证券基础知识的主要知识点(数字)
证券重要基础知识点
证券重要基础知识点1. 证券市场：证券市场是指进行证券买卖的场所，它直接关系到证券交易的规范和有效性。
证券市场分为主板市场和创业板市场，主要交易内容包括股票、债券、基金等证券品种。
2. 股票：股票是指股份有限公司发行的所有权凭证，代表股东对公司所有资产和利益的所有权。
持有公司股票的人成为股东，可以享受股权收益和参与公司治理。
3. 债券：债券是指债务人以写有债权金额和偿还条件的债券凭证向债权人募集债务资金的一种金融工具。
债券投资者可获得固定的利息和到期时的本金偿还。
4. 基金：基金是由投资者共同出资，由基金管理公司专门经营管理的集合投资工具。
根据不同的投资策略和风险偏好，基金可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金等。
5. 证券交易：证券交易是指投资者通过证券市场进行证券买卖的行为。
常见的证券交易方式包括集中竞价交易和竞价上市交易。
6. 证券监管：证券监管是指政府或相关机构对证券市场进行监管和管理的活动，旨在维护证券市场的公平、公正和透明。
证券监管机构通常负责监督、控制和监测证券市场的运作，以保护投资者的合法权益。
7. 公司治理：公司治理是指在股东和公司之间建立有效的监督机制，以确保公司经营和管理的透明度和合规性。
好的公司治理有助于提高公司的价值，保护投资者的权益，促进经济的可持续发展。
这些证券重要基础知识点对于投资者、交易员和从事证券相关工作的人士来说都是必备的，它们构成了理解证券市场运作的基础，有助于投资决策和风险管理。
对于学习和了解证券市场的人来说，深入掌握这些知识点将会是一个不错的起点。
证券从业基础知识点
证券从业基础知识点证券从业基础知识是指证券从业人员在工作中应具备的、涵盖证券市场、证券投资、证券业务、证券法律、证券流程等范畴的基础知识。
对于证券从业人员来说，掌握这些基础知识可以帮助他们更好地完成工作，提高工作效率，提升职业竞争力。
以下是证券从业基础知识点的简介。
一、证券市场1.证券市场组成：证券市场包括一级市场和二级市场，其中一级市场也称为发行市场，二级市场也称为交易市场。
2.证券交易品种：证券交易品种包括股票、债券、基金等。
3.股票交易方式：股票交易方式包括集中竞价交易和竞价转让交易。
4.交易流程：证券交易流程包括开户、下单、成交、结算等环节。
二、证券投资1.证券投资的基本原则：证券投资的基本原则包括风险与收益挂钩、分散投资、长期投资等。
2.证券分析方法：证券分析方法包括基本面分析、技术分析、市场情绪分析等。
3.投资组合管理：投资组合管理是指根据投资者的风险偏好和收益目标，选取不同类型的证券进行组合投资的过程。
三、证券业务1.证券账户管理：证券账户管理是指证券公司为客户开设证券账户，并对客户账户进行管理、内部控制等。
2.证券承销：证券承销是指证券公司作为中介机构来完成证券发行的业务。
3.证券交易：证券交易是指证券公司为客户提供证券买卖的业务。
4.证券投资咨询：证券投资咨询是指证券公司向客户提供投资建议、研究报告等，为客户的投资决策提供支持。
四、证券法律1.证券法律体系：证券法律体系包括证券法律法规、证券交易所规则和证券公司内部管理制度等。
2.违法行为：证券从业人员应该了解哪些违法行为，如内幕交易、操纵市场、诈骗投资者等。
3.证券法律责任：证券从业人员应该了解违法行为的法律责任，如罚款、禁止从事证券业务等。
五、证券流程1.开户流程：证券开户流程包括客户资料登记、身份证明、风险承受能力评估、签订协议等。
3.资金流程：证券资金流程包括资金划转、资金结算、资金管理等。
以上就是证券从业基础知识点的简要介绍。
证券从业基础知识重点
第一章证券市场概述(1-3)第一节证券与证券市场1ﻫ、证券就是指用以证明或设定权利所做成得书面凭证,它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有得特定权益,或证明其曾经发生过得行为、证券得票面要素主要为四个:第一,持有人;第二,证券得标得物;第三,标得物得价值;第四,权利。
证券得两个基本特征为:第一,法律特征;第二,书面特征。
ﻫ有价证券就是指标有票面金额,证明持有人有权按期取得一定收入并可自由转让与买卖得所有权或债券凭证。
有价证券本身没有价值,但由于代表了一定得权益,所以有交易价格。
有价证券可分为:商品证券、货币证券与资本证券、有价证券得特征:第一,证券得产权性;第二,证券得收益性;第三,证券得流通性;第四,证券得风险性。
有价证券得功能:第一,筹资功能,就是指为经济得发展筹集资本;第二,配置资本得功能,就是指通过有价证券得发行与交易,按利润最大化得要求对资本进行分配。
ﻫ２、证券市场就是股票、债券、投资基金等有价证券发行与交易得场所。
它得三个显著特征就是:第一,证券市场就是价值直接交换得场所;第二,证券市场就是财产权利直接交换得场所;第三,证券市场就是风险直接交换得场所。
从纵向来划分,证券市场可以分一级市场与二级市场、从横向来划分,又可以分为股票市场、债券市场、基金市场等。
3ﻫ、证券市场就是社会化大生产与商品经济发展到一定阶段得产物。
今年来证券市场有着全新得特征:第一,金融证券化;第二,证券投资法人化;第三,证券交易多样化;第四,证券市场自由化;第五,证券市场国际化;第六,证券市场电脑化。
证券市场得四大趋势为:第一,金融创新进一步深化;第二,发展中国家与地区得证券市场国际化将有较大发展;第三,证券交易所得合并与上市;第四,证券市场得网络化发展趋势。
纵观十年来我国证券市场得发展历程,它得特点为:第一,市场发展日益规范有序;第二,证券发行规模逐年扩大,品种结构日趋合理;第三,机构投资者得队伍逐渐壮大;第四,监督手段法制化、第二节证券市场得参与者1、证券发行人,就是指为筹措资金而发行债券、股票等证券得政府及其机构、金融机构、公司与企业。
证券基础知识知识点总结
第一章：证券市场概述1、证券是指各类记载并代表一切权利的法律凭证。
2、证券可以采取纸面形式或证券监管机构规定的其他形式。
3、有价证券是虚拟资本的一种形式。
4、有价证券有广义与狭义两种概念。
狭义的有价证券即指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。
5、商品证券有提货单、运货单、仓库栈单等。
6、货币证券包括商业证券和银行证券；商业证券有商业汇票和商业本票，银行证券有银行汇票、银行本票和支票。
7、按证券发行主体不同分为政府证券和公司证券；按是否在证券交易所挂牌分为上市证券与非上市证券；按募集方式分类分为公募证券和私募证券；按证券所代表的权利性分类分为股票、债券和其他证券。
8、政府证券是指由中央政府、地方政府或政府机构发行的债券。
9、公司证券包括股票、公司债券及商业票据等。
10、股票和债券是证券市场两个最基本和最主要的品种；其他证券包括基金证券、证券衍生品（金融期货、可转债证券、权证等）11、有价证券的特征：收益性、流动性、风险性、期限性。
12、证券市场的特征：1.价值直接交换的场所；2.财产权利直接交换的场所；3.风险直接交换的场所。
13、证券市场的结构分为层次机构、品种结构、交易场所结构。
14、证券市场构成分为发行市场（一级市场、初级市场）和交易市场（二级市场、次级市场）；根据上市所服务和覆盖的上市公司类型分为全球性市场、全国性市场、区域性市场等类型；根据上市公司规模、监管要求等差异分为主板市场、二板市场（创业板或高新企业板）等。
15、品种结构有股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场等。
16、按交易活动是否在固定场所进行，证券市场分为有形市场（场内市场）和无形市场（场外市场）。
17、证券市场的基本功能：1.筹资-投资功能、2.定价功能、3.资本配置功能。
18、证券发行人：公司（企业）、政府和政府机构19、企业的组织形式分为独资制、合伙制和公司制。
20、现代股份制公司采取股份有限公司和有限责任公司，只有股份有限公司才能发行股票。
证券基础会计知识点总结
证券基础会计知识点总结一、证券基础知识证券是指可以交易的、具有特定价值的金融工具，主要包括股票、债券和衍生品等。
它是企业融资和投资的重要工具，也是投资者获取收益的途径之一。
1. 股票股票是公司发行的股份，代表了公司的所有权，持有者有权分享公司的利润和决策权。
股票可以通过证券交易所进行交易，市场上通常分为主板市场和创业板市场等。
2. 债券债券是企业或政府发行的债务工具，持有者有权获得债券利息和偿还本金。
债券市场通常包括国债、公司债、地方政府债等各种债券品种。
3. 衍生品衍生品是一种金融工具，其价值来源于其他资产，包括期货、期权、互换合同等。
它可以用来进行风险管理、投机或套利。
二、证券交易和结算证券交易是指投资者通过证券交易所或场外交易平台进行证券买卖的行为，而结算是指完成证券交易并将证券所有权确认的过程。
证券交易和结算是证券市场的核心环节，其主要包括以下内容：1. 证券交易方式证券交易方式主要包括集中竞价交易和大宗交易两种。
集中竞价交易是通过证券交易所进行的标准化证券买卖，而大宗交易是指在证券交易所市场外进行的证券交易。
2. 证券市场证券市场主要包括一级市场和二级市场。
一级市场是指证券的首次发行市场，主要通过发行股票或债券来融资；而二级市场是指证券的二次交易市场，主要进行证券的买卖和交易。
3. 结算机构结算机构是指完成证券交易并确认账户所有权的机构，主要包括清算公司和交易所结算所。
结算机构的主要职责是进行证券资金划转和交割，确保证券交易的安全和顺利进行。
三、证券会计基础知识证券会计是指根据会计原则和法规对证券相关业务进行会计处理和报告的一种会计专业。
它主要包括证券投资会计、证券交易会计和证券资产减值准备会计等内容。
1. 证券投资会计证券投资会计是指对企业持有的证券投资进行会计处理和报告的过程，主要包括证券投资确认、计量和报告等方面。
其主要内容包括：（1）证券投资确认证券投资确认主要是指确认企业所持有的证券的种类、数量和持有成本等信息，并将其计入企业的资产负债表和利润表中。
2014-2015_证券从业基础知识重点
2014-2015_证券从业基础知识重点第一章、证券市场概述知识点101（P1）：证券的含义（多选）□证券是指各类记载并代表一定权力的法律凭证。
它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。
证券是用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益或证明其曾经发生过的行为。
证券可以采取纸质形式或其他形式。
知识点102（P1）：有价证券的含义（判断）有价证券是标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。
□这类证券本身没有价值，但它代表着一定量的财产权利，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有交易价格。
□有价证券是虚拟资本。
虚拟资本指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。
独立于实际资本之外。
通常虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化。
知识点103（P2）：有价证券分类概念（多选、判断）狭义有价证券指资本证券，广义包括商品证券、货币证券和资本证券。
30.有价证券有广义与狭义两种概念，狭义的有价证券是指( )。
A.政府债券B.商品证券C.资本证券D.货币证券商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证。
□有提货单、运货单、仓库栈单等（不能事先确定对象的，不属于。
如货币、购物券等）货币证券是本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。
□包括：一类是商业证券：商业汇票和商业本票；另一类是银行证券：银行汇票、银行本票和支票。
本票是自付(约定本人付款)证券；汇票是委付(委托他人付款)证券；支票是委付证券，但受托人只限于银行或其他法定金融机构。
商业汇票是指由付款人或存款人（或承兑申请人）签发，由承兑人承兑，并于到期日向收款人或被背书人支付款项的一种票据。
商业汇票按其承兑人的不同，可以分为商业承兑汇票和银行承兑汇票两种。
证券公司一些基础知识
证券公司一些基础知识
证券公司是指从事证券市场交易、发行、承销、经纪、投资咨询等业务的金融机构。
1. 主要业务：证券公司的主要业务包括股票交易、债券交易、基金业务等。
其中，股票交易是证券公司的核心业务，包括代理股票买卖、融资融券、配股认购、股票质押交易等。
债券交易主要包括债券发行、债券承销、债券买卖等。
2. 经营资格：证券公司需要经过中国证券监督管理委员会（简称证监会）的审批，取得相应的营业执照和相应的业务资格。
证券公司需要满足一定的净资本要求，并且在经营过程中需要遵守相关的法律法规。
3. 业务结构：证券公司一般由营业部、投资银行部、资产管理部等多个职能部门组成。
营业部主要负责证券交易业务，包括股票、债券等的交易。
投资银行部负责股票发行、承销等业务。
资产管理部负责管理证券公司自有资金和客户资产，进行投资和产品创新等。
4. 风险管理：证券公司需要建立完善的风险管理体系，包括市场风险管理、信用风险管理、流动性风险管理等。
风险管理是证券公司的重要任务之一，其目的是防范和控制各类风险，确保公司的稳健经营。
5. 监管要求：证券公司受到证监会和其他金融监管机构的监管和监督。
证监会负责对证券公司的业务行为、财务状况和风险
管理情况进行监管。
证券公司需要按照监管要求，定期披露财务报告、经营情况等信息，接受监管机构的检查和审计。
总之，证券公司是金融市场中的重要参与者，通过开展各类证券业务，为投资者提供交易、投资和融资等服务，同时需要严格遵守监管要求，确保市场的公平、公正、透明运行。
证券知识点笔记总结大全
证券知识点笔记总结大全一、证券市场基础知识1. 证券市场的概念和功能证券市场是进行证券交易的场所，是企业和个人进行融资和投资的重要场所。
证券市场包括股票市场、债券市场、衍生品市场等。
其主要功能包括为企业融资、为投资者提供投资机会、为资本市场发展提供支持等。
2. 证券市场的分类证券市场根据交易对象的不同可分为股票市场、债券市场和衍生品市场。
根据交易场所的不同可以分为一级市场和二级市场。
根据证券发行对象的不同可以分为公开市场和非公开市场等。
3. 证券市场的基本原理证券市场的基本原理包括供求关系决定价格、信息对市场的重要性、市场行为受制度影响等。
4. 证券市场的监管机构证券市场的监管机构主要有证监会、交易所和结算机构等，其主要职责是监督和管理证券市场的交易行为，维护证券市场的秩序和稳定。
二、股票市场相关知识点1. 股票的概念和种类股票是公司为筹集资金而发行的一种有价证券，主要种类包括普通股和优先股，普通股具有投票权和分红权，而优先股具有优先分红权。
2. 股票的价格形成机制股票的价格是由供求关系决定的，受市场情绪、公司基本面、宏观经济等因素的影响。
3. 股票的交易方式股票的交易方式包括交易所交易和场外交易两种，其中交易所交易是指在证券交易所进行的股票交易，场外交易是指股票交易场所不在证券交易所。
4. 股票融资的方式股票融资的方式包括定价发行、公开发行和非公开发行三种，其中定价发行是指按照市场价格发行股票，公开发行是指向社会公开发行股票，非公开发行是指向特定的投资者进行发行。
5. 股票市场的监管措施股票市场的监管措施包括信息披露、交易规则、市场监管等，其主要目的是保护投资者利益，维护市场秩序。
三、债券市场相关知识点1. 债券的概念和种类债券是企业或政府为筹集资金而发行的一种有价证券，主要种类包括公司债、政府债和可转换债券等。
2. 债券的定价和收益计算债券的定价是由债券面值、票面利率、剩余到期年限、市场利率和债券评级等因素决定的，收益计算包括债券利息收入和债券价格波动收益。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
1.中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，3个月到3年不等2.保险经营机构：（1）投资于银行活期存款、政府债券、中央银行票据、政策性银行票据、货币市场基金，不低于5%（2）投资于无担保债券和非金融企业债券，不高于20%（3）投资于股票和股票型资金，不高于20%（4）投资于未上市股权，不高于5% 投资于未上市股权的相关金融产品，不高于4% 两项合计不高于5%（5）投资于不动产，不高于10% 投资于不动产的相关金融产品，不高于3%，两项合计不高于10%（6）投资于基础设施等债权，不高于10%3. 单个境外投资者，持股比例不超过10% 所有境外投资者对单个上市公司A股持股比例总和不超过20%4. 社保基金理事会境外投资的比例，不得超过全国社保基金的20%5. 2011年2月发布《企业年金基金管理办法》6. （一）萌芽阶段：（1）1602年在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所。
（2）1773年，英国的第一家证券交易所在“乔纳森咖啡馆”成立，1982年被批准。
（3）1790年成立了美国第一个证券交易所费城证券交易所。
（4）1792年5月17日，在华尔街签订“梧桐树协定”，订立最低佣金标准以及其他交易条款。
（5）1793年，汤迪咖啡馆在纽约从事证券交易；1871年更名为纽约证券交易会，逐步在1863年发展为“纽约证券交易所”。
.（二）初步发展阶段：（三）停滞阶段：1929——1933年全球经济危机（四）恢复阶段：二战后至60年代（五）加速发展阶段：70年代以来，标志是反映证券市场容量的重要指标-证券化率（证券市值/GDP）的提高。
6. 1999年，美国通过《金融服务现代化法案》，废除1933年经济危机时代制定的《格拉斯-斯蒂格尔法案》，取消了银行、证券、保险公司相互渗透业务的障碍，标志着金融业分业制度的终结。
（P17）7. 2000年，阿姆斯特丹交易所、布鲁塞尔交易所、巴黎交易所签署协议，合并为泛欧交易所；8. 1970年伦敦证券交易所采用市场价格显示装置、1971年美国建成全国证券商协会自动报价系统和纽约证券交易所创设市场间交易系统。
8. 2002年又先后合并伦敦国际金融期权期货交易所（LIFFE）和葡萄牙交易所（BVLP）。
1993年斯德哥尔摩证券交易所最先挂牌上市。
(P18)9. 中国证券市场发展史（1）我国最早出现的股票是外商股票，最早的证券交易机构也是外商开办的“上海股份公所”和“上海众业公所”。
（2）1872年设立的轮船招商局是我国第一家股份制企业。
（3）1914年北洋政府颁布《证券交易所法》，推动证券交易所的建立。
（4）1917年北洋政府批准上海证券交易所开设证券交易业务。
（5）1918年成立的北平证券交易所是中国人创办的第一家证券交易所。
（6）当时规模最大的交易所：1920年上海证券物品交易所。
（7） 1981年7月，我国重启国债发行。
1982年出现企业债，1984年出现金融债。
（8）1987年9月，中国第一家专业证券公司-深圳特区证券公司成立。
（9）1990年12月19日上海证券交易所营业，1991年7月3日深圳证券交易所营业。
（10）1990年10月，郑州粮食批发市场引入期货交易机制，称为中国期货交易的实质性发端。
（11）1992年10月，深圳有色金属交易所推出中国第一个标准化期货合约-特级铝期货标准合同。
（12） 1992年10月，国务院证券委和中国证监会成立，标志中国资本市场纳入全国统一监管框架，1998年，国务院证券委撤销，证监会成为全国证券期货市场的监管部门。
（13）1993年，股票发行试点正式由上海、深圳推广至全国。
（14）1998年12月，《证券法》正式颁布，并于1999年7月实施。
（15）2001年12月加入世贸组织。
（16）国务院于2004年1月发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》（国九条）。
（17)2009年12月23日，创业板正式启动，2009年末，中国证监会又适时启动了以沪、深300股指期货和融资融券制度为代表的重大创新。
（18）2005年10月，修订后的《证券法》、《公司法》颁布，2006年1月1日开始实施。
(P23)（19）股权分置改革方案须经参加表决的股东所持表决权的2/3以上和参加表决的流通股股东所持表决权的2/3以上同时通过。
(P24)（20）2007年3月，修订《期货交易管理条例》发布（21）2001年12月11日，我国正式加入WTO，承诺：1、国外证券机构可直接从事B股交易。
2、其代表处可成为交易所特别会员。
3、允许设立合营公司从事证券投资基金管理业务，外资比例不超过33%，3年后，不超过49%。
4、加入3年内，允许设立合营证券公司，外资比例不超过1/3。
2003年，瑞士银行成为首家获批的合格境外机构投资者（QFII）（22）2011年末，中国证监会启动RQFII，首批21家基金公司和证券公司在港设立的子公司获得200亿人民币投资额度10. 我国对个人投资者获取上市公司现金分红适用的利息税率为20%，目前减半征收。
11. 股东大会一般每年定期召开一次，但出现董事会认为必要时、监事会提议召开、单独或者持有公司10%以上的股份的股东请求时，可以召开临时股东大会。
决议 2/312. 全体发起人首次出资额不得低于注册资本的20%，其余部分两年之内缴足。
以募集方式设立的股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份的35%13.股东大会召开前20日内或公司决定分配股利的基准日前5日，不得进行上诉规定的股东名册的变更登记。
14.我国对个人投资者获取上市公司现金分红适用的利息税率为20%，目前减半征收。
15.向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上。
16.出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过5%，在24个月内不得超过10%17.提前兑取时，除偿还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，按兑付本金的2%收取手续费18.贴现式国债：1年以下付息式国债：1年以上19.我国的国债：（1）第一阶段：1950年人民币胜利折实公债 1954-1958年国家经济建设公债（2）20世纪60年代-70年代，我国停止发行公债（3）第二阶段：1981年恢复发行国债 1994年多样化20.1995年实施《预算法》21.1950年东北政府发行东北生产建设折实公债22.2009年批准地方政府发行公债23.《2011年地方政府自行发债试点办法》实行年度发行额管理，2011年度发债规模限当年有效，不得结转下年，发行的政府债券为记账式固定利率附息债券，期限分别为3年和5年，分别占50%24.2010年发行汇金债券，2011年发行中国铁道部建设债券25.金融债券发行始于1982年，1985年工行、农行发行金融债券，1988年非银行金融机构发行债券，1993年投资银行发行外资金融债券，1994年我国政策性银行成立26.次级债务是指商业银行发行的，固定期限不低于5年27.2007年6月起，浮动债券上海银行间同业拆借利率为基准利率28.混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息29.500万元（含）一下的小微企业贷款不纳入存贷比考核范围，2011年11月，首单小微型企业贷款专项金融债发行30.2年以上的次级债务时长期次级债务，到期期限在5年，4年，3年，2年，1年以上的，原则上分别按100%、90%、70%、50%、20%比例计入净资本31.保险公司次级债是指保险公司为了弥补临时性或者阶段性资本不足，期限在5年以上32.我国企业债券发展的四个阶段：（1）萌芽期：1984-1986（2）发展期：1987-1992（3）整顿期：1993-1995（4）再度发展期：1996年起33.企业发行中期票据，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。
34.集合票据是指2个以上10个以下具有法人资格的中小非金融企业统一发行的。
35.公司债券1年以上还本付息。
36.2007年8月证监会颁布实施《公司债券发行试点办法》37.《企业债券管理条例》规定，企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%38.欧洲债券是在20世纪60年代初期随着欧洲货币市场的形成出现和发展起来的。
亚洲债券市场发源于人们对1997年东南亚金融危机的反思。
39.2005年我国允许符合条件的国际开发机构在我国国内发行人民币债券（熊猫债券)40.我国1882年首次在国际市场发行国际债券41.1987年10月财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公墓债券。
42.2001年5月17日中国政府在海外成功发行了15亿美元的欧元和美元债券43.1982年1月中国国际信托投资公司在日本发行100亿日元的债券，1993年，中国投资银行被批准首次在境内发行外币金融债券。
44.1997年11月，国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》45.1998年3月，两只封闭式基金——基金金泰、基金开元设立46.2004年6月1日，我国《证券投资基金法》正式实施47.封闭式基金有固定的续存期，通常在5年以上，一般为10年或15年48.加拿大多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与份额是严格意义上最早出现的ETF。
但2000年终止，现存最早的ETF是美国证券交易所（AMEX)于1993年推出的标准普尔存托凭证。
1999年香港推出盈富基金2006年2月21日，易方达深证100ETF正式发行，这是深圳证券交易所推出的第一只ETF49.ETF最早申购赎回单位是50万份或100万份`50.债券式基金80%投资于债券；股票基金60%投资于股票；货币市场基金期限在1年以内51.偏股型股票占50%-70%，债券占20%-40%；股债平衡型均占20%-40%52.2007年我国退出了首批QDII基金53.代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权召开持有人大会，可自行召集。
54.设立基金管理公司：注册资本不低于1亿元，必须为实缴货币资本；主要股东3年无违法，注册资本不低于三亿元。
55.基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务，客户委托的初始资产不低于3000万人民币；基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的，委托人人数不超过200人，客户办理的初始资产的合计不得低于3000万元人民币56.基金管理费用：股票基金为1.5% 债券基金为1% 货币基金为0.33%57.基金托管费：封闭式基金0.25% 开放式基金低于0.25% 股票高于58.封闭式基金年度收益分配不得低于以实现收益的90%，采用现金分红。
59.基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金净资产的10%；基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总价值的20%。