团队成员道德风险内控管理制度
内部控制与风险防范制度
内部掌控与风险防范制度第一章总则第一条目的与依据为了加强企业的内部掌控，规范公司各项经营活动，有效管理风险，提高企业经济效益和财务情形，本制度依据《中华人民共和国企业法》及相关法律法规的规定，结合我公司的实际情况订立。
第二条适用范围本制度适用于我公司内部全部部门、岗位及人员，是公司内部掌控与风险防范的基本规范。
第三条内部掌控与风险防范的原则1.领导重视原则：公司领导对内部掌控与风险防范工作高度重视，确保制度的有效实施。
2.全员参加原则：全公司全部人员都应参加到内部掌控与风险防范工作中来，共同维护公司的长期发展。
3.清楚责任原则：公司内部各级管理人员要明确各自的责任，并对其履行情况进行监督和考核。
4.风险管理与掌控原则：公司要建立健全风险管理与掌控的体系，有效减少风险并防范风险事件的发生。
5.连续改进原则：公司要不绝总结经验教训，及时修订和完善内部掌控与风险防范制度，以适应公司发展的需要。
第四条内部掌控与风险防范工作的组织1.公司设立内部掌控与风险防范工作领导小组，由总经理担负组长，各部门负责人为成员。
2.公司设立内部掌控与风险防范工作专员，由财务部门负责人担负，并配备专职人员帮助开展工作。
3.内部掌控与风险防范工作领导小组负责订立公司内部掌控与风险防范的策略与计划，并监督和引导各部门依照制度落实工作。
第二章内部掌控第五条内部掌控的目标公司的内部掌控目标是保障公司资源的合理使用，确保公司财务报表的完整性和准确性，防止公司资产受到损失，保护公司的声誉和利益。
第六条内部掌控的要求1.公司应依据业务特点和风险情况，建立相应的内部掌控制度和流程，确保公司管理活动的合法性和合规性。
2.公司内部应明确各岗位的职责和权限，并建立岗位责任制度，明确各岗位的权责。
3.公司应建立健全财务管理制度，确保财务活动的合法性和准确性，及时核算和审计公司的财务信息。
4.公司应建立健全风险评估和掌控制度，及时发现和应对各类风险。
企业职业道德与道德风险防控管理制度
企业职业道德与道德风险防控管理制度1. 前言本规章制度旨在加强企业职业道德建设，规范员工行为，防备和掌控道德风险，维护企业良好的商业信誉和社会形象。
全部员工都应遵守本管理制度，并履行肯定的职业道德标准和相关义务。
2. 职业道德要求2.1 员工应遵从诚实守信、敬重他人、公平公正的职业道德要求，在工作中乐观履行职责，严守职业操守。
2.2 员工应自动遵守国家法律法规、企业内部规章制度以及职业行为准则，拒绝任何违法、违规和不道德的行为。
2.3 员工在处理工作中的决策和行动时，应当考虑企业、客户和社会的长期利益，并保护企业机密和客户隐私。
2.4 员工应乐观参加企业的职业道德培训和教育活动，提升自身道德素养和职业道德意识。
2.5 员工在代表企业参加各种商务活动或与客户交往时，应以礼貌、诚信和专业的态度进行。
3. 道德风险防备和掌控3.1 企业建立完善的内部掌控机制，确保各项业务依照法律法规和职业道德准则进行。
3.2 企业应定期进行道德风险评估，发现潜在风险并采取相应措施进行防备和掌控。
3.3 企业要加强对员工的监督和管理，建立健全的内部报告制度，鼓舞员工乐观举报违法、不道品性为，保护举报人的合法权益。
3.4 企业应加强对涉及道德风险较高的部门和关键岗位的管理，确保相关人员具备良好的职业素养和专业本领。
3.5 企业应乐观与行业协会、职业道德监督机构进行合作，共同推动职业道德规范的建立和实施。
4. 道德风险处理4.1 一旦发现员工存在违法、违规或不道品性为，企业应及时采取矫正措施，并依据情况作出相应的处理，包含但不限于口头警告、书面批判、经济惩罚、职务调整或辞退等。
4.2 对于涉及重点的道德风险事件，企业将立刻启动应急处理机制，采取必需措施进行调查、取证和证据保全，并及时向有关部门报告。
4.3 在处理道德风险事件时，企业要保护举报人的合法权益，不得以报仇或打击报仇的方式对待举报人。
4.4 企业要及时公布对道德风险事件的处理结果，对于违法、违规或不道品性为，坚决追责，向社会公开，维护企业的诚信形象。
企业道德与道德风险防控制度
企业道德与道德风险防掌控度第一章总则第一条为了规范企业员工的行为准则，保持企业的良好声誉和社会形象，促进企业的可连续发展，订立本《企业道德与道德风险防掌控度》（以下简称本制度）。
第二条本制度适用于本企业的全部员工，包含聘用劳动者、实习生、临时工等。
全部员工在职期间，必需严格遵守本制度的规定。
第三条本制度的内容包含企业道德基本原则、道德风险防控措施、违规行为惩罚等方面。
第二章企业道德基本原则第四条企业道德基本原则是指企业员工在工作和生活中应遵守的基本道德规范和行为准则，包含但不限于：1.诚信守信，遵守合同，不得虚假宣传，不得牟取私利或违法谋利。
2.敬重他人，不鄙视、不羞辱、不损害他人，保持公正、善良、友善的态度。
3.遵守法律法规和企业规章制度，不参加非法活动，不泄露企业机密，不侵害他人的知识产权。
4.勤勉敬业，履行岗位职责，乐观参加学习和培训，提升专业本领。
5.保护环境，节省资源，提倡绿色环保的生活方式和工作方式。
第五条企业道德基本原则是企业员工必需遵守的基本准则，违反原则的行为将受到相应的惩罚。
第三章道德风险防控措施第六条为了防范和化解企业的道德风险，企业将采取以下措施：1.建立健全内部掌控机制，确保企业活动的合法性和合规性。
2.加强对员工的道德教育和培训，提高员工的道德素养和风险防控意识。
3.设立举报制度，鼓舞员工自动报告违反道德准则的行为，并对举报行为进行保密和保护。
4.配置监测设备和技术手段，对紧要场合和关键业务进行监控和记录。
5.加强对关键岗位和紧要业务的轮岗、双人负责等制度，确保决策的公正性和透亮度。
第七条企业将定期对道德风险防控措施进行评估和改进，确保其有效性和适用性。
第四章违规行为惩罚第八条对违反本制度的行为，企业将依法依规采取相应的惩罚措施，包含但不限于以下方式：1.口头警告或书面警告。
2.限制职务或降职处理。
3.停止劳动合同或解除职务关系。
4.经济惩罚，如罚款、赔偿等。
5.移交相关司法机关处理。
内控及风险管理制度模板
内控及风险管理制度模板一、目的与适用范围1. 目的：确保公司运营的合规性、有效性和安全性，降低潜在风险，提高公司整体管理水平。
2. 适用范围：本制度适用于公司全体员工，包括但不限于管理层、财务部门、人力资源部门等。
二、内控组织结构1. 成立内控管理委员会，负责内控和风险管理的总体规划和监督。
2. 设立风险管理部门，负责日常风险评估、监控和报告。
三、风险识别与评估1. 定期进行风险识别，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
2. 对识别的风险进行评估，确定风险等级和可能的影响。
四、风险控制措施1. 制定相应的风险控制政策和程序，包括但不限于审批流程、权限设置、监督检查等。
2. 实施风险控制措施，确保风险处于可控范围内。
五、内控流程与制度1. 建立和完善内部控制流程，包括财务报告、资产保护、信息安全等。
2. 制定详细的内部控制制度，明确各环节的操作规范和责任人。
六、信息与沟通1. 建立有效的信息传递机制，确保信息的及时性和准确性。
2. 鼓励员工沟通潜在的风险和内控问题，保护举报人的合法权益。
七、监督与审计1. 定期进行内部审计，检查内控和风险管理措施的执行情况。
2. 对审计发现的问题及时整改，并跟踪整改效果。
八、培训与文化1. 定期对员工进行内控和风险管理的培训，提高风险意识。
2. 建立风险管理文化，鼓励员工积极参与风险管理活动。
九、制度的修订与更新1. 根据法律法规变化、市场环境变动或公司战略调整，定期对本制度进行修订。
2. 任何制度的修订需经过内控管理委员会审议通过。
十、附则1. 本制度自发布之日起生效，由风险管理部门负责解释。
2. 对违反本制度的员工，公司将根据情节轻重采取相应的纪律处分。
请根据公司实际情况对上述模板内容进行调整和补充。
团队成员道德风险内控管理制度汇编(全)
编码：XR03-HY-GF-Z603 团队成员道德风险内控管理制度目录—、总贝U ......................................................................................................................................................... 4. ..................1.1目的 (4)1.2定义 (4)1.3 适用范围 (5)二、业务操作环节道德风险点检查 (5)2.1项目调查环节道德风险检查 (5)2.2项目审批环节道德风险检查 (5)2.3项目条件落实环节道德风险检查 (6)2.4保中管理环节道德风险检查 (6)2.5资产处置环节道德风险检查 (6)三、团队成员道德风险内控管理机制 (6)3.1强化内部制度管理 (7)3.2加强业务监督约束机制 (7)3.3加强人才招聘使用机制 (8)3.4加强员工职业教育培训 (8)3.5加强企业文化建设 (8)3.6完善企业薪酬管理体系 (9)3.7提高科技管理水平 (9)四、责任与罚则 (9)4.1责任戈U分 (9)4.2 罚贝U .................................................................................................................................................. 1.Q ...............五、附则 .......................................................................................................................................................... 10 ................附件：〈团队成员道德风险处罚措施》11团队成员道德风险内控管理制度一、总则1.1目的为加强盛邦公司的团队建设，规范公司内部从业人员职业操守，提升员工道德素质和道德修养，同时对员工加强制度培训和情感教育，激励员工增强主人翁意识，避免和降低因人为因素导致的企业运营风险，减小公司损失，保障企业发展和经营目标的实现，特制定本管理制度。
内部风险团队管理制度
内部风险团队管理制度一、总则为有效防范和控制公司内部风险，提升公司风险管理水平，根据公司实际情况和发展需要，制定本管理制度。
本管理制度适用于公司内部风险团队，旨在规范内部风险团队的组织架构、职责分工、权力运行、成员管理、信息披露等事项，保障内部风险团队履行其风险管理职责的正常运行。
二、组织架构1. 内部风险团队由公司高层领导牵头成立，并设立专门的办公室负责日常管理和协调工作。
2. 内部风险团队成员包括内部风险管理专家、风险审核专员、风险监督员、风险分析师等。
3. 内部风险团队依托公司重要部门和单位，实施内部风险管理工作。
4. 内部风险团队应与公司其他部门建立紧密联系，形成合力，共同推进内部风险管理工作。
三、职责分工1. 内部风险团队负责制定公司内部风险管理规章制度，明确风险界定、风险评估、风险监控、风险防范等内容。
2. 内部风险团队负责对公司内部各项业务活动进行风险评估，提出风险预警，及时发现和排除潜在风险隐患。
3. 内部风险团队要定期对各项风险进行分析，形成专业的风险报告，逐级上报至公司高层领导。
4. 内部风险团队要对涉及风险的项目、产品、合作方进行全面的审查，提出风险评估报告及风险防范方案。
5. 内部风险团队要建立健全风险管理档案，留存相关文件和资料，及时跟踪比对。
四、权力运行1. 内部风险团队依法行使权力，负责审核、监督、协调和管理公司内部风险管理工作。
2. 内部风险团队根据公司的最新市场情况和发展需要，及时调整和完善风险管理措施，确保风险管理工作的实效性和有效性。
3. 内部风险团队要积极履行风险管理职责，不断提高风险管理水平，为公司的可持续发展提供保障。
五、成员管理1. 内部风险团队成员应具备相关专业知识和技能，遵守公司规章制度，恪尽职守，忠诚履行风险管理职责。
2. 内部风险团队应建立全面的培训计划，提升成员的综合素质和专业水平，不断提高风险管理能力。
3. 内部风险团队应建立健全绩效考核机制，对成员的工作表现和工作成果进行评估，激励和约束成员积极履行职责。
品德团队管理制度
品德团队管理制度第一章总则为了建设一支品德良好、团结协作的团队，提高团队整体素质和凝聚力，树立团队的良好形象，特制定品德团队管理制度。
本制度适用于团队内所有成员，必须严格遵守并且加以执行。
第二章团队成员的基本品德要求1. 忠诚正直。
团队成员应对团队和领导忠诚，不得在背后造谣诽谤，不得对团队内部的事务泄露出去。
2. 自律自重。
团队成员应当保持自律，不得在工作时间内进行与工作无关的活动，不得在团队内部进行与品德无关的行为。
3. 顺从有素。
团队成员应当服从领导的工作安排，不得对领导进行抵触或者不遵循的行为。
在工作以外，个人行为应当与团队形象相符。
4. 和谐共处。
团队成员应当保持良好的人际关系，不得在团队内部进行言语或行动上的侮辱或者冲突行为。
第三章团队成员的自律要求1. 工作自律。
团队成员应当能够自觉地按时完成工作任务，并且在工作中不得出现迁延拖延的现象。
2. 行为自律。
团队成员的言行举止应当符合团队形象，不得在公共场合出现不文明或者不得体的行为。
3. 规章自律。
团队成员应当遵守团队内部的各项规章制度，不得擅自违反或者私自修改团队规章制度。
4. 自我约束。
团队成员应当具有自我约束的品性，不得为个人私利而违背团队利益或团队规章。
第四章团队成员的奖惩机制1. 奖励措施。
对于团队内部表现突出、工作成绩突出、品德表现良好的成员，将给予相应的奖励，包括表彰、奖金、晋升等。
2. 处罚措施。
对于团队内部违纪、工作不力、品德不端的成员，将给予相应的处罚，包括批评教育、降职、停职等。
3. 公正公平。
所有的奖励和处罚都是公正公平的，不得出现任何歧视或者私心的行为。
第五章团队精神的培养1. 团队凝聚力。
通过开展各种集体活动，增强团队成员之间的凝聚力，增强团队的向心力。
2. 团队荣誉感。
通过表彰先进、树立榜样，培养团队成员的团队荣誉感，提高团队整体形象。
3. 团队责任感。
通过开展志愿活动、公益活动，培养团队成员的团队责任感，提高对团队的归属感。
内控与风险管理制度
内控与风险管理制度第一章总则第一条为了规范企业内部掌控和风险管理工作，提高企业运行效率和管理水平，保障企业稳定经营和可连续发展，订立本规章制度。
第二条本规章制度适用于全部公司员工，无论其职位或部门。
第三条本规章制度的执行机构是企业管理层。
管理层负责规范、引导、执行和监督内部掌控和风险管理工作。
第二章内部掌控第四条内部掌控是指企业为实现预期目标，通过制度、流程、方法和措施对企业运营活动进行有效监督、管理和掌控的一种管理制度体系。
第五条企业内部掌控工作应当遵从以下原则： 1. 有效性原则：内部掌控要能够保证企业目标的有效实现。
2. 适当性原则：内部掌控应当依据企业特点和风险水平订立相应的掌控措施。
3. 全面性原则：内部掌控应当掩盖企业全部运营活动和业务流程。
4. 合规性原则：内部掌控应当符合法律、法规和政策的要求。
5. 统筹性原则：内部掌控应当进行综合性管理，形成相互增补与掌控的体系。
第六条企业内部掌控包含但不限于以下方面： 1. 风险评估与防范：通过风险评估和风险防范措施，防范和降低各类风险对企业造成的不利影响。
2. 内部审计与监督：建立有效的内部审计机制，对企业运营活动进行监督和评估，及时发现和矫正问题。
3. 信息披露与沟通：确保信息的准确、完整和及时披露，加强内部沟通，提高决策的科学性和合理性。
4. 人员管理与培训：建立健全的人员管理制度，加强员工培训，提高员工的规范意识和责任意识。
5. 资产管理与维护：建立全面的资产管理制度，保护企业资产的安全和完整。
第七条企业内部掌控工作的责任分工如下： 1. 高级管理层：负责内控战略规划、目标设定和整体把控，督促落实内部掌控制度。
2. 风险管理部门：负责风险管理和风险评估工作，供应风险掌控的建议和措施。
3. 内审部门：负责内部审计和监督工作，及时发现问题并提出改进看法。
4. 各部门负责人：负责本部门内部掌控工作的执行和落实，确保掌控措施的有效性。
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编码：XR03-HY-GF-Z603团队成员道德风险内控管理制度目录一、总则 (4)目的 (4)定义 (4)适用范围 (5)二、业务操作环节道德风险点检查 (5)项目调查环节道德风险检查 (5)项目审批环节道德风险检查 (5)项目条件落实环节道德风险检查 (6)保中管理环节道德风险检查 (6)资产处置环节道德风险检查 (6)三、团队成员道德风险内控管理机制 (6)强化内部制度管理 (7)加强业务监督约束机制 (7)加强人才招聘使用机制 (8)加强员工职业教育培训 (8)加强企业文化建设 (8)完善企业薪酬管理体系 (9)提高科技管理水平 (9)四、责任与罚则 (9)责任划分 (9)罚则 (10)五、附则 (10)附件：《团队成员道德风险处罚措施》 (11)团队成员道德风险内控管理制度一、总则目的为加强盛邦公司的团队建设，规范公司内部从业人员职业操守，提升员工道德素质和道德修养，同时对员工加强制度培训和情感教育，激励员工增强主人翁意识，避免和降低因人为因素导致的企业运营风险，减小公司损失，保障企业发展和经营目标的实现，特制定本管理制度。
本制度作为盛邦公司《业务运营风险管理规章》项下的一项具体管理制度，对于盛邦公司内部员工的规范化、制度化、标准化管理具有重要意义。
定义团队成员道德，是指与企业内部员工职业活动紧密联系的符合企业特点要求的道德准则、道德情操与道德品质的概括，它既是对企业员工从事职业活动的行为要求，也是企业对社会所负的道德责任和义务。
团队成员道德风险，是指企业员工在职业活动中，故意或出于某种目的而违反了职业道德规范，已经或潜在地为企业造成的经济损失或不良社会影响。
团队成员道德风险内控，是指企业在员工从事职业活动时，因考虑到所处行业的特殊性，要求团队成员保持较高水准的职业道德，避免因团队成员可能存在和可能发生的不道德、不诚信、不守法行为给企业运营带来的人为风险隐患，在维护企业形象和声誉的同时，最大程度地保障企业利益不受损害，由此所采取的一系列控制保障措施及行为规范。
适用范围本制度适用于盛邦公司所有部门及员工、外聘兼职人员。
二、业务操作环节道德风险点检查鉴于企业团队成员道德风险具有存在和发生的不确定性、个体主观故意性、偶发性、贪利性、后果不可预知性等特点，而且常常以背离诚信、不尽职尽责、故意刁难客户、吃拿卡要、弄虚作假、歪曲事实、泄露商业秘密、违规操作、出卖客户信息、出卖企业利益、内外勾结、私下交易等作为主要表现形式，因此，团队成员道德风险点检查将从业务操作的主要环节入手进行。
项目调查环节道德风险检查（1）看团队成员是否借项目调查之名，接受客户宴请、礼品、礼金、参加高消费娱乐活动、占用客户的交通工具、私下收取资料费用等；（2）看团队成员是否有责任心，是否深入了解和掌握客户的重要情况，是否能客观评价客户经营状况、还款能力等；（3）看团队成员是否遵循双人调查规定，是否深入企业或项目实地调查，是否如实揭示借贷风险，是否能合理评估抵押物价值等；（4）看团队成员是否受利益驱使，在调查报告中隐瞒部分客户信息，甚至帮助客户调整财务数据，夸大还款能力，暗中帮助客户获得项目审批通过。
项目审批环节道德风险检查（1）看团队成员是否坚守客户准入标准，严格把关，不为人情客户开绿灯；（2）看团队成员尤其是项目审批/评审人员是否收受客户的红包、贵重礼品、有价证券等好处，是否作假和有意放宽条件，故意让项目审批通过。
项目条件落实环节道德风险检查（1）看团队成员是否收受客户的好处，故意减少项目调查落实条件，看是否私下变更抵质押物或保证措施而置企业风险于不顾；（2）看团队成员对抵押物评估是否客观、公正，是否人为高估抵押物，导致反担保措施形同虚设。
保中管理环节道德风险检查（1）看团队成员保后检查是否走形式、走过场，是否真正发现和反映担保存在问题，是否如实揭露被担保人的不利变化；（2）看团队成员是否尽责监督被担保人按约定用途使用了担保款项，而未挪作它用；（3）看团队成员是否与被担保人存在私下合作关系，是否对担保款项的使用做到了尽职检查、尽职催收、尽职抵扣，是否因人为原因导致项目最终成为不良或损失。
资产处置环节道德风险检查（1）看团队成员是否虚高接收、低价处置、暗箱操作，导致企业资产流失；（2）看团队成员是否内外勾结、不及时行使债权，导致诉讼时效丧失；（3）看团队成员是否自用或无偿出借、私分、毁损抵债资产；（4）看团队成员是否藏匿、截留、挪用资产处置收入，甚至捐款潜逃；（5）看团队成员是否默许、放任债务企业逃废相关债权；（6）看团队成员是否对不符合减免条件的借贷企业进行违规减免利息。
三、团队成员道德风险内控管理机制针对前述业务操作主要环节的道德风险点检查，企业加强团队成员道德风险内控管理的基本思路确定为：用规章制度管人、用思想文化育人、用精神物质养人。
为此建立以下道德风险内控管理机制：强化内部制度管理（1）强化规章制度观念，提高员工按照法律、法规、制度、规定约束自己行为的自觉性；（2）完善《员工行为管理办法》，以企业各项管理制度作为员工行为准绳，重点强调执行力；（3）员工入职后签署《劳动合同》及《保密协议》，并以《劳动法》、《保密协议》作为追究员工泄密的依据；（4）加强信息制度建设，做好对重要文件、商业秘密、客户资料、产品研发资料（包括底稿等原始资料）、财务支出凭证、签订的合同等的保密管理和档案管理工作。
加强业务监督约束机制（1）强化内部监督机制，筑牢道德风险防线；1）建立和完善员工举报制度，加大问责力度；依靠和发动一线员工，对企业内部发生的不正当行为和违法违规问题，通过合法途径进行举报，一经查实，对举报人员给以奖励和鼓励；同时，对行为当事人按规章进行严肃处理；2）实行严格的问责制，通过对重要业务环节和容易产生道德风险的风险点的清理排查，发现并及时纠正和处理问题隐患；对出现重大风险或措施不力行为的，要从严追究负责人和直接责任人的责任；3）对小毛病不断发生、屡查屡犯的部门及人员加强风险提醒或训诫，加强管理措施；4）对企业出现的不良风气及时加以控制和制止，以免蔓延扩大造成道德风险。
（2）加强社会公开监督，可以通过聘请外部监督员、建立神秘人暗访、设立意见箱等不记名方式，征集客户监督反馈意见，检视企业内部人员道德情况及各项规章制度的贯彻落实情况，最大限度降低员工道德风险。
加强人才招聘使用机制（1）建立合理的选人、用人机制，坚持以德为先的用人原则；（2）加强员工入职前的背景调查和身份评估，严把准入关；（3）做好试岗期员工的家访及保荐工作；（4）对一些特定岗位要定期进行轮换，防止长期在一个岗位工作所产生的道德风险；（5）严格规范重要岗位和敏感环节员工八小时内外的行为，建立严格的员工行为规范排查制度，对行为不规范的员工要及时进行教育，情节严重的，要进行严肃处理。
加强员工职业教育培训（1）加强员工入职后的岗位技能培训、职业素质培训、职业道德教育，并进行相关考核；（2）定期开展员工安全教育、法制培训，如道德风险的成本分析、犯罪事例教育等；（3）通过强化思想教育来影响员工的价值标准和行为规范，提高员工的道德水准和自律意识；（4）管理者要做到率先垂范，通过正面典型教育帮助员工树立正确的职业道德信念，自觉抵制歪风邪气；（5）把提高员工的文化知识水平和业务技能结合起来，增强员工综合素质，才能强化“内功“，提升自身的抗风险能力。
（6）强化职业道德风险意识教育，安排部署周密的培训计划，增强员工的责任心、意志力，帮助其树立正确的人生观、是非观和价值观，同时也提升管理人员的职业操守和风险意识。
加强企业文化建设（1）强化内部企业文化建设，培养爱企敬业的主人翁精神；（2）加强企业凝聚力，实施系统、持久的职业精神的文化培养；（3）倡导诚实守信、忠于公司的企业文化，开展保密宣传教育工作，从内心深处感化员工。
完善企业薪酬管理体系（1）制订合理的薪酬体系，通过激励约束机制，使员工与组织的目标和行为保持一致；（2）对有贡献的员工进行合理奖励，激发员工的主动性、创造性；（3）完善员工待遇、福利、保险缴纳等保障。
提高科技管理水平（1）积极推进信息化技术等科技防范措施，改进和完善业务管理系统，有效控制人为因素对业务运作的影响，实现物防、技防与人防的有机结合；（2）提高监控、监听、数字图像记录、取证等科学技术防范的覆盖范围，扩大现代科技成果的运用水平；（3）围绕新业务推出、新系统上线中可能产生的道德风险缺陷，要加强识别、评估、分析和预警，及时排查和处置风险隐患。
四、责任与罚则责任划分（1）部门主任是各自工作团队成员道德风险管控的第一责任人，负责本部门员工道德风险把控；（2）盛邦公司总经理对公司所有员工的道德风险进行总体负责和把控；（3）集团风险管理部主任及风险控制专员负责对盛邦公司员工行为进行风险检视和督查，配合人力资源部、盛邦管理人员及时识别和评估员工道德风险，防患于未然；（4）集团风险管理部有权对出现道德风险的相关责任人进行责任认定，按制度进行处罚。
罚则在工作过程中，如果因为业务责任人的个人道德原因造成业务风险或管理风险，给公司造成了利益损失，公司将对相关人员依规进行处理；构成违法行为的，交由司法机关追究其刑事责任。
具体详见本制度附件中的《员工道德风险处罚措施》。
五、附则1. 本制度由盛邦综合管理部负责起草、制定与修改，经集团总裁审批，董事办登记备案后方可下发；2. 本制度自下发之日起开始执行，实际使用中如发现有不妥及不足之处，将适时调整和修改。
3. 附则附件：《团队成员道德风险处罚措施》附件：《团队成员道德风险处罚措施》团队成员道德风险处罚措施一、处罚情形二、处罚方式视情节与后果程度，一次性处以50元~1000元不等，具体来分：轻微警告：50~100轻度惩戒：100~200中度处罚：300-500重度处罚：500-1000（山西盛邦担保有限公司）。