金融工程
对金融工程的理解
对金融工程的理解金融工程是上世纪90年代初西方国家出现的一门新兴金融学科。
它运用工程技术的方法（数学建模、数值计算、网络图解、仿真模拟等）设计、开发和实施新型金融产品，创造性地解决金融问题。
是一门融现代金融学、工程方法与信息技术于一体的新兴的交叉学科。
金融工程是要创造性地运用各种金融工具和策略来解决金融财务问题。
对这一定义，着重强调以下几点：1、创造性。
从某种意义上讲，金融工程就是要运用金融工具和金融策略来进行金融创新；2、应用性。
金融工程是要开发出新的金融产品或利用现有的金融产品去解决金融财务问题，因此，它便具有了十分明确的应用性；3、目的性。
金融工程的目的是要解决金融财务问题。
金融工程的根本目的：解决金融问题。
市场具有丰富多样的金融需求，企业管理者要考虑利率、汇率变化，原材料、产品价格波动对企业财务和经营的影响；金融机构直接面临着管理金融风险、寻求特定风险下的收益最大化、创造更多的创新性金融产品去吸引客户等金融问题；而个人需要管理自有资产，寻求资产的盈利、安全和流动性等多重目标。
金融工程，是现代金融领域中最尖端、最技术性的部分，其根本目的就在于为各种金融问题提供创造性的解决方案，满足市场丰富多样的金融需求。
金融工程的主要内容：设计、定价与风险管理。
产品设计就是对各种证券风险收益特征的匹配与组合，以达到预定的目标。
产品设计完成之后，准确地定价是核心所在，合理定价才能保证产品的可行。
风险管理是金融工程的核心。
事实上，衍生证券与金融工程技术的最初诞生，都是源于市场主体管理风险的需要。
随着经济与金融的发展，风险管理已成为现代金融的支柱，也成为金融工程最重要的内容之一。
在现实生活中，金融工程技术有时被直接用于解决风险问题，如运用股指期货对股票价格下跌的风险加以管理；有时风险管理本身就是创新性金融工程方案（产品）设计与定价的一部分。
金融工程运用的主要工具：基础证券与金融衍生产品。
金融工程运用的工具主要可分为两大类：基础性证券与金融衍生证券。
金融工程专业本科课程设置
金融工程专业本科课程设置1. 课程简介金融工程专业是一门综合性学科，涵盖了金融学、数学、统计学以及计算机科学等领域的知识。
本专业旨在培养具有金融工程理论和实践能力的专业人才，使其能够在金融机构、保险公司、证券公司等金融行业中从事金融工程相关工作。
2. 专业课程设置2.1 金融基础理论课程•金融学导论•金融市场与机构•投资学•金融风险管理•金融衍生品与风险管理2.2 数学与统计学课程•微积分•线性代数•概率论与数理统计•随机过程与金融工程应用2.3 计算机科学与编程课程•计算机基础与程序设计•数据结构与算法•数据库原理与应用•金融工程软件开发2.4 金融工程实践课程•金融市场与风险管理实践•金融衍生品定价实践•金融数据挖掘与建模实践•实习与毕业设计3. 课程特色3.1 强化金融学理论与实践的结合金融工程专业的课程设置注重培养学生的实践能力。
通过开设实践课程和实习环节，学生能够将所学的金融工程理论运用到实际的金融市场中，提升自己的实践操作能力。
3.2 注重数学与统计学的基础训练金融工程专业与数学与统计学密切相关，因此在专业的课程设置中，数学与统计学的课程占据重要地位。
通过这些基础训练，学生能够更好地理解和应用金融工程中的数学与统计学方法。
3.3 强化计算机科学与编程技能的培养计算机科学与编程是金融工程专业不可或缺的一部分。
在专业的课程设置中，注重培养学生的计算机科学和编程技能，使他们能够灵活运用计算机工具和编程语言进行金融工程相关的数据处理、模拟和分析。
4. 就业方向金融工程专业本科毕业生可选择从事以下方向的工作：•投资银行•金融市场分析师•风险管理师•金融工程师•金融研究员•金融软件开发工程师•保险精算师5. 总结金融工程专业本科课程设置紧密围绕金融学、数学、统计学及计算机科学等领域展开。
通过该专业的学习，学生不仅能够掌握金融工程理论与实践的基本知识，还能够培养实践能力、数学与统计学素养以及计算机科学与编程技能，为进入金融行业从事专业工作打下坚实的基础。
我国金融工程发展的现状、问题与对策分析
我国金融工程发展的现状、问题与对策分析一、引言金融工程作为一门融合了金融学、数学、统计学和计算机科学等多学科知识的新兴领域，在全球金融市场中发挥着日益重要的作用。
它通过创新金融工具、设计金融策略和优化金融流程，为金融市场的参与者提供了更有效的风险管理手段和投资决策方法，有力地推动了金融市场的发展和金融体系的完善。
在我国，随着经济的快速发展和金融市场的不断开放，金融工程也逐渐受到重视，并在一些领域取得了一定的成果。
然而，与发达国家相比，我国金融工程的发展仍处于初级阶段，面临着诸多问题和挑战。
深入分析我国金融工程发展的现状、问题，并提出相应的对策，对于促进我国金融工程的健康发展，提升金融市场的效率和竞争力，具有重要的现实意义。
二、我国金融工程发展的现状（一）金融市场规模不断扩大近年来，我国金融市场规模持续增长，为金融工程的发展提供了广阔的空间。
股票市场、债券市场、期货市场、外汇市场等不断发展壮大，市场交易活跃度逐渐提高。
截至[具体年份]，我国股票市场市值已位居全球前列，债券市场余额也不断攀升。
金融市场的发展为金融工程的应用提供了丰富的基础资产和交易平台，促进了金融工具的创新和金融业务的多元化。
（二）金融产品创新逐步推进随着金融市场的发展和需求的增加，我国金融机构在金融产品创新方面也取得了一定的进展。
衍生金融工具如期货、期权、远期、互换等逐渐引入市场，为投资者提供了更多的风险管理工具和投资选择。
同时，结构性金融产品、资产证券化产品等也不断涌现，丰富了金融市场的产品种类。
例如，商业银行推出了多种结构性理财产品，将固定收益产品与衍生金融工具相结合，满足了不同投资者的风险收益偏好。
此外，互联网金融的兴起也为金融产品创新带来了新的机遇，如P2P网贷、众筹等新型金融模式不断涌现。
（三）金融工程技术应用日益广泛金融工程技术在我国金融市场中的应用日益广泛。
量化投资策略逐渐受到投资者的关注和应用，通过运用数学模型和计算机技术进行投资决策和风险管理，提高了投资效率和准确性。
金融工程专业解读_金融工程专业
金融工程专业解读_金融工程专业金融工程专业解读金融工程专业学生主要学习经济学、金融学、金融工程和金融管理方面的基本理论和基础知识，接受理财、投融资、以及风险管理方法与技能的基本训练，具有设计、开发综合运用各种金融工具创造性解决金融实务问题的基本能力，开展金融风险管理、公司理财、投资战略策划以及金融产品定价研究，能在跨国公司和金融机构从事金融财务管理、金融分析和策划的高素质复合型现代金融人才。
金融工程专业就业前景金融工程专业主要是用计算机来实现数学模型，从而解决金融相关的问题。
所以，金融工程不同于MBA和MSP，它主要是培养金融界的技术工作者，也称作金融工程师——Quant。
Quant 的职位主要集中在投资银行、对冲基金、商业银行和金融机构。
负责的主要工作根据职位也有很大区别，比较有代表性的包括pricing、model validation、research、develop and risk management，分别负责衍生品定价模型的建立和应用、模型验证、模型研究、程序开发和风险管理。
总体来说工作相对辛苦，收入比其他行业高很多。
以Quant Developer为例，虽然实际工作和其他行业的程序员没有本质区别，但不仅收入高，而且很容易找到工作。
金融工程专业就业方向本专业学生毕业后可到跨国公司、金融机构和高等院校从事金融、财务管理以及教学、科研工作等。
毕业后主要在金融、互联网、新能源等行业工作。
各大高校培养金融工程专业的人才大部分都是输送到各大金融机构、大型企业和政府部门，以满足这些企事业单位对金融产品设计开发、投资和风险管理的需求。
因此金融工程专业学生毕业后可到跨国公司、金融机构和高等院校从事金融、财务管理以及教学、科研工作等。
金融工程专业学什么课程金融工程专业主要学经济学、金融学、经济数学、计算机的基本理论和基础知识，掌握微观金融业务原理与操作实务，具有从事银行、证券、保险、投资、风险管理等相关业务的基本技能。
金融工程专业介绍
风险管理
学习风险管理的原理和方法，掌 握市场风险、信用风险和操作风 险的识别、评估和控制策略。
风险管理
金融风险管理
了解金融风险的概念、特点和类型，掌握金融风险的 识别、评估和控制策略。
数值分析
学习数值分析的基本原理和方法，掌握数值计算在风 险管理中的应用和实现。
产品设计
创新金融产品，满足市场需求，如期货、期 权、掉期等衍生品的设计与定价。
投资策略
开发新型投资策略和交易算法，提高投资组 合的收益和风险控制能力。
企业融资
为企业提供融资方案和风险管理服务，帮助 企业实现价值最大化。
02
金融工程的主要课程
数学与统计基础
01
数学分析
线性代数
02
03
概率论与数理统计
压力测试
某银行通过压力测试模拟极端市场环境下投资组合的表现， 评估其抵御风险的能力。
信贷违约掉期（CDS）
某保险公司利用信贷违约掉期合约对冲信用风险，保障自 身资产安全。
谢谢观看
掌握数学分析的基本原理和方法， 为后续金融工程课程奠定基础。
学习线性代数的基本概念和性质， 掌握向量、矩阵和线性方程组的 基本运算。
学习概率论和数理统计的基本原 理和方法，掌握随机变量、随机 过程和统计推断的基本概念。
金融市场与产品
金融市场学
了解金融市场的பைடு நூலகம்构和运 作机制，掌握金融市场的 交易规则和产品特点。
有效沟通
01
具备良好的沟通技巧，能够清晰地表达自己的观点和想法，理
解他人的需求和意图。
团队合作
02
金融工程专业
金融工程专业引言：金融工程专业（Financial Engineering）是随着金融市场的快速发展和金融技术的不断创新而产生的一门新兴学科。
它结合了金融学、数学、统计学、计算机科学等多个学科的知识，旨在培养掌握金融工程技术的人才。
本文将介绍金融工程专业的内涵、就业前景、优势、学习内容和未来发展趋势。
一、金融工程专业的内涵金融工程专业主要涉及金融学、数学、统计学和计算机科学四个学科的知识。
它以金融工程技术为核心，旨在培养具有掌握金融市场、金融产品、金融风险和管理技术的人才。
学生需要掌握金融市场分析、金融产品设计和定价、数学建模、统计分析、计算机编程等基本知识，同时还需要具备创新思维和团队合作精神。
二、金融工程专业的就业前景金融工程专业的毕业生在金融领域有广泛的就业前景。
他们可以在银行、证券公司、保险公司、基金公司等金融机构工作。
例如，在银行中，金融工程专业的毕业生可以从事风险管理、信贷分析、产品开发等方面的工作。
在证券公司中，他们可以从事股票分析、期货交易、投资顾问等方面的工作。
在保险公司中，他们可以从事精算分析、产品开发、风险管理等方面的工作。
此外，金融工程专业的毕业生还可以在政府部门、教育机构、科研机构等单位发挥自己的专业才能。
他们可以从事金融学、数学、统计学等领域的科研工作，或者在政府部门和教育机构中从事相关领域的工作。
三、金融工程专业的优势1.跨学科性：金融工程专业融合了金融学、数学、统计学和计算机科学等多个学科的知识，使学生具备跨学科的综合素质。
2.实践性强：金融工程专业注重实践能力的培养，学生掌握的技能和知识能够直接应用于实际工作中。
3.创新性强：金融工程专业培养学生的创新思维和团队合作精神，能够应对金融市场的不断变化和金融产品的创新。
四、金融工程专业的学习内容1.金融学：学生需要掌握金融市场分析、金融产品设计和定价、风险管理等基本知识。
2.数学：学生需要学习高等数学、线性代数、概率论与数理统计等课程，培养数学建模和分析能力。
金融工程简介
第一节金融工程简介一、金融工程的基本概念金融工程（Financial Engineering）是20世纪80年代中后期在西方发达国家兴起的一门新兴学科。
1998年，美国金融学家费纳蒂（Finnerty）首次给出了金融工程的正式定义：金融工程包含新型金融工具与金融工序、开发与实施，并为金融问题提供制造性的解决办法。
该定义不仅强调了对金融工具的运用，而且还强调了金融工具的重要性。
金融工具重要包含各类原生金融工具与各类衍生金融工具。
原生金融工具有外汇、货币、债券与股票交易，而衍生工具有远期、期货、期权与互换交易等。
金融工序要紧指运用金融工具与其他手段实现既定目标的程序与策略，不仅包含金融工具的创新，而且还包含金融工具运用的创新。
通常来说，金融工程的概念有狭义与广义之分。
狭义的金融工程要紧指利用先进的数学及通讯工具，在各类现有基本金融产品的基础上，进行不一致形式的组合分解，以设计出符合客户需要并具有特定风险与收益的新的金融产品。
而广义的工程手段则是指一切利用工程化手段来解决金融问题的技术开发。
他不仅包含金融产品设计，还包含金融产品定价、交易策略世界、金融风险管理等各个方面。
不管是广义还是狭义的概念，作为一门新兴的学科，金融工程能够被认为是将工程思维引入金融领域，综合的使用各类工程技术（要紧有数学建模、数值计算、网络图解与仿真技术等）设计、开发与实施新型的金融工具盒金融工序，制造性的解决各类金融问题。
它是一门将金融学、统计学、计算机技术相结合的交叉学科。
【例1】1993年，法国政府在对R-P化工公司实施私有化（Privatization）时遇到了困难。
按照政府的设想，在出售股权的同时，R-P化工公司应将一部分股权售予公司的员工，以保护公司员工的利益，同时也使他们保持工作积极性。
但是，R-P公司的员工却对这一职工持股计划反映非常冷淡。
在政府与公司决定对员工提供10%的价格折扣之后，仍仅有20%左右的员工购买本公司的股票。
金融工程专业介绍
金融工程专业介绍1.概述金融工程是金融学和数学、统计学、计算机科学等学科交叉的产物。
金融工程专业是以金融工程理论与实践为基础，培养金融市场、金融工具和金融产品设计、实施、风险管理的应用型金融工程人才。
2.专业设置目前，国内外许多高等院校均设有金融工程专业。
该专业主要包括以下几个方面的课程：2.1 金融学基础课程这些课程主要包括经济学、金融学、会计学、管理学等学科的基础理论与知识。
2.2 数学、统计学和计算机科学相关课程这些课程主要包括高等数学、概率论、统计学、线性代数、微积分、优化与控制等数学相关课程，以及计算机程序设计语言、计算机网络与数据库、算法设计与分析等计算机科学相关课程。
2.3 金融工程课程这些课程主要包括金融市场、金融工具设计、金融产品设计、资产定价与风险管理、金融计量、衍生金融工具设计与应用、金融计算机工程以及金融模拟等专业课程。
3.就业方向金融工程专业毕业生可在国内外金融机构、证券公司、期货公司、银行、保险公司等各类金融企业从事资产管理、风险管理、金融工具与产品设计、投资咨询、投行业务、金融交易分析与决策等相关职业。
4.发展前景随着金融市场的不断发展，金融工程专业的就业前景越来越广阔。
金融工程专业毕业生具备较强的经济学和金融学知识、熟练的计算机编程技能、扎实的数学基础和严密的逻辑思维能力。
这些优势使得金融工程专业毕业生在金融市场、金融企业中具有很强的竞争力。
此外，随着大数据、人工智能等技术的不断普及，金融工程专业仍有不断的发展空间和市场需求。
5.名校金融工程专业以下是国内外一些著名高校的金融工程专业：•美国：康奈尔大学、哥伦比亚大学•英国：伦敦金融学院、剑桥大学•中国：清华大学、上海财经大学、对外经济贸易大学、北京大学、复旦大学等6.结语金融工程专业作为新兴专业，在过去几年中受到了越来越多大学生的青睐。
金融工程专业的就业前景和发展空间较为广阔，这也使得金融工程专业成为了一个非常受欢迎的专业。
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《金融工程》课程复习题一、选择题1、金融工程的主要内容包括设计、定价和（ C ）A. 管理B. 运行C. 风险管理D. 风险预防2、以下不是金融衍生产品的交易市场的是（D）A. 场内交易市场B. 场外交易市场C. 柜台交易D. 当面交易3、当股指期货的实际价格偏离理论价格时，市场就存在这套利机会，称之为（ B )A. 指数套利B. 期货套利C. 股票套利D. 期权套利4、利率互换于哪年引入到美国（C）A. 1980B. 1981C. 1982D. 19835、在连续五个交易日内的执行限额大小与头寸限额的关系（C）A. 小于B. 大于C. 等于D. 不等于2、产品与解决方案设计是金融工程的（B）A. 主要内容B. 基本内容C. 基本目标D. 前提假设4、目前全球最大的期货交易CME.GROUP交易所是于哪年由芝加哥交易所与芝加哥商品交易所合并（ C ）A. 2003B. 2006C. 2007D. 20086、第一次利率互换于哪年出现在伦敦（B）A. 1980B. 1981C. 1982D. 19837、按期权多方执行期权的时限划分可分为美式期权和（A）A. 欧式期权B. 长期期权C. 短期期权D. 日式期权10、长期国债期货的报价方式是以美元和美元报出每多少美元面值债券的价格（B）A. 1美元B. 100美元C. 10美元D. 50美元11、金融工程的主要内容包括设计、风险管理与（D）A. 计算B. 估价C. 报价D. 定价12、以下不是衍生证券市场上的参与者的是（B）A. 套期保值者B. 套期升值者C. 套利者D. 投机者13、远期（期货）进行套期保值类型包括多头套期保值和（A）A. 空头套期保值B. 寡头套期保值C. 空头保值D. 单一套期保值14、1年以下的短期期限通常使用什么利率（ C ）A. 欧洲美元期货利率B. 美元互换利率C. LIBOR利率D. 欧洲互换利率15、在CME交易的欧洲美元期货，其标的资产是自期货到期日起几个月的1000000欧洲美元定期存款（C）A. 1个月B. 2个月C. 3个月D. 4个月二、判断题1、金融工程的主要工具是基础债券与金融衍生产品（错）2、股指期货最常见的用途包括互换套利与套期保值（错）3、常期限利率互换和常期限国债利率互换是最常见的浮动—浮动利率互换（对）4、估计标的资产价格波动率两种方法：历史波动率和隐含波动率（对）5、附息票债券现货或期货交割时多方实际支付和空方实际收到的价格是净价，又被称为现金价格或发票价格（错）6、远期市场的交易机制可以归纳为两大特征：分散的场内交易和非标准化合约（错）7、互换最重要和最常见的是利率互换和货币互换（对）8、利率远期和利率期货在本质上是相同的（对）9、对于利率互换来说，主要的市场风险是汇率风险（错）10、短期利率期货的典型代表为在CBOT交易的3个月欧洲美元期货（错）11、金融工程的“原材料”金融衍生证券包括远期、期货、债券、期权（错）12、标准期货合约条款包括交易单位、期货时间、最大价格波动值、交割条款等（错）13、互换最终目的是降低交易成本，提高收益与规避风险（对）14、利率远期和利率期货的关键价格要素，远期利率与期货利率本质上是不同的（错）15、长期美国国债期货期限长于（包括等于）10年且在10年内不可赎回的面值为100000美元或其乘数的任何美国30年期国债（错）三、名词解释1、利率互换指交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定数量的同种货币的名义本金交换利息额的金融合约2、二叉树定价模型指为标的资产进行准确估值定价的一个常用方法，这个二叉权图能够描述标的资产在期权的有效期内所可能够遵循的路径3、远期外汇协议指双方约定在将来某一时间按约定的汇率买卖一定金额的某种外汇的协议4、盯市市值调整（英文：Mark to market ，缩写为 MTM）。
在每个上报数据期限内，根据市值对公司所持有的证券的价值进行测算，并对相应账务进行调整5、期权的Delta(△)指衡量标的资产价格变动时，期权价格的变化幅度。
用公式表示：Delta=期权价格变化/期货价格变化。
6、“欧洲美元”指存放在美国以外银行的不受美国政府法令限制的美元存款或是从这些银行借到的美元贷款四、计算题1、一份为期2年的国债，票面价值是100万美元，利率（票息率）是6%，每半年付息一次。
即期利率如下图所示，计算债券价格。
到期（年）即期利率0.5 5.01.0 5.81.5 6.42.0 6.8先将每半年付息一次的利率转化为零息连续利率2、2007年8月31日，美元6个月期的无风险年利率为4.17%。
市场上正在交易一份标的证券为一年期贴现债券、剩余期限为6个月的远期合约多头，其交割价格为970美元，该债券的现价为960美元。
对于该远期合约的多头和空头来说，远期价值分别是多少？答：根据题意，有 S=960，K=970，r=4.17%，T-t=0.5 则该远期合约多头的远期价值f为：f=S-Ke-r(T-t)=960-970×e-4.17%×0.5≈10.02元该远期合约空头的远期价值为-f=-10.02元。
3、假设债券的票面价值是100，票息率是8%，利息在3月1日和9月1日支付。
分别利率actual/actual、30/360两种计算方式，计算3月1日到7月3日之间的利息收入。
答：（1）用actual/actual计算方式，该债券在3月1日到7月3日之间的利息收入是：100×(1+8%÷365)125-100≈2.78（2）用30/360计算方式，该债券在3月1日到7月3日之间的利息收入是：100×(1+8%÷12)4-100≈2.69五、简答题1、简述期货交易所的清算机构能够降低违约风险的原因第一，期货交易都实行保证金制度和每日盯市结算制度。
这是一套严格无负债的运行机制，是期货交易违约风险极低的根本保证。
第二，清算机构通常规定，所有会员必须对其他会员的清算责任负无限连带责任，这就极小化了违约风险。
第三，清算机构自身的资本也比较雄厚，可以作为最后的保障。
2、简述远期利率与利率期货的交易制度安排上有什么差异？第一，远期利率协议报出的是远期利率，而利率期货所报出的通常并非期货利率，而是与期货利率反向变动的特定价格，期货利率隐含在报价中。
第二，由于上述区别，利率期货结算金额为期货到期T时刻（即计息期初）协议价与结算价的差额，远期利率协议的结算金额则为计息期末T*时刻利差贴现值。
第三，利率期货存在每日盯市结算与保证金要求，加上结算金额计算方式的不同，这两个因素决定了远期利率与期货利率的差异。
第四，由于多头总是规避价格上升风险的交易者，因此第一点差异决定了在远期利率协议中的多头是规避利率上升风险的一方，而利率期货的多头则是规避期货价格上升风险，即规避利率下跌风险的一方。
第五，远期利率协议通常采用先进结算，而利率期货可能需要实物交割，期货交易所通常规定多种符合标准的不同证券均可以交割，使得利率期货相对复杂。
2、简述交易所期权的巨大成功对期权交易重要性的原因有哪些？一、简述期权价格影响因素答：期权价格的影响因素主要有六个，它们是标的资产的市场价格、期权的执行价格、期权的有效期、标的资产的波动率、无风险利率和标的资产的收益率等，他们通过影响期权的内在价值和时间价值来影响期权价格二、期权价格包括哪方面的价值构成？影响期价格因素有哪些？答：期权价格包括内在价值和时间价值。
期权的内在价值是指期权购买者或多方如果立即执行期权合约时可以获得的收益。
期权的时间价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值。
影响期权价格的因素有：1、标的资产市价与期权协议价格，标的资产的价格越高、协议价格越低，看涨期权的价格就越高，看跌期权的价格就越低。
2、期权的有效期，一般而言期权的有效期越长，其价格就越高。
3、标的资产价格的波动率，波动率越大，对期权多头越有利，期权价格也应越高。
4、标的资产的收益，在期权有效期内标的资产产生收益，将使看涨期权价格下降，而使看跌期权价格上升。
三、远期外汇与外汇期货的区别答：（1）交易者不同。
外汇期货交易，只要按规定缴纳保证金，任凭投资者均可通过外汇期货经纪商从事交易，对委托人的限制不如远期外汇交易。
（2）交易保证金。
外汇期货交易双方均须缴纳保证金，并通过期货交易所逐日清算，逐日计算盈亏，而补交或退回多余的保证金。
而远期外汇交易是否缴纳保证金，视银行与客户的关系而定，通常不需要缴纳保证金，远期外汇交易盈亏要到合约到期日才结清。
（3）交易方式不同。
外汇期货交易是在期货交易所公开喊价的方式进行的。
交易双方互不接触，而各自以清算所结算中间人，承担信用风险。
期货合约对交易货币品种、交割期、交易单位及价位变动均有限制。
货币局限在少数几个主要币种。
而远期外汇交易是在场外交易的，交易以电话或传真方式，由买卖双方互为对手进行的，而且无币种限制，对于交易金额和到期日，均由买卖双方身由决定。
（4）整体交易。
在外汇期货交易蝇，通常以本国货币作为代价买卖外汇，而在远期外汇交易中，不同币种之间可以直接交易。
5）现货结算与差额结算。
外汇期交易由于以清算所为交易中介，金额、期限均有规定，故不实施现货交割，对于未结算的金额，逐日计算，并通过保证金的增减进行结算，期货合约上虽标明了交割日，但在此交割日前可以转让，实行套期保值，减少和分散汇率风险。
而在远期外汇交易时，要在交割日进行结算或履约。