在购买保险产品之前，客户需要权衡风险和保障之间的利弊，以确定购买保险的必要性。
其次，客户需要克服选择困难。
保险市场上存在各种不同的保险产品，客户在选择时常常面临困惑和疑虑。
因此，保险营销人员应该帮助客户理解产品的特点和优势，以便客户做出明智的决策。
保险服务营销管理
五、持续改进和优化
保险服务营销管理是一个持续改进和优化的过程。公司需要定期评估其营销 策略的有效性，根据市场变化和客户需求进行调整。此外，公司还应注意收集和 分析客户反馈，以便找出存在的问题并采取相应措施解决这些问题。这不仅可以 提高客户满意度，也可以帮助公司在市场上保持竞争优势。
六、加强线上和线下营销的结合
二是加强售后服务管理，建立完善的客户服务体系，提高客户满意度；
三是建立有效的客户管理和维护机制，完善客户信息资料库，加强对客户需 求的了解和把握，提高客户忠诚度。
总之，服务营销在太平洋保险业务中具有非常重要的地位和作用。通过制定 科学合理的服务营销策略，不仅可以提高太平洋保险的市场竞争力，还能够更好 地满足客户需求，提升客户满意度和忠诚度。未来，太平洋保险应进一步加强服 务营销策略的研究和创新，不断优化和完善服务体系，以适应日益激烈的市场竞 争和满足客户多元化的需求。
通过分析，发现中国太平洋保险在服务营销策略方面存在以下问题：一是缺 乏专业的服务营销团队，导致服务水平参差不齐；二是售后服务不到位，客户满 意度不高；三是缺乏有效的客户管理和维护机制，导致客户流失严重。针对这些 问题，本次演示提出了以下解决方案和发展建议：
一是建立专业的服务营销团队，加强员工服务意识和技能培训，提高整体服 务水平；
在国内外相关研究中，关于太平洋保险服务营销策略的文章较多，但大多数 集中在对其产品、渠道和促销策略的研究上，而对于服务营销策略的专门研究相 对较少。同时，现有的研究主要集中在宏观政策和市场竞争方面，对于太平洋保 险公司的具体情况和问题分析不足。
本研究采用文献调研和案例分析相结合的方法，收集了中国太平洋保险服务 营销策略的相关资料和数据，并对其进行了深入的分析和整理。此外，还通过问 卷调查的方式，对一些太平洋保险的客户和员工进行了访谈，以了解他们对太平 洋保险服务营销策略的看法和建议。
保险营销话术分享
保险营销话术分享保险营销话术营销员在与顾客谈话中，说话要有技巧，沟通要有艺术；良好的口才可以助您事业成功，良性的沟通可以改变您的人生。
我们与顾客交流时，要注意管好自己的口，用好自己的嘴，要知道什么话应该说，什么话不应该讲。
不知道所忌，就会造成失败；不知道所宜，就会造成停滞，我们在谈话中，要懂得“九忌”。
忌争辩营销员在与顾客沟通时，我们是来推销产品的，不是来参加辩论会的，要知道与顾客争辩解决不了任何问题，只会招致顾客的反感。
驳得哑口无言、体无完肤、面红耳赤、无地自容，您快活了、高兴了，但您得到的是什么呢？是失去了顾客、丢掉了生意。
时刻不要忘记您的职业、您的身份是做什么的，忌讳争辩。
忌命令营销员在与顾客交谈时，微笑再展露一点，态度要和蔼一点，说话要轻声一点，语气要柔和一点，要采取征询、协商或者请教的口气与顾客交流，切不可采取命令和批示的口吻与人交谈。
人贵有自知之明，要清楚明白您在顾客心里的地位，您需要永远记住一条那就是———您不是顾客的领导和上级，您无权对顾客指手画脚，下命令或下指示；您只是一个保险营销员，他的一个理财顾问。
忌炫耀与顾客沟通谈到自己时，要实事求是地介绍自己，稍加赞美即可，万万不可忘乎所以、得意忘形地自吹自擂、自我炫耀自己的出身、学识、财富、地位以及业绩和收入等等。
这样就会人为地造成双方的隔阂和距离。
要知道人与人之间，脑袋与脑袋是最近的；而口袋与口袋却是最远的，如果您一而再，再而三地炫耀自己的收入，对方就会感到，你向我推销保险是来挣我的钱，而不是来给我送保障的。
记住您的财富，是属于您个人的；您的地位，是属于您单位，暂时的；而您的服务态度和服务质量，却是属于您的顾客的，永恒的。
您在顾客面前永远是他的一个保险代理人、服务员。
忌直白营销员要掌握与人沟通的艺术，顾客成千上万、千差万别，有各个阶层、各个方面的群体，他们的知识和见解上都不尽相同。
我们在与其沟通时，如果发现他在认识上有不妥的地方，也不要直截了当地指出，说他这也不是？那也不对？一般的人最忌讳在众人面前丢脸、难堪，俗语道：“打人不打脸，揭人不揭短”，要忌讳直白。
老客户客服应对策略
老客户客服应对策略
对于老客户，客服部门可以采取以下策略：
1. 保持积极沟通：与老客户保持定期联系，了解他们的需求和反馈。
可以通过电话、邮件或社交媒体等方式进行沟通。
2. 提供个性化服务：了解每位老客户的偏好和历史记录，根据他们的需求提供个性化的解决方案。
客服人员可以记录和整理客户的信息，以便能够更好地回应他们的需求。
3. 提供增值服务：根据老客户的需求，提供一些增值服务，例如培训、咨询或定制化产品。
这些服务可以帮助客户更好地使用产品或解决问题，增加客户的满意度和忠诚度。
4. 处理投诉和问题：对于老客户的投诉和问题，客服人员应该及时处理并给予解决方案。
他们需要倾听客户的意见和建议，并及时进行反馈和处理，以确保客户的问题得到有效解决。
5. 提供优惠和折扣：为了鼓励老客户继续购买和使用公司的产品或服务，客服人员可以提供一些优惠和折扣，例如包年服务、续费折扣等。
这样可以提高客户的满意度和忠诚度。
6. 建立客户社区：为老客户建立一个交流平台，让他们可以互相交流和分享经验。
这样不仅可以增加客户之间的联系，还可以提高客户对公司的信任感和忠诚度。
总之，针对老客户，客服部门应该以提供高质量的服务和解决
问题为目标，通过积极沟通、个性化服务和提供增值服务等策略，提高客户的满意度和忠诚度。
保险业务工作计划——客户保障与拓展
保险业务工作计划——客户保障与拓展一、引言随着经济的发展和社会的进步，保险行业作为风险管理的重要手段，日益受到人们的关注和重视。
为了提升公司的保险业务水平，提高客户满意度，本文旨在制定一份全面的保险业务工作计划，重点围绕客户保障与拓展展开。
二、保险业务现状分析目前，保险市场竞争激烈，客户需求多样化，对保险产品和服务提出了更高的要求。
我公司在保险市场上具有一定的品牌优势和市场地位，但在客户保障和业务拓展方面仍存在一些问题，如服务水平不足、产品创新不够、营销手段单一等。
因此，制定一份具有针对性的保险业务工作计划显得尤为重要。
三、保险业务工作计划（一）客户保障计划1. 提高客户服务水平：加强客户服务培训，提升服务意识和专业能力；建立完善的客户服务流程，确保客户需求得到及时、专业的回应。
2. 优化保险产品：针对客户需求，研发更多具有竞争力的保险产品，提高产品创新能力；定期评估现有产品，对不符合市场需求的产品进行调整和优化。
3. 强化风险管理：完善风险评估体系，提高风险识别、评估和控制能力；加强与客户的沟通，深入了解客户需求和风险承受能力，为客户提供更精准的保险方案。
（二）业务拓展计划1. 扩大市场份额：制定针对性的市场营销策略，提高公司在保险市场的知名度和影响力；加强与合作伙伴的沟通与合作，共同开拓市场。
2. 拓展客户群体：针对不同客户群体，制定差异化的营销策略，提高客户粘性；通过线上线下渠道，扩大客户群体，提高市场占有率。
3. 拓展业务领域：积极关注新兴市场和领域，如互联网保险、绿色金融等，不断拓展公司业务范围；加强与其他金融行业的合作，实现资源共享和优势互补。
四、实施保障措施为确保保险业务工作计划的顺利实施，需要采取以下保障措施：1. 加强组织领导：成立专门的保险业务工作领导小组，负责统筹协调各项工作计划的实施；明确各部门职责，确保工作计划的顺利推进。
2. 强化人才队伍建设：加大人才引进和培养力度，提高员工的专业素质和综合能力；建立完善的激励机制，激发员工的工作热情和创造力。
保险营销-老客户服务
提升服务品质
提高服务人员素质
01
加强服务人员的培训和管理，提高服务水平。
提供专业建议和方案
02
根据客户需求，提供专业的保险建议和方案，增加客户信任度。
持续改进服务质量
03
通过客户反馈和服务质量评估，持续改进服务质量，提高客户
满意度。
03
老客户保险产品推荐
适合老客户的保险产品类型
人寿保险
健康保险
的期望和需求。
行动计划二
制定针对老客户的个性化营销 策略，包括提供定制化保险方 案、优惠政策和增值服务。
行动计划三
加强与老客户的互动和沟通， 建立长期信任关系，提高客户
满意度和忠诚度。
行动计划四
定期评估营销效果，根据评估 结果调整营销策略和方案，提
高营销效果和业绩。
感谢您的观看
THANKS
保险营销-老客户服务
contents
目录
• 老客户保险需求分析 • 老客户维护策略 • 老客户保险产品推荐 • 老客户营销技巧 • 案例分享与经验总结
01
老客户保险需求分析
老客户基本情况分析
01
02
03
客户年龄结构
了解老客户的年龄分布， 有助于为他们推荐适合的 保险产品。
客户性别比例
分析男女比例，有助于针 对不同性别客户制定更精 准的营销策略。
及时响应
对客户的咨询、投诉等及时响应， 积极解决问题，提升客户体验。
定期回访
定期对老客户进行回访，了解保险 方案的执行情况，收集反馈意见。
激发客户购买意愿
优惠活动
针对老客户推出优惠活动，如折扣、赠品等，激 发客户的购买意愿。
推荐奖励
鼓励老客户推荐新客户，给予一定的推荐奖励， 实现口碑传播。
保险营销老客户服务攻略
关怀问候：在节假 日、生日等特殊日 子，向客户发送问 候和祝福
提供增值服务：为 客户提供保险知识 、理财建议等增值 服务
建立信任关系：通 过定期回访和关怀 ，与客户建立信任 关系，提高客户满 意度和忠诚度
快速响应客户需求
建立客户服务热线，提供24小时服务 定期回访客户，了解客户需求 提供个性化保险方案，满足客户不同需求 及时处理客户投诉，提高客户满意度
稻壳公司
保险营销老客户服 务攻略
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01
维护老客户的重要性
02
老客户保险需求分析
03
老5
老客户增值服务与关怀
06
01
添加章节标题
01
维护老客户的重要性
提高客户满意度和忠诚度
提供优质的服务： 及时响应客户需求， 提供专业的解答和 帮助
01
老客户保险服务策略
个性化服务计划
了解客户需求：通过沟通了解客户的保险需求 制定个性化方案：根据客户需求制定个性化的保险方案 提供专业建议：提供专业的保险建议，帮助客户选择合适的保险产品 定期回访：定期回访客户，了解客户需求变化，及时调整保险方案
定期回访与关怀
定期回访：制定回 访计划，定期与客 户沟通，了解客户 需求
资产状况：有一定资产积累
客户年龄：中老年客户
需求特点：希望将资产传承 给后代，保障后代生活
养老规划需求
退休金需求：为退休后的生活提供经济保障 医疗保障需求：应对老年疾病和医疗费用 长期护理需求：为老年生活提供护理服务 遗产规划需求：为子女和后代提供经济支持
健康管理需求
健康意识：老客户对健康的重视程度 健康风险：老客户面临的健康风险和潜在疾病 健康需求：老客户对健康保险的需求和期望 健康服务：老客户对健康服务的需求和期望
服务对保险的重要性
服务对保险的重要性集团档案编码：[YTTR-YTPT28-YTNTL98-UYTYNN08]服务对保险营销的重要性伴随着经济的发展和收入的提高，人们对于服务的要求越来越高，而服务的好坏也正逐步成为顾客选择产品的主要标准。
中国保险业机遇与挑战并存,保险营销的根本出路在于提高服务质量。
判断保险企业服务质量高低的重要标准,在于顾客期望值满足程度,而提高保险服务质量的具体措施,则体现在树立服务至上观念、提高员工服务素质及提供专业化服务等方面。
客户服务是一个公司及雇员为了使客户满意所展开的各种活动，这些活动能使客户继续保持与公司的业务往来并向潜在客户正面评价公司，而保险客户服务从属于服务范畴，因此，客户服务的丰厚内涵及其特点适用于保险服务，并在一定程度上勾划出了保险客户服务的风貌。
随着经济的发展，传统意义上的保险职能有所改变，保险的功能不仅仅停留在对于风险的规避和转移，它正逐步向居民的日常经济生活靠近，保险与当下理财、财产规划等当下啊热门话题相结合，从而传统的保险客户服务观念也被打破，取而代之的是全新的现代化服务观念。
传统观念认为，保险公司的服务集中体现为经济补偿与给付，只要对客户履行了保险的基本职能，也就意味着提供了良好的服务。
而现代化服务观念则认为，服务远非局限于此，围绕经济补偿与给付这一核心所进行的各种扩散性服务，均属于保险公司的服务范畴。
一、提高保险服务质量的现实意义优质的服务有利于保险公司树立良好的企业形象,增强信任感,提高顾客的忠诚度,更好地满足保户的需要,从而达到提高保险公司续保率、增加新“保单”的目的。
所以,优质的服务,能为保险企业带来销售,创造利润,是一种“双赢”策略,即顾客满意、企业获利。
从保险业成功人士的一系列事例中,同样也能得到印证,如美国保险协会会长梅蒂先生,被誉为保险业传奇人物。
相反,低劣的服务,将严重损害保险公司的形象,流失原有顾客群,导致保户退保、断交保费、拒绝续保以及失去顾客源等一系列不良后果。
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工作带来切实帮助的服务，如帮客户照看小孩、当
客户的红娘……
超值服务关键点及工具
服务内容
1.做客户的知心朋友
关键点
工具或形式
服务的内容与形式要符合客户的性 看电影 格，抓住客户需求，因人而异 吃饭、健身、逛街 服务要选择合适的时机 美容、聊天、聚会……
2.特别的爱给特别的你
及时、用心收集客户所需资讯 保持与客户常联系 用心、细心、贴心，细微之处显真 情
附加服务是与保单的基本功用无关的、使 客户产生好感和精神愉悦的服务，如节日问
候、生日祝福……
附加服务关键点及工具
服务内容
1.祝福与问候（节日、 生日、重要纪念日）
关键点
工具或形式
建立客户档案 做好月度客户服务备忘录 客户档案 附：月度客户服务备忘录模 及时问候，可附赠小礼物 问候语及小礼物要满足当前 板 节日及客户喜好 附：投保感谢函模板
话术示范：与客户分享成长喜悦
您好，张先生，告诉您一个好消息：我 晋升主管了，今天特意来告诉您。 感谢您对我的信任和支持，没有您的支 持，我也不会晋升这么快。真的是很感谢 您，今后有什么需要我的地方，不一定和 保险有关系，都可以和我说一声，我一定 尽力帮忙。
3、创造超值服务
超值服务又可以称为个性化服务，是基于营销员 个人专长或客户需求提供的、能够给客户的生活或
3.递送保单
话术：及时反馈承保进展
划款前：
您好张先生，您的投保申请我已经交到公司核保，为了 确保您的保单正常承保，我建议您多存10块钱，以免银
行划款时出现问题，您看好不好？
划款后超出正常出单日期：
您好张先生，您的申请已经通过核保。因为这段时间申 请这个保障计划的客户特别多，保单可能会耽搁2、3天。 怕您着急，所以提前给您打个电话说一声，等保单出来 后我会亲自给您送过去的。
每次和客户见面，不管成交不成交，我都会问三个问题： 1）您对我的服务是不是满意？ 2）您对我的公司、我设计的建议书和我的专业是不是满意？
3）好东西是不是应该跟好朋友分享，您能不能把我介绍给最关心的朋友或亲人？ 因为我深知：客户会转介绍给我的前提一定是满意我的服务！ ——《挑战3W——陈玉婷从总机小姐变身为保险天后》
从业人员的新业绩，80%应该来自于老客户。良好
的服务能让客户进行再购、为从业人员延伸 重复销售的机会，更重要的是获得客戶的信 任，进而取得源源不绝的转介绍名单。
一张没有获得转介绍的契约是失败的契约。
-----班.费德文《创意行销》
你知道亚洲寿险单件保费销售冠军是谁？
蔡合城 (中国台湾）
2001年，蔡合城以单一保单 保额10亿元，保费9000多万 元被封为“亚洲保险王” 。
1991年，柴田和子合计寿 险销售20.28亿日元。首年 度保费(FYP)为68亿日元(折 合约5.5亿元人民币)。
柴田和子说：
服务是销售制胜的关键！
你知道全球寿险单日保费销售冠军是谁？
班•费德文（美国）
1986年，班〃费德文创造全 球寿险行销单日销售纪录， 成功销售2500万美元(折合约 1.6亿元人民币)的保单。
话术：处理客户投诉与抱怨
很抱歉使您生气，您能不能慢慢地将情况告诉我，我
将尽全力帮助您解决这个问题… 别着急，我能理解您的心情…
我一定第一时间把您的情况反映给公司…
我一定第即调查，一定在…天
之内给您一个满意的答复…
2、提供附加服务
客 户
客 户
客 户
客 户
重复消费
更大市场
1、一个客户的终身价值是他年消费能力的20倍 2、开发一个新客户的成本是维护一个老客户的6倍
乔•吉拉德250定律
每一个客户后面都隐藏着
250 个客户！
世界上最伟大的销售员，连续12年荣登世界吉尼斯记录 大全世界销售第一的宝座，他所保持的世界汽车销售纪 录：连续12年平均每天销售6辆车，至今无人能破。
基础服务关键点及工具
服务内容
4.给保单加上封套
关键点
工具或形式
保单封套 根据承保金额选择不同规格的保单封套 附：保单基本信息提 制作提示卡，让保单基本信息一目了然 示卡模板 了解保全流程 列出保全所需资料清单 协助客户办理保全服务
提醒次月客户交费时间及交费金额 帮助核实划款银行与账号 当你的基本信息（手机号、办公电话、 公司地址等）发生变化时，需第一时间 告诉客户 保全申请单 保全资料清单
超
满意的服务就是
出 客户 期 许的服务
满意服务的好处
1、满意的服务可以提高保单继续率
留存现有客户、收入持续提升
2、满意的服务可以带来重复销售，获得客户加保
增加保额、购买新产品、给家庭成员加保
3、满意的服务可以带来转介绍，延伸客户资源
现有客户转介绍、准客户转介绍
课程目录
1 2 3
客户服务的重要性 客户服务的终极目标 客户服务三层次
工具：保单年检表
客户信息：姓名__________ 年龄_________ 生日___________ 险种 保障类别 保险金额 保障期限 承保公司
□健康 □养老□理 财 □子女教育 □意 外 □健康 □养老□理 财 □子女教育 □意 外 □健康 □养老□理 财 □子女教育 □意 外 □健康 □养老□理 财 □子女教育 □意 外 □健康 □养老□理 财 □子女教育 □意 外
5.保全服务
6.续期交费服务
7.让客户随时 能找到你
工具：保单基本信息提示卡
项目 保单交费对应日 保险金领取日 划款银行 划款账号 内 容
划款金额
代理人姓名 代理人联系方式 代理人业务号
基础服务关键点及工具
服务内容 关键点 工具或形式
态度好 耐心聆听，并向客户表示理解，与客户建立同 8.及时处理 理心 附话术 客户抱怨 不向客户随意承诺 无法当场解决时，要及时反馈进展状况 看望客户，了解情况，提醒客户及时向公司报 案 告知客户理赔流程，为客户列出理赔所需资料 理赔申请书 9.理赔服务 清单 理赔资料清单 陪同客户办理理赔手续，并协助客户落实理赔 款（不要擅自承诺理赔金额） 及时提醒客户领取时间 10.帮助客户领取 告知客户领取保险金流程，并列出所需准备的 满期领取申请单 满期保险金 资料清单 满期领取资料清单 陪同客户办理领取服务
2.投保感谢函 时点：签单交费以后 至递交保单之前
内容： 感谢客户对自己的信任 恭喜客户拥有保障
选择恰当的对象 附：意见征询话术 3.给客户家人的一封 书信内容有针对性 附：给被保险人的一封信模 信 尊重客户隐私，提前征得客 板 户同意
工具：月度客户服务备忘录（6月）
客户姓名 / 服务内容 日期 6月1日 6月2日 6月3日 6月4日 …… 6月30日 张三，电话提醒 李四，鲜花 王五，贺卡 保单对应日 生日 结婚纪念日 节日 儿童节， 短信问候 其他 小客户贺 卡、礼物
意见征询话术
您好王先生，打扰了，方便接电话吗？为回 馈老客户，公司搞了一个“真情传递”的活动， 就是给被保险人的一封信，会把您对孩子的关爱 和期许以信函的方式帮您传递，我直接把信寄给 您的儿子***，您看方便吗？
工具：给被保险人的一封信
王磊同学： 你好！
我是阳光保险集团艾阳光，觉得很意外是不是？为什么我会给你写信呢？是这样的，首先我要祝
=
现有客户资源的持续开发 + 新增客户
如何做到现有客户资源的持续开发？
课程目录
1 2 3
客户服务的重要性 客户服务的终极目标 客户服务三层次
全球华人惟一突破“3W”700周记录保持者！!
保险天后---陈玉婷
我将以待己之心，尽我所能， 了解客户的需求，并如同身受般 提供给客户最周全的服务。 ——陈玉婷
贺你，成为我们光保险集团的一名小客户，因为你的父母从众多的保险商品中为你选择了阳光的一 份保险，它主要是能为你将来读高中、上大学时提供一笔教育金。你知道的，你的爸爸妈妈收入并 不算很高，但为了你的健康成长，为了你能够接受更好的教育，他们宁愿节约自己，在你的身上却 从不吝惜。 看的出来，你爸爸妈妈都非常宝贝你，天下哪有不疼爱自己孩子的父母亲呢？平时他们可能对你 的要求比较严格，但你是否知道他们心中最大的愿望呢？那就是希望你的将来比他们都强！所以你 现在要做的就是好好学习，天天进步，让每一次测验都做到最好，因为只有现在学好了本领，打好 了基础，将来才会出人头地，否则拿什么来回报父母的养育之恩呢？
附加服务关键点及工具
服务内容 关键点
资讯要有时效性，递送及时 要亲自上门递送 要对递送的资讯进行说明
工具或形式
公司动态 客户服务报 新产品上市宣传单 公司最新服务项目 理赔新信息 保险资讯
4.定期递送公司资讯
5.保单年检
6.与客户分享成长喜悦
建立客户档案 利用保单年检表整理客户保单 附：保单年检表模板 结合客户现阶段需求提出新的保险 方案 时机：获奖、晋升 内容： 证书、新名片 晋升后：分发新名片 附：话术 获奖后：把获奖证书给客户看 感谢客户的关照
1、完成基础服务
基础服务是基于保单的基本功用而产生的、 必须为客户提供的最基础的服务，如熟练讲
解产品、递送保单、理赔服务……
基础服务关键点及工具
服务内容
1.熟练讲解产品
关键点
从客户需求的角度介绍产品 设计客户需要的建议书 诚信销售不误导
工具或形式
电子建议书
2.及时反馈 承保进展
划款前：提醒客户存入足够保费 划款后超出正常出单日期：及时沟通， 附：话术 给客户吃“定心丸” 核实客户信息的准确性 及时递送 讲解保单内容 告知联络电话
如何提供让客户满意的服务？
满意服务的前提
服务从
开始！
满意服务的五大原则