江苏特色对账操作简介[1]
江苏银行银企对账基本规定及业务流程
测试成绩：86.67分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1. 银企对账周期依据账户的不同性质、余额、活动频率等制定。
重点客户（）,非重点客户（）√A每月/季发送余额证对单；每年发送余额证对单B每月/季发送余额证对单；每半年发送余额证对单C每季发送余额证对单；每季发送余额证对单D每月发送余额证对单；每月发送余额证对单正确答案： B2. 全年日均存款余额在等值人民币以下（含）每年至少对账一次√A 1000元；全年零余额、零发生额的客户B 2000元（含）；全年零余额C 3000元；零发生额的客户D 5000元（含）；全年零余额、零发生额的客户正确答案： D3. 对账工作由专人负责处理：分行营运部指定人员负责对账工作，营业网点负责将客户直接送达柜面的回单收集、整理、统计、上交√A会计主管B会计主管及任意柜面人员C会计主管及指定人员（非对公账务处理柜员）D任意柜面人员正确答案： C4. 银企对账采取（）处理模式.各分行营运部负责辖内对账工作的集中组织实施，南京地区的对账工作由总行营运部负责集中实施。
×A分散B总行C集中D分行正确答案： C5. 《江苏银行单位银行结算账管理协议》中的“对账服务”条款中的对账周期有“按季、按月”两个选项。
与客户签订协议时，“按月”这一选项应从严控制，避免今后调低对账频率（如调整为“按季”）时需重签对账服务协议。
如客户选择“按月”对账则网点需将( )送达营运部。
√A《江苏银行单位银行结算账管理协议》的复印件B《江苏银行单位银行结算账管理协议》的复印件（正反）C江苏银行单位银行结算账管理协议》的原件加盖“业务专用章”D《江苏银行单位银行结算账管理协议》的复印件（正反）加盖“业务专用章”正确答案： D多选题6. 银企对账原则为：（）√A岗位分离、相互制约B各司其职、协助配合C重点突出、差别管理D网点对账原则E分行对账原则正确答案： A B C7. 营业网点负责以下工作：（）√A负责组织开展辖内银企对账工作考核与检查B负责与客户签定对账服务协议，做好客户银企对账工作的宣传和解释工作C负责在核心系统中及时维护客户、账户信息，确保客户名称、对账方式、对账单寄送地址、邮编、联系人、联系电话等的完整性和正确性，确保对账单能够及时、正确地送达客户D受理客户日常对账查询，发送明细账单E积极做好客户回单催收正确答案： B C D E8. 营业网点会计主管需每日登录系统查看()，以备实时对不符款项、退信等情况进行处理。
银行对账的操作步骤
银行对账的操作步骤
银行对账通常是指企业与银行之间的账务核对，以确保双方记录的准确性。
以下是银行对账的一般操作步骤：
1、收集银行对账单：从银行获取对账单，确保包含企业和银行之间所有交易的详细信息。
2、整理和核对交易记录：将银行对账单与企业的交易记录进行核对，确保双方记录相符。
这包括检查每笔收付款的日期、金额和账户信息等。
3、识别和调整异常差异：在核对过程中，如果发现差异或异常交易，应立即进行调查和调整。
这些差异可能是由于账务记录错误、沟通不畅或欺诈等原因引起的。
4、编制银行余额调节表：在核对完成后，编制银行余额调节表以反映双方账务的差异情况。
该表列出了未达账项、企业已收银行未收款项、企业已付银行未付款项以及银行已收企业未收款和银行已付企业未付款项等详细信息。
5、审批和签字：银行余额调节表编制完成后，应由相关人员审批和签字，以确保核对过程的准确性和合规性。
6、存档和报告：将银行余额调节表和其他相关文件存档，并向上级或管理层报告核对结果和任何重大差异或问题。
7、持续监控和定期对账：为确保及时发现和解决潜在问题，应定期进行银行对账，并持续监控交易记录和余额变化。
江苏银行银企对账基本规定及业务流程
测试成绩：86.67分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1. 银企对账周期依据账户的不同性质、余额、活动频率等制定。
重点客户（）,非重点客户（）√A每月/季发送余额证对单；每年发送余额证对单B每月/季发送余额证对单；每半年发送余额证对单C每季发送余额证对单；每季发送余额证对单D每月发送余额证对单；每月发送余额证对单正确答案： B2. 全年日均存款余额在等值人民币以下（含）每年至少对账一次√A 1000元；全年零余额、零发生额的客户B 2000元（含）；全年零余额C 3000元；零发生额的客户D 5000元（含）；全年零余额、零发生额的客户正确答案： D3. 对账工作由专人负责处理：分行营运部指定人员负责对账工作，营业网点负责将客户直接送达柜面的回单收集、整理、统计、上交√A会计主管B会计主管及任意柜面人员C会计主管及指定人员（非对公账务处理柜员）D任意柜面人员正确答案： C4. 银企对账采取（）处理模式.各分行营运部负责辖内对账工作的集中组织实施，南京地区的对账工作由总行营运部负责集中实施。
×A分散B总行C集中D分行正确答案： C5. 《江苏银行单位银行结算账管理协议》中的“对账服务”条款中的对账周期有“按季、按月”两个选项。
与客户签订协议时，“按月”这一选项应从严控制，避免今后调低对账频率（如调整为“按季”）时需重签对账服务协议。
如客户选择“按月”对账则网点需将( )送达营运部。
√A《江苏银行单位银行结算账管理协议》的复印件B《江苏银行单位银行结算账管理协议》的复印件（正反）C江苏银行单位银行结算账管理协议》的原件加盖“业务专用章”D《江苏银行单位银行结算账管理协议》的复印件（正反）加盖“业务专用章”正确答案： D多选题6. 银企对账原则为：（）√A岗位分离、相互制约B各司其职、协助配合C重点突出、差别管理D网点对账原则E分行对账原则正确答案： A B C7. 营业网点负责以下工作：（）√A负责组织开展辖内银企对账工作考核与检查B负责与客户签定对账服务协议，做好客户银企对账工作的宣传和解释工作C负责在核心系统中及时维护客户、账户信息，确保客户名称、对账方式、对账单寄送地址、邮编、联系人、联系电话等的完整性和正确性，确保对账单能够及时、正确地送达客户D受理客户日常对账查询，发送明细账单E积极做好客户回单催收正确答案： B C D E8. 营业网点会计主管需每日登录系统查看()，以备实时对不符款项、退信等情况进行处理。
对账操作手册
文档来源为:从网络收集整理.word版本可编辑.欢迎下载支持.原材料进货对账进耗存统计表和财务总账进行核对；1.进耗存统计表；2.财务会计总账；3.将两表导出excel进行核对，进耗存统计表的采购净额+ 本期调整净额；说明：调整净额含有“单别17”的所有调整单，但和会计对账只包含进货价差调整单；所以，当进行对账时采购净额+调整净额（只算价差调整单）4.分析对不上的会计科目存在问题；以下举例说明：胶料类：胶料的会计账是37826.64，进耗存是37956.55，差了129.91；1.确认会计总账的上月，即7月暂估等于暂估核算明细表；打开明细账，查询胶料的会计科目，高级选项勾选“包含未过账”暂估成本明细表和会计明细账的暂估一致，说明不是这个原因！2.本月发票的金额和抛转凭证的金额一致，没有在抛转分类的手动修改；确认方式：打开录入发票，单身选定140311会计科目，和会计明细账比对；发票金额和会计明细表的本期合计对比，例如上面的胶料的分类是1025.64，一共两笔，比对之后可以对上；3.8月的暂估等于已进货未开发票检查表；已进货未开发票检查表8月未开发票39898.47和会计明细表8月暂估凭证一致；4.以上原因都对上，那可能出现的最大原因是进耗存的分类和会计明细账的科目不一致导致；进耗存的分类来源于品号基本信息；会计明细账来源于采购发票单身；解决以上问题的方式：7月的暂估明细表+八月进货= 八月发票+ 八月暂估所以把7月暂估明细表和八月进货单，导出excel表；八月发票找出来，然后比对；最后剩下进货的和8月暂估对比；以下是7月暂估明细表导出来的，和8月发票比对结果以下是8月进货；最后对比结果有两笔的金额是129.91；找到进货单00104403003是品号信息是胶料类，但是发票是其他类，导致进耗存和会计总账对不上；另一笔资料同样如此；查出原因后，确认是品号信息、发票哪个分类对，如果是品号信息错了，则更改品号信息，重新查询进耗存统计表；如果是发票错了，则做凭证将两个分类调整；。
公司对账机器操作方法
公司对账机器操作方法
1. 准备工作：确保公司对账机器上已经安装了必要的软件和驱动程序，并且已经连接了必要的外设，如打印机、扫描仪等。
2. 打开公司对账机器：按照机器上的开机操作说明，打开公司对账机器，并等待系统启动。
3. 登录账户：使用已经设置好的用户名和密码登录到公司对账机器上。
4. 打开对账软件：根据公司对账机器上安装的对账软件，打开相应的软件。
5. 导入账单数据：将公司收支情况的账单数据导入到对账软件中，确保数据的准确性和完整性。
6. 对账操作：使用对账软件对公司账单数据进行对比核对，对账过程中如发现错误或者不一致的情况，及时进行修正。
7. 导出对账结果：对账完成后，将对账结果导出到电子文档或打印出来。
8. 关闭公司对账机器：对账操作完成后，按照机器上的关机操作说明，将公司对账机器关机。
江苏银行银企对账基本规定及业务流程
测试成绩:86.67分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1. 银企对账周期依据账户的不同性质、余额、活动频率等制定。
重点客户（）,非重点客户(）√A每月/季发送余额证对单；每年发送余额证对单B每月/季发送余额证对单；每半年发送余额证对单C每季发送余额证对单；每季发送余额证对单D每月发送余额证对单;每月发送余额证对单正确答案： B2. 全年日均存款余额在等值人民币以下（含)每年至少对账一次√A 1000元;全年零余额、零发生额的客户B 2000元（含）；全年零余额C 3000元；零发生额的客户D 5000元（含)；全年零余额、零发生额的客户正确答案： D3. 对账工作由专人负责处理:分行营运部指定人员负责对账工作，营业网点负责将客户直接送达柜面的回单收集、整理、统计、上交√A会计主管B会计主管及任意柜面人员C会计主管及指定人员(非对公账务处理柜员）D任意柜面人员正确答案: C4。
银企对账采取（）处理模式.各分行营运部负责辖内对账工作的集中组织实施,南京地区的对账工作由总行营运部负责集中实施。
×A分散B总行C集中D分行正确答案： C5. 《江苏银行单位银行结算账管理协议》中的“对账服务”条款中的对账周期有“按季、按月"两个选项。
与客户签订协议时,“按月”这一选项应从严控制，避免今后调低对账频率（如调整为“按季”)时需重签对账服务协议.如客户选择“按月”对账则网点需将（)送达营运部。
√A《江苏银行单位银行结算账管理协议》的复印件B《江苏银行单位银行结算账管理协议》的复印件（正反）C江苏银行单位银行结算账管理协议》的原件加盖“业务专用章”D《江苏银行单位银行结算账管理协议》的复印件(正反）加盖“业务专用章”正确答案: D多选题6。
银企对账原则为：（) √A岗位分离、相互制约B各司其职、协助配合C重点突出、差别管理D网点对账原则E分行对账原则正确答案： A B C7. 营业网点负责以下工作：(）√A负责组织开展辖内银企对账工作考核与检查B负责与客户签定对账服务协议，做好客户银企对账工作的宣传和解释工作C负责在核心系统中及时维护客户、账户信息，确保客户名称、对账方式、对账单寄送地址、邮编、联系人、联系电话等的完整性和正确性，确保对账单能够及时、正确地送达客户D受理客户日常对账查询，发送明细账单E积极做好客户回单催收正确答案: B C D E8. 营业网点会计主管需每日登录系统查看（)，以备实时对不符款项、退信等情况进行处理。
对账系统操作流程
对账系统操作流程
对账系统操作流程
1目的
本文件规定了XX行（以下简称“本行”）对账系统操作流程及控制要点，旨在加强本行银企集中对账工作，规范银企对账系统的操作，有效防范经营风险，保证集中对账工作有序开展。
2适用范围
适用于本行银企对账中心业务。
3定义、缩写与分类
3.1定义：
银企集中对账系统是指接收综合业务系统原始数据，生成对账单，并由对账中心经过影像设备对对账单回执进行扫描识别，实现银企集中对账的系统。
3.2缩写：
对账系统
3.3分类：
1.面对面对账是指由行社专职对账人员负责发放和回收回执的对账方式，必须坚持双人办理并逐笔勾对发生额，由专职对账人员与网点客户经理共同负责。
2.邮递委托对账是指对账单经过邮局发放，并由邮局负责在规定时间内收回对账回执的对账方式。
4职责与权限
5原则与基本规定
5.1原则：
对账工作应贯彻和坚持“质量为先，风险为重，兼顾效率”的原则。
（一）真实性原则。
对账结果必须真实反映会计核算和业务处理结果的信息，不相符的应予反映。
（二）风险性原则。
经过对账，揭示违规业务、操作风险和管理风险。
（三）及时性原则。
对账工作应在业务发生或会计核算发生后一定时限内进行。
（四）动态性原则。
对账工作应连续、周期性进行。
（五）差异性原则。
可根据业务种类、以往回执率高低等因素，科学、合理确定对账频率。
5.2基本规定：
对账工作要符合“工作岗位相对独立，对账人员相对分离、突出重点账户”规定。
6流程描述与控制要求。
简述银行对账的操作流程
简述银行对账的操作流程银行对账是指客户对其银行账户与银行提供的账单进行核对，以确保账户余额和交易记录正确无误的一项重要工作。
银行对账操作流程包括以下几个步骤：一、收集银行流水银行对账流程的第一步是收集银行流水，即银行提供给客户的交易记录，该流水记录了客户在一段时间内的所有交易和余额变动情况。
银行通常会根据客户的要求，定期向其提供银行流水，这种服务通常是免费的。
客户可以通过银行柜员机、网银等渠道自行查询银行流水。
二、对账单生成对账单是客户生成的一份记录，用于将银行流水与自己的记录进行核对。
客户可以通过银行网银、手机银行等渠道获取账单。
账单应包括交易日期、交易金额、余额、交易摘要、交易类型等信息。
三、对账数据准备客户收集到银行流水和对账单后，需要对数据进行准备，以便进行核对。
客户需要将交易记录按时间顺序排序，确保数据的连续性。
需要删除账单和银行流水中已经核对过的交易，避免重复核对。
需要将交易记录转换成可比较的格式，如将交易日期和金额进行格式化。
四、逐项核对对账时需要逐项核对银行流水和对账单中的交易记录，确保两者一致。
在核对过程中，客户应该仔细比对每一条交易记录，包括交易日期、金额、交易类型和交易摘要等信息。
如有不符之处，客户需要及时与银行联系核实原因。
五、记录差异如果客户在对账过程中发现差异，需要记录下来并及时向银行反馈。
差异可能是因为银行记录错误，也可能是因为客户自身的操作错误。
记录这些差异可以帮助客户在之后核对账目时避免重复的差错。
六、调整账户余额如果对账后客户发现账户余额与银行流水不一致，需要及时联系银行进行调整。
在调整余额时，客户需要确保自己的账户余额正确无误，并保留好所有的调整记录和交易凭证。
以上是银行对账的操作流程，客户可以通过银行提供的各种渠道方便地完成对账操作。
银行对账可以帮助客户及时发现账户异常和错误，保障客户的资金安全。
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江苏特色渠道对账操作简介
客户登录对账
客户登录对账各步骤截图如下：
1、登录农行网站,在左下角分行链接处选“江苏分行”
2、进入分行网站处选“渠道对账”
3、输入ID、密码，登录对账
系统登陆后，可以更改登录密码，也可点击余额对账：
如果点不符，提交后，显示调节表：
（三）短信提示、短信催收。
月初账单产生后，省行通过短信平台发送短信，提示客户登录江苏分行网站进行渠道对账，短信格式：“您的账户(尾号为3703)上月有网银对账单，请登录对账.”。
对账截止日前（一般18日）发送短信，进行催收，督促客户登录对账。
（四）优点：客户签约方便、对账方便、可进行明细查询、无额外费用。
（五）区别提示：客户登录对账，账单数据未产生时，提示客户“账单数据采集
中，请稍后登陆对账”；无对账账单时，提示客户“本月无账单，请下个月登陆对账”。