银行违法案例学习心得体会

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银行案件心得体会8篇

银行案件心得体会8篇

银行案件心得体会8篇(经典版)编制人:__________________审核人:__________________审批人:__________________编制单位:__________________编制时间:____年____月____日序言下载提示:该文档是本店铺精心编制而成的,希望大家下载后,能够帮助大家解决实际问题。

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银行案例与心得体会(优秀3篇)

银行案例与心得体会(优秀3篇)

银行案例与心得体会(优秀3篇)银行案例与心得体会篇1在观看安全警示片之前,就已经从报纸、网络上得知近几年我国金融机构发生过不少大案,但从DVD播放出来的画面是如此的震撼人心,一幕幕是血的教训,是安全的警示。

各案中涉案金额更大者有之,涉案人员更多者有之。

公众对于这些金融大案的震惊成都也呈减弱趋势,但为什么邯郸“金库被盗案”却在全国引起强烈的震动呢?实际上,涉案金额并不是引起社会广泛关注的主要原因,吸引公众关注的恰恰是犯罪嫌疑人“原始”的犯罪手段。

在人们对于通过电脑做假帐,黑客攻击网上银行等高智商、高科技犯罪方式习以为常的今天,两位银行金库看管员于光天化日之下,堂而皇之地用面包车把5100万元现钞从金库里搬了出去,这的确有点匪夷所思。

近年来,随着我国银行业经营的日益规范,在金融监管机构的监管下,各大商业银行在风险防控方面似乎做“足”了工作。

无论是改革还是改制过程中,商业银行都会把风险防控作为一个重要方面,大张旗鼓地去“做”。

在我们的印象中,国有商业银行似乎每天都在强调“加强风险管理,完善治理结构”。

但令人遗憾的是,一方面,防控口号震天响,另一方面确实大案要案频繁出。

这样的现实不能不让我们对于金融机构“风险防控”工作是否流于形式产生怀疑。

甚至有人说:“国有商业银行大案要案频发,对于那些整天在台上大喊“口号”的改革者而言,是一记响亮的耳光。

”我们且不论这样的观点是否过于偏激和情绪化,像此类案件的频频出现,确实应该引起我们对于“风险防控”机制的再思考。

银行案例与心得体会篇2在看了《中国银行案例警示教育片(二)》之后,我对自己所处的行业的法律意识有了更深的理解。

所谓“前车之覆,后车之鉴”,看了视频里一个个真实的例子,我相信很多人的心里都已经敲响了警钟。

众所周知,银行业是一个特殊的行业,整天与金钱打交道,因此我们在实际工作中一定会面临着各种各样的诱惑。

这样一来,如何避免这些诱惑带来犯罪就成为了每个中行员工必修的课程。

银行案件警示教育学习心得(通用5篇)

银行案件警示教育学习心得(通用5篇)

银行案件警示教育学习心得(通用5篇)警示教育是党的思想政治教育工作的重要组成部分,是惩治和预防腐败体系中极为重要的一环。

在领导干部警示教育大会上,市委书记会说什么呢?以下是我整理的银行案件警示教育学习心得(通用5篇),欢迎阅读与收藏。

银行案件警示教育学习心得1近日参加了银行支部开展的案件警示教育活动,所谓“前车之覆,后车之鉴”,看了学习视频里一个个真实的例子,我相信每一个银行员工的心里都已经敲响了警钟。

众所周知,银行业是一个特殊的行业,整天与金钱打交道,因此我们在实际工作中一定会面临着各种各样的诱惑。

这样一来,如何避免这些诱惑带来犯罪就成为了每个中行员工必修的课程。

减少金融犯罪案件的发生,我们任重而道远。

案例中的他们原本收入丰厚,生活殷实,已是小康之家,皆因人生观、价值观被扭曲,经不住金钱的诱惑而身陷囫囵,或沉溺炒股而难以自拔,或迷恋女色而丧失理智,或贪图虚荣而受骗于“朋友”,也因他们一夜暴富的思想充斥了灵魂,视法律为儿戏,铤而走险,最终断送身家性命,给家庭、父母、妻子、儿女、兄弟姐妹带来洗刷不掉的耻辱和挥之不去的痛苦。

事实说明,人一旦贪欲膨胀、利欲熏心,就会丧失理想信念,在金钱面前打败仗;一旦追逐名利、捞取功名,就会导致急功近利,贻误事业的发展;一旦恃权轻法、心存侥幸,就会触犯法律受到制裁,最终成为人民的罪人。

作为一名五河农商银行员工,不仅应当具备一定的业务知识和能力,还应当有对法律的“敬畏”感;不仅仅应该做到懂法,更加应该做到守法。

日常工作中,一方面,我们必须从杜绝工作中每一个细节性的差错、失误入手,“勿以恶小而为之,勿以错小而容之”,把依法合规经营的理念贯穿到每一个岗位、每一位员工、每一项工作中。

另一方面,必须要坚持“合规前提”,把合规作为一切业务经营、内部控制和创新发展的前提,真正使“合规精神”渗透到经营管理的每一个环节,成为银行企业文化的重要组成部分。

“不以规矩,不成方圆”。

法律是我们应当遵守的“最起码的规矩”。

银行警示教育心得体会10篇

银行警示教育心得体会10篇

银行警示教育心得体会10篇银行警示教育心得体会10篇警示教育就是给人一种警示,也是一种教训学习,避免下次再犯同样的错误或酿成祸端。

以下是为大家整理的关于银行警示教育心得体会10篇范文,欢迎大家前来参考查阅银行警示教育心得体会篇1由总行编辑并下发全行员工学习的中国建设银行警示教育案例,收集了近几年来全行发生的30个重大典型案例,通过讲述分析具体的事例,详尽地描写了案件的经过,深刻地剖析了案件的成因,同时也揭示出那些曾经同我们一起并肩工作的同志是怎样走上犯罪道路的。

我觉得这本书印发得非常及时,有很强的真实性,警示性和可读性,对我们全行员工有很强的警示作用。

走错一步入深渊这篇文章给我留下了深刻的印象。

山西省长治市郊区支行曾是长治市分行多年的盈利大户和先进单位,也是长治市分行会计工作中最早达总行一级标准的基层行。

然而,就在这耀眼的光环下,原行长李伟伙同金融掮客们,通过伪造客户印章等非法手段,从20XX年7月至9月,非法盗取客户存款3000万元,用于投资办厂和支付引资高额利息,给建设银行造成重大资金风险和声誉损害。

反思这一案件原因是多方面的。

既有内部原因又有外部原因既有主观原因又有客观原因既有对基层领导人监管不力的问题又有业务管理工作基础薄弱的问题。

从当时的实际情况看长期以来,长治市郊区支行形成的一把手负责制,使一把手的权力过于集中。

班子成员之间盲目顺从,只讲团结不讲原则互相监督难以形成。

有的员工慑于权威,出于对自身发展和利益的考虑对领导只有服从谈不上监督。

在此案中还有精通会计业务的副科长作帮手能够巧妙地避开各种检查因而实施的常规检查很难发现。

这样一来对李伟失去了有效的监督,使其一步步走向了犯罪的深渊。

十案十违章。

有章不循违章操作是发生案件的最主要原因。

从案件中暴露出的问题看长治市效区支行规章制度形同虚设。

内控管理比较混乱相互制约关系被破坏导致在业务操作过程中有章不循违章操作的问题严重由于该行帐户管理制度执行不严印章和操作员密码管理不善重要空白凭证管理混乱支付结算制度落实不到位致使李伟参与诈骗挪用银行资金得逞。

银行违规心得体会6篇

银行违规心得体会6篇

银行违规心得体会6篇银行违规心得体会篇1近年来,各种金融案件频频发生,发案率高居不下,案件防范形势严峻。

纵观金融案件的发生,尽管形式各异,但追究原因归结为一点,这就是制度缺失,管理缺位。

一是防患意识不强,忽视管理。

近年来,大部分银行注重了业务开展,忽视了案件防范,一手硬一手软的现象较为普遍,尤其在基层银行,效益第一,任务至上的现象更是普遍现象。

在这些单位,仅注重主要业务指标的考核,不重视内部管理,忽视安全教育,淡化责任意识,为数不多的警示教育也往往流于形式。

二是法纪意识较差,疏于教育。

银行点多、面广、线长,绝大多数员工身处最基层,长期以来,规范化、制度化的思想教育开展不够,员工重视实际,视思想教育为形式、为空谈,思想教育无意义。

久而久之,员工思想道德水准下降、法律法规观念淡薄,遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差,大多凭个人的良知做工作,谈不上高尚的人生观和价值观。

三是稽核力度较弱,监督不足。

一方面稽核检查力量相对薄弱,对银行点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查;另一方面,稽核检查人员有的责任心差,原则性不强,稽核检查图形式,走过场,该发现的问题没有及时发现,发现的问题也没有采取有效措施进行处罚,而是大事化小、小事化无。

有些事情虽然发现了,也下达了整改通知,但对落实情况没做进一步的督促检查,使问题越积越大,最后导致发生重大经济案件。

通过学习,特别是对案件的深入剖析,我认为,要在银行系统减少案件的发生,使防控机制行之有效,必须做好以下几点。

首先要加强法规制度建设。

当然,银行内部的各项规章制度林林总总,不可谓不全,处罚不可谓不严厉,但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度,并没有很好的予以落实,规范自已的行为。

但是,我们不能因此而忽视制度建设的必要性和重要性。

虽然制度不是万能的,但是制度是必要的,不可或缺的。

我们更要进一步提高制度执行力,堵塞管理漏洞,促使制度覆盖到业务经营和管理的各个环节和各个层面是十分重要的。

银行违法违规典型案例警示录心得体会6篇

银行违法违规典型案例警示录心得体会6篇

银行违法违规典型案例警示录心得体会6篇银行违法违规典型警示录心得体会1最近,我行组织全体员工一同学习警示教育案例并学习了相关法律法规知识,主要有以下几点心得体会同大家一起分享:要保持良好心态,摆正工作态度。

作为支行的一名行长,我深知自己工作的重要性,正确树立人生观、世界观、价值观和道德观,坚决抵制拜金享乐主义,靠科学辩是非,时时刻刻保持清醒的头脑,抵制金钱的诱惑。

提高思想觉悟,增强责任意识。

我们的每一个岗位都肩负着各自重要的使命,每个岗位的工作都要遵章守纪,尽职履职,不能以习惯代替制度。

在工作的过程中,要有大局意识,遇事要服从而不盲从,要主动而不冲动。

以身作则,用心服务。

我将在本职岗位上奉献爱心、履行使命、以务实的精神、廉洁的作风、正义的形象、优良的业绩,创造我们农商行更加辉煌的明天。

银行违法违规典型警示录心得体会2审计中心用一个个鲜活的案例警示我们,每一个岗位,都要增强自身的法制意识和自我保护意识,坚决抵制违法违规行为,避免同质同类问题再次发生。

合规意识要提升。

案件的发生,首先是人的问题。

当一个人对于法律法规、规章制度没有敬畏之心,就必然会踏上违法犯罪不归路。

不断提升自身的合规意识,才能在源头上防范风险事件的发生。

内控制度要落实。

案件的发生,离不开违规操作。

案例中,在贷款发放、条线检查、内部监督检查的整个过程中,从管理人员到网点负责人再到网点柜员,都存在制度执行流于形式问题,制度不仅在于制定,更在于落实。

上级安排要甄别。

服从而不盲从,对超越了规章制度的工作安排,要敢于说“不”,不听之任之,不参与其中,不助纣为虐。

案件防控,人人有责。

以制度为准绳,以合规为目标,坚守案防底线,从我做起。

银行违法违规典型警示录心得体会3防范化解金融风险特别是防止发生系统性金融风险,是金融工作的根本性任务,作为一名网点负责人,要从三方面管住人、看好钱、扎牢制度防火墙。

一要严格制度执行。

要强化全员业务、制度、合规、道德等培训,增强全员的责任意识、合规意识、风险意识和执行规章制度的自觉性,从而消除风险隐患,避免今后同质同类问题再次发生。

银行警示教育体会心得(通用8篇)

银行警示教育体会心得(通用8篇)

银行警示教育体会心得(通用8篇)银行警示教育体会心得篇1____路支行营业室开展的案件警示教育专项活动,学习了近期出现的各类违规案件,通过学习,我深刻的认识到了在工作中合规操作的重要性。

合规运营是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障自己的切身利益的有力武器。

合规操作涉及建行各条线、各部门、覆盖每一个环节,我们必须将合规意识渗透到每一名员工,使其明确合规经营的重大性及紧迫性。

作为一名柜员主管,每天面对的就是各种实际柜面操作问题,结合我平时在工作中的实际情况,对职业道德诚信、合规操作意识的监督防范意识有了更深刻的认识。

从某种意义上讲,合规也是效益,合规也是生产力,培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之策,是有效防范化解各类风险,实现持续健康发展的内在要求,是完善我行全面风险管理,健全有效内控体系的重要基础,是我行实现战略转型、提高发展质量、持续稳健经营的重要保障。

对于遵纪守法的员工,合规是一道屏障,他们的利益在合规的屏障下得到保护;而对于违规操作的人,合规更是一条粗大的锁链,使他们无法在这个社会中胡作非为。

无论身处哪个岗位,负责何种工作,都不能没有法律的约束,无论何时何地都不能脱离制度的规范。

“天下之事,不难于立法,而难于法制必行;不难于听言,而难于言之必效。

”合规说出口容易,写出来也不难,难就难在将合规作为自己的意识并持之以恒。

我们柜面制度虽然健全,但我们的经营在持续,我们的业务在拓展,难免有一些制度不完善,这就要求我们多加强自身的积累,对新业务的风险点有深刻的认识,防范于未然。

在平时的业务办理中,坚持遵守建行各种规范条例,以“十九条”为基准,严禁违规代客保管存单、存折、银行卡、身份证件等;严禁使用他人名章业务印章、有价单证;不得以各种形式参加非法集资活动;不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财等。

新疆喀什盗用资金案件、江苏常州伪造单证骗贷等事件,导致客户资金的造成损失,这些事件无一不在给银行从业人员敲响警钟,要从自身做起,学会抵制各种违规、违纪、违章的行为,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生,因此要切实防范金融风险,就必须注意加强平时法律法规的学习,通过案例警示教育,提高法律合规意识,打牢思想防线。

银行警示教育学习心得体会5篇

银行警示教育学习心得体会5篇

银行警示教育学习心得体会5篇心得体会是指一种读书、实践后所写的感受性文字。

一般分为学习体会,工作体会,教学体会,,观后感。

以下整理的银行警示教育学习5篇,欢迎阅读参考!银行警示教育学习1通过观看廉政图片展览、警示教育片,预防职务犯罪讲座,迷途者的现身说法以及行领导的集中廉政谈话,我的心灵受到了极大的震撼,感触很多、体会很深,更加坚定了要廉政、勤政、为人民服务的信念。

通过思考,总结了几点我的心得体会:一、利用反面教材,引以为戒。

认清大窟窿都是由小砂眼演变而成的,必须慎初、慎微、慎独;认清行贿者总是披着热情、友好的外衣,处心积虑地投你所好,借用你的权力为他服务,必须提高警惕,慎好、慎友、慎权。

二、树牢防腐意识,切莫糊涂。

在廉洁问题上犯不得一点糊涂,抱不得一点侥幸思想。

面临各种诱惑和考验时,要自觉拒腐防变,否则,不但毁了自己的一生、又危害家庭,更危害了国家利益、危害了社会。

今天,几个犯人的现身说法,在让我们感到无比惋惜的同时,又不难发现他们共有着以下四个特点:一是都曾受到家庭、组织的良好教育,都曾是对社会、对人民有用的栋梁之才;二是都有辉煌的过去,曾在自己的岗位上做出了较为显著的工作成绩,得到了组织和群众的信任;三是都曾担任一定的领导职务,手中都或多或少掌握一定的权力;四是最终走上犯罪道路、成了人民的罪人都不是偶然的,都是因为放松了学习,放松了世界观改造,而失去了拒腐防变能力。

他们走上犯罪道路,组织惋惜,家人痛心,自己悔恨。

前事不忘,后事之师,我们必须从他们身上吸取教训,以此为鉴。

三、慎用手中权力,造福社会。

权力是一面双刃剑,用好权会给社会做更多的好事、实事,用不好权也有可能会毁了自己、毁了家庭、贻误事业、危害社会。

迷途者的现身说法也表明在走上领导岗位之初,还是慎重掌权,慎重用权,但当获取了荣誉和得到领导的信任后就渐渐变得麻木不仁,放松警惕,混淆甲乙方,称兄道弟,无形中将权力变成以权谋私的资本。

我们必须引以为戒,从他们身上吸取教训。

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银行违法案例学习心得体会
昨日,我行召开了金融违法案例视频培训会,邀请了公安部门的相关领导做了银行违法案件的讲演。

通过这次学习,我进一步认识到案件防控的必要性和紧迫性。

经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下:
案件的发生,无论是对国家和社会,还是对单位和个人都有很大的危害性:
1、给国家和社会造成了巨大的损失。

无论哪个案件的发生,最直
接收到损害的就是国家和社会,国家蒙受了直接的经济损失,而案件的发生,引发社会对银行的不信任感,造成了严重的后
果。

2、给单位业务开展带来严重后果。

试想,假如我们自己是客户,
而为我们服务的银行经常出现案件,那么我们会放心让这样的一家银行来为我们服务吗?答案是毋庸置疑的,案件的发生,使客户怀疑我们诚信经营和服务水平,
3、断送了自己美好前途和职业理想。

作为一名金融工作
从业者,我们都有着更好的前途和发展前景,一旦我们把握不住自己,成为案件的当事人,那么等待我们的将是永远离开这个超期蓬勃的行业,甚至是牢狱之苦。

那么我们数年数十年的努力,将毁于一旦,而
自己的职业理想,也会在顷刻之间化为乌有。

4、给自己的亲人和朋友带来痛苦。

许多案件之中,不光
给当事人带来追悔莫及的后果,还给其亲友带来了深深的痛苦。

亲人们要承受旁人的冷眼,长时间承受亲人不能团聚的痛苦,至少,是失
去了一份稳定的收入来源。

懂得了案件的危害性,就要懂得如何去防止案件的发生,
我觉得主要应该从以下几个方面着手:
首先,要从思想上重视案件防控工作,树立高尚的职业价值观和职业道德感,把自己所从事的银行工作,当作世界上最神圣的工作来完成,从内心做到自己绝不涉及案件。

其次,在容易引发案件的环节多家注意。

在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如:在信贷方面,贷款授权授信管理。


在会计方面,银行与企业的对账制度;会计业务的相互分离、相互制约;业务处理“一手清”现象;印、证、押管理;会计交接;有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。

最后,同事之间,相互监督,相互提醒。

在日常工作中,
同事之间相互监督,相互提醒,勇于劝阻,必要的时候检举,将案件
发生的可能降低到最低限度。

这样做,不是对同事的背叛,是在令其
悬崖勒马,是在救其于威困。

通过这次学习,我们每个员工通过进行自我教育、自我剖析,吸取教训,警钟长鸣,并对照有关金融法规、银行规章制度自我
查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距,明确今后工作的努力方向,必将使我们银行违法违规案件行到遏制,案件数量不断下降。

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