农村信用社从业人员合规教育实施方案
2024年农村信用社“合规文化建设年”活动方案(2篇)
2024年农村信用社“合规文化建设年”活动方案活动主题：农村信用社“合规文化建设年”活动目的：1. 加强农村信用社的合规意识，提升机构合规能力；2. 建立和完善农村信用社的合规管理体系，规范机构运作；3. 增强信用社员工的合规风险防控意识，减少违规行为发生；4. 建立健全好的合规文化，提升农村信用社的声誉和形象。
活动安排：第一阶段：合规宣传月（1月-2月）1月份：1. 召开农村信用社“合规文化建设年”活动启动会议，明确活动目标和方向；2. 制定活动宣传方案和时间表；3. 在农村信用社内部宣传合规意识，发放合规宣传资料，张贴宣传海报等；4. 开展合规培训，邀请专家讲解合规政策法规和典型案例，并组织员工进行合规知识考核。
2月份：1. 组织农村信用社员工参加“合规宣传月”知识竞赛，奖励优秀者；2. 在农村信用社内部举办合规知识讲座，邀请行业专家分享合规经验；3. 组织员工参观其他合规管理模范机构，学习其合规经验。
第二阶段：合规制度建设季（3月-6月）3月份：1. 清理并修订农村信用社的合规制度和规章制度，并向员工进行公示；2. 设立合规监督检查小组，负责监督合规制度的执行情况；3. 组织合规培训班，邀请专家授课，提升员工的合规意识和能力。
4月份：1. 开展内部合规检查，发现问题及时整改；2. 组织内外部合规巡查，提出合规改进意见；3. 听取员工对合规制度的意见和建议，进行合规制度的完善。
5月份：1. 开展合规知识竞赛，对合规知识熟练掌握者进行表彰；2. 组织员工进行内部合规演练，检验员工合规风险防控能力；3. 开展合规培训班，邀请行业常识，提升员工的合规意识和能力。
第三阶段：合规文化建设月（7月-10月）7月份：1. 开展农村信用社合规文化建设推进会，总结前期工作并制定后续工作计划；2. 制作合规文化宣传手册，发放给农村信用社员工，提高合规文化宣传的覆盖面；3. 开设合规文化建设交流论坛，邀请行业专家分享合规文化建设经验。
合规建设年活动实施方案
合规建设年活动实施方案XXX案件防控合规建设年活动实施方案为引导XXX信用社稳健经营，促进案件防控合规建设，实现又好又快发展，XXX信用社决定在全辖范围内开展“案件防控合规建设年”活动。
一、活动目的通过“合规建设活动”，使全辖农村信用社风险管理机制不断完善，案件防范意识和执行力明显增强，合规文化逐步成熟，员工更加规范，违规问题逐渐减少，竞争力显著提高。
二、基本原则一）坚持研究与检查相结合原则。
把合规制度的梳理、研究、教育、培训与自查等活动有机结合起来，边研究、边对照检查，切实提高“合规建设活动”的针对性和有效性。
二）坚持全面部署与突出重点相结合原则。
既要全面部署“合规建设活动”，又要把工作重点放在案件比较突出、内控制相对薄弱的地区、机构和环节，确保“合规建设活动”真正取得实效。
三）坚持发觉问题与整改相结合原则。
将整改作为“合规扶植举动”最终目的，同过“合规扶植举动”，使案件防控合规扶植达到新程度。
三、活动内容精选范本,供参考！一）加强内控制度和案件防控制度的研究。
组织全辖员工认真研究资产类业务、负债类业务、结算类业务、案件防控类等制度。
重点研究《商业银行操风格险管理指引》、《商业银行合规风险管理指引》、《银行业从业人员职业操守指引》等合规方面指点性文件，以及《银行业金融机构案件防控警示教育读本》和《银行业金融机构案件防控宣传手册》，逐步建立全员自觉合规意识。
二）强化内控制度和案件防控制度的执行。
结合XXX经营实际，有针对性的开展“合规扶植举动”。
以“三法一指引”为契机，强化XXX以信贷业务为重点的合规扶植，纠正执行贷款新规过程中的违规行动，真正从源头上控制信贷违规及资金被挪用风险。
继续加强经济联保义务制，完善内控管理，深入排查案件风险防控方面的漏洞和问题，确保对该项工作抓实、抓好、抓出成效。
三）通过采取自查的方式，督促全辖机构认真执行案件防控有关制度，提高自我约束力。
大力开展制度后评价工作，按照轻重缓急和难易程度，切实做好内控制度的废、改、立工作，进一步增强内控制的针对性和实效性。
福建省农村信用社员工规范
一、福建省农村信用社员工如何做到爱岗敬业？忠诚农信事业，热爱本职工作，把职业当作自己的神圣使命，以福建省农村信用社改革发展为已任，牢记为“三农”服务的宗旨，大力弘扬“诚信、创新、和谐、奉献”的企业精神，努力践行“以人为本、市场为导、客户至上、稳健经营”的经营理念。
二、福建省农村信用社员工如何做到客户至上？牢记客户是农村信用社生存与发展的源泉，自觉践行“客户至上”的经营理念，心中装着客户，事事想着客户，与客户保持经常的联系与友好的沟通，根据不同客户的不同需求提供周到、细致、有特色、全方位的金融服务。
三、福建省农村信用社员工如何做到服务为本？牢固树立“客户至上、服务为本”的服务意识，按照福建省农村信用社文明优质服务规范要求，不断改进服务手段，开展服务创新，竭诚为客户提供一流的服务。
树立领导为群众服务，机关为基层服务，行政管理部门为业务经营一线服务，全员为客户服务，信用社为社会服务的服务意识，寓服务于履行岗位职责的过程之中。
四、福建省农村信用社员工如何做到诚信守约？诚实正直，言行一致；讲信用、守承诺，用我们的诚信赢得客户对农村信用社的信赖和忠诚；保持良好的职业操守，恪守商业道德，遵守市场规则，公平竞争，义利并举。
五、福建省农村信用社员工在工作中如何做到依法合规？坚持依法经营，合规操作。
树立依法合规意识，凡是法律法规及规章制度已明确规定的事项，应自觉遵守、严格执行；当发现制度规定不适用时，应主动反映，不得擅自行事。
六、福建省农村信用社员工如何做到遵章守纪？严格遵守劳动纪律，准时上下班，不迟到、早退，不擅离职守；上班时不做与工作无关、影响他人工作或破坏工作秩序的事情；严格遵守保密及外事、媒体应对等纪律与制度规定，不做有损股东、客户、公众和农村信用社利益的事。
七、福建省农村信用社员工如何做到廉洁从业？严格执行廉洁从业的各项规定。
坚持严于律已，秉公办事，不以职谋私，不参加超出正常业务联系所需要的交际活动；严禁商业贿赂，不接受贵重物品、现金、有价证券；坚持厉行节俭，在公务消费及营销活动中反对铺张浪费，自觉抵制拜金主义、享乐主义和奢靡之风。
合规建设长效机制的实施方案
合规建设长效机制的实施方案根据《转发*******的通知》（**农信联发[***]***号）文件要求，为完善我区农村信用社内部控制体系框架，建立有效的合规风险管理长效机制，培育合规文化，确保农村信用社稳健经营，结合我区农信社实际，制定如下：一、合规建设的组织领导。
联社成立合规建设领导小组。
联社主任任组长；联社两位副主任任副组长；成员由联社各管理部门负责人组成。
领导小组下设办公室，办公室设在稽核特派员办公室，负责整章建制等合规建设的具体工作。
各基层农信社按要求成立了内控制度评价小组，负责对各项内控制度的评价工作。
二、设立合规建设岗，明确工作职责权利。
联社根据上级开展合规建设要求，在稽核特派员办公室设立合规建设岗，配备工作人员两名，明确工作权利与职责。
（一）设立合规管理职能的合规建设岗，由稽核特派员办公室****两位同志负责。
（二）协助高级管理层制定、有效推动和执行信用社的合规政策，有效管理信用社的合规风险。
（三）主动识别、量化、评估、监测、测试和报告合规风险。
（四）组织各部门梳理整合信用社的规章制度和操作规程，适时修订合规手册、内部行为准则或各项操作程序，使其符合合规法律、规则和准则的要求，并具有较强的执行力。
（五）合规建设岗为履行其职责而获取信息的权利以及在提供这些信息方面要求员工有给予合作的相应权责。
（六）合规建设岗对可能违反合规政策的事件进行调查的权利。
（七）合规建设岗向高级管理联社领导班子自由陈述和披露调查结果的权利。
（八）合规建设岗向高级管理层（联社领导）正式报告的义务和进行沟通的权利。
（九）合规建设岗有向上级管理部门报告合规建设情况（工作进程、简报、总结等）的义务。
三、明确合规管理重点，构建合规建设的长效机制。
（一）培育良好控制环境控制环境是指影响特定的合规政策和程序的效率的各种因素，这种影响可能是加强也可能是减弱，其好坏直接决定着我社合规框架实施的效果和效率。
良好的控制环境需要依靠长期不懈的努力来建立和维持。
农村信用社农村商业银行合规风险管理实施细则
广东省农村信用社合规风险管理实施细则为建立有效的合规风险管理机制，促进全面合规风险管理体系的建立，推动合规文化建设，保障我省各级农村信用社（以下称农信社）依法合规经营，根据《广东省农村信用社合规风险管理指导意见》，制定本实施细则。
第一条合规风险管理的原则（一）主动原则。
通过建立有效的合规风险管理机制，主动识别、评估和监控各项经营活动中的合规风险，推动农信社制定和完善内部规章制度，以符合外部法律规则的要求。
（二）独立原则。
合规风险管理应当独立于经营活动，独立于经营业绩的绩效考核，以及尽可能避免合规人员从事与其合规管理职责可能产生利益冲突的其他职责等。
（三）预警原则。
通过一系列有效的合规措施和程序，在事前及时识别外部法律规则的合规风险，并采取有效措施遵循合规要求，从而最大限度地减少违规行为实际发生的可能性。
（四）动态原则。
合规风险管理是一个动态循环过程，应当根据外部法律规则和内部经营环境（包括但不限于组织架构、业务产品和人员流动等）的变化，适时作出反应和调整，确保农信社始终处于合规守法、稳健安全的经营状态。
（五）系统原则。
合规风险管理是一项全面系统的工程，要求全省农信社及其员工各司其职、分工协作，分别承担相应的合规职责。
第二条合规部门职责合规部门是联社内部专司识别、评估、监测、咨询、报告和控制合规风险，支持、协助联社高级管理层做好合规风险管理的职能部门，承担以下职责：（一）关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新变化，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握合规法律、规则和准则对农信社经营的影响，为高级管理层提供合规建议；（二）制定合规制度，并在合规制度核准后保证其在辖内得到贯彻和执行，同时对农信社的各项经营管理活动进行事前、事中的合规咨询、指导、监督、服务和检查工作有效管理合规风险；（三）审核评价本联社规章制度、操作规程的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对规章制度和操作规程进行梳理和修订，使其符合法律、规则和准则的要求；（四）协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，开发有效的合规培训和教育项目，包括新员工的合规培训和合规测试，以及所有员工的合规培训，合规人员的业务和技能培训等，为本联社提供合规咨询服务，并成为员工咨询合规问题的内部联络部门；（五）组织制定合规风险管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规风险管理程序和合规指南的适当性，为员工正确执行法律、规则和准则提供指导；（六）主动识别、量化、评估、监测、测试和报告与经营活动相关的合规风险；收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如客户投诉的增长率、异常交易等，建立合规风险监测指标，分析合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的事前防范措施；（七）参与组织架构和业务流程再造，并提供合规支持；（八）识别和评估与农信社经营活动相关的合规风险，包括为本联社新产品、新业务的开发、拓展提供必要的合规测试、审核和支持，评估新客户关系的建立以及客户关系发生重大变化等产生的合规风险；（九）对农信社有关重大经营决策提供法律意见，同时，负责管理、指导、协调解决农信社相关法律事务，为辖内农信社提供法律咨询服务；（十）承担组织、监督、协调和检查农信社反洗钱工作，建立健全反洗钱政策和规章制度，组建和维护反洗钱监测报告系统，组织开展反洗钱宣传培训等反洗钱职责；（十一）与相关的外部监管部门保持日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。
农村信用社“合规文化建设年”活动方案样本(2篇)
农村信用社“合规文化建设年”活动方案样本在当前金融监管环境下，农村信用社的合规文化建设尤为重要。
为推动农村信用社的合规文化建设，提升金融监管水平，确保金融市场稳定，特制定以下活动方案：一、开展合规文化教育培训活动1. 设计专题培训课程，包括金融法规、风险防范、合规内控等方面的知识。
2. 邀请专家学者进行线上线下授课，提高员工对合规文化的认识和重视程度。
3. 制定考核机制，促使员工积极参与培训活动，提升整体合规水平。
二、推动内控管理机制建设1. 设立合规工作小组，负责制定和完善内部合规管理制度。
2. 加强审计和风险管理，建立健全的内控管理制度，确保信贷资金使用合规。
3. 实施内部监督和互查制度，及时发现和纠正合规风险隐患。
三、加强信息化建设1. 完善数据管理系统，实现信息畅通和共享，提高合规监管效率。
2. 引入人工智能和大数据技术，提升风险控制和合规管理的水平。
3. 完善网络安全技术，有效防范信息泄露和网络攻击，保障客户数据安全。
四、加强外部合作与沟通1. 与监管部门保持密切沟通，及时了解最新监管政策和规定。
2. 加强与行业协会和其他金融机构的合作，建立合规信息交流平台，共同打造合规文化氛围。
3. 提高社会公众对农村信用社的认可度和信任度，树立良好的企业形象。
以上即是农村信用社“合规文化建设年”活动方案的主要内容。
通过持续的合规文化建设活动，农村信用社将进一步提升合规风险防范意识和内部管理水平，确保金融业务的合法合规运作，推动整个金融市场的健康稳定发展。
农村信用社“合规文化建设年”活动方案样本（2）构建信贷合规文化促进农村信用社科学发展发表日期：___年___月___日出处：中国信合在线作者：姜连义【编辑录入：枫叶红】信贷合规文化是信贷业务有效发展的思想基础，是防范信贷风险的重要防线。
农村信用社构建以管理制度化、经营规范化、审贷专业化为特征，以团结、协作、务实、敬业为核心，强调效率、崇尚合规管理、重视人才培养的新型信贷合规文化。
2024年农村信用社“合规文化建设年”活动方案(3篇)
2024年农村信用社“合规文化建设年”活动方案一、活动背景随着我国金融业的不断发展，农村信用社在推动农村经济发展、服务农民群众等方面发挥了重要的作用。
然而，随着金融市场的复杂性和竞争的加剧，农村信用社在经营中也面临着一系列的风险和挑战。
为了提升农村信用社的合规管理水平，增强其风险防控能力，2024年，我们将开展“合规文化建设年”活动。
二、活动目标1. 提升农村信用社的风险防控和合规管理水平；2. 增强农村信用社员工的合规意识和风险防范意识；3. 建立健全农村信用社的合规制度和管理体系；4. 增进农村信用社与监管机构、客户之间的信任与合作关系；5. 推动农村信用社的可持续发展。
三、活动内容1. 开展合规培训：通过组织培训班、线上学习等形式，向全体农村信用社员工传授合规知识和风险防控方法，提高员工的合规意识和风险防范意识；2. 建设合规制度：制定并完善农村信用社的合规制度和管理体系，明确各类业务的合规要求和操作流程，规范农村信用社的经营行为；3. 开展内部审核：组织专业人员对农村信用社的内部运行情况进行全面的审核和检查，及时发现并纠正存在的合规风险，确保合规管理的有效实施；4. 推进信息化建设：加强农村信用社的信息化建设，提升风险监测和管理的能力，确保信息的准确性和安全性；5. 加强与监管机构的沟通：与监管机构保持密切联系，及时了解监管政策和要求，主动配合监管工作，建立互信、互利、共赢的合作关系；6. 客户合规教育：向农村信用社的客户提供合规教育，宣传合规的重要性，引导客户合法合规经营，共同维护金融市场的秩序。
四、活动计划1. 第一季度：开展合规培训，制定合规制度，并组织内部审核；2. 第二季度：推进信息化建设，完善风险监测和管理系统，并加强与监管机构的沟通；3. 第三季度：继续开展合规培训，加强客户合规教育，并进行内部审核；4. 第四季度：总结评估活动效果，制定下一年度的合规工作计划，并组织合规文化建设年表彰大会。
银行合规教育培训工作计划
银行合规教育培训工作计划
一、培训内容
1. 了解银行合规政策和法规要求
2. 掌握反洗钱和反恐怖融资基本知识
3. 学习个人信息保护和数据安全的重要性
4. 理解行为规范和职业操守
5. 学习风险管理和内部控制相关知识
二、培训方式
1. 线上课程学习
2. 线下培训讲座
3. 案例分析和讨论
4. 角色扮演和模拟演练
5. 考核测试和评估
三、培训对象
1. 全体银行员工
2. 特定岗位的合规人员
3. 相关部门负责人
四、培训计划
1. 初步安排每月一次线上课程
2. 每季度组织一次线下培训讲座
3. 不定期开展案例分析和讨论活动
4. 每半年进行一次全员考核测试
5. 每年定期评估培训效果
五、培训目标
1. 全员了解银行合规政策和法规要求
2. 提高员工反洗钱和反恐怖融资意识
3. 加强个人信息保护和数据安全意识
4. 提升员工行为规范和职业操守
5. 提高员工风险管理和内部控制能力。
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××农村信用社从业人员合规教育实施方案
按照银监会《关于开展银行业从业人员合规教育暨从业人员行为准则贯彻落实检查的通知》（内银监办发[ⅩⅩ]98号和内农信函[ⅩⅩ]239号文件要求，为了进一步完善我辖农村信用社的合规风险管理机制，提升我辖员工的合规意识，促进我辖农村信用社持续健康发展，确保我联社合规教育工作顺利开展，特制定本实施方案。
一、工作目的
通过组织开展全辖从业人员合规教育及从业人员行为准则贯彻落实，引领全辖员工认真贯彻落实科学发展观，加强合规建设，规范员工行为，全面提升行业竞争力，促进我辖农村信用社健康发展。
具体要做到：
一是使我辖农村信用社合规风险管理机制更加完善，内部控制更加严密，合规文化更加成熟，激励考核制度更加科学，违规问题持续减少，案件得到全面遏制，各种风险得到有效控制。
二是使全辖员工全面掌握行为准则内容、基本准则和禁止规定，加大全辖员工对行为准则的贯彻执行力度，打造良好的行业廉政文化，加强队伍建设，建立健全全辖反腐倡廉的长效机制。
二、工作原则
（一）教育与检查相结合。
要将对全辖员工的合规教育、行为准则教育贯穿活动始终，同时要边教育、边检查机构合规风险和员工行为规范。
（二）学习与测试相结合。
在教育与检查工作结束后联社将组织工作组对全体员工学习笔记进行检查，并就相关内容进行考试，以检验和巩固教育效果。
三、组织领导
为了确保合规教育工作顺利开展，经联社会议研究决定，成立伊金霍洛旗农村信用合作联社银行业从业人员合规教育领导小组，具体组成人员如下：
组长：
副组长：
成员：
领导小组下设办公室，办公室设在综合管理部，具体负责做好学习动员、自查、整改完善等各个环节工作，并具体负责各阶段的总结上报工作。
四、工作步骤
（一）学习动员与自查阶段（ⅩⅩ年5月5日－5月20日）一是聘请检察院预防职务犯罪专业人员对员工经济犯罪、职务犯罪等知识进行授课；同时联社纪委书记做动员讲话，分管领导进行案例分析，部门经理提示业务操作风险、案件风险、职业
道德风险等，特别要对新员工的道德风险、职务犯罪行为进行重点讲授，同时观看典型案例警示片。
二是组织全体员工开展学习以银监会《商业银行合规风险管理指引》、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》和银监分局《内蒙古银行业金融机构员工职业道德手册》等为主要内容的全员学习活动；组织员工学习以《贪与悔》、《代价》等内蒙古银行业金融机构从业人员警示教育读本，以案施教，以案示警，同时将ⅩⅩ年内蒙古银行业从业人员合规教育测试题编制成册，下发各网点，各网点要认真学习，在学习阶段进行测试，测试不及格的员工要补学补考，采取边学习边排查边测试的方式，查找合规管理漏洞，充分揭示业务经营中存在的机制落后、制度缺失、执行偏差、监督缺位等问题。
三是通过学习及时开展自查，主要检查各社（分社）、各部管理人员是否发挥了带头作用，自觉遵守各项行为准则，是否对本社员工经常性进行行为排查，内部监督制约是否有效；员工是否存在挪用公款、客户资金和用个人消费贷款买卖股票等违法违规行为，是否存在有从事与本机构有利害关系的第二职业的行为，是否有黄、赌、毒以及其他违反行为准则的行为。
（二）整改完善阶段（ⅩⅩ年5月21日－5月31日）
根据合规风险排查情况、从业人员行为准则贯彻落实情况，对各项管理制度、从业人员行为规范及管理措施进行全面清理、
修订、补充，开展纠偏、整改工作，规范操作程序，加强内部监督，严格岗位制约，堵塞各种风险漏洞。
（三）总结评价与提高（ⅩⅩ年6月1日－6月30）
合规教育结束后，要对此次活动进行全面总结回顾，提出建立合规建设长效机制三年规划和实施方案。
五、相关要求
（一）加大宣传力度。
在开展合规教育期间，要以报刊、杂志、电台、营业机构宣传栏为平台，进一步广泛宣传开展合规教育和贯彻落实《操守指引》的重要意义。
（二）加强信息反馈。
各网点负责人要做好本社员工排查工作，形成排查报告，于5月20日前上报办公室。
合规教育工作办公室要加强日常工作信息的反馈，按时报送相关总结、报告。