2010基金销售人员从业考试强化习题
2010年10月证券从业资格(证券投资基金)真题试卷(题后含答案及解析)
2010年10月证券从业资格（证券投资基金）真题试卷(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断对错题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．无风险收益率为5%，市场收益率为17%，某股票的贝塔系数是0．90，则该股票的投资者要求的收益率是( )。
A．15．8%B．20．8%C．20．3%D．15．3%正确答案：A解析：资本资产定价模型下，该股票的投资者要求的收益率E(ri)=rP+[E(rM)-rF]×βi=5%+0．90×(17%-5%)=15．8%。
式中，E(rM)代表市场组合M的期望收益率，rF代表无风险证券收益率，βi为该股票的贝塔系数。
2．基金年度报告的编制者和披露义务人是( )。
A．基金托管人B．基金管理人C．基金发起人D．基金份额持有人正确答案：B解析：基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人，因此，管理人及其董事应保证年度报告的真实、准确和完整，承诺其中不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并就其保证承担个别及连带责任。
3．直销是由基金管理人把基金份额直接出售给投资者的模式，一般它不通过( )实现的。
A．邮寄B．电话C．财务顾问D．互联网正确答案：C解析：国际上，开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。
直销是不通过中介机构而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者的模式，一般通过邮寄、电话、互联网、直属的分支机构网点、直销队伍等实现；代销是一种通过银行、证券公司、保险公司、财务顾问公司等代销机构销售基金的方法。
4．如果一只证券投资基金在投资过程中出现经营性风险，该风险不是由基金管理人不合理运作所致，那么，该风险将由( )。
A．基金当事人共同承担B．基金发起人共同承担C．基金管理人负责承担D．基金持有人共同承担正确答案：D解析：基金托管人在履行职责过程中违反法律法规或基金合同约定，给基金财产或基金份额持有人造成损害的，应对自身行为依法承担赔偿责任；因与管理人的共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，也应承担连带赔偿责任。
基金销售从业考试试题
基金销售从业考试试题一、选择题1. 下面哪个不是基金销售从业人员的职责？A. 向客户介绍基金的风险和收益特点B. 准确向客户提供基金的相关信息C. 帮助客户选择合适的基金产品D. 在未得到客户同意的情况下，为客户购买基金产品2. 基金销售从业人员应遵守的机构规定主要包括以下哪些？A.中国证券监督管理委员会的相关规定B.银行业监督管理机构的相关规定C.基金管理公司的内部制度规定D.以上所有选项3. 基金销售从业人员应具备的主要素质和能力包括以下哪些？A. 了解基金市场和基金产品知识B. 具有良好的沟通和应变能力C. 具备独立的投资决策能力D. 以上所有选项4. 在基金销售过程中，销售人员应当遵循以下哪些原则？A. 诚信原则B. 谨慎原则C. 公平原则D. 以上所有选项5. 基金销售从业人员存在以下行为违反职业操守的是：A. 推销与客户风险承受能力不匹配的高风险产品B. 隐瞒基金产品的风险因素C. 为客户提供准确完整的销售文件和风险揭示书D. 借机向客户推销其他金融产品二、判断题判断以下说法是否正确，正确的在括号内写“√”，错误的写“×”。
1. （√）基金销售从业人员应当为客户提供风险揭示书和销售文件等相关资料。
2. （×）基金销售从业人员在销售过程中不需要了解基金产品的特点和运作机制。
3. （√）基金销售从业人员应当保护客户隐私，不得泄露客户的个人信息。
4. （√）基金销售从业人员不得利用虚假宣传等手段误导客户。
5. （×）基金销售从业人员可以为客户违规操作或者提供内部消息。
三、简答题1. 简述基金销售从业人员的职责和职业操守。
基金销售从业人员的主要职责是向客户介绍基金产品的特点、风险和收益，并根据客户的需求和风险承受能力帮助其选择合适的基金产品。
同时，基金销售从业人员还需要根据相关机构的规定，向客户提供准确、完整的销售文件和风险揭示书等资料。
在销售过程中，基金销售从业人员应当遵循职业操守，诚实守信、谨慎勤勉，不得误导客户、为客户违规操作或者提供内部消息。
2010年证券投资基金及答案最新考试题库(完整版)
1、基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员的特定禁止行为有（）。
A．在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送B．利用基金的相关信息为本人或者他人牟取私利C．挪用基金投资者的交易资金和基金份额D．隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录2、根据《中国证券业协会诚信管理办法》的规定，处分处罚信息包括（）。
A．受处罚处分机构或个人名称B．受处罚处分机构责任人C．处罚处分时间D．处罚处分类比3、证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设（），行使公司章程规定的职权。
A．薪酬与提名委员会B．审计委员会C．风险控制委员会D．风险规避委员会4、下列关于分公司和子公司法律地位的说法中，正确的有（）。
A．分公司和子公司都不具有法人资格B．分公司和子公司都具有法人资格C．分公司不具有法人资格，子公司具有法人资格D．子公司能够依法独立承担民事责任5、下列属于非法集资类犯罪立案追诉标准的是（）。
A．个人集资诈骗，数额在10万以上的B．单位集资诈骗，数额在50万元以上的C．与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券或者期货合约交易D．个人或者单位，当日连续申报买入或者卖出同一证券、期货合约并在成交前撤回申报6、下列人员中，属于应取得中国证券业执业证书的有（）。
A．证券公司总部从事基金销售业务管理的人员B．商业银行总行从事基金销售业务管理的人员C．商业银行各级分行从事基金销售业务管理的人员D．证券投资咨询营业网点从事基金销售业务管理的人员7、下列选项中，属于非法集资类犯罪构成的有（）。
A．犯罪主体是一般主体B．犯罪主观方面是无意C．犯罪客体是国家金融管理秩序D．犯罪主观方面是故意8、证券金融公司进行（）操作时，应当经证监会批准。
A．变更公司名称B．增加注册资本C．制定公司章程D．签订业务合同9、对于证券交易所的从业人员故意提供虚假资料，伪造、变造或者销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券的，可采取的处罚措施有（）。
基金销售相关练习题
基金销售相关练习题1. 以下哪个不是基金销售的主要步骤？A. 理解客户需求B. 确定投资目标C. 解释基金风险D. 提供相关文件和表格2. 如果一个客户对风险容忍度非常低，基金销售人员应该推荐什么类型的基金？A. 高风险高回报型基金B. 中风险中回报型基金C. 低风险低回报型基金D. 不推荐购买基金3. 基金销售人员需要准备哪些文件和表格供客户参考？A. 投资回报率B. 风险等级评估C. 基金申购和赎回表格D. 所有答案都对4. 基金销售人员有责任提醒客户关于基金投资的风险，这包括：A. 市场风险B. 基金管理风险C. 流动性风险D. 所有答案都对5. 以下哪个因素不应该是基金销售人员考虑的客户需求？A. 投资期限B. 投资金额C. 客户职业D. 客户风险承受能力6. 基金销售人员需要对基金产品具备哪些知识？A. 了解基金类型和分类B. 理解基金经理的背景C. 掌握基金的历史表现D. 所有答案都对7. 基金销售人员应该如何回答客户提出的关于投资收益的问题？A. 担保一定的投资回报B. 保持客观，解释投资可能的风险和回报C. 不回答该问题，转移话题D. 尽量回避该问题8. 基金销售人员应该遵循的销售道德规范包括：A. 尊重客户隐私B. 提供准确和透明的信息C. 避免操纵客户D. 所有答案都对9. 基金销售人员在销售基金时，应该充分了解并解释基金的什么信息？A. 基金费用B. 基金风险C. 基金前景D. 所有答案都对10. 基金销售人员应该如何与客户互动？A. 尽量避免问问题，直接介绍基金B. 主动倾听客户需求和关注点C. 忽略客户提出的问题，专注于销售D. 保持疏离态度，避免亲近客户答案：1. D2. C3. D4. D5. C6. D7. B8. D9. D10. B基金销售是一项需要丰富知识和良好沟通技巧的工作。
以下是相关练习题的答案及相关内容的详细解释，以帮助基金销售人员提高专业知识和销售技巧。
基金销售从业资格考试模拟试题及答案解析
基金销售从业资格考试模拟试题及答案解析三“只要功夫深，铁杵磨成针”，复习有策略，不必死记硬背。
以下是（）基金从业资格考试一些复习资料，各位考生可以尝试以下，试试自己的复习有没有漏洞。
多选题(共40题40分，每题1分。
以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求，多选、少选、错选均不得分)1.( )是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。
A.股票B.债券C.公司型基金D.契约型基金2.证券投资基金在我国的作用主要包括( )。
A.为中小投资者拓宽投资渠道B.提高投资者的投资回报C.优化金融结构，促进经济增长D.促进证券市场的稳定和健康发展3.证券投资基金市场服务机构包括( )。
A.基金销售机构B.基金投资咨询公司C.证券交易所D.基金评级公司4.依据基金运作方式的不同，可以将基金分为( )。
A.封闭式基金B.契约型基金C.开放式基金D.公司型基金5.基金份额持有人享有的权利包括( )。
A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.按照规定要求召开基金份额持有人大会D.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额6.公募基金主要具有的特征有( )。
A. 可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不同定B.投资金额要求低，适宜中小投资者参与C.主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为日标客户D.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管7.成长型基金的主要投资对象包括( )。
A.有较大升值潜力的公司股票B.新兴行业股票C.大盘蓝筹股D.政府债券和公司债8.1OF与ETF之间的区别体现在( )。
A.申购、赎回的标的不同B.申购、赎回的场所不同C.基金投资策略不同D.对申购、赎回限制不同9.目前我国货币市场基金可以投资的金融工具包括( )。
A.1年以内的银行定期存款8.可转换债券C.期限在1年以内的央行票据D.剩余期限在397天以内的浮动利率债券10.基金管理人向中国证监会提交的申请核准文本中，被称为“草案”的有( )。
2010年度基金销售人员从业考试
银行从业资格考试KCCBP1939576《证券投资基金销售基础考试大纲（2010年）》第一章证券市场基础知识掌握有价证券的定义、分类、特征；掌握证券市场的特征、基本功能；熟悉证券市场的结构；掌握证券市场参与者；了解证券市场的产生与发展，熟悉我国证券市场的发展和对外开放。
掌握股票的定义、性质、特征、我国的股票类型；熟悉股票的一般分类、普通股票股东的权利和义务；掌握股票的价值与价格的概念。
熟悉影响股票价格的主要因素；掌握与股票相关的部分概念的含义。
掌握债券的定义和特征；熟悉债券的票面要素和一般分类。
掌握我国债券的分类；熟悉债券与股票的区别。
熟悉金融衍生工具的概念和特征；熟悉金融衍生工具的分类；掌握我国主要金融衍生工具的类型；了解金融衍生工具的功能。
掌握证券发行市场的定义和构成；掌握我国证券发行制度和发行方式、我国证券发行价格的确定。
熟悉证券交易方式；掌握证券交易所的定义、特征、职能；熟悉证券交易所的组织形式和运作系统；掌握证券交易的原则和规则；掌握我国中小企业板市场和创业板市场的主要交易规则；熟悉我国的场外市场；熟悉股票价格指数的定义；了解国际市场主要的股票价格指数；熟悉我国主要的股票价格指数。
掌握证券市场监管的意义和原则、目标和手段；熟悉我国的证券市场监管机构。
掌握证券投资收益的来源和形式；掌握证券投资风险的定义和类型；掌握证券投资收益与风险的关系。
第二章证券投资基金概述掌握证券投资基金的概念与特点；熟悉证券投资基金与常见金融工具和理财产品的区别，熟悉基金的参与主体。
了解基金管理人的市场准入，熟悉基金管理人的职责，了解基金管理公司的主要业务，掌握基金管理公司治理结构的基本要求。
了解托管人的市场准入，熟悉基金托管人的职责，了解基金托管人的主要业务。
熟悉基金的法律形式与运作方式。
熟悉各种类型基金的概念与特点。
了解基金的起源与早期发展，了解国外基金业的发展及其特点，熟悉我国证券投资基金业的发展及其特点；了解证券投资基金业在金融体系中的地位与作用。
备考2010—基金销售考试练习题(单选部分)
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1.如果投资者认购的基金证券低于法定最低额，则证券投资基金不能成立，从这个意义上说，证券投资基金的集资能否成功是由（）导向的。
A.投资者B.管理人C.发起人D.监管者2.2001年发行第一只开放式基金（），成为中国基金业发展的一个标志。
A.华夏成长基金B.鹏华行业成长基金C.华安创新基金D.南方稳健成长基金3.基金公司发行基金证券募集资金，通过（）将这些资金交给基金管理人运作。
A.委托机制B.信用机制C.代客理财机制D.作托机制4.基金管理人作为专门（）的机构，只有在接受基金持有人委托的条件下，才能从业基金资金的管理动作。
A.专家理财B.专业理财C.个人理财D.代客理财5.截止2002年底，我国共有（）家规范的基金管理公司，管理了（）只封闭式基金和（）开放式基金A.17，50，3B.14，52，5C.13，47，4D.22，54，176.证券投资基金通过集中社会各方面（）资金并组合投资于证券市场来为基金持有人争取满意的投资回报。
A.短期性B.中长期C.流动性D.长期性7.所谓"基金投资能够跑赢大市"的B导向认为证券投资基金是专家理财，其投资于股市的收益水平将高于（）的平均收益水平。
A.股市B.银行利率C.债券利率D.国债利率8.法律行政法规规定禁止参与股票的人员，直接或者以他人名义持有买卖股票的，责令依法处理非法持有的股票，没收违法所得，并处以（）的罚款。
A.10%以上5%以下B.所买卖股票等值以下C.3万元以上30万元以下D.1万元以上5万元以下9.公司向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，严重损害或其他人利益的，对其直接负责主管人员和其他直接责任人员，处以（）A.3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金B.5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以上罚金C.3年以直有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上50万元以下罚金D.3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处5万元以上20万元以下罚金10.公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由（）依照有关规定，组织股东有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。
基金销售人员从业考试试题
基金销售人员从业考试试题一、选择题1.以下关于基金的说法正确的是：A. 基金是一种用于购买股票的投资工具B. 基金是一种通过集合投资者资金并由专业管理团队管理的投资工具C. 基金是一种给予投资者支配权的投资工具D. 基金是一种只能在股票市场进行交易的投资工具2. 基金的投资组合是由基金管理人根据下列哪些因素来决定的？A. 基金管理人的个人喜好B. 投资者的要求和投资目标C. 基金管理人对市场行情的判断D. 市场的预期表现3. 以下关于股票型基金的说法正确的是：A. 股票型基金主要投资于债券市场B. 股票型基金的风险较低C. 股票型基金的投资对象主要是股票市场D. 股票型基金的回报率稳定4. 以下关于货币市场基金的说法正确的是：A. 货币市场基金主要投资于封闭式基金B. 货币市场基金只能投资于金融产品C. 货币市场基金的回报率较高D. 货币市场基金的投资对象主要是货币市场短期金融工具5. 基金销售人员在销售基金产品时应提供以下哪些信息给投资者？A. 基金的过往业绩和基金经理的个人经历B. 基金的预期回报率和未来表现C. 基金的销售费用和管理费用D. 投资者的收入情况和家庭背景二、填空题6. 基金销售人员应进行_______评估，并根据投资者的风险承受能力推荐适合的基金产品。
7. 基金销售人员应将投资者的订单及时提交给基金_______，并确保交易的准确性和及时性。
三、简答题8. 简要解释基金的风险分散原理，并说明基金投资的优势。
9. 为什么基金销售人员在销售基金产品时应提供投资者的适当信息？四、分析题10. 基金销售人员发现某只股票型基金的过去一年收益率较高，想向投资者推荐该基金。
你认为基金销售人员在推荐时应该考虑哪些因素？为什么？附加题目：判断题11. 货币市场基金的投资对象主要是股票市场。
（√/×）以上是基金销售人员从业考试试题，希望能对您的复习提供帮助。
在考试中，要根据题目的要求选择正确答案或填写准确的信息。
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2010基金销售人员从业考试强化习题
2010-1-30
单选题
1.基金持有人获取收益和承担风险的原则是（）。
A．“收益保底，超额分成”
B．“利益共享、风险共担”
C．按“先进先出法”实现收益和风险
D．获取无风险收益
2.下列不是封闭式基金与开放式基金主要区别的是（）。
A．份额限制不同
B．交易场所不同
C．价格形成方式不同
D．反映的经济关系不同
3.（）是指长期稳定持有模拟市场指数的证券组合以获得市场平均收益的管理方法。
A．无为管理法
B．被动管理法
C．乐观管理法
D．积极管理法
4.（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。
A．基金规模
B．基金收益率
C．基金资产净值
D．基金赎回率
5.以下关于证券投资基金的正确表述是（）。
A．证券投资基金主要投资于证券市场
B．证券投资基金是一种股票
C．私募证券投资基金可以向社会公开发行
D．证券投资是一种获取固定收益的证券
6.以下不属于证券投资基金的客户服务模式的是（）。
A．电话服务中心
B．自动传真、电子信箱与手机短信
C．“一对二”专人服务
D．互联网的应用
7.假设投资者在2005年4月15日（周五，法定节假日前最后一个工作日）申购了基金份额，那么收益将会从（）起开始计算。
A．4月15日
B．4月16日
C．4月17日
D．4月18日
8.目前，我国基金管理公司全是有限责任公司，它们必须满足（）中所有对有限责任公司对公司治理结构的规定。
A．《证券投资基金法》
B．《中华人民共和国公司法》
C．《中华人民共和国证券法》
D．《中华人民共和国刑法》
9.证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的（）。
A．发起人、管理人和投资人
B．管理人、托管人和投资人
C．托管人、发起人和投资人
D．受益人、管理人和投资人
10.根据利率期限结构的完全预期理论，水平的收益率曲线意味着预期未来的短期利率会（）。
A．上升
B．不变
C．下降
D．以上皆不正确
11.在资本资产定价模型中，当投资者的风险承受能力较高时，通常（）。
A．资产中较大比例投资于无风险资产
B．不愿意投资于市场资产组合
C．平均分配市场资产组合和无风险资产
D．愿意将资金投资于市场资产组合
多选题
1.基金信息技术系统控制包括（）。
A．数据库和操作系统的密码口令应当分别由不同人保管
B．信息技术设计、软件开发等技术人员不得介入实际业务操作
C．信息技术不需要定期稽核检查
D．建立电子信息数据的及时保存和备份制度
2.关于最优证券组合的选择，下列说法正确的是（）。
A．最优证券组合是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合
B．特定投资者可以在有效组合中选择他自己最满意的组合，这种选择依赖
于他的偏好，投资者的偏好通过他的无差异曲线来反映
C．不同投资者的无差异曲线簇可获得各自的最佳证券组合
D．一个只关心风险的投资者将选取最小方差组合作为最佳组合
3.基金收益来源包括（）。
A．股票股利收入
B．证券买卖差价收入
C．债券利息收入
D．存款利息收入
4.债券投资的风险，主要包括（）。
A．利率风险
B．再投资风险
C．赎回风险
D．汇率风险
5.根据组织形式的不同，可以将基金划分为（）。
A．公司型基金
B．开放式基金
C．契约型基金
D．封闭式基金
判断题
1.开放式基金应保持足够的现金和流动性高的资产应付赎回。
（）
2.资产配置实际上反映了基金经理对各个市场走势的预测能力，因此，资产配置能力实际上反映了基金在宏观上的择时能力。
（）
3.对冲基金属于低风险、低回报的基金产品。
（）
4.ETF买人申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出。
（）
5.“淄博乡镇企业投资基金”经中国人民银行总行批准，于1993年在上海证券交易所挂牌交易，是我国境内第一只上市交易的投资基金。
（）
6.证券投资基金、股票、债券是一种直接投资工具。
（）
7.行为金融可以利用人们的心理及行为特点获利。
尽管人类的心理及行为基本上是稳定的，但是投资者不可以利用人们的行为偏差而长期获利。
（）
8.开放式基金的清算基金清算费用由基金清算小组优先从基金资产中支付。
（）
9.每位投资者只能开设和使用1个资金账户，但能对应多个股票账户或基金账户。
（）。