寿险职业生涯规划教材
01.职涯规划【C版基本法】
季度 销售 分红
业 务 主 任
初 佣
续 佣
增 员 奖
个人 伯 继续 乐 率奖 奖
责任 津贴
长期 服务 津贴
季度 销售 分红
管理 年 津贴 终 管 理 分 红
育 成 奖
组 继 续 率 奖
合 计
2.主要管理收入
职涯规划
业务主任责任津贴 业务主任管理津贴 育成奖 业务主任年终管理分红 营业组继续率奖
10000
15000 20000
级别越高，待遇越高
3.健全的待遇（二）
职涯规划
养老补贴——越来越好，越来越高！
度假补贴——员工待遇，业内独有！
定期体检——特别的爱给特别的你！
职业成就礼金——胜者为王！
（二）做基本法利益的最大赢家
职涯规划
1. 同工不同酬 2. 人力规模越大，收入越高
资 深 营 业 部 经 理
总 监
高 级 总 监
资 深 总 监
20个月
26个月 38个月 50个月
职涯规划
指引职业发展，正确有效的方向标 促进组织发展，永不停歇的发动机 加速级别晋升，畅通无阻的高速路
职涯规划
增员的基本法！
晋升的基本法！
主管的基本法！ 做大做强的基本法！
2.主要管理收入
育成奖
职涯规划
＝被育成组FYC×育成奖金率
时间
第一年
第二年及以后
直接育成奖金率
第二代育成奖金率
10%
6%
6%
4%
2.主要管理收入
年终管理分红
直辖组月均FYC FYC＜9000 9000≤FYC＜15000 15000≤FYC＜3000 30000≤FYC
寿险讲师职业生涯规划
寿险讲师职业生涯规划第一篇：寿险讲师职业生涯规划我是一颗树的种子，大学是我的温床。
在这片肥沃的土壤里我吸收养分，积蓄力量，然后开始了艰辛的成长之旅。
我绕过岩石，冲破阻碍，迂回向上寻找萌芽的路途。
当破土而出的时刻，我欢呼我雀跃，但我明白这只是奋斗的起点。
此后的日子里，我将每一次挫折当作成长中的雨露阳光。
我的根须朝着水源向下向下，腰杆却朝着理想向上向上。
我用不懈的努力增加生命的厚度，用拼搏和汗水使自己成为栋梁之材。
自从进入保险专业学习,我就对保险产生了浓厚的兴趣,立志要在保险业打造一片属于自己的天空。
我从小以教师作为自己的职业目标,也喜欢参加一些演讲活动,观点的阐述要加入自己对事物的思考,这样的观点才更具说服力,同时，在活动中增强了与人交流的能力,结交了许多朋友。
我认为自己并不是一个内向的人,我渴望在众人面前展现自己的风采。
寿险讲师——正是把我的兴趣爱好、理想职业与自己的专业完美地结合起来。
于是将学到的理论知识传承下去,培养合格的保险从业人员,成为我奋斗的乐趣。
确立了自己的职业目标，接下来就是对自己对职业的认识和分析，确立短期学习专业知识，中期从事保险营销，长期寿险讲师的奋斗目标，如图所示：专科学习阶段、本科学习阶段、保险营销、投入。
工作、不断改进工作拓展授讲内容为了更好的实现职业目标，使人生充实且有条不紊，我对自己的职业做了详细的职业生涯规划，为自己以后的路指明方向，伴随目标的一步步实现，对规划和目标中不适合目标职业的部分进行改进，使自己的奋斗更契合目标职业。
我相信只要有毅力，按理想目标奋进，我会像树木一样，生长出结实的枝桠，成为栋梁之才。
最终我将会在寿险讲师这个岗位上做得很出色，为保险业的发展贡献自己的力量，从而实现自己的人生价值！一、职业生涯规划概述（一）个人基本情况及职业目标1个人基本情况年龄：20周岁学历：大专大学主修专业：保险实务主干课程：保险学、人身保险、社会保险、财产保险、保险中介、保险营销、保险公司会计、保险公司管理等社会实践经历：2010年7、8月在中国人寿保险公司天津分公司实习2职业目标：寿险讲师3职业规划时间跨度：2010年——2022年（长期）（二）寿险讲师职业生涯进程概括1近期目标（2010—2012年），身份学生，拿到专科学历，专科接本科。
《寿险营销人员5年职业生涯规划》课程操作手册
PPT07
还记得上一节课的内容吗？上一节课讲到“内职业生涯的发展是外职业生涯发展的前提”。
上一页投影片中讲到，要做好自己的内职涯规划，要提高自己的内在能力，我们在一季度要怎么做呢？讲师要引导学员在方向上往一季度要做的事情上靠。
选择一家以“三高”为坚定追求的公司，就是贵人相助。比如说我们选择追求专业化经营的公司，就是贵人相助；
营造一个和谐的营业单位就是贵人相助。单一的业务员有再大的能力，要想独自在寿险业取得大成就是很难的；
信任一个良师益友就是贵人。提出这个问题，好处在于让大家明白，希望大家在做职涯规划的时候，去想这个问题，让他自己真正的去选择贵人，把贵人的基本条件写出来，找一个人去帮助你，你在什么样的情况下得到贵人帮助，可以把他写出来，实际上就是可以真的去问他，希望这个贵人是谁，贵人可以监督和提醒，比如说你一季度的目标是学习TOP2000的课程，部经理、总监监督，或者一季度要卖掉10件卓越人生，或者一周卖一件卓越人生，你的贵人每次遇到都会问你卖了几件了，这也是为主管和营业部经理监督组员的目标打基础，建议在自己的部找，有的人愿意跨区跨部也可以，当然鼓励在自己身边找，有时候两个人水平差不多的也是可以的，一起定目标，一起成长，这也是良师益友，当然也可以是三个人互相监督，三个人进行捆绑，达不到目标的就对不起彼此，这样对达成目标的贡献也是很大的，当然重要的是要想到具体的目标是什么。
时间：从2008年1月1日至2012年12月31日。
PPT05
每个人都要去畅想未来，5年以后我到底应该是什么样的，有什么样的成就，过什么样的生活？
讲师让学员思考，或要求学员在笔记本上写下来。
当然，在考虑5年目标时，不仅要有外职涯规划，也要有内职涯规划。以往在寿险业所做的职业生涯规划，很多人只作外职涯规划，不做内职涯规划，这是整个寿险行业的通病，我们各位今天就是要正确地考虑自己5年总体目标。
保险专业职业生涯规划书
保险专业职业生涯规划书保险专业本文旨在对保险专业进行职业规划，探讨其职业发展和人生规划。
一、形势分析1.1 国内形势随着我国经济的不断发展，保险行业也呈现出快速增长的趋势。
保险市场需求不断扩大，保险专业人才的需求量也随之增加。
因此，选择保险专业将有更多的就业机会。
1.2 国际形势在全球化的背景下，保险行业已成为国际金融市场的重要组成部分。
随着国际交流的加强，保险专业人才需求也将逐渐增加。
二、职业发展与人生规划2.1 生涯与职业生涯生涯是一个人从出生到死亡的整个过程，职业生涯是其中的一个重要组成部分。
选择保险专业是为了在职业生涯中获得更好的发展。
2.2 人的生涯发展人的生涯发展是一个不断研究、成长和发展的过程。
在职业生涯中，保险专业人才需要不断提升自己的专业能力和素质，才能更好地适应市场需求。
2.3 生涯规划的意义生涯规划是为了更好地实现职业生涯目标，提高职业生涯质量和满意度。
对于保险专业人才来说，生涯规划可以帮助他们更好地了解自己的职业发展方向和目标。
2.4 职业发展与人生成功职业发展是人生成功的重要组成部分。
在保险专业中，职业发展需要不断提升自己的专业能力和素质，不断研究和成长，才能实现自己的职业生涯目标。
三、自我认识3.1 自我评估自我评估是了解自己的优势和不足的重要方法。
保险专业人才需要通过自我评估，了解自己的专业能力和素质，为职业生涯的发展做好准备。
3.2 专业评估专业评估是了解保险专业发展趋势的重要方法。
保险专业人才需要通过专业评估，了解市场需求和行业发展方向，为职业生涯的发展做好规划。
四、职业定位职业定位是为了更好地实现职业生涯目标，确定自己的职业发展方向和目标。
保险专业人才需要根据自身的专业能力和市场需求，确定自己的职业定位，为职业生涯的发展做好规划。
在全球化的今天，××行业的竞争已经不再局限于国内市场，而是面临着国际化的挑战。
许多国际化大型企业需要具备高水平的××人才，以满足其国际化发展的需要。
寿险生涯规划
晋升主任：
个人13200FYC（约等于5万期缴），
3个正式业务员（约等于2100X3=6300FYC=2.5
万期缴），总量=7.5万期缴
我们的关注: 团队有晋升气氛，就能产生人力!
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主
任
就
是
个人连续6个月FYC13200 累计增员正式业务员*3/2人 个人继续率75％
注意:正式业务员的晋升不能 与主任同步晋升
如果你想要晋升到最高地位 在胜利到手之前，必定要拥有我一定做得到的信念 人生的战果，并非强势，快速就能得到 所有获得最后胜利的人，都是坚信“我一定做得到”的人！
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残酷人生
＠ 只有放弃者，没有失败者!!! ＠ 能力、智慧和勇敢都是在困难与挫 折降临时靠人的毅力产生出来的!!!
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成功不是将来才有的， 而是从决定去
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突 破 重 围
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成 功 哲 学
如果你心中想到了失败，你就会失败， 如果你没有必胜的决心，决无任何成就，
纵使你想要得到胜利，只要浮现失败的字眼，胜利不会向 你微笑。
如果你不认真行事，你就会失败。
我们在大自然宇宙中发现
成功起源于人类的意志力 一切皆由人类的精神状态而决定
如果你想到落后，你就会落后。
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操
作
细
节
一
累计增员正式业务员*3/2人:
你的团队最少一共要有3名正式业务员. 其中你自己的直接增员必须最少要有2名 正式业务员. 业务员转正的标准:
3个月FYC2100、3件
件数:期缴一件即计为一件(300元起，为自 己投保为500元起)，卡单两件计为一件。
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操
作
细
节
中国人寿保险从业规划书
中国人寿保险从业规划书1. 引言本文档旨在为中国人寿保险公司的从业人员提供一份全面的保险从业规划书。
保险行业作为国民经济的重要支柱之一，在中国经济发展中起着重要的作用。
因此，为了提高员工的职业素养和保险专业技能，本规划书将提供一些指导和方案，以帮助员工更好地发展自己的职业生涯。
2. 目标设定为了实现保险从业人员的职业规划，我们需要制定一些明确的目标。
以下是我们的目标设定：2.1 短期目标（1-3年）•完成公司提供的培训和教育课程，提高保险专业知识水平；•达到指定销售目标，提高个人销售能力；•积极参与团队协作和合作，提高团队绩效；•建立良好的客户关系，提高客户满意度；2.2 中期目标（3-5年）•提升自身保险专业技能，获得更高级别的执业资格；•建立自己的客户群体，并保持稳定的业务增长；•熟悉公司业务流程和产品知识，能够为客户提供全面的保险解决方案；•在团队中发挥核心作用，参与团队管理和培训工作；2.3 长期目标（5年以上）•获得高级职位，担任管理职位或专业顾问；•在保险行业树立良好的声誉和影响力；•参与行业内重要活动，提升个人影响力和行业地位；•建立自己的个人品牌，开展个人咨询和培训业务；3. 职业发展路径为了实现上述目标，我们制定了以下职业发展路径，供员工选择和参考：3.1 销售代表•初级销售代表：负责日常的保险销售工作；•中级销售代表：建立并维护自己的客户群体，提高销售额；•高级销售代表：拥有稳定的客户群体，能够提供全面的保险解决方案；3.2 产品经理•初级产品经理：参与并了解公司产品的研发和推广工作；•中级产品经理：负责某一产品线的管理和市场推广；•高级产品经理：负责公司核心产品的开发和策划；3.3 团队经理•初级团队经理：负责管理小规模销售团队，协调团队工作；•中级团队经理：负责管理中等规模销售团队，能够提高团队销售绩效；•高级团队经理：负责管理大规模销售团队，能够制定有效的销售策略和工作计划；3.4 专业顾问•初级专业顾问：为客户提供保险咨询和解决方案；•中级专业顾问：参与和指导团队内的咨询工作；•高级专业顾问：负责公司战略咨询和高级客户的服务；4. 培训和发展计划为了帮助员工实现职业目标，在公司内部我们将提供以下培训和发展计划：4.1 基础培训•公司介绍和组织架构培训；•保险基础知识和业务流程培训；•销售技巧和沟通能力培训；4.2 专业培训•产品知识和市场动态培训；•执业资格考试培训；•团队管理和领导力培训；4.3 个人发展计划•根据员工的职业目标制定个人发展计划；•提供个人辅导和指导，帮助员工克服职业中的困难；•通过内部晋升和岗位轮岗等方式提供发展机会；5. 结论本文档提供了一份全面的中国人寿保险从业规划书，为员工的职业发展提供了明确的目标和发展路径。
保险职业生涯规划书
保险职业生涯规划书一、职业定位与目标设定保险行业是一个与风险管理密切相关的领域，它为个人和企业提供风险保障，帮助人们在面对不可预见的损失时减轻经济压力。
作为一名保险专业人士，我的职业定位是成为一名专业的保险顾问和风险管理专家。
我的长期目标是成为保险行业的领导者，为客户提供全面的保险解决方案，并在行业内建立良好的声誉。
二、教育背景与专业技能为了实现我的职业目标，我已经完成了经济学学士学位，并正在攻读风险管理与保险专业的硕士学位。
我通过参加各类培训课程，掌握了保险产品设计、风险评估、保险营销和客户服务等专业技能。
三、职业发展路径1. 初级阶段：从保险顾问或保险代理人开始，积累客户服务和市场分析的经验。
2. 中级阶段：晋升为团队负责人或高级保险顾问，负责团队管理和客户关系维护。
3. 高级阶段：成为保险经理或风险管理专家，参与公司战略规划和产品开发。
四、能力提升与继续教育为了不断提升自己的专业能力，我计划参加以下活动：- 定期参加保险行业研讨会和培训课程。
- 考取专业资格证书，如CII（英国特许保险学会）认证。
- 学习相关的法律、财务和投资知识，以增强综合服务能力。
五、个人品牌建设1. 建立个人网站和社交媒体平台，分享保险知识，提升个人影响力。
2. 参与行业交流，扩大人脉网络，与行业领袖建立联系。
3. 通过撰写行业文章和参与公开演讲，树立专业形象。
六、风险评估与应对策略1. 市场风险：通过持续的市场研究和客户反馈，及时调整服务策略。
2. 技术风险：保持对保险科技的敏感度，利用新技术提升服务质量。
3. 个人发展风险：设定清晰的职业发展里程碑，定期评估进度和调整计划。
七、总结保险职业生涯规划是一个持续的过程，需要不断学习、实践和反思。
通过明确的目标设定、专业的能力提升和个人品牌的建设，我相信自己能够在保险行业中取得成功，并为社会和客户提供价值。
请注意，这只是一个示例性的保险职业生涯规划书，实际规划应根据个人情况和市场环境进行调整。
2.寿险营销人员5年职业生涯规划(总公司郑荣禄)教学内容
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重温：内职业生涯的发展，是外职
业生涯发展的前提
• 为什么我们习惯性的更多思
考外职涯规划？
• 缺乏相匹配的内职涯规划 是不是过去我们很多“规划”
未能实现的原因？
2008年一季度业务经理季度专题培训
7
寿险代理人5年内职涯规划
年
外
前
职 涯
提
规 划
实
现
的
5
• 如何正确认知寿险行业？ • 对目标斩钉截铁的态度 • 具备怎样的专业销售技能？ • 具备怎样的主顾开拓技能？ • 具备怎样的增员技能？ • 补充和完善哪些知识？ • 具备怎样的自我管理的能力？ • 具备怎样的行动力？
3. 所辖人力36人
4. 2007年全年收入 538477
2008年一季度业务经理季度专题培训
2
5年后的我……
• 收入百万！ • 200万！ • 高级经理！ • 总监！ • 区域总经理！
• 观念、心理素质、 内心感受
• 知识、能力 • 习惯、经验
• ……
外职涯规划
内职涯规划
2008年一季度业务经理季度专题培训
2.寿险营销人员5年职业生 涯规划(总公司郑荣禄)
5年不同寿险路
1. 业务员L1995年加入 寿险行业某公司，是 当地寿险市场的第一 批从业人员
2. 2007年仍然是公司的 一名普通业务员
3. 2007全年收入32178
1. 业务员H2002年加入寿 险行业T公司
2. 2007年为该公司营业 部经理
• 选择一家以“三高”为坚定追求的公 司，就是“贵人”相助
• 营造一个和谐上进的营业单位氛围， 就是“贵人”相助
• 信任一个授业解惑的良师益友，就是 “贵人”相助
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话题一：
保险的意义与功用
问题1——对保险误读的原因 大陆金融业里起步最晚 功用和使用价值的不理解 理赔与给付 从业人员
问题2——保险的真相 唯一的科学的制度安排（发生风险和 没有发生的人） 尊严、爱与责任 讲信用的活菩萨 大慈善（“独善其身”和“兼济天下 ”）
话题二： 寿险营销及其工作模式
——因为，我们总是“雪中送炭”
视角2—— 一个充分自由同时又需要高
度自律的职业
视角3—— 一个表面不稳定而又极具长
期稳定性的职业
表面上稳定的职业，实际上 极具不稳定性
表面上不稳定的职业，往往 又时候，我们常 常会听到某些大公司大规模裁员的 消息但我们从未听说过裁减专业营 销员的事情发生
视角4—— 一个看似每月归零但又最依
赖积累的职业
保险业的积累是：
专业技能的积累 客户量与客户关系的积累
话题三——
寿险营销职业生涯的空间
寿险营销职业生涯空间（1/2）
维持40年职业生涯的持续 成长，仅需要照顾好213个家庭
寿险营销职业生涯空间（2/2）
在寿险行业建立一个年净利 润百万的永续经营的企业，并愿 意为此付出必要的基本代价
成功的关键—— 在于建立一个为自己完美工作的系统
团队 文化
财务支持
成功 信念
增员 系统
公司实力与政 策支持
市场 开拓
增员面谈
自我管理
训练辅导
增员档案
要素1——成功信念
定义：寿险从业人员对行业、公司、市场、 目标的相对固定的认知和信条
信念和信心
举例：“西游记”、“大数法则”
要素2——市场开拓
定义：准确定位增员及目标增员市 场，收集可供拜访的名单，并建立 合格名单的数据库
要素8——团队文化
思考——一流团队和二流团队的区别？
逻辑清楚了， 世界就清楚了
视角1—— 一个声誉被误解的体面职业
营销本身并不是一种不受欢迎的行为 ，而不受欢迎的仅仅是识别买主过程中的 不良行为。
优秀的营销行为永远是和客户共同取 得双赢与尊重的行为
我们经常听到，有人因为购买证券或投资 产品而导致家破人亡的人生悲剧
——因为，他们只愿“锦上添花”
在保险存在的一百多年历史中，我们从未 听过有人因为购买保险而导致家破人亡的人生 悲剧
成功的关键不在于你为组织发 展曾付出多少激情和努力，而在 于你是否长期专注于几件正确的 事情
长期专注于简单的三件事 1. 让自己成为专业销售人员 2.——每月入围精英俱乐部 3.2. 每季新增1个专业销售人员 4.3.让组织里面的人学会做上述两件事情 5.——营造团队增员的氛围
第5部分——
成功的增员系统
要素3——增员面谈
“共性与个性 ”
要素4——增员档案
作用：建立合格名单的数据库，并进 行持续的跟进与开发
要素5——训练辅导
业务员脱落是主管的错 授之与“鱼” 授之与“渔”
要素6——自我管理
定义：建立高效的工作模式
思考——管别人容易还是管自己容易？
要素7——财务支持
定义：为达成目标而付出的基本财务成本
第3 部分——
建立一个永续经营的 内部企业
寿险行业 经营一家内部企业的基本规律：
掌握销售的基本规律
掌握增员和组织发展的基本规律
你是否深信增员和组织发展是有规 律可循的？
关于销售与增员的几个规律：
1、件数高的业务员件均也高； 2、业绩好的业务员增员也好；
第4 部分——
长期专注于做正确的事
寿险营销组织发展的秘诀