附录1理财师金融服务技巧
金融行业中的个人理财规划建议(精选)
金融行业中的个人理财规划建议(精选)金融行业中的个人理财规划建议在当今快节奏的社会中，金融行业扮演着重要的角色。
随着金融市场的多样化和复杂化，个人理财规划更加显得重要和必要。
本文将为大家提供一些关键的个人理财规划建议，帮助个人在金融行业中取得成功。
1. 确定理财目标在进行个人理财规划之前，首先需要明确自己的理财目标。
理财目标可以是长期的，例如财务独立或退休计划，也可以是短期的，例如购买房屋或旅行。
明确理财目标有助于指导个人做出明智的金融决策，制定适合的投资计划，并提供内驱力来实现目标。
2. 建立紧急储备金融行业的不确定性使个人面临各种突发情况，例如失业、疾病或家庭紧急需求。
建立紧急储备是个人理财规划中至关重要的一步。
专家建议将至少三个月的生活费用储备起来，以便应对任何紧急情况。
紧急储备可以存放在流动性高且风险较低的账户中，例如活期存款。
3. 做好风险管理金融行业存在风险，包括市场风险、信用风险和利率风险等。
个人应该学习如何管理和分散风险，以保护自己的财务利益。
多元化投资是有效的风险管理策略之一，通过将资金分散投资于不同的资产类别，可以降低投资组合的整体风险。
此外，购买适当的保险，如人寿保险、医疗保险和财产保险，也是必不可少的风险管理措施。
4. 合理规划债务在进行个人理财规划时，债务管理也是重要的方面。
个人应该合理规划债务，以减少利息支出并提高个人信用。
在借款前应仔细评估自己的还款能力，并选择适合自己的借款方案。
避免过度消费和高利率贷款，建议尽早还清高利率债务，以减少长期的利息压力。
5. 投资多样化金融行业中的投资是实现财务目标的关键。
个人理财规划中，建议采取多样化的投资策略。
多样化投资是通过在不同的资产类别中分散投资来分散风险。
例如，可以将资金投资于股票、债券、房地产和基金等不同的资产类别中，以实现长期资本增值。
同时，个人应当定期调整投资组合，以适应不同的市场环境。
6. 持续学习和咨询金融行业是一个不断变化和发展的领域。
个人理财高频考点第八章 理财师金融服务技巧
第八章理财师金融服务技巧第一节理财师的商务礼仪和和沟通技巧考点一理财师的“仪表”礼仪1.个人形象六要素一般而言，影响个人形象有六方面因素。
（1）仪表，仪表者外观也。
（2）表情，第二语言，此时无声胜有声。
（3）风度，优雅的举止。
（4）服饰，教养与阅历的最佳写照。
（5）谈吐语言，低音量、慎选内容、礼貌用语。
（6）待人接物，诚信为本、遵守时间。
2.着装的“TOP”原则（1）Time（时间），着装也分春夏秋冬，比如秋冬季节穿件夏天凉爽短袖肯定不合时宜。
（2）Objective（目的），第一次与VIP客户见面，着装应该比较正式一点，这样显得专业和尊重。
男女朋友约会与老朋友会面着装也应有区别。
（3）Place（场合），约见客户和闲暇逛街对着装的选择肯定有所不同。
3.男女着装具体注意事项（1）男士着装（三个三原则）（2）女士着装（6不准）①6不准：不杂乱无章；不过分鲜艳；不过分暴露；不过分透视；不过分短小；不过分紧身。
②手表：女士尽量不选择时装表。
③色彩：尽量不超过3种。
4.女性理财师化妆注意事项（1）自然，“妆成有却无”的状态。
（2）美化，不过分时尚，不标新立异，符合常规审美标准。
（3）避人，理财师是专业人士，有品位教养，不应当众化妆。
（4）协调，颜色协调、质地协调，如指甲油与唇彩要一个颜色；唇彩与衬衫的主色调要协调。
（5）戴首饰总的要求：符合身份，以少为佳。
考点二会见客户的相关礼仪1.守时2.握手与自我介绍①握手顺序。
伸手握手还有先后次序的讲究，一般是：男女之间，女士先；长幼之间，长者先；上下级之间，上级先，下级趋前相握；迎接客人，主人先；送走客人，客人先。
②握手的动作。
A.身体前趋，右臂向前伸出，与身体略呈五六十度的角度，目视对方；手掌心微向左上，拇指前指，目视对方，四指并拢，虎口相对，全掌相握。
B.握手的力度，热烈而有力，代表信心、热情、勇气和责任心。
C.握手的时间，轻摇3～4下，整个过程不超过5秒。
金融理财产品销售技巧培训
PPT文档演模板
•31
金融理财产品销售技巧培训
引导性问题：
在谈到你特别感兴趣的地方，你希望得到新的信息时。 • 你要激发新的方向思考； （如果……那怎样） • 你要引起顾客评估不行动的结果；（如果将发生，将如何） • 你要迫使得到你想要的回答； • 你要迫使一种选择，为了有助于你指导谈话向正确的方向； • 完成前两个是展开式，完成后两个是集中式。
记住： 如果你仔细地经过了销售的每一过程，并同顾客达成一
致，有赢得了向顾客要求购买的权力。 如果你反应了你和顾客达成的理解和同意，你就有好的
机会得到你想得到的回答！
PPT文档演模板
•16
金融理财产品销售技巧培训
五个沟通技巧
PPT文档演模板
1、如何聆听顾客的说话？
2、如何确认顾客的问题和需求？
3、如何从观察顾客找到销售机会？
PPT文档演模板
•24
金融理财产品销售技巧培训
为什么顾客购买？
有两个基本点需要掌握： ◎购买目的——什么是你的顾客希望达到的； ◎ 购买影响——影响你的顾客购买决定的因素。 购买目的： 典型的顾客有两个购买目的： ◎ 因为他们有问题要解决； ◎ 因为他们有一个需要希望得到满足。 购买影响： 一些影响是理性的、直接的和客观的： ◎ 你的产品和服务能满足客户的要求吗？ ◎ 价格顾客可以接受吗？在顾客的预算内？
有效的销售技巧构成
关键的销售理念； 销售的四个阶段； 五个交流技巧； 四个销售技巧。
PPT文档演模板
•7
金融理财产品销售技巧培训
PPT文档演模板
•8
金融理财产品销售技巧培训
关键的销售理念
有两个作为成功的销售人员，需具有的设定： 1、从作为销售人员的观点看，机会是销售开始； 2、你的挑战是把机会变成成功——完成销售。
理财师投资理财规划中的有效沟通的技巧
理财师投资理财规划中的有效沟通的技巧一、确定谈话内容的顺序和步骤理财规划是为您/您的家庭建立一个独立、安全、自由的财务生活体系，以实现个人人生/家庭各阶段的目标和梦想，早日达到财务自由境界的过程!理财规划是一个贯穿人一生的规划，是个人或家庭根据客观情况和财务资源(包括存量和增量预期)而制定的旨在实现人生各阶段目标的一系列互相协调的计划，括职业规划，房产规划，子女教育规划，退休规划等，包含了执行财务计划的一个动态过程。
从本质上讲，理财规划服务是一种顾问式的营销方式，即客户经理作为客户的理财顾问，以客户的理财目标和需求为导向，通过合理的利用客户的财务资源，帮助客户实现其人生目标，并最终实现一揽子金融产品或服务的销售。
根据现代金融产品营销的理论，我们又可以把顾问式的营销过程划分为建立关系、了解需求、推荐产品、争取完成销售等4个主要环节。
由于顾问式营销有别于传统营销方式的重点即在于是以客户为本，根据客户的情况，为其提供一整套的个人财务管理解决方案，而非直接从推销产品的角度出发。
所以，在顾问式的营销服务中，与客户的互动交流就变得异常重要起来。
也即是说，在建立关系、了解需求、推荐产品、争取完成销售等4大环节中，都要求客户经理能够正确的运用沟通技巧，跟客户无障碍的`沟通，实现信息的双向传递。
理财规划的一般过程包括：客户关系的建立;客户信息的收集;客户财务状况的分析;制定理财计划;客户理财方案的实施。
作为理财规划整个工作流程的第一个环节，“建立客户关系”成功与否直接决定了理财规划业务是否可以得以开展。
因为个人财务规划要求以客户的利益为导向，从客户角度出发帮助客户做出合理的财务决策。
作为个人理财规划程序的第一步，客户关系的界定是否清晰、建立客户关系表现的好坏直接决定了以后各步工作的质量和效率。
建立客户关系的方式多种多样，包括但不限于电话交谈、互联网沟通、书面交流和面对面会谈等。
需要特别注意的是，在建立客户关系的过程中，理财规划师的沟通技巧显得尤为重要。
金融行业的个人理财提供个人理财规划和投资建议
金融行业的个人理财提供个人理财规划和投资建议个人理财在金融行业中扮演着重要的角色。
随着现代生活方式的变化和金融市场的复杂性增加，越来越多的人意识到个人理财的重要性。
因此，金融行业提供个人理财规划和投资建议，以帮助人们实现财务目标和增加财富。
一、个人理财规划个人理财规划是一个系统性的过程，旨在帮助个人制定和实施财务目标。
个人理财规划通常包括以下几个方面的考虑：1. 财务目标设定：个人理财规划首先要明确财务目标。
这可以包括短期目标（如购买家具、旅行等）、中期目标（如购买房产、子女教育等）和长期目标（如退休储备、遗产规划等）。
2. 预算和储蓄：个人理财规划需要制定一份预算，明确收入和支出。
通过控制支出并合理规划储蓄，实现财务目标变得更加可行。
3. 债务管理：在个人理财规划中，管理债务也是一个重要的方面。
人们应该评估现有的债务状况，并制定还债计划。
4. 保险规划：个人理财规划还需要考虑风险管理。
人们需要评估自己的保险需求，并购买适当的保险，以保护自己和家人免受不可预见的风险。
5. 税务规划：个人理财规划也需要考虑税务问题。
人们应该了解税法，并合理规划自己的税务筹划，以减少税务负担。
通过个人理财规划，人们可以更好地管理自己的财务，并实现自己的财务目标。
二、投资建议金融行业还为个人提供投资建议，以帮助他们做出明智的投资决策。
投资建议的内容可能包括以下几个方面：1. 投资目标设定：个人投资建议首先要明确投资目标。
不同的人有不同的投资目标，可能包括增加财富、保值增值、资产配置等。
2. 风险评估：投资建议需要对个人的风险承受能力进行评估。
不同人对风险的接受程度不同，投资建议应该根据个人的风险偏好提供相应的建议。
3. 投资组合建立：投资建议可以根据个人的投资目标和风险承受能力，帮助他们建立适合自己的投资组合。
投资组合应该包含不同资产类别，以实现风险分散和收益最大化。
4. 交易策略：投资建议还可以提供个人交易策略的指导。
金融行业投资理财顾问服务方案
金融行业投资理财顾问服务方案第一章：概述 (2)1.1 投资理财顾问服务简介 (2)第二章：市场环境分析 (3)1.1.1 经济增长状况 (3)1.1.2 货币政策 (4)1.1.3 财政政策 (4)1.1.4 金融市场环境 (4)1.1.5 金融行业总体发展状况 (4)1.1.6 投资理财市场发展状况 (4)第三章：客户需求分析 (5)1.1.7 个人客户 (5)1.1.8 企业客户 (5)1.1.9 个人客户需求特征 (6)1.1.10 企业客户需求特征 (6)第四章：理财产品介绍 (7)1.1.11 货币市场类理财产品 (7)1.1.12 固定收益类理财产品 (7)1.1.13 浮动收益类理财产品 (7)1.1.14 结构性理财产品 (7)1.1.15 货币市场类理财产品特点与优势 (7)1.1.16 固定收益类理财产品特点与优势 (8)1.1.17 浮动收益类理财产品特点与优势 (8)1.1.18 结构性理财产品特点与优势 (8)第五章：风险评估与控制 (8)1.1.19 定性评估法 (8)1.1.20 定量评估法 (9)1.1.21 综合评估法 (9)1.1.22 风险规避 (9)1.1.23 风险分散 (9)1.1.24 风险转移 (9)1.1.25 风险补偿 (9)1.1.26 风险监测与预警 (10)1.1.27 投资者教育 (10)第六章：投资策略制定 (10)1.1.28 投资组合的基本原则 (10)1.1.29 投资组合的构建 (10)1.1.30 投资组合的优化 (10)1.1.31 资产配置的基本原则 (11)1.1.32 资产配置的方法 (11)1.1.33 资产配置的实践 (11)第七章财富增值规划 (11)1.1.34 明确财富增值目标的重要性 (11)1.1.35 财富增值目标的设定原则 (12)1.1.36 财富增值目标的具体设定 (12)1.1.37 财富增值路径规划的原则 (12)1.1.38 财富增值路径规划的具体措施 (12)第八章：服务流程与操作 (13)1.1.39 客户接入 (13)1.1.40 服务流程 (13)1.1.41 了解客户需求 (14)1.1.42 制定投资方案 (14)1.1.43 方案讲解与调整 (14)1.1.44 签订服务协议 (14)1.1.45 实施投资计划 (14)1.1.46 定期回访与调整 (14)第九章：团队建设与培训 (14)1.1.47 人员选拔与招聘 (14)1.1.48 人员配置与分工 (15)1.1.49 培训体系 (15)1.1.50 激励措施 (15)第十章：合规与风险管理 (16)1.1.51 合规管理的定义与目标 (16)1.1.52 合规管理的主要内容 (16)1.1.53 合规管理组织架构 (16)1.1.54 合规管理措施 (16)1.1.55 风险管理概述 (17)1.1.56 风险管理组织架构 (17)1.1.57 风险管理措施 (17)第一章：概述1.1 投资理财顾问服务简介投资理财顾问服务是指在金融行业领域内，专业顾问根据客户的具体需求、风险承受能力、财务状况以及市场环境等因素，为客户提供量身定制的投资理财建议和解决方案。
个人理财业务销售技巧
个人理财业务销售技巧1.学会倾听：与客户沟通的关键是倾听。
了解客户的需求、目标和担忧，并根据这些信息提供个性化的解决方案。
了解客户的整体财务状况，并提供适合他们的产品和服务。
2.建立信任：信任是个人理财业务中非常重要的因素。
建立客户信任的最好方法是提供准确、可靠的信息，并对个人理财的方案和产品有深入的了解。
同时，保持诚实和透明，并承诺在整个销售和服务过程中提供专业的支持。
3.了解产品和市场：为了成为一个成功的个人理财销售人员，您需要了解不同的理财产品和市场趋势。
了解各种理财工具的特点、利益和风险，并能清晰地向客户解释。
了解市场趋势和个人理财的最新发展，以便在销售过程中为客户提供有价值的见解和建议。
4.建立个人品牌：个人理财销售是一个竞争激烈的行业，建立个人品牌是非常重要的。
通过提供卓越的客户服务、专业的知识和积极的态度，您可以树立良好的声誉，并赢得客户的尊重和忠诚。
5.加强销售技巧：提高个人销售技巧是非常重要的。
您可以通过参加销售培训、阅读销售书籍和与其他销售人员的交流，来不断提升自己的销售技能。
学习如何提出引人注目的问题、如何处理客户的异议和如何有效地进行谈判。
6.建立长期关系：个人理财销售不仅仅是一次性的交易，还需要建立长期的关系。
与客户保持良好的沟通，定期提供有用的信息和建议，并了解他们的变化需求和目标。
不仅帮助他们实现当前的目标，还能帮助他们规划未来的财务计划。
8.关注客户体验：客户体验是个人理财销售的核心。
确保客户在整个销售和服务过程中得到良好的体验，提供及时和有效的支持，并解决他们的问题和疑虑。
通过关注客户反馈并不断改进自己的服务，为客户创造优质的体验。
个人理财销售需要综合运用多种技巧和策略，这些技巧和策略将有助于您提高销售能力，并与客户建立长期的关系。
通过不断学习和实践，您可以成为一名成功的个人理财销售人员，并实现个人和职业的成功。
投资理财入门与技巧
投资理财入门与技巧投资理财入门与技巧一：端正理财观念，提高风险意识对于投资人而言要有正确的投资理财观念及风险意识，摆正心态，无论是盈还是亏，淡然处之，做好充足的心理准备;投资者在期望丰厚收益的时候，别忘了绷紧风险这根弦，提高风险意识，不可盲目投资。
增强金融行业的基本知识，练好投资理财的基本功。
二：认清财务状况，制定理财规划在做任何的理财投资前，认清自己的财务状况很有必要。
包括你的日常收入、开支、原始资本、负债情况等。
这是一份初始的档案，未来假如进行理财投资，还可以据此对自己的投资进行总结。
现在手机也有很多理财记账的小软件，不妨可以使用。
其次要对投资理财有明确理智的规划，比如拿出固定资产的多少来投资，在遇到风险时有无承受风险的能力，投资理财的目的是否清晰明了，有无长远的规划等。
投资理财不是用钱盲目的去投凭借运气的行为，而是建立在理智分析的基础上。
三：确立理财方向，选择理财方式了解自己的价值观，确立经济目标，使之清楚、明确、真实，并具有一定的可行性。
了解自己的性格，偏好什么类型的投资风格。
稳健型、平衡型、积极进取型等，确立自己的理财方向。
目前的理财方式多种多样，可以根据你的投资风格，选择适合自己的投资理财方式. 目前市面上的投资理财产品琳琅满目，各有千秋，如何选择出适合自己的呢?有两点必须明确：1：安全问题。
包括平台安全、资金安全、信息安全、产品安全等一系列的问题，安全是投资理财最关键的一步，一定要确保投资安全;2：收益比较。
投资理财的目的都是为了实现财富增值，所以一定要通过分析比较选择靠谱的年化收益。
但是建议太高的不要投，太低的投的也没有意义。
四：不断学习实践，做好财富管理投资理财也需要不断的学习和实践，比如：如何降低投资风险，如何计算投资复利，如何做好财富管理等，一边学习一边实践，时间久了，自然也就得心应手，有了自己的投资心得和经验了。
财富管理非常重要。
有些人财富来得快，但去得也快，这是为什么呢?有的是轻易赚到钱后掉以轻心，继续投资时可能忽视了操作风险，导致逐渐亏损，而有的则是赚钱后在花钱上过于“大方”，浪费较多，以至于留不住财。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
第一部分 理财师的商务礼仪与沟通技巧
商务礼仪的基本原则：尊重、友好、真诚。
一、理财师的“仪表”礼仪
（ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ）个人形象六要素
1.仪表 2.表情 3.风度 4.服饰 5.谈吐语言 6.待人接物
（二）着装的“TOP”原则
Time（时间）；Objective（目的）；Place（场合）
1.迅速接听电话 2.致以简单问候 3.自报单位名称和个人姓名 4.认真倾听 5.必要时认真记录谈话内容或对方要求 6.感谢对方来电 7.结束通话时要后放电话 8.如果电话讲到中途断线，接听一方应放下电话并等候对方再拨电话来；而 打电话的一方要再拨一次。
（四）电话沟通的惯用语、称呼和其他注意事项
1.电话常用语 2.正确使用称呼 3.其他电话沟通时的注意事项
第四部分 金融产品服务推荐流程与话术
一、产品卖点总结方法
SPACED 法：安全/安定；性能/绩效；外观/形象；舒适/方便；经济/节省； 耐用/持续。SPACED 是一般产品，包括有形产品和无形产品的卖点总结方法。
针对金融产品服务卖点，总结为 SCORE 法： 1.安全性；2.灵活性；3.规范性；4.回报；5.其他一些特殊的卖点或优势。
二、产品服务推荐的流程
（一）FABE 简介
FABE 法则，是指销售人员运用产品的特征 F 和优势 A 作为支持，把产品的 利益 B 和潜在顾客的需求联系起来，详细介绍所销售的产品如何满足潜在顾客 的需求，并用“证据”E 来说服顾客。
（二）FABE 应用
（三）FABE 产品服务推介法使用原则
使用 FABE 法则时，理财师需遵循以下四个原则： 1.巧妙引导、激发需求 2.突出核心价值、展示亮点 3.强调利益、因客而异 4.罗列证据、反复证明
（三）交换名片
1.名片的准备 2.接收名片 （1）必须起身接受名片； （2）双手接收； （3）接受的名片不要在上面标记或写字 （4）接受的名片不可来回摆弄 （5）接受的名片时，要认真看一遍 （6）不要将对方名片遗忘在座位上，或存放时不注意落在地上。 3.递名片 （1）次序是由下级或访问方先递名片，如是介绍时，应由先被介绍方递名 片； （2）递名片时应说寒暄语； （3）互换名片时，应用右手拿自己的名片，左手接对方的名片后，用双手 托住； （4）在会议室多人相互交换名片时，可按对方座次排列交换。 （5）应称呼对方的职务、职称，无职务、职称时称×先生、×小姐等，尽 量不使用“你”或直呼其名。
（一）创造良好的办公桌环境 （二）养成及时高效的邮件处理习惯 （三）进退得宜地处理社交事项 （四）有效利用零散时间
第三部分 电话沟通技巧
一、一般电话礼仪
（一）影响电话效果的三要素
1.时间和空间的选择 2.通话的态度 3.通话的内容
（二）电话沟通态度的四个要点
1.声音；2.语调；3.语速；4.词语。
（三）电话接听的基本程序和注意事项
紧急
不紧急
A 危机
重 要
紧急状况
B 学习新技能 建立人际关系
有限期压力的计划 保持身体健康
不 C 某些电话
重 要
不速之客
某些会议
D 琐碎的事情 某些信件 无聊的谈话
时间管理的重要性与紧迫性示意图
（二）制定合理目标
目标的设定应当遵循 SMART 原则（具体内容见第七章第四节）。 （三）遵循 20:80 定律 即把 80%的时间放在 20%最重要的事情上。 三、理财师时间管理实践
（四）女性理财师化妆注意事项
（1）自然 （2）美化 （3）避人 （4）协调 （5）戴首饰总的要求：符合身份，以少为佳。
二、会见客户的相关礼仪
（一）守时
理财师主动约见客户，应事先沟通好，尽量提前几分钟或准时赴约。如果提 前或晚到时间较多，应当通知客户。
（二）握手与自我介绍
1.握手要面带笑容、稍许有力，目视对方、稍事寒暄。 2.伸手握手的先后次序讲究： （1）男女之间，女士先； （2）长幼之间，长者先； （3）上下级之间，上级先，下级趋前相握； （4）迎接客人，主任先； （5）送走客人，客人先。 3.握手的动作 4.握手注意事项： （1）不可滥用双手； （2）不可交叉握手； （3）双眼要注视对方； （4）不可手向下压； （5）不可用力过度。 初次与客户相见，首先自我介绍，内容一般包括：单位、部门、职务、姓名 等。常规做法是先递名片再介绍；介绍时间简短；内容规范、完整。
二、外拨电话的步骤和注意事项
（一）陌生电话约访
1.陌生电话前的准备工作 （1）了解电访客户的背景 （2）了解本行的产品服务及其优势 （3）明确电话目的和内容、话术 （4）做好心理准备 2.开场的基本认知 一是自信，一是亲和力。 3.陌生电话沟通的步骤和关键
（二）一般外拨电话注意事项
1.预先将电话内容整理好； 2. 电话接通后致以简单问候； 3.作自我介绍； 4.使用敬语； 5.说明自己要找的人的姓名； 6.确定对方为要找的人并致以简单的问候； 7.简述事由； 8.确认对方是否明白； 9.致谢语、再见语； 10.等对方放下电话后，自己再轻轻放下。
（三）男女着装具体注意事项
1.男士着装三个三原则 三色原则：全身颜色尽量限制在三种之内。 三一定律：穿着西服、套装时，鞋子、腰带、公文包色彩最好统一。 三大禁忌：袖口商标没有拆；黑皮鞋配白袜子；短袖配领带。 2.女士着装 6 不准： （1）不杂乱无章； （2）不过分鲜艳； （3）不过分暴露； （4）不过分透视； （5）不过分短小； （6）不过分紧身。 手表：女士尽量不选择时装表； 色彩：尽量不超过 3 种。
（四）交谈礼仪
理财师与客户面对面交谈时，应做到以下几点： 1.表情认真 2.动作配合
3.语言合作 4.谈话要温和委婉 （五）站姿、坐姿、行走、鞠躬礼仪
三、沟通技巧
（一）表达能力 表达能力分口头表达能力和书面表达能力。 （二）聆听的技巧
（三）提问的技巧 1.两种题型的问题 （1）开放式问题，指能让客户充分阐述自己的意见、看法及陈述某些事实 现状的提问方式，可以让客户自由发挥。这种提问方式便于充分发掘客户需求、 获取更多有用信息，让客户多说话。 （2）封闭式问题，是让客户针对某个主题在限制选择中明确回答的提问方 式，即答案为“是”或“否”，或是量化的事实。 2.两大类内容的问题 （1）事实性的问题 （2）感受性的问题 （四）肢体语言运用能力 沟通交流通过两种形式达到：语言沟通和非语言沟通。 1.面对面沟通中，肢体语言往往笔语言本身对沟通效果的影响更重要。 2.肢体语言的形式包含三方面：面部表情、身体角度、动作姿势。 3.肢体语言传递的信息：认可、犹豫和拒绝。
第二部分 工作计划与时间管理
一、时间管理的重要性 （一）对人生和生命的管理 （二）工作效率的提高 （三）生活质量的改善 二、时间管理的方法
（一）时间管理优先矩阵
紧急
重
要
A 重要紧迫
不紧急 B 重要不紧迫
不
重 C 紧迫不重要
要
D 不紧迫不重要
时间管理的优先矩阵
重要性与目标息息相关。越有利于实现核心目标，就越重要。