邮政储蓄银行理财销售人员再教育试题及答案

总行个人金融部
一级分行
二级分行
总行基金业务处
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负责邮政储蓄银行理财类业务系统功能的增加和变更 的是（ ）。
总行Βιβλιοθήκη 一级分行二级分行一级支行
个人客户必须凭已签约的个人结算账户卡/折和理财类 交易账户密码在营业窗口办理代理财业务。
正确
错误
个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必 须有对应的（ ）账户卡/折。
）是理财类业务监督的实施单位，由事后监
督员负责对日常业务进行事后的监督。
一级支行
二级支行
二级分行
一级分行
（
）依照法律法规和《证券投资基金销售管理
办法》的规定，对基金销售活动实施监督管理。 “凭证式国债收款凭证”一律使用由中国人民银行监 制、中国印钞造币总公司所属（ ）印钞造币厂
中国证监会
中国基金业协会
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代销产品投资于低风险项目的，可不对债务最终承担主 体进行评级和授信。
正确
错误
单一投资顾问机构所管理的我行投顾项目总规模不得 超过上一年度末理财资产总规模的（ ）。
10%
20%
30%
40%
二级支行理财经理负责理财类业务日结轧账。
正确
错误
非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的 股份有限公司股票、债券、基金份额，以及国务院证券 监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。 非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累 计不得超过（ ）。 正确 错误
个人储蓄
机构储蓄
个人结算
对公结算
个人收入在最近三年每年超过 20 万元人民币或者家庭 合计收入在最近三年内每年超过 30 万元人民币，且能 提供相关证明的自然人，为商业银行高资产净值客户。 个人投资者在邮政储蓄银行办理理财类业务前，需要先 进行理财类业务签约，其前台系统操作交易码是 （ ）。 宣传单、手册、信函 等面向客户的宣传 资料 电话、传真、短信、 邮件 应当对其过往足够 根据《证券投资基金销售管理办法》，对于推介定期定 额投资业务等需要模拟历史业绩的，下列说法不正确的 是（ ）。 应当采用我国证券 市场具有代表性的 指数 长时间的实际收益 率进行模拟，同时注 明相应的复合年平 均收益率 应当说明模拟数据的来 源、模拟方法及主要计 算公式 应当进行相应的风险提示 报纸、海报、电子显示 屏 根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，宣传材 料是指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者 公布， 使客户可以获得的书面、 电子或其他介质的信息， 其不包括（ ）。 602001 602005 602037 602047 正确 错误
理财销售合同
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有足够平面空间的 基金宣传推介材料 根据《证券投资基金销售管理办法》，以下有关基金宣 传推介材料风险提示的表述，不正确的是（ 的风险提示和警示 目，方便投资者阅读 ）。 性文字必须明确、醒 基金宣传推介材料 应当在材料中加入 具有符合规定的必 备内容的风险提示 函 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，不可 以同时向个人和机构客户销售的是（ ）。
一百人
二百人
五百人
一千人
分行发起引进特定资产管理计划时，应对资产管理计划 进行初步评判，初评报告不包括（ ）。
风险分析
营销方案
管理人评价
客户需求和市场前景分析
风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级 等于其风险承受能力评级的理财产品。
正确
错误
负责特定客户资产管理计划管理的准入和退出管理工 作的是（ ）。
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题目内容 选项 A 基金销售结算专用账户的启用、（ 证监会派出机构备案。 （ 合。 （ ）负责向监督管理部门提交申请开办理财类 总行 一级分行 二级分行 一级支行 ）对基金销售机构从事基金销售活动的情况 中国证券业协会 中国证监会及其派 出机构 ）和撤销 修改 变更 转移 更换 选项 B 选项 C 选项 D
证券交易所
中国证监会及其派出机构
北京
石家庄
西安
天津
统一印制的“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”。
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“投资顾问类项目”，是指人民币理财业务中需要聘请 专业机构担任投资顾问的项目，包括固定收益类产品投 资顾问项目、权益类产品投资顾问项目及混合类产品投 资顾问项目。 《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》的规定不针 对代理保险业务。 本规定 （开放式证券投资基金销售费用管理规定， 下同） 所称基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理 人以及经（ 他机构。 投资顾问在运作过 出现以下（ ）情况，应安排投资顾问退出。 投资顾问符合我行 机构准入相关标准 程中出现违反合同 约定行为，产生严重 影响 除中国证监会规定的特殊基金品种外，投资人申购基金 份额时，必须全额交付申购款项。 从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备《证 券投资基金销售管理办法》第二十六条规定的条件外， 还应当取得（ 务账户有效隔离。 ）颁发的《支付业务许可证》， 中国银监会 中国证监会 中国人民银行 中国证券登记结算公司 且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业 正确 错误 项目运作业绩高于合同 约定的业绩基准 投资顾问按规定进行项目 投资操作 ）注册取得基金销售业务资格的其 中国证券业协会 中国人民银行 中国证监会 证券交易所 正确 错误 正确 错误
应当按照规定向中国证监会及账户开立人所在地中国
进行定期或者不定期检查，基金销售机构应当予以配
基金销售支付结算机构
中国证券登记结算公司
业务所需要的各类文件和资料，完成理财类业务开办资 格和业务准入手续的各项申报工作。 （ ）负责邮政储蓄银行特定资产管理计划代销
协议的签署。
总行
一级分行
二级分行
一级支行
（
基金宣传推介材料含有基 电视、电影、互联网资 料、公共网站链接形式 的宣传推介材料应当包 括为时至少 5 分钟的影 像显示 金获中国证监会核准内容 的，应当特别声明中国证 监会的核准并不代表中国 证监会对该基金的风险和 收益做出实质性判断、推 荐或者保证。 凭证式国债 人民币理财产品
代理基金
储蓄国债（电子式）
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，各一 级分行应对辖内机构的理财类业务进行定期或不定期 的业务检查，每年定期检查不得少于 1 次。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，各一 级分行应对辖内机构的理财类业务进行定期或不定期 的业务检查，每年定期检查不得少于次。 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，仅对 个人客户销售的是（ ）。 1 2 3 4 正确 错误