公务卡支付管理系统业务流程
公务卡管理制度
公务卡管理制度公务卡管理制度一.概述为规范公务卡使用和管理，提高公务卡使用效率和管理水平，根据相关法律法规和政策要求，制定本公务卡管理制度。
二.适用范围本制度适用于所有拥有和使用公务卡的单位和人员。
三.定义1. 公务卡：指由单位发放给单位人员用于支付与单位公务相关费用的专用支付工具。
2. 发卡单位：指单位负责发放公务卡并进行管理的部门或机构。
3. 使用单位：指公务卡使用者所在的机构或部门。
4. 公务卡使用者：指被单位授权使用公务卡进行支付的人员。
5. 申请程序：指公务卡使用者向发卡单位提交公务卡开户或更改申请，并由发卡单位审批和办理开户或更改手续的流程。
6. 使用程序：指公务卡使用者按照规定的程序使用公务卡进行支付并办理相关手续的流程。
7. 结算程序：指使用单位提交公务卡消费清单、发票等资料进行公务卡费用报销和结算的流程。
8. 管理程序：指发卡单位对公务卡进行管理和监督的流程。
四.公务卡申请与发卡1. 公务卡开户1.1 公务卡使用者应向发卡单位提交公务卡开户申请，并提供相关材料。
1.2 发卡单位收到申请后，进行审批并办理开户手续。
1.3 公务卡使用者在办理开户手续时，应签署公务卡管理协议。
2. 公务卡注销2.1 公务卡使用者离职或需要注销公务卡时，应向发卡单位提交公务卡注销申请，并提供相关材料。
2.2 发卡单位收到申请后，进行审批并办理注销手续。
五.公务卡使用1. 使用权限1.1 公务卡使用者仅可将公务卡用于支付与单位公务相关的费用。
1.2 公务卡使用者不得将公务卡用于个人消费。
2. 公务卡限额2.1 公务卡使用者每月的公务卡消费金额不得超过限额。
2.2 公务卡限额根据单位规定进行设定，并由发卡单位和使用单位共同确定。
3. 使用记录和报销3.1 公务卡使用者应妥善保管公务卡并正确使用。
3.2 公务卡使用记录应详细记录公务卡的每一笔消费，并保存相关发票和凭证。
3.3 公务卡使用者应按要求办理公务卡费用报销手续，并按规定的时间提交报销资料给使用单位。
公务卡操作步骤
公务卡操作步骤(生成还款凭证)
6.生成还款凭证
点击【新增】按钮，在页面中选中报账申请，点击【生成】按钮 即可。
公务卡操作步骤（审核并发送数据）:
7.审核并发送数据
生成还款凭证后，需要将还款凭证发送到代理银行并产生受理号， 进入菜单【还款处理】，点击【发送】按钮。
指公务用车的燃料费、维修费、保险费等支出。
指单位除公务用车运行维护费以外的其他交通费用。如飞机、船舶等 的燃料费、维修费、保险费等。
公务卡系统流程
公务卡系统流程图
公务卡系统流程图
预算单位
基 础
开卡申请
信
息
维
护
填报消费信息
财政系统 接收卡信息 校验消费信息
代理银行 办理开卡
银行向财政传送公 务卡消费信息
进入菜单【报表】，点击【报账明细表】
谢 谢！
清算银行
生成报账申请
公
务
卡
生成还款凭证
报
账
系
统
还款汇总、明细信 息查询
自动审核还款凭证
支付还款凭证
清算
公务卡操作步骤（登陆一体化平台）
1.登陆一体化平台
单位财务人员使用自己单位的用户名、密码,登陆到一体化平台系统, 点击【公务卡管理】菜单。
公务卡操作步骤（提取公务卡消费信息）
2.提取公务卡消费信息
指单位开支的电话费、电报费、传真费、网络通讯费等支出。
指单位开支的办公用房、职工及离退休人员宿舍等的物业管理费，包 括综合治理、绿化、卫生等方面的支出。
指单位工作人员因出差支付的住宿费、购买机票支出等。
指单位日常开支的固定资产（不包括车船等交通工具）修理和维护费 用，网络信息系统运行与维护费用。
公务卡操作说明
公务卡操作说明2.1公务卡2.1.1公务卡平台登录1.进入“松江财政”网站() ，网站左上角用户登录界面，如下图所示：2.登陆系统，如下图所示：3、点击“登录”即可进入街镇财政资金管理平台。
如下图所示4、点击“公务卡”图片按钮。
如下图所示5、点击图片按钮可分别进入：公务卡开卡信息系统与公务卡申请报销系统2.1.2公务卡开卡信息点击公务卡开卡信息系统，出现操作窗口。
在界面上点击【公务卡管理】菜单，包括：公务卡查询、公务卡新增、公务卡注销、银行审核、单位申请公务卡启用、财政审核公务卡启用1、公务卡查询点击“公务卡查询”菜单，出现如下界面：公务卡查询中用户可以查询修改单位公务卡的信息2、公务卡新增点击“公务卡新增”菜单，出现如下界面：公务卡新增设置中用户可以新增公务卡并填写相关卡信息3、公务卡停用公务卡停用是指：该功能公务卡不能作为公务卡消费。
一旦“停用”，若再要使用公务卡消费，必须重新新增公务卡。
点击“公务卡停用”菜单，出现如下界面：公务卡停用设置中用户可以对单位的某一张选中后进行停用。
4、单位申请公务卡启用点击“单位申请公务卡启用”菜单，出现如下界面：单位申请公务卡启用中单位用户可以对新增加的公务卡选中后进行启用2.1.3公务卡申请报销2.1.3.1、公务卡申报点击公务卡申请报销系统，出现操作窗口。
选择所需要查询清单的时间段，点击“查询”按钮，可以在“消费记录”中，看到所要查询的内容。
在需要申请拨款的数据上打勾，填写“申请报销金额”、“摘要”，点击“生成申请单”，个人的申请单就完成了。
点击打印申请单可将申请单打印。
取消申请单若要取消申请单，在“历史申请单”处选中所要取消的单据，点击“取消申请单”即可。
2.1.3.1、公务卡领导审批财务审核、领导审批（网上或纸质）财务人员与单位领导（网上）登录1. 先插入密钥（key）（上海市数字证书认证中心颁发）。
2.可参照公务卡管理系统登录方法，登录“公务卡申请报销系统”。
公务卡支付操作说明
目录一、公务卡使用步骤 (2)二、公务卡报销操作说明 (3)三、公务卡有关文件 (12)四、公务卡使用知识 (23)一、公务卡使用步骤：①签协议在职职工与本单位的零余额账户代理银行签订公务卡发卡协议，申请发卡。
（选定同一家银行，可以避免查询取数困难，以及减少跨行还款交易费用）②发卡银行给所有在职职工发放628开头的标准个人公务卡③维护卡信息财务人员将所有公务卡的基础信息维护进国库集中支付系统。
（只有预先维护好，才能查询到数据）④持卡消费单位职工自行激活公务卡，完成开卡手续，并持卡进行公务活动的消费支出。
⑤财务查询报销单位职工持消费小票与发票等到财务报销，财务人员通过支付系统内的“公务卡”模块进行报销，支付到公务卡或指定的借记卡（绑定自动还款的储蓄卡），完成还款，恢复额度。
注：单位财务部门应制定本单位公务卡使用管理办法，并联合发卡银行组织职工进行公务卡使用培训。
二、公务卡报销操作说明2.1公务卡信息维护输入用户名、密码，登录系统，选择【集中支付录入岗】角色进入，如果用户只有一个角色，则不用选择角色，系统会自动跳转到操作页面，选择【公务卡管理】如图：选择公务卡信息维护，点击【增加】，如图：系统弹出公务卡信息录入框，如图：依次录入公务卡信息中的各项数据，点击【确定】完成公务卡的信息录入操作。
另，在发放公务卡时，可以要求发卡行提供所有发放的卡信息的电子档，以提高准确率，减轻工作量。
注意：1、如果需要大批量的录入，可以选择【导入】功能。
在使用导入时，为确保格式正确，导入顺利，可以先手工录入一条信息，再把这条信息【导出】作为模板，按此格式，编辑好全部数据后再导入到支付系统里。
如有需要帮助，请直接联系国库处（收付局）。
2、如果所发卡不是628开头的标准公务卡，请联系发卡行进行变更升级，再维护进系统。
3、此处维护的数据是供查询报销消费数据使用的卡，应全部是公务卡（贷记卡），而不是储蓄卡（借记卡）。
作为公务卡绑定的还款账户，可以在正常的收款人信息里维护。
国家税务局系统公务卡管理暂行办法
国家税务局系统公务卡管理暂行办法第一章总则第一条为进一步深化国库集中支付制度改革，规范国家税务局系统预算单位财政授权支付业务，减少现金支付结算，提高支付透明度，加强财政监督，方便预算单位用款，根据《财政部中国人民银行关于印发〈中央预算单位公务卡管理暂行办法〉的通知》（财库〔2007〕63号）和《财政部办公厅关于推行跨行办理公务卡业务有关事项的通知》（财办库〔2009〕306号）相关规定，制定本办法。
第二条本办法所称公务卡，是指各级国家税务局系统工作人员持有的，主要用于日常公务支出和财务报销业务的信用卡。
工作人员指在职干部、职工，不含离退休、长期病退和临时人员等。
第三条公务卡结算范围为财政授权支付业务中原使用现金结算的公用经费支出，包括差旅费、会议费、招待费、5万元(以人民币为单位，下同)以下的零星购买支出，以及财政部规定的其他支出等。
各预算单位应根据银行卡受理环境的情况，适当扩大公务卡使用范围，尽量减少现金支出。
第四条公务卡的发卡银行（以下简称发卡行）是指办理财政授权支付业务的代理银行，预算单位在财政部确定的代理银行范围内，自行选择一家代理银行为本单位公务卡发卡行。
预算单位既可选择本单位零余额账户开户银行作为发卡行（简称同行办卡），也可以选择非本单位零余额账户开户银行以外的其他代理银行作为发卡行（简称跨行办卡）。
财政部确定的代理银行有：工商银行、建设银行、农业银行、交通银行、中国银行、光大银行和中信银行。
第五条与公务卡管理有关的信息维护、财务报销、银行划款和动态监控等业务，通过发卡行提供的专门公务卡支持系统辅助办理。
各预算单位财务部门应当依托公务卡支持系统，认真审核公务卡报销事项。
对于批准报销的公务卡消费支出，应当按规定时间，通过零余额账户办理向公务卡的资金还款手续。
第六条公务卡的持有人（以下统称持卡人）应当妥善保管公务卡，规范使用公务卡办理公务支出的支付结算业务，并及时向本单位财务部门申请办理报销手续。
行政事业单位公务卡管理制度
行政事业单位公务卡管理制度行政事业单位公务卡管理制度第一章总则第一条为了规范行政事业单位公务卡的管理，提高公款使用效益，保证公务活动的正常进行，根据《行政事业单位公务卡管理办法》，制定本制度。
第二条本制度适用于行政事业单位内使用公务卡的管理。
第三条公务卡是为行政事业单位内部公务支出而发行的用于支付费用或提现的卡片。
第四条行政事业单位公务卡的管理应遵循公开、公正、公平、及时的原则。
第五条行政事业单位应根据实际情况设立公务卡管理机构及相关工作岗位，明确其职责和权限。
第六条行政事业单位应定期对公务卡管理进行审查和检查，确保制度的有效执行。
第二章公务卡的发行与使用第七条行政事业单位应委托银行或其他金融机构办理公务卡的发行与管理，并签订相关协议。
第八条公务卡的申请人应符合以下条件：（一）具有法人资格的单位；（二）具有合法民事行为能力的人员。
第九条公务卡的申请程序：（一）填写《公务卡申请表》；（二）提供相关材料，包括单位与申请人的身份证明、法人资格证明；（三）经过银行审核通过后，发行公务卡。
第十条公务卡的使用范围：（一）行政事业单位内部公务支出；（二）其他与公务相关的支出。
第十一条使用公务卡进行购物消费时，应注意以下事项：（一）遵守行政事业单位的财务管理制度；（二）根据实际需要，正确填写流水单；（三）妥善保管购物发票和购物凭证。
第十二条行政事业单位使用公务卡提现时，应注意以下事项：（一）提现金额应符合实际需要；（二）填写正确的提现单；（三）提取现金后，应妥善保管现金，并及时进账。
第十三条公务卡的额度由银行或金融机构根据行政事业单位的资金需求和信用状况进行授信额度的设定。
第三章公务卡的管理与监督第十四条公务卡管理机构应对公务卡的使用、申请、发放等相关事宜进行跟踪、监督和管理。
第十五条公务卡管理机构应建立公务卡用户档案，包括公务卡申请人的基本信息、申请表、授权材料、审批意见等。
第十六条公务卡管理机构应定期审核公务卡的使用情况，发现问题及时处理，回收超期或超额使用的公务卡。
公务卡系统操作步骤及操作手册
公务卡系统操作步骤及操作手册公务卡报账步骤一、单位001用户进入系统，录入报账申请，录入金额可以大于消费金额；二、单位002用户进入系统，审核已经录入的报账申请；三、单位001用户进入系统，查询由单位审核完成后的报账申请，并将该申请生成还款凭证；然后选中已经生成的还款凭证，打印出支票、报账明细、支付申请书；四、发卡行与预算单位零余额帐户在同一银行的，单位用户将打印出的支票、支付申请书及还款明细送支付中心审核后，一并报送单位零余额帐户开户行；发卡行与预算单位零余额帐户不在同一银行的，单位用户将打印出的支票、支付申请书及还款明细送支付中心审核后，支票及支付申请书送单位零余额帐户开户行，还款明细送发卡银行。
平台程序操作按照操作手册执行。
注：请各预算单位制定相关的公务卡报销管理规定，督促公务卡持卡人在银行规定期限内进行还款，以免影持卡人信誉。
（国库科）公务卡操作手册1．公务卡报账申请（来源计划）单位录入岗编报公务卡报帐申请，主要流程为：单位经办录入－>单位审核一、单位录入岗用户登录系统1、登录系统后点击“公务卡管理→公务卡消费→公务卡查询及处理（来源计划）→录入”菜单项如下图1，打开报账申请录入管理界面如图2。
图1 选择公务卡报账申请（来源计划）录入点击【新增】按钮图2 公务卡报账申请（来源指标）录入管理界面2、在图2 中点击【新增】按钮。
打开公务卡报账申请（来源计划）新增界面如图3图3公务卡报账申请（来源计划）新增界面 3、在图3中点击【查询】按钮，查询出已下达到本单位的的资金计划；4、点选准备使用的指标，使它变为蓝色；5、在图3中的消费信息栏中依次输入卡号、持卡人、消费金额等消费信息的查询条件，其中红色的为必须要输入的项，黑色的为非必须要输入的项，如：消费流水号，用户可选择输入，也可选择不输入。
若用户不输入，则查询到消费信息后系统会将对应的流水号列在界面上。
用户也可以点击卡号输入栏的最右面的选择框，弹出如下图4所示的对话框，可以在该界面上选择待报账的公务卡卡号和持卡人，选择的时候可以通过该界面上方的查询条件进行查询，选择完毕后，点击确定按钮。
国库集中支付系统3.0预算单位操作手册
国库集中支付系统3。
0 （预算单位）操作手册黄石市财政局目录第一部分背景介绍 (2)第二部分初始安装 (3)1。
配置软件安装 (3)第三部分预算单位简明操作手册 (3)1．系统初始登陆 (3)1.1用户登录 (3)1.2单位用户名和密码修改 (3)1.3基础信息管理 (4)2．单位集中支付操作说明 (4)概述 (4)2.1单位用户、岗位一览表 (4)2.2系统业务操作页面介绍 (4)2。
3用款计划录入 (5)2。
4单位用款计划审核 (5)2.5用款申请录入 (5)2.6直接支付申请上报单生成/打印 (6)2。
7授权支付申请审核 (7)2.8授权支付凭证生成/打印 (7)3．公务卡支付操作说明 (7)3。
1公务卡持卡人信息维护 (7)3.2确认公务卡报销 (8)3.3公务卡支付申请生成 (8)3。
4审核公务卡支付申请 (8)3.5公务卡支付凭证生成 (8)3.6公务卡支付凭证打印 (9)第一部分背景介绍伴随财政国库集中支付改革的进一步深入，原有集中支付管理系统2。
0在技术架构、业务承载力等等因素上，已渐渐不能满足财政科学化、精细化管理的要求，2010年湖北省财政厅进行了多次需求调研，召开业务讨论会，集思广益,经过近一年的周密部署,国库集中支付管理系统3。
0应运而生。
本次3.0系统升级不仅涵盖了原有2。
0系统中所有资金支付业务，并拓展了单位实有资金支付业务等，整体业务流程主体基本参照、延用原有2.0系统设置，存在冗余的地方进行了简化，达到方便预算单位系统操作，简化业务办理流程，提高单位和财政的信息互动，高效办公的目的。
站在预算单位的角度来看,3.0系统主要变化概括如下：1）将预算单位所用资金纳入系统进行管理2）系统采用C/S/S架构,单位无需安装客户端软件，直接通过IE浏览器访问财政应用服务器，登陆后便可以办理本单位支付业务。
3）取消预算单位客户端数据库，所有业务数据全部纳入财政数据库管理。
详细的业务操作方法请看后面章节.第二部分初始安装1. 配置软件安装首先,打开IE浏览器后，在地址栏中输入地址：http://gkzf。
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财政局公务卡支付管理系统业务流程
一、业务拓扑图
二、业务流程
（一）预算单位公务员（以下简称“持卡人”）持公务员卡，在信用额度内进行公务消费后，将发票和POS 凭证（以下简称“报销凭证”）交给财务部门报销。
（二）预算单位财务人员（以下简称“财务人员”）收到报销凭证后，要在免息还款期结束前完成报销。
（三）财务人员登录公务卡支付管理系统，录入报销凭证中的卡号、交易日期、交易金额等要素，查询、核实要报销的公务消费是否属实。
如果属实，则系统自动显示这笔交易的明细数据。
（四）财务人员对公务消费核实后，在公务卡支付管理过渡账户 财政公务卡支付管理系统 公务卡（个人卡） 预算单位财务人员 预算单位工作人员 报销凭证 支票和纸
质还款数
工商银行系统 预算单位零余额账户
还款汇
总金额
当日还款到公务卡
报账信息、还款信息
银联系统 消费信息 查询消费信息
工行柜员
系统进行还款明细的汇总，在正式提交还款前可对还款明细进行新增、维护。
（五）财务人员对还款明细确认报销后，打印财政授权支付凭证和公务卡汇总还款明细信息，并发送支付凭证信息给发卡银行。
（六）银行柜员在营业柜台收到财务人员提交的财政授权支付凭证和公务卡汇总还款明细信息后，登录银行侧公务卡支付管理系统，通过该系统与纸质的财政授权支付凭证和公务卡汇总还款明细信息进行核对，核对无误后，通过柜面交易逐笔进行转帐还款，或者在日终批量时由系统自动进行逐笔转帐还款。
账务处理：首先由零余额账户转账到过渡账户，再由过渡账户账转账到公务卡上。
（七）公务卡还款的次日，发卡银行将公务卡还款日期返传给财政侧的公务卡支付管理系统。