计划预算工作方案0825
预算工作方案
预算工作方案一、背景介绍近年来，随着经济的快速发展和市场竞争的加剧，企业预算管理的重要性日益凸显。
作为企业管理的基础工作之一，预算工作方案将发挥重要的作用。
本文旨在提出一份有效的预算工作方案，以实现企业目标的科学规划和合理分配。
二、目标与原则1.目标：确保企业财务资源的合理分配与有效利用，推动企业持续增长和可持续发展。
2.原则：（1）科学性原则：以客观的数据和合理的分析为基础，制定预算计划。
（2）可行性原则：预算计划应符合实际情况，具备可操作性。
（3）灵活性原则：预算计划应具备一定的灵活性，能够适应市场变化和内外部环境的变动。
（4）公正性原则：预算分配应公平合理，遵循公开、公平、公正的原则。
三、预算编制流程1.确定编制周期：根据企业的经营特点和市场环境，确定预算编制的周期，常见的编制周期包括年度预算、季度预算等。
2.收集信息：收集与预算编制有关的各类信息，包括市场情况、资金情况、人力资源情况等。
3.制定预算指标：根据收集到的信息，制定预算指标，重点包括销售预算、财务预算、生产预算等。
4.制定预算计划：根据预算指标，制定具体的预算计划，并依据各部门的实际需求与承诺进行协商。
5.调整与审核：根据实际情况，对预算计划进行适当调整，并由相关部门进行审核和批准。
6.执行与监控：严格按照预算计划执行，及时进行预算执行情况的监控与分析。
7.评估与调整：根据预算执行情况进行评估，及时调整预算计划，使其更加符合实际情况和市场需求。
四、预算编制要点1.充分沟通：各部门之间要保持充分的沟通与协作，确保预算计划与实际需求相匹配。
2.分工明确：明确各部门的预算编制责任和权限，确保预算计划的全面性和准确性。
3.数据准确性：预算工作应以准确的数据为基础，排除数据错误和不确定性因素。
4.灵活性与可调整性：预算计划应具备一定的灵活性和可调整性，以应对市场变化和战略调整。
5.风险管理：预算工作需对各种风险进行合理评估和防范，确保稳健经营和可持续发展。
2024年预算员工作计划范文(11篇)
2024年预算员工作计划范文(11篇)2024年预算员工作计划范文(11篇)。
2024年预算员工作计划范文篇1岁日月流转，时光飞逝，转眼间我到公司工作已有三年，回顾这三年来的工作，在公司领导及同事们的关心与帮助下，我对公司的工作环境、管理模式、组织机构、规章制度有了深刻了解和认识，在思想意识、业务能力等各方面都取得了一定的进步，较好地完成了公司交给的各项工作任务，也于武汉中建职业培训学校通过培训顺利取得预算员和二级建造师证书。
为了更好地做好自己今后的工作，总结经验、吸取教训，现做了2023年的工作计划情况如下：一、认真学习业务技能，积极投身预算工作。
具备良好的政治和业务素质是做好本职工作的前提和必要条件。
作为一名预算员，在工程预算这个领域里，我是一个新人，对所从事行业的认识也比较肤浅，为了提升自身的素质，快速适应企业环境和工作岗位，我能勤学好问，积极向同事学习取经，在公司领导和同事的.信任和帮助下，不断提高业务技能，尽快适应工作岗位需要，在短时间内迅速融合进了这个大集体，为以后的工作顺利开展奠定了基础。
二、严格按照公司及部门的各项规章制度，按时保质地完成公司安排的各项工作。
进入公司以来，在领导及同事的支持与帮助下，参与完成了家园工程的预算投标工作，独立完成了住宅楼工程及其他各项工程的预算和投标工作;积极参与了公司的投标报名及开标工作。
通过亲身参与预算工作的整个过程，使自己对预算有了初步的了解，加深了对预算概念的认识，从而对预算这项工作有了更深的了解。
三、服从公司领导的工作安排，积极做好领导安排的其他工作。
在工作中，我能以大局为重，敬业爱岗，不计较个人得失。
在做好本之工作之余，能服从公司领导的工作安排，对领导交办的其他工作能认真对待，不推脱，不怠慢。
科学、合理地利用时间，在完成自己的本职工作的同时，积极主动地协助其他部门和同事开展工作，完成好公司安排的其他任务。
四、积极适应和遵守执行公司的各项管理制度的改革，进一步加强工作责任感。
2024年预算员个人工作计划范文(2篇)
2024年预算员个人工作计划范文个人工作计划是一个预算员规划个人工作的指导性文档。
它不仅有助于组织和管理自己的工作，而且能够确保按时完成任务，并达到预期目标。
下面是一个____字的预算员个人工作计划的示例：一、工作目标1. 提升预算编制和执行能力，确保预算的准确性和有效性。
2. 加强与各部门的沟通与协作，明确预算编制的需求和目标。
3. 分析和评估预算执行情况，发现问题并提出解决方案。
4. 不断学习和提升自己的专业知识和技能。
二、工作重点和任务分解1. 研究和了解相关政策和法规，了解预算编制和执行的要求。
- 阅读相关书籍、文章和政府文件，了解最新的预算管理政策和标准。
- 参加培训课程和会议，增加自己的专业知识和技能。
2. 与各部门负责人进行沟通和协商，明确预算编制的需求和目标。
- 定期召开会议，与各部门负责人讨论预算编制的问题和挑战。
- 听取各部门的意见和建议，了解他们的需求和要求。
- 确定预算编制的时间表和目标，确保按时完成任务。
3. 收集和整理相关数据，进行预算编制和分析。
- 收集各部门的收入和支出数据，包括历史数据和预测数据。
- 整理和分析数据，确定预算编制的基础和依据。
- 根据预算编制的要求，制定预算假设和调整方案。
4. 编制和审查预算报告和预算执行情况分析报告。
- 编制详细的预算报告，包括收入和支出的详细信息和解释。
- 审查和分析预算执行情况，发现问题并提出解决方案。
- 撰写预算执行情况分析报告，向上级主管部门提交报告。
5. 参与预算审计和评估工作，检查预算执行的合规性和效果。
- 参与预算审计工作，检查预算的合规性和准确性。
- 参与预算评估工作，评估预算的效果和影响。
- 提出改进预算管理的建议，优化预算编制和执行的流程和方法。
6. 不断学习和提升自己的专业知识和技能。
- 阅读专业书籍和文章，了解最新的预算管理理论和实践。
- 参加培训课程和会议，学习和掌握预算编制和执行的最新方法和技术。
- 参与项目和任务，锻炼和提升自己的能力和经验。
预算科年度工作计划
预算科年度工作计划一、工作总体目标我处在上级部门的领导下，秉承“精益求精、务实创新”的工作理念，立足本职岗位，围绕年度工作目标，制定科学、合理的年度工作计划，确保预算科工作有序、高效地开展，为机关全局经济工作保驾护航。
二、工作规划1. 加强学习，强化自身素质在新的一年里，我将认真学习党的理论和政策法规，不断提高党性修养和政治素养。
同时，加强对预算理论和实务知识的学习，不断提高专业能力和业务水平，不断增强自身的综合素质，以便更好地完成预算科年度工作计划。
2. 加强预算管理，提高预算执行效率积极配合上级部门研究编制预算方案，并根据预算方案要求，全面认真地组织编制本单位预算。
同时，加强对预算执行过程的监督检查，做好每一项预算资金的管理工作，确保资金使用符合预算规定，做到预算和实际相符，合理分配资源，提高资源利用效率。
3. 提高财务工作的质量和效益认真落实上级部门关于财务工作的各项规章制度和政策，统筹安排用好各项政策性财政资金，提高财务工作的质量和效益。
并积极参与绩效评价，为整个单位的财务工作提出改进建议，助力提高单位财务管理水平。
4. 加强成本控制，降低成本费用在预算编制和执行过程中，加强成本控制，通过合理的成本费用管控，提高资金使用效率，降低单位成本，为单位的可持续发展提供有力的财务支撑。
5. 完善风险管理制度，确保财务安全加强风险管理意识，完善预算科风险管理制度，加强对财务风险的防范和应对，确保单位财务安全稳健，保障资金的安全使用。
三、具体工作计划1. 制定本单位年度预算计划根据上级部门的预算指标和财政安排，认真研究预算方案，组织本单位年度预算编制工作，确保预算计划编制科学合理。
2. 加强预算执行监督检查认真审核本单位各项支出计划，开展预算执行过程的监督检查，确保资金使用符合预算规定，做到预算和实际相符。
3. 完善财务制度和规范结合工作实际，加强对财务制度和规范的落实，做好各项财务工作的会计核算与监督检查，确保财务工作的规范、规范。
2025年预算员年度个人工作计划
1.预算编制
– 主动了解各部门业务发展计划，确保预算编制符合实际需求。
– 运用数据分析方法，科学预测公司收入、成本、费用等预算指标。
– 制定清晰的预算编制流程，明确各部门职责，确保工作高效推进。
2.预算执行
– 建立预算执行监控机制，定期跟踪预算执行情况，对异常情况及时预警。
– 针对预算执行中的问题，与各部门积极沟通，共同寻找解决方案。
三、时间安排
1.第1季度：完成预算编制，提交给管理层审批。
2.第2季度：开始预算执行，实施预算监控。
3.第3季度：进行预算分析，召开预算分析会议。
4.第4季度：总结预算管理工作，制定下一年度工作计划。
四、工作评估
1.预算编制的精确性和及时性。
2.预算执行的监控效果和调整能力。
3.预算分析的深度和实用性。
5.预算改进
– 结合预算执行和分析情况，不断完善预算管理制度。
– 推动预算管理流程的创新，提升工作效率。
三、应对策略
1.面对预算编制中的挑战，将积极学习业务知识，提高自身专业素养，确保预算编制的准确性。
2.在预算执行过程中，如遇到问题，将主动寻求解决方案，并与各部门保持良好的沟通，共同推进预算执行。
3.第3季度：进行预算分析，召开预算分析会议。
4.第4季度：总结预算管理工作，制定下一年度工作计划。
四、工作评估
1.预算编制的准确性和及时性。
2.预算执行的监控力度和调整能力。
3.预算分析的深度和实用性。
4.预算培训和沟通的效果。
通过以上工作计划，我相信在2025年度，我能够更好地完成预算管理工作，为公司的发展贡献力量。
《篇二》
一、工作目标
1.精确地完成预算编制及执行工作，确保预算目标与公司战略目标相一致。
预算工作计划范文3篇_个人工作计划_
预算工作计划范文3篇预算管理作为一种企业经营管理手段,对企业的发展壮大起到了重要的作用,企业要充分做好企业财务经济预算工作,这也直接影响企业整体经济运行工作,制定正确的企业战略目标,从而促进企业在市场中的可持续发展。
下文是小编为大家整理的预算，仅供参考。
预算工作计划范文一：为了全面配合公司的总体部署，在日常工作中充分发挥其职能范畴，认真履行公司各项，切实保证公司所施工的各项工程及时、准确、无误的完成预、决算事项。
特作出如下工作计划：一、工作范围：1.1、负责以下工程内容的签证单打字复印(外围签字盖章有专人负责)：1.1.1、市内四区的市政道路维护、维修、抢修、挖掘恢复工程;1.1.2、桥梁维护、维修、抢修、恢复工程;1.1.3、其他零星工程项目。
1.1.4、市内四区的市政道路维护、维修、抢修、挖掘恢复工程(并且根据中标单价作出决算结果，所做的决算额应定期、定时的向有关领导以书面统计形式上报，年终再做总报表);其他零星工程项目的签证单打字复印由两个打字员负责(各负责两个区的工程量、其他零星工程项目的签证单根据实际情况安排实施);桥梁维护、维修、抢修、恢复工程的签证单由预算员自己负责编制，复印由打字员负责。
1.2、打字员负责公司的正常预算以外以及外务工作的打字复印工作：1.2.1、公司的技术管理人员年检、培训报表;1.2.2、公司年度质量体系认证年检报表;1.2.3、相关领导安排的正常报表;1.2.4、所有投标工程项目的全部填报、打字、复印工作;1.2.5、打字员不得给外来人员打字复印(如有特殊的，需请示相关领导批准方可)。
1.3、打字员其他管理事项：1.3.1、拟定(打字、复印)订装、收集、注册、备案、发放、回收记录;1.3.2、公司所有企业证件、管理人员职称证件：记录备案、注册登记、发放、回收等使用记录(公司所有证件发放须有主管领导审批方可发放，其他人不得随便发放，违者追究责任);1.3.3其他涉后事项均应该登记备案：如各种仪器设备;各类图书等均应做好记录备案、注册登记、发放、回收等使用记录;(公司应该设一个专用仪器设备、图书资料室)1.4、预算员工作：1.4.1、本公司直属工程项目的预、决算;1.4.2、本公司投标工程以及中标项目的预、决算;1.4.3、跟踪审核本公司所施工的工程量签证单的内容是否合理，以防止缺项、丢项，确保该工程项目完整无缺(各施工项目的签证单在没签字盖章之前，应及时提交公司预算部进行审核，各工程项目部具体施工人员应积极配合，密切合作。
预算工作计划实用13篇
预算工作计划实用13篇经营管理的首要任务是规划。
没有规划能力的经营管理人员，就无法胜任其职位。
如何制定适当的工作计划呢？栏目小编特意为您整理了关于“预算工作计划”的一些重要信息，赶快来看看吧！预算工作计划【篇1】集团公司从去年九月开始推行全面预算管理工作以来，制订了“经营计划和财务预算控制书编制办法”（以下简称“编制办法”），集团公司和大多数成员企业按照“编制办法”编制了二oo六年“经营计划和财务预算控制书”，不同程度地开展了计划和预算执行情况分析工作。
经过这十个月的实践，我们既取得了一定的成绩和经验，值得加以推广，也存在不少的问题，需要研究解决。
一、计划和预算管理工作取得的主要成绩和经验1、初步建立了经营计划与财务预算密切结合的全面预算管理体系。
过去很长一段时间，我们不清楚经营计划和财务预算的辨证关系，不是把计划当作预算，就是把预算当作计划，有时还出现计划与预算相互矛盾、两张皮的现象。
在出台XX年编制办法时，我们反复强调要弄清楚经营计划和财务预算之间的区别与联系，要明白经营计划是对来年各项经营管理工作的事先安排，而预算是完成各项经营计划工作需要消耗的各种资源和取得的各项经营成果的货币表现，只有先制订周详的经营计划，才能编制科学的财务预算。
正是基于这种认识，我们把全面预算管理工作分解为经营计划和财务预算两个有机的组成部分，以年度经营计划和财务预算控制书的形式下达各单位，作为各成员企业年度经营工作的行动指南和奋斗目标。
2、提出了“以历史数据为基础，以市场预测为导向，积极发展，留有余地”的预算编制原则。
公司的发展离不开现有的基础和条件，搜集和整理公司经营的历史数据，从中找出各主要经营指标的发展趋势是我们制订年度预算的基础；与此同时，还要搜集利用市场信息对相关指标进行预测，作为制订年度预算的重要参考；在此基础上，持续发展、不断向上也是我们制订预算的一个基本要求，反映在预算指标上，就是销售收入、经营利润和人均劳动生产率指标要不断增长，不能下降；但是增长也有一定的幅度，不能盲目制订高不可攀的经营指标。
2024年预算员个人工作计划范文（2篇）
2024年预算员个人工作计划范文一、总体目标作为一名预算员，我的总体目标是通过有效的预算管理，为企业提供准确、可靠的财务预测和决策支持，促进企业的可持续发展。
具体目标如下：1. 准确编制和执行企业的年度预算计划，并监控预算执行情况。
2. 分析和评估企业的财务状况，提供预警和建议，支持企业的战略决策和经营管理。
3. 积极参与企业的财务管理改进项目，提高财务管理水平和效率。
4. 加强与其他部门的沟通与合作，提供财务支持和解决方案。
二、具体工作计划1. 完善预算编制流程和方法（1）深入了解企业的经营模式和策略，与各部门负责人沟通，明确预算编制的目标和指标。
（2）梳理预算编制流程，优化现有流程，减少重复性工作，提高效率。
（3）建立准确的财务指标和模型，支持预算编制和预测分析。
2. 严格控制预算执行情况（1）建立预算执行监控体系，及时掌握预算编制和执行情况。
（2）定期与各部门负责人进行预算执行情况的沟通和分析，了解原因和解决方案。
（3）根据预算执行情况，及时调整预算计划，确保企业财务状况的稳定和可持续发展。
3. 提供财务分析和决策支持（1）收集和整理企业财务数据，进行财务分析和比较，为决策者提供决策依据。
（2）参与企业战略决策和项目评估，进行财务风险评估和收益预测。
（3）定期向企业高层管理层汇报财务状况和分析，提供建议和解决方案。
4. 参与财务管理改进项目（1）了解企业财务管理现状和问题，与相关部门合作，提出改进意见和建议。
（2）参与财务管理系统的升级和实施，提高财务数据的准确性和时效性。
（3）参与财务流程的改进和优化，提高财务管理的效率和成本控制。
5. 加强与其他部门的沟通与合作（1）与其他部门建立良好的沟通与合作机制，了解各部门的需求和问题。
（2）针对其他部门的财务需求，提供相应的财务支持和解决方案。
（3）参与跨部门的项目和任务，提供财务管理和分析的支持。
三、工作重点1. 提高预算编制的准确性和及时性，确保预算计划的科学性和可执行性。
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测算下达 利润计划
1、分公司计划预算编制指引 、
1.1 保费收入预算编制指引
1.1.1 编制原则 利润导向 适度增长 地区差异化 分险种编制 险种结构合理 非车险增长率高于车险 1.1.2 编制依据 05年下半年及 年经营目标 年下半年及06年经营目标 年下半年及 人员及机构发展情况 历史情况 当地市场情况
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目 录
一、计划预算项目及责任主体 二、计划预算工作整体安排 三、年度考核方案细化内容 四、计划预算编制指引 五、计划预算模板介绍 六、计划预算审核下达
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三、年度考核方案细化内容
1、年度考核方案主要变化 2、二级机构对三级机构的考核管理
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1、年度考核方案主要变化(文件已下发 、年度考核方案主要变化 文件已下发 文件已下发)
指 标 保费收入 已赚保费赔付率 已赚保费费用率
权重 40% 30% 30%
说明： 说明： 1、计算已赚保费赔付率时，对于大案剔除超过 、计算已赚保费赔付率时，对于大案剔除超过100万元的部分 万元的部分 2、计算已赚保费费用率时，要考虑分公司费用的分摊 、计算已赚保费费用率时，
监测指标
参照对分公司的监测指标
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1.1.3 编制方法
从销售人员和销售团队开始编制 销售人员填写《保费收入预算明细表》 销售人员填写《保费收入预算明细表》，由销售团队负责人与销 售人员充分沟通后，汇总形成销售团队的《保费收入预算明细表》 售人员充分沟通后，汇总形成销售团队的《保费收入预算明细表》， 报支公司（营销服务部）或分公司市场部和产品部门。 报支公司（营销服务部）或分公司市场部和产品部门。 汇总和沟通分险种保费收入预算 由相关部门配合市场部与销售团队沟通分险种保费收入预算， 由相关部门配合市场部与销售团队沟通分险种保费收入预算，然 后汇总形成分公司的《保费收入分险种预算表》 后汇总形成分公司的《保费收入分险种预算表》 编制相关表格 由分公司市场部汇总编制《保费收入总体预算表》 由分公司市场部汇总编制《保费收入总体预算表》、《保费收入 分险种预算表》 保费进度预算表》 保费收入渠道预算表》 分险种预算表》、《保费进度预算表》、《保费收入渠道预算表》 经分公司预算领导小组审核保费收入预算， 经分公司预算领导小组审核保费收入预算，报总公司市场部和产 品部门汇总初审
稽核监察部 资产管理部 理财险部 特别调查部
各部门
编制本部门日常经营费用及资本性支出预算
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2.2 分公司及各部门在计划预算工作中的职责
责任主体 分公司预算 领导小组 市场部 销售团队 人力资源部 产品部门 办公室 计划财务部 各部门 职 责 参照总公司预算领导小组职责 组织下属机构、销售团队编制保费收入、手续费预算， 组织下属机构、销售团队编制保费收入、手续费预算，并 会同人事部编制销售人员人力费用预算 会同相关部门编制人力资源预算、人力费用预算及培训费 会同相关部门编制人力资源预算、 预算 会同销售管理部编制各险种保费收入预算， 会同销售管理部编制各险种保费收入预算，根据总公司战 略目标， 略目标，编制赔款支出预算 会同各相关部门编制固定资产预算 负责预算工作中各种协调工作，并协调制订各种标准， 负责预算工作中各种协调工作，并协调制订各种标准，汇 总预算数据并提出相关建议 编制各部门《工作计划书》 根据《工作计划书》 编制各部门《工作计划书》，根据《工作计划书》编制本 部门日常经营费用；人事部、办公室、业管部、电脑部、 部门日常经营费用；人事部、办公室、业管部、电脑部、 财务部编制相关归口费用预算。 财务部编制相关归口费用预算。 7
目 录
一、计划预算项目及责任主体 二、计划预算工作整体安排 三、年度考核方案细化内容 四、计划预算编制指引 五、计划预算模板介绍 六、计划预算审核下达
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二、计划预算工作整体安排 1、计划预算期间 2、计划预算编制及审核流程 3、时间计划
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1、计划预算期间 、
期间 2005年7月1日～2006年12月31日 年 月 日 年 月 日
保证险 预算
理财险预算 投资预算 保证险预算 利润预算
4
利润预算
2、计划预算责任主体
2.1 总公司各部门在计划预算工作中的职责（1/2） 各部门在计划预算工作中的职责（ ）
责任主体 市场部 人力资源部 产品部门 办公室 信息技术部 精算企划部 再保部 职 责 汇总、审核保费收入预算、销售费用预算； 汇总、审核保费收入预算、销售费用预算；会同人力资源部编 制、审核销售人员人力费用预算 制定公司人员发展计划；编制、审核、汇总人力费用预算； 制定公司人员发展计划；编制、审核、汇总人力费用预算；新 设机构人员编制及薪酬审定；制定、下发、 设机构人员编制及薪酬审定；制定、下发、跟踪考核激励措施 制定各产品的经营计划和经营策略 机构及总部办公设备配置标准的制定； 机构及总部办公设备配置标准的制定；机构职场设备及家具配 置标准的制定；审核机构办公设备、 置标准的制定；审核机构办公设备、职场租赁及装修预算 公司电脑及网络设备配置标准的制定； 公司电脑及网络设备配置标准的制定；审核机构电脑及网络设 备的预算及购置 评估分公司经营结果； 评估分公司经营结果；确定分公司利润计划 编制公司再保预算
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目 录
一、计划预算项目及责任主体 二、计划预算工作整体安排 三、年度考核方案细化内容 四、计划预算编制指引 五、计划预算模板介绍 六、计划预算审核下达
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四、计划预算编制指引 本次重点介绍内容） 1、分公司预算编制指引（本次重点介绍内容）
（1）保费收入预算编制指引 （2）赔付率及手续费率编制指引 （3）营业费用预算编制指引 （4）资本性支出预算编制指引 2、总部预算编制指引 （1）理财险、投资、保证险业务预算编制指引 理财险、投资、 （2）部门营业费用及资本性支出预算编制指引 3、其它需要总公司确定的项目 准备金、再保、赔付率、 DAC、 准备金、再保、赔付率、△DAC、已赚保费费用率等
公司计划预算工作方案
(05年07月01日 06 12月31日 06年 (05年07月01日—06年12月31日)
总公司预算工作小组 2005年 2005年8月
1
目 录
一、计划预算项目及责任主体 二、计划预算工作整体安排 三、年度考核方案细化内容 四、计划预算编制指引 五、计划预算模板介绍 六、计划预算审核下达
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2.1 总公司各部门在计划预算工作中的职责（2/2） 各部门在计划预算工作中的职责（ ）
责任主体 计划财务部 职 责 组织全公司预算的编制、汇总、沟通； 组织全公司预算的编制、汇总、沟通；协助各部门制定计划预 算管理制度和预算编制原则；汇总、 算管理制度和预算编制原则；汇总、审核全公司固定费用及变 动费用预算；预算执行管控、 动费用预算；预算执行管控、检查与考核等 检查计划预算实际数据的真实性和准确性； 检查计划预算实际数据的真实性和准确性；监督检查预算执行 情况； 情况；向预算领导小组反馈检查结果等 编制投资业务预算 编制理财险保障金收入及支出预算 编制保证险追偿追欠业务预算
（1）单项考核指标得分的上下限设置 ） 单项考核指标得分最高为120分，最低为－20分； 单项考核指标得分最高为 分 最低为－ 分 达成率或控制率超过120％的按120分计，达成率或控制率低于 ％的按 分计， 达成率或控制率超过 分计 －20％的按－20分计。 分计。 ％的按－ 分计
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（2）考核得分调整 ） a. 营业费用控制率得分调整 当营业费用控制率超标，而超额完成利润计划时， 当营业费用控制率超标，而超额完成利润计划时，将超额 利润部分作为可用费用重新计算营业费用控制率得分 实际利润－ 实际利润－计划利润 调整后 营业费用控制率 ＝（1 ＝（ ＋10× × 可用营业费用+超额利润－ 可用营业费用 超额利润－实际营业费用 超额利润 可用营业费用＋ 可用营业费用＋超额利润 ％ ）× 100％
条件
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（2）考核得分调整 ） b. 变动费用率控制率得分调整 当分险种已赚保费赔付率低于计划时， 当分险种已赚保费赔付率低于计划时，将节省的综合赔款 支出作为可用变动费用， 支出作为可用变动费用，重新计算变动费用率控制率得分
条件
调整后
实际已赚保费×（计划已赚保费赔付率－实际已赚保费赔付率） 实际已赚保费× 计划已赚保费赔付率－实际已赚保费赔付率）
机构初报总体及分险种保费计划 初步确定保费计划和人员编 、 人员编制并与总公司相关部门 制预算 沟通 完成全面预算初稿并上报总 根据初步确定的保费和人员计划 公司 收入 、 人力 、 赔付率 、 公司(收入 人力、 赔付率、 收入、 编制全面预算 费用、资本性支出等) 费用 、 资本性支出等 总公司审核预算并与分公司充分 审核完成机构预算 沟通 根据沟通结果， 根据沟通结果 ， 机构修改全面预 完成全面预算修改稿并上报 算 总公司 总分公司沟通并修改全面预算 报董事会审核 确定分公司全面预算 下达全面预算
分险种考核保费收入×（计划变动费用率－实际变动费用率） 分险种考核保费收入× 计划变动费用率－实际变动费用率）
条件
调整后
已赚保费赔付率控制率＝ 已赚保费赔付率控制率＝ [1＋ [1＋3×（计划已赚赔付率－实际已赚赔付率＋ 计划已赚赔付率－实际已赚赔付率＋ 节省的变动费用 已赚保费 100％ )[ ×100％
上 报
审 批
总
① 沟 通 审 批 ② 上 报
公
确 定 ③ 沟 通
司
下 达 ④ 分 解
、 编制、 编制、
公
① 沟 通 审 批 ② 上 报 确 定
③ 沟 通
司
下 达 ④ 分 解
审核
预算
、
11
时间计划（四次充分沟通！） 时间计划（四次充分沟通！）
阶段 1 2 3 4 5 6 7 8 9 主要工作 下发预算工作紧急通知 启动机构计划预算编制工作 总公司下发预算编制模板 董事会要求、 确定初步目标 董事会要求 、 、 宣导工作方案 下发预算编制指引及模版 主要成果 责任主体 预算领导小组 预算领导小组 机构负责人 预算工作小组 机构一把手 预算工作小组 机构一把手 预算领导小组 机构一把手 机构一把手 预算领导小组 机构一把手 董事会 时间安排 8月 14日 月 日 8月 26日 月 日 26日 8 月 26 日 8月 14- 9 月 1 日 月 9 月2 －4 日 18日 9 月 5 － 18 日 19- 23日 9 月 19 - 23 日 24－ 27日 9 月 24 － 27 日 28- 30日 9 月 28 - 30 日