一日游业务操作流程
一日游业务操作流程：
接单
操作人员在收到发货人发货通知后落实发货时间，货物抵达黄岛的大体时间以及货物数量，毛重等基本信息后，安排车辆，提前做好准备工作。
单据准备
货物走物流园进出口需要在黄岛保税物流园区海关做有纸报关，需向海关提供相关单据。具体单据包括：
1 出口所需单据有：合同、箱单、发票、报关委托书、核销单，仓储协议及
根据情况还有商检通关单换证凭单等。
2 进口所需单据：报关委托书、合同、发票、装箱单及预录入清单。
装货
分门到门服务和客户自送货两种。
1门到门服务：操作人员在收到客户准确装货日期后，安排好车辆按时到客户指定地点装货，并要求车辆在装货后第二天早上到达物流园区内。并将车辆情况通知黄岛报关人员。具体包括：车型、车辆数量、车皮重、车号等等。
2客户自己送货：客户装货以后，及时向客户索要装货车辆的信息(具体同上)。同时要求客户在第二天早上把货送到物流园内，以便办理报关手续。
报关
进行报关出口、进口手续。
通知客户车从物流园开出时间。
通关车辆在物流园内办理完出口、进口手续后，通知货物的收货人车辆出物流园具体的时间，货物运送的时间、到货的时间等，以方便收货人准备卸货。
卸货
货物车辆到指定地点卸货。
保税物流园操作流程图
保税区一日游的操作流程
保税区一日游，我们在保税物流园区的工作是两个企业之间的转厂，就是货物从一个 企业到另一个企业要用一般的流程手续很繁琐，但是如果把保税区作为一个缓冲流通带，通过进出保税区的方法，就可以实现企业的转厂，这个就是保税区转厂，如果进 展顺利在一个工作日完成，做到上午进入保税区，下午报关驶出保税区，这样在业内 就称为保税区一日游了. 在理解了保税区一日游的流程之后哦，我们就来看下这样进出保税区要做什么样的操作，简单来说进出保税区的一进一出的流程中，进出都是要保税的，这是两个核心的 步骤，进入保税区以后在保税仓库完成逗留和卸货，出去之前再去报关，等得到允许 之后车辆就可以驶出保税区了，这样就完成了保税区转厂行业称为的保税区一日游. 那么关于重点来了关于保税区一日游的操作流程是什么呢？首先保税区内的物流企业 的报关员对车辆进入去海关那里进行报关，然后得到允许车辆进入保税区，在物流企 业的保税仓库待一个上午之后，报关员再去报关，得到同意后车辆可以带货驶出保税区．简单来说就是：进入之前报关＞允许后进入保税区＞出去前报关＞允许后车辆驶 出保税区． 那么这个流程中除了是完成转厂需求的公司为什么加工企业要通过保税区来做缓冲带呢，其实进入保税区的企业一般的目的就是完成企业的核销和退税．这边也顺说说什 么是加工贸易企业：这个加工贸易企业一句话概括就是看哪个地方的劳动力廉价就使 用这廉价劳动力，并运用外来的完美的材料和零件，生产成成品之后再次出口到国外，这样实现利润的最大化也保证了产品的优质质量，企业只有一方是加工贸易企业或者 双方都是．这里就可以说明现在因为这个现实意义也有对应的政策：加工贸易企业进 口原材料暂时免纳税，他们的产品最终必需出口核销，所以加工贸易企业不能在国内 直接采购和销售，但是保税区这个等同于在境外的意思，所以通过保税区是可以实现 转厂的，因此这就是保税区一日游的意义所在了．上有政策下有对策这句话是不折不 扣的大实话． 这边举个例子某出口到非洲的收音机生产公司（加工贸易企业），是在日本购进的收 音机内部精密零件，在中国大陆使用廉价劳动力，但是另一家国内知名企业想要这批 零件，生产并卖到西部，但是这样是不能直接转厂的，这时候就需要保税区这个［境 外关内］得天独厚的政策优势进行企业间的转厂，一天内完成的话我们就称之为保税 区的一日游．这些就是关于保税区一日游的流程了，想了解更多关于保税区的内容可 以百度一下保税区梁先生．
保税区一日游
货物进出口一日游所准备的文件资料 2010年7月2日 | 标签: 货物进出口一日游所准备的文件资料,有了这份文章就可以帮助你顺利的办理一日游清关手续了. 一、出口所需资料 1.出口手写报关面单一式两份,加盖公章(请填妥并清楚注明货物的包装规格、材质、品牌、是否退税、境内货源地、车牌、柜号、柜型，货物毛重、净重，HS 编码、单价及总价等资料） 2.代理报关委托书正本一份(请填妥并盖经营单位公章,来料加工加盖外经委公章) 3.装箱单正本三份(请填妥并盖经营单位公章) 4.商业发票正本三份(请填妥并盖经营单位公章) 5.合同(手册) 一般贸易情况下,提供销售合同正本两份,填妥并加盖经营单位公章 手册纸质手册提供复印件一式两份,提供手册防伪标识一页复印件及成品栏项一页复印件并加盖公章,EDI提供电子帐册的复印件 6.核销单正本一份,盖经营单位骑缝章,来料加工加盖外经委公章 7.其他单证 通关单正本一份,指定盐田物流园使用 增值税发票正本一份(一般贸易退税)经营单位不属深圳的企业提供 出口许可证正本一份(视货物而定) 纺织品出口许可证正本一式两份(视货物而定) 8.经营单位属深圳的企业,如需要退税必须提供税务局统一印制的出口退税专用发票两联,分别为第五联和第 七联. 二、进口所需资料
1.进口手写报关面单一式两份、加盖公章填妥并清楚注明货物的包装规格、重量、用料、尺寸、品牌、用途，原产国、箱唛、具体包装、成份、含量、境内目的地等 2.代理报关委托书正本一份,填妥并盖收货人公章,来料加工盖外经委公章 3.代理报检委托书正本一份填妥并盖收货人公章 4.装箱单正本三份,填妥并盖境外发货人公章 5.发票正本三份,填妥并盖境外发货人公章 6.合同(手册) 一般贸易情况下,合同正本两份 纸质手册需提供正本一式两份,提供手册防伪复印件及成品栏项一页复印件并加盖公章,电子帐提供复印件一份 7.通关单正本一份,指定盐田物流园使用 8.其它单证按海关监管条件提供,如自动进口许可证(新旧机电产品)、自动进口许可证（加工贸易）、重要工业证明及原产地证明等 备注：报关面单可以不提供，由报关行根据装箱单，发票制作。
风控中心岗位职责及工作流程
晋商联合风控中心制度 1.0 版 风控中心是我司把控风险的重要部门，是保证我司实现创收的重要保障。风控中心由“信审部”、“审贷委员会”、“贷后管理部”组成。明确的部门划分和细致的岗位职责更有助于提高我司审件的效率和风险的控制。 第一章岗位职责及工作流程一、岗位设定及岗位职责：（一）信审部 信审部主要负责所有借款人的贷前审核工作，按照我司的信审流程核查并完成相应的信审报告。 1、信审内勤（1-2 人）： 信审内勤主要负责初步审核工作，核查进件的完整性及是否达到我司进件标准。建立台帐，统计信贷顾问的进件数量及下款额度等相关数据。 （1）岗位职责： ①、负责借款人资料的台账记录工作； ②、审核借款人资料是否齐全且满足我司的进件审核标准； ③、核查借款人基本资料，核算流水等信审初步工作，填写《借款人资料清单》和《借款人审核单》。 2、电核专员（1-2 人）电核人员主要工作是根据借款人递交的资料及所预留的电话 号码，对借款人 进行直接或间接的核实借款人相关信息。 （1）岗位职责： ①根据借款人递交的基本资料进行电话核实工作； ②按照电核回馈信息填写《电核流程表》和《借款人审核单》 3、信审外勤（4-8 人）信审外勤主要工作是根据初审报告和电核报告提出的问题进 行实地考察确 认，同时进行相关项目的拍照工作，用以审贷委员会授信使用。 （1）岗位职责： ①根据外访通知单对借款人进行相关问题的核实以及拍照工作； ②填写《借款人审核单》 ③配合贷后管理人员做好催收工作；
（二）审贷委员会 根据信审部的贷前工作，对借款人的个人基本条件和经营情况进行分析，明确借款人的风险点，并完成对借款人的授信工作。 1、审贷委员会成员组成： ①信审部全部成员 ②公司总经理，副总经理 2、岗位职责： ①完成对借款人的授信工作； （三）贷后管理部 对我司已放款的借款人进行贷后管理，确保我司贷款余额资金安全。 1 、贷后专员（1- 2 人） （1）岗位职责： ①对我司已放款借款人进行定期或不定期的贷后管理； ②对逾期的借款人进行跟踪，确保我司资金安全；
管理信息系统数据流程图和业务流程图(经典作品)
1.采购部查询库存信息及用户需求，若商品的库存量不能满足用户的需要，则编制相应的采购订货单，并交送给供应商提出订货请求。供应商按订单要求发货给该公司采购部，并附上采购收货单。公司检验人员在验货后，发现货物不合格，将货物退回供应商，如果合格则送交库房。库房管理员再进一步审核货物是否合格，如果合格则登记流水帐和库存帐目，如果不合格则交由主管审核后退回供应商。 画出物资订货的业务流程图。 2．在盘点管理流程中，库管员首先编制盘存报表并提交给仓库主管，仓库主管查询库存清单和盘点流水账，然后根据盘点规定进行审核，如果合格则提交合格盘存报表递交给库管员，由库管员更新库存清单和盘点流水账。如果不合格则由仓库主观返回不合格盘存报表给库管员重新查询数据进行盘点。 根据以上情况画出业务流程图和数据流程图。 3.“进书”主要指新书的验收、分类编号、填写、审核、入库。主要过程：书商将采购单和
新书送采购员；采购员验收，如果不合格就退回，合格就送编目员；编目员按照国家标准进行的分类编号，填写包括书名，书号，作者、出版社等基本信息的入库单；库管员验收入库单和新书，如果合格就入库，并更新入库台帐；如果不合格就退回。“售书”的流程：顾客选定书籍后，收银员进行收费和开收费单，并更新销售台帐。顾客凭收费单可以将图书带离书店，书店保安审核合格后，放行，否则将让顾客到收银员处缴费。 画出“进书”和“售书”的数据流程图。 进书业务流程： 进书数据流程： F3.2不合格采购单 售书业务流程：
售书数据流程： 4.背景：若库房里的货品由于自然或其他原因而破损，且不可用的，需进行报损处理，即这些货品清除出库房。具体报损流程如下： 由库房相关人员定期按库存计划编制需要对货物进行报损处理的报损清单，交给主管确认、审核。主管审核后确定清单上的货品必须报损，则进行报损处理，并根据报损清单登记流水帐，同时修改库存台帐；若报损单上的货品不符合报损要求，则将报损单退回库房。 试根据上述背景提供的信息，绘制出“报损”的业务流程图、数据流程图。 报损业务流程图： 业务流程图：
机场综保区业务操作流程教学文案
机场综保区业务操作流程综保区的业务操作中,国外与综保区之间的业务通常称为一线业务,综保区和国内的业务通常称为二线业务.对仓储企业而言主要可分为进境和出境两大环节,所谓进境出境指的是进出综保区,以下是两大环节的具体操作流程. 第一环节进境操作 一.一线进境 所谓一线进境即是国外货物从普货或者快件监管区直接进入综保区的业务 （一）.仓库收到客户提供的进库预报,整理单证,抽单,并预录进WMS系统. 进库预报里需要提供的信息一般包括:货物的料号,中文品名,HS 编码，件数，金额，原产国以及该HS编码下所需要的申报要素. 1?客服根据预报将货物信息预录进WMS系统，需要输入的信息包括料号,类别（1-料件），海关归并序号，规格型号,HS编码，中文品名，此HS 对应的申报单位,法定单位以及第二计量单位,该批货物总件数毛净重以及每种品名的件数,毛净重,金额. ★建议系统建立海关归并序号的数据库并可根据HS编码,中文品名及料号进行查询.预录时如此料号已归并,则自动跳出归并信息;如未归并，则进入归并关系界面，输入相关信息后生成XML格式的归并关系报文,由负责亿通系统的操作员导入进亿通系统并向海关发送归并 信息.
2. WMS 系统内入库信息输入完成并核对无误并确认后生成仓库用入库通知书及XML 格式的入境报关建议书. a. 入库通知书主要显示：公司业务编号，货物名称，件数，毛重，库位（空白,入库后填写）预录日期及时间,预录员. b. 报关建议书格式参考报文格式. 3. 报关建议书导入亿通系统核查无误后向海关发送,收到回执后打印报关建议书. （二）.系统预入完成后进入报关报检流程. 准备报关报检单证 a. 报关单证主要包括随机发票箱单，合同，报关委托书，报关建议书 b. 报检单证主要包括发票箱单复印件，包装证明，合同，报检委托书 等. 2. 商检申报 一线进境商检申报比较简单,只要注意疫区进口的货物进综保区 拆封以后需要先进行消毒后方可入库. 3. 海关申报 a. 单证准备齐全后至科思达预录入境货物备案清单 b. 备案清单核对无误后向海关发送，海关系统与报关建议书信息 进行匹配.
深圳坪山保税区2018通关业务指南
深圳保税区叠加保税物流功能，具有境内关外，入区退税的功能，替代香港一日游。在保税区“一日游”业务出现前，加工贸易企业一般将货物出口至香港等境外地，再办理进口手续，较之出口加工区“一日游”业务，境外一日游周期长，手续复杂，运输成本高。企业进料加工，深加工，结转货物如需内销不用先出口到香港再申报进口，运用出口加工区“境内关外”的特殊功能，即货物出口到出口加工区即视同离境，可办理退税。企业只需再从保税区将货物进口即可完成进出口程序，这样一来可大大节省运输费用和时间。保税区的特殊功能和政策优势不但为企业节省了大量的运费成本，而且增强了企业产品的价格竞争力。深圳市盛顺物流物流有限公司深圳坪山出口加工区一日游报关流程简介： 一、出口所需资料（一日游） 1.出口报关单一式一份,加盖公章 2.代理报关委托书正本一份 3.装箱单正本一份 4.电子档托书文档一份 二、进口所需资料（一日游） 1.进口手写报关单证一式两份 2.代理报关委托书 3.装箱单 4.委托书保函
5.合同(手册) 深圳坪山保税区“一日游”业务 （1）进坪山出口加工区视同出口既可收汇核销、退税、核销手册。 （2）报关、报检可以一批进，分批出。 （3）取代货物境外游，香港游，节省物流成本，通关时间快（3小时）无需卸货，只要是原车进出。 （4）加工贸易企业的产品可以供国内另外的加工贸易企业作为出品的料件，或者供国内可以享受该产品免税政策的企业使用。 （5）通关速度快；如进、出口货双方都是手册报关，则只需海关编码前四位相同即可，若是一般贸易方式报关则须海关编码十位都得相同。 （6）对于原材料提供厂商，可以享受到国家出口退税的优惠，以退税后的商品价格参与市场竞争； （7）对于原材料接收厂商，可以将采购国内料件及中间品的退税时间提前，有效降低资金成本； （8）查车率低，通关快。
风控部工作流程
精选资料 客户申请借款 风控报告必须 备注上门图片 和资料图片 签署合同、办理 抵 押、公证、费 用收取 客户资信较差的 可直接退单不进 入该 、总图 风控流程图 业务部配合风控 部完成实地考察 贷后管理 放款 日常提示工作 逾期事项处理 协助事务 所工 —一- 一 业务部收集资料 后移交风控部 业务受理 业务部筛选 实地调查 审贷会决议 放款前置 j 资料初审 业务部需筛选不具 备借款资格的客户 资料归档、抵 押物保管 正常收回本息 逾期收回本息 合同终结 风控报告
程序 精选资料
精选资料 二、资料初审 资料完整性、合法性、真实性、无争议、无纠纷 资料严格审核，通过后 进入下一个程序 所需资料如下：1、身份证 2、 户口簿 3、 结婚证（结婚证、单身公证、离婚证、离婚协议） 4、 房贷：（房产证、国土证、按揭房需提供按揭合同一套、房屋信息摘要） 5、 车贷：（车辆登记证、保险、行驶证、钥匙、购车发票等原件） 6、 收入证明：工作证、资质证、 （企业需提供全套企业手续） 7、 居住证明（物业费票据或水电气票等） 8、 担保人全套资料以及担保物资料。 9、 征信报告、银行流水（按揭还款流水） 、电话清单等 10、 其它增加资信的材料。 资料初审 其他佐证 担保人资料 增加资信 借款用途 用途合法 抵押物资 三证齐全 风控人员 有担保条件〉 身份资料
三、实地调查 实地调查 _ 家庭结构、稳定性、归 属、室内环境等 稳定性、经营状况、第 一还款来源是否充 足，其它收入来源等 价值评估、真实性、可 变现力、有无争议等 真 实 反 应 确定风险点 进入下一程序 精选资料
贷款业务操作流程图
银行担保贷款操作流程图 客户申请贷款客户经理受理 贷款业务调查（客户经理） 贷款审查（审查人员） 审议审批（贷审组） 签订信贷合同（客户经理） 放款审核（信贷会计） 出账审核（信贷会计或信贷记账员） 贷后管理（客户经理）借款人申请贷款时，提交具有明确贷款用途的书面借款申请，同时提供借款人基本信息资料、贷款用途资料及有效担保情况等资料，并书面承诺所提供的资料真实、完整、有效。 客户经理（双人A、B角）应对借款人及相关关系人情况、贷款用途情况、还款来源及贷款担保情况等进行尽职调查，并明确提出贷与不贷和贷款金额、期限、利率、支付方式及保证情况的调查意见，客户部门及尽职调查人员对调查报告内容的真实性、完整性和有效性负责。 由风险管理部门对担保贷款进行全面的风险审查，并形成风险审查意见。 按惠民银行信贷业务审批权限文件规定实行审贷分离、分级审批，形成最终审批意见。 经审批同意发放的贷款，在签订合同前，客户经理应在落实贷款批复相关条款的基础上，与借款人及其他相关当事人签订书面借款合同、担保合同等相关法律文件。贷款人应在借款合同中与借款人明确约定流动资金贷款的金额、期限、利率、用途、支付（支付方式和受托支付的金额标准）、还款方式等条款，详细规定各方当事人的权利、义务、违约责任，避免重要事项未约定、约定不明或约定无效。合同文本的签订必须执行面谈、面签制度，签订后，由客户部门将借款合同、担保合同等相资料移交放款部门（岗位）。 放款审核岗根据借款人的提款申请，审核是否落实审批条件及合同约定的提款条件，是否办妥贷款用途、支付对象、支付方式与交易资料是否一致，审核符合提款条件后，出具提款通知书。 出账前出账审核岗主要审查信贷业务的合同文本、法律文书、相关凭证和审批手续是否合法、合规、完整和有效，审查符合规定后，依据信贷业务审批文件，提款通知书和合同约定的支付方式办理出账和结算手续。流动资金贷款发放和支付应通过借款人的账户办理，根据合同约定采取贷款人受托支付或借款人自主支付方式对贷款资金进行支付管理和控制。 贷款收回（客户经理）贷款部门确定专人受理借款人申请，对于不具备基本条件的，不予受理，并说明原因；对于资料不完整的，要求补充；对于资料完备的，安排客户经理开展尽职调查。 客户部门应在贷后15日内完成首次跟踪检查，重点检查贷款资金使用情况，并定期（至少按季）对借款人的履约情况及信用状况、经营情况、贷款担保的变动情况等内容进行检查与分析，并形成检查报告，适时监控贷款质量和安全。出现可能影响贷款安全的不利情形时，应对贷款风险进行重新评价和采取针对性措施。 短期贷款到期7天前、中长期贷款到期1个月前，客户部门向借款人发送还本付息通知书，对不能按期归还和形成不良的，应根据借款人实际情况采取办理展期、重组、诉讼等处置手续。并进行专门管理，依据《含山惠民村镇银行信贷责任认定暂行办法》界定相关岗位责任人责任。
风控部门工作报告总结
风控部门工作报告总结 公司领导及各位同事,大家好: XX年是不平凡的一年,也是我们华夏汇通公司业务大力扩展、更上一个台阶的一年。在经历了XX打基础、XX谋发展的阶段后,XX年公司根据市场、政策及时调整了方向,进而迎来了企业的高速发展阶段。 众所周知,XX年,我公司经历了一些变化,既有外部的,信贷行业市场环境以及政策方面的变化,也有内部的,人员和经营管理方面的变化。变化,这两个字既是危机也是机遇,古人云“打铁还需自身硬”,在公司领导支持下,在公司各部门同事的通力协助下,我们经受住了考验,履行了公司赋予的职责,完成了XX年度的答卷。借此机会,我个人想向各位领导、各位同事,在日常工作对我风控工作的支持与协助表示衷心的感谢。 XX年,我部按照公司所制定业务理念和工作方针,结合我部实际情况,克服了人员少、工作量大的实际问题,对风控制度进行了梳理重建、依据公司新时期业务需要重新完善了流程体系;对业务报批、岗位职责的确立、贷前实地考察、组织评审上会、资料文件审核、贷监管、贷后检查等各项工作进行了重新规范。在与各部门的相互配合与共同努力下,克服了种种困难,在政策及市场环境急剧变化的情况下,圆满、优质地完成了今年
我部的各项工作。现将一年来的主要工作总结如下:第一大点加强制度建设、重新梳理流程体系 XX年下半年度,我部针对原有的业务及风控体系在实际操作过程所产生的问题,进行了规纳、梳理和修改,形成了更加符合业务需要及公司风控要求的新流程体系。新流程体系设计的目标是: 1.在新政策、新市场环境下,依托公司提出的业务导向,对业务操作流程重新做出定义和规范; 2.促进公司业务的规范发展,在有效控制风险的前提下,提升业务部门及风控部门的运营能力及运营效率; 3.依据新业务规范的要求,对业务实行分层管理并确立管理责任体系。 据此,为了更好的完成上述目标,我部编写了《2018年信贷风险指引及业务指导意见》。在《指引》,首次确立了正常业务与非标准业务的分类标准,明确了对不同类型业务的管理责任划分。同时,《指引》也对业务流程进行了重新规划,对今后开展的业务亦具有规范和指导意义。 第二大点、对其它风控相关事项的管理 本年度,我部除了风控日常工作之外,还完成了一些其他与风控体系相关的管理的工作,具体有以下: (一)法律法规及业务规范
保税区一日游
保税区一日游 一、什么是一日游 出口复进口俗称一日游，企业将保税料件加工的产品结转至另一直属或属海关监管的加工企业加工后复出口的经营活动。 二、哪些企业需要一日游业务 1、企业有退税需求，需要通过转厂（出口复进口）中的出口环节达到退税目的； 2、交易双方报关资料不符，需要通过转厂进行调整； 3、交易双方中的加工贸易企业有核销的需求。 三、一日游的特点 （1）进保税区视同出口既可收汇核销、退税、核销手册。 （2）报关、报检可以一批进，分批出。 （3）取代货物境外游，香港游，节省物流成本，缩短供货时间，且重堆场费用低。（4）加工贸易企业的产品可以供国内另外的加工贸易企业作为出品的料件，或者供国内可以享受该产品免税政策的企业使用。 （5）通关速度快；如进、出口货双方都是手册报关，则只需海关编码前四位相同即可，若是一般贸易方式报关则须海关编码十位都得相同。 （6）对于原材料提供厂商，可以享受到国家出口退税的优惠，以退税后的商品价格参与市场竞争； （7）对于原材料接收厂商，可以将采购国内料件及中间品的退税时间提前，有效降低资金成本。 三、一日游的意义 1、缩短企业间的交货周期，提高企业的资金周转率； 2、为中小型企业提供了一个公平竞争的市场，只要产品质量和服务质量等条件可以与 大型的外资企业合作，转厂无疑是一种相对优越的交货方式。 3、节约运输成本。 四、保税区一日游操作流程： 客户交单→安排拖车拖货→出口报关车辆入区交柜→进口报关→安排拖车入区提柜→工厂卸货 国内的加工企业，按照海关对加工企业监管规定，加工企业生产出的成品必须限期出口核销，如果该产品在国内欠缺或有较大的市场，即可转为内销。另有一个部分贸易公司，因业务需要，向国内加工企业订购货物，因加工贸易手册管理需要只能在香港交货。 产品出口时，一般国内加工企业的做法都是先将产品出口至香港，然后再从香港进口到国内，虽然此举达到了出口转内销的目的，但产生了较高的成本费用。其实，企业完全可以利用深圳出口加工区（即坪山保税区）作为出口转内销的快捷通道。国内加工企业将产品运进保税区即可实现核销，当国内的销售商或厂商需要进口该产品时可直接从保税区仓库提货，这样，加工企业就可省下一笔可观的费用开支。
保税物流实务期末复习大纲
《保税物流实务》期末复习大纲 考试形式：半开卷 考试时间：90分钟 题型及分值：单选15题，每题1分；多选5题，每题2分；判断5道，每题1分。以上客观题共计30分。都是两次记分作业中的题目。简答3题，每题9分。 综合实务题一道，为5道多选，共15分。 其他为流程及论述题。（28分） 答题要求：简答及论述，要准确详实。 复习重点： 一、简答题 （一）课本 （1）简述保税货物的特点。 答案： 1）货物保税必须经海关批准；（3分） 2）保税货物必须全程（进境起出境止）接受海关监管；（3分） 3）保税货物必须复运出境。（3分） （2）加工贸易备案时需要提供许可证的商品有哪些？ 答案： 1）易制毒化学品；（3分） 2）能够制造化学武器的化工品；（3分） 3）消耗臭氧层的物质。（3分） （3）一般进出口货物有哪些基本特征？ 答案： 1）进出境时缴纳进出口税费；（3分） 2）进出口时提交相关的许可证件；（3分） 3）海关放行即办结了海关手续。（3分） （4）请说明我国加工贸易中实施的银行保证金三种运转方式
台帐运转方式有“不转”、“空转”和“实转”三种：（1分） “空转”是指加工贸易企业只开立空头帐户无需存入保证金。（2分） “实转”是指海关对企业加工贸易进口料件收取保证金或由中国银行出具保函，出口，并办理核销后，中国银行退还保证金或核销保函。（4分） "半实转"指设台账减半支付保证金。（2分） （5）什么叫加工贸易深加工结转？ 深加工结转是指加工贸易企业将保税进口料件加工的产品转至另一加工贸易企业进一步加工后复出口的经营活动。（3分） 对转出企业而言，深加工结转视同出口，应办理出口报关手续；（3分） 对转入企业而言，深加工结转视同进口，应办理进口报关手续。（3分） （6）请写出保税仓库企业年审关键步骤。 1）仓储数据管理中心将信息反馈仓库物流管理平台；（3分） 2）企业接到物流管理平台发送的通知后备齐资料；（3分） 3）向海关办理仓储企业年审手续并将通过后数据传送到数据管理中心。（3分）（7）海关对保税仓库存放货物期限有何规定？ 保税仓库所存货物储存期限为1年。（3分） 如因特殊情况可向海关申请延期，但延期最长不得超过一年；（3分） 期满仍未转为进口也不复运出境的，由海关将货物变卖处理。（3分） （8）请简要写出仓储企业制作分拨提货单电子信息步骤。 企业先制作分拨出库单；（3分） 然后制作分拨提货单，将两单交海关保税科；（3分） 填写报关单号送海关保税科审批，接受核准信息。（3分） （9）什么是“保税区一日游”，写出它的大概流程。（12分） “保税一日游”业务是出口复进口业务的俗称；（3分） 利用保税物流园区的“入区退税”政策；（3分） 以“先出口，再进口”的方式，解决加工贸易深加工结转手续复杂、深加工增值部分不予退税等问题。（3分） （10）出口监管仓库可以存放哪些货物？（每条3分） (1)一般贸易出口货物，加工贸易出口货物 (2)从其他海关特殊监管区域、场所转入的出口货物或已办结海关出口手续的货 物 (3)出口配送型仓库可以存放为拼装出口货物而进口的货物 （11）简述保税仓库经营企业的库存成本结构。 （1）订货成本。订货成本是订货过程中发生的与订货有关的费用，包括差旅费、订货手续费、通信费、招待费以及订货人员的有关费用。（3分）
业务流程图
学生宿舍管理系统 1 图2.3 业务流程图 分配房间 交费单 房间号 历史水电费总账 学生 住宿单 房间号 前台接待员 催费 收/退款员 发票 开发票 结算单 退房 学生详细资料 住宿费用总帐 交费单 入帐 空房查询 房间资料 退房单 换房单 修改 管理员 汇总 每月水电费 入帐 抄水电表员工 修改水电费 详单 删除人员 余额单 金额单 退房 超限 查帐 签署协议 交费 换房 欠费单 资料登记
2 数据流程图(DFD 图) 数据流程图是一种能全面描述信息系统逻辑模型的主要工具，它可以用少数几种符号综 合的反映出信息在系统中的流动、处理、和存储情况。这个模型不涉及硬件、软件、数据结 构与文件组织，它与对系统的物理描述无关，只是用一种图形及与此相关的注释来表示系统 的逻辑功能，即所开发的系统在管理信息处理方面要做什么。因此，数据流程图是系统分析 人员与用户进行交流的有效手段，也是所有后续工作，如系统设计的主要依据之一。 数据流程图由四种基本成分组成： ① 外部项：指本系统之外的人或单位，它们和本系统有信息传递关系。 ② 加工：描述系统对信息进行处理的逻辑功能。 ③ 数据存储：逻辑意义上的数据存储环节。即系统信息处理功能需要的，不考虑存储 物理介质和技术手段的数据存储环节。 ④ 数据流：表示流动着的数据，可以是一个数据，也可以是一组数据。 它们的符号表示如下： 图3.1 数据流程图图例 此外，为了规范化系统开发流程，有必要给数据流程图上的每个元素编上相应的编号， 并在编号之前冠以大写字母，以此来区分不同的元素。 F ……数据流 D ……数据存储 P ……加工 S ……外部项 根据上一章对学生宿舍管理的业务流程图的描述，从系统的科学性、管理的合理性、实 际营运的可行性角度出发，采用结构化的分析方法，自顶向下对系统进行分解，导出了学生 宿舍管理系统的系统关联图、系统顶层图和系统一层图。 3.1.1 系统关联图 本系统管理的核心模块是水电费管理和房间管理，在此基础上，所涉及到的外部实体有 三个：学生、管理员；涉及到的数据流有六个：住宿协议、个人交费单、水电费单、发票、 退房单、结余清单。 确定了整个系统的外部实体和数据流后，把整个系统作为一个加工环节，由此绘制出学 生宿舍管理系统的关联图。如下页图3.2所示： 加工 外部项 数据存储 数据流
出口加工区一日游报关流程及注意事项
一、出口加工区一日的贸易关系与目的 首先，出口加工区一日游的贸易关系是：A公司（国内注册的企业）将货物卖给一家注册在国外的B公司（可以是A公司的国外母公司或者是和A发生买卖关系的国外公司），然后B公司又将货物卖给C公司（另一家国内注册的企业）。进出口双方品名应相似，HS编码应完全一致。 其次，出口加工区一日游的目的是： A、取代原先香港多日游的模式，节省贸易成本。原先国内出口企业为了享受出口退税或者保税出口，会先将货物出口到香港，再由进口企业以保税形式进口或者一般贸易进口。相对于加工区一日游来说，香港游的成本非常高。 B、出口加工区一日游除了节省费用外，还有很多的目的，如： ①、出口企业为了享受出口退税，进料加工、来料加工进口企业为了降低原料采购成本。②、出口企业为保税账册出口，进口企业为一般贸易采购，双方之间为了达成交易，须走一日游的形式。③、同一家企业，为了保税账册余料结转的需要。海关规定：同本保税账册余料结转只允许结转一次。故企业为了达到余料结转的目的，需走出口加工区一日游的形式。老手册余料退运到加工区，新手册同时完成料件进口。④、同一家企业，因老手册快到期而新手册还未办出，余料结转无法按时完成，故企业可以走加工区多日游的模式，先将老手册剩余料件出口退运到加工区九捷保税仓库仓储，等新手册办出后再进口到新手册中。
二、出口所需单证 ①、A公司出口合同 一式两份，如需商检，一式三份。不管何种贸易方式都要提供合同（形式合同也行），海关的大合同（既手册）不能当合同用。 应具备一份合同应该有的要素，如：合同号，合同双方名称（A 公司、B公司）、地址，贸易条款，双方的签字盖章等。 ②、A公司出口发票、箱单 正本一式两份，如需商检，一式三份。装箱单请注明最大包装种类及数量，以免报关单申报与实际不符造成海关扣货（既货物的实际最大包装应和装箱单相符）。 除具备一份发票箱单应有的要素（如原产国、件数、毛重、净重，结汇方式等）外，还需注明是通过杭州九捷国际货运代理有限公司中转的。方法有很多，如专门用一行注明：Transport Details: 杭州九捷国际货运代理有限公司；或者是在BUYER/SHIP TO：后注明：VIA 杭州九捷国际货运代理有限公司。 特别注意：发票箱单上的信息应和实际货物相符，如规格型号、件数、毛净重等必须和实际货物一模一样，因为这些信息都是一日游货物海关查验中问题最多的地方。 ③、出口收汇核销单 备案关区：2900，杭州关区。 ④、代理报关委托书 一式三联，需两处敲贵司公章，一处法人签字，一处经办人签字。
诚信建设继续教育试题
1、定期开展（民主评议），采用单位自评与互评相结合、自评与群众评议相结合的方式，及时发展并纠正在诚信建设中存在的问题。 2、（社会风气）败坏，将引发社会的混乱，从而导致社会危机的发生。 3、打击制售假冒伪劣，有毒有害食品药品的黑工厂、黑窝点……..（积极开展突出问题专项整治行动） 4、1970年12月7日，西德总理（威利.勃兰特）在向华沙犹太隔离…… 5、尊重客观事实，尊重客观规律，不口是心非，不阳奉阴违，这是（实事求是，言行一致）的表现。 6、巧借报关是“海归”套路的（关键），达芬奇也是因此被讽“保税区一日游” 7、钱学森主动请求老师扣分说明（学校）诚信教育的重要性。 8、倡导（社会正能量），维护社会和谐的社会主义核心价值体系的及时提出，体现了公共管理者积极主动地面对矛盾、化解矛盾，从而最大限度地促进社会和谐的因素…… 9、创建诚信评价机制，有利于提高主体实施诚信行为的（自觉性）和主动性。 10、中国式听证会制度说明政府（操纵行为）。 11、（网络诚信建设）是网络文明赖以发展的基础平台，是网络社会和谐稳定的根本所在。 12、我国正在摸索一条以（科学发展观）为指导，构建诚信社会的新道路 13、（网络经营者）是网络诚信建设的关键。 14、所谓（个人信用）制度，是指国家建立的用于监督、管理和保障个人信用活动的一系列具有法律效力的规章制度和行为规范。 15、（富兰克林）说过：“失足，你可以马上恢复站立；失信，你也许永难挽回。 16、胡锦涛在党的十八大上的报告中指出：“要深入开展（法制）宣传教育，弘扬社会主义法治精神，树立社会主义理念，增强全社会学法遵法守法用法意识。 17、江泽民同志曾指出：党的（作风），关系党的形象，关系人心向背，关系党的生命。 18、（公平主义）是中国特色社会主义的内在要求，要在全体人民共同奋斗，经济社会发展的基础上，加紧建设对保障社会主义是有重大作用的制度。 19、（转变政府职能，建设服务型政府）是当今经济全球化以及我国社会主义市场经济深入发展形势下的必然要求。 20、开展主题月舆论宣传引导工作，可以积极借助宣传栏、（黑板报）、公交候车亭、工地围墙、电子显示屏等固定阵地和移动端作为中介来宣传 21、营造网络诚信文化氛围，必须实现诚信文化教育“六进”……六进指（进机关、进企业、进学校、进社区、进乡村、进家庭） 22、账目造假究其产生的原因大致可归纳为以下三个方面：（职责难守，背离道德，追求私利，监守自盗，违背准则，弄虚作假） 23、幸福的家庭具有相似点是（对爱情忠贞不渝，相互信任，关系和睦） 24、经济和社会的发展是一个不断的持续过程，所以，诚信法律的（废，改，立）也必须是一个长期的过程。 25、在西方，人们普遍认为诚信是一种美德，在谈到诚信时，人们更多地将它与（公道、正义）联系在一起。 26、企业走假洋品牌道路的原因很多，其中一个很重要的原因就是不合时的政策误导，尤其是税收政策，表现为（税负持续加重、厚外薄内、重环节税轻资源税） 27、生存于社会中的人应时刻思考着如何（坚守诚信、维护诚信、实现诚信）在算经济账的同时也要好好地算算诚信账。
细说业务流程图的简单画法
细说业务流程图的简单画法 导语： 对于复杂的业务而言，想要提高整体的运作效率，不妨试试绘制一张业务流程图，可以用它帮助管理者查看和分析业务的状态。想要绘制业务流程图，就需要专业的软件来制作才行。本文会为你做进一步的介绍。 免费获取亿图图示软件：https://www.360docs.net/doc/105938179.html,/edrawmax/ 制作业务流程图的软件有哪些？ 制作业务流程图的软件很多，比如word、PPT就可以画，但要选一个好用又专业的业务流程图软件的话，一定是亿图图示软件了。 这是一款跨平台使用的图形图表设计软件，兼容许多文件格式，可以一键导出PDF, office, 图片, HTML, Visio等格式。使用的是最简单的拖拽式操作，内置一套矢量的流程图符号，同时提供丰富的免费的业务流程图参考模板和实例。
亿图图示软件特色： 1、来自全球超过600万的用户选择下载安装。 2、支持多系统操作：亿图图示工作流程图图可以在Windows，Mac 和 Linux 上进行制作。 3、产品升级：亿图软件不断更新升级，重视用户体验度。 4、简单操作：一键式绘制工具帮助用户绘制快捷，方便使用者管理工作项目。 为什么使用亿图图示绘制业务流程图？
绘图小白可以访问亿图软件的动态帮助，点开它，你能找到亿图的产品研发团队准备的软件说明大全，说它是说明大全一点都不夸张，浏览一下就知道对软件功能介绍有多全面。 不少用户使用亿图绘制一份业务流程图时发现，亿图的功能是完全符合办公工具在用户心中的位置，可以用来做很多演示要用的图，可以添加很多很难画的图形：
专业的形状是必不可少的，基本流程图形状里具备了所有绘制流程图时需要用的形状： 业务流程图用到的符号很多，能够满足用户这个需求的软件很少。
风控部岗位职责99578
风控部岗位职责 一、风控部主要职责 1、负责公司整体风险控制，参与经营业务决策，提出相关专业意见； 2、制定公司风控制度及确定相关业务流程风控节点； 3、审核公司对外合作协议、文件及公司部门、所属公司提交的其他文件； 4、负责对公司进行内部风控监督、风险排查； 5、负责对上级领导汇报风控工作、提出风控建议； 6、参与对拟投资项目进行财务方面尽职调查； 7、负责组织并参与风控委会议； 8、负责风控委日常工作； 9、配合资产部进行资产处置； 10、配合公司安排，对公司员工进行风险知识培训； 11、负责办理公司领导交付的其他任务。 二、风控部经理1人 1、主持风控部全面工作； 2、根据公司战略规划制定公司风控工作方向、指导原则，部署风控部年度工作任务；
3、根据上级指导思想及公司工作要求制定并完善风控制度，如重要事项汇报、投融资流程等； 4、负责对风控部员工进行工作任务的分配； 5、负责对上级领导汇报风控工作、提出风控建议、接受指导意见； 6、负责开展不良资产处置业务； 7、负责提高风控部员工的专业素质； 8、负责与其他部门的工作协调； 9、协助组织开展公司党支部工作； 10、负责办理公司领导交付的其他任务。 二、风控部副经理1人 1、受公司风控部经理领导； 2、协助风控部经理制定并完善风控制度； 3、对风控部经理提出风控部建设意见； 4、负责统领对公司风险点的排查； 5、负责统领对外部投资项目的跟踪尽调； 6、统领公司基金备案工作； 7、协助风控部经理进行不良资产处置； 8、协助负责提高风控部员工的专业素质；
9、协助负责与其他部门的工作协调； 10、协助组织开展公司党支部工作； 11、负责办理公司领导交付的其他任务。 三、风控部职员（法律合规岗）2人 1、受风控部经理领导； 2、负责参与风控制度的制定； 3、负责审核对公司对外合作协议及各部门、所属公司提交风控部审核的其他文件，并归档审核文件； 4、负责对投资项目进行法律尽调，并书写法律尽调报告； 5、负责对拟投资公司法律问题进行指导； 6、负责对公司法律风险点的排查； 7、负责对接外部律师； 8、负责参与风控部对接资产管理部资产处置中法律问题的分析； 9、负责对各部门及所属公司提出的法律问题进行指导； 10、根据风控部工作，对公司员工进行法律普及。 11、负责办理风控部经理及公司领导交付的其他任务 四、风控部职员（财务控制岗）2人 1、负责参与风控制度的制定；
基地一日游及流程安排
太湖一日游及流程安排 一、活动目的 品鉴程岭黑猪肉养殖基地免费一日游 ————程岭大力倡导“绿色生活健康饮食”城市生活理念 为了更好的用户体验，让消费者充分了解程岭黑猪肉，使得消费者放心购买，体现国家315精神，以及赢得消费者的口碑宣传，现由公司组织消费者去程岭太湖黑猪养殖基地一日游工作安排。 二、活动时间 315活动期间组织旅客。3月29日周六 原因： 1、借着国家315势头，目前诸多消费者对食品安全的关注是最大的敏感度时期，这时 候程岭大力倡导“绿色生活健康饮食”城市生活理念，更能赢得消费者的关注及热爱。 2、现在正值春游期间，消费者家庭正处于计划到处春游期间，程岭太湖基地一日游可 以给了家庭一个好的选择，游山玩水，春意盎然，呼吸久了城市的雾霾，享受农村新鲜空气，享受大自然的风光。 三、活动地点 程岭黑山猪太湖养殖基地 四、参加人数 共组织17位消费者，每位消费可自带一名家人及朋友，共计34位。 五、活动分工 1、消费者人员的组织，由合家福超市各门店组织安排统筹。 2、由太湖公司部门负责确定线路、合肥公司人员安排联系往返车辆，并将集合时间及 地点及时通知合家福超市组织人员。 3、活动中，由太湖公司负责组织活动并拍照、摄像留念，便于以后宣传之用。 5、活动结束后，由合肥公司人员负责进行企业文化宣传工作，及时进行网站宣传。 六、行程安排
二、注意事项 1、在旅游过程中，请大家随时注意自身安全，如无特殊原因，请勿擅自活 动。全程必须服从公司统一安排； 2、旅行中，每次出发或返回时，请负责人认真确认成员是否到齐。如有任 何异常请及时告知； 3、出发前请大家提前准备少量现金、身份证，以备旅途中使用。旅行中小 心保管贵重物品； 安徽省花亭湖绿色食品开发有限公司 3月24日
保税区一日游成热钱通道 企业通过外贸跨境套利
保税区一日游成热钱通道企业通过外贸跨境套利 人民币对美元中间价累计升值1.52% 刺激企业通过外贸手段跨境套利 昨天，人民币对美元中间价再创汇改以来新高。今年以来，人民币对美元中间价累计升值1.52%。人民币汇率强势升值以及明显的利差对境外热钱产生强大的吸引。根据海关总署公布的最新数据，4月我国出口同比增长14.7%，进口增长16.8%，明显高于市场预估。有贸易业人士接受记者采访时表示，出口额的迅猛增长与热钱的涌入已经存在越来越大的相关性。其中“保税区一日游”其实已经成为热钱涌入内地的新途径。 今年第一季度广东省的出口额达到10231.2亿元人民币，同比增长34.3%，高出全国增速15.9个百分点；其中深圳同期的出口额增速更是高达80%。与之 相对应的是，中国一季度外币贷款增长迅速，余额达7543亿美元，同比增长34.8%。记者调查发现，深圳同期出口增速如此之快，与企业进行跨境套利不无关系。由于近期人民币升值较快，“保税区一日游”甚至已升级为“半日游”。
同批商品多次在保税区往返实现热钱进入 记者在采访中也了解到，相比传统的地下钱庄、货柜车夹带现金以及“蚂蚁搬家”式的换汇交易，“保税区一日游”带来热钱的效率确实更高。 所谓保税区，是经海关批准设置并监督管理的可以较长时间存储商品的区域，是我国目前开放度和自由度最大的经济区域。其最大的特点就是虽然保税区位置处于境内，但相当于“关外”的政策，即采取“境内关外”的运作方式。对于上游企业，一旦半成品货物进保税物流中心就视同出口，可以立即获得17%的退税。而下游企业向海关以“加工贸易手册”方式申报进口这些半成品，就能享受进口料件免缴关税、增值税的待遇，一出一进就赚得了退税。这本来是“保税区一日游”之前最吸引企业的优势，而目前不少企业通过将同批商品多次在保税区往返的方式，将境外资金分批通过贸易的方式转至境内，从而实现了热钱的进入进行套利。 热钱吸引力超过骗取退税 据了解，以往企业为了享受到这些政策，往往需要将货物先出关运到香港，然后再报关进口到内地。现在有了保税区，只需将货物运到保税区的仓库过道手再运回就完成了原来的“香港游”，既节省时间又节省物流成本，而能获得同样的效益。据了解，目前以深圳为主的珠三角地区就拥有不少这样的保税仓库。有行业人士称，广深地区对港出口的大幅增加肯定与“保税区一日游”有关。 此外，一些企业会通过虚抬出口产品价格的方式获益。比如，原本售价仅 50元的产品如果以100元报关的话，按照17%的退税即可获得17元退税，较正常报关价增长一倍。而如今虚抬报关价格还带来了新的效应，即让更多的贸易货款进入国内出口企业的账上，从而实现了热钱的进入。“在一定程度上，引进热钱的吸引力已经超过了骗取退税！”上海财经大学奚君羊教授表示，“通过报高定价已经成为贸易项目下热钱流入的最主要方式。” “一日游”改成“半日游”
风控中心岗位职责及工作流程
晋商联合风控中心制度1.0版 风控中心是我司把控风险的重要部门，是保证我司实现创收的重要保障。风控中心由“信审部”、“审贷委员会”、“贷后管理部”组成。明确的部门划分和细致的岗位职责更有助于提高我司审件的效率和风险的控制。 第一章岗位职责及工作流程 一、岗位设定及岗位职责： （一）信审部 信审部主要负责所有借款人的贷前审核工作，按照我司的信审流程核查并完成相应的信审报告。 1、信审内勤（1-2人）： 信审内勤主要负责初步审核工作，核查进件的完整性及是否达到我司进件标准。建立台帐，统计信贷顾问的进件数量及下款额度等相关数据。 （1）岗位职责： ①、负责借款人资料的台账记录工作； ②、审核借款人资料是否齐全且满足我司的进件审核标准； ③、核查借款人基本资料，核算流水等信审初步工作，填写《借款人资料清单》和《借款人审核单》。 2、电核专员（1-2人） 电核人员主要工作是根据借款人递交的资料及所预留的电话号码，对借款人进行直接或间接的核实借款人相关信息。 （1）岗位职责： ①根据借款人递交的基本资料进行电话核实工作； ②按照电核回馈信息填写《电核流程表》和《借款人审核单》 3、信审外勤（4-8人） 信审外勤主要工作是根据初审报告和电核报告提出的问题进行实地考察确认，同时进行相关项目的拍照工作，用以审贷委员会授信使用。
（1）岗位职责： ①根据外访通知单对借款人进行相关问题的核实以及拍照工作； ②填写《借款人审核单》 ③配合贷后管理人员做好催收工作； （二）审贷委员会 根据信审部的贷前工作，对借款人的个人基本条件和经营情况进行分析，明确借款人的风险点，并完成对借款人的授信工作。 1、审贷委员会成员组成： ①信审部全部成员 ②公司总经理，副总经理 2、岗位职责： ①完成对借款人的授信工作； （三）贷后管理部 对我司已放款的借款人进行贷后管理，确保我司贷款余额资金安全。 1、贷后专员（1-2人） （1）岗位职责： ①对我司已放款借款人进行定期或不定期的贷后管理； ②对逾期的借款人进行跟踪，确保我司资金安全；