续保、转保的流程及话术
保险续保专员话术
保险续保专员话术一、前言在保险行业的工作中，作为一名续保专员，良好的话术是非常重要的。
通过合理的沟通和恰当的语言表达，可以更好地与客户沟通，提高续保率。
本文将就保险续保专员的话术技巧进行详细介绍。
二、开始续保对话1. 打招呼在开始续保对话时，可以先打一个热情的招呼，比如：“您好，我是XX保险公司的续保专员，很高兴再次和您通话。
”2. 肯定客户在续保对话中，肯定客户的选择和信任是至关重要的，可以说：“感谢您一直选择我们的保险产品，您对我们的信任是我们前进的动力。
”三、引导客户续保1. 了解客户需求在引导客户续保之前，首先要了解客户的需求和情况，可以问一些开放性问题，比如：“请问您最近一年有没有遇到什么特别的情况或者保险需求有什么变化？”2. 分析续保价值在续保对话中，要清晰地告诉客户续保的价值和重要性，可以说：“续保不仅是为了保障您的权益，还可以避免重新购买时可能出现的更高费用。
”四、解决客户疑虑1. 引导客户思考如果客户有疑虑或者困惑，可以通过引导客户思考的方式，帮助客户理清思路，比如：“您可以考虑一下这个问题，续保后您将获得哪些额外的保障？”2. 提供解决方案针对客户的疑虑或担忧，要及时提供相应的解决方案，确保客户在做决定时能够更加明确，比如：“我们可以为您提供更灵活的续保方案，让您更好地匹配您的实际需求。
”五、结束续保对话1. 确认续保意愿在结束续保对话时，要确认客户的续保意愿，可以说：“请问您是否愿意继续保障下去？”2. 感谢客户最后，要再次表达感谢客户的信任和支持，让客户感受到你真诚的服务态度，比如：“感谢您的续保，我们将会继续为您提供优质的服务。
”结语以上就是保险续保专员的话术技巧，希望可以帮助到大家更好地进行续保对话，提高客户续保率。
保险行业需要不断学习和提升，只有不断提升自己的话术技巧和服务水平，才能更好地赢得客户的信任和支持。
祝各位续保专员工作顺利！。
续保专业话术
续保专业话术导语续保是保险公司与客户之间的重要环节，良好的续保专业话术可以帮助保险销售人员更好地与客户沟通，增加续保成功的几率。
本文将分享一些专业的续保话术，帮助销售人员提升续保技巧。
1. 开场白在与客户通话开始时，一个亲切而专业的开场白可以让客户感受到您的关注和专业性。
例如：“您好，我是XX保险公司的销售顾问，特地打来向您确认一下您目前的保险情况和是否有需要续保的产品。
”2. 确认客户需求了解客户需求是续保成功的关键，通过细致的询问，可以更好地了解客户的保险需求。
例如：“请问您目前的保险计划是否还符合您的需求？有没有什么特殊的要求或者变动需要我了解的？”3. 解释续保优势在确认了客户需求后，可以适当地解释续保的优势，让客户了解续保的重要性和价值。
例如：“续保不仅可以保障您的财产和健康，还可以提供持续的关怀和服务，让您更加放心。
”4. 提供方案建议根据客户的需求和情况，提供合适的续保方案建议，并解释清楚续保产品的特点和优势。
例如：“根据您的需求，我建议您续保XX保险产品，可以有效覆盖您的财产风险，并提供全方位的保障。
”5. 针对异议做出解释客户可能会提出一些异议或疑问，销售人员需要耐心解释和沟通，解决客户的疑虑。
例如：“如果您担心保费太高，我们可以为您提供灵活的付款方式和优惠政策，让您更容易承担。
”6. 确认续保意向最后，与客户确认续保意向，确保客户对续保方案满意并愿意续保。
例如：“根据我们的沟通，您对续保方案是否满意？是否愿意继续合作？”结语良好的续保专业话术可以帮助保险销售人员更好地与客户沟通，提升续保成功率。
在与客户沟通时，要保持耐心和专业，了解客户需求，并提供合适的续保方案建议。
希望以上内容对您有所帮助，祝您续保顺利！。
续保、转保的流程及话术
确认客户信息：核对客户姓名、身 份证号、联系方式等基本信息
发送续保通知：通过电话、短信或 邮件等方式，向客户发送续保通知， 提醒客户及时办理续保手续
添加标题
添加标题
添加标题
添加标题
计算保费：根据客户上一年的出险 情况及保险条款，计算出新一年的 保费
客户确认：客户收到通知后，确认 是否需要续保，并按照要求支付保 费
针对客户对续保、 转保后保障范围 变化的话术： “我们会详细为 您解释续保/转保 后的保障范围和 条款，水平 下降的话术： “我们的服务水 平和专业度在业 界有口皆碑，续 保/转保后，我们 会一如既往地为 您提供优质的服 务。”
汇报人：XX
XX,a click to unlimited possibilities
汇报人：XX
01 02
03
Part One
Part Two
确认客户信息：核对客户姓名、身份证号、联系方式等基本信息。
计算保费：根据客户所选的保险方案，计算出对应的保费金额。 发送续保通知：通过电话、短信或邮件等方式，向客户发送续保通知， 提醒客户及时续保。 客户确认：客户收到通知后，确认是否需要续保，并按照要求支付保费。
确认客户身份及需求
解答客户疑问并消除顾虑
添加标题
添加标题
介绍转保优势及服务流程
添加标题
添加标题
促成客户转保并确认后续服务
针对客户对续保、 转保流程不熟悉 的话术：“您放 心，我们会为您 提供详细的流程 指导和协助，确 保您顺利完成续 保/转保手续。”
针对客户对续保、 转保费用过高的 话术：“我们理 解您的顾虑，但 请您相信，续保/ 转保费用是经过 市场调研和精算 得出的，我们会 确保您的利益最 大化。”
续保话术_精品文档
续保话术随着人们对保险保障意识的提高，越来越多的客户开始意识到续保的重要性。
作为保险销售人员，与客户进行续保咨询和交流是非常重要的一环。
本文将为您介绍一些有效的续保话术，帮助您更好地与客户沟通，提高续保率。
一、引导客户关注续保的价值和意义1. 引导客户思考风险：您是否意识到，一旦保险到期，您将面临未来可能发生的各种风险，比如意外事故、财产损失、医疗费用等。
通过续保，您可以获得持续的保障，将这些风险降到最低。
2. 提醒客户保护自己的责任：作为一个负责任的家庭成员，您不仅要为自己的财产和健康负责，也要为家人的未来做好准备。
续保可以让您的家人在您意外受伤或去世的情况下得到必要的支持。
3. 解释续保的经济价值：续保的费用通常比新投保的费用要低一些，而且续保时无需进行重新评估，您可以继续享受原有的保障和保费。
二、根据客户情况提供定制化的续保建议1. 分析客户的保险需求：了解客户的家庭状况、经济状况和未来规划，以及他们之前购买的保险和条款。
根据这些信息，提供更适合客户的续保计划和建议。
2. 强调保险产品的附加价值：根据客户的需求和情况，推荐一些附加保障，比如投资型保险、养老保险、重疾保险等。
解释这些附加保障的好处和价值，让客户了解到通过续保可以获得更全面的保障。
3. 引导客户参加健康评估：提醒客户参加健康评估，这有助于确保客户的保险费用保持在合理范围内。
通过健康评估，客户可以了解自己的健康状况，并及时采取改善措施，降低未来的保费。
三、给予客户优惠和奖励1. 老客户优惠：对于您尊贵的老客户，我们提供一些独家的优惠和折扣，来感谢他们一直以来对我们的支持。
这包括保费的折扣、免费的附加保障等。
2. 推荐有奖：如果您推荐亲朋好友续保或投保，我们将给予您额外的奖励，比如现金返还、礼品或其他形式的优惠。
这不仅是对您的支持和信任的回报，也是我们携手共同维护社区保障的努力。
3. 集中购买优惠：如果您有多个保单需要续保，我们将给予您一定的优惠，以鼓励您集中购买我们的保险产品。
续保、转保的流程及话术
目 录
一 保费留存、转保的意义
二
保费留存、转保的流程
三
保费留存、转保的话术
保费留存、转保的话术—留存话术
八百标兵奔北坡 北坡炮兵并排跑 练习1： 炮兵怕把标兵碰 标兵怕碰炮兵炮 老龙恼怒闹老农 老农恼怒闹老龙 练习2： 龙怒农恼龙更怒 龙恼农怒龙怕农
保费留存、转保的话术
咬字要清晰，音量要恰当、音色要甜美、语调要柔和、 感情要亲切、心态要平和。 语音、语调、语速要与客户匹配。
保费留存、转保的意义
对公司
树立公司良好形象，培养忠诚客户群，扩大市场影响力。 缓解公司现金流压力，优化资产配臵，提高投资收益。 降低销售成本，提高业务内涵价值。 稳定团队，提高公司竞争力。
保费留存、转保的意义
对客户
保障可以延续。 享受保险公司更高品质的服务。 减少客户资金周转繁琐的手续。
保费留存、转保的意义
保费留存、转保 的流程及话术
目 录
一 保费留存、转保的意义
二
保费留存、转保的流程
三
保费留存、转保的话术
保费留存、转保的意义
现阶段，公司高现价产品（健康人生F款、G款、H款、福 利双全产品）陆续开始退保，做好高现价产品的保费留存、 转保工作，从公司、客户及销售团队三方面来说，都有着非 常积极的意义。
保费留存、转保的话术—转保话术 约访拒绝话术：
1.我在银行买的，要去银行办理。 ——是这样的，您在银行办理也是可以的，但时效性不如来公司办理，因为 您退保资料的传递、交接需要时间。站在您的角度，为了您能尽快的拿到 钱，您觉得哪种方法更方便、更快捷呢？（这时有的客户就会怕麻烦，而 愿意来公司，有的客户还是会有异议。同时，若机构对到公司来办理的客 户设有小礼物的，可以再以小礼物为引导，让客户尽量到公司来办理。） 2. 你们公司那么远，我过去不方便。 ——那么这样，鉴于您的情况比较特殊，我先记录一下您的详细地址，然后 我会带齐相关资料，亲自上门为您服务，您只用把相关资料准备齐全就可 以了。（最好把客户必须提供的资料再说一遍），再看您什么时间方便， 我过来拜访您，好吗？
酒店保险续保话术
酒店保险续保话术
尊敬的客户，
感谢您对我们酒店保险的信任和支持。
为了保障您的权益和持续为您提供优质的服务，我们需要对您的保险合同进行续保。
以下是我们的续保话术：
1. 介绍目的：
我们主要是为了提醒您的保险合同即将到期，并提醒您续保的重要性。
2. 提醒续保日期：
您的保险合同将于{续保日期}到期，请您提前续保，以免造成保险保障中断。
3. 续保流程：
- 我们将在合适的时间为您提供续保的相关材料和细节，您只需要填写相应的表格并提供必要的文件。
- 我们将尽快审核您的申请，并将续保结果通知您。
4. 续保好处：
- 续保可以保证您的保险保障不间断，避免因保险过期而造成的不可预测的风险和损失。
- 续保还可以使您充分享受我们的综合服务和优惠政策。
5. 续保方式：
- 您可以选择在线续保，通过我们的官方网站或移动应用程序完成续保操作。
- 您也可以联系我们的客户服务团队，他们将指导您完成续保流程。
非常感谢您的耐心阅读。
如果您有任何问题或需要帮助，请随时联系我们的客户服务团队。
祝您生活愉快！
此致
酒店保险服务团队。
续保对应话术
续保对应话术1、确定客户信息:续保人员:您好!请问XＸX先生／小姐不？或者请问您就是＊＊车主不?客户:我就就是,您就是？2、自我介绍:续保人员:不好意思打扰您了,我就是重庆上驭铃木４S店得(岗位)小**,请问现在您方便接听电话不？客户:方便。
(不方便得约下一次电话时间)3、建立沟通关系:续保人员:(在电话之前查瞧客户来店得维修保养记录)根据我们店系统显示,您在＊*月**日来店进行了保养/维修保险杠(依照客户来店实际情况来进行说明,以此拉近距离,便于下步工作开展),那现在车得使用情况还好不？4、切入续保主题:客户:１、还可以2、有问题、续保人员:1、谢谢！*＊先生/车主,这次打电话给您主要就是想温馨提醒您,您爱车得保险快要到期了,为保障您开车无忧,请及时来店续保,我们有专业人员为您现场设计投保计划书,而且针对本月续保有非常大得优惠政策,您瞧您什么时候方便来店续保呢？2、(询问客户什么问题并记录)请问上次有人为您跟进过您反映得问题不？如果没有,我会将此问题反映给相关部门负责人,进行工作得改善,同时非常感谢您得意见及建议、这次打电话给您主要就是想温馨提醒您,您爱车得保险快要到期了,为保障您开车无忧,请及时来店续保,我们有专业人员为您现场设计投保计划,而且针对本月续保客户我们有非常大得优惠政策,您瞧您什么时候方便店续保呢?客户:１、哦。
我这一阵子都出差,要下周才能回来,我到时再跟您联系。
续保人员:可以呀,但就是我怕您到时忙,抽不出时间给我电话,还就是我致电给您方便一些,您瞧下周星期几方便我给您电话呢？(一定要主动跟客户约好再次去电得时间)因为您就是我们上驭4S店得会员,我们不光在价格上给您优惠,我们还为您爱车提供后续出险时提供便利可靠得维修服务(虽然一直有这样得优惠,但也要明显告知客户,让客户清楚得知道她所享受到得优惠)客户:2、我考虑一下,您报个价给我吧。
续保人员:恩,那我按上一年您投保得险种项目给您报价,您觉得就是短信方便还就是电话里直接报价呢？客户:1、短信吧2。
续保、转保的流程及话术
02
转保流程
客户联系与需求了解
主动联系客户，了解客户转保需求和 原因。
了解客户对新的保险产品的期望和要 求。
询问客户对现有保险的满意度和存在 的问题。
比较不同保险产品
根据客户的需求，提供符合条 件的产品列表。
对不同产品的保障范围、保险 金额、保费等进行详细比较。
针对客户特殊需求，提供定制 化保险方案。
您好，感谢您选择我们的保险产品。为了确保您的保障延续，我们提醒 您及时办理续保手续。您只需回复“续保”，我们将为您提供详细的续 保方案和报价。
您好，您的保险已经到期，如果您希望继续享受保障，请及时办理续保 手续。回复“续保”，我将为您办理相关手续，确保您的权益不受影响。
转保话术
您好，感谢您选择我们的保险产品。如 果您对当前保险不满意或想更换保险公 司，请回复“转保”，我将为您提供详
客户不续保的原因及应对策略
原因一
客户认为保费过高
应对策略一
根据客户实际情况，为其推荐更
客户对保障内容不满意
应对策略三
加强与客户的沟通，改进服务质 量，提高客户满意度
原因三
客户对保险公司或销售人员的服 务不满意
应对策略二
详细了解客户需求，为其量身定 制更符合其需求的保险方案
签订新保单
解释新保单的条款和细节，确保 客户理解并同意。
收取新保单的保费，并开具发票。
提供必要的文件和材料，协助客 户完成新保单的签订。
旧保单退保
指导客户完成旧保单的退保手续。 退还客户退保金，并解释退保金的来源和用途。
提醒客户退保后相关的保障和利益将不再享有。
03
续保、转保话术
续保话术
您好，您的保险即将到期，为了保障您的利益，我们建议您继续购买该 保险。如果您同意，请回复“续保”，我将为您办理相关手续。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
.
18
保费留存、转保的流程—专业营销
专业行销
1. 一对一行销 2. 小型产说会、客户答谢会、健康沙龙行销
.
19
保费留存、转保的流程——促成转保
促成转保
1. 及时送达保单，回销保单回执。 2. 提醒有关新单电话回访事宜。 3. 做好后续服务，寻求转介绍。
.
20
保费留存、转保的流程——协助办理退保
前期准备——辅助资料准备
1. 公司介绍。 2. 新产品宣传资料。 3. 投保资料（投保书、人身保险投保提示书等）。 4. 保单解约/终止申请书（PA05/07B）
.
14
保费留存、转保的流程—专业话术 电话留存(1/2)
专业话术，电话留存
1. 力争一次留存成功。 2. 留存话术简短意赅。 3. 最好在客户保单周年日的前10天联系客户。
.
5
保费留存、转保的意义
对销售团队
提高业绩，增加收入。 树立口碑，积累忠诚客户。 提升销售和服务技能。 拓宽市场，助力职涯发展。
.
6
保费留存、转保的意义
维护开发一个老客户往往比重新开发一个新客户要省劲得 多，也容易促成。
.
7
目录
一 保费留存、转保的意义 二 保费留存、转保的流程 三 保费留存、转保的话术
.
22
目录
一 保费留存、转保的意义 二 保费留存、转保的流程 三 保费留存、转保的话术
.
23
保费留存、转保的话术—留存话术
练习1：
八百标兵奔北坡 北坡炮兵并排跑 炮兵怕把标兵碰 标兵怕碰炮兵炮
练习2：
老龙恼怒闹老农 老农恼怒闹老龙 龙怒农恼龙更怒 龙恼农怒龙怕农
.
24
保费留存、转保的话术
咬字要清晰，音量要恰当、音色要甜美、语调要柔和、 感情要亲切、心态要平和。
.
3
保费留存、转保的意义
对公司
树立公司良好形象，培养忠诚客户群，扩大市场影响力。 缓解公司现金流压力，优化资产配置，提高投资收益。 降低销售成本，提高业务内涵价值。 稳定团队，提高公司竞争力。
.
4
保费留存、转保的意义
对客户
保障可以延续。 享受保险公司更高品质的服务。 减少客户资金周转繁琐的手续。
.
15
保费留存、转保的流程—专业话术 电话留存(2/2)
专业话术，电话留存——呼出前准备工作
1. 制定当日呼出电话名单，提前熟悉客户基本信息。 2. 预演留存、转保话术。 3. 良好心态。 4. 开喉护嗓饮品。 5. 大客户尽量在电话成交的高峰时间段呼出。
上午10：30-11：30 下午16：00-17：30
.
8
保费留存、转保的流程——原则
原则1： 先留存，再转保。 原则2： 切忌影响到代理渠道关系。 原则3： 服务至上。
.
9
保费留存、转保的流程
熟悉流程，掌握话术，灵活运用，提高效率！
.
10
保费留存、转保的流程——流程图
前期准备
专业话术电话留存
促成留存
约访（公司 上门）
专业行销
拒绝
协助办理退保
促成转保
先确定接听人后再次联系。 留存话术以“福利双全”产品为例。
.
26
保费留存、转保的流程—留存话术
留存话术：
**先生/女士，你投保的产品收益非常不错，满一年后可支取 103500元，为了减少您再去银行的麻烦，我公司专门出台了 产品升级服务，如果这款产品您可以再继续持有1年，第二年 相当于是3.6%的收益，现在银行已经进入降息通道，前几天 降息后，我们这款产品的收益优势更明显了，收益高有保障， 现在很多客户都办理了，如果这笔资金您不急用，我可以帮您 申请，您看可以吗？
语音、语调、语速要与客户匹配。
专业，自信，热情，有亲和力，有感染力。
给客户留下好的第一印象，降低客户防备心理。
.
25
保费留存、转保的话术—留存话术
开场白：
**先生/女士，您好！我是人保健康客服专员***，您*年*月* 日曾在*行购买的* *产品即将年满1年，今天专程通知您，向 您介绍下该产品的升级服务，同时为您介绍办理支取的相关手 续，你现在方便吗？
.
16
保费留存、转保的流程—促成留存
促成留存
1. 保费留存的保全处理及相关保全资料按各机构客户保费留 2. 存的具体规定执行。 3. 2. 向客户进行二次确认（电话通知或面见通知）。 4. 3. 如机构制定了客户保费留存方案，应及时向客户兑现。
.
17
保费留存、转保的流程—约访
约访
1. 如客户明确表示拒绝留存，要尽量约客户来公司办理退保 或提供上门服务，保留转保机会。 2. 优先选择让客户来公司办理退保，可用快捷办理、上门有 礼、客户答谢会等理由引导客户。 3. 约访成功后，再次短信通知客户（包括退保资料、公司地 址、咨询电话等）。 4. 需在双方预约时间的前1天再次致电客户 ，电话确认。
保费留存、转保的 流程及话术
目录
一 保费留存、转保的意义 二 保费留存、转保的流程 三 保费留存、转保的话术
.
2
保费留存、转保的意义
现阶段，公司高现价产品（健康人生F款、G款、H款、福 利双全产品）陆续开始退保，做好高现价产品的保费留存、 转保工作，从公司、客户及销售团队三方面来说，都有着非 常积极的意义。
客户以30岁投保10万元“福利双全”产品为例。
过往投保情况、整合客户现有需求，找准切入点，选择留存、转保方案。
.
12
保费留存、转保的流程——前期准备(2/3)
周年保单明细表
序 代理 号 银行
保单 号码
产品 名称
保 费
生效日
周年对 投保 应日 人
被保 险人
家庭 住址
家庭 电话
手机
办公 电话
1 2 3 4 5
6 …
.
13
保费留存、转保的流程——前期准备(3/3)
协助办理退保
1.及时帮助客户办理退保手续，确保退保金及时到账。 2.逐步健全客户档案，为以后再次开发做好充分准备。
.
21
保费留存、转保的流程——分析总结
分析总结
留存、转保无论成功与否，我们都要通过工作日志、会议 研讨、经验分享、同业比较等方式，及时进行总结，逐步优化 流程，完善细节，取长补短，不断提高转保、留存的成功率。
.
分析总结
11
保费留存、转保的流程——前期准备（1/3）
前期准备——提取保单即将满一年的客户信息，整理客户资料
1. 按区域分:市区、郊区、县域。 2. 按保费分：2万以下、2-5万、5万以上。 3. 按客户特质分：忠诚客户 、 一般客户、没有提供过服务或较敏感。 4. 针对不同的客户类型制定不同的服务策略，并“一对一”提供服务。分析