基金业务试题201504

1、客户在8月15日开通一笔基金定投，约定的扣款日为15日，则客户首次定投扣款时间为（C）A．8月15日B．8月16日C．9月15日D．8月28日2、以下哪项不是基金定投可选的结束模式（D）A．投资期数B．成功期数C．终止日期D．终止期数3、以下哪项为固定收益类基金（ABCD）A．货币基金B．纯债型债券基金C．一级债债券基金D．二级债债券基金4、货币基金的赎回到账时间为（B）A．T+0 B．T+1 C．T+2 D．T+35、根据基金份额是否固定，基金分为（AB）A．封闭式基金B．开放式基金C．公募基金D．私募基金6、根据募集方式的不同，基金分为（AB）A．公募基金B．私募基金C．契约型基金D．公司型基金7、以下哪种基金为股票型基金？ADA．指数型基金B．QDII基金C．保本基金D．大盘成长类基金8、基金的当事人包含以下（ACD）A．基金份额持有人B．基金销售机构C．基金管理人D．基金托管人9、股票基金中股票资产投资比重在（C）以上？A．60% B．70% C．80% D．90%10、债券基金的主要投资风险有（ABCD）A．利率风险B．信用风险C．提前赎回风险D．通货膨胀风险11、货币市场基金的主要收益分析指标有（BD）A．基金净值B．日每万份基金收益C．预期收益率D．最近7日年化收益12、投资者目前可以通过何种渠道办理基金业务？（ABC）A．网点B．手机银行客户端版C．个人网银USBKey 版D．个人网银动态密码版13、手机银行可以实现基金业务的哪些功能（CD）A．基金签约B．风险等级评估C．基金定投D．变更分红方式14、个人网银可以实现基金业务的哪些功能（ABC）A．基金签约B．风险等级评估C．基金赎回D．基金账户销户15、个人投资者通过柜台办理基金签约、开户交易需要携带哪些资料（BC）A．身份证B．借记卡C．个人有效身份证件D．户口本16、以下说法哪项是错误的（AC）A．办理基金签约时可以使用我行存折。

B．基金业务不允许代办。

C．允许十八周岁以下投资者进行基金投资。

D．基金业务可以跨行签约、交易。

17、以下说法哪项是正确的（AB）A．如果客户已经签约了理财业务，则购买基金时不需要再次签约。

B．如果客户购买理财时做了风险等级评估，则购买基金时不需再次评估。

C．客户首次购买基金必须在柜台签约。

D．客户首次购买基金必须在柜台进行风险等级评估。

18、基金购买价格为（A）A．购买申请当日的基金净值。

B．上一日基金净值。

C．交易确认日当日基金净值。

D．购买时价格是已知的。

19、股票基金交易费用有以下（ABC）A．认购费B．申购费C．赎回费D．销售服务费20、基金销售过程中需基金投资者承担的费用有（ABC）A．转换费B．申购费C．赎回费D．信息披露费21、基金管理过程中需基金资产承担的费用（ABC）A．基金管理费B．托管费C．销售服务费D．赎回费22、基金购买受理时账务处理模式为（B）A．资金冻结B．资金转账C．先冻结，确认时转账D．以上都不对23、基金赎回受理时客户份额（B）A．直接减少B．直接冻结C．确认时冻结D．以上都不对24、以下哪个不是货币基金的投资范围（D）A．现金B．一年以内的银行定期存款C．一年以内的央行票据D．剩余期限在两年以内的债券25、债券的收益来源（AC）A．价差收益B．通胀补偿C．票息收益D．以上都对26、债券按承担的风险可以分为（ABC）A．利率债B．信用债C．可转债D．企业债27、以下哪些属于利率债（ABC）A．国债B．央票C．政策性金融债D．城投债28、以下哪些属于信用债（ABCD）A．企业债B．公司债C．城投债D．次级债29、个人投资者不能参与的市场为（B）A．柜台市场B．银行间市场C．交易所市场D．以上均不能参与30、销售适用性原则中以下匹配错误的是（AC）A．谨慎型可以购买低、中低、中等风险产品B．保守型客户可以购买低风险产品。

C．进取型客户可以购买所有类型产品。

D．激进型客户可以购买所有类型产品。

31、申购以（A）申请，赎回以（）申请？A．金额份额B．份额金额C．金额金额D．份额份额32、关于前端收费与后端收费的说法，正确的是（B）A．后端收费产品比前段收费产品费率要低。

B．持有时间越长，选择后端收费产品越合适。

C．后端收费产品不收取认申购费。

D．以上都不对。

33、某投资者申购了1000元某基金，申购费率为0.6%，申购当日收市后公布的该基金单位净值为1.02，该投资者可以得到（C）份额？A．994.04 B．6 C．974.57 D．5.9634、某投资者赎回了1000份某基金，赎回费率为0.2%，赎回当日该基金单位净值为1.02，问该投资者可以得到多少钱（C）A．1020 B．2.04 C．1017.96 D．1022.0435、基金风险评估有效期为（C）A．三个月B．半年C．一年D．两年36、做完基金账户销户后，什么时间可以做基金解约交易（C）A．可立即解约B．当天日终后C．次日日终后D．次日任意时间37、货币基金允许的分红方式为（B）A．现金分红B．红利再投资C．现金分红或红利再投资D．不分红38、保本基金允许的分红方式为（A）A．现金分红B．红利再投资C．现金分红或红利再投资D．不分红39、基金业务的开市时间为（B）A．每天9：30-15：00 B．每个工作日9：30-15：00 C．7*24小时D．每个工作日8：00-18：00 40、短期理财基金赎回到账时间为（B）A．T+0 B．T+1 C．T+2 D．T+341、股票型基金赎回赎回到账时间为（D）A．T+0 B．T+1 C．T+2 D．T+342、QDII基金交易确认时间为（C）A．T+0 B．T+1 C．T+2 D．T+343、预受理申购某基金时，客户资金状态是（A）A．冻结B．转账C．不做处理D．以上都不对44、投资者签约了一笔定投，连续三个月扣款，每月扣款300元，每期扣款时单位净值分别为1.5、1、0.5，假设该基金申购费率为0，则投资者三次扣款的平均成本为（B）A．1 B．0.818 C．1.225 D．0.97545、关于基金定投与一次性投资的比较，说法正确的是（ABCD）A．单边上涨时，一次性投资收益较高。

B．单边下跌时，一次性投资损失较大。

C．先跌后涨，定投收益高于一次性投资。

D．以上都对。

46、以下哪项是基金的主要特点（ABCD）A．集合理财、专业管理。

B．组合投资、分散风险。

C．利益共享、风险共担。

D．严格监管、信息透明。

47、关于基金与股票的不同，以下说法错误的是（AD）A．基金是一种直接投资工具，而股票是一种间接投资工具。

B．基金反映的是一种信托关系，股票反映的是一种所有权关系。

C．股票风险比基金大。

D．以上均错误。

48、基金与银行理财产品的不同，以下说法正确的是（BC）A．基金投资范围比理财要广。

B．银行理财产品的流动性较差。

C．银行理财产品的投资门槛通常较高。

D．以上均正确。

49、基金起源于（C）A．美国B．荷兰C．英国D．日本50、关于保本基金，以下说法正确的是（AC）A．保本基金是一种混合型基金。

B．保本基金一定是保障本金的。

C．保本基金为了避免投资者提前赎回基金，会对提前赎回的投资者收取较高的赎回费。

D．以上均正确。

51、我行目前对通过电子渠道进行申购的投资者实行（A）折费率优惠？A．四折B．五折C．六折D．八折52、如果客户已经在其他银行开立了基金账户，则（CD）A．不能再在我行开立基金账户B．应该做基金账户开户交易C．应该做基金账户登记交易D．可不用做基金账户开户交易，直接购买53、以下交易需要留存客户身份证复印件的有（ABD）A．签约B．基金账户开户C．赎回D．解约54、个人投资者基金申购金额超过（A）万，需要主管进行授权？A．50 B．100 C．20 D．20055、基金单个开放日，基金净赎回申请超过上一工作日基金总份额的（B），即认为发生了巨额赎回？A．5% B．10% C．20% D．50%56、关于指数型基金，下列说法正确的是（AC）A．指数型基金的申购费率一般要比主动型股票基金低B．指数型基金受基金经理变化的影响相对较大C．指数型基金采用被动投资策略D．以上都正确57、债券型基金（C）以上的基金资产投资于债券？A．60% B．70% C．80% D．90%58、证券投资基金不包括（C）。

A．封闭式基金B．开放式基金C．创业投资基金D．债券基金59、（C ）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。

A．基金规模B．基金收益率C．基金净值D．基金赎回率60、下列哪种风险可以通过组合投资来分散（D）。

A．利率风险B．通货膨胀风险C．市场风险D．违约风险61、债券价格与市场利率的关系是（C）。

A．同方向B．无关C．反方向D．无确定关系62、债券按照发行主体可以分为（ABC）A．国债B．金融债C．企业债D．可转债63、以下哪些交易可以享受我行基金费率优惠活动（BC）A．认购B．申购C．定期定额申购D．赎回64、我行基金费率优惠活动截止日期为（B）A．2014年8月31日B．2015年8月31日C．2014年12月31日D．2015年12月31日65、根据《河北银行基金代销业务资料档案管理办法》，资料档案的保管期限为（C）年？A．5年B．10年C．15年D．永久66、投资者在我行购买基金后，可于（C）来我行查询交易结果？A．T+0 B．T+1 C．T+2 D．T+367、收益与风险的关系为（A）A．正相关B．负相关C．不相关D．不确定68、收益与流动性的关系为（B）A．正相关B．负相关C．不相关D．不确定69、以下为系统性风险的为（ABD）A．利率风险B．经济周期波动风险C．信用风险D．政策风险70、以下为非系统性风险的为（ACD）A．经营风险B．经济周期波动风险C．信用风险D．财务风险71、基金的监管机构和自律组织分别是（BC）A．中国证监会证券交易所B．中国证监会证券业协会C．中国证监会中国证券投资基金业协会D．以上都正确72、我国的第一只开放式股票型基金为（C）A．基金开元B．基金金泰C．华安基金D．华安富利73、封闭式基金与开放式基金的不同之处（ABC）A．存续期限不同B．规模的可变性不同C．基金交易方式不同D．发行对象不同74、以下客户进行基金转换的为（A）A．南方现金转换为南方宝元B．南方宝元转换为南方策略（后）C．广发货币转换为南方现金D．南方策略（前）转换为南方策略（后）75、基金转换费用包含（AB）A．转出基金赎回费B．转入基金与转出基金的申购补差费C．转入基金申购费D．以上都是76、下列不列入基金费用的项目有（D）A．持有人大会费B．基金管理费C．信息披露费D．基金合同生效前的相关费用77、货币市场基金的利润分配方式为（AD）A．每日分配，按月结转B．每月分配C．每日分配，每季结转D．每日分配、每日结转78、投资者可以在（A）前进行基金撤单交易A．交易受理当日15：00前B．交易受理当日15：00后C．交易受理次日15：00前D．交易受理次日15：00前79、基金定投的最低起点金额为（A）元？A．100 B．300 C．1000 D．50080、下列有关认购费率的说法，正确的是（BCD）A.开放式基金的认购费率不得超过1.5％B.我国股票型基金的认购费率大多在1％～1.5％左右C.债券型基金的认购费率通常在1％以下D.货币型基金一般认购费率为081、为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等情况发生，证券投资基金一般都要由（C）来保管基金资产。