2022年7月基金从业《法律法规》考试真题及答案
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)1、[选择题]基金份额持有人的信誉披露义务主要体现在()方面的披露义务。
A.年度报告B.半年度报告C.与基金份额持有人大会相关D.重大事项【答案】C【解析】基金份额持有人主要负责与基金份额持有人大会相关的披露义务。
2、[选择题]基金管理公司研究业务控制的主要内容不包括()。
A.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法B.建立投资风险评估与管理制度，在审定的风险权限额度内进行投资决策C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道D.建立研究报告质量评价体系【答案】B【解析】基金管理公司研究业务控制的5个主要内容，另外还有研究工作应保持独立、客观。
B项属于投资决策业务控制的主要内容。
3、[选择题]基金管理人应当依法披露基金信息，公开披露的基金信息不包括()。
A.预期投资收益B.基金资产净值、资金份额净值C.基金份额持有人大会决议D.基金招募说明书、资金合同、资金托管协议【答案】A【解析】选项A内容属于明显的常识性错误。
4、[选择题]基金招募说明书的责任编制人是()。
A.基金托管人B.基金管理人C.证监会D.基金代销公司【答案】B【解析】基金招募说明书的责任编制人是基金管理人。
基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。
5、[选择题]基金管理人合规的独立性不包括( )。
A.行业的独立性B.部门的独立性C.机制的独立性D.问责的独立性【答案】A【解析】独立性包括部门的独立、机制的独立和责任的独立，但是不包括行业的独立。
6、[选择题]《中华人民共和国证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务()。
A.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理B.只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理C.只能由基金管理人办理D.只能由销售机构办理【答案】A【解析】《中华人民共和国证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]关于上市开放式基金(LOF)的表述，错误的是()。
A.是一种本土化创新B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回C.不可以在交易所进行份额交易D.基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换【答案】C【解析】上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。
2、[选择题]基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立、基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的()原则。
A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约【答案】C【解析】体现的是基金管理公司内部控制的独立性原则。
3、[选择题]下列有关基金与银行储蓄存款的说法正确的是( )。
A.银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信托凭证B.基金管理人需要保证资金的收益率C.基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况D.基金的风险较银行储蓄存款的风险低【答案】C【解析】银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证;银行对存款者负有法定的保本付息的责任。
证券投资基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人。
基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险也不保证资金的收益率。
基金的收益具有一定的波动性，存在投资风险;银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性很小，投资相对比较安全。
4、[选择题]基金合同所包含的重要信息不包括( )。
A.基金的投资基本要素B.基金的投资方向C.基金的运作方向D.基金的持有人结构【答案】D【解析】本题考查基金合同的主要内容。
基金合同所包含的重要信息有两类：(1)基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息;(2)基金合同特别约定的事项。
5、[选择题]关于上市开放式基金的表述，错误的是( )。
A.是一种本土化创新B.不可以在交易所进行份额交易C.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回D.基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换【答案】B【解析】本题考查上市开放式基金。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]按照资金募集方式，投资基金可以分为()。
A.开放式基金和封闭式基金B.公司型基金和契约型基金C.公募基金和私募基金D.在岸基金和离岸基金【答案】C【解析】参考【解析】按照资金募集方式，投资基金可以分为公募基金和私募基金。
2、[选择题]基金托管人职责终止的情形不包括()。
A.被基金业协会警告B.被依法取消基金托管资格C.被基金份额持有人大会解任D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产【答案】A【解析】基金托管人职责终止的情形包括：(1)被依法取消基金托管资格;(2)被基金份额持有人大会解任;(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;(4)基金合同约定的其他情形。
3、[选择题]下列属于价值型股票的是()。
A.趋势增长型股票B.持续增长性股票C.周期型股票D.蓝筹股【答案】D【解析】价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等，从而有蓝筹股基金、收益型基金等。
4、[选择题]属于基金份额持有人大会职权的是( )。
A.召开或召集份额持有人大会B.对持有人大会审议事项行使表决权C.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼D.决定修改基金合同重要内容或者提前终止基金合同【答案】D【解析】基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：①决定基金扩募或者延长基金合同期限;②决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同;③决定更换基金管理人、基金托管人;④决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;⑤基金合同约定的其他职权。
5、[选择题]基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了().A.完整性原则B.规范性原则C.及时性原则D.真实性原则【答案】D【解析】基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。
6、[选择题]招募说明书摘要出现在每()更新的招募说明书中。
2022年7月初级银行从业资格考试《法律法规》真题汇编
2022年7月初级银行从业资格考试《法律法规》真题汇编1.【单选题】以下关于票据特征的表述，错误的是（）。
A. 票据的流通性是票据的基本特征之一B. 票据权利、义务的大小必须完全依据票据上（江南博哥）所记载的文字内容为准，不得以票据以外的任何事项来变更其效力C. 票据权利的行使是以持有票据为必要，持票人需要证明其取得票据的原因D. 票据一经签发，其票据权利与基础关系相分离，无论基础关系是否存在或者是否有效，对票据权利的效力不产生影响正确答案：C参考解析：选项A：票据是流通证券。
除票据特别注明外，票据在到期前，可以通过背书方式转让而流通。
票据的流通性是票据的基本特征。
选项B：票据是文义证券。
票据上的权利义务必须以票据上的文字记载为准。
有关票据债权人或票据债务人，均应当对票据上所记载的文义负责，不得以任何方式或理由变更票据上文字记载的意义。
选项C错误，选项D正确：票据是一种无因证券。
取得票据的原因，持票人无说明的义务，债务人也无审查的权利，即使取得票据的原因关系无效，对票据关系也不发生影响。
综上，本题应选C选项。
2.【单选题】依法取得基金销售业务资格的商业银行，可以接受（）的委托，代为办理基金的销售。
A. 基金行业协会B. 基金管理人C. 基金销售支付机构D. 基金托管人正确答案：B参考解析：基金通过发售基金份额向投资者募集资金，形成独立的基金财产后，由基金管理人专业管理，实现投资者资金的保值增值。
证券投资基金具有【集合理财，专业管理】的特点：证券投资基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。
选项B：证券投资基金应由基金管理人进行投资管理和运作。
基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析。
3.【单选题】留置权只能发生在特定的合同关系之中，不包括()。
A. 加工承揽合同B. 房屋租赁合同C. 保管合同D. 运输合同正确答案：B参考解析：选项B不包括：留置权是指债务人不履行到期债务，债权人可以留置已经合法占有的债务人的动产，并有权就该动产优先受偿。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]2000年10月8日，()发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
A.中国银监会B.基金业协会C.国务院财政部D.中国证监会【答案】D【解析】2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
2、[选择题]公司型基金依据()设立并营运。
A.公司法B.公司章程C.基金法D.基金合同【答案】B【解析】公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。
3、[选择题]基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑客户信息不包括()。
A.投资经验B.风险承受能力C.保证收益率D.流动性要求【答案】C【解析】常识题。
4、以下不属于证券投资基金特点的是( )。
A.组合投资、分散风险B.集合理财、专业管理C.独立托管、保障安全D.投入较少、回报较高【答案】D【解析】本题考查证券投资基金的特点。
证券投资基金的特点包括：5、[选择题]()机构的营业网点数量众多，受众范围广。
A.代销B.直销C.包销D.承销【答案】A【解析】代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。
6、[选择题]私募基金经理在销售私募基金时，投资者应当签订的文件不包括()。
A.投资者风险评估和风险承受能力调查问卷B.风险说明书C.投资者符合合格投资者的承诺函D.投资说明书【答案】D【解析】选项D不包括在内：私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估(选项A符合)，由投资者书面承诺符合合格投资者条件(选项C符合);应当制作风险揭示书(选项B符合)，由投资者签字确认。
7、[选择题]下列说法中，错误的是( )。
A.合规管理部门要保持行使权力的独立性，因此要与其他部门之间保持绝对的独立B.管理人要将合规考核工资和高管人竞聘考核相结合C.合规文化建设要充分发挥人的主观能动性，将合规理念贯穿到每一业务操作环节和所办理的每笔业务做到全自参与，各负其责D.公司领导是合规管理制度的制定者和传达者，应当明确合规文化建设的重要性【答案】A【解析】合规管理部在一定程度上要保持行使权力的独立性，但并不是说与其他部门之间保持绝对的独立，A错误。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]基金管理人的( )是基金市场竞争的核心。
A.产品设计B.投资管理C.销售环节D.风险控制【答案】C【解析】基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险。
2、[选择题]企业风险管理的基本框架不包括()。
A.内部环境B.目标设定C.风险披露D.风险应对【答案】C【解析】风险管理的基本框架包含八个方面:内部环意、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控。
3、[选择题]以下不属于证券投资基金特征的是()。
A.集合理财，专业管理B.组合投资，分散风险C.收益平稳，风险较小D.独立托管，保障安全【答案】C【解析】证券投资基金的特征是集合理财、专业管理，组合投资、分散风险，利益共享、风险共担，严格管理、信息透明，独立托管、保障安全。
基金从业资格考试基础知识试题答案及解析4、[选择题]基金市场营销的特殊性不包括()。
A.专业性B.规范性C.服务性D.安全性【答案】D【解析】证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性，具体包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。
5、[单选题]合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，体现了合规管理的()。
A.独立性原则B.公正性原则C.专业性原则D.协调性原则【答案】D6、[选择题]不属于证券基金机构监管部的职责是( )。
A.制定行业执业标准和业务规范B.负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究C.对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核D.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则【答案】A【解析】基金业协会制定行业执业标准和业务规范。
7、[选择题]下列关于基金销售结算资金，说法错误的是()。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]证券投资基金主要将基金不会投资于()。
A.股票市场B.生产领域市场C.国债市场D.公司债市场【答案】B【解析】基金是间接投资工具，所筹集资金主要投向有价证券。
2、代销机构对投资者适用不同费率，须满足以下要求( )。
A.须经公告B.须经招募说明书载明并公告C.须经招募说明书载明D.须经基金合同约定【答案】B【解析】本题考查基金销售费用的相关规范。
基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用;未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
3、以下投资工具中，( )是应对通货膨胀最有效的手段。
A.混合基金B.债券基金C.LOF基金D.股票基金【答案】D【解析】股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。
4、[选择题]在我国，传统的资产管理行业主要是()。
A.基金管理公司的保险公司B.基金管理公司和银行C.保险公司和银行D.基金管理公司和信托公司【答案】D【解析】在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。
5、[选择题]基金份额持有人享有的权利包括()A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或申请赎回其持有的基金份额D.在基金份额持有人大会上行使与其持有份额相应的表决权【答案】ABCD基金从业考试真题【解析】选项所述皆是基金份额持有人应享有的权利。
6、关于申购开放式基金份额和买入封闭式基金份额，以下说法错误的是( )。
A.投资者买入某封闭式基金份额将增加该基金份额B.投资者买入某封闭式基金份额适用已知价原则C.投资者申购某开放式基金将增加该基金份额D.投资者买入开放式基金份额适用未知价原则【答案】A【解析】本题属于综合考察。
封闭式基金由于在封闭期内不能申购、赎回基金份额，因此二级市场的买卖不影响基金总的规模，因此A选项错误。
由于封闭式基金买卖时价格受供求影响，因此价格是已知的，属于已知价交易。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)1、[选择题]当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在()个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。
A.1B.3C.5D.10【答案】B【解析】当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。
2、[选择题]在ETF的募集期内，根据投资者认购渠道的不同，可分为()。
A.场内认购和场外认购B.集体认购和个人认购C.公开认购和私人认购D.有偿认购和无偿认购【答案】A【解析】此题考查的是ETF的认购方式。
通常根据投资—认购渠道不同可分为场内认购和场外认购。
3、[选择题]目前，我国的基金会计核算已经细化到( )。
A.月度B.年度C.季度D.每日【答案】D4、[选择题]开放式基金的基金合同生效要求基金份额持有人不少于()人。
A.100B.200C.500D.1000【答案】B5、[选择题]下列关于债券的分类，表述正确的是( )。
A.根据债券到期日,可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券B.根据发行者不同可以将债券分为短期债券、长期债券C.根据债券信用等级分为低等级债券和高等级债券D.以上表述均错误【答案】C【解析】本题考查债券型基金的分类。
根据发行者不同,可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券;根据债券到期日可以将债券分为短期债券、长期债券。
6、在我国，传统的资产管理行业主要是( )。
A.保险公司和银行B.基金管理公司和信托公司C.基金管理公司和保险公司D.基金管理公司和银行【答案】B【解析】本题考查我国资产管理行业的状况。
在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。
7、以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业的基金称之为( )。
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2022年7月基金从业《法律法规》考试真题及答案0.【单选题】（江南博哥）依据《证券投资基金法》的规定，以下属于基金份额持有人直接行使的权利是()。
A. 依法转让或者申请赎回持有的基金份额B. 调整基金管理人和基金托管人的报酬标准C. 决定基金扩募或者延长基金合同期限D. 决定更换基金管理人正确答案：A参考解析：【考察考点】基金金份额持有人及基金份额持有人大会选项B、C、D，属于基金基金份额持有人大会的权利，但不属于基金份额持有人能直接行使的权利。
1. 【单选题】公募基金的季报内容可以不包括()。
A. 投资股指期货、国债期货的情况B. 基金前十名持有人名称C. 基金投资的前十名股票明细D. 基金概况正确答案：B参考解析：【考察考点】基金定期公告基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。
在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前十名股票明细，按券种分类的债券投资组合，前五名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况，及投资组合报告附注等内容。
2. 【单选题】基金招募说明书以及份额发售公告中的基金销售费用信息不包括()。
A. 以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平B. 各销售机构的费率优惠情况C. 基金销售费用收取的用途和费用标准D. 基金销售费用收取的条件和方式正确答案：B参考解析：【考察考点】基金销售费用具体规范基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下有关基金销售费用的信息内容：①基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准；②以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平；③中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项。
3. 【单选题】根据现行法规规定，以下满足私募基金合格投资者要求的是()。
A. 最近3年个人年收入不低于40万元的个人B. 总资产不低于1000万元的单位C. 最近1年个人年收入不低于50万元的个人D. 金融资产不低于300万元的个人正确答案：D参考解析：【考察考点】合格投资者私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人，金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
4. 【单选题】A商业银行代销B基金管理公司C基金产品，A商业银行为C基金产品的托管银行，以下基金宣传推介行为合规的是()。
A. 宣传A商业银行品牌形象B. 预测C基金产品的投资业绩C. B基金管理公司承担损失D. A商业银行承诺收益正确答案：A参考解析：【考察考点】宣传推介材料的禁止性规定基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
(2)预测基金的投资业绩。
（选项B错误）(3)违规承诺收益或者承担损失。
（选项C、D错误）(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。
(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。
(6)登载单位或者个人的推荐性文字。
(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富5. 【单选题】某私募投资经理的下列行为，不违反保守秘密要求的是()A. 邀为潜在客户介绍其所在机构的投资理念B. 离职3年后，与原机构其他投资经理交流客户交易信息C. 将所在机构管理层会议纪要隐去公司名称后发送给朋友D. 与其他私募基金管理公司投资经理讨论各自所在机构投资组合正确答案：A参考解析：【考察考点】保守秘密保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。
保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。
对所有的基金从业人员均有约束效力。
基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。
本题选项A最符合题意，介绍投资理念属于正常的销售行为。
6. 【单选题】以下行为中不符合《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》规定的是()A. 基金公司通过其APP为客户办理基金申购、赎回业务B. 基金公司公告为其直销客户提供手续费优惠C. 互联网平台委托取得基金销售业务资格的独立基金销售机构代为办理基金销售业务D. 某得基金销售业务资格的保险公司通过其互联网平台办理基金销售业务正确答案：B参考解析：【考察考点】基金销售费用具体规范基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
7. 【单选题】确认和变更开放式基金份额的机构是()。
A. 基金份额登记机构B. 基金代销机构C. 基金投资交易机构D. 基金估值核算机构正确答案：A参考解析：【考察考点】证券投资基金的参与主体基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。
8. 【单选题】某投资人投资1万元申购某开放式基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.05元，则其可得到的申购份额为()份。
A. 1000份B. 9383.07份C. 856.71份D. 869.57份正确答案：B参考解析：【考察考点】基金的认购净认购金额=10000/（1+1.5%）=9852.22（元）9852.22/1.05=9383.07（份）9. 【单选题】有权对证券公司担任基金托管人的资格进行核准的机构是()。
A. 中国证监会和中国人民银行B. 中国证券投资基金业协会C. 国证监会和中国银监会心D. 证监会正确答案：D参考解析：【考察考点】对基金托管人的监管基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。
商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。
10. 【单选题】申请募集公募基金时,关于拟任基金管理人、基金托管人需具备的条件,以下说法正确的包括()。
①最近半年内没有因重大违法讳规行为,重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚②最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏③拟任基金托管人必须为具有基金托管资格的商业银行④有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员A. ①②③B. ①②④C. ②④D. ②③④正确答案：C参考解析：【考察考点】基金的募集程序申请募集基金，拟任基金管理人、基金托管人应当具备一定条件，根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定主要包括：①拟任基金管理人为依法设立的基金管理公司或者经中国证监会核准的其他机构，拟任基金托管人为具有基金托管资格的商业银行或经中国证监会核准的其他金融机构；②有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员；③最近一年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚；④没有因违法违规行为、失信行为正在被监管机构立案调查、司法机关立案侦查，或者正处于整改期间；⑤最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；⑥不存在对基金运作已经造成或可能造成不良影响的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项；⑦不存在治理结构不健全、经营管理混乱、内部控制和风险管理制度无法得到有效执行、财务状况恶化等重大经营风险；⑧中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。
11. 【单选题】A银行理财经理小王向投资者李大妈介绍B基金的表现情况以下行为违反相关法律法规的是()。
A. 小王根据自己的研究预测未来B基金的业绩B. 小王向李大妈提供B基金业绩的原始出处C. 小王客观地介绍了B基金的历史业绩情况D. 小王把A银行统一制作的B基金业绩情况发给李大妈正确答案：A参考解析：【考察考点】宣传推介材料的禁止性规定基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
(2)预测基金的投资业绩。
（选项A错误）(3)违规承诺收益或者承担损失。
(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。
(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。
(6)登载单位或者个人的推荐性文字。
(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富。
12. 【单选题】基金投资者教育活动的内容不包括()。
A. 风险教育B. 投资者维权C. 投资咨询D. 风险提示正确答案：C参考解析：【考察考点】投资者教育的基本原则与内容综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三方面的内容：投资决策教育；资产配置教育；权益保护教育（包括风险教育、风险提示以及为投资者维权）。
投资咨询不属于投资者教育活动的内容。
13. 【单选题】()是合格的私募基金投资者。
A. 甲公司的银行存款单有900万元，拟投资单只私募基金100万元B. 乙的银行存款单记载有400万元，拟投资单只私募基金150万元C. 丙拥有市值500万元的股票拟投资单只私募基金80万元D. 丁在企业工作,无兼职,近三年个人年均收入60万元,拟投资单只私募基金80万元正确答案：B参考解析：【考察考点】合格投资者私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人（C和D错误）：①净资产不低于1000万元的单位（A错误）；②金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人，金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。