人寿品质合规风控测试题含答案5页
人寿保险知识测试题及答案（100道）
人寿保险知识测试题及答案（100道）人寿保险知识测试题及答案（100道）一、选择题（1分/题，共90题，90分）1. 在人寿保险核保中，以下属于非影响死亡率要素的是（A ）A、险种B、种族C、职业D、习惯2. 对风险发生的概率、损失程度，结合其他因素进行全面考虑，评估发生风险的可能性及其危害程度，并与公认的安全指标相比较，以衡量风险程度，并决定是否需要采取相应的措施，这是（ A ）A、风险评价B、风险识别C、风险估测D、风险评估3. 在非寿险的理赔中，保险人审核保险责任的内容之一是（ D ）A、被保险人的家庭状况B、损失标的是否有市场价值C、损失标的是否有残值D、损失是否由所承保的风险所引起4. 在风险管理方法中，为高层建筑安装火灾警报器的方式属于（ B ）A、抑制B、预防C、避免D、转移5. 在寿险核保中，由于弱体风险类别的人在健康和其他方面存在缺陷，致使他们的预期寿命低于正常人，保险人对他们所采取的承保方式是（ C ）A、拒保B、预防C、按照高于标准的费率予以承保D、按照低于标准的费率予以承保6. 保险销售从业人员执业登记事项发生变更的，相关单位应当及时予以变更并换发执业证书的最长时限是（ B ）A、1个工作日 B、3个工作日C、5个工作日D、10个工作日7. 在分红保险中，当采用固定死亡率时，其不列入分红保险帐户的收支项目包括（ B ）A、佣金支出B、风险保额给付C、附加保险收入D、管理费用支出8. 承包人因承包合同的订立、变更和终止，致使保险标的的使用权发生变更而引起的保险合同变更属于（ A ）A、保险合同主体的变更 B、保险合同内容的变更C 、保险合同客体的变更 D、保险合同形式的变更9. 保险公司、保险代理机构发现保险销售从业人员在保）A、意外B、伤害C、伤残D、损害23. 张某将新购臵的汽车投保了机动车辆损失险，在保险期间内，在一次保险事故中倒车镜被撞坏，但是没有其他损失，张某没有及时修理，继续使用汽车，不久在一次倒车时撞到自家车库的倒墙上造成车库墙和汽车尾部损失，那么，保险人应该赔偿（ A ）A、倒车镜的损失B、倒车镜、汽车尾部的损失C、倒车镜、车库墙的损失D、倒车镜、车库墙和汽车尾部的损失24. 在健康保险实务中，保险人对初次投保健康保险的被保险人都要规定一个等待期（或观察期）、则投保人坐车这种规定的合理依据是（ A ）A、推定被保险人在观察期内的患病为投保之前就存在的B、推定被保险人在观察期内的患病为投保之后刚产生的C、推定被保险人在观察期后的患病为观察期后刚产生的D、推定被保险人在观察期后的患病为观察期前刚产生的25. 在国内货物运输保险中，按性质可将运输的货物分为（ C ）A、沿海船运货物、内河船运货物B、陆运货物、水运货物、空运货物和邮运货物C、一般货物、一般易损货物、易损货物和特别易损货物D、直达运输货物、联运货物和集装箱运输货物26. 在健康保险比例给付条款中，如果采用累积比例给付方式，则保险人承担医疗费用的比例和被保险人自负比例之间的关系是（ C ）A、医疗费用支出增加，保险人承担的比例减小，被保险人自负比例增大B、医疗费用支出增加，保险人承担的比例减小，被保险人自负的比例也减小C、医疗费用支出增加，保险人承担的比例增大，被保险人自负的比例减小D、医疗费用支出增加，保险人承担的比例增大，被保险人自负的比例也增大27. 我国现行指导保险销售从业人员职业道德建设的纲领文件是（ D ）A、《中国代理机构管理规定》B、《中华人民共和国保险法》C、《保险代理人员职业行为准则》D、《保险代理从业人员职业道德指引》28. 在人身意外伤害保险中，未来可能领取保险金的人包括（ A ）A、被保险人或受益人B、被保险人或投保人C、投保人或受益人D、投保人或代理人29. 按照性质划分，企业财产保险属于（ C ）A、定额保险B、定值保险C、不定值保险D、第一损失保险30. 在我国，依照以死亡为给付保险金条件的合同所签发的保单，要进行转让或者质押，必须征得书面同意的人是（ D ）A、保险人B、投保人C、受益人D、被保险人31. 保险行业自律组织制定的规范从业人员行为的规则对保险销售从业人员的行为所起的作用是（ B ）A、间接约束作用B、直接约束作用C、无限约束作用D、有限约束作用32. 再保险实务中，我国海洋运输货物保险的“仓至仓条款”通常限制的是（ B ）A、保险标的存放地点B、保险责任承担地点C、保险期限长短D、保险金额的大小33. 国内水路、陆路货物运输保险综合险的保险责任包括（ D ）等。
2021风控合规题库【附答案】
2021风控合规题库【附答案】1. 涉刑案件涉案金额达到人民币（）万元以上的，属于重大案件1003005001000(正确答案)2. 以下不属于涉刑案件风险指标监测中需要重点监测的指标的是（）大额资金支付(正确答案)退保率犹豫期撤单率回访成功率3. 以下属于2020年保险机构市场乱象整治“回头看”工作治理要点的是（）贷款“三查”不尽职以银行理财产品、银行存款、证券投资基金份额等其他金融产品的名义宣传销售保险产品(正确答案)结构性存款不真实，通过设置“假结构”变相高息揽储或进行套利信用卡业务虚增客户偿债能力或违反“刚性扣减”规定，突破总授信额度上限管控4. 在保险宣传过程中，可以有以下哪项行为？曲解或片面宣传已生效法律法规宣传未生效的法律法规捏造虚假政策信息或利用监管新政销售、炒停以上行为都不可以(正确答案)5. （）可以包含死亡保险责任定额给付型医疗保险和费用补偿型医疗保险定额给付型医疗保险和长期疾病保险产品医疗意外保险和长期疾病保险产品(正确答案)医疗意外保险和费用补偿型医疗保险6. 长期健康保险产品应当设置合同犹豫期，并在保险条款中列明投保人在犹豫期内的权利。
长期健康保险产品的犹豫期不得少于（）天1015(正确答案)20307. 疾病保险、医疗保险、护理保险产品的等待期不得超过（）天306090180(正确答案)8. 保险公司（）委托医疗机构或者医护人员销售健康保险产品不得(正确答案)可以应当以上都不对9. 开展现场风险评估时，中国人民银行及其分支机构的反洗钱工作人员不得少于（）人，并出示合法证件2(正确答案)31510. 根据金融机构合规情况和风险状况，中国人民银行及其分支机构不可以采取（）措施监管提示约见谈话监管走访监管处罚(正确答案)11. 下列不属于合规与风控部的反洗钱职责的是（）组织、协调各相关部门开展客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、可疑交易分析报告等各项洗钱风险管理工作监督、检查反洗钱内控制度的执行情况，对违反监管反洗钱要求、公司洗钱风险管理政策和程序的情况及时预警、报告并提出处理建议配合运营管理部门落实高风险客户强化尽职调查工作(正确答案)组织、协调各相关部门开展客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、可疑交易分析报告等各项洗钱风险管理工作12. 《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类567(正确答案)813. 《反洗钱法》规定，金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱后果发生的处（）罚款处50万元以上500万元以下(正确答案)处50万元以上200万元以下处20万元以上500万元以下处30万元以上500万元以下14. （）最先在金融机构反洗钱领域提出了“了解你的客户的原则”人民银行银保监会巴塞尔银行委员会(正确答案)全国人大15. 单笔或者当日累计人民币交易（）以上的现金缴存应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告5万(正确答案)10万20万50万16. 下列何种情况，金融机构可以拒绝中国人民银行的反洗钱调查没有事先取得金融机构同意调查人员少于2人，或未出示执法证和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的调查通知书(正确答案)调查人员少于3人调查人员中有省一级分支机构以下的人员17. 义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的,应当（）有选择的与与客户建立业务关系或者进行交易不得与客户建立业务关系或者进行交易(正确答案)请示高层管理层后再与客户建立业务关系或者进行交易立即终止与客户的业务关系18. 金融机构应在业务关系建立后的（）工作日内完成等级划分工作510(正确答案)152019. （）与民事行为能力有直接关联，与自然人客户的财富状况、社会经济活动范围、风险偏好等有较高关联度年龄(正确答案)性格国籍性别20. 金融机构应当对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展（）监测技术系统实时(正确答案)严密21. 保险公司销售（），应当向投保人询问被保险人是否拥有公费医疗、基本医疗保险或者其他费用补偿型医疗保险的情况，投保人应当如实告知定额给付型医疗保险失能收入损失保险长期疾病保险费用补偿型医疗保险(正确答案)22. 保险公司销售长期个人健康保险产品的，应当在（）对投保人进行回访承保前承保后犹豫期外犹豫期内(正确答案)23. 订立保险合同，保险人就保险标的或者被保险人的有关情况提出询问的，（）应当如实告知投保人(正确答案)被保险人受益人保险人24. 自保险合同成立之日起超过（）的，保险人不得解除合同，发生保险事故的，保险人应当承担赔偿或者给付保险金的责任30天半年一年两年(正确答案)25. 对保险合同中免除保险人责任的条款，保险人在订立合同时应当在投保单、保险单或者其他保险凭证上作出足以引起投保人注意的提示，并对该条款的内容以书面或者口头形式向投保人作出明确说明，未作提示或者明确说明的，该条款（）有效不产生效力(正确答案)效力待定经追认后生效26. 保险人自收到赔偿或者给付保险金的请求和有关证明、资料之日起（）内，对其赔偿或者给付保险金的数额不能确定的，应当根据已有证明和资料可以确定的数额先予支付；保险人最终确定赔偿或者给付保险金的数额后，应当支付相应的差额10日20日30日60日(正确答案)27. 人寿保险的被保险人或者受益人向保险人请求给付保险金的诉讼时效期间为（）年，自其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算1235(正确答案)28. 保险公司不得接受投保人使用（）方式支付5年期以下两全保险产品保费及偿还保单质押贷款信用卡透支(正确答案)现金转账微信29. 对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉，应当自收到消费投诉之日起（）日内作出处理决定并告知投诉人35715(正确答案)30. 投诉人对银行保险机构分支机构消费投诉处理结果有异议的，可以自收到处理决定之日起（）日内向其上级机构书面申请核查101530(正确答案)6031. 银行保险监督管理机构的消费投诉处理监督管理部门应当自收到辖区内消费投诉之日起（）个工作日内，将消费投诉转送被投诉银行保险机构并告知投诉人357(正确答案)1532. 履职回避中轮岗期限原则上不得超过（）年357(正确答案)933. 商业银行经营保险代理业务，应当符合中国银保监会规定的条件，取得（）《保险兼业代理业务许可证》(正确答案)《保险专业代理业务许可证》《经营保险经纪业务许可证》《经营保险业务许可证》34. 下列不符合商业银行代理销售保险产品经营规则的是（）保险公司委托商业银行代理销售保险产品，应当建立商业银行代理保险业务的财务独立核算及评价机制保险公司及其人员不得以任何名义、任何形式向商业银行及其保险销售从业人员支付协议规定之外的任何利益。
保险合规知识100题
保险合规知识100题(共17页) -本页仅作为预览文档封面，使用时请删除本页-《保险合规知识测试100题》一、关于印发《2013年全国保险监管工作会议的讲话》的通知（保监发〔2013〕13号）（10题）（一）多选题年保险监管的主要工作包括：（ABCDEF）A、牢牢守住不发生系统性区域性风险的底线；B、进一步加大消费者权益保护工作力度，C、继续推进改革创新，D、力争在规范市场秩序方面取得新的成效。
E、加强对保险法人机构的监管F、加强保险监管干部队伍建设2. 加大消费者权益保护工作力度的主要内容：（ABCD）A、继续推进解决销售误导和理赔难问题，B、健全保险纠纷调处机制C、促进保险公司提高服务质量和水平D、开展形式多样的保险知识普及工作3. 2013年力争在规范市场秩序方面取得新的成效的主要举措：（ABCD）A、抓住突出问题。
主要是查处虚列手续费、虚挂应收、虚假批退保费、虚假理赔、不严格执行报批报备的条款费率，以及不真实提取准备金等违法违规问题；B、抓住重点领域和重点公司，重点抓好商业车险、交强险、农业保险和大病保险业务的监管，加强银邮兼业机构监管。
将问题较多和业务规模较大公司列为重点监管对象；C、依法严格及时处罚违法违规行为；D、强化对高管人员和上级机构的责任追究。
4.加强对保险法人机构的监管和主要内容包括：（ABCD）A、加强偿付能力监管；B、加强公司治理监管；C、加强资金运用监管；D、推进市场准入和退出机制建设；年监管工作所提出的突出问题包括：(ABCDE)A、虚列手续费、虚挂应收、虚假批退保费、虚假理赔、不严格执行报批报备的条款费率，以及不真实提取准备金等违法违规问题；B、继续开展寿险销售误导综合治理，整治违规承诺高收益等非理性竞争行为；C、以车商代理保险业务为重点，开展兼业代理市场清理整顿工作；D、加强综合性检查，重点关注股东行为、资金安全、偿付能力以及准备金评估的合理性；E、切实做好反保险欺诈和反洗钱工作，进一步优化保险业发展环境。
合规培训测试试卷有答案【最新版】
合规培训测试试卷有答案单位:姓名:得分:一、填空题(20分，每空格1分)1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
4、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。
5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。
商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。
7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。
内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。
8、商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于8%。
9、合规员就合规风险工作向本单位(部门)负责人及合规管理部双线报告工作并负责;对出现重大风险或利益冲突而难以保障合规报告畅通、及时的或与本单位(部门)负责人有关联的，可直接向合规管理部或总行领导报告。
二、单选题(共计15题，每题2分)1、下列不属于合规员工作方式的是D 。
A、日常合规风险事项报告B、重大合规风险事项报告C、合规管理工作总结D、合规工作手册2、商业银行各业务条线和分支机构的B 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工3、合规负责人的职责中，不包括D 。
A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告D、分管业务条线4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是 C 。
2023中国人寿保险考试题及答案
2023中国人寿保险考试题及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪个不属于人寿保险的分类？（）A. 定期寿险B. 终身寿险C. 投资连结保险D. 意外险答案：D2. 人寿保险合同中，保险期间届满后，保险公司应向被保险人支付的金额称为：（）A. 保险金B. 保险费C. 保险赔偿金D. 保险收益答案：A3. 以下哪个不属于人寿保险合同中的基本条款？（）A. 保险金额B. 保险期间C. 保险费率D. 保险代理人答案：D4. 在人寿保险合同中，被保险人因意外伤害导致全残或死亡，保险公司应支付的保险金额称为：（）A. 死亡保险金B. 残疾保险金C. 全残保险金D. 生存保险金答案：C5. 以下哪个不属于我国保险公司的主要业务？（）A. 人寿保险B. 财产保险C. 信用保险D. 银行存款答案：D6. 人寿保险合同中的保险期间，以下说法正确的是：（）A. 保险期间是指保险公司承担保险责任的时间B. 保险期间是指保险公司收取保险费的时间C. 保险期间是指被保险人可以申请保险赔偿的时间D. 保险期间是指保险公司支付保险金的时间答案：A7. 在人寿保险合同中，保险公司对以下哪种情况不承担保险责任？（）A. 被保险人因疾病导致死亡B. 被保险人因意外伤害导致死亡C. 被保险人自杀D. 被保险人因犯罪行为导致死亡答案：D8. 以下哪个不属于人寿保险合同中的附加条款？（）A. 自动垫付保险费B. 加减保额C. 身故保险金提前支付D. 保险公司破产答案：D9. 以下哪个不属于人寿保险的投保条件？（）A. 投保人年龄在18周岁以上B. 投保人具有完全民事行为能力C. 被保险人年龄在65周岁以下D. 投保人身体健康答案：D10. 以下哪个不属于我国保险公司经营人寿保险业务的主要风险？（）A. 利率风险B. 信用风险C. 市场风险D. 法律风险答案：B二、判断题（每题2分，共20分）11. 人寿保险合同中的保险费率是固定的，不会随着市场利率的变化而调整。
2022年合规测试题及答案
2022年合规测试题及答案1:农作物损失率在多大比例以上应视为全部损失？答：C80%（含）2:问：中国保监会对经检查发现内部控制存在___的保险公司，应当下发监管意见函，要求公司限期整改并反馈。
答：D重大缺陷及实质性漏洞。
3:应集中在什么层级进行集中管控？答：A总公司。
4:病毒能不能通过手机短信彩信传播答：A能5：在没有附条件和附期限的情况下，保险合同自何时生效？答：A 成立时6：微博安全防护建议错误的是：答:D可在任意公共电脑或移动终端登录7：对试点地区个人购买符合规定的商业健康保险产品的支出，允许在当年（月）计算应纳税所得额时予以税前扣除，扣除限额答：A2400元/年（200/月）9：木马的危害错误说法是：答：B传播其他大型病毒程序或安装广告软件10：保监会对于保险公司分支机构财务经理管理有何要求？答：A应实行委派制多选1:怎样加强保险公司内控监管？答：ABCD第一，全面和重点相统一第二，制衡和协作相统一第三，权威性和适应性相统一。
第四，有效控制和合理成本相统一2：保险中介市场的不规范主要表现为以下几个方面答：ABC一是业务不真实二是银邮兼业代理和营销员进行销售误导，容易引发集体退保和群体性事件的风险。
三是内生发展质量不强，多数保险中介只进行简单的产品销售，提供风险管理、专业服务等比较少，提供增值服务能力更弱。
3：如何建立健全互联网保险监管制度？答：ABC一是结合互联网保险业务特点，系统梳理现有监管规定，以保护消费者权益和防范系统性风险为重点，在信息披露、服务质量、信息安全等方面细化监管要求，明确监管措施，抓紧出台互联网保险业务监管办法。
二是立足行业自律，构建促进互联网保险发展的长效机制。
三是推进互联网金融监管协作和沟通。
4：公司治理的监管内容？？？？答：ABCD 5:我国保险监管的目标是什么？答：ABC第一，保护保险消费者权益。
第二，维护保险市场稳定。
第三，促进保险市场繁荣。
6：为什么要推进费率市场化改革？答：ABCD第一，费率改革有利于保险业持续健康发展。
合规风险题库及参考答案
合规风险防控知识题库一、单选题1、检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（C）。
A、商业银行上级管理部门；B、人民银行相关管理部门；C、银行业监督管理部门；D、工商行政管理部门。
2、（C）对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
A、商业银行行长； B商业银行分管副行长；C、商业银行董事会；D、商业银行监事会。
3、（D）应监督高级管理层合规管理职责的履行情况。
A、商业银行行长；B、商业银行董事长；C、商业银行监事长；D、商业银行监事会。
4、（A）应及时向董事会或监事会报告任何重大违规事件。
A、商业银行高级管理层；B、合规管理部门；B、合规管理部门负责人； D、合规管理岗位。
5、（B）应定期向高级管理层提交合规风险评估报告。
A、合规管理部门；B、合规负责人；C、合规管理岗位；D、分管合规的领导。
6、合规负责人（B）分管业务条线。
A、可以；B、不得；C、直接；D、间接。
7、商业银行应建立合规管理部门与（B）在合规管理方面的协作机制。
A、内部审计部门；B、风险管理部门；C、信贷管理部门；D、人力资源部门。
8、商业银行合规管理职能的履行情况应受到（A）定期的独立评价。
A、内部审计部门；B、纪检监察部门；C、事后监督部门；D、风险管理部门。
9、内部审计部门应随时将合规性审计结果告知（D）。
A、董事长；B、行长；C、监事长；D、合规负责人。
10、商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（C）备案。
A、上级行；B、人民银行；C、银监会；D、工商部门。
11、商业银行应当按照（C）规定的贷款利率的上下限，确定贷款利率。
A、商业银行总行；B、银行会；C、中国人民银行；D、国务院。
12、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（C）予以处分。
A、半年内；B、一年内；C、二年内；D、三年内。
13、商业银行违反规定提高或降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的。
2023中国人寿保险考试题及答案
2023中国人寿保险考试题及答案2023中国人寿保险考试题及答案·1、保险人签发正式保险单之前发出的暂时凭证（）A．保险单B．暂保单C．保险凭证D．保险协议书答案：B·2、按照《民法通则》的规定，身体受到损害要求赔偿的诉讼时效期限为（）。
A．半年B．1年C．2年D．3年答案：B·3、雇主欲转嫁其对雇员在受雇期间因从事与职业行为有关的工作而患职业病或伤、残、亡等依法应担当医疗费、工伤补贴、家属抚恤等责任，可以投保（）A．财产保险B．意外损害险C．失业保险D．雇主责任保险答案：D·4、广告的经营者发布虚假广告的，消费者可可以哀求（）予以惩罚。
A．行政主管部门B．法律主管部门C．产品监督部门D．消协答案：A·5、我国《反不正值竞争法》规定：经营者不得以排挤竞争对手为目的，以低于成本韵价格销售商品。
以下情形，属于不正值竞争行为的是（）。
A．使用知名商品特有的名称、包装、装潢，或者使用与知名商品近似的名称、包装、装潢，造成和他人的知名商品相混淆，使购买者误认为是该知名商品B．销售鲜活商品C．处理有效期限即将到期的商品或者其他积压的商品D．时节性降价；清偿债务、转产、歇业降价销售商品答案：A·6、（）是与人的心理状态有关的无形因素，即因为人们疏忽或过失以及主观上不注重、不关怀、心存侥幸，以致增强风险事故发生的机会和加大损失的严峻性的因素。
A．道德风险因素B．心理风险因素C．合规风险因素D．管理风险因素答案：B·7、在机动车交通事故责任强制保险合同中，受害人有（）等。
A．保险车辆车上人员B．被保险人C．交通事故中遭遇人身伤亡或者财产损失的人D．保险人答案：C·8、保险专业代理机构及其分支机构高级管理人员的学历要求是（）以上。
A．讨论生B．本科C．专科D．高中答案：C·9、按照《保险营销员管理规定》，保险营销员的存在形式是（）A．法人B．单位C．个人D．机构答案：C·10、保险专业代理公司保证金缴存额达到人民币（）的，可以不再增强保证金。
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品质、合规、风控测试题一、单选（每题2分，共20题，满分40分）1．新契约业务客户身份识别标准：单笔保单保费金额达到（B ）以现金形式缴纳；或达到（）以转账形式缴纳的人身保险合同个人业务、代理业务或团体业务的，必须对客户身份进行识别.A、人民币1万元以上；人民币10万元以上B、人民币2万元以上；人民币20万元以上C、人民币2万元以上；人民币30万元以上D、人民币5万元以上；人民币50万元以上2.保险营销人员可以通过什么形式单独招募保险营销人员（D ）A．网络B．自媒体C．招聘会D．都不可以3、对于新单回访出现代签名问题，自2019年6月1日起，一经发现，立即作退保处理。
每单扣款金额：个险渠道：业务员（A ）元A.500元B.400元C.300元D.200元4.通过保险兼业代理渠道以外其他销售渠道向多少年龄以上投保人销售保险期间超过一年的人身险产品需要对销售过程进行双录（ C ）A．50周岁（含）B．55周岁（含）C．60周岁（含）D．65周岁（含）5．金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（ A ）。
A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作6．新契约投保，达到身份识别保费金额的计算方法为（B ）A、首期保费*保险期间B、首期保费*交费年限C、保额*保险期间D、保额*缴费年限7. 以下（D ）活动可能存在洗钱行为。
A、地下钱庄B、购买保险后立即退保C、成立空壳公司D、以上都是8.哪个层级机构或个人可以设计、印刷或修改新型产品的信息披露材料（A ）A．总公司B．分公司C．中支公司D．个人代理人9.保险从业人员有下列情形之一的，各机构均不得再行录用（ A ）A．伪造、销毁账务，指使违规操作，被业内通报批评B．被保险公司辞退过的C．曾误导销售过的D．未详细介绍保险产品的10.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（C ）身份证件或者其他身份证明文件。
A、核对并登记代理人B、核对并登记被代理人C、核对并登记代理人和被代理人D、核对代理人、核对并登记被代理人11．金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其（A ），了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
A、交易目的和交易性质B、交易内容和交易状态C、个人信息和经济来源D、交易原因和交易方式12．保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与（B ）的关系，核对投保人和被保险人、法定继承人以外的（）的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A、被保险人；代理人B、被保险人；指定受益人C、受益人；代理人D、受益人；指定受益人13.针对万能险，保险公司应多长时间公布一次当月的日结算利率和年化结算利率（ B ）A．每日B．每15日C．每月D．每季度14.《保险从业人员行为准则实施细则》规定保险从业人员应（ D ），遵守与其签订的保密和竞业禁止协议A．尽量保护所在机构商业秘密B．选择性保护所在机构商业秘密C．无偿使用公司资料D．保护所在机构商业秘密15．（ B ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理；A、中国保险监督管理委员会B、中国人民银行C、中国反洗钱监测分析中心D、中国银行业监督管理委员会16.凡经过审计、投诉或日常抽检发现如提供虚假电话、代客户接受回访、回访纸质资料代签名等处理结果不真实情况的，自2019年6月1日起每单扣款金额：个险渠道：业务员（ D ）元A.400元B.300元C.200元D.100元17. 大额交易判别标准：当日单笔或者累计交易人民币（ C ）、外币等值（）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支时，金融机构应当报告大额交易。
A、2万元及以上1万美元及以上B、2万元及以上2万美元以及上C、5万元及以上1万美元及以上D、5万元及以上2万美元以及上18．金融机构未充分履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，处（ B ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。
情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
A、五十万元以上一百万元以下；五万元以上十万元以下B、五十万元以上五百万元以下；五万元以上五十万元以下C、二十万元以上五十万元以下；五万元以上十万元以下D、五十万元以上五百万元以下；十万元以上五十万元以下19. 我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有( D )种。
A、4种B、5种C、6种D、7种20．成立于1989年的（ A ）是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。
A.反洗钱金融行动特别工作组（FATF）B.埃格蒙特集团（Egmont Group）C.亚太反洗钱集团（APG）D.欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）二、多选题（每题3分，共10题，满分30分）1. 金融机构未充分履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，处（ D ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ C ）罚款。
A、五万元以上十万元以下B、十万元以上五十万元以下C、五万元以上五十万元以下D、五十万元以上五百万元以下2. 向他人出租、出借自己的身份证件可能产生的不良后果有（ABCD ）A、他人借用您的名义从事非法活动B、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动C、可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊D、您的诚信状况受到合理怀疑3.保险公司在产品说明书和其他宣传资料中演示保单利益时，应当采用（ABC ）演示新型产品未来的利益给付A．低档B．中档C．高档D．以上都不是4.万能险产品利益演示时，必须注明以下哪些内容（ACD ）A．用于演示的万能保险的假设结算利率B．同期银行定期存款利率C．最低保证利率之上的投资收益是不确定的D．实际保单账户利益可能低于中、高档利益演示水平5．出现以下哪些情况时，应当重新识别客户：（ABCD ）。
A、客户要求变更姓名、证件号码的B、客户交易异常的C、客户要求变更注册资本的D、客户要求变更经营范围的6.《关于加强公司合规工作的若干意见》中所指的三道防线，下列叙述正确的是（ABC ）A．各基层经营单位是公司合规经营的第一道防线B．各级产品线和管理部门是合规经营的第二道防线C．各级监督部门是合规经营的第三道防线D．各级合规部门是合规经营的第三道防线7．客户身份识别，是指金融机构在为客户提供金融产品或服务时，应当根据法定有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户（ABCD ）。
A、真实身份B、交易目的及交易性质C、资金来源和用途D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际收益人8.保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有下列行为（ABCD ）A．对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况B．承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的保险费回扣或者其他利益C．阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务D．欺骗投保人、被保险人或者受益人9. 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当按照____，妥善保存客户身份资料和交易记录（ABCD ）A、安全性原则 B、准确性原则C、完整性原则D、保密性原则10.金融机构应建立反洗钱培训长效机制，确保各类金融从业人员及时了解（ABCD ）洗钱风险变动情况等方面的反洗钱工作信息。
A.反洗钱监管政策B.反洗钱内控要求C.反洗钱新方法D.反洗钱新技术三、填空题（每题4分，共5题，满分20分）1.我国的国务院反洗钱行政主管部门是中国人民银行，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
2. 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
3.各银行保险机构要结合新时期经济金融特点和转型发展要求，重点围绕新时期工作要求，构建道德、行为、服务、管理“四项”从业规范。
4. 客户身份识别的基本原则有真实性、有效性、完整性、持续性。
5.天安人寿山东分公司合规经营“十二字方针”是：人人有责如履薄冰警钟长鸣四、判断题（每题2分，共10分）1. 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。
（×）2. 任何单位和个人发现洗钱活动，有权利、有义务向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
（√）3. 金融机构从管理层到一般业务员都应对反洗钱内部控制负有责任。
（√）。
4. 金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。
（×）5. 某客户同一天内先后投保2份我公司年金险产品，2张保单均以现金方式缴纳保费1万元，该客户暂未达到身份识别标准，无需进行客户身份识别。
（×）。