寿险营销人员5年职业生涯规划(总公司郑荣禄)
2024年保险业务员五月工作计划
2024年保险业务员五月工作计划引言本文档旨在总结2024年五月份保险业务员的工作计划。
在本月，作为一名保险业务员，我们将致力于提高销售业绩，拓展客户群体，并提供卓越的客户服务。
我们将制定详细的工作计划，以确保在五月份取得良好的业绩。
目标1.销售目标：在五月份达成销售额X万元的目标；2.客户拓展目标：争取获得X个新客户；3.客户服务目标：提供超过X个客户的优质服务。
工作计划以下是2024年五月份保险业务员的工作计划：1. 销售计划•每周设定销售目标，并制定详细的销售计划；•主动联系现有客户，向他们介绍新产品，并提供针对他们的个性化方案；•分析市场趋势，了解竞争对手的产品和销售策略；•参加销售培训和研讨会，不断提升销售技巧和知识；•持续追踪潜在客户，及时跟进销售机会；•与团队成员分享成功案例，共同学习和成长。
2. 客户拓展计划•制定客户拓展策略，包括寻找新客户的渠道和方法；•参加网络研讨会和行业展览会，扩大人脉和潜在客户群体；•利用社交媒体平台，建立个人品牌和业务形象；•制作精美的宣传资料，用于吸引新客户的注意；•尽可能多地参加社区活动，与潜在客户建立联系。
3. 客户服务计划•及时回复客户的咨询和投诉，并提供满意的解决方案；•定期与现有客户进行沟通，了解他们的保险需求和变化；•提供个性化的保险建议，根据客户的实际情况制定最佳方案；•定期发送电子邮件或短信，提供保险知识和小贴士；•参与客户满意度调查，以了解客户对我们服务的评价。
结论2024年五月份是保险业务员取得成功的关键时期，我们将根据以上工作计划，努力实现销售目标，扩大客户群体，并提供卓越的客户服务。
通过不断学习和提升自己的销售技巧，我们相信能够取得令人满意的业绩。
让我们共同努力，为客户提供最好的保险方案！。
郑荣禄智慧行销
卓越的人在谈论未来郑荣禄:智慧行销200３年09月1８日０8：52段庆文平庸的人在谈论别人成功的人在谈论自己卓越的人在谈论未来ﻫﻫ郑荣禄是太平人寿保险公司副总经理,主管公司的个人业务线。
1995年，他离开复旦大学国际经济系的教职，进入保险行业，先后在中国平安保险公司和太平人寿保险公司任职高管.他管理的代理人队伍,人数最多时达到3万多人,人均绩效居上海市场之首.在国内寿险业,郑荣禄最早提出创建“三高”团队，以“高素质、高品质、高绩效”为理念的太平人寿代理人队伍，平均绩效高出同业二至三倍.第一批开业的４家分公司，在当地保监办均保持了零投诉的纪录.ﻫﻫ郑荣禄把自己比做是寿险行业的暴发户,这不是指财富,而是指在行业中的名誉。
郑荣禄说暴发户通常有两种结局,要么不久就销声匿迹了,要么抓住市场机遇,继续发展自己。
他希望自己是后者。
ﻫ从镜子增员法到“三高”团队郑荣禄告诉记者这样一个故事：90年代，有的寿险公司招代理人,用的是镜子增员法。
团队主管口袋里装一面镜子,走到大街上,碰到人就一把抓过来,把镜子放在他面前，让他吹口气，只要镜子上有哈气，就可以拉他来做保险。
这种比喻可能夸张了一点，但从一个侧面反映出当时中国寿险市场是多么的粗放、原始。
ﻫ这些从业人员自损形象的事情，让郑荣禄感觉很痛苦,也让他认识到，要提升整个代理人队伍的形象，必须从自身做起.带着对90年代中国保险市场的批判和反思，郑荣禄离开了平安，选择了再次创业。
很多人对郑荣禄的选择不理解，在上海市场,郑荣禄带领的团队规模最大,人均绩效最高,很被同业认同，为什么还要选择从头开始，创业毕竟是艰难的.但郑荣禄却时常在反思,9０年代的成功,究竟是市场机会好，还是自己已经做得很专业？这些问题只有离开平安,重新开始才能得到检验。
ﻫ加盟太平人寿之后,郑荣禄提出了建立“三高”团队的想法,如今“高素质、高品质、高绩效”已经成为太平人寿管理代理人队伍的基本理念．高素质是指寿险公司在招聘代理人时,素质要求一定要高,不能因为过去整个行业代理人素质不高，就随波逐流。
向国际一流保险企业迈进
向国际一流保险企业迈进郑荣禄解读太平人寿五年发展规划纲要（2011—2015）5月13日下午，太平人寿总公司组织了本年度首次总部员工公开培训课，由太平人寿总经理郑荣禄主讲。
在三个半小时的时间里，郑荣禄总经理将历时半年研讨、沟通，并经过董事会确认的《太平人寿2011-2015五年发展规划纲要》与总公司全体干部员工进行了充分的沟通和交流，同时全面总结了公司复业八年多来的发展成就和经验，更通过详细的数据和指标，描绘出公司未来的发展前景，明确了“向国际一流保险企业迈进”的发展目标，让全体参训员工在坚定发展信心和决心的同时，正确认识了公司的发展方向，以及公司发展与个人成长的关系。
正确认识自己——总结太平人寿八年发展成就授课伊始，郑荣禄就明确指出，认识自己是最难的，也正因如此，身为太平人寿企业的一员，在着力推动企业发展进步的时候，更要清醒地认识公司现有的发展状况，客观地评价过去，才能正确地面对未来。
郑荣禄表示，太平人寿过去八年的发展成就和经验，已经为公司的未来发展奠定了良好的基础，其中最关键也是最基础的一点，就是复业以来，公司的股权结构始终稳定，公司的治理始终良好。
判断一个公司好坏的标准是什么？大多数年轻员工受认知能力和人生阅历的限制，在认识公司的过程中往往没有抓住关键和要点。
郑荣禄说，在公司八年多的发展过程中，从每一步的经营实践中，我们发现，股权结构的稳定正是公司稳定发展的根源。
太平人寿股东结构始终稳定，且股东均长期从事金融保险业，具有较强的资本实力，较高的专业水准和国际视野，国际企业的本土化和本土企业的国际化相得益彰。
股权结构的稳定，保障了公司经营的稳定性；股东的专业和远见，也决定了公司发展的大方向，保障了良性的决策机制，确保公司得以专业高效地运转。
开业八年来，太平人寿的股东连续四次增资，公司资本金已达37.3亿元，太平人寿可以说是行业内股东增资次数最多、增资速度最快的保险企业，而公司的偿付能力也大大超过监管标准，始终保持在A 类水平之上。
《主旨报告：如何成为超级业务员——持续,成长》-郑荣禄总
《主旨报告：如何成为超级业务员——持续,成长》-郑荣禄总郑荣禄总——主旨报告郑博士：各位黄金班学员，各位同事大家早上好！在这样一个阳光明媚的早上，各位伙伴从祖国各地参加TOP2000黄金班，我首先代表总公司欢迎大家。
TOP2000培训从2006年开始，作为一个创新的项目，到现在举办了已经是3年时间，每年两次都在坚持，至少持续五年。
现在看来五年还不够，因为通过这种培训，一批批优秀的人员走向专业化道路。
这种培训是一种连续性的。
为什么每次参训的人都在成长，这说明专业的东西是一种循序渐进的，专业人才也是一种逐步成长的过程。
从复业以来，我们公司一直走专业化道路，除了针对绩优业务员的TOP2000培训，我们还有卓越经理人培训和业务经理轮训，最近又将推出“才富/Fortune”培训，与“飞驰”有点谐音。
“才富”代表的意思是当一个人拥有专业技能，就会拥有一切。
TOP2000以前入围的比例是10%，现在因为人数的扩大，实际的入围比例是5%，所以说实际上入围更加困难了。
公司为了让队伍更好的做好组织，投资了几十万做这种培训。
这次主题还是属于销售的课程，大的方向是“如何成为一名超级业务员”，这是从第一次就提出的主题，什么是超级业务员，就是达到国际标准、在国内是领先的，在国际上也是一流。
这次主题有四个字“持续、成长”，保险从业人员最重的问题就是如何实现事业的持续成长。
大家看个险晨讯上的新人王等等，新人王第一名一个月做好几万，要是能解决持续性问题，年度肯定会做到几十万甚至上百万。
再说到成长问题，这些绩优的业务员已经做到每年100万，如果每年再成长30%-50%，再过十年，他们每年都能做1500万或者2500万的标保，这就是为什么持续和成长这么重要。
所以说这次培训的课程既是销售的课程，也是组织发展的课程。
现在大家最怕的就是做组织发展的时候留不住人才，这也是要和大家探讨的。
按照惯例，先来看一下这次培训的整体课程规划：TOP2000成果展示及未来规划；持续成长是所有超级业务员的共同特征；职业生涯（40年）保持绩效持续成长的理论分析；再谈销售系统的八大要素；建立固定高效的工作模式——自我管理的内涵第一部分，简单再讲一下，第一次的主题就是如何做一名超级业务员，提出了走近中高端市场是成为超级业务员的必备。
郑氏心法：保险当求“荣”与“禄”
为 常人所 理解 的举 动。
的 “ 发 户”。 暴
郑 荣 禄 的 团 队 是 如 此 卓
他 的 高 人 之 处 在 于 ， 虽 然
创 造 了 暴 发 户 式 的 业 绩 ， 但 没
保 险 行 业 和 保 险 营 销 员 必 须 不 断
， ，
２０ｆ 春 ，郑荣 禄接任 太平 人 ０９ －
寿 总 经 理 。 当 年 迎 来 太 平 保 险 ８ ０
创 业 规 划 中， 果 敢 提 出并 大 力 推 行 “ 三高 ”战略 。
郑 荣 禄 不 但 学 历 高 ， 而 且 心 气高，眼界高 ，对队伍要求高，
质 、专 业化 的 人” 。 同 时 ， “ 三
高 ” 有 如三 位 一 体 ， 平衡 不可 偏
废 ， 唯 有 先 提 升 从 业 人 员 的 素
郑 氏心 法 ■
， ，
◎ 文 ／李小平
郑荣禄 ：太平 人寿保险有 限公 司总经理。复旦 大学经济学博士。 曾任 平安人寿上海分公 司副总经理 ， 平安保险总公 司寿险营销部总经理 ，太平 人寿副总 经理。
ｌ 年 前 ， 名 牌 大 学 教 师 和 保 ５ 险 代 理 人 两 个 身份 实 在 是 天 渊 之 别 ， 但 却 有 人 弃前 者 而 就 后 者 ，
的 精 英 代 理 人 人 力 增 长 率 高 达 ｌ２ ８ ％， ２ ０年 当年 产 生 百 万 标 保 ０９ 精 英２人 ，成 为行 业百万 精英 占比 ７
最高 的保 险公 司。
如 果 仍 将 上 世 纪 ９ 年 代 的 初 级 市 ０ 场 经 验 当做 “ 宝 ” ， 是 不 可 能 法 取 得 成 功 的， 因 为 竞 争 的 环 境 大
《主旨报告：如何成为超级业务员——持续,成长》-郑荣禄总
郑荣禄总——主旨报告郑博士：各位黄金班学员，各位同事大家早上好！在这样一个阳光明媚的早上，各位伙伴从祖国各地参加TOP2000黄金班，我首先代表总公司欢迎大家。
TOP2000培训从2006年开始，作为一个创新的项目，到现在举办了已经是3年时间，每年两次都在坚持，至少持续五年。
现在看来五年还不够，因为通过这种培训，一批批优秀的人员走向专业化道路。
这种培训是一种连续性的。
为什么每次参训的人都在成长，这说明专业的东西是一种循序渐进的，专业人才也是一种逐步成长的过程。
从复业以来，我们公司一直走专业化道路，除了针对绩优业务员的TOP2000培训，我们还有卓越经理人培训和业务经理轮训，最近又将推出“才富/Fortune”培训，与“飞驰”有点谐音。
“才富”代表的意思是当一个人拥有专业技能，就会拥有一切。
TOP2000以前入围的比例是10%，现在因为人数的扩大，实际的入围比例是5%，所以说实际上入围更加困难了。
公司为了让队伍更好的做好组织，投资了几十万做这种培训。
这次主题还是属于销售的课程，大的方向是“如何成为一名超级业务员”，这是从第一次就提出的主题，什么是超级业务员，就是达到国际标准、在国内是领先的，在国际上也是一流。
这次主题有四个字“持续、成长”，保险从业人员最重的问题就是如何实现事业的持续成长。
大家看个险晨讯上的新人王等等，新人王第一名一个月做好几万，要是能解决持续性问题，年度肯定会做到几十万甚至上百万。
再说到成长问题，这些绩优的业务员已经做到每年100万，如果每年再成长30%-50%，再过十年，他们每年都能做1500万或者2500万的标保，这就是为什么持续和成长这么重要。
所以说这次培训的课程既是销售的课程，也是组织发展的课程。
现在大家最怕的就是做组织发展的时候留不住人才，这也是要和大家探讨的。
按照惯例，先来看一下这次培训的整体课程规划：TOP2000成果展示及未来规划；持续成长是所有超级业务员的共同特征；职业生涯（40年）保持绩效持续成长的理论分析；再谈销售系统的八大要素；建立固定高效的工作模式——自我管理的内涵第一部分，简单再讲一下，第一次的主题就是如何做一名超级业务员，提出了走近中高端市场是成为超级业务员的必备。
让自己成为一位卓越经理人之增员与组织发展
人认同 比大多数行业更勤奋，更能吃苦 自律性强，注重记录与计划 客户意识强，服务意识好 对成长、对空间、对未来成就有强烈的企
图心 更加渴望快乐的工作方式和生活方式
51
学历：高中
年度业绩：45.2万
王玉琴 (四川)
原工作所属行业 （职业）： 酒厂附属品销售
用5-10年时间，培养1000位以上千万标保的高级 经理
用5-10年时间，培养1000名以上百万标保的超级 业务员
9
第二部分——
在寿险行业建立一 个永续经营的企业
10
按规律办事就是“神”
掌握销售的基本规律 掌握增员和组织发展的基本规律
你是否深信增员和组织发展是有 规律可循的？
11
超级业务员与卓越经理人的 共性比较（1/2）
个人直接增员8人，其中万元标保人力5人
黄嘉（万元人力）
侯良春（万元人力） 夏娟（万元人力） 伍敏（万元人力） 张丽（万元人力） 蒲志荣 （月均8千） 王羽佳（月均5千） 王茂英（月均8千）
25
陈 瑛
蒲志 荣
黄嘉
王羽 佳
张前 英
王茂 英
夏娟
陈效 翠
侯良春
伍敏
张丽 谢家珍
累计 增员 10
累计 增员6
累计增 员43
黄强（万元人力）
陈志彬（月均7千） 王阁（月均8千） 赖艳香（万元人力） 廖鼎光（万元人力） 陈喜军 黄利玲 吴智勇 余翠英
27
陈晓华
黄强
王阁
廖鼎光 赖艳香 陈志彬 陈喜军 黄利玲 吴智勇 余翠英
累计增 员80
累计增 员17
累计增 员13
累计增 员4
寿险营销员如何规划个人职业生涯 八条大道任你行
寿险营销员如何规划个人职业生涯八条大道任你行７月１８日中午１２时，刚刚从长城证券十几个营业部做完训练课程的梁延夫回到深圳，下午２时，梁延夫出现在世纪证券深圳总部，商谈一个关于营销的新课题。
从６月上旬起，梁延夫马不停蹄地在外面奔忙了一个多月，他的身份是营销专家和营销训练师。
然而就在几年前，梁延夫还仅仅是一个技艺高超的寿险营销员、领导有方的寿险营业部经理和颇有个性的营销顾问训练师。
梁延夫今天的事业已经远远超出了寿险营销原有的广度和深度，他现在追求的目标是“金融营销”，说要在“中国金融营销行业”做出自己的专业品牌。
目前印证他这一说法的是，他的客户已经不只是保险方面的自然人和法人，还拥有几十家证券机构客户和银行机构客户。
另外，他注册的“中国金融营销网”正在努力建设中。
自从美国友邦保险１９９２年将个人寿险营销体制引入中国以来，１０余年间，中国个人寿险营销领域产生了一大批“营销高手”，从国内各家公司的高峰会议，到进入美国百万圆桌会议，再到产生大批顶尖ＭＤＲＴ会员，一代寿险营销高手从行业里得到了个人的巨大突破和发展，也积累了个人财富和事业基础。
然而，这个行业毕竟是一个流动性很强的行业。
据介绍，在西方发达国家，总体上营销员的１０年期留存率低于１％，在国内，营销员当年留存能够达到３０％的水平已经算相当不错。
脱落率因此成为寿险公司考核机构经营管理业绩的一个重要指标。
脱落者中，有绝大部分是在这个行业里面得不到发展而自然脱落，但也有一部分是因为感觉个人自身发展碰到了难以突破的瓶颈而主动转换门庭，梁延夫是其中一例。
观察行业和从业人员变化，可以发现，从目前的情况来看，我国寿险营销高手的发展路径已经有了一些自身的特征。
一是在营销领域成长为精英中的精英，比如销售总监和营销区域经理。
做到这个层级的营销人现在的主要工作是管理销售队伍和发展组织，是某个行政区域寿险营销员名副其实的“领军”，他们的日常工作主要是督促和辅导，并为员工的职业成长设计最佳方案，然后在实践中不断修正和调整，以确保自己所领导的队伍维持高昂的士气和持续的生产力，并继续扩大组织发展的力度，在寿险营销领域继续追求卓越。
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10
研讨——
1. 为什么很多人经常制定“大目标大规 划”而不能实现？5年没有变化的根 源在哪里？
2. 根据自己设计的5年内职涯规划，分 析自己的差距，写出三条必须马上去 做的改善和提升事项。
11
谢谢大家！
12
3. 2007全年收入
部经理
32178
3. 所辖人力36人
4. 2007年全年收入 538477
2
5年差别造就一生差别
• 5年是很长的一段时间，是职涯的1/6，
可以使人生有很好的提升和成就
• 5年是很短的一段时间，白驹过隙，可
能人生一事无成
人生的辉煌，就是从明确5年 方向开始
3
寿险代理人职涯5年规划
外职涯规划
内职涯规划
6
重温：内职Leabharlann 生涯的发展，是外职业生涯发展的前提
• 为什么我们习惯性的更多思
考外职涯规划？
• 缺乏相匹配的内职涯规划 是不是过去我们很多“规划”
未能实现的原因？
7
寿险代理人5年内职涯规划
年
外
职
前涯
提
规 划
实
现
的
5
• 如何正确认知寿险行业？ • 对目标斩钉截铁的态度 • 具备怎样的专业销售技能？ • 具备怎样的主顾开拓技能？ • 具备怎样的增员技能？ • 补充和完善哪些知识？ • 具备怎样的自我管理的能力？ • 具备怎样的行动力？ • ……
8
寿险代理人5年内职涯规划实现
的催化剂
• 一个人五年的时间是否发
“
生变化以及发生怎样的变 化，取决于你与哪些人在 一起、听了哪些不一样的
贵 人
课程，或者读了哪些不一
”
样的书！
相
——TOP2000课程
助
9
“贵人”是实现职涯规划的环
境
• 选择一家以“三高”为坚定追求的公 司，就是“贵人”相助
• 营造一个和谐上进的营业单位氛围， 就是“贵人”相助
寿险代理人 5年职业生涯规划
2008年一季度业务经理季度专题培训
教育培训部·个人业务部 2008年1月
1
5年不同寿险路
1. 业务员L1995年加入
寿险行业某公司，是
当地寿险市场的第一
批从业人员
2. 2007年仍然是公司 的一名普通业务员
1. 业务员H2002年加入 寿险行业T公司
2. 2007年为该公司营业
• 时间坐标 2008年1月1日—— 2012年12月31日
4
5年总体目标
• 畅想未来——
5年后，我会怎么样？
有一种什么样的成就？ 过一种什么样的生活？
5
5年后的我……
• 收入百万！ • 200万！ • 高级经理！ • 总监！ • 区域总经理！
• 观念、心理素质、 内心感受
• 知识、能力 • 习惯、经验 • ……