吉林银行小企业条线客户经理绩效考核方案(草案)忠恩改后
客户经理绩效考核方案
客户经理绩效考核方案客户经理绩效考核方案为了确定工作或事情顺利开展，我们需要事先制定方案，方案是解决一个问题或者一项工程，一个课题的详细过程。
那么我们该怎么去写方案呢？以下是小编为大家收集的客户经理绩效考核方案，欢迎阅读与收藏。
客户经理绩效考核方案1一、总则为规范公司对员工的考察与评价，特制定本制度。
二、绩效考核目的1、在公司造就一支业务精干的高素质的、高境界的、具有高度凝聚力和团队精神的人才队伍，并形成以考核为核心导向的人才管理机制。
2、通过绩效指标体系的设计、考核，使员工明确工作重点，追求工作成果，实现公司目标。
3、及时、公正地对员工过去一段时间的工作绩效进行评估，肯定成绩，发现问题，为下一阶段工作的绩效改进做好准备。
4、通过客观公正的评价进行合理的绩效奖金分配，树立以业绩为导向的绩效文化。
5、为培训、薪资调整、年度评优、岗位调整、考核辞退提供参考依据。
三、绩效考核原则：1、基本原则：客观、公正、公开、公平。
2、以岗位职责为主要导向原则：关注本岗位业绩指标是否达成，即“人与标准比”。
3、要求个人考核以事实和数据反映工作的成效性；4、主管对下属的绩效表现负直接责任，下属的成绩就是主管的成绩，主管应通过绩效辅导和过程管理，提高个人的能力及素质水平以促进持续的绩效改进。
四、绩效考核对象1、公司部门经理级、主管级、普通级管理干部2、另有下列情况人员不在考核范围内：2.1试用期内,尚未转正员工2.2连续出勤不满三个月或考核前休假停职六个月以上员工五、绩效考核周期：月度考核具体地说：绩效考核时间安排：月度考核时间为：下个月度1日至5日；月度考核需在月度5日前完成六、考核责任1、直接上级和部门负责人：下属员工绩效管理的直接责任人，设计被考核对象的考核方案，包括考核指标、目标值、评分标准，观察、记录员工的日常绩效表现，辅导员工进行绩效改进，提供必要的反馈和指导，帮助下属完成绩效计划和达到绩效目标，对下属进行绩效评估，与下属进行持续的绩效沟通。
银行客户经理绩效考核方案（精选5篇）
银行客户经理绩效考核方案银行客户经理绩效考核方案（精选5篇）为确保事情或工作高质量高水平开展，时常需要预先开展方案准备工作，方案是阐明行动的时间，地点，目的，预期效果，预算及方法等的书面计划。
那么方案应该怎么制定才合适呢？以下是小编为大家整理的银行客户经理绩效考核方案（精选5篇），供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
银行客户经理绩效考核方案1一、指导思想以省联社绩效考核相关精神为指导，与市联社人事制度改革、劳动用工制度相结合，通过委派会计履责监督、市联社直接考核，合理确定社与社之间、岗位与岗位之间的工作目标和工资含量标准，拉开分配档次，建立“激励充分、约束有效”的分配机制，促进我市农村商业银行又好又快地发展。
二、基本原则（一）含量计酬的原则。
根据全市信用社绩效工资总额、各项经营计划等因素，确定统一的含量标准，据此标准计算信用社实际完成任务数应得的绩效工资。
信用社主任和副主任根据工作职责和分工，其绩效工资实行百分考核。
（二）质效优先的原则。
各社工资增长水平要与经营指标完成情况和资产质量相适应。
（三）风险防范的原则。
凡出现案件或资产损失的，根据涉案金额或损失大小，按规定相应扣减绩效工资。
（四）人员定编的原则。
年终绩效考核结账时，按定编的人数计算按人考核结账部分。
（五）按月结账的原则。
市联社按月对各社经营计划完成情况进行考核，其中收息按月全额计发绩效工资，其它考核项目按当期应计绩效工资的70%计发，信用社依据员工业绩考核到人。
全年滚动结算，年终结总账。
（六）优胜劣淘的原则。
有下列情况之一的，对主任和分管主任就地免职：1、存款未完成净增计划50%的；2、利息收入未完成计划的80%或同比下降的；3、不良贷款不降反增的；4、当年到期贷款回笼率低于90%的（五级分类）。
三、绩效考核对象绩效考核对象为全体在编在岗承担经营目标任务的员工，不包含待岗、内退及行政开留人员。
借调人员绩效工资按所在信用社人均绩效工资确定，由市联社另增加相关社工资总额。
2024银行网点客户经理绩效考核指导意见
2024银行网点客户经理绩效考核指导意见一、考核目的银行网点客户经理绩效考核旨在客观、公正地评价客户经理的工作表现，激发其工作热情和创造性，提升银行业务水平和客户满意度，同时为银行战略目标的实现提供有力保障。
二、考核原则公平、公正、公开原则：绩效考核应遵循公平、公正、公开的原则，确保评价标准的明确、考核过程的透明以及考核结果的可信。
定量与定性相结合原则：考核应将定量指标与定性指标相结合，全面反映客户经理的工作绩效。
激励与约束相统一原则：绩效考核结果应与激励和约束机制相挂钩，既激发客户经理的积极性，又对其形成一定的约束。
科学、规范、可操作原则：考核指标的设计应科学合理、规范可行，便于操作和实施。
三、考核内容业绩指标：包括客户增长、业务量、销售额、利润等关键业绩指标（KPI），以及各项业务指标的完成情况。
工作质量：评价客户经理在业务流程中的规范性、风险控制以及服务水平等方面的表现。
团队协作：评估客户经理在团队中的协作精神、沟通能力以及领导能力等方面的表现。
创新能力：鼓励客户经理在业务拓展、客户服务等方面的创新意识和能力。
职业操守：考核客户经理的职业素养、道德品质以及合规意识等。
四、考核方法目标管理法：根据年初制定的绩效考核目标，结合日常业务数据统计和年度工作总结，对客户经理进行绩效考核。
关键事件法：通过对客户经理在工作中发生的重大事件进行评价，对其工作绩效进行考核。
360度评价法：采用上级、下级、同事等多维度评价方式，对客户经理的综合素质和工作表现进行全面评估。
平衡计分卡法：从财务、客户、内部业务流程、学习与成长四个维度设计考核指标，实现短期目标与长期目标、财务指标与非财务指标的平衡。
关键绩效指标法：提取关键绩效指标，制定明确的评价标准，对客户经理的工作绩效进行评价。
五、考核周期与结果应用考核周期：建议采用年度考核为主，辅以季度或月度考核。
年度考核应于年底前完成，季度或月度考核可根据实际情况适时开展。
银行客户经理绩效考核方案
银行客户经理绩效考核方案银行客户经理绩效考核方案(篇1)在银行体系中，客户经理是与客户沟通的主要桥梁，他们的表现直接影响着银行的业务发展和客户满意度。
为了确保客户经理能够充分发挥其潜力，并为客户提供优质服务，设计一套合理的绩效考核方案是至关重要的。
以下是一个银行客户经理绩效考核方案，该方案围绕七个关键方面展开。
1. 业绩达成度业绩达成度是客户经理绩效考核的核心。
这主要包括客户经理所负责的客户群体所带来的存款、贷款、理财等业务的增长情况。
业绩达成度不仅关注客户经理完成的业务量，更看重其业务的质量和持续性。
2. 服务质量服务质量是客户经理考核的重要指标之一。
客户经理需要具备良好的沟通能力、问题解决能力和专业素养，以提供高质量的服务。
服务质量可以通过客户满意度调查、客户投诉率等数据来衡量。
3. 风险管理在金融领域，风险管理至关重要。
客户经理需要熟悉各种金融产品的风险特性，并有能力为客户提供合适的风险管理建议。
此外，客户经理还需要密切关注客户的信用状况，及时识别并报告潜在风险。
4. 合规操作合规操作是银行业务稳健运行的基础。
客户经理必须严格遵守各项法律法规和银行内部规定，确保业务操作的合规性。
对于违反合规要求的行为，应给予相应的处罚。
5. 创新能力随着金融市场的不断发展，创新能力成为客户经理的重要素质。
客户经理需要关注市场动态，了解新兴金融产品，为客户提供创新的金融解决方案。
创新能力的考核可以通过客户经理提出的新产品或服务方案来评估。
6. 团队合作银行业务的开展往往需要多个部门的协同合作。
客户经理需要具备良好的团队合作能力，能够与其他部门进行有效的沟通和协作。
团队合作的考核可以通过团队内部的评价和跨部门合作的效果来评估。
7. 持续发展持续发展是客户经理个人职业规划的重要组成部分。
客户经理需要不断学习新知识、新技能，提升自身专业素养。
同时，银行也应为客户经理提供培训和晋升机会，帮助他们实现个人和职业的发展。
银行客户经理业绩考核及绩效工资分配办法
银行客户经理业绩考核及绩效工资分配办法（试行）第一章总则【第一条】客户经理是商业银行重要的分销渠道。
为实现商业银行经营管理价值最大化，建立符合现代商业银行经营管理需要的激励约束机制及绩效工资分配制度,充分调动客户经理的积极性，使客户经理的价值与建设银行的整体利益同步放大。
特制定客户经理业绩考核及绩效工资分配办法。
【第二条】本办法遵循创造价值最大化的原则，业绩考核力求公开、公正、公平，将日常工作量化，把创造效益、工作实绩、工作效率与绩效工资挂钩，采取业务指标定量考核，基础管理综合考核，以业绩为主的考核办法。
工资分配坚持“效率优先，兼顾公平”原则，部门将把创造的责任绩效在部门内部进行二次分配。
【第三条】本办法适用于客户经理业绩考核及绩效工资分配。
第二章客户经理业绩考核【第四条】客户经理业绩考核范围包括资产类、负债类、表外及中间业务类和新兴业务类，设置19项考核指标，体现了整体营销和综合营销观念，突出效益，量化指标。
【第五条】客户经理业绩考核指标及指标分值设置具体指标及分值设置见表一。
【第六条】客户经理业绩考核指标均为月度考核指标，其分值权重实行动态管理，可根据业务发展需要和部门工作重点适时进行调整。
客户经理业绩考核的总得分为表一中1至21项得分之和。
客户经理业绩考核及分值（表一）第三章客户经理综合考核【第七条】在对客户经理进行业绩考核的同时，还要对客户经理的日常管理工作进行综合考核，综合考核按月进行。
其分值权重实行动态管理，可根据业务发展需要和我行工作重点适时进行调整。
客户经理综合考核的总得分为表二中1至9项得分之和。
【第八条】贷款管理考核。
主要考核贷款调查评估质量（考核分数5分）、贷款档案资料完整性（考核分数10分）、客户走访记录（考核分数15分）、授信业务风险和逾期控制率考核分数为5分。
1、调查评估质量考核，季度考核分数5分。
主要考核授信业务一次性报批合格率。
客户经理经办的授信业务申报符合要求，没有因为调查报告内容不完整或主要情况不清被退回，属于一次性报批合格。
公司客户经理绩效考核方案
公司客户经理绩效考核方案一、绩效考核目标的设定：1.实现销售业绩目标：客户经理作为公司的销售主要负责人，他们的主要目标是完成公司设定的销售业绩指标，通过客户的开拓和维护，实现销售额的增长。
2.客户满意度：客户经理需要通过高质量的服务和积极的沟通，保持客户的满意度，提升客户忠诚度，并达到公司关于客户满意度的要求。
3.个人发展和学习能力：客户经理需要通过不断学习和提升自己的专业能力，为客户提供更好的服务，并能够适应市场和行业的变化，保持持续的竞争优势。
4.团队协作能力：客户经理需要具备良好的协作能力，在与团队成员和其他部门的合作中，能够有效协调与沟通，共同完成公司的销售目标。
二、绩效考核指标的制定：1.销售业绩评估：以销售额、销售增长速度和销售渠道拓展为主要指标，通过定期评估完成的销售业绩目标的达成情况，对客户经理进行评估。
2.客户满意度调查：通过定期的客户满意度调查，收集客户对客户经理服务的评价，评估客户满意度，及时改进服务不足之处，并加以肯定和奖励服务优秀的客户经理。
3.个人成长和学习情况：通过客户经理每年所参加的培训、学习情况，评估其自我发展和学习能力，提升专业知识和技能，并将其应用于实际工作中的能力。
4.团队协作评估：评估客户经理在团队合作、协调与沟通过程中的表现，包括与其他销售团队成员以及其他部门的配合情况，评估其协作能力和团队合作能力。
三、绩效考核办法：1.销售业绩评估：设定合理的销售业绩指标，根据实际销售额、销售增长速度和销售渠道拓展情况进行评估。
同时，需要充分考虑市场竞争和行业环境的影响，以确保指标的合理性和可操作性。
评估结果分为超额完成、达标完成、未达标三个等级，并根据等级进行相应的奖励或激励措施。
2.客户满意度调查：定期进行客户满意度调查，采用量化的评分和资料收集方式，评估客户对客户经理服务的满意度。
评估结果分为优秀、良好、一般和差的等级，并根据等级进行相应的奖励或改进措施。
3.个人成长和学习情况：客户经理每年参加培训和学习的情况进行评估，包括参加培训的次数和类型、学习的积极性、知识和技能的应用情况等。
银行客户经理绩效考核方案范文（精选6篇）
银行客户经理绩效考核方案银行客户经理绩效考核方案范文（精选6篇）为了确保工作或事情有序地进行，常常需要预先准备方案，方案一般包括指导思想、主要目标、工作重点、实施步骤、政策措施、具体要求等项目。
我们应该怎么制定方案呢？下面是小编精心整理的银行客户经理绩效考核方案范文（精选6篇），欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。
银行客户经理绩效考核方案1为促进20XX年资产和负债业务的有序健康发展，围绕效益稳健增长，有力支持实体经济，持续推进普惠金融工程，坚持“服务三农、支持小微”的市场定位，充分调动和激励客户经理业务拓展的积极性，特制定本考核办法。
一、考核对象各团队全体客户经理。
二、考核指标与计算公式全年考核薪酬=经营类考核X管理类考核百分（一）经营类考核经营类考核指由本行根据本年业务发展规划制定的常态化考核办法，阶段性专项竞赛（如对公集零储蓄、旺季营销、贷款竞赛等）根据活动方案另行考核，不同等级客户经理按等级考核。
1、贷款日均存量考核考核对象全年薪酬的10%部分，按全年贷款日均存量的贡献度占比考核。
若贷款日均低于去年，每降低一个百分点扣2000元。
2、小微和涉农贷款时点增量考核考核对象全年薪酬的10%部分，按小微和三农贷款年末时点余额增量的贡献度占比考核,注：政府类贷款不计入增量考核。
3、小微和涉农贷款户数考核考核对象全年薪酬的45%部分，按小微和涉农贷款年末户数贡献度占比考核。
其中，小微和涉农贷款存量户数占10%，增量户数占35%。
小微和涉农贷款户数指年末有贷款余额的借款人户数。
4、存款日均存量考核考核对象全年薪酬的15%部分，按全年存款日均存量的贡献度占比考核。
若存款日均低于去年，每降低一个百分点扣1000元。
5、存款日均增量考核考核对象全年薪酬的20%部分，按存量贷款日均增量的贡献度占比考核。
（二）管理类百分考核1、涉农及小微企业贷款业务考核（5分）年末涉农和小微企业贷款余额和贷款户数不低于去年年末的，得5分；超过或低于的按比例得分，加扣分不超过2.5分。
银行客户经理绩效考核方案两篇
银行客户经理绩效考核方案两篇银行客户经理绩效考核方案(篇1)1. 业绩指标考核业绩指标是客户经理考核的核心。
这包括客户经理管理的资产规模、贷款发放额、存款吸收额等具体的量化指标。
通过这些指标，能够直接反映出客户经理的业务能力以及其对银行的贡献度。
2. 服务质量评估服务质量是银行客户经理工作的重要组成部分。
评估客户经理的服务质量，可以从客户满意度、投诉处理情况、服务效率等多个方面进行。
通过收集客户的反馈，可以了解客户经理的服务表现，从而进行针对性的改进。
3. 风险管理能力银行客户经理在业务开展过程中，需要具备一定的风险管理能力。
这包括对信贷风险的识别、评估和控制，以及对市场风险、操作风险的管理。
通过考核客户经理在风险管理方面的表现，可以确保银行业务的安全稳健。
4. 专业能力与培训客户经理的专业能力是其胜任工作的重要基础。
考核客户经理的专业能力，可以从其业务知识、业务技能、市场分析能力等方面进行。
同时，对客户经理的培训参与度和培训效果也要进行考核，以推动其持续学习和提升。
5. 个人素质与态度个人素质与态度决定了客户经理的工作质量和效率。
这包括客户经理的沟通能力、团队协作能力、责任心、职业道德等方面。
通过考核客户经理的个人素质与态度，可以了解其是否具备成为优秀客户经理的潜质。
6. 创新与拓展能力在竞争激烈的金融市场环境下，银行客户经理需要具备一定的创新意识和拓展能力。
这包括对金融市场的敏锐度、创新产品和服务的开发能力、新客户的拓展能力等。
通过考核客户经理的创新与拓展能力，可以推动其不断创新业务模式，为银行带来更多商机。
总的来说，这份绩效考核方案综合考虑了客户经理在业绩、服务、风险管理、专业能力、个人素质和创新拓展等多方面的表现，旨在全面评估客户经理的工作成果和潜力，为银行的业务发展提供有力支持。
银行客户经理绩效考核方案(篇2)1. 考核目的与原则银行客户经理的绩效考核旨在客观评价客户经理的工作表现，提高业务水平和客户满意度，从而推动银行整体业务发展。
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吉林银行中小企业金融业务绩效考核方案
（初稿）
为建立健全吉林银行中小企业业务的激励约束机制，最大限度地调动中小企业从业人员的责任心、积极性和创造性，培育促进业务发展的内生动力，特制订如下小企业绩效考核方案。
第一部分模拟利润的计算
由于我行目前的管理会计系统尚未完全上线和我行中小企业金融业务以贷款业务为主的现状，全行中小企业金融业务的绩效考核以贷款模拟利润为核心，未来随着存款、中间业务的发展，将逐步增加存款和中间业务模拟利润考核。
以下的模拟利润是指贷款模拟利润。
并且将贷款内部资金转移价格定为相同期限的贷款基准利率。
模拟利润=考核期放款额x （实际利率-基准利率）x产品风险系数x产品期限系数-非正常贷款余额x非正常贷款利率x 非正常状态系数-交叉营销利润分成
1．产品风险系数
住宅、商铺、写字间抵押贷款：系数为1.1
质押类贷款：系数1
厂房抵押、联保、担保公司保证类：系数0.9 信用贷款：系数
0.8 批量开发的上下游客户及专业市场内集群客户，可在以上系数的基础上再加0.2
2．产品期限系数
半年期贷款：系数0.6
一年期贷款：系数1.1
两年期：系数1
三年期以上：系数0.9
另外，两年期以上贷款在存续第二年时仍计入客户经理的模拟利润当中。
3．非正常贷款包括欠息、逾期及不良的贷款，非正常状态系数按照欠息、逾期及不良拟定为0.9，1及1.1。
4．交叉营销利润分成，推荐有效客户并放款成功后，将对业务推荐人予以奖金奖励。
交叉营销利润分成= 贷款金额x 产品类型系数x 产品期限系数x 利润分成系数。
利润分成系数可拟定为1-10 %0。
5.对于主办客户经理和辅办客户经理模拟利润分成比例原则上为主办80% 、辅办20% 。
第二部分对分行（直属支行）中小企业部、营销团队（分中心）的考核现对分行（直属支行）中小企业部、营销团队（分中心）的考核依托平衡计分卡，以财务维度、客户维度、内部运营维度、学习发展维度四个维度为主（财务维度考核权重暂定80% ，非财务维度考核权重20% ），从财务、非财务维度对其表现进行综合
评分，实行百分制，评分结果上不封顶，并综合考虑其表现情况进行等级认定，初步计划分为三个等级。
财务考核维度主要是对模拟利润进行合理计算。
目前对分行（直属支行）中小企业部、营销团队（分中心）模拟利润考核为贷款增量指标下达后，按照贷款利率上浮40% 计算其应达到的目标模拟利润。
即：
考核期内模拟利润目标=（存量贷款+考核期内计划新
增贷款）x（基准利率X 1.4 —基准利率）
第三部分分行（直属支行）中小企业部、
营销团队（分中心）负责人及客户经理的考核
现对分行（直属支行）中小企业部、营销团队（分中心）负责人及客户经理的考核依托平衡计分卡，以财务维度、客户维度、内部运营维度、学习发展维度四个维度为主进行考核。
财务维度考核权重暂定80% ，非财务维度考核权重20% 。
财务维度主要为模拟利润。
（一）分行（直属支行）中小企业部、营销团队（分中心）负责人及客户经理的目标模拟利润的确定。
将分行（直属支行）中小企业部、营销团队（分中心）
考核期内模拟利润指标按照团队负责人及客户经理工资进
行同比例分解（即工资多的员工将分到较多的指标），确定
团队负责人及客户经理的目标利润。
客户经理不同级别对应相应的工资标准及最低目标模拟
利润，月工资总额x10=月最低目标利润
（二）非财务指标考核对团队负责人及客户经理实际完成
利润的影响
非财务指标的考核从三个维度对个人进行考核，正常情况下满分100分，最高分120分（考核内容参见附表）。
经非财务指标调整的模拟利润=实际完成利润x（90%+非
财务维度分数/100x10%）
（三）营销团队及分行（直属支行）中小企业部目标完成
情况对客户经理及团队负责人完成利润的影响
如下表所示:
1.客户经理模拟利润的计算
客户经理模拟利润=经非财务指标调整的模拟利润x （70%+团队得分/100x20%+分支机构得分/100x10% ）x机
构等级系数x团队等级系数
170% 超过目标值130%
300%7% 200%
240%
3.6%
4%
3%
2.团队负责人模拟利润的计算
团队负责人模拟利润=经非财务指标调整的模拟利润
x（40%+团队得分/100x50%+分支机构得分/100x10%）x机构等级系数x团队等级系数
机构或团队的等级系数是根据所在分行（直属支行）中小企业部、及所在营销团队的考核结果确定等级而赋予的相应系数。
暂定为三个等级，系数分别为0.9，1，1.1。
（四）分行（直属支行）中小企业部、营销团队（分中心）负责人及客户经理绩效工资及奖金的计算
1.目标利润未完成的情况下，分行（直属支行）中小企业部、营销团队（分中心）负责人及客户经理的绩效工资将按照个人模拟利润完成的比例发放。
2.在目标利润完成后，客户经理在得到本人全额绩效工资的基础上，实现的超额利润将按比例发放超额奖金，实现的超额模拟利润x系数=超额奖金
（1）实现的超额利润越多，此处的系数相应的越大，如下表所示可在11%到40%之间。
360%
2.6%
(2 )客户经理实际可得到的超额奖金可以根据计算出的 超额奖金数及实际奖金总包进行同比放缩。
(相当于把客户
经理应得的奖金打折了。
)
3 •团队负责人的收入构成：
团队负责人的绩效工资按照个人的模拟利润完成情况发 放，超额奖金由两部分组成：个人指标完成后的超额奖金及 团队整体超额后的超额奖金。
个人超额部分参照客户经理执 行。
团队超额完成模拟利润指标，给予团队超额奖金，其中 30%给团队负责人，另 70%留作团队基金。
团队整体超额模拟利润 x 系数=团队超额奖金 超额利润完成的越多，此系数可同比例越大。
4.绩效兑现。
分行（直属支行）中小企业部、营销团队 （分中心）、营销团队（分中心）负责人及客户经理按季度 考
、
300%
1.2%
240%
、
1%
200%
0.8%
170%
、
0.7%
超过目标值 130%
0.6%
基本目标
0.5%
超过目标值360%以上
核，半年度兑现绩效工资，年终整体核算并发放超额奖金有重大问题出现，可部分或全部取消绩效工资及超额奖金。
在年度考核后，将根据指标完成情况调整分行（直属支行）中小企业部、营销团队（分中心）等级，调整团队负责人及客户经理行员等级及层级。
小企业金融服务中心
二0一一年四月八日
附件1:对分行（直属支行）中小企业部及营销团队考核的参考指标
附件2 :对客户经理非财务维度考核的参考指标。