银行业信息化解决方案

银行业信息化解决方案

一、银行业面临市场化、国际化和规范化的管理挑战

经济贸易的全球化加速了金融服务的全球化进程，金融服务的触角早已穿越了国家疆界，使全球化的资本在世界各地扮演着重

要的角色。中国加入WTO以后，国内银行业面临前所未有的开放环境，外资银行带来了包括资本、管理、人才、市场、客户、以及技术等方方面面的竞争，同时也为中国金融市场注入了活力，金融服务与国际惯例和国际标准逐渐接轨，推动我国银行业走向市场化、国际化、规范化！今后几年是我国银行业改革和发展的关键时期。我国的银行业只有在竞争中快速形成核心竞争优势，在开放中增强抵御和防范风险的能力，在发展中掌握先进的经营管理经验，才能提高我国银行业的整体竞争实力。

二、实现管理信息化全面提升竞争力

从我国银行业的信息技术应用情况看，在业务处理层面，我国银行业与国际银行业的技术应用水平差距不大，但是在管理信息层面的差距是明显的，其本质在于，管理信息化决定于经营思想和经营思念，并涉及到管理方式的革命，同时，技术集成难度也非常大。

银行业是信息密集型行业，它所有的业务信息全部都是以数字为载体存储在各处。银行业的管理必须依托信息技术实现以客户中心、电子商务、管理集中化的转变，借助信息管理工具为银行业构建科学的管理平台，建立集中监控体系，实现管理的全面升级，提升银行的核心竞争力。管理的信息化已经成为当前的商业银行信息技术运用的最重要的课题，成为缩

短与国际现代商业银行的管理差距，全面提升竞争能力的重要途径。

三、用友银行业解决方案

北京用友软件股份有限公司多年来一直关注和研究国内银行业的信息化应用，在研究和总结国内外银行业先进管理经验以及

为银行业客户服务的实践基础上，结合在管理软件开发上的优势，开发了适合银行客户的新一代金融管理信息化平台，在此基础上，为银行业提供具有前瞻性、成熟的管理信息化解决方案。

用友银行业管理信息化解决方案面向银行业的管理信息化建设，在提供财务管理系统、人力资源管理系统、资产托管系统、报表分析和决策支持等应用的同时，与商业银行综合业务系统、金融资产及风险管理等系统集成应用，实现对银行从前台到后台，从业务到财务、从经营到分析的全面信息化管理，为银行决策层提供全面的查询分析、总体监控、风险监管和辅助经营决策。

银行业管理信息化解决方案充分考虑了未来我国银行国际化发展的需要，使用先进成熟的技术，基于internet/intranet运作，提供以集成、优化、计划、控制为基础的集中式网络化信息管理平台，并且具备多语言支持和多种货币支持功能。

对银行来说，银行战略管理是一切管理工作的核心，追求股东价值的最大化是银行经营的目标。银行的业务和管理系统的建设也必须围绕着整个银行战略的实现来展开，即可以从客户线、业务运作和风险控制线、财务线和员工线来进行。用友银行业解决方案从银行战略管理目标出发，主要提供如下管理和支持系统：

集中财务管理系统

全面成本管理系统

资产托管系统

集中采购及资产管理系统

计划预算管理系统

财务及量本利分析系统

人力资源管理系统

1、集中式的财务管理系统

银行业集中式财务管理系统以集中式财务应用（数据集中、业务集中和管理集中）为基础，提供从财务核算到财务管理至财务分析的不同应用阶段和层次，功能涵盖账务处理、费用报账管理、计划预算、固定及递延资产管理、薪资福利管理等，并和综合业务系统实现安全高效的数据交换，充分体现了集约、集中和集成的财务应用理念。通过集中式的网络平台，实现从主管行到分支机构的实时、集中式的后台业务处理和数据监控，动态掌握全行的资源状况（人员、财务、资产），为银行的经营分析和业绩评价提供全面、真实、及时的信息来

源，从而帮助银行业提高管理水平，把握和降低经营风险。

2、全面成本管理系统

银行业全面成本管理系统引进先进的成本管理思想和最佳实践，提供全面准确的成本核算与管理。通过建立多主体、多层次、全方位、全过程的成本核算体系，对业务品种、业务项目、经营单位以及其他主要生产力要素的投入产出情况进行充分、完整的数据化，形成以成本为基础，以效益为核心，以投入产出比为主要决策依据的内部综合管理系统。从产品成本、部门成本、人力成本、客户经理成本、客户成本等多维度掌握成本数据，强化成本控制，提供成本费用的归集和逐级分摊、成本的预测与分析，实现成本的源头控制、实施控制、核算控制、评价分析，达到集约管理的目的。为产品定价，资源配置提供量化依据。

3、资产托管系统

金融资产托管系统为托管银行构建集约化的多托管品种、多机构共享的集中式业务平台，通过建立统一的数据交换平台提供投资指令接收、行情数据采集、清算数据导出的数据传送处理，为各类基金以及资产托管业务提供客户管理、合同管理、会计核算、资金清算、资产估值、交易监控、风险监控、账户管理等全面的管理功能。实现托管业务的业务联动与交易整合、业务过程的自动化、托管信息的及时披露以及集中的投资监管。

4、集中采购及资产管理系统

固定资产及低值易耗品等物资是银行开展业务的工具和环境，银行由于分支机构众多、分布广泛、电子设备应用广泛等因素，形成资产管理层次多、工作分散、核算政策差异、管理成本高等问题，用友银行业集中采购及资产管理系统提供从采购预算和审批、供应商评估及价格管理、物资及设备请购、采购业务及资产业务处理、结算及核销、财务核算以及分析统计等全过程管理，从而实现全行有效的资产管理与监控，控制采购成本，为资产决策提供及时、有效、准确的数据信息，保证全行对资产及物资管理的协调、统一，更好地促进业务的开展。

5、计划预算管理系统

计划预算管理系统提供了针对金融行业的预算编制体系：包括按照预算编制的横向划分的长期战略规划、中期年度计划、短期预测，以及按预算编制的纵向来划分的业务计划、费用计划(预算)、资金计划、财务计划、设备计划等等。在应用中，把预算控制贯穿于经营的全部过程和各个方面，对主要业务都实行严格、规范的申请、审批流程，在经营管理的各个环节进行全面控制。提供对计划执行情况的量差和价差分析、机构间计划或计划执行情况的对比分析等，从而发掘影响银行经营业绩的主要因素，为银行及时调整经营战略提供信息指引，为计划目标的实现提供保证。

6、财务及量本利分析系统

银行业财务及量本利分析系统基于银行的财务、业务数据，根据银行管理需求对数据进行抽取、整理，结合历史数据借助科学的分析模型对财务业务信息进行多角度的展现和分析。对业务的现状和未来的发展趋势进行分析和预测；结合业务的控制和预警机制，完成对经营事项的预测、计划和规划、事中反应和控制，以及事后分析和总结。从而增强商业银行经营的明晰化、经营的灵活性和对环境的适应性，促进商业银行盈利性、流动性、安全性的有机统一，提高商业银行的竞争力。

7、人力资源管理系统

人力资源管理系统可以在三个层次上实现银行业的人力资源管理要求：

第一个层次目标是实现基于整个银行的基础信息和数据处理业务的电子化，主要包括人事信息管理、薪资福利计算等例行性基础管理工作，核心应用目的是提高效率和准确率。

第二个层次目标是要实现业务流程网络化、自动化。主要包括人力资源规划、招聘、培训、绩效评估等流程化工作，核心应用目的是优化业务流程，提高服务质量。

第三个层次目标是在完善银行的人力资源数据基础和规范的业务流程基础上，逐步建立全行范围的人力资源综合管理体系，核心应用目的是提供基于信息的全行动态人力资源信息决策支持，实现全面人力资源管理的提升。