创业融资公司融资方案

公司融资方案

有关公司融资的方案，下文是收集的范文，欢迎大家阅读与了解。

一、项目方案

1、担保总额：500万;

2、担保期限：1年;

3、还款方式：一次性支付担保费，按月支付银行利息，借款到期还本金;

4、担保费按总额3%(15万)收取，签订委托担保协议后一次性收取;考察项目费用按总额1‰(5000元)收取;

5、保证金10%，签订委托担保协议后一次性支付;

6、借款资金使用计划：与广XXX有限公司、XXX有限公司及XXX公司签订产品总经销协议并支付定金及货款

7、还款来源：以公司销售收入作为还款来源，按照该公司

2011年财务审计报告显示公司收入3734万元，实现净利润151万元，截止2012年04月30日公司销售收入1049万元，预计2012

年销售收入4100万元左右，还款来源可靠。

二、公司经营现状

该公司目前经营范围为中成药、化学原料及其制剂、抗生素、生化药品、生物制品(除疫苗外)、第二类精神药品、蛋白同化制剂、肽类激素、保健用品销售：Ⅱ、Ⅲ类：医用高分子材料及其

制瓶的销售。

该公司是一个药品批发商业企业，主要以全国药品代理为主，兼营药瓶批发、零售。旗下形成了XXX有限公司(XXX联盟网)、XXX物流有限公司一体化的格局，并与全国几十家制药建立了良好的合作关系，其中包括XXX有限公司、XXX有限公司、XXX有限公司、XXX有限公司等。共有30几个产品覆盖全国20多个省市，发展代理商家300多家。

三、反担保方案

1、企业以股东XXX把位于XXX的房产转让给我公司，把南宁

市XXX房产的剩余价值转让给我公司，把所有原始发票及商品房

买卖合同移交给我公司，与我公司签订《商品房买卖合同》并出

具收到我公司完全付款的收条。(具体房产信息进一步提供材料)，

2、以XXX有限公司14%的股份，南宁10家药房经营权提供反担保抵押。与我公司签署《抵押反担保合同》;

3、企业股东XXX提供个人连带责任保证反担保，与我司签订《保证反担保合同》。

四、财务状况

从2011年财务审计报告显示，该公司2011年总资产达1705万元，流动资产985万元(其中存货380万元);固定资产合计312万元，流动负债合计419万元(其中其他应付款为59万元款)。2011年实现销售收入为3734万元，利润总额为180万元，净利润达152万元，净利润率达到4.07%，盈利水平比较客观。

截止到2012年04月30日该公司总资产达1641万元，其中流动资产合计930万元(存货为356万元)，固定资产合计205万元，流动负债为307万元，实现利润总额为65万元。具体明细待进一步调查。

五、融资意见：

经过对该公司初步调查显示，该公司是以药品代理为主，兼营药瓶批发、零售为一体的企业，公司具有一定的经济实力，具有较大的规模，财务数据清晰，发展前景较好。目前融资计划500万元主要用于进公司产品总经销协议支付的定金及货款，借款用

途明确。同意对该项目融资进行进一步的调查，落实反担保措施及详细了解财务状况、经营销售状况等。