融资租赁软件
融资租赁的行业金融工具了解各种融资工具的优缺点
融资租赁的行业金融工具了解各种融资工具的优缺点融资租赁的行业金融工具：了解各种融资工具的优缺点融资租赁（Financial Leasing）是指租赁公司以购买货物或设备的方式，将其出租给企业或个人使用，并在租赁期满后，租赁人可以选择购买或以其他方式继续租赁该项资产的一种金融服务。
在融资租赁的领域中，存在着各种不同类型的融资工具。
本文将介绍几种常见的融资工具，探讨它们的优缺点。
一、债券（Bonds）债券是一种证券，代表借款人发行的债务。
在融资租赁领域中，租赁公司可以通过发行债券来筹集融资资金。
债券的优点在于收益稳定，投资者可以获得固定的利息收益，并在债券到期时获得本金返还。
然而，债券的缺点是需要支付利息，增加了租赁公司的财务成本。
二、股权融资（Equity Financing）股权融资是指租赁公司通过发行股票来筹集资金。
股权融资的优点在于可以吸引更多的投资者参与，增加公司的资金来源。
此外，股权融资还可以提高公司的杠杆比例，降低财务风险。
然而，股权融资的缺点是会稀释原有股东的股权，降低其对公司的控制权。
三、银行贷款（Bank Loan）银行贷款是融资租赁公司常用的一种融资方式。
融资租赁公司可以向银行申请贷款来满足资金需求。
银行贷款的优点在于流程相对简单，借款周期较短，可以快速获取资金。
然而，银行贷款的缺点是需要支付较高的利息，并且银行贷款通常需要提供抵押物或担保，增加了融资公司的风险。
四、租赁债务证券化（Lease Asset Backed Securities，简称LABS）LABS是指将融资租赁公司的租赁资产打包成证券，并发行到市场上。
这种融资方式的优点在于可以将租赁资产转化为流动性较强的证券，为融资租赁公司提供了更多的融资渠道。
然而，LABS的缺点是证券化过程相对复杂，需要满足一些特定的法律法规和市场需求。
五、供应链金融（Supply Chain Finance）供应链金融是指通过融资租赁公司与供应商、购买方以及金融机构之间的合作，提供资金支持和风险管理的一种金融工具。
融资租赁登记公示系统常见问题
常见问题一、关于融资租赁登记1. 为什么要进行融资租赁登记？融资租赁登记可以公示当事人的权利状况。
进行融资租赁登记可以起到公示维权的作用，与租赁物处分交易有关的第三人，通过查询登记系统，可以既不侵害已登记租赁当事人的权益，又能更好地维护自己的权益，达到维护交易安全的作用。
2. 融资租赁登记由谁办理？融资租赁登记由融资租赁合同约定的当事人办理，出租人或承租人也可以委托他人办理登记。
3. 租赁可以在融资租赁登记系统登记吗？可以在融资租赁登记系统登记的业务包括以下两类：（1）、《合同法》第十四章第二百三十七条所规定的融资租赁交易活动。
（2）、租赁期限在1年以上，或者双方同意承租人占有租赁物的期限在1年以上的租赁交易。
租赁期限越长，承租人处分租赁物的动机越强，因此期限超过1年的租赁业务也可以进行登记。
4. 登记的租赁物范围包括哪些？登记的租赁物主要是机器设备等非消耗性动产，具体包括工程机械、运输设备、渡口设备、生产及动力设备、仪器及实验设备、办公设备等。
登记的租赁物不包括以家庭消费为目的的租赁物，也不包括房屋、土地等不动产，因为二者都由特殊的法律调整。
对于飞机、船舶等国家法律已经规定登记机关的财产，按照法律的规定处理。
5. 如何进行融资租赁登记？融资租赁登记通过“融资租赁登记公示系统”（以下简称登记系统）进行。
一般需要经过以下几个步骤：一是注册用户。
目前，进行登记需要注册为登记系统的常用户。
二是录入登记信息。
由融资租赁合同约定的当事人通过登录登记系统的互联网终端、按照页面提示自行录入。
三是获得登记文件。
如果录入信息要素齐备、格式符合要求，登记系统就会接受登记，并产生融资租赁登记文件。
6. 怎样进入登记系统？要具备什么软件和硬件条件？登录中国人民银行征信中心的网站,注册成为系统常用户，就可以进入登记系统进行登记和查询。
使用登记系统时，需要具备一台能访问互联网的计算机，并安装网页浏览器（Internet Explorer5.5以上）和能阅读PDF 格式文件的软件。
融资租赁的五大优势你了解吗
融资租赁的五大优势你了解吗融资租赁作为一种特殊的租赁形式，具有许多独特的优势。
在企业发展和经济增长中，融资租赁已经成为一种重要的资金筹集和资产配置手段。
本文将为您介绍融资租赁的五大优势。
第一，降低资金压力。
融资租赁为企业提供一种用于购买或租赁设备和资产的资金来源，帮助企业分摊和减轻了一次性大额购置的压力。
相对于传统的贷款方式，融资租赁的还款周期以及方式更加灵活，可以根据企业的经营情况进行调整，有助于企业更好地管理现金流。
第二，降低设备更新成本。
随着科技的不断进步和市场的快速变化，很多企业需要周期性地更新设备来提高竞争力。
融资租赁允许企业在租赁合同到期后选择购买、续租或更换新设备，从而降低了企业的设备更换成本，并且能够根据实际需求进行灵活调整。
第三，提高运营效率。
融资租赁提供了一种灵活的方式，使企业能够更快地获取所需的设备和资产。
相对于自主购买，融资租赁能够缩短设备采购周期，减少企业与供应商的谈判和协商时间，提高企业的运营效率。
此外，融资租赁还可将资金释放给企业其他业务领域，进一步提高企业整体的运营效率。
第四，灵活性和适应性。
融资租赁具有更高的灵活性和适应性，因为它可以根据企业的需求和市场环境进行调整。
企业可以根据设备的实际使用情况，在租赁合同期满时选择是否购买设备，并能够根据市场状况进行更换。
这种灵活性使企业能够随时调整自己的设备和资产配置，以适应市场的变化。
第五，税务优势。
融资租赁具有一些税务上的优势。
企业在融资租赁中支付的利息和租金是可以列入成本的，可以减少企业的纳税基础，降低企业的税负。
此外，融资租赁通常可以适用折旧和摊销等税务政策，进一步为企业提供经济上的优惠。
综上所述，融资租赁作为一种独特的租赁形式，具有许多优势。
它降低了企业的资金压力、设备更新成本，提高了运营效率，同时还具有灵活性和适应性，以及税务优势。
对于企业来说，了解和合理利用融资租赁的优势将是促进其发展和增长的重要因素。
融资租赁的案例
融资租赁的案例融资租赁是一种通过租赁方式满足企业融资需求的金融工具。
它是指企业通过与融资租赁公司签订合同，将自己的固定资产租赁给融资租赁公司，再由融资租赁公司将这些资产租赁给企业使用，并根据合同约定支付租金。
下面列举十个融资租赁的案例：1. 某高科技公司需要购买一台价值100万元的先进设备，但由于资金短缺，无法一次性支付全款。
于是该公司选择通过融资租赁的方式，与融资租赁公司签订合同，将设备租赁给融资租赁公司，并每月支付租金，以满足设备使用的资金需求。
2. 一家物流公司需要购买一批货车来扩大业务规模，但由于资金链紧张，无法直接购买。
该公司与融资租赁公司合作，将所需货车租赁给融资租赁公司，再通过租金支付的方式获取资金，以实现货车的购买和业务扩展。
3. 某餐饮连锁企业计划开设新店，需要大量的厨房设备和家具购置。
为了降低初始投资压力，该企业选择融资租赁。
它与融资租赁公司签订合同，将所需设备和家具租赁给融资租赁公司，再通过租金支付的方式获取所需资金。
4. 某工程建设公司需要购买大型挖掘机进行施工，但由于资金不足，无法购买。
该公司与融资租赁公司合作，将挖掘机租赁给融资租赁公司，并通过每月支付租金的方式获取所需资金，以完成施工任务。
5. 某航空公司计划扩大机队规模，需要购买多架飞机。
由于飞机价格昂贵，该公司无法一次性支付全款。
因此，航空公司选择融资租赁的方式，将飞机租赁给融资租赁公司，并通过租金支付的方式获取所需资金。
6. 一家新创企业开发出一款独特的软件产品，但由于初始资金有限，无法进行市场推广。
该企业选择融资租赁的方式，将软件产品租赁给融资租赁公司，并通过租金支付的方式获取所需资金，以实现市场推广和产品销售。
7. 某医疗器械公司需要购买大量的医疗设备，但资金不足。
该公司与融资租赁公司合作，将医疗设备租赁给融资租赁公司，并通过支付租金的方式获得所需资金，以满足设备购买和业务发展的需要。
8. 某能源公司计划购买一座风电场进行发电，但需要大量资金。
融资租赁在供应链金融中的几种业务模式
融资租赁在供应链金融中的几种业务模式融资租赁是一种集融资和租赁于一体的业务模式，它在供应链金融中有多种应用方式和业务模式。
下面将详细介绍几种常见的融资租赁在供应链金融中的业务模式。
1.直接融资租赁模式：直接融资租赁模式是供应链金融中最常见的模式之一、在该模式中，融资租赁公司与供应链中的各方合作，为企业提供资金用于采购设备、机器和其他生产资产。
融资租赁公司将这些资产租赁给企业，并收取租金作为融资费用。
企业在使用资产的同时，可以避免一次性大额投资，灵活调整设备配置，提高资金利用效率。
2.转租融资租赁模式：转租融资租赁模式是指融资租赁公司在自己获得设备租赁权后，将其转租给供应链中的其他企业。
该模式常见于物流行业和供应链金融中小微企业。
例如，一家融资租赁公司可以将货车租赁给货运公司，货运公司再将货车租赁给配送企业，从而实现货车的共享使用和资产的灵活调配。
3.售后回租融资租赁模式：售后回租融资租赁模式是指企业在购买设备或其他资产后，将其出售给融资租赁公司，并同时与融资租赁公司签订长期租赁协议，继续使用这些资产。
该模式可以帮助企业将资产转化为现金，用于其他投资或流动资金周转。
回租的资产不仅可以是实物设备，还可以是知识产权、专利权或商标权等。
4.跟单融资租赁模式：跟单融资租赁模式是指融资租赁公司根据供应链的订单和流程，为供应链中的企业提供资金支持。
在这种模式下，融资租赁公司可以根据企业的订单和需求，在供应链中提前进行资金垫付，帮助企业购买原材料、提前生产和交付产品。
通过跟单融资租赁模式，企业可以减少流动资金压力，提高供应链的灵活性和效率。
综上所述，融资租赁在供应链金融中有多种业务模式。
这些模式能够为企业提供灵活的融资方式，帮助其应对资金压力，提高供应链的效率和竞争力。
不同的业务模式适应不同的行业和供应链环境，企业可以根据自身情况选择合适的融资租赁模式。
融资租赁公司的经营范围
融资租赁公司的经营范围融资租赁公司是指一类专业化的金融机构，主要通过向租赁对象提供资金融资的方式，以实现客户购买或租用资产的需求。
融资租赁公司起源于20世纪70年代，随着金融市场的不断发展和资本市场的日益完善，融资租赁公司在我国得到了迅速发展。
非常广泛，涉及到各个行业和各种资产类型。
本文旨在探讨融资租赁公司的经营范围，分析其特点与优势，并对其发展趋势进行展望。
融资租赁公司的经营范围包括但不限于以下几个方面：首先，融资租赁公司可以向客户提供设备融资租赁服务。
在这种形式下，融资租赁公司向客户提供购买设备所需的融资支持，客户可以通过分期付款的方式逐步支付。
这种形式的融资租赁适用于各类设备，包括工程设备、办公设备、医疗设备等。
其次，融资租赁公司还可以提供房地产融资租赁服务。
这种形式下，融资租赁公司可以向客户提供房地产项目资金支持，客户可以通过租赁的方式获得房地产项目的使用权。
这种形式的融资租赁广泛应用于商业地产、住宅地产等各种类型的房地产项目。
在融资租赁公司的经营范围中，还包括了运输工具融资租赁服务。
这种形式下，融资租赁公司可以向客户提供各类运输工具的融资支持，包括汽车、船舶、飞机等。
运输工具融资租赁可以帮助客户降低购买成本，提高资金利用效率，同时还可以简化资产管理和更新换代的难题。
除此之外，融资租赁公司还可以提供软件融资租赁服务。
在信息技术高速发展的今天，软件已经成为企业运营的重要支撑，融资租赁公司可以通过软件融资租赁服务帮助客户获得最新的软件技术，提高企业的竞争力和效率。
与传统银行信贷相比，融资租赁有着独特的优势。
首先，融资租赁的融资方式更加灵活多样。
融资租赁公司可以根据客户的实际需求和资金状况制定个性化的融资方案，灵活应对不同客户的需求。
其次，融资租赁可以帮助客户有效规避资产折旧和更新换代的风险。
融资租赁公司通常将资产的折旧和更新换代风险置于自己承担，客户可以通过租赁的方式使用最新最好的资产，而不用担心资产价值的下降和更新换代的问题。
智慧普华融资租赁系统建设方案
采用先进的云计 算技术，确保系 统稳定运行
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功能：管理租赁合同 的签订、变更、解除
等全过程
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特点：支持多种租赁 合同类型，如直接租
赁、回租等
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操作流程：用户登录 系统后，可进行合同 起草、审核、签订等
操作
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合同管理：系统自动 生成合同台账，方便 用户查询和管理合同
信息
05
合同变更：支持合同 内容的变更，如租金 调整、租赁期限变更
等
维护与升级：定期对系统进行维护，根据 客户需求进行升级
技术选型：确定技术方案和供应商，完成技术调研和评估
系统设计：完成系统架构设计、功能模块划分和接口定义
开发与测试：完成系统开发、单元测试、集成测试和系统 测试
系统部署：完成系统部署、数据迁移和上线准备
系统上线：完成系统上线、用户培训和试运行
提供实时反馈和错误提示，帮助用户及时 发现和解决问题
提供多种语言版本，满足不同地区用户的 需求
需求分析：明确客户需求，确定系统功能
设计开发：根据需求进行系统设计，编写 代码
测试与优化：对系统进行测试，优化性能 和功能
部署与上线：将系统部署到客户环境，进 行上线准备
培训与支持：为客户提供系统使用培训， 提供技术支持
安全设计：身份认证、访问控制、 数据加密等
融资租赁合同有哪几种
融资租赁合同有哪几种
1. 标准融资租赁合同
标准融资租赁合同是最常见的形式，适用于租赁各种类型的设备、机器、设备等资产。
该合同明确规定了租赁期限、租金支付方式、租
金计算公式、资产的责任分担、保险要求等关键条款。
标准租赁合同
通常是根据行业标准或法律规定进行制定的，以保证在租赁过程中各
方的权益受到保护。
2. 不动产融资租赁合同
不动产融资租赁合同适用于租赁不动产，如房屋、土地、办公楼等。
此类合同除了包含标准融资租赁合同的基本条款外，还需包括租
赁物的使用用途、维修责任、租金调整机制等特殊条款。
不动产融资
租赁合同通常需要根据租赁物的具体需求和法律要求进行定制。
3. 车辆融资租赁合同
车辆融资租赁合同适用于租赁各种类型的车辆，包括私家车、商
用车、货车等。
这类合同通常包括标准融资租赁合同的基本条款外，
还包含租赁物的牌照、车况检查、责任险要求、修理和维护责任等。
车辆融资租赁合同还可能会涉及违约条款和租赁期满后的归还义务。
4. 船舶和飞机融资租赁合同
船舶和飞机融资租赁合同适用于租赁船舶和飞机。
这类合同通常
是根据国际航空和航海行业的相关规定制定的，因此具有更为复杂的
条款和规定。
合同一般会涉及船舶或飞机的保险要求、租金计算机制、租赁期限等。
5. 技术支持和软件融资租赁合同
技术支持和软件融资租赁合同适用于租赁技术设备、软件和许可
证等。
这类合同通常会规定软件的使用权和限制、服务水平协议、维
修和支持责任等。
由于技术设备和软件的特殊性，此类合同可能会有
更为复杂的条款和附加性文件。
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融资租赁软件功能设计说明：
融资租赁软件主要面向金融租赁、融资租赁行业，基于.NET 平台研发，和oracle数据库无缝集成，结合扩展报表平台，提供大量的分析和管理功能，并且可以在后期方便的定制新的报表。
软件从承租人信息录入到合同结束，覆盖了整个业务过程，实际了融资租赁业务的全流程管理。
既能满足财务管理需求，又能满足业务管理需求，以支撑企业的快速发展。
秉承“业务财务一体化”的理念，融资租赁软件在行业内多家客户得以应用，软件功能界面操作简单，并提供大量的分析管理报表，真正实现了资金流、业务流、信息流的统一，能够消除企业的信息孤岛，全面提升业务管理质量。
目前全新开发的融资租赁软件，是基于多家客户的业务特点，进行优化整合，支持直租、回租、厂商租赁等多种租赁形式，是功能最全面的一个版本。
系统结构
融资租赁业务管理模块包括客户管理、项目管理、合同管理、设备管理、收付款管理、资金投放管理、还款计划管理、回笼管理、诉讼管理、五级分类管理等，其整体结构如下：
图表租赁业务系统结构图
系统功能
1、客户管理
1）支持对客户基本信息在系统中进行资金整合，集中管理；
2）能记录与客户交互和考察情况，便于对目标客户的跟踪与分析3）能够根据客户所在行业和地区，对项目进行统计和分析，为开拓市场提供决策支持；
4）能对客户信息库进行分类查询，历史数据查询等；
5）支持对客户分岗审核制度，记录每次客户修改记录，并提供修改信息审核功能；
6）支持对客户财务报表管理，并能通过客户提供的资产负债表和损益表，推断出现金流量表及财务分析数据（支持新旧会计准则转换）。
2、项目管理
1）项目登记：项目基本信息登记，项目概况登记，设备登记及导入，担保企业概况登记，项目附件管理。
2）项目立项：对项目登记信息的补充，承租人概况，项目风险分析等。
3）尽职调查: 对项目立项信息进行补充，并能根据项目情况选择不同的尽职调查模板，对项目风险防范管理，抵押物的管理。
4）项目交接：实现了部门变更及项目经理离职的业务交接。
5）收益分析：测算项目的收益率。
6）项目撤消：如果审批不通过，则撤消项目。
3、模拟测算
1）通过各种信息的模拟：日期、金额、利率、期限、付款方式、补贴、费用等，实时计算出项目收益率；
2）可将最终确定的报价信息自动带入项目评审中，并以此作为参评风险及项目考核依据；
3）支持是否多种内部收益率核算功能：项目前期初步核算，合同签订预期目标收益率核算及项目结束时最终考核实际收益率核算；
4）提供多种计算方法;等额租金，等额本金，手工等多种调息方法，全自定义式输入界面信息，界面清晰，使用方便，并最终能生成报价清单报表。
4、合同管理
1）合同及设备登记：根据尽职调查信息生成合同基本信息，实现部门部门对不同附件的确认及附件管理。
对回租业务的设备登记管理及设备计算，设备折扣管理。
2）多种租赁模式：支持直租、售后回租、厂商租赁等；
3）支持厂商租赁模式下的厂商合作协议签订；
4）支持厂商租赁模式下的厂商授信额度管理；
5）支持厂商租赁模式下的批量生成承租合同；
6）合同文档管理：对已审核的合同实现了合同交接，合同归档，合同借阅管理。
7）合同后期修改：合同归档后，记录承租单位提出的对合同后期修改的记录。
5、租赁资产管理
1）设备登记：针对直租业务涉及的设备管理，按设备购买协议管理。
2）供应商管理：直租业务的供应商基础信息的管理。
3）设备保险：自动对设备进行首保、续保计算，并根据实际情况生成凭证。
4）回租协议：针对回租业务涉及的设备购买协议的登记及管理。
5）产权转移：合同结束前设备产权转移的登记及产权转移单的打印。
6、收退款管理
1）保证金收款：合同中涉及的保证金金额的收款管理，目前支持三种合作方式：企业合同，厂商合作，财税合作，并根据实际情况对每笔收款分别进行利率管理。
2）保证金退款：按合同要求进行的保证金退款业务管理，并根据不同每笔收款的不同利息及调息次数进行利息计算，并显示计算过程。
3）其他收款：除保证金外，合同涉及的其他无利率的费用都在此模块管理,如：手续费，首期租金，名义货价，其他费用等。
费用类型可自定义维护。
4）其他退款：针对其他收款业务进行的退款管理。
7、投放管理
1）预付管理：针对直租模式的特殊要求，在设备等租赁物发票未到的情况下出租单位进行的资金投放管理。
如果发票收到后，可将预付根据发票的实际金额转成实际投放。
2）投放管理：合同签订后针对合同要求出租单位进行资金投放管理，并将多级审批结果反反应在资金支付表上。
系统能自动根据费用是否为内扣而生成不同凭证。
3）投放结息管理：对于合同约定的先支付的部分结前息的管理。
并根据要求生成凭证。
8、偿还计划管理
1）合同后期修改：偿还计划前对已装订合同中涉及偿还计划内容的修改。
全流程审批管理。
2）或有收入计划：根据合同约定的或有收入记录或有收入计划。
3）偿还计划制作：根据合同约定或合同后期修改约定的内容自动生成偿还计划，目前支持：等额租金法，本金比例法，手工法等计算方法。
4）偿还计划修改：后期因项目情况的变化而引起的偿还计划修改记录。
9、浮动利率批处理
1）偿还计划调息（批量）：针对央行贷款利率调整而进行的不同期限利率的调整，并重新自动生成偿还计划和凭证，使以前需要多个工作日能完成的任务在半天内能完成。
支持多个偿还计划的批量调息，也支持特殊情况的单个调息。
2）保证金调息（批量）：与偿还计划调息相似，可实现对每次收款不同利率调整管理。
3）按剩余本金调息方式，适用多种租金计算方法调息，并自动更新原来计划，生成新的还款计划交给承租方。
4）保留所有历史版本还款计划，以供日常查询。
10、回笼管理
1）回笼管理：对偿还计划的进行金额回笼，并自动计算出余额。
如未按正常时间回笼，系统根据合同约定罚息利率，自动计算出罚息。
任何一张回笼单上都可以显示历史发生的所有回笼明细。
2）或有收入回笼：针对或有收入计划回笼，实现功能同回笼类似。
3）逾期催收：对于逾期的偿还计划，记录逾期的催收记录。
4）逾期停息：记录逾期计划的停息时间。
5）延期协议（展期管理）：对于已逾期计划的延期管理，重新生成偿还计划，重新计算
6）到期租金通知单：根据每月查询结果自动生成打印通知承租单位的付款通知单。
7）手续费递延计提管理：每月针对未确认的手续费收入计提并生成凭证。
8）保证金计提管理：每月针对未确认的保证金利息费用计提并生成凭证。
9）租息计提管理：每月针对未确认的租息收入计提并生成凭证。
11、五级分类管理
1）租赁资产五级分类：根据需要针对在执行合同进行五级分类。
2）其他资产五级分类：根据需要针对其他客户余额进行五级分类。
3）固定资产五级分类：根据需要针对固定资产进行五级分类。
12、合同后期管理
记录定期的项目后期巡访信息。
硬件需求：
4台数据库服务器、一个阵列、一个存储、2台交换机。