银行个人理财服务协议
中国邮政委托理财合同5篇
中国邮政委托理财合同5篇篇1委托人（甲方）：姓名/公司名称：身份证号码/统一社会信用代码：住址/注册地：电话：受托人（乙方）：名称：中国邮政储蓄银行注册地址：法定代表人：鉴于条款：1. 甲方欲进行投资理财，特此委托乙方为其进行理财服务。
2. 乙方具备专业的理财服务能力和资质，愿意为甲方提供理财服务。
3. 双方经友好协商，就甲方委托乙方进行理财事宜达成如下协议。
第一条委托事项1.1 甲方委托乙方进行理财，包括但不限于：存款、购买理财产品、进行投资等。
1.2 乙方应根据甲方的投资意愿、风险承受能力等因素，为甲方提供个性化的理财方案，并负责执行和监控。
第二条理财资金2.1 甲方应将其理财资金存入乙方指定的账户，并授权乙方进行理财操作。
2.2 理财资金的具体数额、来源、性质等详见本合同附件。
第三条理财期限3.1 理财期限自本合同生效之日起，至双方约定的终止日止。
3.2 双方可提前终止本合同，但应提前书面通知对方，并协商达成一致。
第四条理财收益与风险4.1 乙方应按照甲方的投资意愿和风险偏好，为甲方进行理财操作，并力争实现理财收益。
4.2 甲方应自行承担理财操作可能产生的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险等。
4.3 乙方应定期对甲方的理财情况进行报告，包括理财收益、风险情况等。
第五条费用与税收5.1 乙方在提供理财服务过程中，有权按照相关规定收取服务费用。
5.2 甲方应按照国家规定缴纳相关税费。
第六条保密条款6.1 双方应对本合同及履行过程中知悉的对方商业秘密、个人信息等保密，未经对方同意，不得向任何第三方透露。
第七条违约责任7.1 若一方违反本合同的约定，应承担相应的违约责任。
7.2 若因一方违反本合同的约定，给对方造成损失的，应承担赔偿责任。
第八条法律适用与争议解决8.1 本合同的解释、效力和争议的解决，均适用中华人民共和国法律。
8.2 如双方因履行本合同发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向乙方所在地人民法院提起诉讼。
委托理财服务协议6篇
委托理财服务协议6篇篇1本协议由以下双方签订：委托方（以下简称“甲方”）：XXXX，身份证号码：XXXX，住址：XXXX，联系电话：XXXX。
受托方（以下简称“乙方”）：XXXX，身份证号码：XXXX，住址：XXXX，联系电话：XXXX。
鉴于甲方希望将其财产委托给乙方进行理财，乙方愿意接受甲方的委托并提供理财服务，双方根据相关法律法规，在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，达成如下协议：一、委托财产甲方将其财产（具体金额及财产种类详见附件一）委托给乙方进行理财。
乙方在接受委托后，应按照本协议的约定，合理运用甲方委托的财产，以实现甲方的理财目标。
二、理财目标甲方的理财目标为：在保证资金安全的前提下，实现资产的稳健增值。
乙方应根据甲方的风险承受能力和理财目标，制定合理的理财方案，并定期向甲方报告理财进展和结果。
三、委托期限本协议的委托期限为XX年，自XXXX年XX月XX日起至XXXX 年XX月XX日止。
协议期满后，如双方同意，可以续签协议。
四、理财服务内容乙方提供的理财服务内容包括但不限于：1. 资产配置：乙方应根据甲方的风险承受能力和理财目标，制定合理的资产配置方案，包括股票、债券、基金、房地产等资产的配置比例。
2. 投资研究：乙方应密切关注市场动态，定期出具投资报告，提供投资建议和策略。
3. 风险管理：乙方应建立完善的风险管理体系，确保甲方委托的财产安全。
4. 税务筹划：乙方应协助甲方进行税务筹划，确保甲方的理财收益合法合规。
五、费用及支付方式1. 甲方应向乙方支付理财服务费，具体费用标准详见附件二。
2. 甲方应通过银行转账的方式向乙方支付理财服务费，具体账户信息详见附件三。
3. 乙方应在收到甲方支付的服务费后，向甲方出具正式的发票或收据。
六、违约责任1. 若乙方未能按照本协议的约定提供理财服务，甲方有权解除本协议，并要求乙方退还已支付的理财服务费。
2. 若甲方未能按照本协议的约定支付理财服务费，乙方有权解除本协议，并要求甲方支付应付未付的服务费及滞纳金。
理财协议书范文8篇
理财协议书范文8篇理财协议书篇1甲方（委托方）：乙方（代客理财方）：身份证号码：联系方式手机号码：通信email:甲乙双方经过友好协商，本着平等互利、友好合作的意愿达成本合同，并郑重声明共同遵守。
一、甲方委托乙方为其进行有偿代理操作在________________________开立的；户名为_______；帐号为_______________；起始金为________________________期货投资帐户。
经过双方协商约定在年月日到年月日期间按照以下条款规定对以上帐户进行有偿代客理财。
一、开户：1、甲方可以是个人、企业、投资机构，自由选择信誉好、交易及行情通道相对畅通的期货公司开立期货交易帐户，要求必须提供上交易服务。
2、起始资金量要求不得少于伍拾万元人民币，甲方须完全保证其资金________的合法性，由甲方资金________不正当所导致的一切后果乙方不负有任何责任。
3、乙方拥有完全独立的下单买卖操作权，但没有资金调拨权；甲方拥有资金调拨权，即只有甲方可以取出资金。
4、甲方有义务对自已的资金调拨密码保密，帐户的资金安全由甲方开户所在的期货公司负责，由甲方疏忽，泄密等原因造成资金损失乙方不负有任何责任。
二、交易：1、开户后甲方把帐户的交易帐号和交易密码告知乙方（不含资金调拨密码即从券商转银行和从银行转券商的资金密码），由乙方进行交易。
2、本协议执行期间甲方不得变动资金。
3、乙方操作甲方账户期间，甲方不得再操作自己的账户。
三、利润分配：：乙方以稳健操作，追求利润的最大化为投资原则，小亏大赚，为甲方赚取最大收益。
具体分成方式如下：1、甲乙双方约定的分成方式是三七分成制。
2、具体分成方法举例如下：比如甲方在某年1月1号把自己的50万元资金账户交由乙方操作。
到2月1号账户资金达到52万元（就是盈利20个点）。
那么分成是：52万（目前账户资金+市值）减去50万元（起始金）等于2万（当月月的收益）。
银行理财产品协议书模板
银行理财产品协议书模板甲方（投资者）：____________________乙方（银行）：____________________鉴于甲方有意向购买乙方提供的银行理财产品，乙方愿意向甲方提供理财产品服务，双方本着平等自愿、诚实信用的原则，经协商一致，签订本协议书，以资共同遵守。
第一条产品概述1.1 甲方同意购买乙方提供的银行理财产品（以下简称“理财产品”），具体产品名称为：___________________。
1.2 理财产品的期限为：___________________，自___________________起至___________________止。
1.3 理财产品的预期年化收益率为：___________________%（具体收益率以乙方公布的为准）。
第二条投资金额2.1 甲方同意向乙方支付人民币（大写）___________________元整（￥___________________）作为购买理财产品的投资金额。
第三条投资收益3.1 甲方所购买的理财产品在到期时，乙方应按照约定的预期年化收益率向甲方支付投资收益。
3.2 投资收益的计算公式为：投资金额×预期年化收益率×投资期限/365。
3.3 投资收益的支付方式为：___________________。
第四条风险揭示4.1 乙方应向甲方充分揭示理财产品可能存在的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险等。
4.2 甲方确认已充分理解理财产品的风险，并自愿承担相应的投资风险。
第五条甲方的权利与义务5.1 甲方有权了解理财产品的相关信息，并要求乙方提供必要的解释和说明。
5.2 甲方应按照本协议的约定及时足额支付投资金额。
5.3 甲方应遵守乙方关于理财产品的相关规定和要求。
第六条乙方的权利与义务6.1 乙方有权根据市场情况调整理财产品的相关条款。
6.2 乙方应按照本协议的约定向甲方提供理财产品，并确保理财产品的合法合规性。
2024年网上银行业务个人客户服务协议书范文（2篇）
2024年网上银行业务个人客户服务协议书范文尊敬的客户：欢迎您使用我行2024年网上银行个人客户服务。
在使用本服务前，请您仔细阅读并理解本协议的全部内容。
如果您对协议中的任何条款有异议，请您立即停止使用网上银行服务。
一、账户注册和使用1.1 本服务只向我行注册的个人客户提供。
1.2 您在注册时必须提供真实、准确、完整的个人信息，并保证信息的真实性和及时性，否则可能导致无法正常使用本服务或遭受其他不利影响。
1.3 您需对使用本服务的密码、用户名等账户信息保密，不得将其提供给他人使用。
如您发现账户密码、用户名等信息被泄露或存在安全风险，应立即通知我行，以便冻结账户或采取其他措施保护您的资金账户安全。
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二、服务内容2.1 我行网上银行个人客户服务涵盖了账户查询、转账汇款、电子对账单、理财产品购买等服务，具体以我行网站公布的服务内容为准。
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2.3 本服务可能会受到因不可抗力或其他不可预见情况而导致的服务中断、故障或限制，我行将尽力减少不可避免的风险，但对此不承担责任。
三、账户安全3.1 您应自行采取措施保护网上银行账户的安全，包括但不限于妥善保管账户密码、用户名等账户信息，确保登陆网银时使用的设备不受恶意软件的影响。
3.2 如您发现账户异常、被盗用或发现有未经授权的操作，请及时通知我行并配合进行相关操作，以最大程度保护您的资金安全。
3.3 我行将采取合理的技术和管理措施保护您的账户信息及交易数据的安全，但我行不对由于黑客攻击、计算机病毒、系统故障等不可抗力因素导致的损失负责。
四、责任和义务4.1 我行将按照国家相关法律法规和行业规定提供网上银行服务，并及时更新和完善服务内容。
4.2 在使用本服务过程中，您应根据您的需求、能力和风险承受能力做出决策，并自行承担因此造成的风险和责任。
长旺现金管理(个人)人民币理财产品协议书(个人客
长沙银行金芙蓉“长旺现金管理（个人）”人民币理财产品协议书（个人客户）理财非存款、产品有风险、投资须谨慎协议编号：甲乙双方经友好协商，本着平等自愿、诚实信用的原则，就甲方向乙方购买本期人民币理财产品（以下简称“本产品”），达成协议如下：第一条双方权利义务1、甲方自愿向乙方购买本产品，接受乙方提供的投资理财服务。
甲方承诺由此产生的相关风险由甲方承担，本产品甲方面临的投资风险详见《长沙银行金芙蓉“长旺现金管理（个人）”人民币理财产品风险揭示书（个人客户）》（以下简称《风险揭示书》）。
2、乙方在受托运用理财资金进行投资时，应履行诚实信用，谨慎勤勉的义务，管理理财产品资金，依法保护甲方的财产权益。
3、甲方应在乙方处开立存款账户，用于本产品的理财资金划转及理财产品兑付，甲方承诺持有本产品期间该账户不做销户。
特别提示：甲方已仔细阅读本产品《风险揭示书》，已充分知悉本产品风险等级，并确定以上述理财资金投资本产品，同意乙方于理财产品成立当日或申购确认日将甲方指定账户内相应的理财资金划转至乙方理财账户，对此乙方无需另行征得甲方同意或给予通知，无需在划款时以电话等方式与甲方进行确认。
对于风险较高或客户单笔购买金额较大的理财产品，同样适用上述划款操作规则。
4、在甲方持有本产品份额期间，乙方有权收取理财产品相关费用，具体费用项目、收费标准和收费方式等详见《长沙银行金芙蓉“长旺现金管理（个人）”人民币理财产品说明书（个人客户）》(以下简称《产品说明书》)。
5、乙方接受和认可甲方通过电子银行（包括但不限于网上银行、手机银行、微信银行等）渠道购买本产品的法律效力。
6、甲方声明，理财资金是甲方有权处分的合法资金，甲方签署本协议符合甲方具有约束力的法律法规等相关规定，并具有完全适当的资格与能力订立、接收及履行本协议，否则由此产生的后果由甲方自行承担，并赔偿因此给乙方带来的损失。
7、甲乙双方对本协议及其条款负有保密义务。
除法律、法规另有规定或监管机构另有要求外，或公检法司、审计、税务等国家有权机关依法要求查询或要求披露外，未经一方书面许可，另一方不得向任何组织、个人提供或泄露与对方有关的业务资料及信息。
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银行个人理财服务协议 甲方（客户）自愿申请使用乙方（中国工商银行经办机构）的理 财服务为明确双方的权利和义务经双方友好协商签订本协议 一、本理财协议书包括“定活通”、“通知存款自动转账”、 T 十 0、“预约周期转账”、“协定金额转账”和“组合储蓄”理财协 议乙方依据甲方选择的内容向甲方提供协议服务 （ 一） “定活通”理财协议 1 、“定活通”理财业务是指甲方委托乙方在固定的转账周期当甲 方理财卡的人民币活期基本账户余额大于账户的保留金额时扣除保 留金额后按转账金额单位的整数倍转存为一笔或多笔约定存期的整 存整取定期储蓄存款（以下简称：定期存款）定期存款到期后将税后 本息转入原活期基本账户当理财卡活期基本账户在 ATM支取或POS消 费或者自动还信用卡透支款时 （仅限甲方已经签订 《自动还款业务协 议书》且在本协议中勾选‘信用卡自动还款触发定活通功能'）出现 可用余额不足时且定期存款余额超过不足部分乙方将从已转存的定 期存款中支取的一种理财业务 2 、相关名词含义及定义 （1） 理财卡：是甲方用于签订本协议的工银借记卡（不含国际借 记卡） （2） 转账周期： 是乙方按照本协议将甲方理财卡活期基本账户中 存款转为定期存款的间隔时间转账周期分为 1 周、1 个月协议生效日 为第一个转存日转账周期为周的后续转存日按协议生效日对应的周 对日计算；转账周期为月的不分大月小月后续转存日按对月对日计算 （没有对日的为自然月最后一日） （3）保留金额： 是甲方约定协议执行时理财卡活期基本账户保留 的最低金额 （4）转账金额单位： 是乙方规定执行本协议时的转出金额基本标 准 （5）转账金额比例： 是甲方约定协议执行时按照定期存款的不同 存款期限设置转账的比例该比例必须为 5%的倍数各期限定期存款的 转账比例之和须小于等于 100% （6）自动展期标准： 是甲方约定协议执行时在协议到期日乙方自 动将协议展期执行展期的协议期限和原协议一致 3 、甲方向乙方提出协议签订申请时须提供本人有效身份证件、 理 财卡及密码签订本协议 4 、本协议可转存的定期存款存期为 3 个月、6 个月、 12 个月存款 利率按存款转存当日人民银行挂牌公告的同档次整存整取定期储蓄 存款利率执行 5 、乙方在约定的转账周期日将甲方理财卡活期基本账户存款转为 定期存款如甲方约定一次转多笔并设置不同的转账金额比例则乙方 在执行转账协议时每笔转账金额 =（理财卡活期基本账户可用余额保 留金额） * 转账金额比例每笔转账金额必须是转账金额单位的整数倍 6 、甲方已转存的定期存款在到期时乙方自动将其销户并将税后本 息合计转回理财卡下活期基本账户；当甲方已签订协议的理财卡在 ATM支取或POS消费余额不足时乙方实时将不足部分从已转存的定期 存款账户中全部 （部分） 提前支取或销户提前支取或销户按照定期存 款开户时间最晚、存期最短的顺序依次支取（每次最多支取 5 笔）
7 、在协议有效期内甲方可对协议约定的保留金额转账金额比例和 是否自动展期等信息提出变更申请 8 、信用卡自动还款余额不足时触发定活通业务 （1） 甲方该理财卡同时签订了信用卡自动还款协议在签订 “定活 通”协议时可选择是否需要信用卡自动还款触发定活通功能 （2） 信用卡自动还款触发定活通协议时如签约卡内活期和定活通 转存定期余额之和不足以支付最优还款金额或最低还款金额时则全 部提前支取或销户按部分还款归还信用卡透支款； 如可支付则按实际 金额提前支取或销户归还信用卡透支款提前支取或销户按照定期存 款开户时间最晚、存期最短的顺序依次支取（每次最多支取 5 笔） 9 、如甲方在协议签订时未约定自动展期则协议有效期满后自动终 止 10 、协议终止后对协议已转存的定期存款须客户自行对该笔定期 进行销户或提前支取操作 11 、甲方如要支取未到期的已转定期存款时须持有本人有效身份 证件、理财卡及密码到乙方同城（即甲方理财卡开户行所在地）营业 网点办理若他人代为支取的要在提供上述证件的同时提供代理人的 有效身份证件 12 、甲方的每张理财卡只能签订一份“定活通”理财协议且不可 与“T+0”理财协议同时签订
13 、本协议每年收取年服务费乙方在协议签订日从甲方理财卡活 期基本账户扣取扣费失败的协议自动终止； 如遇国家有关政策调整按 照调整后的收费标准和收费方式执行 14 、甲方申请协议变更业务时必须到原协议签订网点办理并需提 供原协议签订时使用的身份证、理财卡及密码 15 、已约定自动展期的协议乙方将在每年的协议到期日从甲方理 财卡基本账户扣取年服务费如甲方理财卡活期基本账户销户则协议 即行终止 16 、甲方在协议未到期前可到协议签订网点主动办理协议提前终 止业务提前终止不退还服务费如扣费失败则协议自动终止 17 、如因甲方理财卡被冻结支付等原因导致乙方不能按本协议约 定提供相应服务的乙方不承担违约责任 （ 二） “通知存款自动转账”理财协议 1 、“通知存款自动转账”协议是指甲方委托乙方按照约定的转账 周期将甲方指定的本入活期账户 （ 可为工银财富理财金账户卡、理财 金账户卡的基本账户、灵通卡基本账户及活期存折 ） 扣除保留金额后 的资金转存指定种类的通知存款并按约定通知存款天数将通知存款 销户税后本息转存为甲方理财卡下的账户转存种类可为活期储蓄存 款、整存整取储蓄存款或存本取息储蓄存款其中若转存种类为活期储 蓄则税后本息转回甲方指定的活期账户的理财协议在协议终止日期 前上述处理将循环执行 2 、本协议中相关名词含义 （1） 保留金额 : 是甲方约定协议执行时活期账户保留的最低金额 （2） 转账周期 : 是指乙方按照本协议将甲方指定活期账户中的存款 转存为指定种类的通知存款的间隔时间选择月周期转账的不分大月 小月按对月对日计算周期（没有对日的为自然月最后一日）；选择日 周期转账按实际天数计算周期 （3） 约定通知存款天数 : 甲方约定通知存款的存期该存期应大于通 知存款种类 （1 天或 7 天）同时小于或等于转账周期 3 、甲方如急需资金可在乙方同城营业网点按照通知存款的有关规 定办理协议转存的通知存款支取手续但不影响本协议继续执行 4 、如甲方活期账户（包括理财金账户卡的基本账户、灵通卡基本 账户及活期存折） 销户本理财协议即行终止； 如因甲方活期基本账户 余额不足或账户状态不正常（包括但不限于挂失、冻结）等原因导致 乙方不能按本理财协议约定提供相应服务的乙方不承担违约责任； 甲 方活期基本账户余额重新达到符合本协议约定的金额标准或账户状 态恢复正常后如协议仍未到期乙方将按法律法规的有关规定和本协 议约定继续执行 （三）“ T+0”理财协议 1、T+0'是指甲方凭理财金账户卡在营业网点柜台和 ATM取款、 转账或在POS消费时（包括在异地营业网点办理取款、转账及 ATM取 款和POS消费）如基本账户余额不足但其理财金账户卡内有足额的整 存整取储蓄存款乙方允许甲方的活期基本账户透支当日营业终了如 甲方未归还透支款项乙方按透支金额部分或全额提前支取甲方理财 金账户卡内整存整取储蓄存款弥补透支乙方不收取甲方当天的透支 款利息的理财协议 2 、甲方在签订本协议时可选择 “透支前检查” 或“透支前不检查” 如选择“透支前检查” 发生透支时乙方计算甲方理财金账户卡内所有 活期同币种账户的可用余额合计如可用余额小于透支金额则允许透 支否则不允许透支；若甲方选择“透支前不检查”则乙方允许甲方直 接对活期基本账户进行“ T+0'透支 3 、甲方基本账户发生透支时乙方根据透支金额按照理财金账户卡 内整存整取储蓄存款日期从最后存入的一笔起依次逐笔全额冻结理 财金账户卡的整存整取储蓄存款如甲方当日营业终了前未足额归还 透支款项乙方则根据透支金额按照整存整取储蓄存款日期从最后存 入的一笔起依次逐笔提前支取并将税后本息转入基本账户中； 否则乙 方不对整存整取储蓄存款提前支取 4、每张理财卡只能签订一份“ T+0”协议且不可同时签订“定活 通”协议 5 、理财金账户卡发生透支则当日不能办理终止手续 6 、如甲方理财金账户卡内的整存整取储蓄存款账户销户本理财协 议即行终止；如因甲方理财金账户卡内的整存整取储蓄存款账户余额 不足或被冻结止付等原因导致乙方不能按本理财协议约定提供相应 服务的乙方不承担违约责任； 账户解除冻结后如协议仍未到期乙方将 按《储蓄管理条例》、银行转账结算的有关规定和本协议约定继续执 行 （ 四） “预约周期转账”理财协议 1 、“预约周期转账”是指甲方委托乙方按照预约周期从理财卡活 期账户中转出预约转账金额到指定转入账户的理财协议 2 、协议中相关名词含义 （1） 预约周期 : 是指乙方按照本协议从甲方理财卡（含工银财富理 财金账户卡、理财金账户卡、灵通卡）账户转出预约转账金额到指定 转入账户的间隔时间 （日或月） 选择月周期转账不分大月小月按对月 对日计算周期（没有对日的为自然月最后一日）；选择日周期转账按 实际天数计算周期 （2） 预约转账金额 : 是指甲方委托乙方执行本协议时从理财卡账户 中转出的金额 （3） 指定转入账户 : 是指甲方指定转入本入或他入活期或零存整取 储蓄存款账户 （ 可为理财金账户或灵通卡的下挂账户 ） 3 、如甲方理财卡活期基本账户或指定转入账户销户本理财协议即 行终止；如因甲方理财卡活期基本账户余额不足或账户状态不正常 （包括但不限于挂失、 冻结）等原因导致乙方不能按本理财协议约定 提供相应服务的乙方不承担违约责任； 甲方理财卡活期基本账户余额 重新达到符合本协议约定的金额标准或账户状态恢复正常后如协议 仍未到期乙方将按法律法规的有关规定和本协议约定继续执行” （ 五） “协定金额转账”理财协议 1 、“协定金额转账”是指甲方委托乙方当甲方指定账户余额达到 约定金额乙方为甲方办理转账业务的理财协议 2 、“协定金额转账”协议包括“协定金额转入”和“协定金额转 出”两个品种 （1） “协定金额转入” 是指当甲方指定转入账户的可用余额小于或 等于约定金额时乙方从甲方指定的转出账户中转出一定金额来补足 转入