证券从业投资顾问胜任能力考试5月统考《证券投资顾问业务》真题八
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关考试题库带答案解析
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、衍生产品类证券产品的基本特征包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C2、下列关于年金的表述，正确的是()。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 A3、简单估计法包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D4、某公司上一年度每股收益为1元，公司未来每年每股收益以5％的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。
如果该公司股票今年年初的市场价格为35元，并且必要收益率为10％，那么（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C5、客户的财务信息不包括（）。
A.家庭收支B.工作职务C.资产负债D.财务安排【答案】 B6、可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。
A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】 A7、证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部所显著位置公示客户投诉（），保证投诉至少在营业时间内有人值守。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A8、证券投资建议、客户回访及投诉包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D9、资本市场线揭示了（）A.系统风险与期望收益间均衡关系B.系统风险与期望收益间线性关系C.有效组合的收益和风险之间的均衡关系D.有效组合的收益和风险之间的线性关系【答案】 C10、以下（）为买卖证券产品时机的一般原则A.明白选时不如选股B.抓住买进时机与卖出时机C.逢高买进、逢低卖出D.不用注意掌握先机【答案】 B11、常见的对冲策略有效性评价方法包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A12、关于市场有效性，下列说法错误的是（）。
证券投资顾问之证券投资顾问业务测试卷附答案详解
证券投资顾问之证券投资顾问业务测试卷附答案详解单选题（共20题）1. 对投资者而言，优先股是一种较安全的投资对象，这是因为（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B2. 资本市场线是（）A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线FB.衡量由β系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线C.以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标D.在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线【答案】 A3. 下列关于年金的说法中，正确的有（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 A4. 分析证券产品应该运用基本分析、技术分析和组合理论对具体证券的()进行深入分析。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D5. 企业的风险敞口由企业的类型决定，站在产业链的角度，企业可以分为（）这几种基本形式。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D6. 根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B7. 在投证券资顾问业务的流程中，了解客户情况，评估客户的风承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户（），由客户自主选择是否签约。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D8. 关于证券分析方法，下列说法正确的是（）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.I、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A9. 宏观经济分析的主要目的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B10. 公司分析的主要内容不包括（）。
A.基本分析B.财务分析C.重大事项分析D.前景分析【答案】 D11. 债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。
A.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长B.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短C.价格走向与预期相反D.全部利率反向变化【答案】 B12. 下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（）A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A13. 下列关于债券的特征说法正确的是（）.A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B14. 下列关于战术性资产配置策略的说法，正确的有（）。
证券从业投资顾问胜任能力考试5月统考《证券投资顾问业务》真题十八
证券从业投资顾问胜任能力考试5月统考《证券投资顾问业务》真题证券专业资格考试科目《证券投资顾问业务》，考试时间为180分钟，考试题型均为选择题，考试题量为120题，投顾考试的含金量高，难度大并且只有在通过从业考试之后才可以报考。
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86[单选题]根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为()。
Ⅰ.常规性收入Ⅱ.临时性收入Ⅲ.工资收入Ⅳ.租金收人A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ参考答案：A易错项为A,C。
参考解析：在预测客户的未来收入时，可以将收入分为：①常规性收入：是人们可以预料的能够长期连续获得的常规性收入，包括工资、奖金、补贴、利息、股息红利等等;②临时性收入是人们由于某种偶然的机会或特殊事件，导致的收入，是不可预料的。
87[单选题]《证券投资顾问业务风险揭示书》需提示投资者在接受证券投资顾问服务前，应说明()等情况并接受评估，以便于证券公司提供适当的服务。
Ⅰ.自身资产Ⅱ.收入状况Ⅲ.投资经验Ⅳ.风险偏好A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ参考答案：D易错项为D,C。
参考解析：根据中国证券业协会制定的《证券投资顾问业务风险揭示书必备条款》，《证券投资顾问业务风险揭示书》应提示投资者在接受证券投资顾问服务前，向证券公司、证券投资咨询机构说明自身资产与收入状况、投资经验、投资需求和风险偏好等情况并接受评估，以便于证券公司、证券投资咨询机构根据投资者的风险承受能力和服务需求，向投资者提供适当的证券投资顾问服务。
88[单选题]证券投资分析指标中，MACD指标是由()组成的。
Ⅰ.正负差(DIF)Ⅱ.异同平均数(DEA)Ⅲ.相对强弱指标(RSI)Ⅳ.移动平均线(MA)A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ参考答案：A易错项为A,D。
参考解析：MACD是由正负差和异同平均数(DEA)两部分组成，正负差是核心，DEA是辅助，正负差是快速平滑移动平均线与慢速平滑移动平均线的差。
2024年证券从业资格-证券投资顾问业务(证券投资顾问)考试历年真题摘选附带答案
2024年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)常见的战术性投资策略包括（）。
Ⅰ．交易型策略Ⅱ．多一空组合策略Ⅲ．事件驱动型策略Ⅳ．固定比例策略A. Ⅰ．ⅢB. Ⅰ．Ⅱ．ⅢC. Ⅱ．ⅣD. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ2.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。
I 时间II 内容III 方式IV 依据A. I、II、IIIB. II、III、IVC. I、III、IVD. I、II、III、IV3.(单项选择题)(每题 1.00 分)我国主要的保险品种有( )。
Ⅰ 人寿保险Ⅱ 健康保险Ⅲ 财产保险Ⅳ 人身意外伤害保险A. Ⅰ、ⅡB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起( )个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。
A. 5B. 3C. 10D. 75.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于预期效用理论说法正确的有（）。
I 预期效用理论又称期望效用函数理论II 预期效用理论建立在在公理化假设的基础上III 预期效用理论是运用逻辑和数学工具，建立的不确定条件下对理性人选择进行分析的框架IV 预期效用理论的优点在于理性人假设V 预期效用理论的缺点在于它在一系列选择实验中受到了一些“悖论”的挑战A. I、II、III、IVB. I、II、III、VC. I、II、IV、VD. I、III、IV、V6.(单项选择题)(每题 1.00 分)从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》情节严重的，作出（）。
A. 责令改正B. 移送司法机关C. 罚款D. 行政处罚7.(单项选择题)(每题 1.00 分)子女教育储蓄属于客户证券投资目标中（）目标。
2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务真题精选附答案
2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务真题精选附答案单选题（共60题）1、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为1 500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E（ri）分别为16%、20%和13%，其对该因素的敏感度（bi）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C2、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A3、根据套利者对不同合约月份中近月合约与远月合约买卖方向的不同，跨期套利可以分为（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B4、（）是行业形成的基本保证。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D5、简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计，包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 A6、下列关于衍生产品与市场风险关系的说法，正确的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A7、分析行业的一般特征通常考虑的主要内容包括（）。
A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 C8、下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D9、以下关于证券投资顾问的行为说法正确的是（）。
A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B10、道氐理论中的主要原理的趋势（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B11、在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。
证券投资顾问之证券投资顾问业务测试卷和答案
证券投资顾问之证券投资顾问业务测试卷和答案单选题（共20题）1. 下列关于市盈率的论述，正确的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C2. 以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（）。
A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A3. 转嫁的判断标准包括（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D4. VAR的计算要素一般包括（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 C5. 下列关于趋势线的表述中，正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A6. 流动资产周转率反映流动资产的周转速度，其影响因素有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 B7. 普通股票与优先股票的说法正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B8. 按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。
A.价值类B.非增长类C.投机类D.能源类【答案】 D9. 下列关于历史模拟法的说法，正确的有（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 D10. 套利的主要方法包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D11. 以下不属于技术分析的假设前提的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 C12. 一项养老计划为受益人提供40年养老金，第一年为10000元，以后每年增长5％，年底支付，若贴现率为10％，则这项计划的现值是()元。
A.242588.81B.168890.39C.325315.23D.294272.73【答案】 B13. 基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D14. 以下不属于投资规划的步骤的是（）。
证券从业《证券投资顾问》考试历年真题汇总含答案参考88
证券从业《证券投资顾问》考试历年真题汇总含答案参考1. 多选题：按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为（）。
A.一般股票基金B.高风险股票基金C.专门化股票基金D.低风险股票基金?正确答案：AC2. 多选题：衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，主要包括（）。
A.期货基金B.期权基金C.认股权证基金D.指数基金正确答案：ABC3. 单选题：公司以其持有的其他公司的股票或子公司股票、债券、实物派发股息，称为（）。
A.股票股息B.财产股息C.负债股息D.建业股息正确答案：B4. 单选题：证券公司、证券投资咨询机构对注册登记为证券投资顾问的申请人提交的申请表进行审核，确认其是否符合证券投资咨询执业资格条件，将符合要求的申请通过系统提交（）。
A.中国证券业协会B.中国人民银行C.证券交易所D.国务院证券监督管理委员会正确答案：A5. 单选题：下列关于技术分析的局限性表述，正确的是（）。
Ⅰ技术分析是以一定假设条件为前提的，而这些假设条件本身就有局限性Ⅱ技术分析假设市场行为包括了一切，但市场行为反应的信息同原始信息有差异，信息损失是必然的Ⅲ技术分析体现了供求关系影响证券价格和交易量，但证券价格最终要受其内在价值的影响Ⅳ技术分析认为历史会重演，这符合证券市场规律也反复被证券史证明了的A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ正确答案：B6. 单选题：证券交易所具有监督职能，它属于（）。
A.立法机构委派的监管部门B.政府监管部门C.自律性监管机构D.地方所属的监管机构?正确答案：C7. 多选题：根据证券发行制度，发行人申请公开发行（）的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。
A.企业债券B.可转换为股票的公司债券C.股票D.法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券正确答案：BCD8. 单选题：以下哪种风险不属于系统风险（）。
A.信用风险B.利率风险C.经济周期波动风险D.政策风险正确答案：A9. 单选题：【2012年真题】下列说法正确的有（）。
2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务真题精选附答案
2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务真题精选附答案单选题（共40题）1、背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。
具体来讲，背景包括（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D2、买卖证券产品时机的一般原则有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D3、在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。
A.证券市场分析B.公司分析C.行业和区域分析D.宏观经济分析【答案】 B4、下列关于监测信用风险指标的计算方法正确的有（）.A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 B5、企业风险敞口的类型包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A6、根据技术分析的形态理论，股价形态包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D7、了解证券产品的特性要求投资者了解（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 A8、可能会提高企业的资产负债率的公司行为有()。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 D9、（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利A.期现套利B.跨期套利C.跨商品套利D.跨市场套利【答案】 B10、关于证券组合的有效边界，下列说法不正确的是（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D11、以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（）。
A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A12、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。
其整体流动性风险（）出现的不同状况。
A.一定B.不可能C.可能D.不一定【答案】 C13、下列关于资产负债表的表述错误的是（）。
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证券从业投资顾问胜任能力考试5月统考《证券投资顾问业务》真题
证券专业资格考试科目《证券投资顾问业务》，考试时间为180分钟，考试题型均为选择题，考试题量为120题，投顾考试的含金量高，难度大并且只有在通过从业考试之后才可以报考。
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选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求)
36[单选题]证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于()年。
A.2
B.3
C.5
D.10
参考答案：C
易错项为C,B。
参考解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十八条，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。
证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。
37[单选题]基本分析中自上而下的分析流程是()。
A.宏观经济分析—行业分析—公司分析
B.区域分析—产业分析—宏观分析
C.行业分析—宏观分析—公司分析
D.公司估值分析—公司财务分析
易错项为A,C。
参考解析：自上而下分析法是指先从经济面和资本市场的分析出发，重视对大环境变量进行考虑，挑选未来前景较好的产业，再从所选的产业中挑出较具有竞争力和绩效不错的公司。
其主要步骤为：①宏观经济分析;②证券市场分析;③行业和区域分析;④公司分析。
38[单选题]某客户准备对原油进行对冲交易，现货价格为40美元/桶，1个月后的期货价格为45美元/桶，则零时刻的基差是()美元。
A.-8
B.-5
C.-3
D.3
参考答案：B
易错项为B,C。
参考解析：基差是指某一特定商品在某一特定时间和地点的现货价格与该商品在期货市场的期货价格之差，即：基差=现货价格-期货价格。
本题中的基差=40-45=-5(美元)。
39[单选题]下列指标中，不能反映企业偿付长期债务能力的是()。
A.利息保障倍数
B.速动比率
C.有形资产净值债务率
D.资产负债率
参考答案：B
参考解析：反映企业偿付长期债务能力的指标有资产负债率、产权比率、有形资产净值债务率、利息保障倍数等。
选项B反映的是公司的变现能力。
40[单选题]李小姐在未来3年内，每年年初将获得2000元，若年利率为6%，则该笔年金的终值为()元。
A.6749.23
B.6856.25
C.6883.42
D.6920.59
参考答案：A
易错项为A,C。
参考解析：。