诚信合规
合规诚信合作协议书模板
合规诚信合作协议书模板甲方（以下简称“甲方”）：____________________乙方（以下简称“乙方”）：____________________鉴于甲方与乙方（以下简称“双方”）基于相互信任和合作意愿，为确保双方在合作过程中遵守法律法规、行业规范及企业内部规章制度，维护双方合法权益，促进双方业务的健康发展，经友好协商，特订立本合规诚信合作协议书（以下简称“本协议”）。
第一条合作目的1.1 双方同意在平等互利、诚实信用的基础上，共同遵守本协议约定的合规诚信原则，以促进双方业务合作的顺利进行。
第二条合作范围2.1 双方合作的具体范围和内容由双方另行签订的业务合同或协议确定。
第三条合规诚信原则3.1 甲方承诺在合作过程中遵守以下合规诚信原则：3.1.1 遵守中华人民共和国法律法规及行业规范；3.1.2 遵守企业内部规章制度；3.1.3 维护商业秘密，不泄露合作过程中知悉的乙方商业秘密；3.1.4 不进行任何形式的商业贿赂、不正当竞争等违法违规行为。
3.2 乙方承诺在合作过程中遵守以下合规诚信原则：3.2.1 遵守中华人民共和国法律法规及行业规范；3.2.2 遵守企业内部规章制度；3.2.3 维护商业秘密，不泄露合作过程中知悉的甲方商业秘密；3.2.4 不进行任何形式的商业贿赂、不正当竞争等违法违规行为。
第四条合规监督与检查4.1 甲方有权对乙方的合规情况进行监督和检查，乙方应予以配合并提供必要的协助。
4.2 乙方有权对甲方的合规情况进行监督和检查，甲方应予以配合并提供必要的协助。
第五条违约责任5.1 若一方违反本协议约定的合规诚信原则，应承担相应的违约责任，并赔偿对方因此遭受的损失。
5.2 违约方应根据违约行为的性质和严重程度，向守约方支付违约金，违约金的具体数额由双方协商确定。
第六条争议解决6.1 双方因履行本协议所发生的任何争议，应首先通过友好协商解决。
6.2 如果协商不成，任何一方均有权将争议提交至甲方所在地人民法院进行诉讼解决。
诚信为本,合规经营
课程 大纲
诚信原则 合规概念 法律法规
合规风险
重大违规(违法、欺诈、夸大收益、骗保、泄密等)
超越权限(擅自在媒体宣传、欺骗退保、未如实告知、不如实
讲解等)
违规/违纪(私印资料、 过失/过错(违规操作、未及时服务、及时送单等)
款；将公司或客户的保密信息用以交易，等等。
明确风险： 鉴定出可能的合规风险如洗黑钱，个人信息保护，投诉处
理，销售行为如欺诈，保单更替等。
为一些明确，具体的情况提供答案：与职业道德相对而言，可以
直接回答是否符合法律，法规，公司规章制度等问题。
保障诚信：是最大诚信原则的保障，是保险行业持续发展的依托，是
诚信是构建和谐社会的重要基石 诚信是构建和谐社会的道德基石
诚信是企业的生命之本
什么是保险最大诚信原则？
规定最大诚信原则的原因
• 保险经营中信息的不对称性 • 保险合同的附合性和射幸性
保险最大诚信原则分为
一、投保人最大诚信原则
二、保险人（包括代理人）最大诚信原则
违反最大诚信原则的法律后果
合
合：符合、适合、遵守
规：法规、规章、行规
规
合规：保险公司和其工作人员在经营管理活动中，遵
守有关的法律、行政法规、规章、行业规范与标准，
遵循诚实信用和公平交易原则，避免使保险公司遭受
处罚和信誉损失的一种风险管理和内部控制制度。
合规的意义
抵制非法行为：例如对客户隐瞒或故意误导陈述保单中的某些重要条
课程 大纲
诚信原则 合规概念 法律法规
什么是诚信？
• 春秋战国时期有了最早的记载： • 管仲：“先王贵诚信。诚信者，天下之结也”－《管子〃枢言》 • 荀子：“诚信生神，夸诞生惑”－《荀子〃不苟》 • 孟子：“诚者，天之道也；思诚者，人之道也”－《孟子〃离娄上》 • 孔子：“言必信，行必果”－《论语〃子路》 • 诚信的基本含义是诚实守信，它要求人们在社会生活和人际交往中，要 真诚、诚实、守诺、守信。
诚信合规承诺书及信息表-
诚信合规承诺书及信息表
承诺人(名称)：
合同名称：
承诺人郑重承诺：
一、自觉遵守国家法律、法规，遵守行业准则、商业道德，依法诚信合规开展商务合作及交易活动。
二、承诺人、承诺人工作人员及其亲属不得从事下列行为：
（一）给予或收受现金及现金等价物、贵重物品、有价证券等；
（二）要求或接受对方为其住房建修、婚丧嫁娶以及出国等提供资助；
（三）介绍亲友从事与双方合作有关的业务活动；
（四）给予或收受回扣；
（五）违规组织或参加高档娱乐、宴请、健身或旅游活动；
（六）报销应由个人支付的费用；
（七）从事可能影响合同正当履行的其他活动。
三、承诺人不得从事下列不正当竞争行为：
（一）假冒他人注册商标或标志；
（二）利用广告或其他方法虚假宣传；
（三）侵犯商业秘密；
（四）违反法定情形低于成本价销售商品；
（五）违法有奖销售；
（六）诋毁他人商业信誉、商品声誉；
（七）串通投标；
（八）其他不正当竞争行为。
四、承诺人违反本承诺从事与本交易有关的商业贿赂、利益输送及不正当竞争行为的，愿意无条件承担损害赔偿责任，赔偿管道局实际经济损失，并承担实际经济损失金额30%的惩罚性违约金。
五、承诺人填写的下列信息真实有效，并同意如果存在
本申报事项1-4项选择“是”的，须提供有关情况说明。
承诺人法定代表人或被授权人（签字、单位盖章）：
年月日。
客户经理谈合规——诚实守信,倡导合规三篇
客户经理谈合规一诚实守信,倡导合规三篇众改革开放以来特别是入世以后，企业文化建设越来越受到企业管理者和广大员工的关注和重视。
一个好的企业文化氛围建立后，它所带来的是群体的智慧、协作的精神、新鲜的活力，这就相当于在企业核心装上了一台大功率的发动机，可为企业的创新和发展提供源源不断的精神动力。
合规文化是农行企业文化的精髓，是我国金融企业科学发展的必然保证。
合规文化的作用不仅仅是对内的导向、凝聚和规范、督控等作用，还在于提高企业的团队绩效，更重要的是提升企业整体竞争力，塑造为企业和消费者甚至社会的品牌精神。
所以我行不仅要加强企业文化能力建设，更应高效推进合规文化的建设。
以形成尊崇合规、……的良好的企业创新文化氛围。
然而，我们也看到，在市场经济过程中，由于各种文化的渗透，人们的价值取向呈现多元化的格局。
特别是在经济转型过程中，一些传统的优秀文化因素会受到冲击，一些员工急功近利，追求短期的利益最大化，致使诚信缺失。
加上诚信的制度化规范还没有完全形成，使得一些不法之徒钻了空子，做出不法之事对企业形象造成负面影响。
那么，作为农行员工，我们应该如何从诚信入手，以诚信推进合规，从而促进我行企业文化的建设，并达到建立一个的文化氛围，推动我们跨入国际一流金融企业之列呢？通过调查研究，笔者认为可从以下几方面入手。
第一、端正心态，树立正确的思想观。
诚信是品行，是思想境界，要做到诚信，就需要我行从上到下坚持强化思想政治学习，在大方向上，坚持从政治上、思想上、工作上、制度上进行引导，端正员工的心态，使其牢固树立正确的荣辱观，积极优化各种作风，不断提高其综合素质，增强其明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。
在工作中能够从思想深处理解并建设合规文化，认真履行自身责任，严格执行廉洁自律的各项制度和规定，坚决抵御不诚信不合规行为，发现不合规事件能够以诚信的心态去及时批评并抵制，消除一切不利于合规管理、操作的因素，从而确保党和国家的路线方针政策以及金融、上级行的各项规章制度、方针策略得以顺利执行。
诚信为本合规经营课件
降低风险
合规经营可降低企业面 临的法律、财务和名誉 风险，减少不必要的损 失。
促进长期发展
诚信合规经营是企业长 期稳定发展的基石，有 利于提升企业竞争力和 市场地位。
对未来的展望
持续改进
企业应不断优化内部管理，完善合规制度，提高诚信经营 水平。
创新发展
鼓励创新，探索新的业务模式和增长点，以诚信合规经营 为基础，实现可持续发展。
监督与检查 建立监督与检查机制，定期对企 业的诚信合规情况进行检查和评 估，及时发现和纠正不合规行为 。
01
诚信合规经营的风 险与挑战
辨认和评估风险
内部风险
包括员工行为、业务流程、内部控制等方面存在的风 险。
外部风险
包括市场环境、政策法规、客户和供应商等方面的风 险。
风险评估方法
采用定性和定量方法，如风险矩阵、敏锐性分析等， 对各类风险进行评估和排序。
制定应计策略
预防性策略
通过加强内部控制、完善规章制度、提高员工素养等方式，降低风 险产生的可能性。
应对性策略
针对已产生的风险，采取有效措施进行处置和补救，以减少风险损 失。
危机管理
建立危机应对机制，确保在面临重大风险时能够迅速响应，减小影响 范围。
持续监控和改进
监控机制
建立完善的监控机制，定期对经营活动的合规性进行检查和评估 。
制定和执行诚信合规的政策和流程
制定政策 根据法律法规、行业标准和监管 要求，制定符合企业实际的诚信 合规政策和流程，明确企业的行 为准则和规范。
风险应对 针对可能出现的诚信合规风险， 制定应对措施和预案，确保企业 能够及时、有效地应对风险。
流程优化 对业务流程进行全面梳理和优化 ，确保业务操作符合法律法规和 政策要求，防范合规风险。
诚信与合规计划
诚信与合规计划
诚信与合规计划是一个组织或企业制定的一系列行动和措施，旨在确保其在商业活动中的正直、诚实和合法性。
这个计划通常包括以下几个方面：
1. 内部规章制度：组织制定和实施一系列内部规定和流程，确保员工在工作中遵守道德规范和法律法规。
这包括制定诚信规范、行为准则和道德守则等文件，明确规定了员工的职责和行为规范。
2. 培训和教育：组织提供培训和教育活动，提高员工对诚信和合规问题的认识和理解。
这包括对员工进行合规培训、道德伦理教育和法律知识普及等活动，以增强员工的诚信意识和法律意识。
3. 监测和审查：组织建立监测和审查机制，定期评估诚信和合规计划的执行情况。
这包括内部稽核、合规审查和风险评估等措施，以确保组织的商业活动符合法律法规和道德规范。
4. 反腐败和反贪污：组织制定防止腐败和贪污的措施，严禁员工从事腐败和贪污行为。
这包括建立举报机制和监测系统，处理和调查涉嫌腐败和贪污行为的举报。
5. 道德风险管理：组织对潜在的道德风险进行评估，并采取相应的防范措施。
这包括建立道德风险评估模型，识别可能存在的诚信问题和行为风险，并采取预防和控制措施。
6. 外部合规要求：组织对外部的合规要求进行了解和遵守。
这包括了解相关法律法规和政策，确保组织的商业活动符合国家和地区的法律法规。
诚信与合规计划的目的在于提高组织的诚信度和合规性，保护利益相关者的利益，减少法律风险和声誉损失。
同时，诚信与合规计划也有助于提升组织的形象和竞争力，增强员工的参与度和忠诚度。
企业诚信合规体系
企业诚信合规体系概述企业诚信合规体系是指企业在经营活动中遵守法律法规、遵循商业道德和诚信原则的一系列规范和措施。
建立健全的诚信合规体系有助于提升企业的声誉和竞争力，保护企业和相关利益方的权益。
目标- 遵守法律法规：确保企业在业务运作中符合国家和地方的法律法规要求，避免违反法律法规带来的风险和损失。
- 遵循商业道德：秉持诚实、公平、透明、诚信的商业行为准则，树立企业的良好形象和声誉。
- 保护利益相关方：维护员工、客户、供应商等利益相关方的合法权益，建立长期稳定的合作关系。
建立步骤1. 法律法规合规- 研究和了解相关法律法规：对企业所涉及的行业和业务领域的法律法规进行全面的调研和了解，确保企业在经营活动中不违反法律法规。
- 制定内部合规制度：根据法律法规要求和企业实际情况，制定相应的内部合规制度和流程，明确责任和义务，并进行培训和沟通。
- 定期合规检查和审计：建立合规检查和审计机制，定期对企业的合规情况进行检查和评估，及时发现和纠正问题。
2. 商业道德建设- 建立道德准则：制定企业的道德准则和行为规范，明确员工应遵循的道德要求，强调诚实、公正、透明和诚信的价值观。
- 加强培训和教育：通过培训和教育活动，提升员工的道德意识和职业操守，增强员工识别和防范不诚信行为的能力。
- 建立举报机制：建立举报不诚信行为的渠道和机制，保护举报人的权益，及时处理并追究不诚信行为的责任。
3. 利益相关方保护- 建立信任关系：与员工、客户、供应商等利益相关方建立良好的合作关系，注重沟通和互信，共同推动诚信合规体系的建设。
- 关注利益平衡：在经营活动中，平衡各利益相关方的权益，不损害任何一方的利益，维护公平和谐的利益格局。
- 及时应对风险：对于可能影响利益相关方权益的风险，及时采取措施进行预防和应对，保护利益相关方的合法权益。
总结企业诚信合规体系是企业经营的基础和保障，通过遵守法律法规、遵循商业道德和保护利益相关方，企业可以建立良好的声誉和信誉，提升竞争力和可持续发展能力。
客户经理谈合规——诚实守信,倡导合规
客户经理谈合规——诚实守信,倡导合规【篇1】客户经理谈合规——诚实守信,倡导合规古人云：无规矩，不成方圆。
对于金融行业来说更是如此，健全的风险管理机制，成熟的内控合规文化，是银行业赖以生存长期发展的基础和核心，是防范金融案件的关键，至此要构建未来和谐的招行，就要积极倡导合规文化，认真学习合规体制，不断提高自身综合素质和执行能力。
一、合规是银行业长效发展的基础银行业的合规文化建设是一项工程浩大的工程，合规风险的有效管理不仅能促使银行例规经营，还能有效提升银行的良好信誉、品牌价值和核心竞争有力，如果没有相应的合规规制建设和例规文化的渗透，银行业务管理的垂直和组织结构的扁平化，可能会加剧银行各环节的失控，使银行的内部控制机制失效。
二、合规是提高银行经济效益的需要加强银行业合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的化。
在追求业务发展的同时重视业务的风险可控性，防止出现为了片面追求业务高速增长而忽视风险防范。
宁愿不发展，不要盲目发展，要结合工作实际，制订一系列相关规章制度，确保在办理业务的过程中有章可循，确保每一个环节都不出现问题。
我们作为银行的一份子，是合规文化的主体。
银行业的发展是否合规与员工是否具备一定的的文化修养，是否诚实守信、依法合规、遵章守纪、尽职程度等有着直接的关系。
作为我们，应从以下几点提升自身的休养，确保银行的合规建设。
1、爱岗敬业、无私奉献爱岗敬业是各行业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。
就个人而言，工作是一个人赖以生存和发展的基础保障。
就银行而言，企业要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，则需要每一职员的无私奉献精神。
作为一个金融单位的职员更应加强自己的职业道德，如果没有良好的职业道德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。
讲求职业道德还需己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
关于合规合法诚实守信为主题的演讲稿
大家好！今天我们一起探讨的题目是诚信。
什么是诚信？顾名思义，诚实守信。
大家坐在这里听我演讲，是诚信；商家合法经营，是诚信；人们之间相互平等交往，是诚信。
孔孟之家，礼、义、仁、信；商鞅变法，“徙木为信”。
诚信，作为中华文明古国的传统美德，几千年来，受到人们的自觉信奉和推崇。
而时至今日，我们为何又重提诚信？是的，这是因为有许多的事令人骇然：假烟、假酒、假种子、假化肥、假文凭、假职称、假名子……不胜枚举。
“人而无信，不知其可也”，失去诚信，必定失去发展的空间，失去坚强有力的支持，失去人格和尊严。
有一名德国留学生，成绩优异。
毕业后，到处求职，屡屡受挫。
这是为什么？原因很简单，因为他的档案记录表明，他曾经逃避公共汽车票被抓三次。
在新加坡，有人拿着飞机票却不能登上飞机。
因有资料显示他借阅的图书还没有归还图书馆。
可见，诚信对于每个人至关重要。
诚信，公司才能聘用你；诚信，银行才能借钱给你；诚信，才能得到别人的信任；诚信，才能融入社会，求得生存和发展。
诚信无处不在，无处不需。
当代社会，信用最集中的地方非金融行业莫属。
行业自律，诚信经营，可以赢得客户的信赖，赢得长远的发展前景；客户监督，诚信接受服务，可以赢得较高的信用等级，及时得到资金补充，进而产生经济效益；而两者相互给予的诚信，就是无言的承诺，有效的融合和交流，他会使得金融业务有存有贷，资金流通通畅、安全、高效。
“信用为天，俯首大众”是我们农村信用社服务于民的文化理念，我们对客户最大的诚信莫过于严格按照行业管理规定，合规合法经营，用高质量的服务，高水平的能力，高效率的工作取信于民，造福大众。
在我市一个农村信用社发生过这样一件事。
一位农民攒下两万块钱，想存到信用社可又怕信用社给少算利息。
这可怎么办？精明的他想出了一个绝妙的主意。
他把两万块钱在同一天分别存入信用社下属的四个代办站，每个站5000元，存期半年。
到期后，他找到信用社主任进行咨询并计算到期利息。
然后他跑到四个网点取出他的存款。
结果发现，四个网点和社主任算出的利息一分也不差。
他信了，他逢人就说，信用社真的是可信赖的咱农民自己的银行。
值得反思是：在我们要求商家诚信经营的同时，是否也诚信接受服务呢？超市的货架，不知不觉少了东西，出口的检测仪发出嘀嘀的警报声，并由此引发了一连串诸如道德、侵犯人权的官司纠纷；街头美丽的灯箱，曾几何时，装饰着我们的城市，也装饰着我们每个人的生活。
可不知什么时候，已变得伤痕累累。
我们农村信用社是经营货币的特殊行业，通过收拢社会富余资金取得经济效益的同时，支持企业、个人，补充资金缺口，调济资金周转，按照国家政策，能优惠的优惠，能支持的支持，可以说为武安的经济腾飞做出了一定的贡献。
在我们的客户登记薄上，有许多重合同守信用的好客户被视为黄金客户，可遗憾的是，总不免还有一些这样的人。
有的逃、赖帐思想严重，企业效益好的时候，钱装进自己的口袋，亏损了就留下一个烂摊子，任你处置，他们认为反正亏了是公家的，这种不负责任，不讲诚信的行为，给国家和人民造成了巨大的损失。
当然，其中的原因是复杂的，我们不排除人力之外的因素，可有的人就是欺骗。
明明好端端的企业，造假帐，搞转移，就是不按时还息还贷。
更有甚者，干脆直接造假，利用
假存折、假汇票、假挂失，骗取资金，然后逃之夭夭。
这时，道德显得无奈，法律显得苍白。
我们追求诚信，渴望诚信，我们希望诚信是一种自觉的道德规范，可面对现实，我想还应该用法律来维护人类的这种美德，将一个人的信用问题上升到法律的高度，建立一套完善的个人档案记录，随时随地调用，使人们清晰地认识到不诚信寸步难行，不诚信将要付出惨痛的代价。
试想，谁还会弃诚信于不顾呢？。