大额专项打款申请及跟踪评估规定
某银行大额资金支付审批规定
ⅩⅩ银行大额资金支付审批规定第一章总则第一条为加强对大额资金支付管理，防范资金风险和会计结算操作风险，确保银行和客户资金安全，根据《票据法》、《支付结算办法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规要求，制订本规定。
第二条大额资金是指支付结算交易金额符合本规定起点金额以上的资金。
第三条营业机构应在办理账务划转的下一营业曰，对反洗钱系统自动汇总的上一营业日发生的有关大额资金存入和支付信息，进行分析、判别、核查。
第五条本规定仅指大额资金转账支付的审批，不包括大额现金支取审批。
第二章对票据、结算凭证真实性审查的要求第六条柜员受理申请人提交的支付票据、结算凭证后，应按票据、结算凭证的各项防伪要求核验票据、结算凭证的真实性和有效性，通过验印核对申请人在票据、结算凭证上加盖的印鉴是否与其预留银行印鉴相符，审核申请人在票据、结算凭证上填写的各项必须记载的要素是否齐全且符合票据法和支付结算办法的有关规定。
第七条柜员受理并审查申请人提交的票据、结算凭证真实、有效无误后，按分级审批有关规定取得审批后予以办理账务划转手续，授权人员根据审批意见执行授权操作。
第三章营业机构大额资金转账支付审批流程第八条凡经大额支付系统、农信银支付系统和通存通兑系统转账支付500万元（含）以上，必须提前一天向清算中心报告，便于监控资金头寸。
第九条客户大额资金转账支付审批额度单笔或当日同一客户累计转账支付200万元（含）-3000万元（不含）有权审批人为营业机构负责人；单笔或当日同一客户累计转账支付3000万元（含）-1亿元(不含）有权审批人为财务会计部负责人；单笔或当日同一客户累计转账支付1亿元（含）以上有权审批人为总部分管领导。
第十条同业资金业务转账支付审批额度同业资金业务包括：存放同业、同业存放、债券买卖、理财资金、投资业务和承兑汇票兑付等资金划转。
转账支付500万（含）-1亿元（不含）有权审批人为经办部门负责人。
同业往来资金转账支付1亿元（含）以上有权审批人为分管该部门部门行领导。
大额资金管理办法
大额资金管理办法一、总则1.1 为加强公司大额资金管理，规范资金审批流程，提高资金使用效率，降低经营风险，根据我国相关法律法规及公司章程，特制定本办法。
1.2 本办法适用于公司及子公司大额资金的申请、审批、使用、监控和归档等工作。
二、大额资金定义2.1 本办法所称大额资金，是指单笔金额在人民币100万元（含）以上的资金。
2.2 公司可根据实际情况，调整大额资金的标准，并报董事会审批。
三、大额资金申请3.1 申请大额资金时，需提交以下材料：（1）大额资金申请表；（2）项目可行性研究报告；（3）相关合同或协议；（4）其他需提供的材料。
3.2 申请部门负责人应对申请材料的真实性、准确性和完整性进行审核，并在申请表上签字确认。
四、大额资金审批4.1 大额资金审批实行分级审批制度，具体审批权限如下：（1）单笔金额在100万元至500万元（含）的，由公司总经理审批；（2）单笔金额在500万元至1000万元（含）的，由董事会审批；（3）单笔金额在1000万元以上的，提交股东大会审批。
4.2 审批过程中，审批人应对申请材料的合理性、必要性进行审查，并对资金使用的风险进行评估。
五、大额资金使用5.1 大额资金使用应符合以下要求：（1）严格按照批准的用途使用；（2）确保资金安全，防范经营风险；（3）提高资金使用效率，实现资金收益最大化。
5.2 使用大额资金时，应按照公司财务制度进行核算，确保财务数据的真实、准确。
六、大额资金监控6.1 财务部门应加强对大额资金的监控，定期对资金使用情况进行检查，确保资金安全。
6.2 发现异常情况，应及时报告公司总经理，并采取措施予以纠正。
七、大额资金归档7.1 大额资金申请、审批、使用等相关资料应归档保存，保存期限不少于5年。
7.2 归档资料应包括：（1）大额资金申请表；（2）项目可行性研究报告；（3）相关合同或协议；（4）审批文件；（5）其他需归档的材料。
八、责任追究8.1 对于违反本办法规定，滥用大额资金的人员，公司将依法追究其责任。
银行大额转账规定
银行大额转账规定
大额转账是指一笔较大金额的资金转移，通常涉及到银行的风险管理、反洗钱等方面的政策与规定。
在国内，银行对于大额转账有严格的规定。
首先，银行对于大额转账需要开设专门的账户，一般为大额资金相关账户。
这类账户通常需要提供更详细的资料，如申请人的身份证明、资金来源证明等。
银行在开设此类账户时会进行审核和评估，确保账户的合法性和真实性。
其次，银行对大额转账有金额限制。
不同银行对于大额转账的金额限制不尽相同，一般而言会根据您的账户类型、证件类型等因素而定。
例如，某些银行规定个人大额转账最高限额为50万元，超过该金额需要提供更多的资料进行审核。
在实际转账过程中，银行会组织专门的团队对大额转账进行风险评估，包括对转账目的、资金来源等进行审核。
这是为了避免洗钱等非法活动，同时也是银行对客户资金安全的保障。
此外，大额转账通常需要理由明确，包括转账的具体用途等。
如果转账理由模糊或不合法，银行可能会拒绝转账或进行更加严格的审核。
在大额转账时，需要注意以下几点：
1. 提前了解银行的规定，确保满足开设大额资金账户的条件和限制。
2. 提供真实、准确的个人信息和资料，以便银行审核。
3. 转账前准备好相关的资金来源证明、转账用途等文件，以便在银行要求时提供。
4. 与银行保持良好的沟通与合作，如遇到任何问题或疑问，及时向银行工作人员咨询。
总之，大额转账是一项涉及到较大金额的资金转移活动，银行为了防范风险和确保资金安全，制定了相关的规定。
客户在进行大额转账时需要了解并遵守这些规定，配合银行的审核工作，确保资金的合法性和安全性。
大额度资金使用管理办法
大额度资金使用管理办法为了规范大额度资金的使用，防止资源的浪费和滥用，需建立起一套完善的大额度资金使用管理办法。
以下是一份针对大额度资金使用的管理办法，旨在统一管理和规范使用大额度资金，确保资金的有效利用。
一、适用范围本管理办法适用于所有拥有大额度资金的部门或单位。
二、申请及审批流程1.申请流程(1)部门或单位需要使用大额度资金时，应填写资金申请单，包括申请金额、用途、预计使用时间等必要信息，并附上相关证明材料。
(2)资金申请单须经上级主管部门审批后方可提交资金管理部门，并提前提交，以便资金管理部门有足够的时间进行审核和审批。
2.审批流程(1)资金管理部门收到资金申请单后，进行初步审核，包括核对申请人身份、申请用途的合理性和资金安排的合理性等。
(2)初步审核通过后，资金管理部门将资金申请单提交给审批人员进行审批。
审批人员应根据相关政策和规定，综合考虑资金需求的紧迫性和用途的合理性，进行审批决策。
(3)审批人员对资金申请单进行审批，并在规定的时间内向资金管理部门反馈审批意见。
(4)资金管理部门根据审批意见来决定是否批准资金的使用，并及时将结果通知申请人。
三、资金使用要求1.资金使用的目的必须合法合规，不得违反法律法规和组织内部规定。
2.资金必须用于申请表中所列明的用途，并按照申请表中预计的时间和金额进行使用。
3.资金使用过程中必须保持详细的记录，包括收支明细、用途和支出对象等，以备日后审计和核查。
4.资金的使用不得超过申请金额，超过部分须及时向资金管理部门说明原因，并征得相关批准。
四、资金监督与评估1.资金管理部门有权对资金使用情况进行监督和检查，申请人须积极配合，提供相关资料和信息。
2.资金管理部门应定期对已批准的大额度资金使用情况进行评估，了解资金使用效果和目标达成情况，并向上级报告评估结果。
五、违规处理对于违反大额度资金使用管理办法的行为，将依据相关规定进行处理，包括但不限于警告、资金冻结、追究法律责任等。
大额现金监测标准
大额现金监测标准
（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。
XXXX银行另有规定的除外。
【理解】监管的账户、金额标准、交易对象。
1、现金收支：当日5万元以上。
2、对公账户转账：当日累计200万元以上。
3、个人账户境内划款：当日累计50万元以上。
4、个人账户跨境划转：当日累计20万元以上。
大额资金使用风险防控管理规范
文件制修订记录第一章总则第一条为进一步加强ABC大额资金管理，明确经济责任，提升资金使用效益，防范资金投入风险，完善大额资金管理使用的监督措施，加强廉政风险防控机制建设，根据《ABC大额专项资金管理办法》等相关文件规定，结合ABC实际，制定本办法。
第二条大额资金按照“集体决策、分级负责、责权统一、跟踪问责”的原则进行申报、管理、使用和考核监督。
第三条大额资金的分类及标准（一）工程建设项目:指单项（笔）或单批（次）预算金额超过200万元以上的,ABC 自行或委托其他单位进行的各种建筑物和构筑物的新建、改建、扩建及相关的装修、拆除、修缮、安装等基本建设、大型修缮以及基础设施建设和改造工程。
（二）ABC设备:指单项（笔）或单批（次）预算金额超过50万元以上的,ABC自行购置的大型ABC仪器及设备。
（三）其他大额资金：指单项（笔）或单批（次）预算金额超过30万元以上的其他专项资金。
第二章风险评估第四条工程建设项目的评估后勤管理处是工程建设项目的管理部门,负责组织ABC相关部门、二级ABC（部）及ABC专家力量进行前期调研、项目论证和风险评估，完成工程建设项目申请。
需要上级主管部门批准的工程项目，按相关规定执行。
第五条 ABC设备的评估（一）ABC处和科技处分别是大型ABC设备购置的归口管理部门。
（二）评估流程1、各部门、二级ABC（部）进行前期调研和评估；2、各部门、二级ABC（部）向归口管理部门提出购置申请；3、归口管理部门预审,并组织ABC相关部门、二级ABC（部）及ABC专家力量依据国家和ABC相关规定进行评估论证,形成论证报告；4、归口管理部门集中汇审后发起立项申请，报ABC领导批准;5、进口设备按相关规定执行。
第六条其他大额资金的评估由项目管理部门依据国家和ABC相关规定进行论证、立项，报ABC领导批准。
第三章风险防控第七条立项的风险控制（一）大额资金投入意向不能与国家政策和ABC发展目标相脱节；（二）项目建议书论证要充分、程序要合规、内容要完整、资料要真实；（三）各种性能、品牌、参数不能带有明显排他性；（四）上报前要经过本部门党政领导班子集体讨论通过；第八条预算的风险控制（一）预算管理应当体现决策、执行和监督相分离的原则，财务部门负责预算编制、调整等工作，ABC其他部门负责预算申报、执行等工作；（二）建立预算编制的沟通协调机制，财务部门与预算执行部门就预算编制进行充分沟通；（三）严格执行预算审批管理制度，财务预算需按照ABC“三重一大”相关规定和党委会议事规则，提交ABC党委会审议通过；（四）规范预算执行，确保所有大额资金支出纳入ABC预算，杜绝无预算、超预算支出；（五）严格预算调整申请与审批程序。
大额资金使用管理制度
大额资金使用管理制度大额资金使用管理制度一、总则为规范大额资金的使用管理，确保资金的安全性、合理性和高效性，提高资金使用效益，制定本管理制度。
二、适用范围本管理制度适用于所有接受及使用大额资金的单位和个人。
三、资金使用申请1. 申请资金使用必须经过严格的审批程序，申请人应提交详细的使用计划和申请材料，说明资金用途、金额及使用期限。
2. 资金使用申请应在项目启动前至少提前10个工作日提交，经资金管理部门批准后方可使用。
四、资金使用审批1. 资金使用审批的程序应规范、严密，涉及资金安全和合规性的事项应经相关部门审核并签字。
2. 资金使用审批应依法合规，符合财务规定和管理制度，确保资金使用的合理性和效益性。
3. 资金使用审批的结果应及时通知申请人，审批不通过的应说明理由，并提出改进意见。
五、资金使用监督1. 资金使用过程中，应建立严格的监督机制，对资金使用进行实时监控，保证资金的安全性和流转性。
2. 监督部门应定期对资金使用情况进行抽查和核对，发现问题及时纠正，并做好记录。
六、资金使用归口管理1. 资金使用应由专门的管理部门负责归口管理，对资金进出、使用流程进行控制和管理。
2. 归口管理部门应建立详细的资金使用台账，对每笔资金的使用情况进行记录和备案。
七、资金使用报告1. 资金使用结束后，申请人应按规定及时提交资金使用报告，明确资金使用情况和达到的效益。
2. 资金使用报告应由资金管理部门审核，核对资金使用情况和报告内容的真实性和准确性。
八、资金追踪和追责1. 资金使用后应建立追踪机制，对资金使用效果进行评估和追踪，确保资金使用的效益性和合理性。
2. 对于资金使用不当、效果不理想等问题，应进行追责，并采取相应的处理措施，同时建立违规记录，依法给予相应的惩处。
九、附则本制度自颁布之日起执行。
如有需要修改或补充的，应经过总部审批并及时通知相关人员执行。
以上是大额资金使用管理制度的基本要点，具体实施中可根据实际情况进行适当调整和补充。
大额资金使用管理制度
大额资金使用管理制度第一章总则第一条为规范大额资金的使用和管理，确保资金安全、合规、高效运行，根据《中华人民共和国会计法》、《中华人民共和国预算法》等相关法律法规，结合本单位实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于本单位所有大额资金的申请、审批、使用、监督等环节。
第三条大额资金是指超过本单位日常经营活动所需的一般性资金支出限额的资金。
具体限额由财务部门根据实际情况确定，并报单位领导批准后执行。
第二章大额资金申请与审批第四条大额资金的使用需由使用部门提前提出书面申请，明确资金使用目的、金额、支付方式等要素，并附相关证明材料。
第五条申请部门应将大额资金申请提交至财务部门进行初步审核。
财务部门应核实申请资料的完整性、合规性，并对资金使用的必要性、合理性进行初步评估。
第六条经财务部门初步审核后，大额资金申请需报单位领导审批。
审批过程中，应重点关注资金使用的合规性、风险控制以及资金效益等方面。
第七条对于涉及重大决策、重要项目或大额投资的大额资金使用，应组织专家进行论证，形成论证意见，作为审批的重要依据。
第三章大额资金使用与监督第八条经批准后的大额资金，由财务部门按照审批意见进行支付。
支付过程中，应确保资金支付的真实、准确、合规。
第九条使用部门应严格按照申请用途使用大额资金，不得擅自改变资金用途。
如需调整，应重新履行申请和审批程序。
第十条财务部门应定期对大额资金的使用情况进行监督检查，确保资金使用的合规性和效益性。
发现问题应及时向单位领导报告，并采取措施予以纠正。
第十一条单位应建立健全大额资金使用的内部控制机制，明确各部门职责权限，确保大额资金使用的安全、高效。
第四章附则第十二条本制度由财务部门负责解释和修订。
第十三条本制度自发布之日起执行，原有相关规定与本制度不符的，以本制度为准。
第十四条本制度的修改和废止，需经单位领导班子集体讨论决定。
第五章罚则第十五条违反本制度规定，未经审批擅自使用大额资金的，责令限期改正，并对相关责任人进行批评教育；情节严重的，追究相关责任人的法律责任。
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第一节大额专项打款申请及跟踪评估规定
摘自《永2004财（规）字第0010号》
为了规范大额打款的申请流程，加强对大额采购资金的监督和管理，加速资金周转，提高资金使用利润率，保证资金安全，经与营销管理中心讨论，根据营销系统的实际情况，制定以下条款：
一、申请流程：
上述流程视打款额度而定，以下两种情况必须报请总部审核：
1、上海分公司单一品牌一次性打款超过800万的，需报请财务中
心和营销中心审核，超过1000万的需报请总裁审核。
2、外省分公司单一品牌一次性打款超过300万的，需报请财务中
心和营销中心审核，超过500万需报请总裁审核。
二、后期跟踪评估：
1、营销部要会同财务部对每次的大额专项打款做出及时、真实的
评估，并给出评估结果和合理化的建议。
2、具体评估内容包括以下要点：商品的周转天数、商品的实际销
售金额、库存金额、实际利润（含帐面和合同利润）、打款奖励总额及到位情况、项目回收及整个执行情况等。
三、申请及评估过程必须填写《大额专项打款申请及跟踪评估表》（见
附表）。
四、本规定的生效：
1、本规定作为公司财务中心03年下发的《家电类采购资金审批流程
（上海地区）》（2003财(规)字第29号）和《家电类采购资金审批流程（非上海地区）》（2003财(规)字第29号）的补充规定。
2、原已发文件于本文不符的，以本文为准。
本制度的解释权归财务管理中心所有
自2004年5月13日起实施
附表：
大额专项打款申请及跟踪评估表
申请部门：申请人：申请时间：
说明：
1、上海分公司单一品牌一次性打款超过800万的需报请财务中心和营销中心审核，万的需报请总裁审核。
2、外省分公司单一品牌一次性打款超过300万需报请财务中心和营销中心审核，超报请总裁审核。
3、最终评估由分公司财务部完成，需财务部经理签字确认，并报财务中心投资管理
4、此表只做内部流转，严禁外泄。