兴业银行客户经理绩效考核实施制度
银行客户经理考核方案
银行客户经理考核方案一、考核目的及意义银行客户经理是银行业务中的核心岗位之一，其工作表现直接关系到银行的业绩和客户满意度。
为了提升客户经理的专业素养和工作能力，制定一套有效的考核方案是必不可少的。
考核目的：1.评估客户经理的业务能力和知识水平，发现并解决问题，提高工作效率；2.激励客户经理积极进取，不断提升自身的综合素质；3.确保客户经理与客户之间的沟通和交流质量，提升客户满意度；4.通过考核结果，为客户经理提供业务发展和职业晋升的依据。
考核意义：1.优秀客户经理的评选和奖励，激励员工的工作积极性和创造性；2.识别并培养潜在的人才，提前做好人才储备；3.发现问题并及时纠正，提高银行业务的整体质量；4.增强银行客户经理之间的竞争意识和团队协作精神。
二、考核内容和标准1.专业知识考核（1）金融产品知识：包括理解银行各类金融产品的特点、优势和风险。
（2）业务流程：能熟练掌握各类业务操作流程，能够正确无误地为客户办理各项业务。
（3）法律法规：熟悉银行业务相关的法律法规，保证工作合规性。
2.销售能力评估（1）客户拓展：通过市场调研和开展客户拜访等方式，开发新客户资源。
（2）销售技巧：能准确把握客户需求，推荐合适的产品，并成功达成销售目标。
（3）客户保持：能够与客户建立良好的关系，提供优质的售后服务，维护客户关系。
3.团队合作评估（1）团队协作：具备良好的沟通能力和团队合作精神，积极协助其他同事完成工作任务。
（2）信息分享：能够及时共享行业动态和市场信息，促进团队知识共享和学习。
（3）团队拓展：通过组织团队活动和培训等形式，提高团队凝聚力和合作效能。
4.客户满意度评估（1）服务质量：得到客户的充分认可，客户对服务态度、效率、准确性等方面有高度满意度。
（2）问题解决：能够独立应对和解决客户问题，为客户提供有效的解决方案。
（3）客户关怀：能够定期与客户进行联系，关注客户的需求变化，提供个性化的客户服务。
三、考核程序和频次1.考核程序（1）客户经理自我评估：客户经理按照考核标准对自己进行评估，并提供必要的工作证明和业绩数据。
某客户经理绩效考核方案设计
客户服务经理绩效考核方案一、考核目的1.作为员工薪资调整、绩效工资发放、职务调整的依据。
2.规范客户服务部员工招商绩效考评工作，确保公平、公正、公开考评员工的德、勤、能、绩。
二、考核原则无论什么部门对于任何工作的考核，必须最先考虑的就是考核的有效性，可行性，否则只会成为一纸空文。
1、客观评价原则。
应尽可能进行科学评价，使之具有可靠性、客观性、公平性。
2、全面考评的原则。
就是要多方面、多渠道、多层次、多角度、全方位地进行立体考评。
3、公开原则。
应使考评标准和考评程序科学化、明确化和公开化。
4、差别原则。
考评等级之间应当产生较鲜明的差别界限，才会有激励作用。
5、反馈原则。
考评结果一定要反馈给被考评者本人，否则难以起到绩效考评的教育作三、适用范围此绩效考核方案主要是对客户服务部经理进行考评四、人力资源经理职位说明书（见表一）五、绩效考核标准（见表二）六、绩效管理的实施过程（绩效考核表见表三、四、五、六、七）一、职责1. 总经理负责贯彻实施本规程。
2. 客户经理/主管负责具体执行本规程。
二、工作规程1 客户服务部员工月绩效考评工作由经理统一负责，员工年终绩效考核由经理负责。
2 员工绩效考评的标准由客户经理根据实际情况进行合理制定（详细内容请见附页）。
三、员工绩效考核类型1员工绩效考核按考核时间可分为月考核和年终考核两种方式。
2员工绩效考核按考核内容可分为理论知识考核和操作技能考核。
3员工绩效考核按考核对象可分为操作层员工考核和管理层员工考核。
四、客户服务部员工的工作考核标准1 必须严格遵守法律法规和公司制度，认真履行本职工作岗位职责。
2 必须按照《员工服务规范》的规定，热情接待客户，树立良好的服务形象。
3 严格按照相关工作规程进行工作，不得违规操作。
4 积极参加公司和部门组织的各类培训，入职培训和上岗培训必须经考核合格后方可正式任用和上岗。
5 客户服务部经理必须严格按照考核标准对员工进行合理、公平的考核。
客户经理绩效考核方案
客户经理绩效考核方案
一、目的
为了使各个客户经理明确自己的工作任务和努力方向，让销售管理人员充分了解下属的工作状况，同时促进销售系统工作效率的提高，保证公司销售任务的顺利完成，特制定本方案。
二、考核主体
（1）以公司内部的考核人员以及管理人员为主体，他们主要是考核各个客户经理的工作表现和工作绩效；
（2）以个人为主体，一般表现为被考评者自评；
（3）以客户为主体，主要是对客户经理的工作表现进行评价；
三、考核周期
1、季度考核：每季度开展一次，考核实施考核时间为下一季度第一个月的1日~10日。
2、年度考核：一年开展一次，考核销售部经理当年1~12月份的工作业绩。
实施考核时间为下一年度1月1日~1月10日。
四、绩效考核的内容和指标
工作绩效考核：
工作能力考核：
工作态度考核：
五、考核结果的应用
1、季度考核结果应用：根据销售经理季度考核结果的总分，企业为其发放季度奖：
2、年度考核结果应用：根据销售经理年度考核结果的总分，企业为其发放年度奖：。
银行客户经理绩效考核方案
银行客户经理绩效考核方案银行客户经理绩效考核方案(篇1)在银行体系中，客户经理是与客户沟通的主要桥梁，他们的表现直接影响着银行的业务发展和客户满意度。
为了确保客户经理能够充分发挥其潜力，并为客户提供优质服务，设计一套合理的绩效考核方案是至关重要的。
以下是一个银行客户经理绩效考核方案，该方案围绕七个关键方面展开。
1. 业绩达成度业绩达成度是客户经理绩效考核的核心。
这主要包括客户经理所负责的客户群体所带来的存款、贷款、理财等业务的增长情况。
业绩达成度不仅关注客户经理完成的业务量，更看重其业务的质量和持续性。
2. 服务质量服务质量是客户经理考核的重要指标之一。
客户经理需要具备良好的沟通能力、问题解决能力和专业素养，以提供高质量的服务。
服务质量可以通过客户满意度调查、客户投诉率等数据来衡量。
3. 风险管理在金融领域，风险管理至关重要。
客户经理需要熟悉各种金融产品的风险特性，并有能力为客户提供合适的风险管理建议。
此外，客户经理还需要密切关注客户的信用状况，及时识别并报告潜在风险。
4. 合规操作合规操作是银行业务稳健运行的基础。
客户经理必须严格遵守各项法律法规和银行内部规定，确保业务操作的合规性。
对于违反合规要求的行为，应给予相应的处罚。
5. 创新能力随着金融市场的不断发展，创新能力成为客户经理的重要素质。
客户经理需要关注市场动态，了解新兴金融产品，为客户提供创新的金融解决方案。
创新能力的考核可以通过客户经理提出的新产品或服务方案来评估。
6. 团队合作银行业务的开展往往需要多个部门的协同合作。
客户经理需要具备良好的团队合作能力，能够与其他部门进行有效的沟通和协作。
团队合作的考核可以通过团队内部的评价和跨部门合作的效果来评估。
7. 持续发展持续发展是客户经理个人职业规划的重要组成部分。
客户经理需要不断学习新知识、新技能，提升自身专业素养。
同时，银行也应为客户经理提供培训和晋升机会，帮助他们实现个人和职业的发展。
银行客户经理业绩考核及绩效工资分配办法
银行客户经理业绩考核及绩效工资分配办法（试行）第一章总则【第一条】客户经理是商业银行重要的分销渠道。
为实现商业银行经营管理价值最大化，建立符合现代商业银行经营管理需要的激励约束机制及绩效工资分配制度,充分调动客户经理的积极性，使客户经理的价值与建设银行的整体利益同步放大。
特制定客户经理业绩考核及绩效工资分配办法。
【第二条】本办法遵循创造价值最大化的原则，业绩考核力求公开、公正、公平，将日常工作量化，把创造效益、工作实绩、工作效率与绩效工资挂钩，采取业务指标定量考核，基础管理综合考核，以业绩为主的考核办法。
工资分配坚持“效率优先，兼顾公平”原则，部门将把创造的责任绩效在部门内部进行二次分配。
【第三条】本办法适用于客户经理业绩考核及绩效工资分配。
第二章客户经理业绩考核【第四条】客户经理业绩考核范围包括资产类、负债类、表外及中间业务类和新兴业务类，设置19项考核指标，体现了整体营销和综合营销观念，突出效益，量化指标。
【第五条】客户经理业绩考核指标及指标分值设置具体指标及分值设置见表一。
【第六条】客户经理业绩考核指标均为月度考核指标，其分值权重实行动态管理，可根据业务发展需要和部门工作重点适时进行调整。
客户经理业绩考核的总得分为表一中1至21项得分之和。
客户经理业绩考核及分值（表一）第三章客户经理综合考核【第七条】在对客户经理进行业绩考核的同时，还要对客户经理的日常管理工作进行综合考核，综合考核按月进行。
其分值权重实行动态管理，可根据业务发展需要和我行工作重点适时进行调整。
客户经理综合考核的总得分为表二中1至9项得分之和。
【第八条】贷款管理考核。
主要考核贷款调查评估质量（考核分数5分）、贷款档案资料完整性（考核分数10分）、客户走访记录（考核分数15分）、授信业务风险和逾期控制率考核分数为5分。
1、调查评估质量考核，季度考核分数5分。
主要考核授信业务一次性报批合格率。
客户经理经办的授信业务申报符合要求，没有因为调查报告内容不完整或主要情况不清被退回，属于一次性报批合格。
公司客户经理绩效考核方案
公司客户经理绩效考核方案一、绩效考核目标的设定：1.实现销售业绩目标：客户经理作为公司的销售主要负责人，他们的主要目标是完成公司设定的销售业绩指标，通过客户的开拓和维护，实现销售额的增长。
2.客户满意度：客户经理需要通过高质量的服务和积极的沟通，保持客户的满意度，提升客户忠诚度，并达到公司关于客户满意度的要求。
3.个人发展和学习能力：客户经理需要通过不断学习和提升自己的专业能力，为客户提供更好的服务，并能够适应市场和行业的变化，保持持续的竞争优势。
4.团队协作能力：客户经理需要具备良好的协作能力，在与团队成员和其他部门的合作中，能够有效协调与沟通，共同完成公司的销售目标。
二、绩效考核指标的制定：1.销售业绩评估：以销售额、销售增长速度和销售渠道拓展为主要指标，通过定期评估完成的销售业绩目标的达成情况，对客户经理进行评估。
2.客户满意度调查：通过定期的客户满意度调查，收集客户对客户经理服务的评价，评估客户满意度，及时改进服务不足之处，并加以肯定和奖励服务优秀的客户经理。
3.个人成长和学习情况：通过客户经理每年所参加的培训、学习情况，评估其自我发展和学习能力，提升专业知识和技能，并将其应用于实际工作中的能力。
4.团队协作评估：评估客户经理在团队合作、协调与沟通过程中的表现，包括与其他销售团队成员以及其他部门的配合情况，评估其协作能力和团队合作能力。
三、绩效考核办法：1.销售业绩评估：设定合理的销售业绩指标，根据实际销售额、销售增长速度和销售渠道拓展情况进行评估。
同时，需要充分考虑市场竞争和行业环境的影响，以确保指标的合理性和可操作性。
评估结果分为超额完成、达标完成、未达标三个等级，并根据等级进行相应的奖励或激励措施。
2.客户满意度调查：定期进行客户满意度调查，采用量化的评分和资料收集方式，评估客户对客户经理服务的满意度。
评估结果分为优秀、良好、一般和差的等级，并根据等级进行相应的奖励或改进措施。
3.个人成长和学习情况：客户经理每年参加培训和学习的情况进行评估，包括参加培训的次数和类型、学习的积极性、知识和技能的应用情况等。
银行客户经理绩效考核方案两篇
银行客户经理绩效考核方案两篇银行客户经理绩效考核方案(篇1)1. 业绩指标考核业绩指标是客户经理考核的核心。
这包括客户经理管理的资产规模、贷款发放额、存款吸收额等具体的量化指标。
通过这些指标，能够直接反映出客户经理的业务能力以及其对银行的贡献度。
2. 服务质量评估服务质量是银行客户经理工作的重要组成部分。
评估客户经理的服务质量，可以从客户满意度、投诉处理情况、服务效率等多个方面进行。
通过收集客户的反馈，可以了解客户经理的服务表现，从而进行针对性的改进。
3. 风险管理能力银行客户经理在业务开展过程中，需要具备一定的风险管理能力。
这包括对信贷风险的识别、评估和控制，以及对市场风险、操作风险的管理。
通过考核客户经理在风险管理方面的表现，可以确保银行业务的安全稳健。
4. 专业能力与培训客户经理的专业能力是其胜任工作的重要基础。
考核客户经理的专业能力，可以从其业务知识、业务技能、市场分析能力等方面进行。
同时，对客户经理的培训参与度和培训效果也要进行考核，以推动其持续学习和提升。
5. 个人素质与态度个人素质与态度决定了客户经理的工作质量和效率。
这包括客户经理的沟通能力、团队协作能力、责任心、职业道德等方面。
通过考核客户经理的个人素质与态度，可以了解其是否具备成为优秀客户经理的潜质。
6. 创新与拓展能力在竞争激烈的金融市场环境下，银行客户经理需要具备一定的创新意识和拓展能力。
这包括对金融市场的敏锐度、创新产品和服务的开发能力、新客户的拓展能力等。
通过考核客户经理的创新与拓展能力，可以推动其不断创新业务模式，为银行带来更多商机。
总的来说，这份绩效考核方案综合考虑了客户经理在业绩、服务、风险管理、专业能力、个人素质和创新拓展等多方面的表现，旨在全面评估客户经理的工作成果和潜力，为银行的业务发展提供有力支持。
银行客户经理绩效考核方案(篇2)1. 考核目的与原则银行客户经理的绩效考核旨在客观评价客户经理的工作表现，提高业务水平和客户满意度，从而推动银行整体业务发展。
客户经理绩效考核办法
客户经理绩效考核办法一、考核目的为了进一步完善公司分配管理制度，强化客户经理的责任意识与成果意识，并运用该评价的方式，指导、帮助、约束和激励客户经理，真正实现收入靠贡献的分配原则。
二、考核依据及内容考核根据客户经理岗位职责与科室管理规定具体考核办法，认真核定岗位的工作量，具体到每一项工作的分值，从业务（根据科室业务管理规定）、服务质量，工作质量（目标、质量、方法、进展、反馈等）、工作能力（创新、执行、决策、应变能力）及廉洁奉公、团结互助，责任心等要素上，实行量化考核。
三、考核管理（一）月度业绩综合考核1、月度考核根据考核者当月工作计划完成情况、工作质量、工作态度、工作协作等四个方面、其它考核要素等因素综合评分，考核指标应尽可能合理量化，易于操作，考核力求客观、真实、公正、公开。
2、个人考核由所在科室自行组织，考核结果上报部门，确定认后，在科室张榜公布。
3、当个人考核得分小于50分时，即当月岗位绩效工资为零。
4、岗位绩效工资按月发放，由部门（科室）根据个人考核结果进行二次分配。
（二）季度业绩综合考核考核根据客户经理本季度每月的考核情况进行综合考核，考核结果上报部门，确定认后，在科室张榜公布。
（三）半年度业绩综合考核考核根据客户经理本半年度每月的考核情况进行综合考核，考核结果上报部门，确定认后，在科室张榜公布。
（四）年终业绩综合考核考核根据客户经理本年度每月的考核情况进行综合考核，考核结果上报部门，确定认后，在科室张榜公布。
五、考核及调薪管理（一）根据岗位靠竞争、收入靠贡献的原则，实行考核晋级、降级制度和末尾淘汰制度，薪酬分配根据每月、每季度、每半年、年终考核结果进行。
（二）考核面谈与绩效改进1、考核面谈考核目的是对客户经理工作进行监督和指导，在工作思路和绩效改进方面提供帮助。
因此，考核结束后，考核者应当与被考核者进行面谈。
2、绩效改进考核面谈为考核者与被考核者就绩效改进与能力提升所进行的沟通应做到：（1）让被考核者了解自身工作的优、缺点。
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兴业银行客户经理绩效考核实施方法
第一章总则
第一条为有效实施我行优质公司客户群体战略，进一步强化市场营销机制，完善以“以客户为中心”的金融服务体系，增强我行业务拓展竞争力，提高综合经营效益，推动各项业务的全面进展，特制定本方法。
第二条客户经理制是指我行聘任有任职资格的人员作为对外业务代表的客户经理，以公司及个人客户为服务对象，依照客户的需求，及时组织和协调相关的技术和部门，为客户提供“全方位、多功能和一站式服务”，营销我行金融产品的市场营销治理体制。
客户经理制体现“以市场为导向、以客户为中心、以服务为宗旨、以效益为目标”的经营原则。
第三条客户经理，是指我行直接参与业务开拓与推广，为客户提供公司或个人金融服务的市场营销人员，列入全行客户经理绩效考核治理。
第四条客户经理的服务对象要紧为与我行业务进展紧密相关，对我行贡献额较大的优质或有进展潜力的公司法人客户、金融同业客户、事业单位客户和个人客户。
第五条客户经理在行政上同意所在单位负责人的领导，业务上同意市分行专业处室的指导，绩效考核由市分行客户经理领导小组负责考核。
第六条本方法适用于公司业务客户经理、机构业务客户经理和个人业务客户经理。
第二章客户经理的资格及聘任
第七条客户经理实行等级制。
依照客户经理的个人工作能力、工作业绩以及所负责客户综合贡献额等，将我行的客户经理划分为：资深客户经理、高级客户经理（二级、一级）、客户经理（二级、一级）和助理客户经理四等六级，其他营销人员为见习客户经理。
其中资深客户经理和高级客户经理按总、省行规定执行，由市分行公开招聘和聘任，客户经理和助理客户经理由各支行组织招聘并报市分行审批后聘任。
为便于开展工作，在对外营销时助理客户经理和客户经理（二级、一级）统称客户经理，高级客户经理（二级、一级）统称高级客户经理。
第八条客户经理的差不多任职条件：思想素养良好，工作
认真，有较强的事业心和责任心，有良好的职业道德，遵纪守法，廉洁奉公，有较强的公关协调能力，较好的口头和书面表达能力，善于拓展公司、机构和个人类客户业务。
第九条助理客户经理的任职条件：
1、一年以上银行工作经验，通过职员岗位技能鉴定考试；
2、具备一定的财务分析能力，熟悉银行差不多的金融产品知识和操作流程；
3、能够处理存贷款等较常规的营销业务，从事相关客户的访问、调查、联系、服务和治理工作。
第十条客户经理任职条件：
1、二年以上银行工作经历；
2、系统了解《银行法》、《票据法》、《合同法》等有关经济金融法规，能够撰写一定水平的综合分析报告。
3、了解银行业务的运作程序、风险操纵和治理机制，能够处理存贷款等营销业务，熟悉国际结算、银行卡等新兴中间业务，初步了解商人银行业务，具有一定的客户开发与治理经验，有较强的市场洞察力和分析预测能力，担任相关客户的服务和治理工
作。
第十一条高级客户经理任职条件：
1、五年以上银行工作经历；
2、能熟练掌握和运用银行结算、信贷、资产治理、国际
业务、中间业务等领域的金融产品，掌握一般商人银行的业务运作，熟悉银行内部运作、风险操纵和治理制度。
3、具有较强的市场开拓和客户开发能力，较高的公关与谈判能力，丰富的客户工作经验，具有一定的组织协调治理能力，担任相关客户的服务和治理工作。
第十二条在对行内现有客户资源进行等级分类的基础上，
建立客户经理与客户之间的合理匹配关系。
一个客户只能由一个客户经理为其服务，一个客户经理能够服务多个客户。
关于规模
大、金融需求比较复杂的客户，可组成客户经理小组。
第十三条客户经理以上等级的客户经理原则上采取“公开招聘、竞争上岗”的方式产生，实行“一年一考核”制度。
营业部、各支行依照本行客户分布状况，按照客户与客户经理匹配合理的原则，确定各个等级客户经理的应聘数量，实施招聘工作（今年对现有客户资源配置原则上保持稳定、适当调整）。
资深客户经理由市分行在全行范围内招聘后报经省分行审定后聘任；高级客户经理由市分行在全行范围内招聘并聘任；客户经理和助理客户经理由营业部、各支行自行负责招聘并报市分行审定后聘任。
第三章客户经理的配置及组织治理
第十四条依照我行目前客户资源及营销人员分布现状，本着保持现有资源相对稳定，适度引入竞争机制的原则，依照所管客户综合贡献额来配置我行的客户经理：
1、资深客户经理按照总行标准配置（暂不设置）；
2、高级客户经理（二级）客户综合贡献额必须达到1000万元；
3、高级客户经理（一级）客户综合贡献额必须达到700万元；
4、客户经理（二级）客户综合贡献额必须达到500万元；
5、客户经理（一级）客户综合贡献额必须达到300万元；
6、助理客户经理客户综合贡献额必须达到100万元；
7、综合贡献额低于100万元的其他营销人员均为见习客户经理。
客户经理要紧从事市场开发和客户服务治理工作，具体负责协调和联络银企关系，及时了解和满足客户的服务需求。
第十五条公司类、机构类客户经理的组织和治理由市分行和营业部、各支行按照不同的职责和权力实施。
（一）市分行的职责
1、依照全行市场营销的进展战略与目标规划，对全辖客户经理工作进行政策指导和业务协调；
2、负责组织对全行资深客户经理和高级客户经理的招聘和
聘任，负责对各支行客户经理和助理客户经理进行资格认定工作，负责对全辖客户经理的绩效考核和治理工作；
3、负责组织客户经理的专业培训，组织客户经理例会和业务协调会议，及时处理客户经理反映的重大异常情况和问题。
（二）营业部、各支行的职责
1、负责对本单位客户经理和助理客户经理的招聘和聘任；
2、负责本单位客户经理的日常治理工作；
3、负责对客户经理绩效考核的定性考核。
第四章客户经理的职责和任务
第十六条客户经理的业务范围：巩固与进展我行与客户的关系，向客户推销我行各类金融产品，为客户提供全方位、多层次的一揽子金融服务。
具体包括：
1、资产类服务：各类本外币贷款、票据贴现及综合授信等业务；
2、负债类服务：公司、机构、个人客户各类存款业务；
3、资产处置类：乙类客户的退出和乙丙类客户的清收和处置；
4、中间业务类：公司结算业务、代理业务、信息咨询业务、担保及承诺业务、外汇中间业务和其他中间业务等。
5、个人金融类：银行卡业务、个人住房贷款、个人消费贷
款等。
第十七条客户经理的工作职责：
1、完成市场营销目标的职责：确保完成上级行下达的年度营销工作目标和打算；
2、紧密保持与客户的关系。
对所治理的客户，客户经理要经常访问，随时联系，及时了解客户的需要和对银行的意见、要求，并及时报告，以便协调解决。
3、为客户提供综合性、一体化、全方位服务。
对客户提出的需求，客户经理要提出初步处理意见及建议，主动设计金融服务方案，及时调动相关资源，为客户提供优质、高效的服务。
4、积极营销我行产品和服务，引导客户的业务需求。
客户经理在与客户交往中，要善于发觉客户的业务需要，有针对性地向客户主动建议、推举金融产品，使客户了解我行的金融产品和服务，促使金融产品和服务被优先购买。
针对客户的特不需求，坚持以银企“双赢”为目标，积极探究为其开发专用产品和服务的可能性。
5、作为客户的金融顾问，对客户的财务状况提供咨询与投资理财服务，行使银行咨询与客户顾问的双重职责。
客户经理要不断加强自身修养，提升服务档次，为客户提供优质服务，当好客户在银行的导购员、联络员。
第五章客户经理的权利和晋升
第十八条客户经理有优先参加培训的权利。
培训内容要紧包括：经济金融理论，经济金融领域的法律、法规、政策与规章制度，银行要紧业务知识与操作流程，市场营销与公关技巧，客。