反洗钱宣传活动方案PPT

洗钱----洗钱的过程
放置 阶段
浸泡
主要是将犯罪活 动所得的现金转换 成便于控制和不易 被怀疑的形式。
离析 阶段
核心
通过复杂的金融交 易，将犯罪收益与其来 源分离，混淆审计线索 和隐藏罪犯身份的过程。
归并 阶段
甩干
将分散的犯罪所 得与合法财产融为一 体，为犯罪所得提供 表面的合法掩饰。
www.xxxxxxx.com
一碗尝尝就好。别看我们只是小孩子，3、我找们到的图食片量来可源大，着找呢到！本平地时文连件一并碗点击上传。 饭都吃不完，到了幸福午餐能吃上个五六碗，好像多了几个胃似的。看我
们班的几个大吃货，为了能多吃一点，一边排队还一边在把饭往嘴里扒， 把嘴塞得鼓鼓的。春的味道
，春对天我是来可说爱，的就、是生幸机福勃的勃味的道，！她春的天味的道1味也、道是单击作世“文上文独4件5一0”字无。 二的。春天，有生
2020
反洗钱知识培训
公司：xxx
汇报人：xxx
目录
CONTENTS
Part one基础知识----洗钱 Part three支付机构反洗钱义务
Part two基础知识----反洗钱 Part four反洗钱法律、法规
盘子，盘子里花花绿绿，什么都有。圣女果像一个带了绿色头花涨红了脸
的小姑娘，土豆像一个涂了黄色油彩的小胖子，蛋糕是个又白又胖的爸爸
购卡客户
特约商户
支付机构在与特约商户建立业务关 系时，应当识别特约商户身份。
www.xxxxxxx.com
16
www.xxxxxxx.com 16
支付机构反核洗心钱成义员务—风险等级划分
支付机构应结合行业特点、业务类型、经营规模、客户范围等实际情况，分解出某一基本 要素所蕴含的风险子项。风险评估指标体系包括行业、地域、业务、客户是否为外国政要四类 基本要素。
பைடு நூலகம்行业
业务
地域
客户特性
支付机构反洗钱义务—大额和可疑交易报告
客户 接触
+
监测 系统
=
大额和 可疑交易
注：监测系统中发现的可疑交易，不是真正意义上的可疑交易，要经过人工识别确认后才是真正能够向人
民银行上报的可疑交易。
www.xxxxxxx.com
18
www.xxxxxxx.com 18
支付机构反洗钱义务—客户资料及交易记录保存
命的如味何道：去她掉来嵌到小入种字子体身边? ，刚种下2的、种找到子”们选便项悄”,悄单冒击 出头来，看到春
姑娘，就争先恐后地往上生长，半步也不肯落下。那样子真是有生命力！ 冬天秃掉的树枝，在春天的呼唤下，立3马、开单击出保带存有。生命的花骨朵。鸟儿们 也味开道始：在绽春放天的产花卵儿，们让开幼始鸟变们得体五会彩春斑天斓4、;、;那变右生下得命角各的找式到味各取道样消。嵌。春入看天文，字，在选也春项有。的美身的边 ，粉黄色的月季花已经完全盛开美丽的脸蛋，朝着春姑娘笑；粉红色的桃 花作文害羞地露出一半美的自己，但那诱人的香气却早就散发在四周；大 红色的牡丹花，还是个小花骨朵，可她
支付机构反洗钱义务
建立反洗钱内部控制制度 设立反洗钱内部组织机构 客户身份识别与风险等级划分 客户身份资料和交易记录保存 大额交易和可疑交易报告 开展反洗钱培训和宣传工作
www.xxxxxxx.com
14
www.xxxxxxx.com 14
支付机构反洗钱义务
支柱
客户身份 识别和风险等
级划分
大额和可疑 交易
客户资料 和交易记 录保存
第一支柱
第二支柱
第三支柱
三个支柱缺一不可，相互配合才能构筑支付机构预防洗钱风险的第一道防线。
www.xxxxxxx.com
15
www.xxxxxxx.com 15
支付机构反洗钱义务—客户身份识别
购卡 客户
代理 购卡客户
身份 识别
特约 商户
支付机构出售记名预付卡或一次性出 售1 万元以上的不记名预付卡，应当 识别购卡人身份。
反 洗 钱
基础知识----反洗钱
为什么要反洗钱？
洗钱动摇社会信用，诱发金融危 机，威胁国家安全。
洗钱造成资本外逃，使腐败资金 转移境外，导致社会财富外流。
洗钱助长刑事犯罪，破坏社会稳 定。
www.xxxxxxx.com
12
www.xxxxxxx.com 12
3 支付机构反洗钱义务
反洗钱 义务
反洗钱 法律法规
3 《支付机构预付卡业务管理办法》
4 《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》
5 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
www.xxxxxxx.com
21
www.xxxxxxx.com 21
反洗钱是每一位支付机构员工的义务和职责， 做好反洗钱本职工作即是保护自己！
1基础知识--洗钱
基础知识----洗钱
洗钱的定义
洗钱的过程
洗钱的方式
www.xxxxxxx.com
6
www.xxxxxxx.com
6
洗钱
洗钱----洗钱的定义
隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，通过 各种手段使其在形式上合法化的行为。
犯罪收益通常被称为“脏钱”“黑钱”，对犯 罪收益进行清洗并使之披上合法外衣的活动被人们 形象的称为“洗钱”。
8
www.xxxxxxx.com
8
洗钱----洗钱的方式
空壳 公司
保密 天堂
金融 机构
走私
洗钱 方式
现金密集 行业
商业 票据
证券、 保险业
不动产 、动产
www.xxxxxxx.com
9
www.xxxxxxx.com
9
2 基础知识—反洗钱
基础知识----反洗钱
为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会 性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯 罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及 其收益的来源和性质的洗钱活动，从而采取相关措施的行 为。
做为履行客户身 份和交易记录报 告的证明
A
客户资料
目的
交易记录
再现客户资金
B
交易过程、发
现可疑交易的
依据
C
为违法犯罪活 动的调查、起
诉、审判等提
供证据
www.xxxxxxx.com
19
www.xxxxxxx.com 19
4 反洗钱法律法规
反洗钱----法律法规
1 《中华人民共和国反洗钱法》
2 《非金融机构支付业务管理办法》
，玉米是P一P位T幻刚染灯了片金色头发的妈妈。1、你找瞧到，顶都部凑的齐工一具家栏了，。点作击文插大入家。狼 吞炒虎面咽散怎地发么吃着着诱插八人入宝的图粥香，味片想，?着吸赶引紧同吃学完们好盛2、去了单盛一击炒碗图面又片、一。炒碗饭，、它汤可年 是糕食。物金中黄的的大
明星。相比之下，炒饭就只能算个普通的大众了，大家对它的态度都是吃