关于开展“银行业内控和案防制度执行年”
银行业内控和案防制度执行年方案
银行业内控和案防制度执行年方案一、背景分析近年来，银行业风险事件频发，内控和案防制度的执行显得尤为重要。
随着金融科技的快速发展，银行业务日益复杂，操作风险、道德风险等不断涌现，对内控和案防工作提出了更高的要求。
本方案旨在全面提升银行业内控和案防水平，确保银行业稳健发展。
二、目标设定1.提高员工对内控和案防的认识，形成全员参与的良好氛围。
2.完善内控和案防制度，确保制度执行的严密性、有效性和可持续性。
3.降低操作风险、道德风险等风险事件的发生概率，保障银行业务稳健运行。
三、具体措施1.开展内控和案防培训（1）制定详细的培训计划，包括培训时间、地点、内容、师资等。
（2）针对不同岗位的员工，制定个性化的培训方案，确保培训内容的针对性。
（3）通过线上线下相结合的方式，提高培训效果，确保员工掌握内控和案防知识。
2.加强制度建设和执行（1）梳理现有内控和案防制度，查找漏洞和不足，进行修订和完善。
（2）制定内控和案防制度执行的具体流程，明确各部门、各岗位的职责和权限。
（3）加强内部监督，确保制度执行的严密性和有效性。
3.提高信息化水平（1）加大科技投入，引入先进的信息技术，提升内控和案防工作的效率。
（2）建立风险监测预警系统，对业务操作过程中可能出现的风险进行实时监控。
（3）利用大数据分析，挖掘潜在风险，提前采取预防措施。
4.加强内部审计（1）建立健全内部审计制度，明确审计程序、方法和要求。
（2）加大审计力度，对重点业务、重点岗位进行定期审计。
（3）强化审计结果运用，对发现的问题进行整改，提升内控和案防水平。
5.建立激励机制（1）设立内控和案防奖励基金，对表现突出的个人和团队给予表彰和奖励。
（2）将内控和案防工作纳入员工绩效考核体系，激发员工的积极性和主动性。
（3）加强企业文化建设，形成以内控和案防为核心的良好氛围。
四、实施步骤1.第一阶段：准备阶段（1-3月）（1）成立内控和案防工作领导小组，明确各部门职责。
【执行】开展内控和案防制度执行年活动的学习心得
【关键字】执行开展内控和案防制度执行年活动的学习心得根据总行执行力建设的总体规划要求，市分行领导高度重视，及时召开了全系统关于《银行业内控和案防制度执行年活动落实方案》的总动员会议。
“执行年”活动启动后，我室负责人多次组织本室员工认真学习领会总行、分行关于开展执行年活动的讲话精神，以及一系列涉及我行业务的内控和案防管理方面的文件要求及规章制度。
本人觉得“执行年”活动主要做好以下几方面的学习工作：一、明确开展“执行年”活动的重要意义要实现XX市分行又好又快发展，迫切需要一个稳定和谐的内部环境。
就目前我国金融系统来看，银行业经营管理面临复杂局面，案件防控工作也面临新的形势。
根据银监局的文件资料显示：一是2009年银行业金融机构案件数量虽然有所下降，但涉案金融大幅上升，特别是百万元以上案件涉案金额同比增长100%，个别案件造成的影响较大。
二是在银行资金供给和结构调整时期，一些不法分子与银行工作人员内外勾结作案、套取银行资金的案件容易发生，员工与客户违规交易的风险增大，争揽存款业务中发生诈骗案件、存款定价业务中发生商业贿赂案件的风险也明显增大。
三是从近年来我行风险排查和专项治理的实践来看，一些员工特别是基层网点员工的违纪违规问题时有发生，经营管理中仍然存在风险易发多发的环节。
我行这次全系统开展的“执行年”活动，是以进一步完善内控和案防制度，增强干部员工内控和案防制度执行力为重点，着力提升全体员工的制度执行意识和执行能力，有效解决有章不循、违规操作等突出问题，引导干部员工合规操作、依法经营。
以上这些目标要求，都是“执行年”活动的有机组成部分，因此，开展好执行年活动，对进一步堵塞内控管理漏洞、提升内控管理水平、防范案件发生均具有十分重要的意义。
二、准确把握“执行年”活动的总体要求此次执行年活动的总体要求是：深入贯彻银监会2010 年银行业案件防控和安全保卫工作会议精神，全面落实总行党委加强内控管理和案件防控工作要求，按照总、省行及分行“执行年”活动的总体部署，以“制度执行”为主线，以各部门的自查自纠为重点，强化监督检查，及时发现问题，认真落实整改，严格责任追究，努力提高干部员工的合规意识和制度执行力，为我行业务健康稳定发展提供有力保障。
内控和案防制度执行年活动汇报材料
内控和案防制度执行年活动汇报材料内控和案防制度执行年活动汇报材料银行业内控和案防制度执行年工作总结为贯彻落实《中国银监会办公厅关于印发＜“银行业内控和案防制度执行年“活动指导方案＞的通知》的精神，进一步提高全行内控和案防制度执行力，解决有章不循、违规操作等问题，提高内控和案防制度执行力，扎实推进案防工作有效开展，促进各项经营业务安全稳健运行，自今年5月底以来，分行通过“三项措施“认真落实“内控和案防制度执行年“活动的开展。
现将活动开展情况、取得的效果以及存在的问题和下一步工作安排报告如下：一、“执行年“活动的全面开展情况一是加强领导，精心组织。
分行对这次活动高度重视，为加强对“执行年“活动的组织领导，分行成立由顾雪金行长任组长，刘汪洋纪委书记任副组长的内控和案防制度执行年活动领导小组，在分行党委领导下统一协调组织分行内控和案防制度执行年活动。
“执行年“活动办公室设在合规部。
负责组织、落实和协调分行“执行年“活动。
各部门从各自的专业线出发开展内控和案防制度的梳理、健全、完善及制度执行的监督、指导和检查。
各支行负责人认真履行好案防第一责任人的职责，带头组织员工学习相关制度，查找风险隐患，认真落实整改，强化督促指导，把解决问题、完善制度贯彻始终。
同时，在内部网开辟“执行年“活动专区，及时将活动的实施方案、监管制度、风险提示及最新要求等信息传达到全行，使基层一线的经营人员能够及时了解活动的信息、动态，确保“内控和案防制度执行年“活动落到实处。
二是落实安排，分步实施。
分行按照总、省行“内控和案防制度执行年“活动安排，通过准备阶段，制度的梳理、学习及查漏补缺阶段，排查风险、落实整改阶段，总结提高、评价完善阶段四个时间阶段，对照相关内控和案防制度的规定和要求，认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节，做到边查边纠，查找彻底，纠正到位，进一步增强了内控和案防制度的针对性。
在每个阶段，分行定期编发活动简报，对分行活动开展情况进行正面宣传和积极引导，加强信息交流和风险提示，促进了活动的深入开展。
学习银行业内控和案防制度执行年心得
学习银行业内控和案防制度执行年心得在这个信息化时代，银行业面对的安全问题显得尤为重要。
随着技术的不断发展，银行的内部控制和案防制度已经成为当务之急。
作为从业者，我在今年的学习中逐渐明白了银行业内控和案防制度的重要性。
内控制度的重要性银行业内控是银行基本业务经营的保障措施。
很多时候，用户的资产和个人信息都是保存在银行内部系统中的。
银行业内控是为银行内部制定的一套安全保障措施，它包括对行业内人员、自身制度、流程与技术的管理。
只有在这些方面都具有足够的内控体系，才能有效保障用户的资产安全。
而银行的内控制度的实施需要不断强化，要通过不断的认识和探索不断提高。
案防制度的重要性案防制度是银行中防范非法的、违规的行为，规范业务操作的一系列制度及措施。
掌握案防制度可以有效的防范风险事件，最终保障银行业的安全运营。
为了确保制度的有效实施，银行需要不断的完善和适应环境的变化，以适应市场需求的发展。
学习中的体悟在今年的内控和案防制度的学习中，我感受到了如下的一些收获：1. 银行业内控是银行存在的基础和前提银行业内控是银行基本业务经营的保障措施。
只有掌握好内控的实施和管理，在业务开展中才能运转得更为顺畅，同时也可以有效地规避风险。
在这个行业中，我们每个人必须认识到银行业内控制度对我们的重要性，熟练掌握各个环节的实施方法。
2. 案防制度的灵活性与内控不同，案防制度必须高度灵活，它需要随时根据环境和规定的变化，进行改变和优化。
同时，我们也需要更加注重事后监督，及时跟踪处理，以保证客户的资产和银行业务的安全性。
在我的学习中，我深深体会到案防制度的必要性和灵活性。
3. 与之对应的法律法规知识的重要性在掌握了银行业的内控和案防制度之后，银行从业者们必须了解与之相对应的法律知识。
了解法律知识可以使业务操作更为标准化、合法化。
另外，每个人都需要牢记自己的法律责任，防范自身的违法行为和风险发生。
内控案防制度实施的需求银行业内控和案防制度的实施是银行日常经营中的基本要求，实现这个目标，必须同时关注人员、自身制度、流程与技术的管理，以保障银行的安全运转。
深化银行业内控和案防制度执行年活动报告
深化银行业内控和案防制度执行年活动报告近年来，银行业内控和案防制度变得越来越重要。
为此，我门银行开展了一系列深化银行业内控和案防制度执行年活动。
在这次活动中，我们学习了内部控制的基本概念以及内部控制的基本原则，在此基础上，针对我行存在的问题和不足，提出了一系列整改措施，进一步加强了银行业内控和案防制度的执行和落实。
在此次年度活动之中，我们注意到，银行业内控和案防制度存在一些问题，例如人员缺乏标准化的业务培训和技能培训，对员工进行日常监管领域的培训不够，内部控制流程不完善，个人识别信息安全风险意识不够强等等。
为了解决这些问题，我们进行了深入研究，完善了员工培训机制，制定了更加严格的内部控制标准，建立了全员参与制，以及加大了对个人识别信息的监管。
首先，我们完善了员工培训机制。
针对人员缺乏标准化的业务培训和技能培训，对员工进行日常监管领域的培训不够的问题，我们对员工的培训体系进行了全面的整改，针对员工在工作中可能出现的问题制定了具体的培训计划，对员工进行定期的业务培训和技能培训；同时，我们还针对员工在推行基本内部控制要求、流程及制度等方面，进行了系统化的培训。
其次，我们制定了更加严格的内部控制标准。
为了加强业务运作的透明度和规范性，我们对业务手续进行了规范化管理。
通过对业务流程的仔细分析和控制点的设计，我们创造性地规定了各种交易实现的必要流程和控制手段，并严格执行，是每个成员都对控制手段进行有效实施和监督。
第三，我们建立了全员参与制和赏罚制。
为了推广内部控制的全员参与，我们在全银行注重对所有成员的意识形态教育。
通过协调全银行人员加入内部控制讨论，建立了全员参与流程，并建立了内部控制奖惩制度，使每个人都能够做好自身的工作，促进银行内部管理的良性发展，提高银行的风险防控水平。
最后，我们加大了对个人识别信息的监管。
银行是一个与金融密切相关的行业。
人员的涉密信息和机构的重大信息直接影响到银行安全。
为此，我们内部加强了对个人识别信息的管理，并建立了安全保密体系，对于重要信息的查看和操作进行了控制。
2024年内控和案防制度执行年活动汇报材料（二篇）
2024年内控和案防制度执行年活动汇报材料今年____月以来，各支行按照监管部门和总行的统一部署，全面启动了“内控和案防制度执行年”活动。
活动开展以来，我通过支行及分理处领导组织的相关学习和讨论，对支行下发的有关文件的认真领会，充分认识到了案件防控的重要意义，明确了严格执行规章制度的重要性和必要性。
一、准备阶段支行成立了活动领导小组，并做好了相应的准备宣传工作，使全体员工统一思想，高度重视，准确把握活动要求。
二、学习阶段在不影响正常业务开展的情况下，支行和宝峰分理处都积极的组织相关学习培训，通过不断的学习，强化了自身的规范意识，培养良好的企业文化氛围，树立了正确的人生价值观，职业道德观和金钱名利关；强化了自身操作行为规范，制度已成为本分理处全员的自觉行动。
通过不断的学习加深了全体员工对规章制度的理解和把握，提高了自身案防能力，从根本面打好内部控制及案件防控工作的基础。
三、自查自纠阶段在全面部署和组织推动的基础上，支行确定了行内相对薄弱、案件风险比较突出的重点机构和业务环节，按照“边学边查边改”的原则，加强自查自纠工作。
重点对安全保卫、钞币守押、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面进行了认真的检查，将检查存在的问题对照相关内控和案防制度的规定和要求，认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节。
通过自查，发现各分理处存在的问题，均属于有章不循，主要是员工思想认识上的存在侥幸心理，缺乏责任心，执行力不强；个别规章制度条款线条粗，未能针对实际工作中的情况明确规定，在实际执行中存在困难，挫伤了员工的工作积极性；实际工作中，各类违规处罚规章制度未能覆盖整个业务环节，稽审人员查出问题后无可参照执行的处罚标准，使执行力打了折扣。
四、改善提高针对自查自纠阶段存在的问题，支行及分理处都积极面对，主动整改。
支行和分理处主要从以下几个方面加强工作。
一是培育良好的企业文化氛围，做好员工的思想，同时加大制度执行的力度，使员工从存在侥幸心理向“不敢违”转变，从“不敢违”向“自觉抵御违规形为”转变；二是提倡人性化管理，在劳动用工、员工休假方面多作思考，进一步调动员工的工作积极性；三是针对业务发展中出现的新问题、新情况，及时组织人员研究，科学合理制订相关的规章制度，适应发展的需要。
银行内控和案防制度执行年活动心得体会
银行内控和案防制度执行年活动心得体会银行内控和案防制度执行年活动心得体会银行内控和案防制度执行年活动心得体会:2010-11-26 16:39:29讲合规促经营——开展“内控和案防制度执行年”活动心得体会合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。
通过开展“内控和案防制度执行年”活动，使我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，商业银行必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营意义重大。
首先，合规经营是防范商业银行操作风险的需要。
合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。
因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
其次，合规经营是完善商业银行制度体系的需共同荣誉，增强集体观念。
二要执行能力到位。
根据自身的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。
一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。
二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。
三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。
四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。
三要合规操作到位。
“合规操作，从我做起”。
合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。
双辽市农发行扎实开展“银行业内控和案防制度执行年”活动
双辽市农发行扎实开展“ 银行业内 控和案防制度执行年” 活动
文 ／范曾 李景泉
为扎实有效地推进“ 银行业内控和案防制度执行年 ” 活动的 部署会议等形式的教育和培训工作 ，重点围绕总行 １ 项信贷制 ６ 顺利开展 ， 进一步提高全行员工的制度执行 力， 不断提升全行合 度与 《 信贷业务操作手册》 《 、银行业金融机构从业人员职业操守
险、 保证资金安全 、 杜绝不良贷款贯穿于业务经营的全过程 ， 做到 外， 还始终把监管 的视角拓展到业务经营的全过程 ， 实行严格的动
逢会必讲 、 逢事必联， 使全体干部员工始终绷紧“ 风险防范” 这根 态管理 ， 并实行经办人—部门主管一主管行长一行长“ 四级分级管 弦。 二是确立“ 内控先行” 的理念和工作原则 ， 根据业务特点和杜绝 理 ” 机制， 经常针对业务经营中存在的问题予以分析 、 研究， 使全行 不良贷款需要 ， 建立健全内部控制机制。即 ： 授权管理 、 经营管理、 的各项工作稳步发展 ， 有效地防范了各项业务经营风险 ， 收到了良 风险控制、 资金计划 、 风险预警 、 不良贷款识别等具体业务工作流 好的工作成效。
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关于开展“银行业内控和案防制度执行年”
活动的总结
XXX支行
今年6月份以来，我行根据中国银行业监督委员会的统
一部署，严格按照总行、省、市分行的要求，以科学发展观
为指导，以抓案防促发展为目标，以现行内控和案防制度为
标准，在全行扎实开展了“银行业内控和案防制度执行年”
（以下简称“制度执行年”）活动。通过周密部署，精心组
织，把思想发动、制度学习、边查边改贯穿于“制度执行年”
活动始终，圆满地完成了准备阶段和学习阶段的活动内容，
正在紧锣密鼓地开展自查自纠阶段的活动，收到了预期的效
果。
一、加强组织领导，深入思想发动，营造开展“制度执
行年”活动良好氛围
1、切实加强组织领导。为了确保“制度执行年”活动
各项工作落到实处，我行成立了由行长任组长，班子其他成
员任副组长，部室负责同志为成员的领导小组，并抽调部室
骨干力量组成领导小组办公室。同时明确了领导小组、领导
小组办公室和各岗位人员的职责，建立健全了人人抓案防的
防控联动机制，为“制度执行年”活动实施提供了组织保障。
领导小组成立后，5次召开专门会议，传达上级行有关开展
好“制度执行年”活动的精神、研究制定我行实施方案、专
题研究活动有关问题，并针对具体情况及时采取有效措施，
确保了活动按上级行的要求进行。
2、深入进行思想发动。为了认真搞好思想发动，清除
思想障碍，达到统一认识，增强信心的目的，我行主要做了
以下工作：一是深入调查摸底，了解员工的思想状况。活动
初期，我们调查了解到部分员工对活动开展存在一些疑虑，
有的认为当前业务工作繁忙，担心开展“制度执行年”活动
会走过场，对搞好活动缺乏信心；有的认为“制度执行年”
活动与去年省分行组织开展的“信贷管理年”、“增收节支年”
活动和以“两防一反思”为主要内容的遵章守纪、合规经营
教育活动的内容相似，简单应付一下上级检查就行了，没有
必要多投入精力；有的认为同时开展“制度执行年”活动和
争创“四强”党组织、“四优”共产党员活动，担心活动多
了会影响其他工作等。了解了这些模糊认识，对我们做好思
想发动工作更具有针对性。二是及时传达上级精神，层层进
行思想发动。6月8日上午，组织全体员工参加了总行组织
的“制度执行年”活动视频动员大会。6月9日上午，召开
支委扩大会，认真学习了上级行有关开展“制度执行年”活
动的要求和市分行印发的实施方案 。6月11日上午，召开
全行“制度执行年”活动动员大会，有针对性地进行了思想
动员。针对员工中存在的模糊认识，逐一进行分析讲解，帮
助员工理解和把握开展“制度执行年”活动的重要意义，消
除了员工的模糊认识。三是举办了“制度执行年”活动宣传
栏，使活动的指导思想、工作目标、时间安排和每阶段的活
动内容及要求人人熟悉，个个明白。同时，我们还将开展“制
度执行年”活动的内容和要求向信贷客户进行了宣传，寻求
信贷客户对我行开展活动的理解与支持。通过宣传和发动，
全行员工提高了对开展“制度执行年”活动的认识，增强了
搞好“制度执行年”活动的信心，营造了人人积极参与“制
度执行年”活动的良好氛围。
二、梳理汇整制度，严格组织学习，奠定开展“制度执
行年”活动坚实基础
1、梳理汇整制度。为了方便员工学习，“制度执行年”
活动领导小组办公室按照“制度执行年”活动方案要求，将
所有要求学习的制度文件进行了复印，并装订成册，发到每
位员工手中。同时将我行近年来印发的有关内控和案防制度
文件进行了梳理汇整，一并发给员工进行学习和讨论，为后
段做好制度的废、改、立工作作准备。
2、严格组织学习。制度能否被员工理解和掌握，关系
到“制度执行年”活动的成败。为了确保学习效果，一是制
定了学习计划。我行将全部学习的内容纳入学习计划中，并
明确了学习要求，如学习实行考勤、缺课的必须在规定时间
内补课、检查学习笔记、进行心得交流等。这些都得到了很
好的落实。二是处理好工与学的矛盾。为了确保学习与工作
两不误，两促进，我行采取了集中学习与个人自学相结合。
共组织集中学习3次，每次集中学习前，班子成员先自学好、
理解好制度内容，在组织集中学习时能结合实际进行讲解。
同时要求员工结合自身业务和职责利用休息时间学完了其
他规定的制度文件。这样既确保了学习内容和效果的落实，
又能把学好的制度用于指导实践，促进了我行各项工作的顺
利开展，较好地解决了工与学的矛盾。三是通过心得交流提
升学习效果。为了巩固学习效果，我行组织员工进行心得交
流，并将心得体会文章张贴在心得栏中。交流中大家能畅谈
通过动员和学习的收获，表明积极参与活动的态度和信心，
从而进一步深化了对开展“制度执行年”活动的认识，加深
了对制度的理解的把握，为“制度执行年”活动的深入开展
打下了坚实的理论基础。
三、确定自查重点，坚持边查边改，确保开展“制度执
行年”活动取得实效
1、确定自查重点。自查自纠活动一开始，我行就结合
实际，确定内控相对薄弱、案件风险比较突出的岗位和业务
环节作为自查的重点，如我行把信贷、财务、后勤、安全保
卫等岗位作为重点岗位，把贷前调查、申报、贷后管理、费
用管理、费用审批、物质采购等环节作为重点环节，并把自
查的主要精力投在这些重点岗位和环节上。
2、广泛征求意见。为了把内控和案防制度方面存在的
问题查准、查彻底，我们坚持走群众路线，把发扬民主贯穿
于“制度执行年”活动全过程。我们计划在较大范围内征求
群众意见3次，已征求意见1次。7月5日，我行向7家信
贷客户发出了征求农发行员工遵守内控和案防制度情况的
意见的函，重点征求对我行及我行员工遵守国家政策和廉政
规定方面的意见，并欢迎各信贷客户随时向我行反映这有方
面的情况。同时支行向13位员工发出了征求意见表，重点
征求是否存在无章可循、有章难循、执章不力的问题。已收
回信贷客户的意见表7份，征集到意见和建议 条。要求
员工7月25日前以无记名方式将意见表投入意见箱。10月
份，我行将结合党支部民主生活第2次广泛征求意见。会前，
支部将内控和案防制度执行情况作为一项内容广泛征求信
贷客户和支行员工的意见。会后，将及时通报民主生活情况，
接受大家监督。11月份支行初步制定整改方案后，将及时召
开全行员工大会第3次广泛征求意见。
3、坚持边查边改。我们要求分支行、部室、员工对过
去遵守内控和案防制度情况进行认真反思，切实查准存在的
问题，并认真整改，确保“制度执行年”活动取得实效。我
行按照上级行要求，把开展“制度执行年”活动与贯彻落实
全省分行支行行长会议精神、纪检监察工作会议精神结合起
来，与贯彻落实全国典型案件视频通报会精神结合起来，与
贯彻执行《银行业从业人员行为准则》结合起来，与争创“四
强”党组织，“四优”共产党员活动结合起来，全面自查和
整改。从思想认识层面上我们发现有的员工存在图安逸、享
清闲，只求过得去，不求过得硬的思想，总认为自己手中无
权或权力不大，不会违犯内控和案防制度。表现在对政治学
习不热心，工作中缺乏创先争优的意识和进取精神；在操作
层面上我们发现工作中确实存在有章不循，违规操作的问
题，表现在有的员工在工作中有章不依，自作主张。从上级
组织的检查和我行组织的检查均有发现，如销货款归行率不
达标、中间业务收费标准不一、进出营业间不登记、上班迟
到早退等；在管理层面上我们自查发现工作中确实存在无章
可循、有章难循、执章不力的问题，表现在有的工作和有的
时段员工的行为无制度约束，如新增设或调整的工作、员工
8小时之外的管理等；有的工作虽有制度约束但很难循制度
办事，如有的信贷管理制度已过时、有的制度规定在这家信
贷客户适应在另一家信贷客户不适应等；有的出了问题没有
执行责任追究或降低了追究的标准，如违规记分管理等。针
对这些现象，我行在员工中组织开展了感恩教育、遵章守纪
教育和以“有为才有位、有位更有为、无为乱为就让位”为
主要内容的作风纪律教育。通过教育，员工的主人翁意识、
创先争优意识和合规经营意识明显增强，作风明显好转。与
此同时，我行已着手对有关制度进行补充、修改和完善，并
狠抓制度的执行和责任追究，既进一步规范了员工的行为，
又提升了员工的制度执行力。
总之，我行开展的“制度执行年”活动在省、市分行党
委的正确领导和市分行“制度执行年”活动领导小组办公室
的具体指导和帮助下，已取得了初步成效：一是广大员工对
抓案防促发展的认识明显提高。二是广大员工遵章守纪、合
规经营的意识进一步树牢。三是广大员工对内控和案防制度
的理解与把握更加准确。四是广大员工制度执行力明显提
升。后段，我行将在巩固前段活动取得成效的基础上，进一
步加大边查边纠的力度，落实好上级行提出的查找彻底，纠
正到位的要求，并在抓好有关制度梳理、汇整、分析、评价
的基础上，切实做好制度的废、改、立工作，进一步增强内
控和案防制度的有效性和针对性，逐步建立起自觉遵守规章
制度、自觉执行内控、案防规定、自觉抵制违犯行为的良好
执行力文化，确保全行“四无”目标的实现和各项任务的圆
满完成。