了解消费者接受移动支付服务的实证研究

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移动支付会如何影响农村居民主观幸福感来自中国综合社会调查的证据

参考内容三
基本内容
标题：经济全球化如何影响了中国居民幸福感——来自CGSS的经验证据
一、引言
经济全球化，作为当代世界经济的重要趋势，正在深刻改变着全球的经济和社会结构。中国作为全球化进程中的重要参与者，其居民的幸福感也受到了深远的影响。本篇文章将利用中国综合社会调查数据（CGSS）探讨经济全球化如何影响中国居民的幸福感。
在全球化的背景下，我们需要认识到这是一个充满机遇和挑战的过程。我们需要积极应对并利用这个过程，以提高全体居民的幸福感。
谢谢观看
本研究采用问卷调查的方式，从中国综合社会调查中选取了来自全国各地的 500个农村居民作为样本。问卷主要包括个人信息、移动支付使用情况、主观幸福感等方面的问题。采用描述性统计和因果关系分析的方法对数据进行处理和分析。
调查结果显示，移动支付在农村地区的普及率已达到76%。从因果关系的角度来看，移动支付对农村居民主观幸福感的影响是复杂的。一方面，移动支付的普及可以方便农村居民的日常生活，如购物、缴费等，从而提高他们的生活质量和主观幸福感；另一方面，由于农村居民对移动支付的安全意识和知识相对匮乏，可能会遭遇电信诈骗等问题，从而降低他们的主观幸福感。
此外，移动支付的普及还可能增加农村居民的金融风险，例如在缺乏有效监管的情况下，可能会出现非法集资等问题，这也是影响农村居民主观幸福感的一个重要因素。
总的来说，移动支付对农村居民主观幸福感的影响具有复杂性。在政策制定方面，政府和相关部门应加强对农村居民的金融知识普及和安全教育，提高他们的风险防范意识和能力。同时，应建立健全的法律法规和监管机制，打击移动支付领域的违法犯罪行为，保障农村居民的合法权益。另外，要加大对农村地区的基础设施建设投入，提高网络覆盖率和信息化水平，为移动支付在农村地区的进一步发展创造良好的条件。

基于TAM的RFID-SIM移动支付方式的实证

2011年第8期山东社会科学No．8总第192期SHANDONG SOCIAL SCIENCES General No．192基于TAM的RFID－SIM移动支付方式的实证研究申俊龙汤少梁（南京中医药大学经贸管理学院，江苏南京210029）［摘要］以RFID－SIM技术为支持的移动支付方式是我国借鉴国外近距离非接触式支付模式的成功范例。

以年轻消费群体这一最主要的移动电子商务参与者作为对象，以科技接受模型作为基础构造假设模型，实证研究年轻消费群体接受RFID－SIM支付方式的影响要素，并提出提高年轻消费群体对RFID－SIM移动支付方式接受程度的对策。

［关键词］RFID－SIM；非接触式移动支付；科技接受模型；年轻消费群体［中图分类号］F014．5［文献标识码］A［文章编号］1003－4145［2011］08－0143－04RFID－SIM是非接触式移动支付的一种新方法，是中国企业的最新研发成果。

消费者能在购物现场选购商品或服务时，通过手机或移动POS机等即时支付，其支付的便利性为使用者称道。

对于调研任何一种新技术的接纳度，顾客始终是最关键因素。

中国手机网民的主体是30岁以下的年轻群体，作为最活跃与忠实的手机客户，他们知识水平较高，接受新事物能力强，消费能力稳步上升。

因此，以年轻消费群体为对象，研究消费者对RFID－SIM移动支付的采纳受何种因素影响及如何推动此种小额支付领域的技术发展具有较强的现实意义。

一、国内外相关研究现状国外许多学者将科技接受模型TAM引入电子商务研究领域。

初期的研究均建立在原始的TAM模型基础之上，认为感知有用和感知易用对用户使用电子商务网站进行购物都有有影响，①在既有网络购物消费者行为的分析中，研究者认为感知有用和感知易用对消费者的态度为正相关。

②随着电子商务科技的运用发展，学者们对这一基本模型进行了修正。

在移动支付方面，“增加信任”这一变量被引用，认为信任对于用户采用移动支付是至关重要。

【文献综述】消费者使用移动支付影响因素研究

文献综述电子商务消费者使用移动支付影响因素研究一、国内外研究现状及成果李林和陈吉慧（2010）在《移动支付需建立全新的商业模式》中认为移动支付在日本、韩国发展比较成熟，日本移动支付业务商业模式是以运营商为核心商业模式，而韩国主要使用以银行为核心的商业模式。

文献中概况了移动支付在各个地区的发展状况。

师群昌和帅青红（2009）在《移动支付及其在中国发展探析》中认为目前，我国移动支付发展的情况来看，移动支付主要集中在电子产品的购买、公共事业费用的缴纳等小额交易方而，具有的形式主要有通过电话费进行扣除缴纳和手机号码与银行绑定或第三方支付账号绑定的方式缴纳。

分析了国内移动支付的主要形式。

兰静（2010）在《移动电子商务支付模式及应用探析》中认为移动支付的业务范因包括公共交通、乎机购票、乎机银行激费和POS机支付等,此项应用在口韩、欧关等国家已得到广泛应用。

中国现今仍处十移动支付应用的初级阶段。

指出了三种支付的方式：1、手机钱包，在可识别的读卡器上刷乎机即可减掉相应消费费用。

2、WAP支付，可运行十各种无线网络之上。

3、手机客户端支付，一般是提供某种服务，象订票系统、订餐系统、手机线上游戏、酒店订房等。

文章从技术的角度指出了移动支付的发展状况，以及移动支付现有的几种方式。

胡君（2009）在《中国移动支付产业商业模式研究》指出了移动支付的几种的技术1、SMS:SMS分上行、下行两种通道，用户使用短信发送到指定特服号完成支付。

2、WAP:这种方式是通过手机内嵌的WAP浏览器访问网站，来实现移动支付的流程。

3、STK:这种模式是使用银行提供的STK(SIMToolKit，用户识别应用开发工具)卡替换客户的SIM卡事先在STK卡中存储银行的应用前端程序和客户的基本信息客户使用该卡完成银行交易业务4、红外/射频5、基于GSM用SSD的实现方式6、Java/BREW。

文章的中间部分介绍了那些新的形式的支付，让读者明白支付方式的各种不同。

移动时代第三方支付对消费者行为的影响

移动时代第三方支付对消费者行为的影响一、本文概述随着移动互联网的快速发展，第三方支付作为一种新型的支付方式，已经深深地渗透到我们的日常生活中。

无论是购物、出行、餐饮还是娱乐，我们都可以通过手机等移动设备轻松完成支付。

这种便捷性不仅改变了我们的支付方式，更在一定程度上影响了我们的消费行为和消费习惯。

本文旨在探讨移动时代第三方支付对消费者行为的影响，分析这种新型支付方式如何改变消费者的决策过程、购物习惯以及消费心理。

我们将回顾第三方支付的发展历程和现状，理解其为何能在短时间内迅速普及。

然后，我们将从消费者行为的角度出发，深入分析第三方支付如何影响消费者的支付方式选择、消费决策、购物体验以及消费行为的心理变化。

接着，我们将通过实证研究，探索消费者在使用第三方支付过程中的实际体验，以及他们对这种新型支付方式的接受度和满意度。

我们将对研究结果进行讨论，提出相关建议，以期为消费者、商家和政策制定者提供参考。

在这个过程中，我们将运用经济学、心理学、社会学等多学科的理论和方法，以期全面、深入地揭示移动时代第三方支付对消费者行为的影响。

我们希望通过本文的研究，为理解移动支付的发展趋势和影响机制，以及推动移动支付的健康、可持续发展提供有益的启示。

二、移动时代第三方支付的特点与优势随着移动互联网的飞速发展，移动支付以其便捷性、实时性和安全性等特点，迅速渗透到人们的日常生活中。

移动时代第三方支付作为这一变革的重要推动力，其特点与优势主要体现在以下几个方面。

移动时代第三方支付具有极高的便捷性。

消费者只需通过手机等移动设备，便可随时随地完成支付操作，无需携带现金或银行卡。

第三方支付平台通常提供了一键支付、扫码支付等多种支付方式，简化了支付流程，极大提升了消费者的支付体验。

移动时代第三方支付具有实时性。

无论是线上购物还是线下消费，消费者都可以通过移动支付实时完成支付，资金流转速度大大加快。

同时，消费者还可以实时查看交易记录，便于掌握个人财务状况。

第三方移动支付用户持续使用意愿的影响因素研究

第三方移动支付用户持续使用意愿的影响因素研究第三方移动支付在如今的移动互联网时代已经成为人们生活中不可或缺的支付方式之一。

虽然第三方移动支付用户数量不断增加，但是有一部分用户在初次使用之后却并未持续使用，这给第三方移动支付平台带来了一定的挑战。

通过研究第三方移动支付用户持续使用意愿的影响因素，可以帮助第三方移动支付平台更好地了解用户需求，提高用户满意度，增加用户黏性，从而提高用户的持续使用意愿。

一、研究背景为了更好地了解用户的需求和行为，提高用户满意度，增加用户黏性，第三方移动支付平台需要研究用户持续使用意愿的影响因素，从而制定相应的策略和措施，促使用户更加持续地使用第三方移动支付。

二、相关研究综述关于第三方移动支付用户持续使用意愿的影响因素，已经有很多学者进行了相关研究。

这些研究主要集中在用户特性、信任、便利性、安全性和用户满意度等方面展开。

关于用户特性方面的研究，一些学者发现，性别、年龄、教育水平、收入水平等因素对用户的支付意愿有一定影响。

另外一些研究发现，用户的个人偏好、消费习惯、生活方式等因素也会影响用户的持续使用意愿。

在信任方面的研究中，一些学者认为，用户对第三方支付平台的信任程度会直接影响用户的持续使用意愿。

用户对支付安全性和信息保密性的信任是持续使用的重要因素之一。

在便利性方面的研究中，学者发现，用户对支付过程的简洁、快捷和方便程度也会影响用户的持续使用意愿。

支付场景的多样性、支付方式的灵活性也会对用户的持续使用产生影响。

三、研究目的和意义通过研究第三方移动支付用户持续使用意愿的影响因素，还可以为相关学科领域提供理论支持和实证研究依据，为未来相关研究提供参考和借鉴。

对第三方移动支付平台本身也有一定的管理意义，可以帮助其建立更完善的用户行为分析和用户需求预测体系，提高平台运营效率和盈利能力。

通过研究第三方移动支付用户持续使用意愿的影响因素，还可以为社会各界提供有益启示，促进数字化支付和移动互联网的健康发展，为推动数字经济和智慧社会建设作出贡献。

电子商务专业毕业论文题目参考

电子商务论文参考选题第一部分1我国网络购物的制约因素及发展对策——电子商务题目2电子商务诚信问题研究——电子商务题目3网络经济下的电子商务成本分析——电子商务题目4电子商务在保险业中的应用与发展前景——电子商务题目5虚拟货币的相关问题研究——电子商务题目6复杂系统可靠性增长管理与评价方法研究——电子商务题目7中国银行电子银行业务管理研究——电子商务题目8微博热点话题检测与趋势预测研究——电子商务题目9物联网技术在医疗质量管理中的应用分析——电子商务题目10移动互联时代二手房平台淘套房商业模式构建与研究——电子商务题目11网络消费者网络隐私问题的实证研究——电子商务题目12微博媒体电商创业模式研究—以XXX 为例——电子商务题目13 XXX 网络销售的商业模式分析与研究——电子商务题目14农村品牌化电子商务创业模式及路径研究——电子商务题目15母婴产品电子商务现状分析与未来发展研究—以XXX 为例——电子商务题目16基于本体的知识个性化协同推荐系统研究——电子商务题目17电子行业绿色供应链实施及其绩效评价研究——电子商务题目18基于SAS数据挖掘的C2C信用评价研究——电子商务题目19 C2C电子商务模式的信任修复机制与在线冲突解决的研究——电子商务题目20基于银行的移动支付情景规划实证研究——电子商务题目第二部分1基于SaaS模式的产业集群协同商务平台研究——电子商务题目2基于物联网的猪肉溯源及价格预警模型研究——电子商务题目3电信运营商个性化信息服务体系构建研究——电子商务题目4基于OFBiz与Android平台的进销存系统设计与实现——电子商务题目5网络信息服务系统自组织演化发展研究——电子商务题目6基于感知价值的网络沟通工具用户使用意愿研究——电子商务题目7邻近交叉路口信号灯的实时控制研究——电子商务题目8四大国有商业银行网点服务优劣势分析——电子商务题目9虚拟化技术在现代远程教育中的运用实践——电子商务题目10面向决策的北京市道路货运交通动态协调信息系统研究——电子商务题目11基于社区平台电子商务模式研究—以XXX 为例——电子商务题目12阿米巴小组制的电商商业模式分析- 以茶叶销售为例——电子商务题目13基于ofo 共享单车商业模式分析——电子商务题目14共享经济下电子商务发展策略与前景分析——电子商务题目15农产品电商营销模式分析——以小龙虾为例——电子商务题目16电子商务网上交易系统研究与开发——电子商务题目17关于xx电子支付平台的初步研究YeaPay、支付宝、PalPay ——电子商务题目18xx网上银行的现状分析与发展研究——电子商务题目19企业电子商务中交易模式及结算方式的分析——电子商务题目20电子商务支付系统的研究——电子商务题目第三部分1社交网络商业模式研究——电子商务题目2顾客时间窗变化的物流配送干扰管理模型及其算法——电子商务题目3山东联通数据业务营销策略研究——电子商务题目4高铁客运需求市场细分及差异化产品设计——电子商务题目5感知风险对网上银行影响的实证研究——电子商务题目6基于多种生产和订购模式的Newsvendor型产品供应链协调问题研究——电子商务题目7、基于灰色评价的C2C电子商务顾客忠诚度的量化测度及其培育——电子商务题目8我国客运专线客票定价的合理性研究——电子商务题目9 CTC公司网络营销策略研究——电子商务题目10基于社会力模型的高铁综合客运枢纽行人交通仿真研究与实现——电子商务题目11大学生网上开店的优劣分析——电子商务题目12网上商店经营的心理效应探析——电子商务题目13基于电子商务的营销绩效评价指标体系设计——电子商务题目14电子商务内容提供商运行机制与增值过程分析——电子商务题目15论电子商务市场中的“价格歧视”——电子商务题目16 电子商务在手机软件中的应用分析——电子商务题目17 门户网站定价影响因素与模型分析——电子商务题目18 基于因子分析的某类淘宝网店评价分析——电子商务题目19 探讨用户体验对商品购买的影响——电子商务题目20 基于淘宝与新浪微博合作下的网络外部性研究——电子商务题目第四部分1基于本体的IT企业知识共享系统的构建与实施管理研究——电子商务题目2基于支付系统数据的我国货币流通速度研究——电子商务题目3基于博弈论的第三方支付监管问题研究——电子商务题目4隐私保护的位置统计数据发布研究——电子商务题目5蚁群算法的参数调整研究——电子商务题目6基于计算智能技术的聚类分析研究与应用——电子商务题目7母婴产品企业的网络营销策略研究——电子商务题目8 O2O电子商务支付机制研究——电子商务题目9央行视角下互联网支付监管研究——电子商务题目10港口陆路集疏运能力及配置问题的研究——电子商务题目11探析明星产品电商风靡网络的原因研究——以XXX 为例——电子商务题目12“互联网+”背景下特色农产品营销策略研究——以湖北XXX 为例——电子商务题目13基于XXX 的网络约车发展模式分析——电子商务题目14京东网络金融的商业模式分析研究——电子商务题目15XXX 农产品电商发展模式分析——以XXX 为例——电子商务题目16网络直播平台的电商化盈利模式研究——以XXXX 为例——电子商务题目17基于速卖通的b2c 跨境电子商务商业模式分析- 以XXX 为例——电子商务题目18基于电商网站运动鞋网络营销模式研究——以XXX 为例——电子商务题目19基于地标农产品电子商务模式前景分析- 以XXX 为例——电子商务题目20 团购网站的盈利模式分析——以XXX 为例——电子商务题目第五部分1基于本体构建的虚拟社区知识组织模型研究——电子商务题目2基于客户满意度的物流配送中心选址研究——电子商务题目3关联旅游资源数据集的构建及其应用研究——电子商务题目4移动医疗的盈利模式及前景分析-- 以春雨医生为例——电子商务题目5微信微店的盈利模式及未来发展方向——电子商务题目6基于自媒体营销模式的分析研究-- 以罗辑思维为例——电子商务题目7基于网红网路直播平台的电子商务产品模式研究——电子商务题目8基于饿了么的O2O 电子商务商业模式研究——电子商务题目9双向供求关系企业联盟的合作策略及利益分配研究——电子商务题目10面向区域一体化的科技服务业生态系统发展模式研究——电子商务题目11基于粒子群的网络社区动态角色挖掘研究——电子商务题目12 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为例——电子商务题目第七部分1电子货币的风险研究——电子商务题目2第三方支付平台的问题分析——电子商务题目3网上银行的发展策略及其在中国的运用分析——电子商务题目4网上银行对比研究选取两、三家网上银行——电子商务题目5电子商务网上支付及其法律问题——电子商务题目6我国电子商务支付现状调查及解决方案——电子商务题目7论电子商务中的移动支付——电子商务题目8虚拟货币与现实货币的对接问题研究——电子商务题目9商业银行实现网上支付的瓶颈问题研究——电子商务题目10证券电子商务及其发展——电子商务题目11政府引导产学研合作对策研究——电子商务题目12网络第三方支付风险评价与控制研究——电子商务题目13基于DNA计算的聚类算法研究——电子商务题目14需求依赖库存的库存控制和供应链协调模型研究——电子商务题目15基于TAM和IDT模型的消费者微博营销采纳意向影响因素研究——电子商务题目16供应链超网络均衡模型研究——电子商务题目17人工神经树网络模型的优化研究与应用——电子商务题目18第三方支付与商业银行竞合关系研究——电子商务题目19物流配送干扰管理问题的知识表示与建模方法——电子商务题目20 P2P网络借贷市场的融资成本与融资可获得性研究——电子商务题目第八部分1企业在电子商务环境中的价值链战略研究——电子商务题目2论我国国际贸易的电子商务服务模式——电子商务题目3人民币跨境结算对外汇占款的影响分析——电子商务题目4广东省产业技术创新平台有效性评价研究——电子商务题目5 nXen虚拟机迁移机制和负载均衡策略研究——电子商务题目6我国第三方互联网支付市场定价机制研究——电子商务题目7消费者手机支付行为实证研究——电子商务题目8中国预付卡市场研究与风险分析——电子商务题目9集装箱班轮航运网络可靠性建模与仿真研究——电子商务题目10基于动态模型的神经网络稳定性研究——电子商务题目11银行卡支付与居民消费行为关系研究——电子商务题目12基于内容分析法的评论挖掘及其在网络营销中的应用研究——电子商务题目13基于收益管理的旅客列车票额分配及动态调整方法研究14基于观点挖掘的用户情感倾向性分析——电子商务题目15国内网络公司的盈利模式及其构建研究——电子商务题目16基于第四方电子商务的统一电子现金及其税收功能研究——电子商务题目17业务流程可视化建模方法的研究与设计——电子商务题目18基于消费者感知的网络视频广告效果实证分析——电子商务题目19物流配送客户时间窗变动干扰管理研究——电子商务题目20基于ITIL的电信企业IT运营服务管理模型及应用研究——电子商务题目第九部分1 湖北XXX 等农产品电子商务现状分析与未来发展研究——电子商务题目2信任驱动的电子商务交易在企业中的应用——电子商务题目3网络拍卖的法律问题分析——电子商务题目4虚拟货币的相关问题研究——电子商务题目5电子商务交易风险研究评述——电子商务题目6 C2C电子商务中的诚信问题研究——电子商务题目7电子商务网络安全支付协议探究——电子商务题目8知识产权的电子商务交易机制——电子商务题目9电子商务与电子化采购——电子商务题目10网络交易安全风险源分析及解决对策——电子商务题目11第三方支付发展与网上银行关系的分析研究——电子商务题目12多属性反向拍卖机制与模型研究——电子商务题目13基于案例推理的在线顾客消费行为研究——电子商务题目14外贸企业BPR及ERP系统分析设计——电子商务题目15基于粗糙集与前馈网络的案例智能系统的研究——电子商务题目16物流配送地址变化的干扰管理模型及其求解方法——电子商务题目17有轨电车系统中断事件的协作救援决策方法研究——电子商务题目18离散群体智能算法的研究与应用——电子商务题目19基于生态位理论的B2C电子商务企业竞争能力评价模型研究——电子商务题目20基于可信第三方银行卡网上支付系统研究——电子商务题目第十部分1在电子商务形势下看国际贸易的变化——电子商务题目2管理软件与电子商务的趋势发展——电子商务题目3电子商务企业的组织创新——电子商务题目4电子商务环境下的人力资源管理创新——电子商务题目5社区服务业的电子商务分析——电子商务题目6电子商务对企业组织规模的影响——电子商务题目7浅析电子商务下企业的竞争优势——电子商务题目8浅析基于电子商务的物资采购管理——电子商务题目9电子商务对企业财务管理创新的影响——电子商务题目10电子商务模式给企业带来的收益与风险分析——电子商务题目11我国金融机构发展网上银行业务初探——电子商务题目12电子商务环境下ERP、SCM与CRM的整合——电子商务题目13校园电子商务运作分析——电子商务题目14网络经济的发展趋势及其对策——电子商务题目15基于复杂网络理论的银行系统性风险传染研究——电子商务题目16建设行业网——打造属于您的行业电子商务平台——电子商务题目17连锁超市的电子商务系统应用模式分析与设计——电子商务题目18网络广告案例分析结合实际案例——电子商务题目19 C2C模式下的xx网店推广方案——电子商务题目20 xx网络营销的现状及对策——电子商务题目第十一部分1当前高校农村电商人才的培养模式研究——电子商务题目2 XXX 地区农产品电子商务发展对策研究——电子商务题目3旅游信息与电子商务系统中的空间数据管理技术研究——电子商务题目4电子商务解决方案的核心问题探讨——电子商务题目5基于电子商务的组织结构设计——电子商务题目6电子商务环境下的旅游产业竞争力研究——电子商务题目7基于供应链的中小企业B2B电子商务模式的构建——电子商务题目8浅析电子商务对企业管理的促进作用——电子商务题目9基于电子商务的汽车业供应链物流能力研究——电子商务题目10电子商务与会计数据无纸化——电子商务题目11电子商务审计探析——电子商务题目12电子商务与ERP关系及其整合之初探——电子商务题目13电子商务下的会计信任探析——电子商务题目14电子商务与国际贸易发展——电子商务题目15中小企业第三方电子商务模式研究——电子商务题目16国际贸易创新与电子商务——电子商务题目17如何利用电子商务提升零售商家的竞争力——电子商务题目18面向电子商务的企业信息化经营管理模式分析——电子商务题目19中小外贸企业发展电子商务的研究——电子商务题目20浅析电子商务对企业国际竞争力的影响及对策——电子商务题目第十二部分1电子商务安全与数据加密技术浅析——电子商务题目2电子商务中的信息隐藏技术初探——电子商务题目3电子商务犯罪的原因及防范——电子商务题目4保险业电子商务中的法律问题分析——电子商务题目5电子商务时代完善合同法的思考——电子商务题目6争议电子商务中的税法问题——电子商务题目7电子商务中的隐私权问题探析——电子商务题目8搜索引擎营销中的法律问题研究——电子商务题目9电子商务中消费者隐私问题研究——电子商务题目10网上购物;安全吗从消费者视角谈电子商务的安全问题及对策——电子商务题目11个人信用体系建设与电子商务发展——电子商务题目12电子商务中可视数字签名的有关研究——电子商务题目13基于SET的电子商务的安全协议的分析——电子商务题目14移动电子商务安全支付解决方案——电子商务题目15电子商务系统中数据库加密技术的探讨——电子商务题目16信息加密及电子签名在电子商务中的应用——电子商务题目17浅析基于电子商务网络安全PKI技术的角色访问控制模型——电子商务题目18从管理学角度探讨电子商务的信息安全——电子商务题目19电子商务中关于合同订立问题的探讨——电子商务题目20电子商务安全认证技术的研究与应用——电子商务题目第十三部分1“互联网+”背景下的县域经济大发展研究——电子商务题目2跨境电商服务的众包模式研究——电子商务题目3在线评论对商品销售影响的实证研究——电子商务题目4浅析电子商务在经济型酒店中的应用研究——以XXX 为例——电子商务题目5互联网公司O2O 转型发展模式探讨——以XXX 为例——电子商务题目6电子商务背景下农产品流通效率提升探讨——电子商务题目7电子商务环境下售后服务中的问题与对策研究——电子商务题目8 XXX 第三方支付机构与商业银行的竞合关系研究——电子商务题目9 LBS 在精准营销中的应用研究——电子商务题目10共享经济下专车服务存在的问题及规制研究——电子商务题目11共享经济视野的网约车监管方式研究——电子商务题目12论电子商务企业信息竞争力的提高——电子商务题目13浅谈电子商务对财务会计的影响——电子商务题目14电子商务市场中“信息不对称”问题的模型分析及解决——电子商务题目15制造企业B2B电子商务与ERP的整合应用研究与实现——电子商务题目16企业中电子商务与ERP的关系及发展——电子商务题目17浅谈电子商务环境下的客户关系管理——电子商务题目18我国汽车行业信息化与电子商务的发展——电子商务题目19电子商务环境下客户关系管理应用分析——电子商务题目20网络经济条件下电子商务对企业的影响——电子商务题目第十四部分1 xx地区网络营销现状分析——电子商务题目2浅析电子商务在中国酒店业的应用——电子商务题目3食品企业开展电子商务的方案分析——电子商务题目4如何利用网络发展旅游业务——电子商务题目5 xx企业网站的诊断分析——电子商务题目6电子商务在汽车行业的应用分析——电子商务题目7阿里巴巴网站经营模式的启示——电子商务题目8电子商务在餐饮业的应用分析——电子商务题目9电子商务在酒店管理中的应用分析——电子商务题目10 xx省中小企业电子商务应用现状及对策分析——电子商务题目11 xx企业实施B2C电子商务的问题与对策——电子商务题目12国内xx行业网站现状与发展对策——电子商务题目13 xx行业电子商务市场调研分析——电子商务题目14家电企业的电子商务策略研究——电子商务题目15电子商务在房地产行业的应用分析——电子商务题目16电子商务在保险业的应用分析——电子商务题目17电子商务在手机行业的应用分析——电子商务题目18戴尔网络销售模式分析——电子商务题目19携程电子商务模式组成要素分析——电子商务题目20在线音乐产业发展中存在问题及应对策略——电子商务题目第十五部分1大学生网上开店的优劣分析——电子商务题目2浅论网络游戏与电子商务B2C模式的结合——电子商务题目3网络虚拟社区的利弊分析——电子商务题目4 xx省旅游电子商务的发展现状、问题及对策——电子商务题目5校园电子商务运作分析——电子商务题目6 xx网站的成功模式分析——电子商务题目7石化行业电子商务的现状与发展建议——电子商务题目8中国铁路实现电子商务的问题分析——电子商务题目9门户网站的现状分析和发展研究——电子商务题目10我国零售业发展电子商务研究分析——电子商务题目11关于淘宝网C2C模式认证系统分析——电子商务题目12中国旅游电子商务市场需求分析及其网络营销解决方案——电子商务题目13电子商务网站盈利方式的理性分析——电子商务题目14电子商务模式的网络营销渠道——电子商务题目15网络广告的未来发展趋势探讨——电子商务题目16网络营销与传统直销的整合策略分析——电子商务题目17网络营销条件下的顾客忠诚度分析——电子商务题目18传统企业网上销售策略研究——电子商务题目19 B2C模式的网上商店在网络营销中的应用研究——电子商务题目20 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关于消费者接受彩信业务影响因素的实证研究的开题报告

关于消费者接受彩信业务影响因素的实证研究的开题报告一、研究背景随着移动通信技术的不断发展和普及，彩信已经成为了人们日常通信的一种重要形式，并在企业营销、政府宣传等领域发挥着重要的作用。

但对于彩信业务来说，由于其需要消费者进行订阅并支付费用，因此消费者的接受度也成为了该业务是否成功的重要因素之一。

为此，本研究旨在通过对消费者接受彩信业务的影响因素进行深入分析，探讨消费者在接受彩信业务中的心理反应及其对消费者行为的影响，为彩信营销和政府宣传等领域提供可靠的依据。

二、研究内容及方法1.研究内容：本研究将通过文献综述、理论研究等方式，深入分析彩信业务的特点以及消费者接受彩信业务的心理反应，探讨彩信业务接受度的影响因素，并结合实证研究探究彩信业务对消费者行为的影响。

2.研究方法：本研究采用文献综述、问卷调查及实验研究等方法，具体包括以下环节：（1）文献综述：对彩信业务、消费者行为理论、心理反应理论等相关文献进行综述，分析彩信业务的特点、消费者接受彩信业务的心理反应及影响因素等。

（2）问卷调查：采用随机抽样的方式，在广泛的群体中进行问卷调查，通过统计学分析等方式，深入分析消费者接受彩信业务的影响因素。

（3）实验研究：根据问卷调查的结果，设计实验方案，通过实验研究探究彩信业务对消费者行为的影响。

三、预期成果及意义本研究旨在探讨消费者接受彩信业务的影响因素及其对消费者行为的影响，预计将达成如下成果：（1）深入分析彩信业务的特点及消费者接受彩信业务的心理反应，探讨彩信业务接受度的影响因素；（2）通过问卷调查和实验研究等方式，探究彩信业务对消费者行为的影响，为彩信营销和政府宣传等领域提供可靠的依据；（3）为消费者行为理论及彩信业务营销等领域的发展提供新的思路和方向。

以上是本研究的开题报告，具体的研究内容、方法及预期成果将在后续研究中进一步完善和探讨。

关于UTAUT2模型研究的系统文献综述

关于UTAUT2模型研究的系统文献综述作者：李瑞红王根强鲍阳来源：《科技资讯》2021年第19期摘要：随着信息技术的发展，网上交易越来越便捷，完全融入了人们的日常生活。

了解消费者对信息技术的接受度成为国内外学术界研究的热点。

该研究对之前关于整合型技术接受与使用理论2（UTAUT2）的研究进行了系统性的文献综述。

基于此文献综述，研究人员可以更好地通过UTAUT2模型对消费者的行为意图进行了解，并对消费者的技术接受度进行更深入的研究。

关键词：技术接受度 UTAUT2 行为意图信息技术中图分类号：F724.6 文献标识码：A文章编号：1672-3791（2021）07（a）-0017-03Abstract： With the development of information technology， online transactions are becoming more and more convenient and fully integrated into people's daily life. Understanding consumers' acceptance of information technology has become a research hotspot in academic circles at home and abroad. This study makes a systematic literature review on the previous research on integrated technology acceptance and use theory 2 （UTAUT2）. Based on this literature review， researchers can better understand consumers' behavior intention through UTAUT2 model and conduct more in-depth research on consumers' technology acceptance.Key Words： Acceptance of Technology; UTAUT2; Behavioral intention; Information technology随着信息通信技术和智能手机的飞速发展，移动应用软件已经成为人们日常生活中不可或缺的一部分。

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Understanding consumer acceptance of mobile payment services:An empirical analysisPaul Gerhardt Schierz a,1,Oliver Schilke b,*,Bernd W.Wirtz c,2aThe Boston Consulting Group,Ludwigstrasse 21,D-80539Munich,GermanybStanford University,Institute for Research in the Social Sciences,450Serra Mall –Building 370,Stanford,CA 94305,USA cGerman University of Administrative Sciences Speyer,Institute for Information and Communication Management,Freiherr-vom-Stein-Strasse 2,D-67346Speyer,Germanya r t i c l e i n f o Article history:Received 31January 2009Received in revised form 5June 2009Accepted 26July 2009Available online 3August 2009Keywords:Mobile payment Consumer mobilityTechnology acceptance model (TAM)Perceived usefulness Perceived ease of use Intention to use Perceived risk Subjective normStructural equation modeling EQSa b s t r a c tMobile technology has become increasingly common in today’s everyday life.However,mobile payment is surprisingly not among the frequently used mobile services,although technologically advanced solu-tions exist.Apparently,there is still a lack of acceptance of mobile payment services among consumers.The conceptual model developed and tested in this research thus focuses on factors determining consum-ers’acceptance of mobile payment services.The empirical results show particularly strong support for the effects of compatibility,individual mobility,and subjective norm.Our study offers several implica-tions for managers in regards to marketing mobile payment solutions to increase consumers’intention to use these services.Ó2009Elsevier B.V.All rights reserved.1.IntroductionDriven by the increasing mobility of today’s modern society,the number of mobile phone accounts has sharply increased in recent years and the mobile telephony industry has grown signiﬁcantly.In line with these developments,mobile services have increasingly become a part of everyday life (Hwang et al.2007).In particular,some growth forecasts for mobile payment services have been very positive.The management consulting ﬁrm Arthur D.Little,for example,predicted a growth of mobile payment services from US$11.7Billion in 2005to US$37.1Billion in 2008(Arthur D.Little 2004).This number would have accounted for about 8%of the total mobile services market in 2006.Despite these encouraging fore-casts,however,the reality looks quite different,and the situation is often disappointing for those ﬁrms offering mobile payment ser-vices.In 2008,only 1%of all cellular users had used mobile pay-ment services (Gartner Group 2009).Thus,the actual marketpenetration of mobile payment services strongly deviates from previous predictions.This observation leads to the question of why consumers have not adopted mobile payment services.Prior research has provided a rather limited understanding of the key drivers in consumer acceptance of mobile payment services.A comprehensive study about such factors offers the potential to derive important mana-gerial implications regarding how mobile payment services could be marketed more effectively,thus leading to greater consumer acceptance.This is important because the number of ﬁrms already offering,or interested in,adopting mobile payment options has steadily increased,and guidance is needed on how managers can effectively boost the number of customers who choose this form of payment as an alternative to more traditional payment services.Given the high practical relevance and dearth of prior empirical work,the current research aims to develop and test an integrative model of factors determining consumers’acceptance of mobile payment services.For this purpose,we collected data from a repre-sentative sample of 1447respondents and used the structural equation modeling software EQS to test a theory-based research model of mobile payment acceptance.Our results reveal major drivers of consumers’intention to use mobile payment services.Among the most important drivers are perceived compatibility1567-4223/$-see front matter Ó2009Elsevier B.V.All rights reserved.doi:10.1016/j.elerap.2009.07.005*Corresponding author.Tel.:+16507361137;fax:+16507256471.E-mail addresses:schierz.paul@ (P.G.Schierz),schilke@ (O.Schilke),wirtz@dhv-speyer.de (B.W.Wirtz).1Tel.:+49(0)8923174597.2Tel.:+49(0)6232654296.Electronic Commerce Research and Applications 9(2010)209–216Contents lists available at ScienceDirectElectronic Commerce Research and Applicationsj o u r n a l ho m e p a g e :w w w.e l s e vier.com/locate/ecra(the degree to which mobile payment is reconcilable with existing values,behavioral patterns,and experiences),individual mobility (the degree to which an individual pursues a mobile lifestyle), and subjective norm(the degree to which the social environment perceives mobile payment as desirable).This article has two main contributions.From a conceptual viewpoint,we develop a model that is based on various theoret-icalﬁelds which are relevant to the consumer motives for using mobile payment solutions.This allows us to draw a broader and more holistic picture of the drivers of consumer acceptance of mobile payment services compared to previous research.From an empirical viewpoint,we make a contribution by testing this model with a large sample,which enables us to conduct several stability tests in order to increase conﬁdence in theﬁndings.Pro-viding reliable,conﬁrmatory evidence regarding the relevance of various acceptance factors is particularly important since prior re-search on mobile payment has primarily been qualitative in nature.The outline of the current article is as follows:First,we deﬁne the key terms used in our research and elaborate on the theoreti-cal basis—the technology acceptance model(TAM),which pro-vides the general structure for our research model.Subsequently, we review previous work on mobile payment acceptance.Building on theory and extant knowledge about the phenomenon of con-sumer acceptance,we present our hypotheses,specifying a set of factors that are proposed to directly or indirectly determine con-sumers’intention to use mobile payment solutions.In the section on methods,we describe the survey and discuss the validity and reliability of the empirical data.We then present our substantive results and stability checks.The paper closes with a summary of the keyﬁndings and a discussion of the implications of the research.2.Conceptual foundations2.1.TerminologyMobile payment services can be considered a special form of the electronic handling of payments.Looking at existing deﬁnitions, weﬁnd several distinct commonalities and differences.Most con-ceptualizations emphasize the mobile device as the key character-istic distinguishing mobile payments from other forms of payment. Some authors focus on cell phones(e.g.,Henkel2002),while others include all mobile communication devices(e.g.,Zmijewska and Lawrence2006).Regarding the function of mobile payments,all deﬁnitions refer to the transfer of monetary value.Differences can be found when it comes to the phases of the payment process that are considered to be part of the mobile payment.Henkel (2002),for example,refers to the authorization and initiation of the payment process in his deﬁnition,and Dahlberg et al.(2008) also include this realization,i.e.the execution of the payment,in their deﬁnition.In the current study,we adopt a broad view of mobile payment services and examine all payments for goods, services,and bills authorized,initiated,or realized with a mobile device.However,since acceptance drivers in a B2B context may differ from consumer acceptance,we focus on consumers as the users of mobile payment services.The second key term used in this research is consumer accep-tance,which we deﬁne as the relatively enduring cognitive and affective perceptual orientation of an individual.Similar to previous work,we use the construct of intention to use as a proxy for consumer acceptance(Mathieson1991;Venkatesh and Davis 2000).This is a particularly suitable concept since empiricalﬁnd-ings underscore the idea that intention to use is an appropriate predictor of later usage(Sheppard et al.1988).2.2.Theoretical backgroundIn the IT/IS literature,a variety of models have been advanced to explain innovation usage(Venkatesh et al.2003).Among them,the technology acceptance model(TAM),proposed by Davis(1989),has evolved as the most popular(Chau and Hu2001).It can be consid-ered the most inﬂuential extension of the theory of reasoned action (TRA)and the theory of planned behavior(TPB),replacing variables related to attitude and behavioral control with technology accep-tance measures(Bagozzi2007).The beneﬁts of TAM include reliable instruments with excellent measurement properties,conciseness,and empirical soundness (Pavlou2003).Moreover,TAM compares favorably with alternative acceptance models in explaining a substantial proportion of the var-iance in usage intentions(Venkatesh1999).TAM also applies to a wide range of research questions,including wireless LAN usage (Yoon and Kim2007),adoption of internet banking(Lee2009), and attitude toward self-service solutions(Dabholkar and Bagozzi 2002).Therefore,even if TAM was originally intended to predict IT system use in the workplace,the TAM variables can also be em-ployed to predict consumer acceptance in a variety of settings.Although very useful in explaining behavioral intention,we po-sit that certain extensions to the model are required to explain the intention to use mobile payment services.It has been suggested that the TAM is too parsimonious and should be expanded by fac-tors particularly relevant to the speciﬁc technology under investi-gation(Venkatesh and Davis2000).Also,integrating variables from related theoretical perspectives can provide a better understanding of consumer acceptance(Nysveen et al.2005).Thus,we regard the TAM as a starting point of our research and extend it with addi-tional constructs important to mobile payment acceptance.In doing so,we heed the call for additional research that broadens and deepens TAM by introducing new variables,as well as explain-ing and reconceptualizing existing variables in the model(Bagozzi 2007).2.3.Literature reviewReviewing the relevant literature,weﬁnd that only a rudimen-tary understanding exists about the drivers of mobile payment acceptance.There appear to be three groups of researchers that have published empirical work on this topic.In a survey-based study, Linck et al.(2006)asked consumers which characteristics of mobile payment applications they perceive as particularly relevant.The authors present an analysis of frequencies,indicating that consum-ers prefer simple,secure,and inexpensive payment services.The work by Zmijewska,Lawrence,and Steele aims to develop a user-orientated taxonomy of mobile payment systems(Zmijewska and Lawrence2006;Zmijewska et al.2004a,b).They classify exist-ing mobile payment systems,evaluating those systems based on a set of consumer-oriented criteria.Relevant classiﬁcation dimen-sions include factors such as simplicity,security,and costs.An examination of the relative importance of those dimensions,how-ever,was not included.The work by Dahlberg,Mallat,andÖörni also needs to be noted (Dahlberg et al.2003;Mallat2004).Based on group interviews, they analyzed factors contributing to the acceptance of mobile payment systems.Their empirical study included61consumers within various age groups and from different professional back-grounds.The participants’comments during open discussion rounds were subsequently coded by the researchers,yielding three relevant factors related to mobile payment acceptance:perceived ease of use,perceived usefulness,and trust.The results were inter-preted as conﬁrming the general applicability of the technology acceptance model in the context of mobile payment services.How-ever,given the nature of the data,no conﬁrmatory test of this prop-210P.G.Schierz et al./Electronic Commerce Research and Applications9(2010)209–216osition was employed.Therefore,the authors call for future re-search verifying their exploratoryﬁndings(Dahlberg et al.2003).These studies hint at a set of potentially relevant factors driving consumer acceptance of mobile payment solutions.At the same time,it is obvious that there is a research gap in regards to a lack of hypothesis-testing studies on mobile payment acceptance and in regards to developing an understanding of the relative impor-tance and relationships of different acceptance drivers.This con-clusion is in line with the literature review by Dahlberg et al. (2008,p.179),who state:‘‘Yet,we believe that more theory based empirical research is needed to enhance the current understanding of the mobile payment services markets.(...)to improve the qual-ity and relevance of mobile payment research,we also recommend that researchers collect more empirical data backed by guiding theories(...).”3.HypothesesFollowing the lead of Venkatesh and Davis(2000),we start our hypotheses section with the‘‘core TAM”and incorporate additional constructs to extend the original theory.We begin by discussing eight hypotheses that are related to the technology itself.Subse-quently,we will introduce a factor associated with the social con-text as well as a factor pertaining to an individual user characteristic.The main dependent variable in studies building on the TAM is intention to use(van der Heijden2003;Venkatesh et al.2003),de-ﬁned as the likelihood that an individual will use a technology. According to the TAM,the main antecedent—and key mediator of the inﬂuence of other variables on intention to use—is a person’s attitude towards using a technology(Davis1989;Davis et al. 1989),the degree to which using a technology is positively or neg-atively valued by an individual.A positive relationship between the two constructs—intention to use and attitude towards using a technology—has been found in a number of previous studies(Yang and Yoo2004).We adopt this structure in our research model and hypothesize that attitude towards using mobile payment services serves as a determinant of the intention to use mobile payment services:H1:There is a positive relationship between the attitude towards using mobile payment services and the intention to use mobile payment services.One of the main reasons for the slow diffusion of mobile appli-cations in general and mobile payment in particular could be a fail-ure in communicating a clear beneﬁt to potential users.According to diffusion theory,users are only willing to accept innovations if those innovations provide a unique advantage compared to exist-ing solutions(Rogers1995).In the context of TAM,this view is re-ﬂected by the perceived usefulness construct.The TAM proposes that perceived usefulness is a central antecedent to the attitude to-wards using a technology(Davis1989).Hence:H2:There is a positive relationship between the perceived use-fulness of mobile payment services and the attitude towards using mobile payment services.Given the technical limitations of mobile devices,ease of use becomes an imminent acceptance driver of mobile applications (Venkatesh2000).This is especially true for mobile payment ser-vices,which compete with established payment solutions and thus need to provide beneﬁts when it comes to ease of use.Important aspects related to mobile payment services ease of use include, for example,clear symbols and function keys,few and simple pay-ment process steps,graphic display,and help functions(Pagani and Schipani2005).Consequently,we incorporate perceived ease of use of mobile payment services in our consumer acceptance model.It is important to note that,especially for non-users,it is the percep-tion of ease of use rather than actual system characteristics which underlie this construct(Venkatesh and Davis1996).H3:There is a positive relationship between the perceived ease of use of mobile payment services and the attitude towards using mobile payment services.Further,we follow prior research in proposing that the easier and more intuitive mobile payment services are perceived to be, the more positive the assessment of their usefulness(Venkatesh et al.2003).The implied relationship is reﬂected by our fourth hypothesis:H4:There is a positive relationship between perceived ease of use of mobile payment services and perceived usefulness of mobile payment services.Besides perceived beneﬁts(i.e.,perceived usefulness and ease of use),innovations usually also come with risks(Cho2004).As such, the perceived risk associated with a product or service has gained signiﬁcance in consumer research on innovations(Lim2003; Mitchell1999).In the context of electronic services,security risk, conceptualized as the likelihood of privacy invasion,has been found to be a particularly critical concern among consumers(Lwin et al.2007).First,many people have not had any previous experi-ence with new electronic services such as mobile payment systems (Bauer et al.2005a).Second,services(as opposed to tangible prod-ucts)are inherently more difﬁcult to evaluate and are thus per-ceived as more risky(Gefen et al.2003;Mitchell1999).Finally, making a mobile payment is often associated with a relatively high loss potential—related to privacy,personal data,and the transac-tion itself(Bauer et al.2005b)—further increasing the perceived risk of mobile payment services.Similar to previous research (Cho2004),we thus propose a positive link between perceived security(i.e.,low perceived risk)and the attitude towards using mobile payment services.H5:There is a positive relationship between perceived security of mobile payment services and the attitude towards using mobile payment services.We further extend the original TAM by including the perceived compatibility of mobile payment services as an additional factor. In their comprehensive meta-analysis,Tornatzky and Klein (1982)ﬁnd perceived compatibility to be a crucial innovation char-acteristic driving consumer acceptance.Thus,it can be assumed that perceived compatibility is a useful extension of TAM,increas-ing its predictive power.Perceived compatibility encompasses the reconcilability of an innovation with existing values,behavioral patterns,and experiences.Extant research shows positive effects of perceived compatibility on both the attitude toward using a technology and perceived usefulness(Hardgrave et al.2003).Fur-ther,there is reason to believe that perceived compatibility has a direct impact on the intention to use a technology(Mallat et al. 2006).In view of theseﬁndings,we hypothesize the following: H6:There is a positive relationship between the perceived com-patibility of mobile payment services and the perceived useful-ness of mobile payment services.H7:There is a positive relationship between the perceived com-patibility of mobile payment services and the attitude towards using mobile payment services.P.G.Schierz et al./Electronic Commerce Research and Applications9(2010)209–216211H 8:There is a positive relationship between the perceived com-patibility of mobile payment services and the intention to use mobile payment services.When assessing the acceptance of technological innovations,the social context of the decision maker should not be neglected.If the social context is in favor of using a technology,this plays an important role in the decision process (Webster and Trevino 1995).This is particularly the case for products and services in an early stage of development or diffusion.Here,most users lack reliable information about usage details.Thus,the relevance of the social network opinions for individual attitude formation in-creases.Consistent with Fishbein and Ajzen (1975,p.302),we incorporate the social context in our research model by including the factor of subjective norm ,deﬁned as a ‘‘person’s perception that most people who are important to him think he should or should not perform the behavior in question”.Accounting for the social context is also in line with the new product growth model put for-ward by Bass (1969),who emphasizes that innovation adoption is signiﬁcantly inﬂuenced by the pressures of the social system.The importance of the subjective norm in regards to the attitude to-wards usage has previously been established in the context of mo-bile internet applications (Nysveen et al.2005).Accordingly,we present a ninth hypothesis:H 9:There is a positive relationship between the subjective norm and the attitude towards using mobile payment services.The key feature and major advantage of mobile payment ser-vices is their ubiquity (Kleinrock 1996).Other than traditional payment solutions,mobile payment services can be used anytime and virtually anywhere (Dahlberg et al.2003).While we currently observe a general trend toward an increasingly mobile society,there is still signiﬁcant variance in the mobility of individuals.We propose that highly mobile persons will have a more positive attitude towards using mobile payment services and a higher intention to use them.Mobile services make an excellent ﬁt with a mobile lifestyle,providing a means to pay for goods and ser-vices in virtually any life situation.Moreover,preliminary ﬁnd-ings point to a positive link between individual mobility andthe perceived usefulness of mobile applications (Dahlberg et al.2003).Thus:H 10:There is a positive relationship between individual mobil-ity and the attitude towards using mobile payment services.H 11:There is a positive relationship between individual mobil-ity and the intention to use mobile payment services.H 12:There is a positive relationship between individual mobil-ity and the perceived usefulness of mobile payment services.The conceptual research model implied by our 12hypotheses and empirically tested in the following section appears in Fig.1.4.Methods 4.1.DataThe population of the study comprises all persons in Germany who are able to use mobile applications.The information required for this study was not available in the form of secondary data,so we collected primary data through a survey.Based on data from the national census bureau (Statistisches Bundesamt 2006),a proportionate stratiﬁed sampling approach was followed.The goal was to generate a sample that is representative of the total population in terms of gender and age.The survey was conducted using a standardized online questionnaire,which was subjected to comprehensive pretesting prior to implementation.At the end of the data collection period,1447usable responses were received.We used v 2homogeneity tests to assess the representativeness of the sample (Hays 1973).Based on the results (gender:v 2=1.32,df =1;age:v 2=5.65,df =4),we conclude that there are no signiﬁcant differences (p 6.05)between the sample and the population with regard to gender and age.Table 1summarizes the sample and population characteristics.4.2.MeasuresThe measurement items were formulated as Likert-type state-ments anchored by a seven-point scale,ranging from 1(‘‘strongly disagree”)to 7(‘‘strongly agree”).Where possible,we adopted orAttitude towards useIndividual mobility Subjective normPerceived ease of usePerceived securityPerceived compatibilityIntention to usePerceived usefulnessH 1H 2Fig.1.Conceptual model.212P.G.Schierz et al./Electronic Commerce Research and Applications 9(2010)209–216modiﬁed existing measures for our study.Table2provides a list of all measurement items and their sources.4.3.Estimation approachTo examine the latent variables within their causal structure, we applied structural equation modeling(SEM)using EQS6.1soft-ware(Bentler1995)and the Maximum Likelihood(ML)procedure. We chose an SEM approach as it is a powerful generalization of earlier statistical approaches with the key beneﬁt being that each explanatory and dependent variable is associated with measure-ment error in contrast to OLS regression,for example,that is based on the assumption that variables are measured perfectly(Bollen 1989).In addition,SEM allows for multiple indicators of latent variables which are a more realistic representation of the variables under study.5.ResultsWeﬁrst conducted analyses separately for each factor and calculated coefﬁcient alphas,composite reliabilities,and average variances extracted.The respective values are indicative of a reliable and valid measurement of the individual factors.All coef-ﬁcient alphas exceed the recommended threshold of.7(Nunnally 1978),composite reliabilities are greater than.7,and average variances extracted surpass values of.5(Bagozzi and Yi1988).In an analysis based on Fornell and Larcker(1981),we subse-quently assessed the discriminant validity of the factors.The results indicate that there are no problems with respect to discriminant validity;the average variance extracted by the measure of each factor is larger than the squared correlation of that factor’s measure with all measures of other factors.Moreover,we checked for the existence of common method bias in the data.Harman’s one-factor test was employed,in which no single,general factor was extracted(Podsakoff and Organ1986). In addition,we re-estimated our structural equation model with all the indicator variables loading on an unmeasured latent method factor(MacKenzie et al.1993).For identiﬁcation purposes,it was necessary to constrain factor loadings within constructs to be equal when estimating this model.The results showed that none of the individual path coefﬁcients corresponding to relationships between the indicators and the method factor was signiﬁcant. Moreover,the overall pattern of signiﬁcant relationships was not affected by common method variance(i.e.,all of the paths that were signiﬁcant when common method variance was notTable1Sample and population characteristics.Gender Sample(%)Population(%)Female45.351.1Male54.748.9Age(years)62928.231.930–3920.914.840–4918.916.150–5914.012.2P6018.024.9Table2Measurement items.Construct Items ReferencesAttitude towards using mobile paymentservices Using mobile payment services is a good idea Oh et al.(2003),Using mobile payment services is wise van der Heijden(2003), Using mobile payment services is beneﬁcial Yang and Yoo(2004) Using mobile payment services is interestingIntention to use mobile payment services Given the opportunity,I will use mobile payment services Davis(1989),Gefen et al.(2003),I am likely to use mobile payment services in the near future Venkatesh and Davis(2000) I am willing to use mobile payment services in the near futureI intend to use mobile payment services when the opportunity arisesPerceived usefulness of mobile paymentservices Mobile payment services are a useful mode of payment Bhattacherjee(2001), Using mobile payment services makes the handling of payments easier Devaraj et al.(2002),vander Heijden(2003) Mobile payment services allow for a faster usage of mobile applications(e.g.,ticket purchase)By using mobile payment services,my choices as a consumer are improved(e.g.,ﬂexibility,speed)Perceived ease of use of mobile paymentservices It is easy to become skillful at using mobile payment services Bhattacherjee(2001),Daviset al.(1989),The interaction with mobile payment services is clear and understandable Taylor and Todd(1995),Venkatesh and Davis(2000) It is easy to perform the steps required to use mobile payment servicesIt is easy to interact with mobile payment servicesPerceived security of mobile paymentservices The risk of an unauthorized third party overseeing the payment process is low Luarn and Lin(2005), The risk of abuse of usage information(e.g.,names of business partners,payment amount)is low when usingmobile payment servicesParasuraman et al.(2005) The risk of abuse of billing information(e.g.,credit card number,bank account data)is low when usingmobile payment servicesI wouldﬁnd mobile payment services secure in conducting my payment transactionsPerceived compatibility of mobile paymentservices Using mobile payment servicesﬁts well with my lifestyle Moore and Benbasat(1991), Using mobile payment servicesﬁts well with the way I like to purchase products and services Plouffe et al.(2001)I would appreciate using mobile payment services instead of alternative modes of payment(e.g.,credit card,cash)Subjective norm People who are important to me would recommend using mobile payment services.Taylor and Todd(1995),Venkatesh and Davis(2000) People who are important to me wouldﬁnd using mobile payment services beneﬁcialPeople who are important to me wouldﬁnd using mobile payment services a good ideaIndividual mobility I could imagine having multiple jobs at a time–(New measure)I would like to be able to keep in touch everywhere I amI would like to be able to coordinate my daily tasks everywhere I am.I would like to be able to coordinate my daily tasks no matter what time it isP.G.Schierz et al./Electronic Commerce Research and Applications9(2010)209–216213。