公务卡支付管理系统业务流程.doc

财政局公务卡支付管理系统业务流程

一、业务拓扑图

工行柜员预算单位工作人员预算单位财务人员

支票和纸

质还款数

报销凭证

报账信息、还款信息

公务卡（个人卡）查询消费信息消费信息

工商银行系统

财政公务卡支付管理系统

还款汇

总金额

银联系统

当日还款到公务卡

过渡账户

预算单位零余额账户

二、业务流程

（一）预算单位公务员（以下简称“持卡人”）持公务

员卡，在信用额度内进行公务消费后，将发票和POS凭证（以下简称“报销凭证”）交给财务部门报销。

（二）预算单位财务人员（以下简称“财务人员”）收

到报销凭证后，要在免息还款期结束前完成报销。

（三）财务人员登录公务卡支付管理系统，录入报销凭

证中的卡号、交易日期、交易金额等要素，查询、核实要报

销的公务消费是否属实。如果属实，则系统自动显示这笔交

易的明细数据。

（四）财务人员对公务消费核实后，在公务卡支付管理

系统进行还款明细的汇总，在正式提交还款前可对还款明细进行新增、维护。

（五）财务人员对还款明细确认报销后，打印财政授权支付凭证和公务卡汇总还款明细信息，并发送支付凭证信息给发卡银行。

（六）银行柜员在营业柜台收到财务人员提交的财政授权支付凭证和公务卡汇总还款明细信息后，登录银行侧公务卡支付管理系统，通过该系统与纸质的财政授权支付凭证和公务卡汇总还款明细信息进行核对，核对无误后，通过柜面交易逐笔进行转帐还款，或者在日终批量时由系统自动进行逐笔转帐还款。

账务处理：首先由零余额账户转账到过渡账户，再由过渡账户账转账到公务卡上。

（七）公务卡还款的次日，发卡银行将公务卡还款日期返传给财政侧的公务卡支付管理系统。