保监会单证管理制度
单证单据管理制度
单证单据管理制度第一章总则第一条为了规范企业内部单证单据管理工作，保证单据的准确、及时和完整，提高企业内部管理和运营效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于所有涉及单证单据管理的部门和人员。
第三条单证单据管理包括但不限于合同、发票、报关单、提单等，本制度中的单证单据包含具体的文书表格和电子化的单据。
第四条单证单据管理原则上实行集中管理，由专人或专门的部门负责管理。
第五条单证单据管理工作应遵循质量第一原则，严格依照企业内部管理规定和国家相关法律法规进行管理。
第六条单证单据管理工作严禁篡改、乱填、错填、漏填等违规行为，一经发现，将视情节轻重给予相应处理。
第七条单证单据管理工作应当及时、准确、规范，确保单据的真实性和合法性。
第八条企业应当建立单证单据管理规范，保护单据的真实性、完整性和保密性。
第二章单证单据的准备和存储第九条企业应当根据需要准备和使用各类单证单据。
第十条企业在准备单据时，应当根据需要填写完整，确保真实性和合法性。
第十一条各部门应当对准备的单据进行审查和确认，并由专人或专门的部门盖章或签字确认。
第十二条企业应当建立单证单据存档管理制度，确保单据的安全保管和合理利用。
第十三条准备的单据应当按照规定的程序、要求进行归档，确保单据的安全、完整和易于检索。
第十四条企业应当建立单证单据存档检索制度，确认存档的单据可以随时方便检索出来。
第十五条企业应当定期对存档的单据进行审查和清理，淘汰无用的单据，保留有效的单据。
第十六条存档的单据应当定期进行备份和存档，确保单据的安全和不丢失。
第三章单证单据的传递和交接第十七条单证单据的传递和交接应当进行记录，确认传递的单据状况完整。
第十八条传递单据的人员应当对单据进行确认，保证单据的真实性和合法性。
第十九条单证单据的接收人员应当对接收的单据进行确认，确保单据的完整和真实性。
第二十条单证单据的传递和交接应当采用专人、专用渠道进行，不得随意传递。
第二十一条单证单据的传递和交接应当及时、快捷、安全，确保单据及时到达目的地，不因传递和交接影响工作进度。
保险公司重要单证管理办法
财产保险公司重要单证管理办法第一章总则第一条为加强公司重要单证管理，严格落实职责，切实防范风险，完善内控机制，实现单证管理工作的科学化、系统化、规范化，促进公司的稳健经营和持续发展，制定本办法。
第二条本办法所指重要单证是指重要保险业务单证和重要保险财务单证。
重要保险业务单证包括保险单、批单、保险卡、保险标志等；重要保险财务单证包括收取保费使用的发票等。
第三条重要单证管理原则（一）归口管理，职能划分。
各级财务管理部门为重要单证管理的归口部门，负责对重要单证实行全面管理；各级产品线部门、渠道部门、客服部门、分公司办公室、中心支公司综合部、总公司信息技术部为重要单证管理的职能部门，负责重要单证管理过程中相关职责分工的条线管理。
（二）统一规划，分级负责。
在总公司统一指导下，各级分支机构单证管理相关部门分级负责，组织本地区重要单证管理工作。
（三）全流程信息化管理。
重要单证必须全部纳入单证系统管理，通过完善单证管理系统，不断提高单证管理的规范化程度，促进公司单证管理工作不断升级。
（四）岗位明确，责任到人。
三级以上机构重要单证归口管理部门应设置单证管理岗，配备专职单证管理员；各级机构重要单证职能部门应设置单证专管员，并保持人员相对稳定。
总公司信息技术部、分公司办公室应配置系统维护员及档案管理员，中心支公司综合部配置档案管理员。
（五）防治结合，强化考核。
充分运用信息技术手段进行重要单证全流程电子化管理，严肃查究失职行为，有效防范和降低管理风险；建立重要单证工作考核制度，作为评价机构管理水平的关键性指标。
第二章组织管理第四条重要单证管理部门及岗位设置（一）重要单证管理责任及管理部门各级机构主要负责人为本机构重要单证管理的管理责任人；机构重要单证管理归口部门及职能部门主要负责人为本机构重要单证管理间接责任人；单证管理员、单证专管员、单证使用人为直接责任人。
（二）重要单证管理岗位设置中心支公司以上（含，下同）机构财务管理部门须设置单证管理岗，配备专职单证管理员，各级产品线部门、渠道部门、客服部门设置单证专管员；中心支公司以下（不含，下同）机构须配备单证管理员及单证专管员，保费规模较少的支公司可不再配备单证专管员，由单证管理员履行单证专管员职责。
单证管理办法
中国人民财产保险股份有限公司业务单证管理办法第一章总则第一条为了规范业务单证管理,保障业务合规经营,防止单证风险，增强公司防风险能力，促进业务健康发展，根据省公司《单证管理办法》和《单证管理实务》,结合全市系统业务单证管理实际,制定本管理办法。
第二条本办法所管理的业务单证，是指印有公司形象标识和名称的各类空白业务单证,包括投保单、保险单、保险证(保险卡）和批单。
定额保险单是指保险单上印有保险责任、固定的保险金额和保险费，通过手工或机打方式填写投保人和被保险人姓名、身份证号码等信息的业务单证，包括保险凭证.有价定额保险单是指在保险单上直接印刷有保险金额和保险费，并加盖公司签章，具有法律效力的定额保险单。
第三条业务单证管理是指业务单证的设计、审核、印制、保管、配送、领用、变更、销毁、检查等方面的管理。
第四条业务单证管理坚持“流程管理、分级负责、规范设计、计划印制、应用IT、严格管控”的原则。
第五条公司对于在业务经营活动中形成的有效业务单证,按照公司保险业务档案管理规定执行.第六条本办法适用于全市系统保险业务单证管理工作。
第二章业务单证管理的职能第七条各支公司经理作为本公司的单证管理第一责任人。
单证管理责任人对本公司单证的管理和风险控制负责,定期组织单证管理的检查，确保单证管理的规范统一，并对单证管理责任事故承担管理责任。
市分公司综合部是市分公司业务单证的职能管理部门.系统内单证工作实行垂直管理，各支公司单证管理部门(综合部或财务核算部）为本级公司业务单证管理的职能部门。
市分公司设立专门的单证管理岗，负责全市系统的单证管理工作.各支公司要配备专职或兼职单证管理员，要求工作责任心强,懂保险业务，并保持单证管理人员的相对稳定性.支公司单证管理员因工作变动发生变动时，应及时向市分公司书面报告,并填写《人员代码及权限变更申请表》,按规定上报各级管理部门批准后支公司留存一份，上交市分公司一份。
第八条市分公司综合部负责全市系统业务单证管理实施办法的制定,负责全市系统业务单证的保管、配送、销毁等工作的统一管理.支公司不得自行印制和销毁单证。
保险公估公司单证管理制度
第一章总则第一条为规范保险公估公司的单证管理，确保单证的真实性、完整性和安全性，提高工作效率，维护公司合法权益，根据《中华人民共和国保险法》及相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有涉及保险公估业务的单证，包括但不限于保险公估报告、评估报告、理赔建议书、委托书、合同等。
第三条公司应建立健全单证管理制度，明确单证的管理职责、流程、要求和奖惩措施。
第二章职责分工第四条单证管理部门负责公司单证的管理工作，具体职责如下：（一）制定和实施单证管理制度；（二）负责单证的收集、整理、归档和保管；（三）监督和指导各部门执行单证管理制度；（四）处理单证管理中的问题和纠纷。
第五条各部门负责本部门业务范围内的单证管理工作，具体职责如下：（一）按照规定及时、准确制作单证；（二）妥善保管和使用单证；（三）配合单证管理部门进行单证管理；（四）对单证内容负责。
第三章单证管理流程第六条单证制作（一）根据业务需要，各部门按照公司规定格式制作单证；（二）单证内容应真实、完整、准确，不得有虚假记载；（三）单证制作完成后，由部门负责人审核签字。
第七条单证审核（一）单证管理部门对各部门提交的单证进行审核；（二）审核内容包括单证的真实性、完整性、准确性及合规性；（三）审核通过的，由单证管理部门负责人签字确认。
第八条单证归档（一）单证审核通过后，由单证管理部门负责归档；（二）归档时应按照规定分类、编号、装订，确保单证完整无缺；（三）归档后的单证不得随意调阅、借阅。
第九条单证保管（一）单证管理部门负责单证的保管工作；（二）保管场所应安全、干燥、防火、防盗；（三）重要单证应采用加密、封存等措施，确保安全。
第四章奖惩措施第十条对在单证管理工作中表现突出的个人或部门，公司给予表彰和奖励。
第十一条对违反本制度，造成公司损失或不良影响的个人或部门，公司根据情节轻重给予批评教育、经济处罚或纪律处分。
第五章附则第十二条本制度由公司单证管理部门负责解释。
单证管理办法
股份有限公司险财产中国人民保法办业务单证管理则总第一章，防规经营管理，保障业务合为了规范业务单证第一条展，根发进业务健康，增强公司防风险能力，促止单证风险统合全市系实务》，结据省公司《单证管理办法》和《单证管理办法。
，制定本管理管理实际业务单证，是指印有公司形象法所管理的业务单证第二条本办单、保险单、保业务单证，包括投保标识和名称的各类空白单。
险卡）和批险证（保金险责任、固定的保险是指保险单上印有保保定额险单人姓险，通过手工或机打方式填写投保人和被保额和保险费证。
凭，包括保险名、身份证号码等信息的业务单证额险金险单是指在保险单上直接印刷有保保有价定额险单。
额保，并加盖公司签章，具有法律效力的定和保险费设计、审核、印制、的业务单证管理是指业务单证第三条保管、配送、领用、变更、销毁、检查等方面的管理。
范持流程管理、分级负责、规第四条业务单证管理坚“则。
格管控的原、严设计、计划印制、应用”IT业务单中形成的有效动活第五条业务经营于在对公司执行。
规定证，按照公司保险业务档案管理险业务单证管理工作。
统保第六条本办法适用于全市系能管理的职第二章业务单证任管理第一责为本公司的单证第七条各支公司经理作，负责的管理和风险控制责人。
单证管理任人对本公司单证对一，并规范统组织单证管理的检查，确保单证管理的定期责任。
任事故承担管理单证管理责门。
能管理部的职市分公司综合部是市分公司业务单证综（管理部门单证工作实行垂直管理，各支公司单证系统内门。
职能部公司本级业务单证管理的合部或财务核算部）为单证统的，负责全市系管理市分公司设立专门的单证岗，要求工管理员管理工作。
各支公司要配备专职或兼职单证定对稳管理人员的相任心强，懂保险业务，并保持单证作责向市时应及因工作变动发生变动时，性。
支公司单证管理员，按更申请表》及权限变书分公司面报告，并填写《人员代码批准后支公司留存一份，上交市分公门各级管理部报规定上司一份。
实统业务单证管理综合部负责全市系市分公司第八条统业务单证的保管、配送、销毁全市系办法的制定，负责施统一管理。
单证管理制度
单证管理制度单证管理制度是指在企业的经营和管理活动中，对有关单证的收集、整理、保管和运用所制定的规范化的程序和措施。
单证管理制度对企业的各项业务活动有着重要的支持和保障作用，不仅可以提高企业的管理效率，还可以防止因单证管理不当而带来的各种不利后果。
一、单证管理制度应包括的内容1、单证的种类单证的种类包括内部文书、外部文书等，内部文书包括企业内部使用的各种业务单据，如采购单、销售单、收款单等。
外部文书包括进出口贸易的各种单证，如进口合同、出口合同、提单等。
2、单证的收集和整理单证的收集和整理应按照一定的规范进行，确保单证的可靠性和完整性。
在收集和整理过程中，应制定相应的操作流程和标准。
对于新建立的单证，在收集后应及时审核和归档。
3、单证的保管单证的保管应该妥善，遵循保密原则，并防止单证的丢失和损毁。
应制定保管措施及管理制度，由专人进行单证的保管，对于敏感的单证，应特别关注。
4、单证的运用单证的运用应该严格按照相关规定进行，确保单证的真实性和有效性。
在运用单证时，应仔细核对单证的内容，审核单证的真实性，并遵循相关法律法规。
二、实施单证管理制度的意义1、提高企业效率单证管理制度的实施可以减少各个环节的重复，实现单证的快速处理，提高工作效率，节约企业资源，为企业的发展提供有力的支持和保障。
2、规避风险单证管理制度的实施可以避免因单证管理不当而产生的各种风险，如信用风险、法律风险等。
通过对单证管理的规范，企业可以较好地对各种风险进行预测和防范，有效保障企业的经济利益。
3、提高公司形象单证管理制度的规范实施可以提高公司形象，增强市场竞争力。
通过规范的单证管理，企业可以实现各个工作环节的协调和有序，努力提供高质量的产品和服务，树立良好的信誉。
三、单证管理制度的实施与应用单证管理制度应该是企业的长期目标和计划，并在企业管理层的领导下，由专业人员和相关职员进行实施。
要确保单证管理制度的针对性和可操作性，应该开展系统的培训和推广，使全体员工理解和掌握单证管理制度的内容和意义，从而实现单证管理的顺畅运转。
单证管理办法
中国人民财产保险股份有限公司业务单证管理办法第一章总则第一条为了规范业务单证管理，保障业务合规经营，防止单证风险，增强公司防风险能力，促进业务健康发展，根据省公司《单证管理办法》和《单证管理实务》，结合全市系统业务单证管理实际，制定本管理办法。
第二条本办法所管理的业务单证，是指印有公司形象标识和名称的各类空白业务单证，包括投保单、保险单、保险证（保险卡）和批单。
定额保险单是指保险单上印有保险责任、固定的保险金额和保险费，通过手工或机打方式填写投保人和被保险人姓名、身份证号码等信息的业务单证，包括保险凭证。
有价定额保险单是指在保险单上直接印刷有保险金额和保险费，并加盖公司签章，具有法律效力的定额保险单。
第三条业务单证管理是指业务单证的设计、审核、印制、保管、配送、领用、变更、销毁、检查等方面的管理。
第四条业务单证管理坚持“流程管理、分级负责、规范设计、计划印制、应用IT、严格管控”的原则。
第五条公司对于在业务经营活动中形成的有效业务单证，按照公司保险业务档案管理规定执行。
第六条本办法适用于全市系统保险业务单证管理工作。
第二章业务单证管理的职能第七条各支公司经理作为本公司的单证管理第一责任人。
单证管理责任人对本公司单证的管理和风险控制负责，定期组织单证管理的检查，确保单证管理的规范统一，并对单证管理责任事故承担管理责任。
市分公司综合部是市分公司业务单证的职能管理部门。
系统内单证工作实行垂直管理，各支公司单证管理部门（综合部或财务核算部）为本级公司业务单证管理的职能部门。
市分公司设立专门的单证管理岗，负责全市系统的单证管理工作。
各支公司要配备专职或兼职单证管理员，要求工作责任心强，懂保险业务，并保持单证管理人员的相对稳定性。
支公司单证管理员因工作变动发生变动时，应及时向市分公司书面报告，并填写《人员代码及权限变更申请表》，按规定上报各级管理部门批准后支公司留存一份，上交市分公司一份。
第八条市分公司综合部负责全市系统业务单证管理实施办法的制定，负责全市系统业务单证的保管、配送、销毁等工作的统一管理。
保险单证制度
单证管理程序
1、目的
为了加强重要空白保险单证的管理，防范风险，完善内控机制，保证单证能够安全、准确、迅速地传到目的地，促进业务健康发展。
2、工作流程
（1）保险公司单证管理员根据已在使用的各类重要空白保险单证的实际用量和单证库存情况填写《银证保单证交接表》加盖公章和介绍信，到个金部领取代理单证领取交接表，并由个金部指定专人负责，由负责人签字加盖个金部公章，由营运管理部门签收。
（2）对于停用的保险单证，保险公司单证管理员应及时与营运管理部门沟通，递交代理单证结回交接表，然后由营运管理部门及时收回各网点的停用保险单证，并为营业网点及时更换新的保险单证，以保证营业网点的正常使用。
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篇一：单证管理制度
保险代理公司重要单证管理指引
为规范保险代理公司及其分支机构的单证管理，促进其健康发展，根据《保险代理机构管理规定》和保监会其他相关规定，特制定本指引。
一、重要单证指保险代理公司从保险公司领取的各类保险单、批单、保费收据等单证，同时包括保险代理公司从其他部门领取的重要凭证，包括保险中介服务发票等；
二、保险代理公司应指定专人管理重要单证。
三、保险代理公司应以委托人为单位设立重要单证使用情况登记表，记录重要单证的领、用、存、销及返还等情况，同时建立其他单证使用情况登记表。
四、单证管理工作实行过错责任追究制，单证领用人对单证使用情况负责，单证管理人负有监督的责任，并承担连带责任。
五、单证管理应做到日清月结，定期进行清理，并与委托人进行核对。
六、保险代理公司与委托人解除委托代理合同后，保险代理公司应按照委托代理合同的规定，及时将重要单证交回，并与委托人办理相关手续。
篇二：单证管理办法考试题
都邦保险单证管理员持证上岗考试
机构：姓名：得分：
一、判断题（每题3分，共30分。
正确√，错误×）
1、本办法适用于都邦财产保险股份有限公司管理和使
用的所有单证。
（）
2、空白单证的保管与印鉴的保管可由同一人保管。
（）
3、单证管理实行“谁领用，谁负责、谁回销”。
（）
4、分公司及以下机构的负责人为本级机构单证管理的
直接责任人。
（）
5、上岗单证管理员需签订《单证管理员履职承诺书》，由分公司统一负责装订编号和备查。
（）
6、领用单证超60天，系统将自动锁定到期单证，到期单证只能回收，不能打印。
（）
7、代理点领用单证须通过我司单证管理员进行领用。
（）
8、出现空白有价单证遗失、被盗等情况，应在五个工
作日内在省级以上报刊上办理声明作废，登报费用应由遗失
单证的人员承担。
（）
9、遗失一张交强险保单罚款500元。
（）
10、业务单证管理办法自20xx年1月1日起执行。
（）
二、单项选择题（每题3分，共30分。
）
1、单证的（）与使用分开。
a、回销
b、保管
c、盘点
d、归档
2、（）是指由总公司统一设计，在全国通用的单证，包括保监会监制的车险单证。
a、开放式单证
b、标准化单证
c、统颁单证
d、综合类单证
3、各级机构财务部和单证使用部门（）进行一次全面的单证盘点清查工作。
a、每月
b、每季度
c、每年
d、每周
4、通常情况下，单证使用人每次领用有价单证不得超过（）份（按险种），单证使用人领用代理点使用的有价单证使用量应由业务管理部门按照代理点日常代理业务量及
内控情况逐次批复。
a、50
b、100
c、1000
d、500
5、（）对所领用的单证保管和使用负全责。
a、单证管理员
b、财务负责人
c、业务员
d、单证使用人
6、空白有价单证遗失，非卡式业务处理罚为每单（）
元。
a、200
b、500
c、1000
d、2000
7、单证使用人领用有价单证，须向单证管理员提供签字完备的（），经确认手续齐备后予以发放。
a、《代理有价单证领用审批表》
b、《出库（领用）单》
c、《入库（回收）单》
d、《空白单证库存管理登记表》
8、单证自发放之日起（）日为超期单证，超期单证无论使用与否必须全部回收。
a、30
b、60
c、90
d、180
9、单证遗失必须在（）逐笔上报至总公司后续处理报告，分支机构相关经办人员必须保证单证遗失处理过程的真实性和合法性。
a、每周末
b、每月末
c、每季末
d、每年末
10、上岗单证管理员需签订（），由分公司统一负责装订编号和备查。
a、《单证管理员履职承诺书》
b、《单证管理员履职保证书》
c、《单证管理员履职担保书》
d、《单证管理员履职合同书》
三、多项选择题（每题4分，共40分。
多选或少选，均不得分）
1、单证管理员岗位职责包括：（）
a、单证的需求征订
b、入库保管
c、打印保单
d、回收入库
2、车险类单证包括：（）
a、车险保单
b、车险批单
c、摩托车/拖拉机定额保险单
d、摩托车/拖拉机商业险保险单
3、单证工作的直接责任人包括：（）
a、出单员
b、财务负责人
c、单证管理员
d、单证使用人
4、单证使用人必须由各级（）进行资格认定。
a、财务负责人
b、业管负责人
c、机构负责人
d、机构负负责人指定的委托人
5、业务单证的领用实行“（）”的原则。
a、限量领用
b、定期核销
c、先核销后领用
d、限额领用
6、各级机构如违反下列禁止事项，对单证管理责任人予以撤职处分，并对有关当事人予以开除处分，同时追究上级单位管理责任。
（）
a、擅自设计、印刷非总公司核准的单证
b、发现单证遗失、被盗的情况，隐匿不报
c、任何形式的系统外出单
d、存在代开、转让或转借发票的行为
7、单证交接工作重点事项包括（）
a、库存单证是否完整
b、是否有长期未回收、未核销的单证
c、所有遗失、作废单证证明材料是否齐全
d、管理期间内是否有重大单证问题，有关报告材料是否完备。
8、单证销毁时，分公司单证管理员编制（）作为附件，上报总公司进行审批。
a、《有价单证销号登记明细表》
b、《单证销毁明细清单》
c、《错误数据更正明细表》
d、《待销毁单证情况统计表》
9、对于超期未归档(回收)而导致新单证不能领用带来的展业后果，由（）承担。
a、单证管理员
b、单证使用人
c、业务管理部负责人
d、销售部负责人
10、单证的管理由总公司稽核监察部、财务部和（）共同实施监管。
a、市场部
b、办公室
c、业务部门d
、法规部
篇三：单证管理办法
单证管理办法
一、总则
为进一步加强单证管理，完善内控机制，有效防范经营风险，促进公司业务健康、持续发展，根据相关文件、管理办法，结合分公司实际，特制定本单证管理办法。