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外汇与外汇汇率(PPT46页)
外汇与外汇汇率
本章讲述的外汇与汇率是国际金融的核 心问题之一，了解与掌握有关外汇与汇 率的基本知识，是研究整个国际金融领 域问题的基础。
1
第一章 外汇与外汇汇率
§1.1 外汇概述
§1.1.1 外汇(Foreign Exchange)的概念 外汇的确切含义要从静态和动态两个方面来理解。 定义：以国外货币表示的，可用于国际支付和清
的具体含义是什么? 银行买入1英镑支付给客户1.4596美元; 银行卖出1英镑向客户收取1.4601美元。
16
§1.2.3 汇率的种类
3. 按汇付方式划分 A. 电汇汇率(T/T) B. 信汇汇率(M/T) C. 票汇汇率(D/D)
17
§1.2.3 汇率的种类
4. 按外汇买卖交割时间划分
7
§1.2.2 汇率标价方法
2〕间接标价法(Indirect Quotation) 是指以一定单位本币为标准，折算为一 定数额的外国货币。 在间接标价法下，本国货币数量固定不 变，汇率涨跌都是以相对的外币数额的 变化来表示的。此时汇率上升实际上意 味着外汇汇率（或外币汇率〕下跌，本 币汇率上升。
8
1. 按汇率制定方法划分 (1) 基础汇率(basic rate) 一国货币对国际上某一关键货币(主要指 美元)所确定的比价即为基准汇率.
针对本国货币与关键货币的实际价值对比所制 定出的汇率是计算本币与其他国家的货币的汇 率的基础, 因此称为基础汇率。
12
§1.2.3 汇率的种类
(2) 交叉汇率(cross-rate) 通过两种不同货币与关键货币的汇率间 接地计算出这两种货币间的汇率称为交 叉汇率, 又称套算汇率。
4
§1.2 外汇汇率
§1.2.1 汇率的概念 汇率就是一国货币折算成另一国货币的 比率或比价，也可以说是以一种货币表 示的另一种货币的价格。
本章讲述的外汇与汇率是国际金融的核 心问题之一，了解与掌握有关外汇与汇 率的基本知识，是研究整个国际金融领 域问题的基础。
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第一章 外汇与外汇汇率
§1.1 外汇概述
§1.1.1 外汇(Foreign Exchange)的概念 外汇的确切含义要从静态和动态两个方面来理解。 定义：以国外货币表示的，可用于国际支付和清
的具体含义是什么? 银行买入1英镑支付给客户1.4596美元; 银行卖出1英镑向客户收取1.4601美元。
16
§1.2.3 汇率的种类
3. 按汇付方式划分 A. 电汇汇率(T/T) B. 信汇汇率(M/T) C. 票汇汇率(D/D)
17
§1.2.3 汇率的种类
4. 按外汇买卖交割时间划分
7
§1.2.2 汇率标价方法
2〕间接标价法(Indirect Quotation) 是指以一定单位本币为标准，折算为一 定数额的外国货币。 在间接标价法下，本国货币数量固定不 变，汇率涨跌都是以相对的外币数额的 变化来表示的。此时汇率上升实际上意 味着外汇汇率（或外币汇率〕下跌，本 币汇率上升。
8
1. 按汇率制定方法划分 (1) 基础汇率(basic rate) 一国货币对国际上某一关键货币(主要指 美元)所确定的比价即为基准汇率.
针对本国货币与关键货币的实际价值对比所制 定出的汇率是计算本币与其他国家的货币的汇 率的基础, 因此称为基础汇率。
12
§1.2.3 汇率的种类
(2) 交叉汇率(cross-rate) 通过两种不同货币与关键货币的汇率间 接地计算出这两种货币间的汇率称为交 叉汇率, 又称套算汇率。
4
§1.2 外汇汇率
§1.2.1 汇率的概念 汇率就是一国货币折算成另一国货币的 比率或比价，也可以说是以一种货币表 示的另一种货币的价格。
2024年度《外汇培训教材》PPT课件
个人投资者
个人投资者通过参与外汇交易来实现资产保 值增值的目的。
D
2024/3/23
6
外汇交易时间
亚洲时段
欧洲时段
东京市场是亚洲时段的主要交易中心，交 易时间为北京时间早8点至下午3点。
伦敦市场是欧洲时段的主要交易中心，交 易时间为北京时间下午3点至晚上12点。
美洲时段
交叉时段
纽约市场是美洲时段的主要交易中心，交 易时间为北京时间晚上8点至次日凌晨5点 。
金的流入和流出。
跨境融资方式
02
包括国际商业贷款、国际金融机构贷款、政府贷款等，涉及外
汇资金的借贷和还本付息。
跨境投资与融资风险管理
03
关注汇率波动、利率变化、政治风险等因素对跨境投资与融资
的影响，采取相应措施进行风险管理。
17
04 外汇风险管理方法
2024/3/23
18
企业外汇风险管理
2024/3/23
建立外汇风险管理机制
包括风险识别、评估、监控和报告等环节。
使用金融衍生工具
如远期合约、期权等，对冲外汇风险。
合理安排资金结构
通过调整债务和权益的比例，降低汇率波动对企业财务的影响。
19
银行外汇风险管理
2024/3/23
实行外汇头寸管理
通过对外汇头寸进行实时监控和调整，降低汇率风险。
提供外汇风险管理服务
浮动汇率制度
一国政府不规定本国货币与外国货币的官方汇率，听任汇率随外汇市场供求变化自由浮动 。该制度具有灵活性、市场决定性和自动调节国际收支等优点，但可能导致汇率波动剧烈 和不确定性增加。
管理浮动汇率制度
一国政府通过外汇市场干预、资本流动管理等措施来影响汇率走势，使汇率在一定范围内 浮动。该制度结合了固定汇率制度和浮动汇率制度的优点，但管理难度较大且可能引发市 场扭曲。
个人外汇业务政策培训
56号文相关问题解答
10、《通知》第二条不予办理是不结售汇还 是不予入账并退汇？是否汇款均给予入账？
答：根据法规的本意，不予办理是不予结售汇。但 资金入账时，应考虑个人不同外汇账户的收支范 围，根据《个人外汇管理办法》第三十二条，个人 外汇储蓄账户的收支范围为非经营性外汇收付、本 人或与其直系亲属之间同一主体类型的外汇储蓄账 户间的资金划转，因此如果明显为贸易款或资本项 目资金不应入个人外汇储蓄账户。
56号文相关问题解答
11、目前按现钞管理的旅行支票如何管理和结汇？ 现钞账户资金结汇又如何处理？
答：总局实现个人结售汇系统手持外币现钞当日累计结汇额 度管理功能后，单独列出“手持现钞结汇”资金形态一项， 用于累计是否超过结汇额度；旅行支票结汇时按照年度总额 政策进行管理，目前不需要提供现钞来源证明，同时结汇选 资金形态为“旅行支票” ，并不进行当日累计5000美元额 度的计算。此外，个人现钞账户资金结汇，应选择资金属性 “账户资金”，并按照年度总额5万美元的政策进行结汇， 不需现钞来源证明。
56号文相关问题解答
5、《通知》第一条第四款关于5个人以上个人同 一日内，共同在同一银行网点办理现钞结汇如何理 解？ 答：这里的“共同”是指这5个以上个人是有相互 联系的，是一伙和有组织的，在同一日内在同一银 行网点办理分拆现钞结汇违规业务。如果一天内有 一百人在同一网点办现钞结汇，但都互相没有任何 关联关系，那也不是我们监管的目标。
已超过年度总额
经常项目项下：有效 身份证件、海关进境 申报单或本人原存款 银行现钞提取单据、 有交易额的相关证明 材料； 资本项目项下：上述 材料并按个人资本项 目管理规定。
文件内容解析
其他内容
个人经常项目项下非经营性购汇，购汇资金来源限于个 人外币现钞、本人或其直系亲属的人民币账户和银行卡 内资金； 个人本外币兑换特许业务试点机构比照银行； 处罚依据：《外汇管理条例》第四十七条、第四十八条 及其他相关规定。
个人外汇业务培训PPT优秀课件
和繁琐手续
400元
合作银行的 零售服务能
力强
主要与电汇搭配使用， 还可与旅行支票、环球
汇票等搭配
外币信用卡
刷卡支付便捷，也可预 国际结算费1%、
借现金
境外预借现金3%
不推荐大额支付，建议 境外备用，具备外币网
上支付功能
存款证明
为客户开具的证明其金 融资产状况的业务
中低风险理 财产品，国 债都可办理
外币储蓄
个人结售汇业务操作流程
个人结售汇业务操作流程
客户提交现钞或卡 及资料
登录外管局”个人结售汇系 统”查询和录入
境内个人身份 联网核查
PFES系统结售汇处理
交付资金和回单 备注：个人外汇买卖（套汇）不用登录外管局个人结售汇系统。
注意事项
银行和个人不得以分拆等方式逃避限额监管，不得伪造、变 造交易，在年度限额内分拆购汇。个人分拆结售汇行为主要 具有以下特征： 1、境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给 境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。 2、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后， 将外汇汇给境外同一个人或机构。 3、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后， 将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。
当地系统清算，解付速度快，挂失麻烦，需在国 内原汇出网点办理。
1‰最，高最20低0元50，具有较强产品竞争力
学费可开成学校为收款人， 生活费开成自己为收款人
电子旅行支票 可在境外万事达商户消费和ATM取现，可反复充值5‰最，高最10低0020，
电子：具有有效期（5年）
票据携带类 外币现钞
手续最简便
无手续费
阶梯式收费
西联是全球最大的速 收发汇均有上限，适合留学
400元
合作银行的 零售服务能
力强
主要与电汇搭配使用， 还可与旅行支票、环球
汇票等搭配
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刷卡支付便捷，也可预 国际结算费1%、
借现金
境外预借现金3%
不推荐大额支付，建议 境外备用，具备外币网
上支付功能
存款证明
为客户开具的证明其金 融资产状况的业务
中低风险理 财产品，国 债都可办理
外币储蓄
个人结售汇业务操作流程
个人结售汇业务操作流程
客户提交现钞或卡 及资料
登录外管局”个人结售汇系 统”查询和录入
境内个人身份 联网核查
PFES系统结售汇处理
交付资金和回单 备注：个人外汇买卖（套汇）不用登录外管局个人结售汇系统。
注意事项
银行和个人不得以分拆等方式逃避限额监管，不得伪造、变 造交易，在年度限额内分拆购汇。个人分拆结售汇行为主要 具有以下特征： 1、境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给 境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。 2、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后， 将外汇汇给境外同一个人或机构。 3、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后， 将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。
当地系统清算，解付速度快，挂失麻烦，需在国 内原汇出网点办理。
1‰最，高最20低0元50，具有较强产品竞争力
学费可开成学校为收款人， 生活费开成自己为收款人
电子旅行支票 可在境外万事达商户消费和ATM取现，可反复充值5‰最，高最10低0020，
电子：具有有效期（5年）
票据携带类 外币现钞
手续最简便
无手续费
阶梯式收费
西联是全球最大的速 收发汇均有上限，适合留学
境内、境外个人外汇政策
境内、境外个人外汇政策一、背景介绍外汇是指不同国家之间进行货币交换的工具，是国际贸易和投资的重要组成部分。
由于不同国家之间的货币存在汇率差异，外汇市场成为投资者获取利润的重要途径。
个人外汇政策是指国家对个人在境内、境外进行外汇交易的政策规定和管理措施。
这些政策的目的是规范外汇市场，防范金融风险，促进经济发展。
二、境内个人外汇政策1. 外汇管制境内个人外汇交易受到一定的管制。
在中国，个人需要通过银行等授权机构办理外汇交易，需要提供相关的证明材料和符合规定的交易用途。
与此同时，中国央行会根据国家经济状况和政策需要制定和调整境内个人外汇汇率。
2. 境内个人外汇购汇限额根据中国的境内个人外汇政策，个人在境内购汇有一定的限额。
这是为了控制外汇流动、维护国家经济和金融安全。
具体的限额根据个人身份和交易用途的不同而有所不同。
例如，中国居民可以享受一定额度的年度外汇购汇限额，而企业和机构则有不同的限额标准。
3. 境内个人外汇汇款限制在境内个人外汇政策中，个人汇款也有一定的限制。
个人需要提供相关的证明材料来证明交易的合法性和合规性。
此外，境内个人外汇汇款也受到国内外反洗钱、反恐怖融资等法律法规的限制。
个人需要遵循相关的规定，确保境内个人外汇汇款的合规性。
三、境外个人外汇政策1. 境外个人外汇交易限制境外个人外汇政策也存在一定的交易限制。
不同国家的政策可能有所不同，但一般需要个人通过授权机构进行外汇交易，且需要提供相应的证明文件。
境外个人外汇交易也受到国际金融监管机构的监管，以防止洗钱、恐怖融资等非法交易。
2. 境外个人外汇投资管制境外个人外汇投资也受到一定的管制。
个人需要依照所在国家的法律和规定进行相关投资活动。
同时，个人外汇投资也需要通过授权机构办理相关手续，提供相应的证明文件和资料。
3. 境外个人外汇规定的变动境外个人外汇政策可能会随着国家的经济、金融和政治状况发生变动。
个人需要及时了解最新的政策规定，以避免违反相关法律法规和风险。
外汇市场交易PPT课件
根据账户规模和风险承受能力， 合理分配仓位大小，避免重仓操
作。
设置止损点
在入场时设定止损点，一旦达到该 点位，自动触发止损指令，以控制 亏损幅度。
动态调整仓位
根据市场走势和盈利状况，适时调 整仓位大小，以保持风险与收益的 平衡。
06 外汇市场前景展望
全球外汇市场的发展趋势
全球化趋势
多元化货币对
随着全球化的深入发展，外汇市场的 交易规模和参与国家不断增加，市场 活动更加频繁。
05 外汇市场交易技巧
掌握市场动态
01
02
03
关注经济数据
关注各国经济数据，如 GDP、通胀率、利率等， 以了解各国经济状况和政 策动向。
关注新闻ห้องสมุดไป่ตู้件
及时获取国际新闻和政治 事件，了解市场情绪和风 险偏好，判断其对汇率的 影响。
分析市场走势
通过技术分析和基本面分 析，判断市场走势，为交 易决策提供依据。
03 外汇市场交易策略
套期保值策略
总结词
通过同时进行两笔金额相同、方向相反、交割日期不同的外汇交易，来锁定未来汇率， 避免汇率风险。
详细描述
套期保值策略是外汇市场中最常见的交易策略之一。它通过在现货市场和期货市场进行相反的操作，来抵消 未来的汇率风险。具体来说，当一个企业在进口或出口时，它可以在即期外汇市场进行一笔交易，同时在远
获利。
单边投机策略
要点一
总结词
根据对未来汇率走势的预测，只进行单一方向的交易，以 期获得盈利。
要点二
详细描述
单边投机策略是外汇市场中一种较为简单的交易策略。它 根据对未来汇率走势的预测，只进行单一方向的交易。具 体来说，当投资者预测某种货币的汇率将上涨时，他会在 即期外汇市场上买入该货币；反之，当预测某种货币的汇 率将下跌时，他会在即期外汇市场上卖出该货币。这种策 略的风险较高，因为一旦预测错误，将面临巨大的损失。
作。
设置止损点
在入场时设定止损点，一旦达到该 点位，自动触发止损指令，以控制 亏损幅度。
动态调整仓位
根据市场走势和盈利状况，适时调 整仓位大小，以保持风险与收益的 平衡。
06 外汇市场前景展望
全球外汇市场的发展趋势
全球化趋势
多元化货币对
随着全球化的深入发展，外汇市场的 交易规模和参与国家不断增加，市场 活动更加频繁。
05 外汇市场交易技巧
掌握市场动态
01
02
03
关注经济数据
关注各国经济数据，如 GDP、通胀率、利率等， 以了解各国经济状况和政 策动向。
关注新闻ห้องสมุดไป่ตู้件
及时获取国际新闻和政治 事件，了解市场情绪和风 险偏好，判断其对汇率的 影响。
分析市场走势
通过技术分析和基本面分 析，判断市场走势，为交 易决策提供依据。
03 外汇市场交易策略
套期保值策略
总结词
通过同时进行两笔金额相同、方向相反、交割日期不同的外汇交易，来锁定未来汇率， 避免汇率风险。
详细描述
套期保值策略是外汇市场中最常见的交易策略之一。它通过在现货市场和期货市场进行相反的操作，来抵消 未来的汇率风险。具体来说，当一个企业在进口或出口时，它可以在即期外汇市场进行一笔交易，同时在远
获利。
单边投机策略
要点一
总结词
根据对未来汇率走势的预测，只进行单一方向的交易，以 期获得盈利。
要点二
详细描述
单边投机策略是外汇市场中一种较为简单的交易策略。它 根据对未来汇率走势的预测，只进行单一方向的交易。具 体来说，当投资者预测某种货币的汇率将上涨时，他会在 即期外汇市场上买入该货币；反之，当预测某种货币的汇 率将下跌时，他会在即期外汇市场上卖出该货币。这种策 略的风险较高，因为一旦预测错误，将面临巨大的损失。
境外个人外汇政策(精)
境外个人房产项下外汇业务
• 4.房地产主管部门应为原出具相关证明的部门； • 5.结汇所得的人民币应沿原汇路购汇汇回或划入原办 理结汇的境内外汇账户； • 6.审核购汇金额是否与原结汇金额保持一致，有无出 现较大差异，允许购房款境内留存期间产生的合理利 息购汇汇回； • 7.银行柜员为客户办理完业务后，应登陆直投系统做 非居民购买境内资产（商品房项下）退回款购付汇备 案。
境外个人结汇业务
境外个人年度总额内现钞结汇 审核资料 • 1.当日外币现钞结汇累计金额在等值5000美元以下 （含）的，凭本人有效身份证件办理； • 2.当日累计金额超过等值5000美元的，凭本人有效身 份证件、本人经海关签章的《中华人民共和国海关进 境旅客行李物品申报单》（以下简称“海关进境申报 单”）或本人原存款银行外币现钞提取单据办理； • 3.如需委托他人办理，必须委托其直系亲属办理；经 办机构应凭委托人和受托人的有效身份证件、委托人 的授权书、直系亲属关系证明办理。
境外个人房产项下外汇业务
• 法规依据 • 1.《国家外汇管理局 建设部关于规范房地产市 场外汇管理有关问题的通知》（汇发〔2006〕 47号）； • 2.《国家外汇管理局资本项目房地产项下外汇 业务操作规程（银行版）》（汇综发[2007]3 号）； • 3.《关于进一步规范境外机构和个人购房管理 的通知（建房[2010]186号）》。
境外个人房产项下外汇业务
• 境外个人(不含港澳台居民）房产项下结汇 风 险要点 • 4.如委托房地产开发企业、二手房出让方或其 他个人办理的，应提供经公证的授权委托书； • 5.房地产开发企业的经常项目外汇账户不得保 留购买人从境外汇入或境内外汇划转的外汇购 房款； • 6.劳动雇佣合同或学籍证明须明确该境外个人 的劳动雇佣或业务 风险要点
(2024年)《外汇管理培训》PPT课件
外汇自营交易
投资银行通过自营交易参与外汇市场，获取投资收益并承担相应 风险。
2024/3/26
26
中央银行在外汇市场中的角色
2024/3/26
汇率政策制定
中央银行负责制定和执行汇率政策，通过调整汇率水平来影响国 际收支平衡和国内经济稳定。
外汇储备管理
中央银行负责管理和运用外汇储备，维护国家经济安全和金融稳定 。
人民币汇率形成机制改革的主要 内容
汇率市场化、参考一篮子货币、增强汇率 弹性等。
人民币汇率形成机制改革的影响
对国际贸易、国际投资、外汇储备等的影 响。
2024/3/26
10
03 外汇市场交易与工具
2024/3/26
11
即期外汇交易
交易定义
即期外汇交易是指在交易 日后的第二个营业日进行 交割的外汇交易，也称为 “现汇交易”。
交易特点
赋予期权买方在未来某一特定日期或在此之前的任何一天以约定的价格 买入或卖出某种外汇资产的权利。
03
交易策略
买入看涨期权、买入看跌期权、卖出看涨期权、卖出看跌期权。
2024/3/26
15
04 企业外汇风险管理策略
2024/3/26
16
企业面临的外汇风险类型
交易风险
企业在以外币计价的交易过程中 ，由于汇率波动导致的损失。
资活动。
23
06 金融机构在外汇市场中的 角色和作用
2024/3/26
24
商业银行在外汇市场中的角色
1 2 3
提供外汇交易服务
商业银行通过其遍布全球的分支机构，为客户提 供外汇买卖、汇款、结算等服务，是外汇市场的 主要参与者之一。
外汇风险管理
商业银行通过对外汇风险的识别、计量和控制， 降低自身及客户的外汇风险，维护金融市场的稳 定。
投资银行通过自营交易参与外汇市场，获取投资收益并承担相应 风险。
2024/3/26
26
中央银行在外汇市场中的角色
2024/3/26
汇率政策制定
中央银行负责制定和执行汇率政策，通过调整汇率水平来影响国 际收支平衡和国内经济稳定。
外汇储备管理
中央银行负责管理和运用外汇储备，维护国家经济安全和金融稳定 。
人民币汇率形成机制改革的主要 内容
汇率市场化、参考一篮子货币、增强汇率 弹性等。
人民币汇率形成机制改革的影响
对国际贸易、国际投资、外汇储备等的影 响。
2024/3/26
10
03 外汇市场交易与工具
2024/3/26
11
即期外汇交易
交易定义
即期外汇交易是指在交易 日后的第二个营业日进行 交割的外汇交易，也称为 “现汇交易”。
交易特点
赋予期权买方在未来某一特定日期或在此之前的任何一天以约定的价格 买入或卖出某种外汇资产的权利。
03
交易策略
买入看涨期权、买入看跌期权、卖出看涨期权、卖出看跌期权。
2024/3/26
15
04 企业外汇风险管理策略
2024/3/26
16
企业面临的外汇风险类型
交易风险
企业在以外币计价的交易过程中 ，由于汇率波动导致的损失。
资活动。
23
06 金融机构在外汇市场中的 角色和作用
2024/3/26
24
商业银行在外汇市场中的角色
1 2 3
提供外汇交易服务
商业银行通过其遍布全球的分支机构，为客户提 供外汇买卖、汇款、结算等服务，是外汇市场的 主要参与者之一。
外汇风险管理
商业银行通过对外汇风险的识别、计量和控制， 降低自身及客户的外汇风险，维护金融市场的稳 定。