理财规划师(1)
2023年理财规划师考试试题及答案：实操知识(1)完整篇
2016年理财规划师考试试题及答案:实操知识⑴1.下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是（）。
A.若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和，应当选择执行该看涨期权C.看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和时执行期权，获得一定收益D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同2.在外汇的直接标价法下，汇率下降意味着（）。
A.本国货币币值下降B.间接标价法下的汇率也下降C固定数额的外国货币能换取的本国货币数额比以前增多D.外国货币与本国货币的比价下降3.某企业2011年利润表显示：净利润300万元，所得税150万元，利息费用50万元，则该企业2011年的已获利息倍数为（）。
A.6B.7C.8D.104•在个人理财从业人员销售理财产品的环节中，开发客户的首要环节是（）。
A.客户回访B.向客户销售产品C.向客户推介产品D.选择目标客户5.个人税务规划的财务原则不包括（）。
A.节约性原则B,综合性原则C稳健性原则D.财务利益化原则6,时间的长短是影响货币时间价值的首要因素，（）。
A.时间越长，货币时间价值越明显B.时间越长，货币时间价值越不明显C.时间越短，货币时间价值越明显D.时间越短，货币时间价值不变7.基金宣传推介材料登载基金业绩，基金业绩表现数据应当经()复核。
A.基金托管人B.基金管理人C中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会8.投资者在银行购买纸黄金，依据的价格是()。
A.国际黄金现货价格B,中国黄金期货交易所公布价格C.银行公布的价格D.银行和客户的协议价格9.()是解决客户住房、教育和养老等需要面临的问题。
A.现金、消费及债务管理B.保险规划C人生事件规划D.投资规划10.在一国境内设置，经批准可以在境外证券市场进行股票、债券等有价证券投资的基金是指()。
A.ETFB.FOFC.1OFD.QDII多项选择题1.金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有()的特点。
2023年理财规划师之二级理财规划师练习题(一)及答案
2023年理财规划师之二级理财规划师练习题(一)及答案单选题（共30题）1、生产法下，工业增加值的计算需用到()。
A.本期应交消费税B.本期应交增值税C.本期应交所得税D.本期应交营业税【答案】 B2、《国务院关于建立统一的企业职工基本养老保险制度的决定》实施后参加工作、缴费年限（含视同缴费年限）累计满()年的人员，退休后按月发给基本养老金。
A.10B.15C.20D.25【答案】 B3、某股票5年来的增长率分别是10%、15%、-7%、9%、-5%，则年平均增长率是()。
A.4.79%B.4.03%C.1.05%D.1.04%【答案】 B4、一般情况下，中央银行可以通过（）来控制商业银行从中央银行的融资成本，进而控制货币供应量。
A.再贴现率B.转贴现率C.市场贴现率D.公开市场业务【答案】 A5、当个人取得的月收入为()元时，作为劳务报酬所得的税负与作为工资、薪金所得课税的税负相等。
A.15375B.17375C.20889D.21375【答案】 C6、经济周期中的短周期平均长度为()由经济学家()提出。
A.14个月；基钦B.40个月；基钦C.24个月；朱格拉D.30个月；朱格拉【答案】 B7、陈某立有一份遗嘱，并已经公证机关公证。
后来又先后立有自书遗嘱、代书遗嘱、录音遗嘱各一份。
其中效力最大的是()。
A.公证遗嘱B.代书遗嘱C.录音遗嘱D.自书遗嘱【答案】 A8、以现金或非现金资产及债转股等方式偿还债务，其原债务的账面价值与实际支付公允价值之间的差额，计入()。
A.资本公积B.资本利得C.当期损益D.盈余公积【答案】 C9、根据我国《民法通则》，延付或拒付租金的诉讼时效期间是()年。
A.1B.2C.4D.20【答案】 A10、保障退休后生活的第一道“防线”应当是()。
A.个人储备的退休养老基金B.国家的社会保险制度C.企业年金收入D.商业养老保险收入【答案】 B11、理财规划师在对遗产价值进行计算和评价时要注意()。
理财规划师资格教育规划(一)试卷
教育规划(一)(总分：100.00，做题时间：90分钟)一、{{B}}单项选择题{{/B}}(总题数：59，分数：60.00)1.教育储蓄不能用于( )。
（分数：1.00）A.缴纳初中学费√B.缴纳高中学费C.缴纳大学学费D.缴纳研究生学费解析：[解析] 教育储蓄是指为接受非义务教育积蓄资金，分次存入，到期一次支取本息的服务。
初中为义务教育阶段。
2.教育储蓄每月约定最低起存金额为( )元。
（分数：1.00）A.50 √B.100C.200D.300解析：3.留学贷款中，抵押财产目前仅限于可设定抵押权利的( )。
（分数：1.00）A.汽车B.房产√C.股票D.信用证解析：4.下列各项规划中，最没有时间弹性与费用弹性的是( )。
（分数：1.00）A.购房规划B.财产传承规划C.子女教育规划√D.退休养老规划解析：5.我国实施高等教育的机构不包括( )。
（分数：1.00）A.职业中专√B.大学C.学院D.高等专科学校解析：6.( )是指学生所在学校为那些无力解决在校学习期间生活费的全日制本、专科在校学生提供的无息贷款。
（分数：1.00）A.商业性银行助学贷款B.财政贴息的国家助学贷款C.“绿色通道”政策D.学生贷款√解析：7.共同基金的投资对象不包括( )。
（分数：1.00）A.股票B.债券C.实业√D.货币市场工具解析：[解析] 共同基金是指通过公开发行基金单位的方式，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。
8.( )是教育支出最主要的资金来源。
（分数：1.00）A.奖学金B.客户收入和资产√C.教育贷款D.政府教育资助解析：[解析] 教育支出最主要的资金来源是客户自身的收入和资产。
稳定的收入和充足的资产是教育支出坚实的资金保证。
9.客户选择政府债券作为子女教育规划的工具，其原因不包括( )。
（分数：1.00）A.安全性高B.流动性强C.收益性高√D.可以免税解析：[解析] 政府债券具有安全性高、流动性强，容易变现和可以免税的优点。
什么是理财规划师
什么是理财规划师理财规划师，作为专业领域中的一种职业，在如今的社会中发挥着越来越重要的作用。
在现代经济发展的背景下，越来越多的人开始意识到理财的重要性和复杂性。
然而，很多人并没有足够的知识和经验来进行合理的理财规划。
因此，理财规划师应运而生。
理财规划师是一种专业人士，他们通过对客户的个人情况进行全面分析和评估，帮助客户实现其财务目标和梦想。
他们不仅了解金融市场和投资产品，还能够根据客户的需求和风险承受能力，制定个性化的理财方案。
首先，理财规划师需要与客户进行充分的沟通和了解。
他们需要了解客户的家庭状况、财务状况、风险偏好以及未来的目标和需求。
通过深入的交流，他们能够更好地把握客户的实际情况，为其提供更加切实可行的建议。
其次，理财规划师需要进行全面的财务规划。
他们需要考虑客户的资产状况、收入来源、支出情况以及投资组合等方面的因素。
通过利用专业的工具和模型，理财规划师能够为客户制定适合其实际情况的理财计划，并提供相关的建议和推荐。
同时，理财规划师还需要了解和熟悉金融市场和投资产品。
他们需要了解不同的投资工具和策略，并综合考虑客户的风险承受能力和投资目标，为其选择适合的投资组合。
在投资过程中，理财规划师需要及时跟踪市场动态，并根据市场变化做出相应的调整。
此外，理财规划师还需要具备良好的专业素养和道德观念。
他们需要忠实于客户，并始终站在客户的利益角度考虑问题。
他们应该为客户提供客观、中立的意见和建议，并遵守相关的法律法规和职业道德准则。
通过以上的分析，我们可以看出，理财规划师在现代社会中的作用不可忽视。
他们能够帮助客户合理安排财务，实现财务目标，并帮助客户规避风险，提高资产收益。
同时，理财规划师还能够提供专业的咨询和建议，帮助客户更好地了解和把握市场动态。
总之，理财规划师是一种专业的职业，他们能够为客户提供全面、个性化的理财规划服务。
通过与客户的充分沟通和了解，他们能够帮助客户制定适合其实际情况的理财方案，并提供相关的建议和推荐。
理财规划师资格现金规划(一)试卷
现金规划(一)(总分：83.00，做题时间：90分钟)一、{{B}}单项选择题{{/B}}(总题数：56，分数：56.00)1.下列关于各类储蓄品种的说法中，错误的是( )。
（分数：1.00）A.整存整取外币的存期分别为3个月、6个月、1年、2年、3年和5年√B.零存整取存期可以选择1年、3年或5年，起存金额为人民币5元C.整存零取存期分为1年、3年、5年，取款间隔可选择1个月、3个月、半年，起存金额为人民币1000元D.存本取息存期分为1年、3年、5年，起存金额较高，一般为人民币5000元解析：[解析] 整存整取的人民币存期分别为3个月、6个月、1年、2年、3年和5年；外币存期分别为1个月、3个月、6个月、1年、2年。
2.一些银行自动每月将储户活期账户的闲置资金转为定期存款，当活期存款因刷卡消费或转账取现资金不足时，定期存款将转为活期存款。
这种储蓄业务指的是( )。
（分数：1.00）A.定活通√B.定额定期双定存单C.绿色存款D.礼仪存单解析：3.反映货币市场基金收益率高低的指标包括( )。
①七日年化收益率；②每万份基金单位收益；③基金净资产；④基金净值增长率；⑤基金每单位净值（分数：1.00）A.①②√B.②④C.③⑤D.①⑤解析：[解析] 通常反映货币市场基金收益率高低有两个指标：①七日年化收益率；②每万份基金单位收益。
作为短期指标，七日年化收益率仅是基金过去7天的盈利水平信息，并不意味着未来收益水平。
4.下列不属于现金规划需要考虑因素的是( )。
（分数：1.00）A.对金融资产流动性的要求B.个人风险偏好程度√C.持有现金的机会成本D.持有现金等价物的机会成本解析：5.发卡银行对信用卡持卡人未偿还最低还款额和超信用额度用卡的行为，分别按最低还款额未还部分、超过信用额度部分的( )收取滞纳金和超限费。
（分数：1.00）A.1%B.3%C.5% √D.10%解析：6.下列属于货币市场基金投资对象的是( )。
2023年理财规划师之二级理财规划师练习题(一)及答案
2023年理财规划师之二级理财规划师练习题(一)及答案单选题（共40题）1、某客户在年初购买了价值1.000元的股票，在持有期间所得红利为80元，年底售出股票获得1.200元，则投资该股票的回报率为()。
A.23.3%B.28.0%C.8.0%D.20.0%【答案】 B2、下列各项中，应缴纳消费税的是()。
A.商店自制啤酒B.商店销售外购啤酒C.商店销售化妆品D.商店销售卷烟【答案】 A3、()是根据企业会计部门提供的会计报表等资料，按照一定的程序，运用一定的方法，计算出一系列评价指标并据以评价企业财务状况和经营成果的过程。
A.财务信息搜集B.财务决策C.财务分析D.财务报告【答案】 C4、下列不属于理财规划方案假设前提的是()。
A.股票型基金投资平均年回报率B.投资连结型保险投资平均年回报率C.银行间同业拆借利率D.个人所得税及其税率【答案】 C5、在台风来袭前，我们会采取必要的措施减少损失的发生，这属于风险发生前的风险管理目标，其中包括()。
A.尽可能的减少直接损失B.尽可能的减少间接损失C.降低损失发生的可能性D.使其尽快恢复到损失前的状态【答案】 C6、某客户投资的指数型基金，通过指数化投资和积极投资的有机结合，为求基金收益率超越证券市场指数增长率，谋求基金资产的长期增值，该指数基金是（）基金。
A.被动指数基金B.优化指数型C.ETF指数D.LOF指数【答案】 B7、甲向乙借款5万元，双方约定年利率为4%，以单利计息，5年后归还，则届时本息和为()万元。
A.5.82B.6.00C.6.08D.6.22【答案】 B8、下列属于位置平均数的是()。
A.几何平均数B.算术平均数C.众数D.极差【答案】 C9、王小姐到保险公司报销医疗费用的时候，发现其中有一部分保险公司部负责，找到理财规划师咨询，得知王小姐购买的保险是()，在被保险人的超额医疗费用超过一定的免赔额之后，才开始按照被保险人的医疗费用的一定比例进行赔偿。
理财规划师考试科目内容(考什么)
理财规划师考试科目内容（考什么）理财规划师考试科目内容(考什么)(一)共设三个等级，分别是CHFP理财规划师(三级)、CHFP中级理财规划师(二级)、CHFP高级理财规划师(一级)。
(三个等级的认证能力要求同，参考认证标准)(二)考试科目三级：《理论基础》《专业技能》二级：《理论基础》《专业技能》《综合评审》一级：《理论基础》《专业技能》《综合评审》理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。
理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。
理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
理财规划师考试的报考条件理财规划师考试报名条件(满足条件之一即可)：1、连续从事本职业工作13年以上。
2、取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。
3、取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。
4、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。
5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。
7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
二级理财规划师含金量高吗二级理财规划师的含金量比较高，理财规划要求提供的服务是全方位的，所以国家对理财规划师的要求是比较严的，必须能全面掌握各种金融工具及相关法律法规，同时还能为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，而且这个方案是需要不断进行修正的，从而才能长期的满足客户，对于财务方面不断变化的需求。
理财规划师职位描述与岗位职责
理财规划师职位描述与岗位职责
职位描述：
理财规划师是一种金融行业的职业，与客户沟通并获取客户财务状况和需求，分析和制定个性化的理财计划，提供个人和家庭财务规划方案，为客户实现财务自由提供理财咨询服务的专业人士。
其中，理财规划师不仅要有扎实的金融学和财务规划知识，更需要较强的沟通协调能力、分析问题能力、解决问题能力和客户服务能力。
岗位职责：
1.客户咨询服务：主要负责与客户联系，收集客户的财务状况和需求，并分析客户的风险承担能力、理财目标等；然后根据客户的需求与情况，提供相应的投资方案进行分析和合理规划。
2.理财计划制定：根据客户提供的资料和需求，理财规划师制定个性化的财富管理方案，明确客户的财务目标和长期规划；并针对客户的财富构成和全球的经济环境，制定适合的投资策略，帮助客户增加财富价值。
3.资产配置：根据客户的财务状况和投资需求，分析客户的风险偏好，制定相应的资产分配方案，确保客户投资资产能实现稳定的增长。
4.财务分析与风险评估：对客户的投资对风险的评估，根据市场走势、投资标的及客户风险承受结果评估的情况，制定风险控制策略。
5.业务管理：管理客户档案和保密资料，及时完成投资基金交易并记录客户的理财账户、客户投资的资产组合及收益状况。
6.市场营销：自我宣传并扩大自己的客户群体，提升自己的专业能力和口碑。
理财规划师的职责需要注重服务客户，时刻关注市场动态，给客户提供各种理财产品建议，保持与客户的沟通协调，提供实用性的金融规划建议，创造宝贵的财务价值。
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理财规划师(1)
习题 专业技能
（ ）属于个人所有的财产。 A 朋友寄存的宋代名画 B 银行存款的利息 C 代邻居收取的房屋租金 D 公司购买个人使用的汽车
理财规划师(1)
习题 专业技能
理财规划师(1)
习题 专ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ技能
小王新办了一张信用卡，他利用信用卡不能 实现（ ） A 记录与分析自己的支出情况 B 支取现金 C 资金调度 D 质押贷款融资
理财规划师(1)
习题 专业技能
书立（ ）不需要见证人。 A 自立遗嘱 B 代书遗嘱 C 录音遗嘱 D 公证遗嘱
理财规划师(1)
习题 专业技能
习题 专业技能
对连续（ ）亏损的上市公司，由证监会 决定暂停其股票上市，转为特别转让，在公 司股票简称前冠以“ST”字样。 A1 年 B2 年 C3 年 D4 年
理财规划师(1)
习题 专业技能
对连续（ ）亏损的上市公司，由证监会 决定暂停其股票上市，转为特别转让，在公 司股票简称前冠以“PT”字样。 A1 年 B2 年 C3 年 D4 年
上证综合指数于1991年7月5日公开发布，上 证指数以“点”为单位，基日定为1990年12 月9日，基期指数定为( ) A 100 点 B 200 点 C 500 点 D 1000 点
理财规划师(1)
习题 专业技能
投资者的买卖指令进入交易所主机后，撮合 系统将按照（ ）原则进行自动撮合。 A 价格优先 B 时间优先 C 价格优先，时间优先 D 价格优先，时间优先，数量优先
理财规划师(1)
习题 专业技能
可以推测，张某夫妇在退休后平均每年大约 还需要（ ）才能弥补退休后的生活费用。 A50000 B55000 C45000 D40000
理财规划师(1)
习题 专业技能
根据上题，如退休后每年的费用缺口折现至刚刚退 休的时候，其现值约为（ ）(假设费用缺口发 生在每年初，折现率为 5%)。 A739，932 B1，250，000 C839，932 D939，932
理财规划师(1)
习题 专业技能
资料：刘先生，某外企员工。2005 年 9 月， 刘先生在某高档小区购买了一处住宅，房屋 总价 120 万元，贷款 70 万元。刘先生听 说等额本金法还利息较少，遂决定按照等额 本金方式还款，贷款期限 15 年，按月还款， 贷款利率为固定利率 6.84%。 根据资料答题
理财规划师(1)
习题 专业技能
客户提出想要购买既提供死亡保障，又提供 生存保障的保险，理财规划师应该向其推荐 （） A 生存保险 B 死亡保险 C 两全保险 D 变额保险
理财规划师(1)
习题 专业技能
在协助客户准备投保单据的时候，理财规划师发现 客户的年龄超过了预投保险品种的承保年龄上限， 这时理财师应该（ ）。 A 忽略之以信息，继续准备单据 B 如实告知，并建议客户选择其他产品 C 如实告知，并建议客户虚报年龄投保次产品 D 如实告知，并放弃此客户
理财规划师(1)
习题 专业技能
资料：由于去年股市行情较好，某客户打算 进行股票投资，但考虑到股市的风险较大， 因此向理财规划师寻求帮助。 根据资料答题
理财规划师(1)
习题 专业技能
( )不是按投资主体进行分类的股票类型。 A 国家股 B 社会公众股 C 法人股 D A股
理财规划师(1)
习题 专业技能
理财规划师(1)
习题 专业技能
李先生购买了某种面值为 100 元的债券，票
面利率 5%,期限 10 年，每年付息。如果到
期收益率为 8%，则其发行价格为（
）。
A79.87
B82.13
C110.34
D123.17
理财规划师(1)
习题 专业技能
某只股票的发行价是8元，某客户某月以9.5元 购买，每股税后利润是0.2元，则该只股票的市 盈率是（ ） A40 B47.5 C48.2 D48.5
理财规划师(1)
习题 专业技能
刘先生每个月所还的本金约为（ ） A3889 B6229 C2898 D4228
理财规划师(1)
习题 专业技能
刘先生第一个月所还利息约为（ ） A3690 B3790 C3890 D3990
理财规划师(1)
习题 专业技能
刘先生第二个月所还的利息约为( ) A3690 B3790 C3968 D7850
理财规划师(1)
2020/11/24
理财规划师(1)
习题 专业技能
沈小姐购买了某只货币市场基金，关于货币市场基金 的表述（ ）错误 A 就流动性而言，货币市场基金的流动性比一年期定 期存款好 B 就收益性而言，货币市场基金的收益一般高于一年 定期存款 C 货币市场基金可以投资于经营业绩排名靠前的公司 发行的期限在一年以内的企业债券 D 一般来说，申购或认购货币市场基金没有最低资金 量要求
理财规划师(1)
习题 专业技能
税法规定，在人民币股票成交后对投资者按 照（ ）税率交纳印花税。 A 千分之一 B 千分之二 C 万分之一 D 五元定额
理财规划师(1)
习题 专业技能
案例选择题 案例一：随着高等教育产业化的发展，近年来高等 教育收费水平越来越高。韩女士见周围的同事都很 早就开始给自己的子女准备高等教育金，也开始考 虑尽早筹集儿子的高等教育费用。韩女士的儿子今 年八岁，刚上小学二年级，学习成绩一直不错，预 计 18 岁开始读大学。由于对高等教育不太了解， 同时也不太清楚教育规划的工具及其运用，因此想 就有关问题向理财规划师咨询。 根据案例一回答
理财规划师(1)
习题 专业技能
考虑到大学四年学费家生活费对于韩女士家庭而言 是不小的负担，因此理财规划师建议韩女士采用定 期定投的方式为儿子准备大学学费。应为定期定投 的好处在于（ ） A 可以强制储蓄，并且每期负担不会太重 B 可以最大限度的规避投资风险 C 各期收益是确定的 D 在所有投资方式中，定期定投获得的收益率最高
理财规划师(1)
习题 专业技能
某客户了解到投资者投资于基金的资本利得 收益（ ）个人所得税。 A 缴10% B 缴15% C 缴20% D 暂不缴
理财规划师(1)
习题 专业技能
张先生了解到（ ）是一种可以在交易所 挂牌交易的开放式基金。 A LOF B ETF C 开放式基金 D 封闭式基金
理财规划师(1)
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习题 专业技能
韩女士了解到，教育储蓄是国家特设的储蓄项目， 对其取得的利息有一定的优惠政策，并以（ ） 方式计息。 A 零存整取 B 定活两便 C 整存零取 D 整存整取
理财规划师(1)
习题 专业技能
规划师为韩女士确定子女教育目标时，询问韩女士的 家庭财务及非财务状况，详细分析了韩女士的儿子就 读普通大学还是艺术院校，是在国内上学还是出国留 学，出国留学是去公立大学还是私立大学等队还女士 家庭支出造成的不同影响，建议韩女士根据自己家庭 的情况给儿子设定教育目标。这符合（ ）原则。 A 理财目标的设定要切合实际，角度宽松 B 教育规划缺乏时间弹性，应提前规划 C 充分利用定期定额计划来实现子女教育基金的准备 D 投资时注意以稳健投资为主，不宜太冒风险
理财规划师(1)
习题 专业技能
按照理财规划师的规范业务流程，理财规划师为客户进 行投资规划的合理步骤是（ ） A 客户分析 投资评估 投资实施 资产配置 证券选择 B 客户分析 证券选择 资产配置 投资评估 投资实施 C 客户分析 资产配置 证券选择 投资实施 投资评估 D 客户分析 投资实施 投资评估 证券选择 资产配置
理财规划师(1)
习题 专业技能
助理理财规划师在整理与收集客户信息时可 能会接触到客户大量的财务机密，对此助理 理财规划师负有严格的（ ）义务。 A 调查 B 保密 C 报告 D 确认
理财规划师(1)
习题 专业技能
王某购买了一辆家用轿车，并投保了一年期的商业 车保（含盗抢险），半年后王某将该车转卖给刘某， 保险部分未变更，之后刘某的车辆发生丢失，此时 王某当时投保的保单还在有效期内，但保险公司根 据保险的（ ）原则仍不予赔付。 A 最大诚信 B 近因 C 可保利益 D 损失补偿
理财规划师(1)
习题 专业技能
刘先生如果按照这种方法将所有款项还清， 则所还利息总额约为（ ） A361，095 B461，095 C561，095 D661，095
理财规划师(1)
习题 专业技能
刘先生把等额本金还款法与等额本息还款法 进行了比较，如它采用等额本息法来偿还贷 款，每月需要偿还贷款约为（ ） A3889 B6229 C2895 D4225
理财规划师(1)
习题 专业技能
若刘先生用等额本息的方法将所有款项还清， 共需偿还约（ ）利息。 A361，095 B421，283 C561，095 D661，095
理财规划师(1)
习题 专业技能
资料：退休养老规划为了保证客户在将来有一个自 立、尊严、高品质的退休生活，从现在开始积极实 施的理财方案。张某夫妇打算 20 年后退休，现在 将对将来的退休生活进行规划。他们根据自身的健 康状况，估计退休后生存 25 年，根据现在的通货 膨胀率，设定了退休以后每年的生活费用平均为 90，000 元，另外，估计退休后每年大概能得到 40000 元左右的退休金。目前二人有 10 万元的银 行存款，并打算将这部分存款投资到年收益率为 5%的产品组合中，且退休后的退休基金也投资到 5%的产品组合中。根据材料答题
理财规划师(1)
习题 专业技能
于某由江西老家进京打工，从事建筑工作，月收入 12000 元，家中母亲年迈，没有收入来源。于某最 需要的保险产品为（ ） A 长期重大的疾病保险 B 人身意外伤害保险 C 万能寿险 D 养老保险