外贸信用证的注意事项
外贸信用证的业务流程
外贸信用证的业务流程随着全球化的进程，国际贸易的规模不断扩大，外贸信用证成为了国际贸易中不可或缺的一部分。
外贸信用证是指银行按照买卖双方的要求，对进出口贸易中的货款进行担保的一种方式。
本文将详细介绍外贸信用证的业务流程。
一、信用证的定义和种类1.信用证的定义信用证是银行以自己的信用为基础，为进出口贸易提供担保的一种方式。
信用证是银行对买卖双方达成的交易条件进行确认，承诺在符合条件的情况下，向卖方支付货款。
2.信用证的种类信用证可以根据不同的支付方式和服务方式分为以下几类：（1）即期信用证：在卖方提供符合要求的单据后，银行立即支付货款。
（2）远期信用证：在规定的时间内，卖方提供符合要求的单据后，银行支付货款。
（3）转让信用证：卖方可以将信用证转让给第三方，由该第三方提供单据并向银行索取货款。
（4）备用信用证：在主信用证不能使用时，备用信用证可以代替主信用证使用。
二、信用证的业务流程1.签订合同买卖双方在签订合同时，约定使用信用证支付货款的方式，并确定信用证的基本条款，如货物的数量、质量、价格、交货期限、单据要求等。
2.申请开立信用证买方向自己的银行提交信用证开立申请书，并提供相应的资料和保证金。
银行审核申请资料，确认信用证开立条件后，向卖方的银行发出开立信用证的通知书。
3.开立信用证卖方的银行收到信用证开立通知书后，审核买卖双方的合同和信用证开立条件，如确认无误后，开立信用证并发给卖方。
4.发货和运输卖方按照合同约定发货，并办理相应的运输手续，如提单、保险单等，并将这些单据提交给自己的银行。
5.提交单据卖方的银行收到卖方提交的单据后，审核单据的真实性和符合性，并将单据提交给买方的银行。
6.验货和付款买方收到货物后，进行验货，如确认无误，则向银行提交单据，并由银行审核单据的真实性和符合性，如确认无误，则向卖方的银行支付货款。
7.结汇银行将买方的货款结汇给卖方的银行，并向买方收取汇款手续费。
三、信用证的注意事项1.信用证的条款要准确无误，以免给双方带来损失。
外贸单证知识总汇
外贸单证知识总汇- -第一部分：信用证信用证的审核（对来证的审核）许多不符点单据的产生以及提交后被银行退回，大多是对收到的信用证事先检查不够造成的，往往使一些本来可以纠正的错误由于审核不及时没能加以及时地修改。
因此，一般应在收到信用证的当天对照有关的合同认真地按下列各条仔细检查，这样可以及早发现错误采取相应的补救措施。
收到信用证后检查和审核的要点：(一).检查信用证的付款保证是否有效。
应注意有下列情况之一的，不是一项有效的付款保证或该项付款保证是存在缺陷问题的：1.信用证明确表明是可以撤消的；此信用证由于毋须通知受益人或未经受益人同意可以随时撤消或变更，应该说对受益人是没有付款保证的，对于此类信用证，一般不予接受；信用证中如没有表明该信用证是否可以撤消，按 upc500的规定，应理解是不可以撤消的；2.应该保兑的信用证未按要求由有关银行进行保兑；3.信用证未生效；4.有条件的生效的信用证；如：“待获得进口许可证后才能生效”。
5.信用证密押不符；6.信用证简电或预先通知；7.由开证人直接寄送的信用证;8.由开证人提供的开立信用证申请书;(二).检查信用证的付款时间是否与有关合同规定相一致。
应特别注意下列情况:1.信用证中规定有关款项须在向银行交单后若干天内或见票后若干天内付款等情况。
对此,应检查此类付款时间是否符合合同规定或贵司的要求.2.信用证在国外到期.规定信用证国外到期, 有关单据必须寄送国外, 由于我们无法掌握单据到达国外银行所需的时间且容易延误或丢失,有一定的风险.通常我们要求在国内交单\付款.在来不及修改的情况下，必须应提前一个邮程（邮程的长短应根据地区远近而定）以最快方式寄送。
3．如信用证中的装期和效期是同一天即通常所称的“双到期”，在实际业务操作中，应将装期提前一定的时间（一般在效期前10天），以便有合理的时间来制单结汇。
(三).检查信用证受益人和开证人的名称和地址是否完整和准确。
外贸教程如何看懂信用证
外贸教程如何看懂信用证今天碰巧在某一论坛上看到一个关于信用证的帖子，对我的启发很大。
转帖与大家分享：@0~信用证票据上的编码规律、图案含义、行长印鉴等等，有兴趣再去慢慢琢磨吧。
如果你自己直接出口，国外的信用证开到你自己的名下，那么你的开户银行收到信用证后会直接通知你，并把正本或复印件（一般是复印件，如无必要，正本建议留在银行保存）交给你。
如果你是通过代理出口，信用证开到代理名下，那么就要及时敦促代理去查询，收到后让代理传真给你。
在实务中，因为代理不熟悉你的客户，所以交接上容易出现问题。
代理接到信用证却不知道是谁的，导致耽误，所以，一旦得知你的客户开证了，就要把名称、金额告诉出口代理，盯紧进度。
一般说来，从客户开证，到咱们这边收到信用证，快则1 周，慢则10天。
跟随信用证一起交给你的，通常还有一页《信用证通知书》，这是你的银行出具的，主要列明了此份信用证的基本情况如信用证编号、开证行、金额、有效期等等，同时盖章。
除了银行公章外，还会有个“印鉴相符”章或“印鉴不符，出货前请洽我行”一类的章。
什么意思呢？因为目前信用证一般是通过电报传递的（通行的是SAIFT 电传，一个银行专业的电讯服务机构，有特定的编码格式），理论上有伪造的风险，冒充银行名义开信用证。
因此银行间会预留密码和印鉴，以兹核对。
不过现实生活中这种现象很少见，因为信用证能通过SWIFT开立，基本就是真实的，印鉴不符的原因恐怕多为交接操作问题。
所以，碰到“印鉴不符”的情况，也不必紧张，必要时咨询一下银行即可。
3P7O7F-k-e9{ N巧妙看懂信用证接下来就是信用证本身的审核了。
条款密密麻麻，但有个简便窍门。
如前所述，信用证是通过SWIFT开立的，而SWIFT对信用证有专门格式，这个格式按照信用证条款的内容性质分门别类，给予固定的编号。
也就是说，每个条款在顶头位置都有一个编号，根据此编号就可以知道这个条款是说什么的了。
固定格式为：编号，条款属性：条款内容。
也谈信用证在出口贸易中的风险与防范
3《商场现代化》年月（下旬刊）总第5期(2)大城市零售市场盈利空间的日益狭小以及农村消费市场潜力的不断增大，也促使和吸引着外资企业要调整自己的发展战略，而且外资企业经过在内地市场上多年的打拼，已对我国零售市场的“水土”有了一定程度的适应，故笔者认为外资企业进军农村市场是早晚的事情，目前仅是一个时间问题而已。
内资企业应清醒地认识到这种威胁，尽快向农村市场发展。
2.内资企业有被兼并、收购的威胁外资零售巨头实力强大，财大气粗，尽管近年来内资企业发展势头强劲，但就目前的整体实力而言，仍难与外资企业相提并论。
下面两表就充分地显示了内外资企业在实力上的巨大差距。
资料来源：根据2006年《财富》全球500强排名整理而得资料来源：根据中国连锁经营协会发布的消息整理而得由上面两表可以看出，目前内外资零售企业在资金规模上相差十分悬殊。
因此，即使内资企业先于外资巨头进入农村市场，但我们仍不能排除以后外资企业会通过兼并、收购内资企业的方式进入农村市场的可能性。
因此内资企业不仅要加快自己的发展速度，还要加强相互之间的联合，争取组建一批大型零售企业集团，打造自己的“零售航母”，积极应对外资巨头的挑战。
正如上面SW O T 分析方法所指出的那样，内资零售企业向农村市场的进军既会拥有优势、机遇，又会遭遇劣势、威胁。
内资企业应该充分发挥各种优势，紧抓发展的大好机遇，同时，又要冷静对待每种劣势与威胁，多在企业规模、物流建设、人才储备及资金融通等方面下功夫，全面提升自己的竞争实力。
相信，在不久的将来，我们国家也会涌现出一批自己的“沃尔玛”。
参考文献：[1]李 飞 王 高:中国零售业发展历程[M ].北京：社会科学文献出版社，2006[2]薛选登:沃尔玛“农村包围城市”战略对中国零售业发展的启示[J ].商场现代化.2006年第4期[3]张艳娜:我国零售业进军农村市场的问题研究[J ].山东省管理干部院学报,2005年第2期[4]吴小艳:开拓农村市场的营销策略[J].理论月刊,2004年第2期[5]邹乐群:连锁商业向县域城镇扩张的营销策略[J].财贸经济,2004年第2期[6]鲍宏礼:我国农村零售商业发展战略研究[J ].中国流通经济,6年第期国际贸易中常用的支付方式有汇付、托收和信用证。
外贸信用证的一些问题解答
问: 我们的单子每次都是有不符点的，避免不了。
银行的人告诉我，如果有不符点就看客户了，风险转化成了我们和客户之间的。
客户付款就付款了，不付款我们也没办法。
请问是这样吗？答: 如果有不符点，那么银行就有理由拒付。
因为银行是严格按照文件来承担责任的。
那在有不符点的情况下，要么就修改单据，要么就跟你客户沟通改证，要么就让客户向银行确定认可不符点交单，承诺付款。
确实是风险在于你跟客户了。
02问: 有个问题请教一下。
我有一票货，开了一份信用证，但装了一个小柜和一点散货，小柜和散货走的是两条船，但是同一天船期，这样算分批装运吗？银行交单时，单据如何准备？答: 这算是两批货了，首先需要跟客户沟通你这种方式是否认可，认可的话，找货代配合看能否出具跟信用证相符的单据。
然后向银行议付。
像你这种情况一定要跟客户沟通好。
客户认同才行的。
要不就欺骗客户了。
03问: 请问兑付方式选为BY PAYMENT时，银行可不可以选择any bank? 谢谢！答: 议付行是可以选择任何银行的04问: 有个客户说是国外在国内的采购办,要做信用证,但是金额才三四千美金.能做吗?答: 金额大小都可以的，像孟加拉只能做信用证的，不论多少金额都得做信用证。
只不过金额小，做信用证，买卖双方的费用都高了。
05问: 我有一个斯里兰卡的客人要跟我们做远期信用证120天，之前只操作过即期的，有些担心。
仔细看他的DEAFT，交单资料里面有一条，要在船期后七天内将所有的交单资料COPY先传真给客人，然后得到对方回执。
这个就违背了楼主写的审证的第二条原则。
这个可以接受吗？答: 要在船期后七天内将所有的交单资料COPY先传真给客人，然后得到对方回执。
然后回执也是议付所需要的文件吗？如果是那就不能接受这样的条款。
06问: 最近接到一个土耳其的询盘，对方要求付款方式为不可撤销跟单信用证，总金额大概24万美金，我们公司一直都是30%T/T 预付，从来没有操作过信用证，而且听说土耳其的海关规定很苛刻，货物到港2月内不提货，就会被低价拍卖，而且原采购方有最优先拍买权。
教你10小时快速入门外贸操作(10)信用证
教你10小时快速入门外贸操作(10)信用证本节我们来彻底弄清楚外贸行业中最独特、有趣而神秘的东西---信用证。
基本上每个做外贸的人早晚都将会接触到它，至少是听说过。
初次见到信用证的时候，看上去是一叠密密麻麻充满术语的令人望而生畏的文件。
那么，它到底是什么？首先得从外贸的难题—商业信用谈起。
为什么要信用证？我们不难想象和体会，国际贸易的确是一个颇具风险的行当。
大宗的货物和款项在国际间传递交易，各国商人语言不同，法律各异，相隔万里，交易时甚至没有见过面，交易耗时也长。
生意场本来就是个尔虞我诈的战场，更何况面对的是遥远陌生的客户。
如果像菜市场买个西瓜那样一手交钱一手交货自然方便，可是国际贸易不行，即便在科技发达的现在，货物从深圳港口海运到欧洲，也需要在海上跋涉20多天甚至1个多月，同样地，一笔款项从国外银行转至国内银行，辗转几天到半个月一点也不奇怪。
这样一来，国际贸易买卖双方自然会颇有疑忌。
作为卖方，首先担心买方订了合同，到时候却不要货。
须知国际贸易一般交易量都挺大，卖方备货费时费力，万一届时买方毁约，大批货物积压在手里可就头疼了。
更何况很多时候货物是按照买方要求而定制的，想转售他人都很麻烦。
其次，担心把货物交付买方后，买方拖延付款甚至赖账。
毕竟海运费用不菲，比如一个20尺标准集装箱的货物从深圳运到欧洲港口，单程的海运杂费就远远超过1万元人民币。
即便能保住货物不被骗走，往返运费也吃不消。
因为有这些担心，卖方自然希望买方能在签订合同以后就支付一部分定金预付款，或者在交货运输之前把货款结清。
作为买方，则担心卖方不能按时、按质、按量地交货。
同时，也不愿意提前就把货款交给卖方，一来占用资金影响生意周转；二来万一卖方出现纰漏，买方隔着万水千山地也很难费力追讨。
因此与卖方相反，买方自然希望能先交货，查验无误了再付款。
当然了，理论上是有国际贸易惯例，有仲裁，有法律，可生意人都知道，不到万不得已，打官司实在是劳民伤财，胜负难卜。
LC主要流程及注意事项
LC主要流程及注意事项1. 概述LC（Letter of Credit）即信用证，是国际贸易中常用的支付方式之一。
它作为一种经济活动发生时的保障措施，确保卖方能够按合同要求向买方提供货物和服务，并确保买方按时支付相应的款项。
本文将介绍LC的主要流程及注意事项。
2. LC的主要流程2.1 开证阶段开证是LC的第一步，由买方（申请人）委托银行发出申请信用证的指示。
以下是开证阶段的主要流程：1.买方与卖方（受益人）达成贸易合同，并约定以LC作为支付方式。
2.买方将开证申请书提交给发证行，该申请书应包含合同条款、开证金额、付款条款、装运要求等必要信息。
3.发证行根据买方的申请，发出信用证，并将信用证传递给通知行（卖方的银行）。
2.2 履行阶段履行阶段是指卖方按照信用证的要求进行装运货物，并提供相应文件给买方及相关银行。
以下是履行阶段的主要流程：1.卖方按照合同要求将货物装运，并在装运前检查货物的品质、数量和包装是否符合合同要求。
2.卖方准备相应的装运单证，包括提单、发票、装箱单等。
3.卖方将装运单证提交给通知行，通知行将这些文件发送给开证行。
4.开证行检查文件的完整性和准确性，确认文件符合信用证的要求。
5.开证行通知买方关于文件的到达和符合情况。
6.买方根据信用证规定的付款条款付款。
2.3 结算阶段结算阶段是指买方根据信用证的要求进行付款，完成支付手续，同时卖方根据信用证的规定收到货款。
以下是结算阶段的主要流程：1.开证行审核买方的付款要求，并进行结算操作。
2.开证行根据信用证的规定，将货款支付给卖方。
3.买方收到货物后，对货物的品质、数量和包装进行检验，确保符合合同要求。
4.买方确认货物无误后，通知开证行进行付款。
5.开证行将货款支付给卖方。
3. 注意事项在进行LC的操作时，以下是需要注意的事项：1.准确填写信用证的各项内容：在开证阶段，买方必须准确填写信用证的各项内容，包括合同条款、开证金额、装运要求等。
外贸工作流程表(报价记录、回款、信用证注意事项)
正常信用证流程：1.买方→开证申请书→开证行电文→买方、卖方银行和卖方签合同→货期确认→收付款方式→卖方银行→电文→卖方→规定货期出货、装船、拿提单准备其他交单文件→卖方银行审单→开证行银行收到后通知买方→确认无问题后承兑（开证行付款）同时跟买方确认清关需要的文件1.一般是从装运期(ETD)起21天内交单到进口国开证行ETD-2天出提单→寄给我司需2天，2天准备交单文件（6天时间）→寄给国内审单银行（8天时间)→汇丰审单（预留一周7天时间）（15天时间）→寄给进口国银行（例如马来西亚银行需3天）（18天时间）满足21天内交单流程→开证行审单→如有不符点通知买方→买方可接受不符点的话→开证行通知电文在报关后ETD前，根据BL对单件或draft，开始制作发票箱单，预录保险单，安排供应商提供厂家材质书MTC→ETD当天确认开船日期后，确定保单及产地证日期→正本提单签发前1天，请同事去商会或商检局取回产地证，集齐提单以外的证下文件寄银行→ETD后2-3天出正本提单，货代直接寄银行，次日到→银行收到当天完成审单寄出，如银行当天来不及审完，而已经有不可改变的不符点（过装期），可不审直寄→2天内证外文件直接寄客户2.信用证交单文件发票、装箱单、原产地证、品质证（注意时间）、提单（最重要）跟客户确认是正本提单还是电放提单大多数情况下，交单文件为：发票，箱单，提单，保单，产地证，厂商材质书MTC，偶然有受益人证明3.信用证中如无提及提单，预防卖方寄提单给买方后，买方不付款，可在信用证中提及规定买方收到快递方式的提单后付款信用证中规定最迟装船日the latest shipment date 是6月30日，但提单显示7月，就会对信用证产生不符点，买方有权拒付4.信用证货值允差，合同一般有规定，如无规定，信用证货值允差写5%-10%提单3份正本（full set of 3 original) ,副本一般没什么用，但买方可能清关需要（需要跟客户确认）5.开证行、议付行可不同，但一般相同，收证行、通知行可不同，但一般相同6.信用证满足自己公司利益，尽量修改到我司可以做到的，让客户提供LC amendent7、信用证货描与交单文件货描、合同货描一致。
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外贸信用证的注意事项
1.选择合适的信用证类型：根据贸易合同的具体要求和交易双方的需求选择合适的信用证类型，常见的信用证类型包括即期信用证、远期信用证、转让信用证等。
2.确保信用证的准确性：信用证中的各项条款必须准确无误，包括金额、货物描述、装运期限、装运港口等。
任何错误或模糊的条款都可能导致付款延误或纠纷。
3.了解国际信用证惯例：信用证作为国际贸易的支付工具，遵守国际信用证的一般惯例非常重要。
例如，是否可以部分装运、是否可以转让信用证等都需要了解清楚。
4.注意信用证的有效期：信用证的有效期是指信用证从签发之日起至最后日期的有效期限。
进出口商应确保在有效期内提交货物、单据等相关文件，避免超过有效期导致付款失败。
5.留意相关费用：在使用信用证过程中，有一些费用需要承担，如开证费、修改费、议付费、承兑费等。
双方应事先明确约定清楚，并注意相关费用的支付方式和时间。
6.妥善保管信用证和相关文件：信用证和相关文件是保证付款和提货的重要凭证，进出口商及时妥善保管这些文件，避免丢失或被盗用，以免给交易带来损失。
7.及时与银行沟通：与开证行和通知行保持良好的沟通，及时告知变更或特殊情况，确保交易顺利进行。
如果发现信用证中有错误或不符合合同要求的条款，应及时与银行协商解决。
8.谨慎选择合作伙伴：选择可信赖的合作伙伴是使用信用证时非常重
要的一点。
合作伙伴的信誉和实力会直接影响到信用证的顺利开立和兑付。
9.了解有关国际贸易法律法规：进出口商要了解相关国际贸易法律法规，包括国际贸易惯例和国际商会的相关规定，以保证自身权益的合法性
和可行性。
10.在需要时寻求专业帮助：对于一些复杂的信用证交易，如转让信
用证等，如果自身没有足够的经验和能力处理，可以寻求专业的信用证代
理或法律顾问的帮助，以降低风险。
总结起来，使用外贸信用证时需要注意选择合适的类型，确保信用证
准确无误，了解国际惯例，注意有效期和费用，妥善保管文件，与银行及
时沟通，并与可信赖的合作伙伴合作。
同时，了解相关法律法规，寻求专
业帮助，也能有效降低信用证交易的风险。