2019初级银行从业资格考试风险管理习题二.doc
2019初级银行从业资格考试风险管理习题二2019年初级银行从业资格考试风险管理习题二在风险管理方面，对商业银行风险管理承担最终责任的是()，其负责风险偏好等重大风险管理事项的审议、审批。
A.监事会B.高级管理层C.股东大会D.董事会『正确答案』D『答案解析』理解类。
本题考查风险治理。
在风险管理方面，董事会对商业银行风险管理承担最终责任，负责风险偏好等重大风险管理事项的审议、审批，对银行承担风险的整体情况和风险管理体系的有效性进行监督。
()是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。
A.监事会B.高级管理层C.董事会D.风险管理部门『正确答案』C『答案解析』本题考查风险治理。
董事会是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任，所以C项正确。
公司董事会作为风险管理的一个组织机构，其职责和要求主要体现在下列()方面。
A.董事会是商业银行的决策机构B.商业银行董事会承担本行资本管理的首要责任C.商业银行董事会对银行风险管理承担最终责任D.董事会对银行负有整体责任E.董事会负责识别、计量、监测和控制各种风险『正确答案』ABCD『答案解析』本题考查董事会的职责。
高级管理层有效地识别、计量、监测、控制并及时处置商业银行面临的各种风险，所以E错误。
()应按照董事会的要求，及时、准确、完整的向董事会报告关于本行经营业绩、重要合同、财务状况等情况。
A.监事会B.高级管理层C.股东大会D.风险管理部门『正确答案』B『答案解析』本题考查高级管理层的主要职责。
高级管理层人员应当按照董事会要求，及时、准确、完整地向董事会报告有关本行经营业绩、重要合同、财务状况、风险状况和经营前景等情况。
下列关于风险管理部门的说法，不正确的是()。
A.国际先进银行的通行做法是风险管理部门不具有独立性B.风险管理部门在高管层的领导下，负责建设完善风险管理体系，组织开展各项风险管理工作C.风险管理部门对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告D.承担了解银行股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导的职责『正确答案』A『答案解析』本题考查对风险管理部门职责的理解。
各事业部的风险官和风险管理团队，负责事业部范围内的风险管理工作。
各事业部的风险官和风险管理团队对总部首席风险官和事业部负责人双线报告，并对总部首席风险官直接负责，接受首席风险官的垂直管理，从而保证风险管理工作贯穿在各个事业部业务经营管理中并保持独立性。
下列关于风险管理的“三道防线”，说法正确的有()。
A.第一道防线——业务条线部门B.第二道防线——风险管理部门和合规部门C.第三道防线——内部审计D.三道防线体现了风险管理的全员性、全面性、独立性、专业性和垂直性E.三道防线是我国商业银行风险管理部门首先提出的『正确答案』ABCD『答案解析』本题考查对三道防线的理解。
巴塞尔委员会2015年发布的《银行公司治理原则》强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰地职责描述。
()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意且能够承担的风险类型和风险总量。
A.风险政策B.风险偏好C.限额管理D.风险偏好维度『正确答案』B『答案解析』本题考查风险偏好的含义。
风险偏好是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意且能够承担的风险类型和风险总量。
()是金融机构愿意接受或避免的风险总体水平和风险类型的书面说明。
A.风险战略B.风险偏好C.风险偏好表D.风险偏好声明『正确答案』D『答案解析』本题考查风险偏好声明的概念。
风险偏好声明是金融机构愿意接受或避免的风险总体水平和风险类型的书面说明。
国内商业银行一般通过()来阐明能够接受的定量风险水平和定性的描述。
A.风险报告B.风险偏好C.风险偏好表D.风险偏好声明『正确答案』C『答案解析』本题考查风险偏好声明。
国内商业银行一般通过风险偏好表来阐明能够接受的定量风险水平和定性的描述。
风险偏好的维度包括()等指标。
A.资本类B.收益类C.负债类D.特定风险类E.偏好类『正确答案』ABD『答案解析』本题考查风险偏好的维度。
风险偏好的维度包括资本类、收益类、特定风险类的指标。
下列不属于资本类指标的是()。
A.每股收益增长率B.杠杆率C.核心一级资本充足率D.一级资本充足率『正确答案』A『答案解析』本题考查风险偏好的指标。
资本类指标反映银行希望维持偿付能力、维持持续经营能力的资本水平，主要有：一级资本充足率、核心一级资本充足率、杠杆率等。
风险偏好指标选取需要体现()。
A.客观性B.重要性C.全面性D.稳定性E.合规性『正确答案』BC『答案解析』本题考查风险偏好的指标。
风险偏好指标选取需要体现全面性和重要性。
全面性是指指标设置要反映银行主要利益相关者的期望，并覆盖银行经营中面临的主要风险。
重要性是指风险偏好重在明确需长期坚持的重要目标、方向，重点突出核心指标、关键指标。
风险偏好指标值的确定要体现()。
A.客观性B.重要性C.全面性D.稳定性E.合规性『正确答案』DE『答案解析』本题考查风险偏好的指标。
风险偏好指标值的确定要体现稳定性和合规性原则。
稳定性原则，风险偏好指标是银行经营管理中的关键核心指标，指标值不宜频繁调整，以保证银行业务的平稳发展。
合规性原则，风险偏好至少不能突破监管机构的要求，银行可以根据实际情况将监管标准作为目标值的下限或上限。
风险偏好设置与实施过程要注意的是()。
A.充分考虑利益相关者的期望，权衡各利益相关者的期望，实质上是收益性与安全性的平衡B.将风险偏好与战略规划有机结合C.向业务条线和分支机构传导D.持续地监测与报告E.“战略决定偏好，偏好约束战略”『正确答案』ABCDE『答案解析』本题考查风险偏好设置与实施过程中需要注意的问题。
一是充分考虑利益相关者的期望，二是将风险偏好与战略规划有机结合，三是向业务条线和分支机构传导，四是持续地监测与报告。
()是商业银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念、哲学和价值观。
A.风险文化B.风险理念C.风险管理D.风险治理『正确答案』A『答案解析』本题考查风险文化。
风险文化是商业银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念、哲学和价值观，通过商业银行的风险管理战略、风险管理制度以及广大员工的风险管理行为表现出来的一种企业文化。
关于薪酬机制，说法错误的是()。
A.薪酬机制应坚持“薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应的原则”B.薪酬机制应坚持“短期激励和长期激励相协调”的原则C.薪酬支付期限应与相应业务的风险持续时期保持一致D.商业银行制定绩效薪酬提前预扣、扣回规定『正确答案』D『答案解析』本题考查对薪酬机制的理解。
银监会要求商业银行制定绩效薪酬延期追索、扣回规定。
限额管理是最常用的风险事后控制的手段。
()『正确答案』错『答案解析』本题考查风险限额管理。
限额管理是最常用的风险事前控制的手段。
下列不是风险限额管理环节的是()。
A.风险限额反馈B.风险限额设定C.风险限额监测D.风险限额控制『正确答案』A『答案解析』本题考查风险限额管理。
风险限额管理包括风险限额设定、风险限额监测和风险限额控制三个环节。
银行风险管理的流程是()。
A.风险控制—风险识别—风险监测—风险计量B.风险识别—风险控制—风险监测—风险计量C.风险识别—风险计量—风险监测—风险控制D.风险控制—风险识别—风险计量—风险监测『正确答案』C『答案解析』本题考查商业银行风险管理流程。
按照良好的公司治理结构和内部控制机制，商业银行的风险管理流程可以概括为风险识别、风险计量、风险监测和风险控制四个主要步骤。
2014年，中国银监会批准工商银行等实施()。
A.内控体系B.经济资本高级计量C.加强风险文化D.资本管理高级方法『正确答案』D『答案解析』本题考查风险管理流程。
2014年，中国银监会批准工商银行、农业银行等实施资本管理高级方法，提高风险计量的科学性和准确性。
不同的职能部门对于风险状况的需求是不一样的，风险管理委员会需要的是()。
A.整体风险报告B.最佳避险报告C.风险监测报告D.具体的头寸报告『正确答案』B『答案解析』本题考查风险管理流程。
高级管理层所需要的是高度概括的整体风险报告;前台交易人员期待的是非常具体的头寸报告;风险管理委员会则通常要求风险管理部门提供最佳避险报告，以协助制定风险管理策略。
2013年，巴塞尔委员会发布了《有效风险数据加总和风险报告原则》，要求报告具有()的特点。
A.准确性B.综合性C.清晰度D.可用性E.客观性『正确答案』ABCD『答案解析』本题考查风险管理流程。
2013年，巴塞尔委员会发布了《有效风险数据加总和风险报告原则》，要求报告具有准确性、综合性、清晰度、可用性的特点，并满足报告频率和发布要求。
()是商业银行对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程。
A.风险监测B.风险计量C.风险控制D.风险识别『正确答案』C『答案解析』本题考查风险管理流程。
风险控制/缓释是商业银行对已经识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程，所以C项正确。
下列不属于风险控制与缓释流程应当符合的要求的是()。
A.风险控制/缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致B.所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本/收益要求C.能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序D.报告商业银行所有风险的定性/定量评估结果『正确答案』D『答案解析』本题考查的是风险控制与缓释流程的要求。
报告商业银行所有风险的定性/定量评估结果是风险监测/报告的重要内容。
巴塞尔委员会认为2008年国际金融危机中吸取的一个重要教训就是()。
A.流动性风险是“终结者”B.银行的信息科技和数据构架不足以支持集团的金融风险管理C.风险控制和内部审计应合理定位D.风险管理信息系统作为商业银行的重要“无形资产”，必须设置严格的安全保障『正确答案』B『答案解析』本题考查风险数据加总。
2008年国际金融危机中银行吸取的一个重要教训就是，银行的信息科技和数据构架不足以支持集团的金融风险管理。
从各个业务系统中抽取的、与风险管理相关的数据信息是指()。
A.风险数据B.内部数据C.外部数据D.数据加总『正确答案』B『答案解析』本题考查的是风险数据的类型。
内部数据是从各个业务系统中抽取的、与风险管理相关的数据信息。
按照银行的风险报告要求，定义、收集和处理风险数据，使银行能够衡量其风险容忍度/偏好下的业绩表现，我们称之为()。
A.风险数据B.内部数据D.风险数据加总『正确答案』D『答案解析』本题考查风险数据加总的概念。
风险数据加总是指按照银行的风险报告要求，定义、收集和处理风险数据，使银行能够衡量其风险容忍度/偏好下的业绩表现。
2019年银行从业资格考试题和答案历年真题风险管理-43页文档资料
2019银行从业资格考试风险管理预测试题一、单选题(共90题，每小题0、5分，共45分)以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分。
1、商业银行( )的做法简单地说就是：不做业务，不承担风险。
A、风险转移B、风险规避C、风险补偿D、风险对冲【答案与解析】正确答案：B本题考查商业银行风险管理的主要策略。
如果对各策略的具体概念不是很清楚，也可以从字面意思分析答案。
不做业务，不承担风险是一种消极的管理风险的办法。
风险转移、补偿和对冲都是银行采取措施主动去管理将要面临的风险的手段，只有规避是被动消极的逃避风险，因此适合题干的选项只有B。
风险分散--------多样化投资分散风险、降低非系统风险、不要将所有鸡蛋放到一个篮子里;风险对冲--------投资购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或产品，分为自我对冲和市场对冲;风险转移--------通过购买金融产品或采取其他合法措施将风险转移给其他经济主体、对系统性风险是最直接有效的方法;风险规避--------不做业务不承担风险、没有风险没有收益、消极的风险管理策略;风险补偿--------损失发生以前对风险承担价格补偿，针对无法通过分散、对冲或转移、进行管理且又无法规避的风险。
2、列关于风险分类的说法，不正确的是( )。
A、按风险发生的范围可以将风险划分为可量化风险和不可量化风险B、按风险事故可以将风险划分为经济风险、政治风险、社会风险、自然风险和技术风险C、按损失结果可以将风险划分为纯粹风险和投机风险D、按诱发风险的原因，巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类【答案与解析】正确答案：A按风险发生的范围可以分为系统风险和非系统风险。
本题考查对风险分类的理解。
分析选项A，根据风险发生的范围，我们会首先考虑风险发生是大范围还是小范围的，而可量化风险和不可量化风险与范围没有必然关联性，风险能否量化是根据风险的不同性质，能否量化才是可量化风险和不可量化风险的分类标准。
2019年下半年银行从业资格考试《风险管理》试题及参考答案
银行从业资格考试《风险管理》考试试题（含参考答案）一、单选题以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目的要求，请选择相应选项1. 全面风险管理体系有三个维度，下列选项不属于这三个维度的是( A )。
A. 企业的资产规模B. 企业的目标C. 全面风险管理要素D. 企业的各个层级2. 下列关于金融风险造成的损失的说法，不正确的是( C )。
A. 金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失B. 商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失C. 商业银行通常依靠中央银行救助来应对非预期损失D. 商业银行对于规模巨大的灾难性损失，一般需要通过保险手段来转移3. 风险是指( C )。
A. 损失的大小B. 损失的分布C. 未来结果的不确定性D. 收益的分布4. 风险与收益是相互影响、相互作用的，一般遵循( B )的基本规律。
A. 高风险低收益、低风险高收益B. 高风险高收益、低风险低收益C. 低风险高收益D. 高风险低收益5. 下列关于风险分类的说法，不正确的是( A )。
A. 按风险发生的范围可以将风险划分为可量化风险和不可量化风险B. 按风险事故可以将风险划分为经济风险、政治风险、社会风险、自然风险和技术风险C. 按损失结果可以将风险划分为纯粹风险和投机风险D. 按诱发风险的原因，巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类6. 在商业银行的经营过程中，( D )决定其风险承担能力。
A. 资产规模和商业银行的风险管理水平B. 资本金规模和商业银行的盈利水平C. 资产规模和商业银行的盈利水平D. 资本金规模和商业银行的风险管理水平7. 20世纪60年代，商业银行的风险管理进入( D )。
A. 资产负债风险管理模式阶段B. 资产风险管理模式阶段C. 全面风险管理模式阶段D. 负债风险管理模式阶段8. 与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有( B )。
2019初级银行从业资格考试银行管理考点试题二.doc
2019初级银行从业资格考试银行管理考点试题二2019年初级银行从业资格考试银行管理考点试题二一、单项选择题1、为了加强银行业资本监管，提高银行抵御风险能力，巴塞尔委员会于()通过了第一版《巴塞尔协议Ⅰ》。
A、1988年B、1999年C、1987年D、1878年A本题考查《巴塞尔协议》的变化。
为了加强银行业资本监管，提高银行抵御风险能力，巴塞尔委员会于1988年通过了第一版《巴塞尔协议Ⅰ》。
参见教材P23。
2、《巴塞尔协议Ⅲ》首次提出的两个流动性监管量化标准是()。
A、流动性覆盖率和净稳定融资比率B、资本充足率和杠杆率C、不良贷款率和贷款拨备率D、净稳定融资比率和拨备覆盖率A本题考查《巴塞尔协议》的变化。
《巴塞尔协议Ⅲ》首次提出两个流动性监管量化标准：一是流动性覆盖率;二是净稳定融资比率。
参见教材P25。
3、为了识别并对系统性风险实施有效监管，美国在联邦层面设立了金融稳定监督委员会，关于其主要职能，错误的是()。
A、认定具有系统重要性的金融机构并将其纳入美联储的监管范围B、认定具有系统影响力的支付、结算、清算系统和金融市场设施C、不可建议监管机构对具有系统影响力的金融机构实施更高标准的监管D、若某家金融机构的经营活动对美国金融稳定造成严重威胁，金融稳定监督委员会可对其实施强制分拆本题考查主要经济体的银行监管改革。
金融稳定监督委员会可建议监管机构对具有系统影响力的金融机构实施更高标准的监管。
参见教材P28。
4、根据《多德—弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》，联邦存款保险公司(FDIC)对()可实施强制性执行措施。
A、一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司B、储贷机构C、系统重要性非银行金融机构及大型银行D、存款类金融机构D本题考查主要经济体的银行监管改革。
联邦存款保险公司(FDIC)对存款类金融机构可实施强制性执行措施。
参见教材P29。
5、根据《资本管理办法》，未来银行资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率分别不得低于()。
年初级银行从业资格风险管理精选习题.doc
2019年初级银行从业资格《风险管理》精选习题（1）单项选择题（共90题，每小题0.５分,共４5分)以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求,请选择相应选项，不选、错选均不得分。
1.下列关于先进的风险管理理念的说法,不正确的是()。
Ａ.风险管理的目标是消除风险B．风险管理战略应纳入商业银行的整体战略之中，并服务于业务发展战略C.风险管理是商业银行的核心竞争力,是创造资本增值和股东回报的重要手段D．商业银行应了解所有风险,建立和完善风险控制机制，对不了解或无把握控制风险的业务，应采取审慎态度2.商业银行通过制定一系列制度、程序和方法,对风险进行（)。
Ａ.事前防范、事中控制、事后监督和纠正B.事前监督和纠正、事中防范、事后控制Ｃ.事前控制、事中监督和纠正、事后防范D.事前防范、事中监督和纠正、事后控制3.如果一家商业银行的总资产为１0亿元,总负债为7亿元，资产加权平均久期为２年，负债加权平均久期为3年,那么久期缺口等于（）。
A．-1Ｂ.1C.-0.１D.0.14.下列关于商业银行管理战略基本内容的说法,不正确的是()。
A.商业银行管理战略分为战略目标和实现路径Ｂ.战略目标可以分为战略远景、阶段性战略目标和主要发展指标等Ｃ.战略目标决定了实现路径Ｄ．各家商业银行的战略目标应当是一致的5．正态随机变量Ｘ的观测值落在距均值的距离为2倍标准差范围内的概率约为（）。
A.６8％Ｂ.95%C.32%D.50%６.下列关于商业银行风险管理模式经历的四个发展阶段的说法，不正确的是(）。
Ａ.资产风险管理模式阶段，商业银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管理,强调保证商业银行资产的流动性B.负债风险管理模式阶段，西方商业银行由积极性的主动负债变为被动负债C.资产负债风险管理模式阶段，重点强调对资产业务、负债业务风险的协调管理,通过匹配资产负债结构、经营目标互相替换和资产分散,实现总量平衡和风险控制D.全面风险管理模式阶段,金融衍生产品、金融工程学等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理7．商业银行对外币的流动性风险管理不包括(）。
年初级银行从业资格考试试题及答案风险管.doc
2019年初级银行从业资格考试试题及答案:风险管理(基础习题1)一、单项选择题1．()被定义为未来结果出现收益或损失的()。
Ａ.保险;确定性Ｂ.风险;不确定性C.保险;不确定性Ｄ．风险;确定性B２．在实践中,以下不是人们通常按金融风险造成的损失划分的是()。
A.已造成损失Ｂ.预期损失C.非预期损失D.灾难性损失A3．()是一个国家乃至全球经济和金融体系的核心支柱。
A．保险公司Ｂ.证券公司C.银行中介D.商业银行D４.(）是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险。
A.信用风险Ｂ.操作风险C.市场风险D.声誉风险C5．下列不是商业银行通常运用的风险管理策略的是(）。
A.风险集中B．风险对冲Ｃ.风险转移D．风险规避A6.以下不属于商业银行资本的作用的是(）。
A．资本为银行提供融资B.吸收和消化损失C.化解所有风险D.维持市场信心C7.我国系统重要性银行的资本充足率不得低于()。
A.2.5%B.10．5%Ｃ.11.5％D.5.5%Ｃ8.下列关于风险管理与商业银行经营的关系，说法不正确的是()。
A.承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务发展的原动力Ｂ.风险管理不能从根本上改变商业银行的经营模式，即从传统上片面追求扩大规模、增加利润的粗放经营模式,向风险与收益相匹配的精细化管理模式转变等Ｃ.风险管理能够为商业银行风险定价提供依据，并有效管理金融资产和业务组合D.健全的风险管理体系能够为商业银行创造价值Ｂ9.以下不属于市场风险的是()。
A.利率风险Ｂ.汇率风险Ｃ.法律风险D．商品风险C10．我国商业银行核心一级资本充足率不得低于()。
Ａ.3%B.4%C.５%Ｄ．８%C11．下列关于风险对冲的说法不正确的是()。
Ａ.风险对冲不能被用于管理信用风险B.风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲Ｃ.风险对冲对管理股票风险非常有效D.风险对冲对管理利率风险非常有效A12.关于理解风险与收益的关系的好处，下列说法错误的是()。
银行从业《初级风险管理》复习题集(第379篇)
2019年国家银行从业《初级风险管理》职业资格考前练习一、单选题1.当银行业出现整体性不利传闻的时候，银行业的股票指数相对股票市场( )，商业银行金融债的信用点差相对( )。
A、下跌，收缩B、下跌，扩张C、上涨，收缩D、上涨，扩张>>>点击展开答案与解析【知识点】：第7章>第2节>市场流动性分析【答案】：B【解析】：当银行业出现整体性不利传闻的时候，银行业的股票指数相对股票市场下跌，商业银行金融债的信用点差相对扩张。
当某个银行出现不利传闻，陷入流动性困境的时候，该银行的股票价格相对其他银行下跌，该银行发行的金融债信用点差相对其他银行快速扩大。
2.损失数据收集的原则不包括( )。
A、重要性原则B、准确性原则C、统一性原则D、客观性原则>>>点击展开答案与解析【知识点】：第6章>第3节>损失数据收集【答案】：D【解析】：损失数据收集的原则包括：重要性原则；准确性原则；统一性原则；谨慎性原则；全面性原则。
3.商业银行风险管理的主要策略不包括( )。
A、风险分散B、风险对冲C、风险规避D、风险隐藏>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第2节>商业银行风险管理的策略【答案】：D【解析】：商业银行风险管理策略有风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避、风险补偿。
考生在复习做题的过程中，稍加留意，便可分辨出风险隐藏是从没有出现过的说法。
4.商业银行当前的外汇敞口头寸如下：瑞士法郎空头20，日元多头50，欧元多头100，英镑多头150，美元空头180。
则累计总敞口头寸和净总敞口头寸分别为( )。
A、累计总敞口头寸200，净总敞口头寸500B、累计总敞口头寸500，净总敞口头寸100C、累计总敞口头寸300，净总敞口头寸300D、累计总敞口头寸100，净总敞口头寸300>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>市场风险计量方法【答案】：B【解析】：累计总敞口头寸等于所有外币的多头与空头的总和。
2019年初级银行从业资格考试试题及答案：银行管理（预习试题2）
【导语】备考是⼀种经历，也是⼀种体验。
每天进步⼀点点，基础扎实⼀点点，通过考试就会更容易⼀点点。
整理“2019年初级银⾏从业资格考试试题及答案：银⾏管理(预习试题2)”供考⽣参考。
更多银⾏专业资格考试模拟试题请访问银⾏从业资格考试频道。
⼀、单项选择题(共80题，每⼩题0.5分，共45分。
以下各⼩题所给出的四个选项中，只有⼀项符合题⽬要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分。
) 1.资产负债表中，资产类项⽬的排列顺序是()。
A.按资产获得的难易程度排列 B.按投资⼈拥有该资产的永久性程度，先长后短的顺序排列 C.按照资产流动性的程度由强到弱顺序排列 D.按各类资产总量的⼤⼩顺序排列 正确答案:C 解析:资产负债表中的资产项⽬应按其流动性⼤⼩顺序排列。
2.商业银⾏()负责制定⾦融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执⾏情况。
A.董事会 B.⾼级管理层 C.银监会 D.银⾏业协会 正确答案:A 解析:《商业银⾏⾦融创新指引》第⼗九条规定，“商业银⾏董事会负责制定⾦融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执⾏情况。
董事会要确保⾼级管理层有⾜够的资⾦和合格的专业⼈才，以有效实施战略并管理创新过程中带来的风险。
董事会要确保⾦融创新的发展战略和风险管理政策与全⾏整体战略和风险管理政策相⼀致。
” 3.关于要约的撤销和撤回，下列说法错误的是()。
A.要约可以撤销和撤回 B.要约⼈确定了期限的要约不可撤销 C.撤销通知应当在受要约⼈发出之前到达受要约⼈⽅才有效 D.受要约⼈对要约的内容作出实质性变更的，要约可以撤回 正确答案:D 解析:要约可以撤回。
撤回要约的通知应当在要约到达受要约⼈之前或者与要约同时到达受要约⼈。
要约可以撤销。
撤销要约的通知应当在受要约⼈发出通知之前到达受要约⼈。
受要约⼈对要约的内容作出实质性变更的，要约失效，⽽不是可撤销。
4.银⾏业监管机构定期与()沟通信息.掌握其对商业银⾏贷款损失准备的调整情况和相关意见。
2019年初级银行从业资格考试《风险管理》真题及答案
2019年初级银行从业资格考试《风险管理》真题及答案1 [单选题]（江南博哥）以下不属于操作风险特征的是（）。
A.具体性B.分散性C.差异性D.外生性正确答案：D参考解析：操作风险具有以下特点：具体性、分散性、差异性、复杂性、内生性、转化性。
2 [单选题] 计算总敞口头寸比较激进的方法是（）。
A.累计总敞口头寸法B.净总敞口头寸法C.短边法D.长边法正确答案：B参考解析：累计总敞口头寸法是比较保守的计算总敞口头寸的方法；净总敞口头寸法是比较激进的计算总敞口头寸的方法；短边法是一种为各国金融机构广泛运用的外汇风险敞口头寸的计量方法。
3 [单选题] 商业银行当前的外汇敞口头寸如下:瑞士法郎空头20,日元多头30,欧元多头40,英镑多头50,美元空头60。
则累计总敞口头寸和净总敞口头寸分别为（）A.累计总敞口头寸200,净总敞口头寸多头120B.累计总敞口头寸200,净总敞口头寸多头40C.累计总敞口头寸300,净总敞口头寸空头40D.累计总敞口头寸100,净总敞口头寸空头80正确答案：B参考解析：累计总敞口头寸等于所有外币的多头与空头的总和。
20+30+40+50+60=200 净总敞口头寸等于所有外币多头总额与空头总额之差。
30+40+50-（20+60）=404 [单选题] 2018年新增贷款7．5万亿元，对应创造7．5万亿元存款。
如果准备金率是20％，银行将有（）万亿元的超额备付金因此被转成法定准备金。
A.1B.1．5C.5D.6正确答案：B参考解析：如果准备金率是20％，银行将有1．5万亿元的超额备付金因此被转成法定准备金。
5 [单选题] 社会流动性按照用于支付的方便程度不同的分类不包括（）。
A.M0B.M1C.M2D.M3正确答案：D参考解析：社会流动性按照用于支付的方便程度不同，可分为：(1)M0，主要是现金。
(2)M1，主要是M0和企业的活期存款。
(3)M2，是M1和企业定期存款及个人存款。
2019年初级银行从业资格考试试题及答案：风险管理(基础习题2)
2019年初级银行从业资格考试试题及答案：风险管理(基础习题2)一、单项选择题1.在风险管理方面，()对商业银行风险管理承担最终责任。
A.董事会B.监事会C.高级管理层D.风险管理部门A2.对股东大会负责的监督机构是()。
A.董事会B.监事会C.高级管理层D.中国银监会B3.商业银行的监事会应至少()一次向股东大会报告董事会及高级管理层的履职情况。
A.每月B.每季度C.每年D.每2年C4.首席风险官的聘任和解聘由()负责并及时向公众披露。
A.董事会B.监事会C.高层管理层D.风险管理部门A5.下列有关在业务经营上实行事业部模式的说法，错误的是()。
A.在总部设立首席风险官和专职的风险管理部门，负责银行全面风险管理工作B.在各事业部设立风险官和风险管理团队，负责事业部范围内的风险管理工作C.各事业部的风险官对总部首席风险官单线报告D.各事业部的风险官和风险管理团队接受首席风险官的垂直管理C6.“三道防线”是指在银行内部构造出三个对风险管理承担不同职责的团队或管理部门，相互之间协调配合，分工协作，并通过独立、有效地监控，提高主体的风险管理有效性。
其中，第一道防线是指()。
A.风险管理部门B.业务条线部门C.合规部门D.内部审计B7.()是确定、沟通和监控风险偏好的总体方法，包括政策、流程、控制环节和制度。
A.风险偏好声明B.风险文化C.风险偏好维度D.风险偏好框架D8.风险偏好指标选取需要体现()。
A.全面性和重要性B.全面性和稳定性C.重要性和合规性D.合规性和稳定性A9.绩效考评应坚持的原则是()。
A.综合平衡B.激励性C.可靠性D.安全与收益平衡A10.下列属于信用风险限额指标的是()。
A.产品或组合敞口限额B.单一客户贷款集中度限额C.敏感度限额D.止损限额B11.下列不属于风险限额管理环节的是()。
A.风险限额预测B.风险限额设定C.风险限额监测D.风险限额控制A12.风险监测是一个()的过程。
银行从业《初级风险管理》复习题集(第5022篇)
2019年国家银行从业《初级风险管理》职业资格考前练习一、单选题1.下列关于市场风险的说法，错误的是( )。
A、市场风险中的利率风险分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险B、市场风险具有明显的非系统性特征C、市场风险与其他风险相比，容易计量D、银行表内外都存在市场风险>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第1节>商业银行风险的主要类别【答案】：B【解析】：市场风险具有明显的系统性风险特征，所以B项错误。
2.下列关于商业银行市场风险限额管理的说法中，错误的是( )。
A、商业银行应当根据业务的性质、规模、复杂程度和风险承受能力设定限额B、制订并实施合理的超限额监控和处理程序是限额管理的一部分C、市场风险限额管理应完全独立于流动性风险等其他风险类别的限额管理D、管理层应当根据一定时期内的超限额发生情况，决定是否对限额管理体系进行调整>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第3节>市场风险限额管理【答案】：C【解析】：任何风险都是相互关联的，没有哪种风险可以独立存在，市场风险管理也应综合考虑流动性风险等，不是完全独立的。
3.沃尔夫斯堡集团是由 ( )家全球性银行组织成协会，旨在制定金融服务行业标准并为客户身份识别、反洗钱和反恐怖融资活动政策开发相关产品。
A、8B、9C、10D、11>>>点击展开答案与解析【知识点】：第6章>第8节>反洗钱监管体系【答案】：D【解析】：沃尔夫斯堡集团是由11 家全球性银行组织成协会，旨在制定金融服务行业标准并为客户身份识别、反洗钱和反恐怖融资活动政策开发相关产品。
4.目前普遍认为有助于改善商业银行声誉风险管理的最佳操作实践不包括( )。
A、减少营业网点B、强化声誉风险管理培训C、确保及时处理投诉和批评D、制定危机管理规划>>>点击展开答案与解析【知识点】：第9章>第1节>声誉风险控制与缓释【答案】：A【解析】：商业银行要采取恰当的声誉风险管理方法进行控制或缓释，有效的声誉风险管理是有资质的管理人员、高效的风险管理流程以及先进的信息系统共同作用的结果。