2016.1.11——外管局个人外汇交易监测系统培训介绍

2016年.1.11——外管局个人外汇交易监测系统培训

在银行柜台显示上述附件的备注，打印及网上银行
占额度：只需凭身份证件办理，享受便利化年度总额。

不占额度：凭真实性材料办理
1、个人贸易业务
2、通过第三方支付机构办理业务
3、资本项目业务
4、提供凭证的经常项目业务
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“关注名单”个人首次办理业务，需要打印《个人外
⏹信息确认页面录入信息进行
校对确认
21⏹结汇通知书
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预关注
强调：仅需打印风险提示函，无需告知个人分类状态，系统技术限
制。

对外仅有关注名单及正常个人两种分类状态。

四个金额加总额=购汇金额（原币金额）
的经常项目业务
必填项
由于三证合一,新系统代码栏支持9位及以上的位数,接口开发银行此
栏位参照此标准调整（位数录全）
录入外汇局批件号、
备案表号、购房合同
号等编号
支付机构组织机构代
码输入后，系统自动
码输入后系统自动
回显支付机构名称。

支付机构数据最好于T+1日内报送，进入系统的数据按照录入时间。

⏹修改功能
35撤销功能
撤销功能
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•关注名单无便利化额度•接收、反馈核查信息
外汇局推送的核查信息
分拆信息反馈具体步骤--收结汇4.4
4.4 分拆信息反馈具体步骤
人民币转出需对转出信息逐条进行明细录入（人民币转出金额、转出日期、人民币收款方姓名/组织机构名称、人民币收款方证件号码/组织机构代码、人民币收款方证件类型、人民币收款方国家/地区、人民币收款方银行名称、收款方人民币账号、备注）（若转出信息中证件号码、证件类型、国家/地区信息为空，需在备注栏中说。

2016.1.11——外管局个人外汇交易监测系统培训

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（二）政策发文内容
《国家外汇管理局关于进一步完善个人外汇管理有关问题的通知》（汇发[2015]49号），自2016年1月1日正式施行。 1、明确个人外汇业务监测系统（以下简称新系统）自2016 年1月1日起在全国正式上线运行，个人结售汇管理信息系统同时停止使用。 2、明确和细化了“关注名单”管理方式。外汇局筛查、发布“关注名单”，实现全国统一关注名单管理。调整“关注名单”列入标准，将资金归集者等违规情节较为严重的个人列入“关注名单”，对出借本人额度等情节较轻的进行风险提示。风险提示后再次违规个人将被列入 “关注名单”。
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直接投资
新代码 310 321 3221 3222 3223 3224 3225 323 324 325 326 331
新购汇种类货物贸易运输自费出境学习因私旅游公务及商务出国境外个人原币兑回旅游项下其他金融和保险服务专有权利使用费和特许费咨询服务其他服务职工报酬和赡家款
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3、占额度业务录入

占额度的业务

按照年度总额管理，为个人办理额度内的结汇、购汇按照年度总额管理为个人办理额度内的结汇、购汇业务。个人仅需凭合法身份证件办理。境内个人、境外个人办理年度总额内的结汇业务。境内个人持身份证持中国永久居留证的境外个人办理年度总额内的购汇业务。外国护照+中国永久居留证办理。
（二）政策发文内容
“关注名单”个人在列入当年及之后2年的关注期限内不再具有便利化额度。明确银行应配合外汇局对规避额度及真实性管理的个人及相关机构的核查，并在规定期限内反馈相关信息。 3、清理整合法规。废止涉及个人结售汇业务的5项外汇管理法规，便利市场主体理解和执行。

个人外汇管理业务培训

个人外汇管理业务培训个人外汇管理是指个人根据自己的需求和目标，在国际外汇市场上自主进行外汇交易和投资的一种行为。

随着经济全球化的加剧，个人外汇管理业务成为了一个重要的金融领域。

为了提高个人对外汇管理业务的认识和能力，开展培训至关重要。

本文将就个人外汇管理业务进行一次全面的培训，包括外汇市场概述、特点、交易流程、风险管理等方面。

一、外汇市场概述外汇市场是指各国货币之间的交易市场，是世界上最大、最活跃的金融市场之一。

外汇交易包括货币兑换、远期交易、期货交易等多种形式。

外汇市场的主要参与者有商业银行、投资基金、企业和个人等。

二、外汇市场特点1.24小时全天候交易：外汇市场从周一早上开始，到周六早上结束，每天24小时不间断交易。

2.高流动性：外汇市场的交易非常活跃，市场上总有买卖双方，交易量大，流动性高。

3.交易成本低：外汇交易的手续费低，且由于市场流动性高，买卖价差小，成交价和实时报价接近。

4.巨大的交易量：外汇市场是全球最大的金融市场之一，交易量巨大。

5.高杠杆交易：外汇市场允许投资者通过杠杆交易，以小额的保证金进行大额交易，可以提高投资收益，但也增加了投资风险。

三、外汇交易流程1.开设交易账户：投资者根据自己的需求选择合适的外汇经纪商，填写相关资料开设交易账户。

2.充值入金：投资者将资金充值到交易账户，通常可以通过银行转账、支付宝等方式进行。

3.选择交易品种：投资者选择自己感兴趣的外汇交易品种，进行买卖交易。

4.下单交易：投资者根据自己的判断决定买入或卖出某种货币，下单进行交易。

5.平仓结算：投资者根据市场情况选择时机平仓，实现收益并进行结算。

四、外汇交易风险管理1.资金管理：合理设定资金杠杆和风险控制比例，避免过度杠杆和过度投资。

2.止损策略：设定止损价位，预设止损金额，及时止损，避免损失蔓延。

3.技术分析与基本面分析：根据技术指标和基本面分析，提高投资决策的准确性和及时性。

4.追求稳定收益：外汇市场波动较大，投资者应追求稳定收益而不是追逐高风险高收益。

个人外汇业务培训(外管政策)

个人外汇业务培训
主要、个人结售汇外汇管理政策 3、个人汇款外汇管理政策
基本概念—身份确认
境内个人境外个人
中华人民共和国居民身份证军人身份证件
武装警察身份证件
境外护照港澳居民往来内地通行证台湾居民往来大陆通行证
基本概念——身份确认关键词1：身份证关键词2：中国护照关键词3：双重身份
7、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。。20 20年7 月上午4 时15分 20.7.12 04:15J uly 12, 2020
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8、业余生活要有意义，不要越轨。20 20年7 月12日星期日4 时15分 7秒04: 15:0712 July 2020
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9、一个人即使已登上顶峰，也仍要自强不息。上午 4时15 分7秒上午4时1 5分04: 15:0720 .7.12
手持外币现钞汇出
当日累计≤1万美元：身份证件
＞1万美元：身份证件、海关申报单或外币现钞提取凭证
如有问题，欢迎和我部专业人员联系联系电话：63111000-3027
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1、有时候读书是一种巧妙地避开思考的方法。20.7. 1220.7. 12Sunday, July 12, 2020
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个人售汇外汇管理政策
本人因私护照（带有效签证）、境外学校录取通知书、境外学校学费证明或
生活费证明
个人售汇外汇管理政策
境外个人
合法人民币收入购汇：身份证件、证明材料
一般情况：身份证明、水单
小额情况：身份证明
原兑换未用完人民币兑回外币现钞
个人汇款外汇管理政策
汇入汇款
无原则性的合规性审核要求
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2、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。04:1 5:0704: 15:0704 :157/1 2/2020 4:15:07 AM

中国个人外汇业务监测系统

中国个人外汇业务监测系统5月22日，国家外汇管理局（外管局）发布通知称，为进一步便利个人结售汇业务办理，优化个人外汇业务的统计监测，降低银行的合规经营成本，外管局将于2016年1月1日停止使用个人结售汇管理信息系统，正式上线个人外汇业务监测系统。

这一则通知很少有媒体报道，也很少有人关注，却相当重要。

这个通知说明了什么呢？我们认为，在中国资本持续加速外流之下，外管局可能会实施新一轮外汇管制，这是一个非常重大的信号。

从近期公布的数据来看，在过去很短一段时间，中国外流的资金达到了3000亿美元，而且还在持续加速外流。

外管局的这个监测系统将于2016年1月1日开始启用。

纵观全球金融情况，下半年美国很可能进入加息周期，这可能导致更多热钱流出中国，给中国金融系统带来极大冲击。

俄罗斯的前车之鉴是：因为资金外流，导致了俄罗斯的货币危机和金融危机。

而中国的资金外流比俄罗斯更为庞大，带来的影响也将更大，此时必须要对资金外流进行监控。

这表明，中国已经提前为未来可能到来的大量资金外逃，做好外汇管制的准备，以避免重蹈俄罗斯式的覆辙。

虽然中国名义上的外汇储备很多，但有一股是热钱，而这种热钱大规模流出的冲击实在是巨大。

就像美联储前主席伯南克一针见血地指出，中国外汇市场全面开放及人民币汇率要自由兑换，前提是中国要有能力应对资本外流，要有一个非常健康的银行系统。

这是关键之所在，资本外流使国外投资者抛弃人民币，需要人民币汇率稳定，健康的银行系统固然重要，但央行货币制度更重要。

中国已经在为外汇管制做准备，这是一个非常重大的信号。

否则，中国金融体系及经济状况根本禁不住如此庞大规模的资金外流，为了避免中国金融和经济的大动荡，中国决策者必须得强化资本和外汇管制。

由此看来，这将是中国未来一段时间的必经之路！。

个人外汇管理政策培训讲义

03
完善外汇账户管理制度，提高外汇账户管理的便捷性和灵活性；
04
加强外汇管理法规建设，完善外汇管理法规体系，提高法规的透明度和可操作性。
提升个人外汇管理能力建议
01
02
03
04
加强外汇管理知识学习，不断更新自己的知识储备，跟上政
策变化的步伐；
关注外汇市场动态和政策变化，及时调整自己的外汇管理策
其他违反外汇管理规定的行为
如操纵外汇市场价格、恶意串通交易等。
如逃汇、骗汇等。
处罚措施及执行程序
没收违法所得
对于违规所得，应予以没收。
限制或禁止外汇业务
对于严重违规行为，可以限制或禁止违规个人或机构在一定期限内办理外汇业务。
警告
对于轻微违规行为，可以给予口头或书面警告。
罚款
根据违规情节的严重程度，可以对违规个人或机构处以不同数额的罚款。
法律风险。
03 个人外汇交易政策解读
购汇业务办理流程
前往银行柜台或网上银行申请购汇
01
提供有效身份证件、填写购汇申请书并签署相关协议。
审核购汇资格及额度
02
银行根据外汇管理政策审核个人购汇资格及可用额度。
购汇资金划转
03
审核通过后，银行将购汇资金划转至个人外汇账户或指定收款
账户。
结汇业务办理流程
银行业金融机构
负责具体实施个人外汇管理政策，包括办理外汇业务、报告外汇收支情况等。
公安机关和司法机关
负责打击外汇领域的违法犯罪行为，维护外汇市场秩序。
违规行为认定标准
违反外汇账户管理规定
违反外汇收支管理规定
如私自开设外汇账户、出借外汇账户等。

个人外汇管理政策培训讲义

3、代办规定
超过总额购汇、结汇
可以委托他人代为办理
提供：委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、有交易额的相关证明材料。
4、银行处理业务原则
1 银行应当按规定为个人办理外汇收付、结售汇及开立外汇账户等业务，对个人提交的有效身份证件及相关证明材料的真实性进行审核，不得伪造（分拆）、变造（虚假）交易。
结算账户
划转
结算账户
凭本人与代理企业签定的进口代理合同或协议
四、个人外币现钞管理
1、个人提取外币现钞
当日累计等值1万美元以下（含）的
银行直接办理
当日累计超过等值1万美元银行所在地外汇局事前报备
提钞
凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料
外汇账户
银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》为个人办理提取外币现钞手续。
银行办理
凭本人有效身份证件有交易额的真实性凭证
海关签章的《海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据
银行办理
5、境外个人外汇汇出境外
用于经常项目支出
外汇储蓄账户内外汇汇出境外
凭本人有效身份证件
银行办理
手持外币现钞汇出当日累计等值1万美元以下（含）的，
凭本人有效身份证件当日累计超过等值1万美元的
个人
开户申请书、工商营业执照或者其他执业证明和组织机构代码证
外汇局备案
基本信息登记
交互平台查询
审核一致开户
打印查询结果
资料一并留存
3、外汇储蓄账户
个人在银行开立外汇储蓄账户应当出具本人有效身份证件，所开立账户户名应与本人有效身份证件记载的姓名一致。

个人外汇业务新增功能培训手册

个人外汇业务新增功能培训手册简介本培训手册旨在对个人外汇业务新增功能进行介绍和培训。

通过本手册的学习，您将了解如何使用新增功能以优化个人外汇业务操作，并提高工作效率。

目录•界面概览•新增功能介绍•功能使用方法•常见问题解答•参考资料界面概览在开始学习新增功能之前，让我们先简要介绍一下个人外汇业务系统的界面。

个人外汇业务系统是一个功能强大的平台，提供了多种工具和功能，帮助用户处理外汇交易、查询账户信息和生成报表等操作。

系统界面主要由以下几部分组成：1.导航栏：位于页面顶部，包含各种功能菜单和快捷链接，方便用户快速导航到所需功能页面。

2.侧边栏：位于页面左侧，提供了更详细的功能菜单和常用操作链接。

3.主要工作区：位于页面中间，显示当前选择的功能页面和相关操作界面。

新增功能介绍功能一我们在个人外汇业务系统中新增了一个功能，它可以帮助用户快速查找历史交易记录。

这个功能通过关键字搜索和筛选条件来提供更精确的查询结果。

功能亮点•快速查找历史交易记录•灵活的搜索和筛选条件•导出查询结果为CSV文件功能二另外，我们还新增了一个功能，它可以自动化处理外汇交易流程，减少用户的工作负担，并提高操作效率。

这个功能将交易指令自动发送给系统，然后系统会根据预设的规则自动执行操作。

功能亮点•自动化处理外汇交易流程•提高操作效率•可自定义规则，满足个性化需求功能使用方法以下将详细介绍新增功能的使用方法，让您能够快速上手并发挥其最大的效益。

功能一的使用方法1.登录个人外汇业务系统。

2.在导航栏或侧边栏中找到并点击。