“守住钱袋子 护好幸福家”防范和打击非法集资宣传ppt
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2024版防范非法集资宣传教育ppt课件pptx
骗取他人财物。
非法行为
02
以高额回报为诱饵，诱骗亲朋好友加入非法集资活动，形成庞
氏骗局。
危害后果
03
导致家庭破裂、财产损失，严重影响社会稳定和人民群众安全
感。
05
宣传与教育
宣传渠道与方式
利用政府官方网站、微博、微信公众号等新媒体平台， 发布防范非法集资的宣传信息和案例。
在电视台、广播电台、报纸等传统媒体上开设专栏，定 期发布相关宣传内容。
防范非法集资宣传教育ppt课 件pptx
目录
• 非法集资概述 • 非法集资的常见手段 • 防范非法集资的措施 • 案例分析 • 宣传与教育 • 总结与展望
01
非法集资概述
定义与特点
定义
非法集资是指未经许可向公众集资，承 诺给予高回报的行为，通常涉及欺诈、 虚假宣传等手段。
高利诱惑
承诺给予远高于正常投资回报的高额利 息或利润。
总结防范非法集资的诱饵，骗取投资者资金，加强防范有 助于保护投资者合法权益。
维护金融秩序
非法集资扰乱金融市场秩序，加强防范有助于维护金融市场的稳 定和健康发展。
防范金融风险
非法集资容易引发金融风险，加强防范有助于降低系统性金融风 险的发生概率。
展望未来的发展趋势与挑战
公开宣传
通过媒体、推介会、传单、短信等途径 向社会公开宣传。
面向不特定对象
集资对象为社会公众，即社会不特定人 群。
非法集资的危害
01
经济损失
参与非法集资的投资者往往面临 资金损失的风险，甚至可能血本
无归。
02
社会不稳定
非法集资容易引发群体性事件， 影响社会稳定和公共安全。
03
金融秩序扰乱
打击非法集资行为保护公众资金安全PPT课件
• 刑事责任后果:集资诈骗罪；擅自发行股票、公司、企业债 券罪；非法吸收公众存款罪；非法经营罪等。
23.09.2020
9
（六）社会公众如何有效识别非法集资？
• 非法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，其识别和防范方法如下： • ★认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信
“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静 分析，避免上当受骗。 • ★正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活 动是否获得相关的批准；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺回报， 非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖 其非法集资的性质。 • ★增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴 藏着巨大风险。因此，—定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。 • ★增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法 集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资 回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨 慎投资。
子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
•
★对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非
法集资。
•
★以签订商品经销合同等形式进行非法集资。
•
★利用传销或秘密串联的形式非法集资。
• ★利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。
• ★利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
23.09.2020
5
（三）非法集资的主要表现形式有哪些？
• 非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债 权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现形式有以下几种：
23.09.2020
9
（六）社会公众如何有效识别非法集资？
• 非法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，其识别和防范方法如下： • ★认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信
“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静 分析，避免上当受骗。 • ★正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活 动是否获得相关的批准；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺回报， 非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖 其非法集资的性质。 • ★增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴 藏着巨大风险。因此，—定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。 • ★增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法 集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资 回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨 慎投资。
子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
•
★对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非
法集资。
•
★以签订商品经销合同等形式进行非法集资。
•
★利用传销或秘密串联的形式非法集资。
• ★利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。
• ★利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
23.09.2020
5
（三）非法集资的主要表现形式有哪些？
• 非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债 权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现形式有以下几种：
防范非法集资宣传打击非法集资远离金融诈骗课件PPT
支付结算、信贷等 金融服务时，被不 法分子利用，虚假 宣称与银行是“合 作单位”。
银行金融机构有业 务往来的企业或个 人涉嫌非法集资导 致的外部风险。
第二部分
非法集资的基本特征
prevent and crack down on illegal fund raising and keep away from financial fraud prevent and crack down
防范打击非法集资远离金融诈骗
prevent and crack down on illegal fund raising and keep away from financial fraud prevent and crack down
1 非法集资的基本定义 2 非法集资的基本特征 3 非法集资的主要形式 4 非法集资的常见手段 5 非法集资的社会危害 6 非法集资的法律处罚
04
非法集资的常见手段
承诺高额回报,编造虚假项目
不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神 话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与 集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承 诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金 或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。不法分 子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家 产业政策、开展创业创新等幌子。
06
非法集资的法律处罚
以非法占有为目的，使用诈骗方 法非法集资，数额较大的，处五 年以下有期徒刑或者拘役，并处 二万元以上二十万元以下罚金。
数额巨大或者有其他严重情节的， 处五年以上十年以下有期徒刑并 处五万元以上五十万元以下罚金。
处十年以上有期徒刑或者无期徒 刑，并处五万元以上五十万元以 下罚金或者没收财产。
防范和打击非法集资远离金融诈骗宣传PPT
非法集资的常见手段
2.编造虚假项目
不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。
有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。
非法集资的社会危害
非法集资活动具有很大的社会危害性。
一是非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。
二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。
三是非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引发大量社会治安问题，严重影响社会稳定。
从事非法集资活动会受到的法律处罚
（七）没收违法所得、罚款、责令停业整顿、取缔机构等行政处罚
5．《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第二十二条规定：设立非法金融机构或者从事非法金融业务活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由中国人民银行没收非法所得，并处非法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有非法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款。 第二十三条规定：擅自批准设立非法金融机构或者擅自批准从事非法金融业务活动的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
3．《中华人民共和国证券法》第一百九十七条规定：未经批准，擅自设立证券公司或者非法经营证券业务的，由证券监督管理机构予以取缔，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足三十万元的，处以三十万元以上六十万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款。
“守住钱袋子-护好幸福家”防范和打击非法集资宣传ppt
2024/8/20
问题七：非法集资社会危害到底有 多大？
一是非法集资犯罪分子通过 欺骗手段聚集资金后，任意 挥霍、浪费、转、移或者非 法占有，使得集资参与人很 难收回资金，造成严重经济 损失；
二是非法集资严重 干扰正常的经济、 金融秩序，极易引 发社会风险；
三是非法集资容易 引发社会不稳定、 严重影响社会和谐。
守住钱袋子，护好幸福家
2020年防范和打击非法集资宣传
2024/8/20
问题一：什么是非法集资？
非法集资（根据《关于取缩非法金 融机构和非法金融业务活动中有关 问题的通知》规定）是指单位或者 个人未依照法定程序经有关部门批 准，以发行股票、债券、彩票、投 资基金证券或者其他债权凭证的方 式向社会公众筹集资金，并承诺在 一定期限内以货币、实物以及其他 方式向出资人还本付息或给予回报 的行为。
2024/8/20
问题三：非法集资的主要特征是什么？
非法性
公开性
利诱性
社会性
一是未经有关监管部门 二是通过媒体、推介会、
依法批准，违规向社会 传单、手机短信、熟人
筹集资金。如未经批准 推介等途径向社会公开
吸收社会资金；未经批
宣传；
准公开、非公开发行股
票债券等。
三是承诺在一定期限内 以货币、实物、股权等 方式还本付息或者给付 回报；
四是利用亲情诱骗
不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用 高额回报诱感社会公众参与投资。有些参与传销 金融产品的人员，在传销组织的精神洗脑或人身 强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用 亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使 参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。
问题六：非法集资的主要表现形式有哪 些？
2024/8/20
问题七：非法集资社会危害到底有 多大？
一是非法集资犯罪分子通过 欺骗手段聚集资金后，任意 挥霍、浪费、转、移或者非 法占有，使得集资参与人很 难收回资金，造成严重经济 损失；
二是非法集资严重 干扰正常的经济、 金融秩序，极易引 发社会风险；
三是非法集资容易 引发社会不稳定、 严重影响社会和谐。
守住钱袋子，护好幸福家
2020年防范和打击非法集资宣传
2024/8/20
问题一：什么是非法集资？
非法集资（根据《关于取缩非法金 融机构和非法金融业务活动中有关 问题的通知》规定）是指单位或者 个人未依照法定程序经有关部门批 准，以发行股票、债券、彩票、投 资基金证券或者其他债权凭证的方 式向社会公众筹集资金，并承诺在 一定期限内以货币、实物以及其他 方式向出资人还本付息或给予回报 的行为。
2024/8/20
问题三：非法集资的主要特征是什么？
非法性
公开性
利诱性
社会性
一是未经有关监管部门 二是通过媒体、推介会、
依法批准，违规向社会 传单、手机短信、熟人
筹集资金。如未经批准 推介等途径向社会公开
吸收社会资金；未经批
宣传；
准公开、非公开发行股
票债券等。
三是承诺在一定期限内 以货币、实物、股权等 方式还本付息或者给付 回报；
四是利用亲情诱骗
不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用 高额回报诱感社会公众参与投资。有些参与传销 金融产品的人员，在传销组织的精神洗脑或人身 强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用 亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使 参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。
问题六：非法集资的主要表现形式有哪 些？
2024/8/20
防范打击非法集资PPT课件3
（一）集资诈骗罪
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
问题五：非法集资的常见手段有哪些？
三是以虚假宣传造势。
不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、微信等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。一旦被查，便迅速关闭网站，携款潜逃。
（二）非法吸收公众存款罪
法律处罚
《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定:违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：……（三）未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的。
问题二：非法集资犯罪有哪些？
非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件。
一是非法集资方式变化多样。
一是未经有关监管部门依法批准，违规向社会筹集资金。如未经批准吸收社会资金；未经批准公开、非公开发行股票、债券等。二是通过媒体、推介会、传单、手机短信、熟人推介等途径向社会公开宣传；三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
问题五：非法集资的常见手段有哪些？
三是以虚假宣传造势。
不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、微信等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。一旦被查，便迅速关闭网站，携款潜逃。
（二）非法吸收公众存款罪
法律处罚
《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定:违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：……（三）未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的。
问题二：非法集资犯罪有哪些？
非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件。
一是非法集资方式变化多样。
一是未经有关监管部门依法批准，违规向社会筹集资金。如未经批准吸收社会资金；未经批准公开、非公开发行股票、债券等。二是通过媒体、推介会、传单、手机短信、熟人推介等途径向社会公开宣传；三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
筑牢反诈防线用心守护百姓钱袋子PPT
4注意宣传解读，丰富宣传教育形式
将反电信网络诈骗列入金融普法的重要内容，围绕社会各界、群众关心的热点问题进行重点解读、解答 疑惑，广泛开展警示教育，增强人民群众防诈识诈能力；将反电信网络诈骗法纳入从业人员的必修课， 广泛动员和组织力量，积极开展反电信网络诈骗宣传月、宣传周等活动，走进社区，走进学校，走进农 村，走进家庭，走进企业等场所，深入推进反电信诈骗宣传教育。
2.冒充公检法、邮政工作人员 以法院有传票、邮包内有毒品，涉嫌犯罪、洗黑钱等，以传 唤、逮捕、以及冻结受害人名下存款进行恐吓，以验资证明 清白、提供安全账户进行验资，引诱受害人将资金汇入犯罪 嫌疑人指定的账户。
电信诈骗的常见情形
3.冒充熟人进行诈骗
嫌疑人冒充受害人的熟人或领导，在电话中让受害人猜猜他是谁，当受害人报出一熟人姓名后即予承认， 谎称将来看望受害人。隔日，再打电话以出车祸、生病等急需用钱为由，向受害人借钱并告知汇款账户， 达到诈骗目的。
如何筑牢反电信诈骗防线
5强化预防提示服务
银行工作人员在为客户提供开立账 户、资金转账等服务时，要特别提 示客户防范电信网络诈骗，对可能 受到电信网络诈骗的客户及时作出 提醒，对租售账户可能被用于违法 犯罪的法律责任作出警示。
用心守护百姓“钱袋子”
20XX年银行总行防范电信诈骗培训及治理
汇报人：XX
反电信网络诈骗法之银行篇
7.记入信用记录、限制功能、停止非柜面业务等
【第三十一条】对经设区的市级以上公安机关认定的实施非 法买卖、出租、出借银行账户、支付账户等的单位、个人和 相关组织者，可以按照国家有关规定记入信用记录，采取限 制其有关卡、账户、账号等功能和停止非柜面业务、暂停新 业务、限制入网等措施。
用心守护百姓“钱袋子”
将反电信网络诈骗列入金融普法的重要内容，围绕社会各界、群众关心的热点问题进行重点解读、解答 疑惑，广泛开展警示教育，增强人民群众防诈识诈能力；将反电信网络诈骗法纳入从业人员的必修课， 广泛动员和组织力量，积极开展反电信网络诈骗宣传月、宣传周等活动，走进社区，走进学校，走进农 村，走进家庭，走进企业等场所，深入推进反电信诈骗宣传教育。
2.冒充公检法、邮政工作人员 以法院有传票、邮包内有毒品，涉嫌犯罪、洗黑钱等，以传 唤、逮捕、以及冻结受害人名下存款进行恐吓，以验资证明 清白、提供安全账户进行验资，引诱受害人将资金汇入犯罪 嫌疑人指定的账户。
电信诈骗的常见情形
3.冒充熟人进行诈骗
嫌疑人冒充受害人的熟人或领导，在电话中让受害人猜猜他是谁，当受害人报出一熟人姓名后即予承认， 谎称将来看望受害人。隔日，再打电话以出车祸、生病等急需用钱为由，向受害人借钱并告知汇款账户， 达到诈骗目的。
如何筑牢反电信诈骗防线
5强化预防提示服务
银行工作人员在为客户提供开立账 户、资金转账等服务时，要特别提 示客户防范电信网络诈骗，对可能 受到电信网络诈骗的客户及时作出 提醒，对租售账户可能被用于违法 犯罪的法律责任作出警示。
用心守护百姓“钱袋子”
20XX年银行总行防范电信诈骗培训及治理
汇报人：XX
反电信网络诈骗法之银行篇
7.记入信用记录、限制功能、停止非柜面业务等
【第三十一条】对经设区的市级以上公安机关认定的实施非 法买卖、出租、出借银行账户、支付账户等的单位、个人和 相关组织者，可以按照国家有关规定记入信用记录，采取限 制其有关卡、账户、账号等功能和停止非柜面业务、暂停新 业务、限制入网等措施。
用心守护百姓“钱袋子”
防范打击非法集资培训课程PPT模板
LOGO
用心保平安·用情暖民心
防范打击非法集资培训课件
training courseware for preventing and cracking down on illegal fund raising training courseware
FIGHTING CRIME
宣讲人：当图网 时间：20XX.XX
非法集资的处罚法规
未
擅
未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券
经
自
数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑
或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五
批
发
以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的
准
行
主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。
非法集资的主要问题
非法集资（根据《关于取缔非法金融机构和非法 金融业务活动中有关问题的通知》规定）是指单 位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以 发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他 债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在 一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人 还本付息或给予回报的行为。
非法集资的处罚法规
违反国家规定
扰乱秩序
非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严 重的处五年以下有期徒刑或者拘役
情节严重
并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下 罚金；情节特别严重的
非法融资
未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、 期货或者保险业务的，或者非法从事资金支
付结算业务的。
非法集资的处罚法规
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年 以下有期徒刑，并处罚金；
非法集资的主要问题
用心保平安·用情暖民心
防范打击非法集资培训课件
training courseware for preventing and cracking down on illegal fund raising training courseware
FIGHTING CRIME
宣讲人：当图网 时间：20XX.XX
非法集资的处罚法规
未
擅
未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券
经
自
数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑
或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五
批
发
以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的
准
行
主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。
非法集资的主要问题
非法集资（根据《关于取缔非法金融机构和非法 金融业务活动中有关问题的通知》规定）是指单 位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以 发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他 债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在 一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人 还本付息或给予回报的行为。
非法集资的处罚法规
违反国家规定
扰乱秩序
非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严 重的处五年以下有期徒刑或者拘役
情节严重
并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下 罚金；情节特别严重的
非法融资
未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、 期货或者保险业务的，或者非法从事资金支
付结算业务的。
非法集资的处罚法规
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年 以下有期徒刑，并处罚金；
非法集资的主要问题
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四是向社会公众即 社会不特定对象吸
收资金。
问题四：参与非法集资有怎样 的风险？损失应该由谁承担呢？
根据我国法律法规，因参与 非法集资活动受到的损失， 由参与者自行承担，而所形 成的债务和风险，不得转嫁 给未参与非法集资活动的国 有银行和其他金融机构以及 其他任何单位。债权债务清 理清退后，有剩余非法财物 的，予以没收，就地上缴国 库。经人民法院执行，集资 者仍不能清退集资款的，应 由参与者自行承担损失。在 取缔非法集资活动的过程中， 地方政府只负责组织协调工 作。
问题六：非法集资的主要表现 形式有哪些？
从目前案发情况看，主要包括债 权、股权、商品营销、生产经营 等四大类，主要表现有以下几种 形式：
1.借种植、养殖、项目开发、庄 园开发、生态环保投资等名义非 法集资。
2.以发行或变相发行股票、债券、 彩票、投资基金等权利凭证或者 以期货交易、典当为名进行非法 集资。
损失。
不法分子大多通过注册合 法的公司或企业，打着响 应国家产业政策、支持新 农村建设、实践“经济学 理论”等旗号，经营项目 由传统的种植、养殖行业 发展到高新技术开发、集 资建房、投资入股、告后 返租等内容，以订立合同 为幌子，编造虚假项目，
三是以虚假宣传造
不势法分子为了骗取社会公众信任，在
宣传上往往一掷干金，采取聘请明星 代言、在著名报刊上刊瞪专访文章、 雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠 等方式，加大宣传力度，制造虚假声 势，骗取社会公众投资。有的不法分 子利用网络虚拟空间将网站设在异地 或租用境外服务器设立网站。有的还 通过网站、博客、论坛等网络平台和 QQ、微信等即时通讯工具，传播虚
问题七：非法集资社会危 害到底有多大？
一是非法集资犯罪 分子通过欺骗手段 聚集资金后，任意 挥霍、浪费、转、 移或者非法占有， 使得集资参与人很 难收回资金，造成 严重经济损失；
二是非法集资 严重干扰正常 的经济、金融 秩序，极易引 发社会风险；
三是非法集 资容易引发 社会不稳定、 严重影响社 会和谐。
假 查四信 ，是息 便利， 迅骗 速用取关亲社闭会网情公站众，投携款资潜。逃一。旦被 诱骗
不法分子往往利用亲戚、朋友、同 乡等关系，用高额回报诱感社会公 众参与投资。有些参与传销金融产 品的人员，在传销组织的精神洗脑 或人身强制下，为了完成或增加自 己的业绩，不惜利用亲情、地缘关 系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使 参与人员迅速蔓延，集资规模不断 扩大。
3.通过认领股份、入股分红进行 非法集资。
问题六：非法集资的主要表现 形式有哪Байду номын сангаас？
5.以商品销告与返租、回购与转 让、发展会员、商家联盟与“快 速积分法”等方式进行非法集资。 6.利用民间“会”“社”等组织 或者地下钱庄进行非法集资。 7.利用现代电子网络技术构造的 “虚拟”产品，如“电子商 铺”‘电子百货”投资委托经营、 到期回购等方式进行非法集资。 8.对物业、地产等资产进行等份 分割，通过出售其份额的处置权 进行非法集资。 9.以签订商品经销合同等形式进 行非法集资。 10.利用传销或秘密串联的形式非 法集资。
问题二：非法集资犯罪有 哪些？
目前，较为常见的非法集资犯罪 主要为非法吸收公众存款罪和集 资诈骗罪。
集资诈骗罪是指以非法占有为目 的，违反有关金融法律、法规的 规定，使用诈骗方法进行非法集 资，扰乱国家正常金融秩序，侵 犯公私财产所有权，且数额较大 的行为
非法吸收公众存款罪是指违反国 家金融管理法规非法吸收公众存 款或变相吸收公众存款，扰乱金 融秩序的行为
守住钱袋子，护好
幸福家 2020年防范和打击非法
集资宣传
非法集 资七大
问
问题一：什么是非法集 资？
非法集资（根据《关于取 缩非法金融机构和非法金 融业务活动中有关问题的 通知》规定）是指单位或 者个人未依照法定程序经 有关部门批准，以发行股 票、债券、彩票、投资基 金证券或者其他债权凭证 的方式向社会公众筹集资 金，并承诺在一定期限内 以货币、实物以及其他方 式向出资人还本付息或给 予回报的行为。
问题五：非法集资的常见手
段有哪些？
一是承诺高
额不法回分报子为吸引群众上当
受骗，往往编造“天上掉 馅饼、“夜成富翁”的神 话，通过暴利引诱许诺投 资者高额回报。为了骗取 更多的人参与集资，非法 集资者在集资初期，往往 按时足额兑现承诺本息， 待集资达到一定规模后， 便秘密转移资金或携款潜
逃，二使是集资编参造与虚者受假经项济 目
非法集资不受法律保护，参与 者损失惨重，甚至血本无归。 为了您和家人的幸福，坚决抵 御高利诱惑，自觉远离非法集 资！守住钱袋子，护好幸福家！
问题三：非法集资的主要特 征是什么？
非法性
公开性
利诱性
社会性
一是未经有关监 管部门依法批准， 违规向社会筹集 资金。如未经批 准吸收社会资金； 未经批准公开、 非公开发行股票
债券等。
二是通过媒体、 推介会、传单、 手机短信、熟人 推介等途径向社 会公开宣传；
三是承诺在一定 期限内以货币、 实物、股权等方 式还本付息或者 给付回报；